融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资业务测试题（一）
1、如果某者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100
B、300
C、200
D、270
2、单只标的证券的余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其卖出。
A、 50%
B、40%
C、25%
D、10%
3、交易则为者提供了做空的手段。
A、正确
B、错误
4、（）是指者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券
B、卖券还款
C、直接还款
D、买券还券
5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误
B、正确
6、授信额度可以高于证券公司对单个者的融资规模上限。
A、正确
B、错误
7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产
B、交易所财产
C、登记结算公司财产
D、证券公司财产
8、者参与融资交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资合同》
B、以上都包括
C、签订《融资交易风险揭示书》
D、开立信用证券账户和信用资金账户
9、者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元
B、160万元
C、136万元
D、120万元
10、当前交易所规定的者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证
B、股票
C、基金
D、债券
11、标的证券是者融入资金可买入的证券和证券公司可对者融出的证券，（
）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、中国证券业协会
D、证券公司
12、卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价
B、最新成交价
C、收盘价
D、净值
13、者在注销信用证券账户前，者应该了结全部的融资交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
A、错误
B、正确
14、当者维持担保比例超过300%时，者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
A、正确
B、错误
25、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，者不得通过信用证券账户申报预受要约。
A、正确
B、错误
26、者参与融资交易的成本包括（）。
A、印花税
B、以上都包括
C、佣金、手续费
D、融资利息、费率
26、当者全部偿还证券公司的融资债务后，者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
A、正确
B、错误
27、者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
A、正确
B、错误
28、者信用证券账户可以用于债券回购交易。
A、正确
B、错误
29、单只标的证券的余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其卖出；当其余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其卖出。
A、15%
B、25%
C、20%
D、10%
30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人。
A、500
B、1000
C、2000
D、4000
31、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、正确
B、错误
32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）
A、增加。
B、无法判断
C、不变
D、减少
33、融资交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、强制平仓风险
B、市场风险
C、违约风险
D、技术风险
34、根据交易所的规定，者融资买入或卖出时，融资、保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、保证金基准比例为。 A、50% B、60% C、80% D、90%
35、某者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该者理论上可融资买入（）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率）
A、440
B、400
C、200
D、600
36、者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除()元非交易过户费。
A、0
B、10
C、5
D、20
37、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、费用均忽略不计。（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率）
A、200
B、 50
C、140
D、77.8
38、某者当前融资债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，者至少需要追加（）现金或等值证券。
A、4
B、1
C、2
D、3
39、
假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，卖出50万元的标的证券B，A和B 的折算率均为70％，则维持担保比例为（）。本例中客户的佣金及融资利息、费用均忽略不计。
A、200%
B、300%
C、210%
D、140%
50、在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容，可以不留痕。
A、正确
B、错误
融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案 说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案：D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案：C 解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户
D、以上都包括 标准答案：D 4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案：B 5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 标准答案：A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户 A、一级 B、二级 C、三级
D、初级 标准答案：B 7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例 D、折算率 标准答案：B 解答：见维持担保比例的定义 8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、卖券还款 B、直接还款 C、买券还券 D、直接还券 标准答案：C 9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。 A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、无限期 标准答案：B
融资融券测试题及参考答案
融资融券测试题及参考答案 以下为融资融券测试参考答案 说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别, A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案:D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈, 请掠过阅读吧，哈哈哈 空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈 空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧， 空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈 空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，
