最新最新全过程咨询风险学习资料

4全过程工程咨询风险管理

4.1全过程工程咨询项目各阶段的主要风险

4.1.1项目决策阶段的主要风险

市场风险：由于对宏观经济形势（包括国民经济发展状况，经济政策及经济状况）的分析和对市场供需情况（包括主要产品的市场供需状况，价格走势及对竞争力的判断）和预测与实际情况不符;市场调研报告(包括市场调查、预测、市场竞争策略、营销策略等内容)及其论证或者评估不正确或不可靠所引起的风险。

4.1.2技术风险

1工艺技术选用，在先进适用性，安全可靠性，经济合理性，耐久性等方面，存在问题所引起的风险。

2由于对产品品种、建设规模、建设方案和建设地址的选择报告(包括建设条件、资源状况、材料来源与供应、总平面布置、环保、安全、技术经济分析等内容）。可行性研究及其论证或评估不正确或不可靠引起的风险。

4.1.3筹、融资风险

由于投资估算和资金筹措渠道与筹措方式不合理或不可靠引起风险。

4.1.4环境风险

由于建设地区的社会、法律、经济、文化、自然地理、基础设施、社会服务等环境因素对项目目标产生不利影响所引起的风险。

4.1.5项目招、投标阶段的主要风险

项目成立后到承包合同签订之前，招、投标阶段的主要风险

1招标风险：风险承担人是项目主办人(单位）。

2投标（报价）风险：风险承担人是承包商。

3合同风险：风险承担人为双方，但主要是承包商。

4.1.6项目实施阶段的主要风险

承包合同签订后，项目实施阶段的主要风险：

1勘察设计风险

1设计风险

2采购风险

3项目管理风险（质量、安全、费用、进度等风险）

4.1.7项目收尾阶段的主要风险

1合同收尾

2管理收尾

此阶段的风险承担人主要是项目业主。

4.2全过程工程咨询项目风险管理工作流程

4.2.1全过程工程咨询项目风险管理的目的

全过程工程咨询企业在项目合同签订后，立即组建项目部，对项目的策划、勘察、设计、采购、施工、试运行进行全过程的管理。

项目实施阶段的风险管理，即是在项目实施过程中，通过风险识别与风险分析（定性与定量分析），采取合理的管理方法与技术手段，对项目活动涉及的风险进行有效的控制，以合理的成本、保证安全、可靠地实施合同项目的目标与任务。

