案件防控工作实施细则

案件防控工作实施细则

案件防控工作的实施细则是指在案件发生前,对可能发生的案件进行预防和控制的细则。它包括对案件的预防措施、案件管控、案件处理、案件调查、案件协助等方面的规定。在实际工作中,案件防控工作实施细则是非常重要的,因为它可以帮助各级政府、公安机关、法院、检察院等机构做好案件防控工作,确保社会和谐稳定。

1.案件的预防措施

案件的预防措施是指在可能发生的案件中提前采取措施,防止其发生。其具体措施如下:

(1)加强舆情引导,开展宣传教育, 加强公民的法律意识和维护社会稳定意识。

(2)建立健全安全防范体系,加强公共场所、重点场馆、企事业单位等单位的安全防范工作,防范事故、危险和犯罪行为的发生。

(3)完善各类规章制度,明确相关职责,加强安全隐患排查、整改、督查工作。加强部门间的协作配合,有助于发现和缓解安全隐患。

(4)进行居民社区“三清”行动,对易犯罪区域展开清理,对居民身份信息进行登记,做到侦查工作的敏捷和快速。

(5)建立普法教育网络,开展网上线下普法宣传,以解决

一些群众对于法律法规的不了解和缺乏信心。

2.案件的管控

案件的管控是指在案件发生后,采取一系列措施,及时制止案件发展,保护好受害人。其具体措施如下:

(1)采取警戒措施,密切监视和关注重点区域,包括公共

场所、重点单位等。

(2)加强巡查,提前发现和制止一些违法行为的发生。

(3)扩大群防群治的范围,加强社区应急运作体系的建设,依靠社会力量,共同筑牢人民群众的安全防线。

(4)建立保护机制,对受害人进行及时有效保护,并安排

专业技术人员对受害人进行心理疏导。

(5)对于危险品等要求特殊处理的物品,应通过加强制度

管理,建立完善的物品安全管理制度,避免危险品的安全问题。

3.案件的处理

案件的处理是指在案件发生后,公安机关要积极惩治犯罪行为,并对案件及时处理。其具体措施如下:

(1)加强相关法律制定和修订工作,加大对犯罪分子的打

击力度,保护听之任之的群众的正当权益。

(2)加强调查研究工作,采取先进的技术手段深入分析案件,确保调查研究的准确性和科学性。

(3)加大对于犯罪行为的打击力度,通过加强警务要素的加强来提高打击犯罪的效率。

(4)加强警务培训工作,提高公安机关业务素质,提升侦查和治安防控能力,把打击犯罪工作做到更高的水平。

4.案件的调查

案件的调查是指在案件发生后,公安机关对案件中的各种线索进行深入调查并找出犯罪嫌疑人并打击。其具体措施如下:

(1)建立健全调查机制,制定明确的调查标准和规范,在侦查员的管理、工作方式等方面做好规范化管理工作。

(2)深入调查线索,寻找有关的证据,提高调查和侦查的质量,确保证据严谨。

(3)加强设备建设,对于一些重要的证据,应当采取科技手段加以获取和保护,以避免丢失或损毁。

(4)加强警务技能培训,提高每个侦查员和各异警员的侦查技能。

5.案件的协助

案件的协助是指,在案件处理和调查过程中,各机构应当相互协助,共同维护社会的和谐稳定。其具体措施如下:

(1)建立健全跨机构协作机制,加强各部门之间的合作与协调,从而能够保证各机构之间的信息分享和合作水平。

(2)积极参与协作机制,在做好机构间沟通、协商等方面做到与其他机构的协作联网,实现全方位的协作互助。

(3)建立健全调查信息共享平台,对于案件的相关信息及时更新,并及时向各机构通报。

(4)加强执法人员的培训,提高他们的专业素质,同时在执法过程中,将各机构间的协作精神付诸于实际行动。

案件防控工作实施细则的贯彻落实不仅能够有效预防和控制案件的发生,而且更能够保护人民群众的合法权益,增强人民群众对执法机构的信任感。只有在各级政府、公安机关、法院、检察院等机构齐心协力下,才能使案件防控工作做到真正的实际应用,宛如暴风雪中的避风港,完美地维护公共安全和社会稳定。

案件防控工作方案

竭诚为您提供优质文档/双击可除 案件防控工作方案 篇一:农村商业银行案件防控工作实施方案 农村商业银行案件防控工作实施方案 为加强案件防控长效机制建设,进一步提升内控和案防制度执行力,根据莆田农商银行20XX案件防控工作(视频)会议精神,结合我支行实际,特制定本实施方案: 一、指导思想 在总行党委的统一领导下,坚持“预防为主、标本兼治”的原则,以制度执行力为核心入手,一手抓业务发展,一手抓案件防控,建立健全严密有效的内部防体系,进一步强化风险管理和内控执行力,扎实推进案件防控长效机制建设,全面提升经营管理水平,促进我行各项业稳健、持续、快速发展。 二、工作目标 今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容,

与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合,一起部署,一起落实,一起检查,一起考核,着力促进全辖制度执行力全面增强,风险管理水平持续提高,有效防控各类案件的发生,实现案件防控工作的规化、制度化。 三、组织领导 为切实加强案件防控工作的组织领导,成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组,组成人员如下:组长:林国志; 成员:林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。 领导小组下设办公室,挂靠城厢支行综合部,林慧彬兼任办公室主任,具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。 四、工作措施 (一)组织学习,持续教育 1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程,切实加大员工学习和管理力度,除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外,规定每周一晚例行学习制度,集中学习总行的有关件精神,做好学习签到和记录,有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习,使学习和工作得到双向强化,不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。

