融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题

1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2 ，130%

B. 1 ，150%

C. 1 ，130%

D. 2 ，150%

2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账

户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%

B. 150%，300%

C. 300%，150%

D. 150%，150%

3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；

B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）

A. 您的信用账户将有可能被采取强制平仓；

B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；

C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；

D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1 个交易日

B. 3 个交易日

C. 5 个交易日

6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；

7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）

A. 打电话通知证券公司；

B. 及时到我公司临柜变更联络方式；

C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）

A. 3 个月

B. 6 个月

C. 9 个月

D. 一年

9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会 B 、深圳证券交易所

C、上海证券交易所D证券业协会

10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价 B 、前一日平均收盘价

C、最新成交价 D 、净值

11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D以上答案均正确12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？

A、技术风险

B、市场风险

C、强制平仓风险

D违约风险

13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）

A、签订《融资融券交易风险揭示书》

B、签订《融资融券合同》

C、开立信用证券账户和信用资金账户

D以上都包括14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券

的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户

B、信用证券账户

C、融券专用证券账户

D融资专用资金账户15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金

B、标的证券

C、债券

D股票

16、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户

A、一级

B、二级

C、三级

D初级

17、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金

B、维持担保比例

C、保证金比例

D折算率

18、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款

B、直接还款

C、买券还券

D直接还券

19、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

A、100%

B、80%

C、60%

D、50%

20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）

A、增加

B、减少

C、不变

D无法判断

21、某投资者信用账户中有100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例

为50%勺证券C,则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券Co

A、100

B、150

C、200

D、400

22、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出

证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率

B、融券卖出证券对应的折算率

C、100%

D以上均不对

23、担保物的范围包括（）。

A、证券公司向投资者收取的保证金

B、投资者融资买入的全部证券

C、融券卖出所得的全部价款

D以上都包括24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

A、90%

B、80%

C、70%

D、65% 25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月

A、1

B、2

C、3

D、4 28、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%

B、35%

C、25%

D、20%

客户买券还券的数量不得高于（

100 股；

29、如果某投资者信用账户内有 200元现金和100元市值的证券A ,假设证券A 的折算率为 70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）元。

A 、 100

B 、 200

C 、 270

D 、 300 30、某投资者当前融资融券债务为 10万元, 信用账户的资产总额为 12万元,维

持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A 、 1 万元

B 、 2 万元

C 、 3 万元

D 、 4 万元

31、 某投资者当前融资融券债务为 10万元, 信用账户的资产总额为 12万元,维 持担保比例为 120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%,投资者选择自行了结部分债务使维持担保比 例达到 150%的要求,投资者至少需要了结多少债务。

A 、 2 万元

B 、 4 万元

C 、 6 万元

D 、 8 万元

32、 当投资者出现下列（ ）情形之一时,证券公司有权对其作为担保物的持仓 证券进行强行平仓

A 投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例 （130%，且经公司通知 后仍未补足担保物。

B 、 到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C 、 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保 全或者强制执行措施的， 应当处分担保物， 实现因向客户融资融券所生债权， 之 后, 再协助司法机关执行。

D 以上均包括

33、 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当日没有产生成交的， 申报价格不得低于其（ ）

A 、 前收盘价

B 、 前一日平均收盘价

C 、 净值

D 最新成交价

34、深交易规定， A 、 融券余量；

B 、 融券余量加上

C 、融券余量加上

1000股;

D以上都不对

35、某投资者普通证券账户内原有200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200股A证券作为担保证券，此后又委托证券公司卖出100 股并成交，这时该提交指令（）有效？

A、划转指令有效

B、划转指令无效

C、100 股划转有效

D以上均不对

36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种

A、3

B、4

C、5

D、6 37、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？

A、15 万元

B、20 万元

C、25 万元

D、30 万元

38、投资者参与融资融券交易的成本包括（）

A、佣金、手续费

B、印花税

C、融资利息、融券费率

D以上都包括

39、融资融券债务主动偿还方式有（）种。

A、3

B、4

C、5

D、6

40、客户只能与（）家证券公司签订融资融券合同，向（）家证券公司融入资金和证券。

A、1 ，1

B、1 ，2

C、2，1

D、2，2

41 、强制平仓由（）操作。

A、客户

B、营业部风控人员

C、营业部业务人员

D总部人员42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。

A、客户信用交易担保证券账户

B、客户信用证券账户

C、客户A股证券账户

D客户信用资金账户

43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B,则保证金可用余额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50 万元