4.2.2全过程工程咨询项目风险管理制度

1全过程工程咨询项目风险管理风险管理计划

对项目风险管理目标、范围、内容、方法、步骤等作出安排和说明。它是整个项目计划的组成部分。根据项目需要，它可以正式的、详细的，也可以非正式的、框架式的。

2全过程工程咨询项目风险管理应对计划

在风险管理计划中预先计划好的，一旦已识别的风险事件发生，应当采取的应对措施计划。

4全过程工程咨询项目风险管理替代方案

在风险应对计划中预先拟定好的，在必要时通过改变原计划以阻止或避免风险事件发生的方案。

5权变措施

对于不利风险事件的未经计划的应对措施。它与应对计划的区别是在不利风险事件发生前未对其编制出应对措施计划。需根据风险管理人员的应变能力和经验，采取权变措施。

6后备措施

有些风险需要事先制定后备措施，一旦项目进展情况与计划不同，就动用后备措施以减轻风险，其中“费用后备”即在估算中设置一笔为可预见费或“储备金”。

“时间后备”即在进度计划中设置一段“应急时间”。

4.2.3全过程工程咨询项目风险管理岗位职责

岗位职责

项目实施阶段风险管理工作的主要责任人是项目经理。

风险管理工程师协助项目经理对项目风险管理工作进行组织与协调。项目部各方管理人员是其职责范围内的风险管理责任人。

策划经理负责项目前期策划风险管理。

造价经理负责项目造价风险管理。

设计经理负责项目设计（包括工艺设计和工程设计）的风险管。

采购经理负责项目采购风险管理。

控制经理负责项目控制（QHSE、进度、费用等）风险管理。

财务经理负责项目财务风险管理。

4.2.4全过程工程咨询项目风险管理程序

1在项目初始阶段，项目经理负责组织编制“项目管理计划”时，应将项目风险管理目标、范围、组织、内容、要求等纳入项目管理计划中。

2在项目开工会议上，项目经理宣布项目风险管理的目标、范围、组织、内容、要求组织分工，并明确其职责。

3风险管理工程师负责组织“项目风险管理计划”的编制。

风险管理工程师提出的“项目风险管理计划编制大纲”：

风险管理工程师组织项目内各方的风险管理管理负责人，在风险管理计划编制会议上对“项目风险管理计划编制大纲”进行讨论、研究。会议由项目经理主持。、

风险管理工程师汇总上述各方意见，编制“项目风险管理计划”。

4项目风险管理计划，经风险管理主管部门审核，项目经理批准后，由风险管理工程师具体组织实施。

5在项目进展情况会议上，组织审查项目风险管理计划是实施情况。

由风险管理工程师提出项目风险管理计划的阶段执行情况报告，必要时提出修改或调整意见。

项目经理组织讨论、作出决定（修改或者调整项目风险计划，制定目标、措施等）。

6风险管理工程师随时监控项目风险，根据项目实际情况，向各方风险管理工程师提出风险控制建议（必要时启动应急预案），经项目经理批准后实施。

7当实际发生的风险事件使风险应对计划中预定的时，风险管理工程师负责组织对项目风险重新进行分析，制定新的风险应对计划，按上述的程序审查，批准后实施。

4.2.5基本工作程序框图见下图

工程师

管理负责人

加强全面风险管理的问题研究(终审稿)

加强全面风险管理的问题研究文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

【最新资料，WORD文档，可编辑修改】加强全面风险管理的问题研究 [摘要]全面风险管理是我国商业银行经营管理中最主要的任务之一。针对当前我国商业银行全面风险管理效果不佳的问题，结合我国现实需要，提出有利于商业银行风险管理的措施，为商业银行全面风险管理工作提供。 [关键词]风险管理；管理理念；组织机构随着社会活动的复杂，每个人及各类组织每天都要面对各式各样的风险。从商业活动层面上，风险可以分为行业风险和经营风险。行业风险是指某一特定行业中与生产经营有关的风险，它受到生命周期、行业波动周期以及行业集中程度的等因素的影响。经营风险可以理解为由于采取不当的战略、资源不足，或者是环境、竞争环境发生变化而不能实现经营目标的风险。自商业银行产生，风险就与之相伴、形影不离。从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。与其他个人、组织等相比，其风险具有独特的特点，主要表现为：第一，银行的自有资本在其全部资金来源中所占的比重很低，属于高负债经营；第二，银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能；第三，银行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应巨大。随着银行业务的不断和市场竞争的加剧，银行业风险也呈现出复杂多变的特征。虽然人们对金融风险的重视和认识的在不断加深，对银行风险管理的内涵和理念在不断深化，银行自身风险管理的水平也在不断提高。但是，银行业发展还很不成熟，风险的表现形式也更为特殊，这就对风险管理提出了更高的要求，要求银行风险管理必须是全面的。面对此要求，本文拟对银行全面风险管理进行简单阐述。一、全面风险管理的含义

风险管理控制程序文件

风险管理控制程序 1.目的为建立风险和机遇的应对措施，明确包括风险应对措施风险规避、风险降低和风险接受在的操作要求，建立全面的风险和机遇管理措施和部控制的建设，增强抗风险能力，并为在质量和环境管理体系中纳入和应用这些措施及评价这些措施的有效性提供操作指导。 2.围本程序适用于在公司质量和环境管理体系活动中应对风险和机遇的方法及要求的控制提供操作依据，这些活动包括： a. 业务开发、市场调查及客户满意度测评过程的风险和机遇管理； b. 供应商评审和采购控制过程的风险和机遇管理； c. 生产过程的风险和机遇管理； d. 过程检验和监视测量设备的管理过程的风险和机遇管理； e. 设备的维护和保养管理过程的风险和机遇管理； f. 不合格品的处置及纠正预防措施的执行和验证过程的风险和机遇管理； g. 持续改进过程的风险和机遇管理； h. 当适用时，也可适用于对公司管理过程中应对风险和机遇的控制提供操作指南。 3.职责 3.1总经理：负责风险管理所需资源的提供，包括人员资格、必要的培训、信息获取等。负责风险可接受准则方针的确定，并按制定的评审周期保持对风险和机遇管理的评审。 3.2安环部：负责建立风险和机遇应对控制程序，并进行维护。负责按本文件所要求的周期组织实施风险和机遇的评审，落实跟进风险和机遇评估中所采取措施的完成情况并跟进落实措施的有效性，并编写《风险和机遇评估分析报告》，负责本部门的风险评估及应对风险的策划和应对风险措施的执行和监督。 3.3各单位：负责本部门/科室的风险和机遇评估，并制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。 3.4经营部：负责收集产品售后的风险信息及本部门的风险识别，负责制定相应的措施以规避或者降低风险并落实执行。

银行分行合规风险管理工作实施方案共10页word资料

ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行合规风险管理工作实施方案为了提高ⅩⅩ农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障ⅩⅩ农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发<ⅩⅩ银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》（辽银监发[ⅩⅩ]1号）文件要求，按照《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行工作三、五、十年发展规划》及ⅩⅩ年初ⅩⅩ农行全省工作会议精神，结合ⅩⅩ农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。一、加强合规风险管理，促进ⅩⅩ农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高ⅩⅩ农行经营效益，保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。近年来，ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，ⅩⅩ农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，

ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进（一）坚持“自我提高，主动完善”原则。推进ⅩⅩ农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。ⅩⅩ农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规

(完整版)2019年度XXX公司全面风险管理报告

2019年度企业全面风险管理报告一、企业全面风险管理工作基本情况（一）全面风险管理组织体系机构设置情况：风险管理领导小组及工作组成员组长：成员：领导小组下设办公室，办公室设在AAA部，全面贯彻执行风险管理领导小组的各项决策，组织协调工作，及其他联络事项。办公室主任：成员：以上人员岗位变动时，由原岗位接替人员自动递补。二、2018年度企业全面风险管理工作回顾（一）企业全面风险管理工作计划完成情况。 1.简要说明本企业2018年度全面风险管理工作计划完

成情况。 2.企业董事会开展全面风险管理工作主要情况。 2018年度XXX公司全面风险管理工作在XXXXX集团的正确领导下，XXX公司明确党政职责，认真贯彻落实相关管理工作任务和要求，通过党总支前置程序、总经理办公会充分研判生产经营过程中发生风险的可能性，并对可能性进行预案准备，根据企业风险管控现状和企业改革发展需要，摸索与实践，为企业建立全面风险管理体系和运行机制提供具体参考，同时促进企业经营方式、管理方式、控制手段转变。总经理办公会充分重视企业全面风险管理体系建设，开展“两金管理”、企业安全生产管理、企业“双控”体系建设等专项风险管理制工作；修订水电气应收账款风险管理办法及考核办法；制定全面风险管理体系建设的工作计划与工作目标；组织召开全面风险管理专题会议；加强风险防控学习与风险管理交流，树立风险意识和危机意识，提前做好重大风险的预防工作，管理效果明显。 3.企业董事会对年度工作的评价。 2018年度XXX公司对重大风险管理采取提前预防、重

点控制、专人监控、专项处理的管理策略。全年对风险控制措施得当，运行有效，未发生合同管理、生产经营、安全事故、财务、信用、法律、廉洁风险事件。 2018年度XXX公司企业全面风险管理有效。（二）企业重大风险的管理情况。 1. 2018年度本企业重大风险的管理情况。 2. 2017年XXX公司报送的企业重大风险事件的后续。 QQQ公司多年来水电应收账款???余万元，2017年底公司向当地法院提出起诉，2018年7月调解结案，XXX公司胜诉。法院判决：QQQ分两年（第一年还欠款总金额的一半，第二年到期前还完全部欠款）偿还XXX公司全部水电欠款。

(工作心得体会)风险管理心得

风险管理心得风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。下面是带来的风险管理心得，希望可以帮到大家。风险管理心得篇一盛光祖部长在全国铁路工作会议上指出，做好____年铁路工作，最重要的是要确保运输安全稳定，这是党中央、国务院和广大人民群众对铁路工作最基本的要求，也是铁路各级组织、各级部门必须认真履行的重大政治责任，并把全面推行安全风险管理作为今年铁路工作的重点任务之一。认真学习盛部长讲话，要从以下几个方面深刻认识安全风险管理的重大意义和极端重要性： 1、安全是铁路工作的生命线，是铁路的饭碗工程，必须强化安全风险防范意识，引入安全风险管理的方法，构建安全风险控制体系。通过对风险因素的有效控制，达到最大限度减少或消除安全风险的目的。实行安全风险管理，是在现有安全管理的基础上，对安全意识的强化、安全理念的提升、工作思路的优化，有利于安全基础工作的加强和各项措施的落实。 2、实行安全风险管理，前提是要强化安全风险意识。要把安全风险意识根植于干部职工的思想深处，贯穿到运输生产的全过程，增强搞好安全生产的自觉性。强化安全风险意识，必须牢固树立三点共识，做到任何时候都把安全作为大事来抓，任何情况下都把安全放在第一位来考虑，任何影响安全的问题都要立即解决，牢牢掌握安全工作的主动权。 3、实行安全风险管理，目的是要消除风险。要对各类安全风险实行分类管理，科学制定管控措施，加强对安全风险的过程管理，狠抓管控措施的落实，加强检查考核，进行闭环管理，实现良性循环，以此来强化安全管理工作。作为安全生产一线管理人员，，促进车间、班组安全风险的有效管理，应注重抓好以下几个方面的工作：。我们要认真学习盛部长的重要讲话，转变发展方式、推动科学发展，要求我们进一步加快思想观念解放、精心谋划工作思路，积极探索有效的途径和方法，深入扎实地做好各项重点工作，为建设安全、创新、精细、和谐西铁贡献力量。通过学习盛部长讲话重要精神，结合自身工作实际，在安全风险管理工作中，决心做到以下几点： 1、认真学习盛部长的重要讲话精神，认真学习、深刻领会安全风险管理的丰富内涵，就要把工作的重点和着力点落在安全风险的防控上。在现阶段，安全生产的物质条件逐步得到强化，但同时运输安全面临大量的新情况、新问题、新矛盾，安全压力不断加大，运输安全面临前所未有的考验。所以高标准要求工作目标要高，始终坚持安全第一不动摇，最大限度地延长安全周期，实现铁路运输安全的持续稳定，为铁路发展创造长期稳定和谐的环境;