解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 标准答案:D 4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担 保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案:B 5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者 收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 标准答案:A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户 A、一级 B、二级
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。 A、正确 B、错误
融资融券知识测评题目+答案
综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会
融资融券业务知识测试题库(参考)
融资融券业务测试题库（参考） 注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！ 下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内 01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A.100股（份）或其整数倍 B.10股（份）或其整数倍 C.1股（份）或其整数倍 D.1000股（份）或其整数倍 02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。 A.给客户增加新的融资融券额度 B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C.给客户延期 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A.信用账户内仅资金作为担保资产 B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C.信用账户内的所有资产均作为担保资产 D.信用账户内仅证券作为担保资产 04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责 向投资者作出解释 A.证券交易所 B.证券公司 C.存管银行 D.证券登记结算机构 05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。 A.30天 B.180天 C.60天 D.90天 06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A 和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A.200% B.210% C.300% D.140% 07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到 宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A.中国证监会
融资融券业务知识练习题2(含答案)及融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访
A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（） A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享 B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（） A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：73.33% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分 试题 一、单项选择题 1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的 （）账户。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市 值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出， 并向市场公布。 A. 25% B. 30% C. 35% D. 40% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0
二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列属于融资交易了结方式的有（）。 A. 卖券还款 B. 卖券还券 C. 直接还券 D. 直接还款 描述：交易规则 您的答案：A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：A,C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金 可用余额。（） 描述：保证金可用余额
2023年融资融券业务基础知识测试答案
融资融券业务基础知识测试答案 一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分） 二、不定项选择题（共20题，每题1.5分，共30分） 三、判断题（共15题，每题1分，共15分） 四、简答题（共3，共15分） 46、融资融券交易与一般交易旳区别：（4分）（重要要点回答对旳，
可酌情给分） 答： 1、是投资者从事一般证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。而从事融资融券交易则不一样，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够旳资金时，可以向证券企业借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券企业借入证券卖出。 2、与一般证券交易相比，投资者可以通过向证券企业融资融券，扩大交易筹码，具有一定旳财务杠杆效应。 3、投资者从事一般证券交易时，其与证券企业之间只存在委托买卖旳关系，因此不需要向证券企业提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券企业之间不仅存在委托买卖旳关系，还存在资金或证券旳借贷关系，因此还要事先以现金或证券旳形式向证券企业交付一定比例旳保证金，并将融资买入旳证券和融券卖出所得资金交付证券企业，作为担保物。 4、投资者从事一般证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易旳证券；而从事融资融券交易时，如不能准时、足额偿还资金或证券，还会给证券企业带来风险，因此投资者只能在与证券企业约定旳范围内买卖证券。 47、融资融券业务旳客户办理流程（6分）（重要流程回答对旳可酌情给分） 答：（1）投资者教育：客户参与融资融券业务知识学习，听取融资融券业务法