B．45 万元

C．20 万元

D．70 万元

44、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（）

A. 投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

B. 投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

C. 投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

D. 投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。

45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A. 140 万元

B. 70 万元

C. 50 万元

D. 200 万元

46、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。投资者需追加的担保物最少为（）

A. 100 万元X 300%- 125 万元=175 万元；

B. 100万元X 130%- 125万元=5万元；

C. 100万元X 150%- 125万元=25万元；

D. 100万元X 200%- 125万元=75万元；

47、投资者信用账户中有100 万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．50 万元；

B．100 万元

C．150 万元

D．200 万元

48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（）

A. 在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；

B. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；

C•婉拒协助执行；

D. 在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行。

49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）A．100 股（份）或其整数倍；

B．1 股（份）或其整数倍；

C．10 股（份）或其整数倍；

D. 1000股（份）或其整数倍；

50、《融资融券合同必备条款》中规定，下列那种情形不属于合同必须载明的情形（）。

A. 投资者的住所；

B. 开立信用账户的有关内容；

C. 投资者的配偶姓名；

D. 投资者的姓名；

51、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系

A. 财产买卖；

B. 财产托管；

C•财产委托；

D. 财产信托；

52、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列措施（）。

A. 给客户增加新的融资融券额度；

B. 根据预定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索；

C. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索；

D. 给客户延期。

53、“融券”是指客户向证券公司借入什么（）？

A. 债券；

B. 基金

C. 上市证券

D. 股票

54、关于“标的证券”正确的说法是（）

A. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

B. 证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

C. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

D. 在沪、深交易所上市的所有证券

55、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产

B. 信用账户内仅资金作为担保资产

C•信用账户内的所有资产均作为担保资产

D. 信用账户内仅证券作为担保资产

56、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）

A. 其他三项都包括

B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

D. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

57、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70% “证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是

（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A. 225%

B. 125%

C. 2.25%

D. 1.25%

58、投资者融券卖出股票所得资金（）

A. 除买券还券外，不得他用

B. 可以自由支配

C•可以转出信用资金账户

D. 可以用来买入股票

59、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。

A．1

B．2

C．3

D．4

60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（）

A、转入可充抵保证金的证券

B、转入资金

C、其他三项都包括

D卖出证券61、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（）负责向投资者作出解释。

A. 存管银行

B. 证券公司

C•证券交易所

D. 证券登记结算机构

62、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%，具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1－该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B （折算率为0.75 ），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（）,本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：

A. 60000元、70588.23 元、15600股

B. 42500元、56666.67 元、12500股

C. 42500元、50000.00 元、11111股

D. 42500元、50000.00 元、11100股

63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

A. 20%

B. 30%

C. 25%

D. 35%

64、不属于偿还融券债务的方式为（）

A. 融券平仓

B. 买券还券

C. 直接还券

D. 卖券还款

65、某投资者信用账户中有100元现金和200元市值的证券A,假设证券A的折算率为60%拟融资买入融资保证金比例为50%勺证券B,则该投资者理论上可融资买入（）市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．440

B．400

C．480

D．600

66、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B, A和B的折算率均为70%则维持担保比例为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．140%

B．200%

C．300%

D．210%

67、融资利率的收取标准为：（）

A. 不低于金融机构同期贷款基准利率

B. 不低于行业水平

C. 不低于金融机构同期存款基准利率

D. 不低于金融机构5年期贷款基准利率

68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）

A. 登记结算公司财产

B. 交易所财产

C•信托财产

D. 证券公司财产

69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款（）

A. 先偿还期融资欠款

B. 可以在当日交易收市前买入其他证券

C•可以自行考虑是否归还融资欠款

D. 可以直接转出信用证券账户

70、下列说法错误的是（）

A. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

B. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

D. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

）行使对证券发行人的权利 71、融资融券业务涉及的基本法律关系有（ ）

A. 委托买卖关系

B. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系

C •借贷关系

D. 因借贷产生的债权债务的担保关系 72、客户及其一致行动人（ ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报 告、披露或者要约收购义务。

A. 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券 账户持有一家上市公司权益的数量

B. 合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数 量

C •只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D. 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

73、某投资者当前融资融券债务为 10万元， 信用账户的资产总额为 12 万元，维 持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加 后的维持担保比例不得低于 150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担 保比例达到 150%的要求，投资者至少需要了结（ ）债务。