企业全面风险管理工作方案(参考模板)

XXXXXXX公司 20XX年全面风险管理工作方案根据自治区国资委关于《加强全面风险管理工作的指导意见》（桂国资委[20XX]X号）精神，为进一步贯彻落实集团公司《关于印发集团公司20XX年全面风险管理工作方案的通知》（桂建集团法字[2010]1号）要求，切实提高公司全面风险管理水平，促进企业依法、健康、持续发展，现结合企业实际，制定公司20XX年全面风险管理工作方案。一、指导思想以科学发展观为指导，围绕公司的发展战略和规划，以建立健全风险防控体系为核心，推行全面风险管理为重点，在经营和管理的关键环节与重要领域加强风险防控，形成有效的风险防控体系，不断提高公司风险管理水平，确保公司依法、健康、快速、有序地发展。二、工作目标本年度全面风险管理的目标是：在公司和分公司建立、健全风险管理制度，逐步形成有效的风险管理防范机制，设置风险管理机构，明确公司各单位、各部门、各岗位的风险管理职责与范围，培育良好的风险意识，提高风险防控能力，确保企业经营和管理行为符合国家法律、法规和政策要求，确保企业风险可防、可控、可承受，确保公司的发展战略和经营目标能全面、充分实现。三、工作原则（一）合法性原则。依法依规办事，即企业经营决策、经营活动与管理行为不仅要符合法律、法规、国家政策及规定，也要符合集团管理规定和公司的相关管理规定。（二）全面性原则。企业的风险管理应形成全部门覆盖、全流程控制，全员参与的格局。企业风险管理的范围涉及到公司各单位、各部门、各项目部，贯穿于各个控制流程。同时，企业风险管理也需要公司全体员工的积极参与。（三）动态性原则。公司应根据自身面临的内部环境、外环境等风险因素的变化，适时、适势地对企业风险进行定期评估、分析，并及时地调整风险应对方案。（四）相互配合原则。风险管理贯穿于公司决策和经营管理的各个环节，而且有些风险在公司各环节中存在相互重叠和转换的情形。公司各单位、各职能部门只有加强协调配合，多管齐下，标本兼治，才能妥善应对、化解公司所面临的风险。

关于印发《全过程工程咨询服务指南》

关于印发《全过程工程咨询服务指南》的通知各县（市、区）住建局，集聚区建规与国土部、西区工程局，各相关单位：根据《国家发展改革委住房城乡建设部关于推进全过程工程咨询服务发展的指导意见》（发改投资规【】号）要求，结合浙江省住房和城乡建设厅《浙江省全过程工程咨询试点工作方案》（建建发【】号）和衢州市住房和城乡建设局《衢州市全过程工程咨询试点工作实施方案》（衢住建办【】号）文件，为进一步规范全过程工程咨询服务，推动全过程工程咨询单位提高服务质量和水平，我局制定了《全过程工程咨询服务指南》（以下简称服务指南），现予以印发。衢州市行政区域内委托全过程工程咨询服务的建设项目，可参考《服务指南》明确全过程工程咨询服务清单，开展服务评价。本《服务指南》在使用过程中遇到相关问题，请及时向我局建设造价管理站反映

联系电话：（），联系人：徐江炳附件：《全过程工程咨询服务指南》（详见衢州造价信息网）衢州市住房和城乡建设局年月日

全过程工程咨询服务指南衢州市住房和城乡建设局二一九年七月

使用说明 1、本服务指南为指导性文件，非强制性使用文本，适用于衢州市房屋建筑和市政基础设施工程的全过程工程咨询服务。 2、本服务指南由全过程工程咨询服务清单和全过程工程咨询评价体系组成,具体项目的服务清单和评价体系可依据项目不同特点及服务内容、服务介入时间进行调整。 3、全过程工程咨询服务合同的内容、格式版本可采用《浙江省建设工程咨询服务合同示范文本》（年版）或《全过程工程咨询服务合同》（衢州范本）。 4、全过程工程咨询企业及项目部人员不得与本项目的工程总承包企业、设计企业、施工企业以及建筑材料、构配件和设备供应企业之间有控股、参股、隶属或其他管理等利益关系。 5、全过程工程咨询企业应按照合同要求，切实履行合同约定的各项义务，承担相应责任，对服务成果的真实性、合法性、有效性和科学性负责。