案件防控工作实施细则

案件防控工作实施细则 案件防控工作的实施细则是指在案件发生前,对可能发生的案件进行预防和控制的细则。它包括对案件的预防措施、案件管控、案件处理、案件调查、案件协助等方面的规定。在实际工作中,案件防控工作实施细则是非常重要的,因为它可以帮助各级政府、公安机关、法院、检察院等机构做好案件防控工作,确保社会和谐稳定。 1.案件的预防措施 案件的预防措施是指在可能发生的案件中提前采取措施,防止其发生。其具体措施如下: (1)加强舆情引导,开展宣传教育, 加强公民的法律意识和维护社会稳定意识。 (2)建立健全安全防范体系,加强公共场所、重点场馆、企事业单位等单位的安全防范工作,防范事故、危险和犯罪行为的发生。 (3)完善各类规章制度,明确相关职责,加强安全隐患排查、整改、督查工作。加强部门间的协作配合,有助于发现和缓解安全隐患。 (4)进行居民社区“三清”行动,对易犯罪区域展开清理,对居民身份信息进行登记,做到侦查工作的敏捷和快速。

(5)建立普法教育网络,开展网上线下普法宣传,以解决 一些群众对于法律法规的不了解和缺乏信心。 2.案件的管控 案件的管控是指在案件发生后,采取一系列措施,及时制止案件发展,保护好受害人。其具体措施如下: (1)采取警戒措施,密切监视和关注重点区域,包括公共 场所、重点单位等。 (2)加强巡查,提前发现和制止一些违法行为的发生。 (3)扩大群防群治的范围,加强社区应急运作体系的建设,依靠社会力量,共同筑牢人民群众的安全防线。 (4)建立保护机制,对受害人进行及时有效保护,并安排 专业技术人员对受害人进行心理疏导。 (5)对于危险品等要求特殊处理的物品,应通过加强制度 管理,建立完善的物品安全管理制度,避免危险品的安全问题。 3.案件的处理 案件的处理是指在案件发生后,公安机关要积极惩治犯罪行为,并对案件及时处理。其具体措施如下: (1)加强相关法律制定和修订工作,加大对犯罪分子的打 击力度,保护听之任之的群众的正当权益。 (2)加强调查研究工作,采取先进的技术手段深入分析案件,确保调查研究的准确性和科学性。

案防工作方案3篇

案防工作方案3篇 篇一:案防工作方案 为贯彻落实省联社《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》(鄂农信办字[]号)文件精神,进一步强化内控管理和案防制度执行力,强化内控制度建设,防范和化解案件风险,维护正常经营秩序,促进全市农村信用社健康稳定发展,特制定本方案。 一、组织领导 为切实做好案件防控工作,XX联社决定成立案件防控治理工作领导小组: 组长:XX 副组长:XX 成员:XXXXXXXX 领导小组下设办公室,办公室设在稽核监察部,办公室负责案件防控工作的开展。 二、工作目标 (一)总体要求 全面强化内控和案防基础工作,构建案防长效机制,实现案件防控工作的规范化、制度化,确保各项案防措施得到有效实施,内控执行力得到明显增强,新案和同质同类案件得到有效控制。 (二)案件防控目标 1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。 2、经济类案件。经济案件得到有效控制,杜绝大案要案发生。

(三)案件防控量化考核目标 案防量化考核综合得分95分以上。 三、工作任务 深入开展案件风险排查,全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施,大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制,力求从根本上解决案件风险问题。 四、工作举措 为了实现案防工作目标,全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作: (一)明确案件防控工作责任。 联社理事长为案防工作的第一责任人,对案防工作负总责;监事长为案防工作监督第一责任人,对案防工作负监督责任;主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人,对条线案防工作负直接管理责任,联社各职能科室(部门)负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人,各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。 (二)履行案件防控条线管理职责 人事教育条线:落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”,开展“四项制度”检查,对制度落实不到位的单位进行重点督导。 信贷管理条线:严格执行“四个一”信贷检查制度,开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查,落实贷款“新规”,加强票据业

银行案件防控管理办法

银行案件防控管理办法 一、总则 1、案件防控的定义 本办法所称案件,是指由内部纪检监察部门或司法机关立案的“经济违法案件”(包括贪污、侵占、挪用、受贿等案件)、“违规经营案件”(包括违反金融法规、破坏金融秩序、违反财经纪律等案件)和“刑事案件”(包括诈骗、抢劫、盗窃等案件)。 本办法所称案件防控,是指责任人认真履行岗位职责,防范、预防各类案件发生。认清案件发生所应承担的领导责任、管理责任、主要责任和次要责任。 2、案件防控的原则 坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。 3、案件防控的范围 适用于全行各级领导、管理部门及各工作岗位的所有人员。(包括合同工、短期合同工和服务人员)。银行内部发生的经济案件,比照本办法追究案件责任。 4、案件防控的指导思想与目的、 以科学发展观为指导,以“遵章守纪”为主线,通过案件防控教育活动,使员工受到党纪国法和遵章守纪的案件防控教育,进一步提高员工的职业操守,增强员工履行职责、案件防控和风险防范意识。 5.案件防控的任务 建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防控体系,坚