A. 8 万元

B. 6 万元

C. 2 万元

D. 4 万元

74、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ ）

A. 证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿， 根据客户的意愿进行投票

B. 证券公司根据自己的意愿直接进行投票

C. 证券公司可自行放弃投票

D. 证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权 人会议等）现场进行投票

75、客户信用交易担保证券账户记录的证券， 由（

A. 客户以自己的名义，为证券公司的利益

B. 客户以自己的名义，为自己的利益

C •证券公司以客户的名义，为自己的利益

D. 证券公司以自己的名义，为客户的利益 76、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时， 证券公司通知客户追加担保物 是（ ）

A. 其他三项都不对

B. 合同约定的义务

C. 客户提出的服务要求

D. 为了提供提高客户服务质量

77. 假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券A,证 券A 的折算率为70%那么客户的保证金可用余额为（ ）

A ．1350

B．1500

C．1000

D．1050

78. （）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的实名证券账户。

A. 客户信用证券账户

B. 融券专用证券账户

C•信用交易证券交收账户

79. 单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。

A. 10%

B. 20%

C. 15%

D. 30%

80. 证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是（）

A. 融券专用证券账户

B. 客户信用资金台帐

C. 信用交易资金交收账户

D. 融资专用资金账户

81. 证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户应当在（）

A. 中国银监会

B. 证券交易所

C. 证券结算公司

D. 中国证监会

82. 下面哪种情况不属于“证券公司不得向其融资、融券的情形” （）。

A. 在证券公司从事证券交易不足半年

B. 有重大违约记录的客户

C. 交易结算资金已纳入第三方存管

D. 证券公司的股东、关联人

83. 客户开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的（）。

A. 融资融券信用保证

B. 有价值的实物

C. 融资融券保证金

D. 债权

84. 融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）或其整数倍。

A. 500 股（份）

B. 100 股（份）

C. 10股（份）

D. 1000 股（份）

85. 融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。

A. 90%

B. 80%

C. 70%

D. 65%

86. 证券公司应当于每个交易日（）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。

A. 15:00

B. 16:00

C. 22:00

D. 21:00

87、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。

A、保证金可用余额二现金

B、保证金可用余额二现金+刀充抵保证金的证券市值

C、保证金可用余额二现金+E （充抵保证金的证券市值X折算率）

D保证金可用余额二现金+E （充抵保证金的证券市值X折算率）+刀［（融资买入证券市值-融资买入金额）X折算率］+刀［（融券卖出金额-融券卖出证券市值）X折算率］-刀融券卖出金额-刀融资买入证券金额X融资保证金比例-刀融券卖出证券市值X 融券保证金比例-利息及费用

88、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（）。

A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和

B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/ （融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价）

C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价+利息及费用总和）/（现金+信用证券账户内证券市值总和）

D维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量X当前市价+利息及费用总和）

89、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）

A. 信用账户内仅证券作为担保财产

B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C•信用账户内的所有资产均作为担保资产

D. 信用账户内仅资金作为担保资产

90、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12 万元，维

持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。A、4 万元 B 、1 万元 C 、2 万元D、3 万元

91、投资者信用账户内有60 万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的

折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

A、160 B 、136 C、120 D 、100

92、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%证券公司甲将其折算率下调为50%当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000

93、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（）

A、只有账户中维持担保比例超过300%?分的资产，才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%

B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出

C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出

D只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制94、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（）

A、所有上市证券

B、可充抵保证金的有价证券

C、标的证券

D大盘蓝筹

95、在保证金金额一定的情况下（）

A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

96、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。

A、从普通资金账户直接转入

B、其他三项都不对

C、柜台现金转入

D通过银行第三方存管转入

97、以下叙述错误的是（）。

A 、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

98、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）？A汽车B 房产C现金+符合规定条件的证券 D 定期存折