公司全面风险管理工作报告

目录导言 (01) 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 (01) 二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况 (02) （一）战略投资风险 (02) （二）人力资源风险 (03) （三）采购及仓储风险 (04) 1.请购环节 (04) 2.采购环节 (05) 3.验收环节 (06) 4.仓储环节 (06) （四）安全生产风险 (07) （五）质量管理风险 (09) （六）销售风险 (10) （七）财务风险 (13) （八）合同风险 (14) （九）知识产权风险 (15) （十）网络信息风险 (17) 三、全面风险管理定量分析及坐标图 (19) 四、全面风险管理内部控制系统及信息系统建设情况 (20) 五、全面风险管理文化的建设情况 (20)

我公司为实现“十二五”期间跨越式发展，全面落实各级领导要求的加强全面风险管理的指示精神，进一步贯彻落实科学发展观，持续深化公司全面风险管理工作，全面提升风险管理工作水平，确保公司持续健康快速发展，现对我公司全面风险管理工作报告如下：一、2010年度企业全面风险管理工作回顾我公司是具有一定研发实力的生产制造类企业，主要产品为煤矿机械和钢构产品，产品种类相对比较单一，受国家政策、市场变化的影响比较大。但公司自重组以来，稳步前进，一年一个新台阶，重要的一点原因就在于能够始终注意业务流程当中的风险控制，实施有效的风险管理。公司在各业务流程中从实际出发，初步建立了一套风险管理体系，实行风险管理制度，加强风险的日常监控和风险应对措施的落实，积极培育风险管理文化，大大增强了公司抵御风险的能力。 2010年，我们对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了研究分析，提出了公司需要重点防范的五大风险：战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。针对不同的风险，相关部门提出了相应的可行性策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率、效益、效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的措施，强调应对措施的选择应突出重点，综合考虑，不同的风险采取不同的方法，实施后初见成效。公司

风险管理培训心得

风险管理培训心得集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-

培训心得经过两天汤老师风险管理的培训，我对风险管理的认识归结为一句名言：“凡事预则立，不预则废。” 风险管理是项目管理的一个组成部分，由于项目的一次性、独特性、临时性、生命周期等特性，决定了风险管理对于一个成功项目的重要性。风险是客观存在的，不以人的意志为转移，存在于随机状态中，在项目的各个阶段都存在风险。采取积极的风险管理方式，可以使项目风险管理更加平稳，可以规避、转移风险或缓解风险带来的不利影响，而项目管理人员专业能力不够是导致这些风险的主要因素。项目风险管理包括，项目风险识别，项目风险定性分析，项目风险应付计划，项目风险监控。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。从而判断础引起风险的主要因素以及风险发生可能引起的后果。风险识别是风险管理的基础。项目风险定性分析是评估并综合分析风险的发生概率和影响，对风险进行优先排序，从而为后续分析或行动提供基础的过程。通过风险发生的概率和风险遗失的分析，可以用风险用量来表示，即风险的经济成本。为以后的应对提供依据。风险的应对计划即对风险识别过程中识别的各种风险对应的提出应对策略。应对策略主要有回归转移、减轻、接受、选择。项目风险回避有两种情况，一种是放弃原有的项目，二是改变施工方案。而改变施工方案虽然回避了前一种风险，但相应的也会增加新的风险，所以项目风险管理一般不采

用这一策略。风险转移总是会伴有向接受风险的一方支付风险成本。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。风险减轻是通过一系列的措施及方法来降低风险发生的概率或减轻风险的损失。风险接受是指一些发生概率很小，影响也不大的，对项目成功不会产生大的影响的而采取的应对措施。那么对风险该采用哪种应对措施才合理呢？具体的风险应有具体的应对措施。这就与风险的经济成本有关系。采用的应对措施都会有一定的成本支出。如果支出成本大于风险的经济成本就没必要采用风险措施了。当然也有一些特别的风险，虽然经济成本不高，但关系到政治、名誉。也会采取措施减轻风险。对于一些“不可抗拒”因素的风险只能选择接受，但应有相应的风险事故发生后期的处置措施。这一次项目风险管理课程的培训，使我对项目风险管理有了一定的认识和了解，今后我会更加深入的学习，把项目风险管理的知识与实际的项目结合起来，真正做到学以致用。，

公司风险管理方案范文

厦门建业大厦有限公司风险管理方案第一章总则第一条根据建银实业发[2011]130号文《关于加强风险管理体系建设和建立重点风险事故报告制度的通知》精神制定本方案。第二条制定本方案的目的是为了提高公司在经营过程中的风险管理水平和风险防控能力，保障公司依法、合规经营。第三条本方案适应公司范围内所有与风险管理有关的人和事。第二章风险分析第四条物业服务风险。（一）风险内容：物业日常管理风险、设施设备管理风险、物业服务过程的收费风险、人力成本风险、市场竞争风险。（二）引发风险的因素： 1. 公司目前所管辖的物业服务区域除自管物业及光大银行大厦以外都是建行家属楼，大部分小区因建设工程遗留的质量问题、设施设备调试中未妥善解决、维修资金的不到位等问题，而影响业主正常工作或生活。由此引发的对物业服务的争议和纠纷，若处理不当，业主将会把这些矛盾集中到物业公司身上，诱发管理风险。 2.物业服务中的代收代缴费用一直都是公司存在的风险之一。本应由相关部门自行收取的水、电等费用转嫁给物业公司代为收取，而