持治标与治本、外部监管与内部防范相结合标本兼治方针,全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制,实现全行的健康、安全、有序运营。 第二章健全案件防控组织体系 1、建立案件防控的组织体系 全行建立统一领导、综合协调、分类管理、责任明确、妥善处置为主的案件防控组织体系,形成由上自行领导、下至各业务柜台员、纪检联络员、大唐客户经理等组成的案件防控全覆盖网络体系。 2、案件防控领导小组职责 主要领导负总责,领导班子成员实行分工分片负责制,制定和落实案件防控长效机制建设的各项措施。构筑内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育长效机制,形成全员、全程、全覆盖的风险管理和案件防控网络,实现零案件、零事故的发展目标,确保银行安全、稳健营运。 3、案件防控领导小组办公室职责 明确主要领导、分管领导及相关部门的案件防控责任和目标。建立和完善案件防控联席例会制度和报告制度,将案件防控工作纳入各单位年度工作计划和考核问责中,构筑“操作规范、内控严密、问责到位、治理有效”的案件防控长效机制。 4、各部门的职责 业务管理、合规、风险控制、科技、人力资源、内部审计、监察保卫等部门共同参与的长效机制建设组织架构,进一步提高案件防控组织

案件防控工作实施细则

龙江银行 牡丹江东宁支行防控小组成员名单 组长:毕玉贤 副组长:孙学仁 吴占波 成员:郑绪媛 任玉环 胡莹辉 孙霞 白雪娜

龙江银行 牡丹江东宁支行 案件防控工作实施细则 第一章总则 第一条为增强全行员工的案件防控意识,有效惩治违法违纪行为,维护本行利益,根据《中华人民共和国商业银行法》、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》及相关法律法规和有关规定,结合我行实际,特制定本细则。 第二条细则所称案件包括:本行工作人员实施,或因未正确履行岗位职责所引发的,以本行或客户资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关立案侦查的案件。 本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村信用社或客户资金、财产、权益的价值数额;损失金额是指结案后确定已无法追回的涉案资金。 第三条本办法所称案件责任人员,是指对案件的发生负有责任的银行工作人员,包括:直接责任人、间接责任人。其中,间接责任人划分为:机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。

(一)直接责任人:本行工作人员独立实施或共同实施,或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人;因故意或过失,不履行或不正确履行自己的职责,对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。 (二)间接责任人:在其职责范围内,不履行或者不正确履行自己的职责,未能有效制约或防范案件的发生,对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的本行工作人员。 1. 机构案件防控第一责任人:指本行(包括其下属营业网点)对案件防控治理承担首要责任的负责人。 2. 机构经营管理责任人:指各部门的管理人员。具体划分为: (1)主要负责人:本行主要负责人,支行行长。 (2)分管负责人:指在本行工作分工中,对引发案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的管理人员,一般为分管副行长、部(室)负责人。 3.其他间接责任人:在其职责范围内,因故意、过失或不尽职,对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责,或者知情不报,未能有效防范案件发生,对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员,一般为管理人员和普通员工。 第四条案件责任追究应当遵循“事实清楚、证据确凿、

【银行】信用社银行案件防控工作质量考核评价实施办法

【关键字】银行 xx 信用社(银行)案件防控工作质量考核评价实施办法 第一章总则 第一条为进一步建立案件防控工作长效机制,不断提升案件防控工作质量和水平,有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展,根据《xx 市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法》等相关规定,结合我区实际,特制定本办法。 第二条本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。 第三条本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。第二章考评原则 第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则,坚持实事求是,注重实效,实施量化计分。 第五条对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的(不包括二类案件)被考评机构实行“一票否决制”,其考评结果为不满意。 第六条对其他被考评机构,通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合、、考评结果分为“满意”“基本满意”“不满意”三个档次。 第三章组织领导和考核方式 第七条联社成立以理事长任组长,监事长任副组长,班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的xx 县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组,领导小组下设办公室于案防办,具体负责日常考核工作。 第八条考核方式采取各信用社(贷款服务中心)、机关职能部室自查评分与联社考评相结合的方式,信用社(贷款服务中心)和机关职能部室每半年组织实施自评工作,并按照案件防控工作质量考核表自行打分(考核表见附件一),由单位主要负责人审查签字后上报。 是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离,记账对账、管库查库分离,规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价,强化岗位制度约束。4.是否落实了人防、物防、技防措施,保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全,维护员工生命和信用社资金财产安全。 5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查,建立监督检查防线。针对此单项考评设置“一票否决”内容,如果被考评机构年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形,则内控执行力建设项考评结果为不合格。 (四)员工管理1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育,引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神,树立正确的人生观、价值观。 2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训,提高员工业务水平和技能。 4.是否落实了员工轮岗交流制度,对同一工作岗位超过一定年限的实行了轮换。 5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作,是否有相应的检查记录或底稿。6.是否开展了“九种人”排查,建立了管理台账,落实管控措施,明确帮扶责任。7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度,是否建立了员工8 小时外行为失范监察制度,及时了解掌握员工思想动态,加强重要岗位人员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容,如果被考评机构年度内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、重点人员排查不力而导致案件发生的情形,则员工管理项考评结果为不合格。 (五)问题整改及处理 1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。