99、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（）

A、其他三项都包括

B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式

C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权

D保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

100、证券公司不得向下列（）客户融资融券

A、交易结算资金已纳入第三方存管

B、已在该证券公司从事证券交易二年以上

C、具有一定的投资能力和风险承受能力

D有重大违约记录

101、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算

A、按“季”计息

B、按“月”计息

C、按“天”计息

D按“年”计息

102、“融资”是指客户向证券公司借入什么（）？

A、债券 B 、基金C、资金D 、股票

103、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（）。

A、50% B 、60% C 、80% D 、70%

104、客户查询信用证券账户的明细数据（）

A、只能在券商查询

B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释

105、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（）

A、证券投资基金

B、交易所认可的其他证券

C、ST股票

D债券

106、关于“标的证券”正确的说法是（）

A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

C、在沪深交易所上市的所以证券

D标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

107、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（）

A、客户权益B 财产保全C 强制执行D公司融资融券债权

二、多项选择题

1、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：

A、调整标的证券标准或范围

B、调整可充抵保证金有价证券的折算率

C、调整融资、融券保证金比例

D调整维持担保比例

E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易

F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

2、上海交易所规定标的证券为股票的，应当符合下列条件（）：

A、在本所上市交易满三个月；

B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8 亿元；

C、股东人数不少于4000人；

D近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上；

E、股票交易未被本所实行特别处理。

3、对客户征信包括（）个方面

A、身份情况

B、诚信记录

C、投资经验

D还款能力

4、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：

A、调整标的证券标准或范围

B、调整可充抵保证金有价证券的折算率

C、调整融资、融券保证金比例

D调整维持担保比例

E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易

F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

5、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。

A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半

C、额度系数X客户提交资产证明的金额

D证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%

6、在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。

A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款

B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险

C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险

D告知将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险

E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任

7、合同条款中必须明确下列哪些事项？

A、权益处理方式

B、追保通知方式

C、利率、费率计算方式

D担保债权范围

8、融资融券交易委托方式包括（）

A、电话委托

B、网上交易

C、柜面委托

D热自助

9、担保物的范围不包括（）。

A、现金

B、房产

C、融资买入的证券

D黄金

E、融券卖出所得价款

10、客户信用证券账户可以从事下列（）交易品种

A、上市股票

）情况下可以动用 B 、 债券回购交易

C 、 证券投资基金

D 大宗交易 11、合同终止的情形有（ ）

A 、 投资者死亡

B 、 证券公司被取消业务资格

C 、 投资者丧失民事行为能力

D 证券公司停业整顿 12、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（

A 、 为客户融资融券交易的结算

B 、 收取客户归还的证券

C 、 了结融资融券交易后的剩余证券

D 收取客户应当支付的费用、税款 13、证券交易所要求报送的违约记录有（）

A 、 客户未按规定补足担保物的

B 、 合约期满客户未清偿债务的

C 、 客户提供虚假信息的

D 公司与客户发生司法纠纷的

14、 交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息

A 、 前一交易日单只标的证券融资买入总金额

B 、 前一交易日单只标的证券融资余额

C 、 前一交易日单只标的证券融券卖出总量

D 前一交易日单只标的证券融券余量

E 、前一交易日市场融资融券交易总量

15、 某投资者向证券公司借入100股A 证券卖出后，随后又加注“融券”标识买 入 200 股，在证券交收时，证券公司进行（ ）处理。

A 、 买入的200股A 证券记入公司融券专用证券帐户

B 、 投资者多还了 100股A 证券

C 、 证券公司需退回该客户100股A 证券

D 以上都不对 16、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施

A 、 调整维持担保比例

B 、 调整融资、融券保证金比例

C 、 暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出

D 调整可充抵保证金有价证券的折算率

E 、调整标的证券标准和范围 17、出现下列（ ）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：

A 、 客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率 （130%,且经公司通知后 仍未补足担保物

B 、 到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的

C 、 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保 全或者强制执行措施的, 应当处分担保物, 实现因向客户融资融券所生债权, 之 后, 再协助司法机关执行

D 当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时

18、交易所对融资融券交易前端检查包括（ ）内容

）的方式偿还向证券公 A 、 标的证券的合法性

B 、 证券账户余额检查

C 、 融券卖出提价检查

D 席位交易权限检查

19、 投资者参与融资融券交易的基本资质条件（）

A 、 年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机 构；

B 、 投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易所规 则禁止或限制进入证券市场的情形；

C 、 投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力；

D 自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管部门 窗口指导要求；

E 、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合《证券公司融资融券业务试 点管理办法》及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。

20、 证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（ ）等业务在机构、 人员、信息、账户等方面相互隔离。

A 、 证券资产管理

B 、 证券自营

C 、 投资银行

D 证券经纪业务 21、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：

A 、 利用他人名义申请者；

B 、 违规使用他人证券账户者；

C 、 未按规定提供真实材料者；

D 信用交易黑名单客户

E 、证券公司的股东、关联人；

22、证券公司应当在证券登记公司开立（

）账户 A 、 融券专用证券账户

B 、 客户信用交易担保证券账户

C 、 信用交易证券交收账户

D 信用交易资金交收账户

23、根据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择（ 司融入的证券。

A. 借券还券

B. 现金抵券

C. 买券还券

D. 直接还券

24. 证券公司应当在每一月份结束后 7 个工作日内，向证监会、注册地证监会派 出机构和证券交易所书面报告的当月情况有（ ）。

A. 融资融券业务客户的开户数量

B. 客户交存的担保物种类和数量