物业公司又没有相应的强制权限，一旦业主不缴纳，将会使物业公司面临垫付代收费用而无法收回的风险。 3. 物业服务企业是劳动密集型企业，人力费用的支出占企业总成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工资标准及全市职工平均工资平均每年都在大幅上涨，导致人力成本也随之不断提高。物业企业的收入来源于物业服务费的收取，且必须遵照政府指导价，然而政府指导价却未能同步上调。这样就导致企业收入没有增加与企业经营各项成本不断上涨的矛盾日益凸显，物业管理本身就属于微利行业，支出增加而收费不变，将会给公司带来人力成本支出的风险。 4. 市场竞争风险强烈。由于物业企业规模的不断扩展，进入门槛较低，私营企业大量涌入，物业企业遍地开花，与国企相比私营企业更加灵活，管理成本相对较低，管理环节较少，同时，私营企业较敢冒风险，敢于利用政府监管力度不够或钻法律空子，挑起无序竞争，使得市场竞争风险加大，加之公司物业服务区域大部分为住宅物业，住宅物业收费遵循政府指导价，而总成本不断加大，这就导致公司缺乏足够的资金和动力来提高服务质量，将会面临物业服务市场萎缩的经营风险。 5.物业服务从业人员素质相对不高，缺乏管理经验，难以应付物业服务中复杂多变的情况，从而给公司带来了风险。第五条财务风险。（一）风险内容：财务人员风险、资金风险。（二）引发风险的因素：

心得体会：强化全面风险管理,打好防范金融风险攻坚战(最新)

心得体会：强化全面风险管理，打好防范金融风险攻坚战（最新）打好防范化解重大风险攻坚战，重中之重是防控金融风险。国有大型银行做好金融风险防范化解工作，不仅仅是自身稳健经营的需要，更是维护国家经济稳定和金融安全的责任担当。建行X省分行严格落实党和国家、监管机构要求和建行总行统一部署，强化全面风险管理，履行大行担当，坚持稳中求进的工作总基调，坚守稳慎合规，努力取得防控金融风险攻坚成效，为实体经济提供有力支持。一、领会中央精神，强化风控意识。党中央有关防范重大金融风险的部署，为金融机构提供了根本遵循。目前，金融体系的风险总体可控，但由于多种原因，面临的形势依然复杂严峻，金融风险的突发性、传染性和危害性依旧较强，建行X省分行把防范和化解金融风险放在首位，将加强全面风险管理作为工作的重中之重，坚持党委管、全面管、主动管“三管齐下”，推进责任、管理、监督、人员、考核“五个到位”，抓好风险偏好、风险政策管理等“十项基础”工作（“十项基础”：风险偏好，风险政策，风险制度，信用风险关键环节，市场风险规定动作，风险预警，风险防线，风险计量，风险信息和行为管理），持续推进风险管理主动服务对接金融科技、住房

租赁和普惠金融“三大战略”，建立全面风险管理轨迹督察工作机制和流程，强化风险整体管控和协调防控机制。二、坚持回归本源，服务实体经济。一是抢抓长江中游城市群、X自贸区建设等重大战略机遇，加强对铁路、公路、轨道交通等重大建设项目、城市基础设施建设、产业转型升级和现代农业领域项目支持力度。二是积极把握新兴产业和新兴业态发展机遇，扎实做好大众创业万众创新的金融服务，重点支持行业龙头企业的技术创新和优化升级项目，积极拓展光电子信息产业、生物健康产业、智能制造产业、环保节能产业和现代服务业，大力支持“四新”企业加快发展。三是将普惠金融纳入全行“三大战略”，加大对扶贫、小微和涉农等普惠金融领域的资源倾斜，借助大数据和系统机控推出了“小微快贷”等定制化产品，做到普惠金融“精准滴灌”和穿透落地。三、强化政策引导，调整信贷结构。实行差别化的信贷政策，一是把好入口，切实服务实体经济，引导信贷资源投向基础设施、战略性新兴产业、节能环保等领域的重大项目和优质客户。二是管好出口，严格控制高耗能、高污染行业的信贷投放，做好去产能、去杠杆和僵尸企业出清工作，主动退出落后产能项目，逐步压缩高风险信贷业务；进一步提高不良资产处置的质、效、量的协调统一，加强与地方和企业的联系协调，推动结构调整和兼并重组，通过多种方式加快处置不良资产，推动企业降杠杆。三是坚持绿色发展理念，助力打赢污染防治攻坚战，加快发展绿色信贷重点领域和绿