案件防控工作实施细则

案件防控工作实施细则 案件防控工作实施细则是指实现案件防控工作的一系列具体措施和方法的细节规定。案件防控工作的目的是保护公民的合法权益,维护社会安定和谐。而实施细则的制定则是为了让防控工作更加规范、精确和有效。本文旨在探讨案件防控工作实施细则的涵盖内容、重点措施和实施过程。 一、实施细则的涵盖内容 案件防控工作实施细则的涵盖范围包括以下几个方面: 1. 案件防控机制的建立。建立完善的案件防控机制是案件防控工作的前提和基础。实施细则要明确相关部门和人员的职责和权利,规定案件防控工作的流程。 2. 剖析案件形成机制。对于案件的形成机制,实施细则应该做出清晰的梳理和分析。只有理解案件形成的根源原因,才能在源头上预防和遏制案件。例如,欺诈案件的形成机制涉及了受害人的认知和保护意识,也涉及到法律规范的滞后等问题。 3. 案件的受理和处理流程。在案件防控工作的实施过程中,涉及受理和处理公民投诉、举报、报案等官方渠道以及非官方途径的案件。实施细则需明确具体流程和时间节点,有需要还要标明上级机关和下级部门的信息沟通情况。

4. 建立案件预警机制。对于某些案件的预先判断及时预警,有助于避免更严重的后果。实施细则应该规定案件预警的标准和流程。比如,地震预警系统可以分为5级,每升一级,事故发生的可能性就增加一倍。 二、实施细则的重点措施 在实施防控工作细则时,应采取以下措施: 1. 搭建细密可靠的信息平台。实行案件防控工作细则需 要高度的信息化技术支撑。这个平台必须承载案件的信息,提高案件查办的效率和快捷性。此外,该信息平台还应包括公民教育、舆情分析、智库建设等等。 2. 增强跨部门、跨行业合作。案件防控工作的任务繁重、目标明确,往往需要多部门、多行业之间的紧密合作。例如,人流密集场所的安全需要公安、文化、交通等多个部门共同参与。 3. 保证关键岗位和核心人员的正常运转。关键岗位和核 心人员的失职、丢失或流失将会严重威胁案件防控的实效。实施细则应规定明确的岗位职责和人员奖惩制度。 4. 常态化的案件教育和培训。进行常态化案件防控培训 不仅能提高公民防控能力,也能更新推进案件防控的技术手段和工作方法,以保证在实际工作中的高效性和实效性。 三、实施细则的实施过程 在实施防控细则时,应注意以下几点:

农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则

农村信用合作联社案件防控长效机 制实施细则 随着我国农村经济的快速发展,农村信用合作联社作为重要的农村金融机构,在促进农村经济发展、支持农民创业致富、服务乡村建设等方面发挥了重要作用。然而,随着信用合作联社业务规模的扩大,风险管理面临着越来越大的压力。因此,为了更好地加强对农村信用合作联社的风险防控,确保其安全经营,不断提升服务效能和风险管理水平,制定一套完整的长效机制势在必行。 一、机制建立背景 农村信用合作联社在提供农村金融服务的同时,面临着较大的风险挑战,例如信用风险、市场风险、流动性风险等,而这些风险的管理需要制定一套完善的长效机制,以确保其稳健发展。 同时,当前农村信用合作联社日益发展成为社会统筹、政府监管、市场运作的三位一体的金融机构,在其发展的同时,法律规范、政策供给和监管手段也在相应完善。但是,随着市场化进程的不断深化,农村信用合作联社面对的风险也日益严峻,对信用合作联社进行长效机制的建立,对于缓解运作过程中的风险,提升其风险管理水平至关重要。 二、建立机制的意义

1.促进合作联社稳健发展 提高风险防范能力、履行合规管理职责、顺应市场化的规律,是现代金融机构得以维持健康发展的关键。建立完善的长效机制可以为农村信用合作联社提供更加稳健、成熟的发展环境,引导其把握发展方向,极大地提高其竞争力。 2.保障农民群众的利益 作为面向农村、服务农民的金融机构,农村信用合作联社的发展要紧盯服务乡村、奉献农民、支持农村经济三大理念。长效机制的制定可以规范相关机构在工作过程中的行为规范,运作过程中能够保障正当权益,最终避免损失。 3.促进地方经济发展 农村信用合作联社作为为乡村经济服务的金融机构,在农村金融体系中发挥着重要作用。其发展还能间接地促进当地针对农业、农村和农民的相关行业的发展,为当地创造更多的社会财富和就业机会。 三、机制的实施细则 1.建立风险评估体系 在制定长效机制时,要建立科学、完整的信用风险评估体系,全方位、全周期的评估风险水平,通过对企业信用管理运作的风险点展开综合性、系统性的评估,并根据评估结果制定相应的防控措施。 2.加强内部监控