律法规、业务风险、业务规则、业务协议等内容旳讲解。参与融资融券业务知识测试。 （2）资质审核、征信评级：客户提出融资融券申请，证券企业根据客户提供旳征信材料对其进行信用评估，评估信用等级。 （3）授信：证券企业根据客户旳资信状况、拟提交旳担保物价值、市场变化、财务安排等原因，评估确定可提供应客户旳融资额度和融券额度。 （4）签订协议：通过授信旳合格投资者与证券企业签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务协议，协议对双方旳权利义务关系作出详细而明确旳规定。 （5）开立账户：客户持开户所需要旳资料到证券企业开立信用证券账户，到证券企业指定旳商业银行开立信用资金账户。 （6）转入担保物：客户通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金旳证券从一般证券账户划转至信用证券账户。 （7）融资融券交易：在融资额度范围内用融资款买入标旳证券，证券企业以自有资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完毕和证券登记结算机构旳资金交收；融券时，证券企业以融券专用证券账户中旳自有证券代投资者完毕和证券登记结算机构旳证券交收。 （8）偿还资金和证券：在融资交易中，客户进行卖出交易时，所得资金首选偿还投资者欠证券企业款项，余额留存在投资者信用账户中；在融券交易中，买入证券返还给证券企业并支付融券费用。此外，还可以按照协议约定直接用既有资金、证券偿还对证券企业旳融资融券债务。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试 1. 假如某投资者信誉账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假定证券 A 的折算率为70%。那么，该投资者信誉账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者供给了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所能够在次一交易日暂停其融券卖 出。 50% 40% 25% 10% 4. 证券企业向客户收取融资融券的利息花费时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者经过其信誉证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券企业融券专用证券账 户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信誉（融资融券交易）证券账户能够有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信誉证券账户能够买入或转入除担保物以及交易所宣布的标的证券范围之外的证券。 错误 正确 8.当保持担保比率达到（）标准时，投资者没有准时追加担保物，将被面对被平仓的危险。低 于 300% 低于 200% 低于 130% 低于 100% 9.授信额度能够高于证券企业对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误
10.证券企业在与客户签署融资融券合同前，向客户执行风险揭露义务。 正确 错误 11. 客户证券担保账户内的证券和客户资本担保账户内的资本为（）。信托财富 交易所财富 登记结算企业财富 证券企业财富 12.投资者参加融资融券交易前应当做的工作包含（）。 签署《融资融券合同》 以上都包含 签署《融资融券交易风险揭露书》 开立信誉证券账户和信誉资本账户 13. 投资者信誉账户内有60 万元现金和投资者信誉账户内的保证金金额为（ 100 万元市值的某证券，假定该证券的折算率 为）万元。 60%，那么，该 100 万元 160 万元 136 万元 120 万元 14.目前交易所规定的投资者能够融资买入的标的证券不包含（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资本可买入的证券和证券企业可对投资者融出的证券，（ ）依据从严到宽、从少到多、逐渐扩大的原则，依据融资融券业务试点的进展状况，在知足规定的证券范围内审查、选用标的证券名单，并向市场宣布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会 证券企业 16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超出（）。 95% 90% 85% 80% 17. 融券卖出的申报价钱不得低于该证券的（）。 前一日均匀收盘价 最新成交价 收盘价 净值 18.投资者在注销信誉证券账户前，投资者应当了却所有的融资融券交易，并将节余证券划至其一般证券账户。 错误 正确
融资融券知识测评题目答案
综合测试 1.假如某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者供应了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息
按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。 低于300% 低于200% 低于130%
低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在及客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参及融资融券交易前应当做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证
融资融券业务知识测试参考题
一, 单项选择题 1, 您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，须要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A.2，130% B.1，150% C.1，130% D.2，150% 2, 当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A.300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3, 当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓托付依次进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权依据市场状况自行确定平仓依次。 4, 当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时实行主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被实行强制平仓； B.我公司有可能终止及您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5, 您融券期间，您或您的关联人卖出及所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A.1个交易日 B.3个交易日 C.5个交易日 6, 假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您须要（）。 A.在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用实行任何措施； 7, 您的联络方式发生变动或因旅行, 出差, 出国等缘由可能造成联络不畅通的，您应当（） A. 打通知证券公司； B.及时到我公司临柜变更联络方式； C.不实行任何措施。 8, 您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月 B.6个月 C. 9个月 D. 一年 9, （）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A, 中国证监会 B, 深圳证券交易所 C, 上海证券交易所D, 证券业协会 10, 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A, 收盘价 B, 前一日平均收盘价 C, 最新成交价 D, 净值 11, 融资融券交易和一般证券交易有哪些区分？ A, 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B, 从事融资融券交易时，投资者及证券公司之间不仅存在托付买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C, 从事融资融券交易时，投资者如不能按时, 足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D, 以上答案均正确 12, 融资融券交易及一般交易相比有哪些特有的风险？ A, 技术风险 B, 市场风险 C, 强制平仓风险 D, 违约风险 13, 投资者参及融资融券交易前应当做的工作包括（）。 A, 签订《融资融券交易风险揭示书》 B, 签订《融资融券合同》 C, 开立信用证券账户和信用资金账户 D, 以上都包括 14, （）是客户在证券公司开立的用于记载客户托付证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A, 信用资金账户 B, 信用证券账户 C, 融券专用证券账户 D, 融资专用资金账户 15, （）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的肯定比例的资金。 A, 保证金