企业风险管理的主要方法

企业风险管理的主要方法风险管理是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评价的基础上，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制，妥善处理风险所致的结果，以期以最小的成本达到最大的安全保障的过程。随着社会的发展和科技的进步，现实生活中的风险因素越来越多，无论企业还是社会，都日益认识到进行风险管理的必要性和迫切性。人们想出种种办法来对付风险，但无论采用何种方法，风险管理的一条基本原则是：以最小的成本获得最大的保障。一、企业经营中常见风险每个企业在经营中都有可能性发生风险，如何化解和减少风险是企业经营者必须进行研究的。首先要明确有哪几种风险，然后有的放矢地采取措施。只有加强风险意识，进行科学的管理和科学的决策，建立起相应的制度才能避免风险的发生。从目前市场环境来看主要有七种风险： 1.经济合同风险：是指企业在履行经济合同过程中，对方违反合同规定或遇到不可抗力影响，造成本企业的经济损失。因此，企业在进行经营和产品合同签订后的履约及赔偿责任问

题。合同签订后还应密切注视其执行情况，要有远见地处理随时发生的变化。 2.债务风险：是指企业举债不当或举债后资金使用不当致使企业遭受损失。为了避免企业资产负债，企业应控制负债比率。 3.担保风险：是指为其他企业的贷款提供担保，最后因其他企业无力还款而代其偿还债务。企业应谨慎办理担保业务，严格审批手续，一定要完善反担保手续以避免不必要的损失。 4.汇率风险：是指企业在经营进出口及其他对外经济活动时，因本国与外国汇率变动，使企业在兑换过程中遭受的损失。企业平时就要随时注意其外币债务，密切注视各种货币的汇率变化，以便采取相应措施。 5.投资风险：是指因投资不当造成投产企业经营的效益不好，投资资本下跌。企业对此应采取：在项目投资前，一定要各职能部门和项目评审组一起进行严格的、科学的审查和论证，不能盲目运作。对外资项目更不能作风险承诺，也不能作差额担保和许诺固定回报率。

风险管理课程心得体会【精品】

风险管理课程心得体会（精选4篇）当我们受到启发，对学习和工作生活有了新的看法时，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，这样可以记录我们的思想活动。那么心得体会到底应该怎么写呢？下面是帮大家整理的风险管理课程心得体会（精选4篇），仅供参考，大家一起来看看吧。根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神，在分行内控合规部门等相关部门的宣传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名农业银行风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会：一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。三、加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念从近几年银行业发生的经济案件来看，“十个案件九个违章”。有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出风险内控管理还存在

风险管理的各个步骤

风险管理的各个步骤对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。可见，风险的识别、风险的预测和风险的处理是企业风险管理的主要步骤。风险的识别风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。风险识别方法很多，常见的方法有： 2.1.1◆生产流程分析法生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。生产流程分析法可分为风险列举法和流程图法。 1.风险列举法指风险管理部门根据本企业的生产流程，列举出各个生产环节的所有风险。 2.流程图法指企业风险管理部门将整个企业生产过程一切环节系统化、顺序化，制成流程图，从而便于发现企业面临的风险。 2.1.2◆财务表格分析法财务表格分析法是通过对企业的资产负债表、损益表、营业报告书及其他有关资料进行分析，从而识别和发现企业现有的财产、责任等面临的风险。 2.1.3保险调查法采用保险调查法进行风险识别可以利用两种形式：通过保险险种一览表，企业可以根据保险公司或者专门保险刊物的保险险种一览表，选择适合本企业需要的险种。这种方法仅仅对可保风险进行识别，对不可保风险则无能为力。委托保险人或者保险咨询服务机构对本企业的风险管理进行调查设计，找出各种财产和责任存在的风险。风险的预测风险预测实际上就是估算、衡量风险，由风险管理人运用科学的方法，对其掌握的统计资料、风险信息及风险的性质进行系统分析和研究，进而确定各项风险的频度和强度，为选择适当的风险处理方法提供依据。风险的预测一般包括以下两个方面： 2.2.1预测风险的概率：通过资料积累和观察，发现造成损失的规律性。一个简单的例子：一个时期一万栋房屋中有十栋发生火灾，则风险发生的概率是1/1000。由此对概率高的风险进行重点防范。 2.2.2预测风险的强度：假设风险发生，导致企业的直接损失和间接损失。对于容易造成直接损失并且损失规模和程度大的风险应重点防范。风险的处理风险的处理常见的方法有： 2.3.1避免风险：消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运输等。因为存在以下问题，所以一般不采用。可能会带来另外的风险。比如航空运输改用陆路运输，虽然避免了航空事故，但是却面临着陆路运输工具事故的风险。会影响企业经营目标的实现。比如为避免生产事故而停止生产，则企业的收益目标无法实现。 2.3.2预防风险：采取措施消除或者减少风险发生的因素。例如为了防止水灾导致仓库进水，采取增加防洪门、加高防洪堤等，可大大减少因水灾导致的损失。 2.3.3自保风险：企业自己承担风险。途径有：小额损失纳入生产经营成本，损失发生时用企业的收益补偿。针对发生的频率和强度都大的风险建立意外损失基金，损失发生时用它补偿。带来的问题是挤占了企业的资金，降低了资金使用的效率。对于较大的企业，建立专业的自保公司。 2.3.4转移风险：在危险发生前，通过采取出售、转让、保险等方法，将风险转移出去。