商业银行案件防控工作管理办法

商业银行案件防控工作管理办法 商业银行案件防控工作管理办法 商业银行案件防控工作管理办法:2013-3-17 13:59:13江门融和农村商业银行股份有限公司案件防控工作管理办法第一章总则第一条根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》以及银监会关于案件治理工作的相关精神和要求,结合江门融和农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)案件防治工作实际,特制定本办法。第二条案件防控的工作目标是:更好地推动本行提升案件防控与治理工作水平,巩固案件专项治理工作成果,推进防范操作风险长效机制建设,有效防范各类案件尤其是重大案件的发生,确保本行稳健运行。第三条案件防控工作的指导思想是:围绕“清思想抓根源、清制度抓执行力、清漏洞抓重点、清流程抓规范”的总体要求,坚持标本兼治、重在治本,坚持查防结合、重在防范,坚持风险防控,严格按照《商业银行内部控制指引》及中国银监会内控机制渗透各项业务流程和各个操作环节,覆盖所有部门和岗位。本行的经营管理,包括设立新的机构或者开办新的业务,应体现“内控优先”原则。第九条按照《广东银行业金融机构合规建设指导意见(试行)》,明确合规职责、建立合规管理体系、推进合规文化建设。本行设置独立的合规部门,支行设置专职的合规岗位,确保合规部门(岗位)职能独立、绩效考核独立、报告路线独立,切实履行合规管理职责。第十条认真落实银监会关于高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避四项制度有关要求,制订具体实施方案,将四项制度纳入日常经营管理范围,定期跟踪检查四项制度落实情况。第十一条全面建立违法违规行为堵截、举报奖励制度。配备统一的举报热线电话,分支机构在办公区域或营业场所显要位置设置举报箱。高度重视举报投诉线索,保护举报人合法权益,对自觉抵制、成功堵截和举报违法违规行为的人员应给予精神或物质奖励。第十二条建立独立高效的内部审计稽核制度。配备足够的高素质专职人员,加大检查频率和力度。内部审计稽核范围应覆盖所有风险点、所有重要岗位。第十三条建立逐级不定期抽查风险隐患整改落实情况等,制订具体规定,明确逐级检查的频率和工作职责。第十四条加强员工思

农村商业银行案件防控工作实施方案

农村商业银行案件防控工作实施方案

农村商业银行案件防控工作实施方案 162号(5月25日) 为进一步加强农商行案件防控工作,扎实推进案件防控长效机制建设,有效防范和化解风险隐患,促进我行业务经营稳健持续发展,根据省联社、银监局有关要求,结合我行实际,特制定本实施方案。 一、指导思想 全面落实科学发展观,以人为本,加强领导,以制度可行性和制度执行力为核心入手,继续保持案件防控工作高压态势,坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则,扎实推进案件防控长效机制建设,建立健全严密有效的内部防范体系,进一步强化风险管理和内控执行力,全面提升经营管理水平,促进各项业务稳健、持续、快速发展。 二、工作目标 今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强,制度流程进一步完善,内控管理明显进步,风险管理水平持续提高,案件防控长效机制有效建立,有效防控各类案件的发生。 三、主要工作措施 按照“规范、强化、提升”的要求,防控工作重点是提升,经过对-- 案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估,提升制

度流程体系和机制建设层次,最终实现案件防控长效机制建设目标。 1、认真总结,巩固现有成果。各职能部门、支行要围绕和案件防控治理制定的各项措施,对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结,查找存在的薄弱环节,结合新业务和案件风险的新情况、新特点,进一步完善相关制度,落实各项整改措施,巩固扩大防控成果。 2、注重合规文化建设,推动合规意识成为员工自觉行动。一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育,在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。 二是要按照省联社合规文化建设年活动要求,有序推进我行企业文化建设,经过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设,把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中,在提升我行社会形象的同时,推动合规管理升级。 3、认真开展各项检查,进一步提升制度执行力。一是逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变,使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。二是建立多层次监督检查体系。各支行要联系实际,结合岗位职责、操作流程,进一步明确各岗位的权利、义务和责任,建立岗位约束防线;要不断改进内部审计体系和方式,强化会计主管委派制,加强对内控、

防范和处置非法集资工作实施细则

防范和处置非法集资工作实施细则 前言 非法集资是一种严重的经济犯罪,不仅会给参与者带来巨大的经济损失,也会侵害社会和公共利益。为了防范和打击非法集资,政府、金融机构和公众都需要积极参与,共同维护社会的经济秩序和稳定。 防范非法集资 1. 检查企业资质 政府相关部门应该对即将在本地区开展业务的企业进行资质审核。所需审核材料包括企业注册资金、营业执照、经营许可证等。对注册资本较少的企业应给予特别注意。 2. 检查宣传手段 广告、场地、人员等是非法集资的常见宣传手段,检查这些宣传手段能够有效遏制非法集资的发生。政府部门应加强对这些宣传手段的监督和管理。 3. 加强宣传教育 为了培养公众对非法集资的警惕性和辨识能力,政府和各种媒体应该加强宣传教育,提高公众的风险意识以及对非法集资的警觉性。同时也需要提高公众的金融管理知识。 处置非法集资 1. 制定处置方案 当发现非法集资行为时,如果不及时采取措施会导致更大的损失。因此需要政府相关部门制定非法集资处理方案,包括整个处理流程、实施步骤、人员安排等。 2. 采取措施 根据事实和证据,对非法集资活动进行案件立案调查。同时要采取措施,包括冻结非法集资资产、撤销非法集资公司、追缴非法集资资金等。 3. 向公众发布警示 在整治非法集资的同时,也需要向公众发布警示。政府部门可以通过电视、报纸、网络等途径,向公众发布最新的非法集资信息及预防措施。

后续处理 1. 资金返还 如果对非法集资行为的处理结果确定为违法犯罪行为,那么就需要采取措施追 回非法集资的资金。政府相关部门应加强与金融机构的合作,协助受害人追回损失。 2. 加强监管管理 为了防止再次发生非法集资行为,政府还需要加强监管管理。这包括对金融机构、企业的资质审核、对广告、场地、人员等宣传手段的规范管理等。 3. 防范措施的加强 此外,为了防止类似事件的再次发生,政府还应加强防范措施,并提高公众对 于非法集资相关知识的认知度和应对能力。 结论 非法集资是一种危害社会稳定和公共利益的犯罪行为,必须得到全社会的参与 和重视。政府在防范和处置非法集资方面发挥着关键作用,需要加强监管和管理,同时提高公众的风险意识和应对能力。

案件风险排查管理办法

附件 案件风险排查管理办法( 第一章总则 第一条为有效组织案件风险排查及报告工作,及时发现和化解案件风险,根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》(银监办发〔2014〕247号)和《案防工作管理办法》等规定,制定本办法。 第二条本办法所称案件风险排查是指我行组织开展的,以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 第三条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化,遵循“统一组织,分级实施,突出重点,滚动覆盖,强化整改,落实责任”的原则。 (一)统一组织,分级实施:是指法律合规部作为全行案件风险排查工作的牵头部门,统一组织各部门开展案件风险排查工作。各部门作为案件风险排查工作的具体实施部门,按牵头部门要求开展本条线案件风险排查工作。 (二)突出重点,滚动覆盖:是指各部门应重点加强对关联交易、互联网存款业务、互联网贷款业务、对公信贷业务、同业业务等重点领域的风险排查,形成常态化风险排查机制,

检查频率要实行滚动覆盖。 (三)强化整改,落实责任:是指对排查发现的问题,要 严格落实责任部门整改。案件风险排查的具体实施部门对发现 问题负责牵头整改,各部门的主要负责人是案件风险排查及整 改工作的第一责任人,对案件风险排查、报告,及发现问题整 改等工作负首要责任。 第四条我行案件风险排查工作的目标是:通过建立健全案防排查制度体系,进一步完善案防排查流程,强化案防排查工作要求和责任追究,以实现案件防控的关口前移,及早防范和化解案件风险。 第二章排查工作组织及职责 第五条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分,我行行长承担本机构案件风险排查工作第一责任。 第六条高级管理层统一组织案件风险排查工作,主要内容包括: (一)研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制; (二)制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程; (三)研究批准年度案件风险排查计划; (四)根据排查内容,确定排查牵头部门; (五)明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排

银行案件防控措施

银行案件防控措施三篇 篇一 防范和化解案件风险是当前商业银行经营管理中的一项重要工作。当前国内外风险明显上升,经济下行压力持续加大,社会经济发展中的各种矛盾不断显现。世界社会经济发生深刻变化,全球经济走势的不确定性逐渐由实体经济向金融领域传导,案件风险隐患继续向银行各领域、各环节渗透。本文分析当前商业银行案防工作面临的形势和问题,提出对策建议。 一、当前银行案防工作面临的形势 (一)严监管成为常态 总体来看,银行案件防范工作取得了一定的成效,但近年来银行业大案、要案频发,金融风险滋长,案件防控逐步进入监管视野。2019年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法(征求意见稿)》,2020年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》,可见监管部门对银行案件防控的重视。从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看,金融严监管步入常态化。 (二)外部风险渗透加剧 当前经济下行压力下,部分企业经营困难,社会矛盾凸显。银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴

露,并通过各种途径向银行系统传染、渗透,且风险在传导交织过程中放大。一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款,逃废银行债务。近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票,以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件,反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。 (三)内部管理压力加码 目前经济下行压力较大,银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响,也给银行内控管理带来新的挑战。从近几年发生的案件看,涉案人员多为内部人员,且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延,发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延,并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。 二、商业银行案防工作面临的问题 (一)思想认识存在偏差 一些银行机构盲目乐观,对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。一些管理人员认为很多年未发生案件,思想就麻痹大意,缺乏危机意识和隐患意识。部分银行机构追求业务及规模的快速发展,还存在粗放经营方式,风险管理能力跟不上业务发展的速度,为了业务发展忽略合规操作及监督检查,为案件埋下风险隐患。如浦发

案件防控治理工作管理办法

案件防控治理工作管理方法 LT

案件防控治理工作管理方法 一:明确案件防控和平安保卫工作目标 在案件防控长效机制建设中,户县海丝村镇银行认真坚持“分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责〞的原那么,着力构筑“健全制度、执行有力、内控严密、持续有效〞的案件防控体系,全面建立“查、防、堵、惩、教〞相结合的案件防控和平安保卫长效机制,确保实现农村信用社健康、平安、有序运营。努力实现2021年“零案件〞目标。二:健全案件防控和平安保卫工作组织体系 一是强加组织领导。户县海丝村镇银行成立由董事长任组长、分管领导任副组长、职能部门负责人组成的案件防控工作领导机构,形成由主要领导总牵头,并由前台业务部门、中后台管理、稽核保卫等部门齐抓共管的长效机制建设组织架构,进一步提高案件防控组织领导能力;各部门同时成立相应组织,一级抓一级,层层抓落实。同时建立案件防控工作例会制度,定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。 二是落实案防责任。强化案件防控和平安保卫责任意识,建立案件防控和平安保卫责任制。联社各职能部室各负其责,按职责加强督导督查;同时相应明确主要负责人、分管负责人的案件防控和平安保卫责任目标,实行分工负责制,负责细化案件防控和平安保卫工作长效机制建设目标的部署和要求,制定和落实防范措施。

三是加强与监管机构和地方纪检监察、公安等部门的沟通协调,争取指导和支持,创新案件防控工作机制,优化案件防控和平安保卫工作环境。 三:落实案件防控和平安保卫工作措施 一是加大教育和培训力度,提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案例警示教育,积极引导员工树立正确的人生观、价值观,培养员工老实守信的职业操守,增强遵章守纪意识和岗位责任意识,充分发挥岗位制约监督作用,切实防范道德风险。 二是建立“制度定期评价机制〞,健全完善各项规章制度。同时狠抓规章制度落实,全面提升制度执行力,切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况,认真梳理规章制度的合规性和时效性,对无章可循或规章制度不能适应业务开展和管理实际的,及时进行修订完善。 三是大力推行信用工程建设,坚持落实贷款“三查〞制度,从源头上防范顶冒名、超权限、逆程序、化整为零等违规贷款发生。 四是加强一线柜员业务权限管理,严格执行“持卡作业制度〞,落实柜员卡管理规定,严格按照操作流程作业,防止逆程序操作。 五是严格贯彻支付密码器,做到各营业机构支付密码器

XX市XX县农村信用合作联社案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细则

XX市XX县农村信用合作联社 案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细则 第一章总则 第一条为进一步抓好全区农村信用社案件处置及案件(风险)信息报送和登记管理等工作,确保全区农村信用社案件处置程序的规范和统一,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》等有关规定,特制定本实施细则。 第二条 XX县农村信用社的案件处置及案件(风险)信息报送、登记管理工作应当遵守本实施细则。 第三条本实施细则所称案件是指巴州区农村信用社从业人员独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,以辖内机构或客户的资金、财产为侵犯对象的,涉嫌触犯刑法,依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或巴州区农村信用社遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害,依法应当由公安机关立案侦查的事件。 第三条本实施细则所指案件(风险)信息分为案件信息(以下简称案件信息)和案件风险信息(以下简称案件风险信息)。 案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。 1 ——

案件风险信息是指已被发现并可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息,主要包括:辖内机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;客户反映非自身原因账户资金发生异常;收到重大案件举报线索;媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规,辖内机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况;其他由于人为侵害可能导致信用社或客户资金(资产)风险或损失的情况。 第五条本实施细则所称案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。 第六条各信用社(贷款服务中心)负责辖内机构案件信息及案件风险信息的采集和上报;联社案件防控办公室负责有关案件信息和案件风险信息的汇总、处理和报告工作。 第七条联社成立以理事长任组长,监事长任副组长,班子其他成员、职能部门负责人为成员的案件处置工作领导小组,负责对案件处置工作的指导、督促,或直接参与辖内机构案件的处置工作,跟踪及评价后续整改情况,并严格按照相关处置政策和制度,督促稽核、纪检监察部门对相关责任人实施问责。 第八条联社条线业务部门按照分工协作、各有侧重的原则,对案件处置工作负检查和督促责任,必要时可以直接参与辖内机构案件的处置工作。 第九条案件的调查实行专案负责制。在发生案件后,联社 2 ——

银行案件风险排查工作实施方案

银行案件风险排查工作实施方案 为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患,坚决遏制大案要案发生,切实维护农业银行安全稳定健康发展,确保我行IPO工作顺利进行,根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求,支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。 一、排查对象 支行所辖所有对外营业的经营机构。 二、排查内容 (一)业务排查。 ⅩⅩ年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务,根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查,抽查量为100%,其中大额资金进出起点金额原则上为50万元,个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。 1、账户开立及使用排查。重点是ⅩⅩ年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性,开户手续的合法性及开户程序的合规性,账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范;客户信息、印鉴变更是否符合规定;是否执行结算账户年检制度;是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资

金的情况;是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况;是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段(如下班前)突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户;未经银行营销、企业主动开立的账户;有大笔资金进入并在短期流出(多发生在对账期限内)的账户;由中介机构或非企业人员代办开立的账户;账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小,突然发生大额资金收付的账户;账户开立后,有大额资金收付,但长期不与银行对账、不领取回单的账户;注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户;纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。 2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账,对账范围是否全面,对账回单是否换人复核,手工签发对账单是否经会计主管签批,对账回单印鉴是否与预留印鉴相符,收回对账单是否真实,是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况;是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况;是否存在私刻企业印鉴,制造对账相符假象,掩盖挪用资金行为的情况;是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴,收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账,无正当理由使用手工对账单对账,账户余额或发生额长期不一致,印鉴不符,企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。 3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算

农村商业银行案件防控工作考核办法

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行案件防控工作考核办法 第一章总则 第一条为进一步建立案件防控工作长效机制,不断提升案件防控工作质量和水平,有效推动和促进我行安全稳健发展,依据《中国银行业监督管理法》和中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》(银监办发【2014】247号)文件要求,为有效监控我行案件风险排查工作,特制定本办法。 第二条本办法适用于本行各支行,分理处、商行营业部、和机关各职能部室。 第三条本办法按年度进行考核,所指考核期为每年1月1日至12月31日。 第二章考评原则 第四条考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则,坚持实事求是,注重实效,实施量化计分. 第五条对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”,其考评结果为不满意;如果被考评对象年度对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改,导致重大违规违纪或案件发生的,考评结果为不满意;以种种理由,阻绝本行风险排查部门正常工

作检查,或对指出的风险隐患和存在的问题,不及时整改,不上报整改报告的其年度考核结果为不满意。 第六条除上述几种行为年度考核结果为“不满意”外,对其他正常被考评机构,通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。 第三章组织领导和考核方式 第七条总行成立以董事长任组长,行长、监事长任副组长,班子其他成员、各部室负责人为成员的陕西ⅩⅩ农村商业银行案件防控工作质量考核评价领导小组,领导小组下设办公室于合规部,具体负责日常考核工作。 第八条考核方式采取各单位自查评分与总行考评相结合的方式,各单位每年年终前组织实施自评工作,并按照案件防控工作质量考核表自行打分(考核表见附件),由单位主要负责人审查签字后上报商行合规部。总行在次年的一季度组织考评小组,根据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况,对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分,并将考评情况报总行合规部汇总形成初步评价意见,最终报总行考核评价领导小组确定综合考评结果。

案件防控工作计划

案件防控工作计划 案件防控工作方案(一) 按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神,xx联社结合省联社xx年案防工作看法的具体要求,对xx年的案防工作做了细心支配,主要作法为: 一、制订了案防工作的总体目标 目标为:不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件,杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失;经济案件相比xx 年发案件数及涉案金额双下降25%,杜绝xx万元以上大案要案发生。 二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制 (一)赔偿机制明确。涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位;xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上,要求赔偿和罚款达80%;涉案金额在xx万元以上,损失金额在xx万元以内,按实际损失全额赔偿;损失金额在xx万元以上的,按不低于50万元的金额赔偿。 (二)细化了考核分值。按总分100分计算,其中“四类”案件30分,经济案件xx分,平安设施达标xx分,基础管理xx分。同时,对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。 (三)强化了责任追究。在制订扣分标准的基础上,通过

明确责任,从经济惩处与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。 三、层层签订了案防工作责任状 3月31日,市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》,同时,要求各信用社与所辖网点及员工准时签订了上述责任状。员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面,通过认真梳理程序,达到自控互控的目的。案防责任则主要是依据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。 四、认真落实了“十大联动”措施 对于这一措施的落实,我们要抓以下一些具体工作:落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报嘉奖制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的大事)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。如xx年,重要岗位人员xx年应轮岗xx人,实际轮岗xx人,其中机关xx 人,信用社xx人。xx年应强制休假xx人,实际休假xx人,未休假xx人。xx年近亲属应回避人数xx人,其中信用社34

银行业案件防控工作问题与加强措施 3篇

银行业案件防控工作问题与加强措施3篇 银行业案件防控工作问题与加强措施 1 近些年,不论改制前的农信社,还是如今的农商行,违法违规案件时有发生。反观案件,有手段拙劣有辱智商的作案手法,也有视内控制度于虚设的作案动机,更有作案性质恶劣团伙的协同。案件发生,当事人不但面临牢狱之灾,更多的是员工利益受损,给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。 加强内部管理、促进合规经营,坚决遏制案件发生势头,确保经营健康可持续发展,防案控险发人深思。 合规不是一日之功,违规却可能在一念之间 1、基层网点案防意识停滞 农商行营业网点,点多、面广、线长,绝大多数员工身处基层,多年来,注重业务开展,忽视案件防范,一手硬一手软的现象较为常见。尤其突显在基层网点,受于管理岗位数量限制,一旦官本位思想一上头,便会削尖脑袋往上挤,千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起,要么感慨东方不亮西方亮,仕途不畅便转战商场。往往造就了重主要考核指标多拿奖金,轻合规文化塑造流于形式。 2、年轻员工合规意识不强 从最初的农信社,六十多年的栉风沐雨,薪火相传,农商行历经老中青三代。奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代,他们在单位长达几十年的大熔炉中,留下来的都是真金白银;作为入行不久

的青年一代,既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳,又无中年一代大浪淘沙般的历练,我们不能深刻体会出打江山不易,守江山更难这一耳熟能详的论断,我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透,支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。合规似乎印象派,刹那间画面效果、纯粹视觉上感受,对于所处行业岗位、经办的具体业务,有时单纯想当然。法律法规、规章制度认识不到位,潜藏案件风险。 3、心理调控欠佳盲目攀比 从大规模社招开始,一批批有志青年投身入社、服务三农。但不可否认,安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想,也是一部分人入行的动机,他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。社会财富在某些方面恰似能体现出个人成功与否,喜金的想法似乎谁都想贴上土豪的标签,一段时间内,你开奔驰,我就要买宝马。你无我有、你有我优,盲目攀比的心理愈演愈烈。金钱、权力、网络、女人,这些现实的诱惑,无一不在考验着年轻员工的心灵,合规可能不是一日之功,但内心追求不明、调控不当,违规往往会在一念之差。 案防是警戒线是高压线,积极打造人人讲合规、事事促合规、时时守合规的合规文化,实现零舆情零发案。 1、加强自身修养,提升合规意识 鄙人入行五年,当初青涩的菜鸟形象记忆尤深,第一次从边远山区初进单位大门时的腼腆,与保安叔叔探讨人生哲学终极问题时的画面,时常萦绕眼前。你是谁从哪来将往何处,著名的保安三问,道出的正是年轻员工人生观、世界观、价值观。

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