风险管理工作总结修订稿

风险管理工作总结内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）

工程管理部安全风险管理工作总结2015年，工程管理部认真贯彻集团公司安全生产工作部署，坚持“安全第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕集团公司安全风险管理目标开展工作，强化现场风险控制，夯实安全基础目标，确保安全风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作：一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。 1、开展事故案例警示教育。制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习，现场相互交流。 2、安全风险知识培训。组织干部职工，进行安全风险管理知识培训，通过“安全风险管理方法与技术”“安全管理理论与方法”“安全文化建设”三个培训课件，结合工程现场安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识

别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。 3、提高干部素质。为提高干部业务能力，强化干部下现场指导水平，结合每名干部岗位工作的实际情况，着重从政治素质、业务素质、综合素质等方面，制订干部素质培训计划，突出干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性，每周按计划通过政治素质、业务素质、综合素质等方面内容培训学习。不定期、不定点的对干部提素计划落实情况督导检查，并通过对相关人员培训结果提问，达不到要求的，所有培训工作推到重来，并纳入月度考核，保证了干部素质培训计划的有效落实，提高干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性。三、落实四个机制，重点卡控现场作业风险源点。 1、针对工程生产任务种类多、日常作业流动分散、作业面广等突出特点，组织专业人员对管内在建工程、房建等重点部位进行“地毯式”梳理汇总，广泛收集近年来发生的安全问题及违章违纪情况，围绕人员、设备、管理三大要素，对数据进行分析，通过深入一线，组织干部职工从思想认识、人员素质、设备质量、现场作业等方面进行探讨分析，确定最终风险源，确定安全风险控制重点和难点，按照安全风险等级逐项确立安全风险点，实现风险数据全覆盖。 2、将各类安全风险点按照人为因素、技术因素、自然条件因素等产生原因进行梳理分类，综合评估其风险概率、风险范围和严重程度，并分别制定针对性卡控

2017全面风险管理工作报告

2016年全面风险管理工作报告 XXXX 根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神，现将我公司2016年全面风险管理报告如下：一、公司风险防控建设工作情况为切实加强公司的风险管理能力，促进公司业务持续健康发展， XX年XX月，公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路，采取“先试点，后推广”的方式，启动了全面风险管理和内部控制体系（以下简称“风险管理体系”）建设工作。在体系建设初期，即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责，董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价；监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督；经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行；授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作，并对内部控制的有效性进行监督检查；董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会，对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构，在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤，全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业务层面关键风险，梳理重点业务流程，编制以业务流程为架构，风险为导向，控制活动为具体措施的业务流程

图，促进了风险管理体系建设工作的规范化、标准化和常态化。为了进一步巩固和扩大风险管理体系试点阶段的工作成果，全面完成公司风险管理体系的建设任务，公司将在公司各级所属单位全面推行风险管理体系建设。二、2016年风险管理体系建设工作计划（一）风险管理体系建设的指导思想和工作原则公司风险管理体系建设按照财政部、国资委及集团公司建立风险管理和内部控制的要求，遵循公司战略目标、经营目标、报告目标、合规性目标，公司统一领导，分层管理，以控制环境、风险识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督为主要内容，逐步建立和完善以“组织结构科学、管理流程顺畅。制度设置规范、控制程序精细”为特征的具有中材国际特色的全面风险管理和内部控制体系。风险管理体系建设遵循以下基本原则： 1、合规性原则。XXX部委颁布《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》是公司风险管控体系建设的理论依据和政策要求。满足合规性要求是体系建设的最低目标。 2、重要性原则。风险管理体系应在兼顾全面的基础上，关注重要单位、重要业务、重要流程以及重要风险领域的管理和控制，对业务处理过程中的关键控制点落实到决策、执行、监督、反馈等各个环 3、继承性原则。风险管理体系不是摒弃公司原有的管理体制，而

风险管理学习报告

学习报告科目：风险管理班级： 20 级专业：姓名：学号： 20

学习报告一、学习目标首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险。二、学习方法在学习风险管理的时候，我们首先要清楚风险管理的整体框架，认识风险，在学习风险管理的过程中，清楚、确定地界定概念，系统、全面的学习风险管理的一般程序，学会使用数理方法来阐明风险管理的诸环节，学习过程中注重结合案例来理解和记忆，重要的是培养自己的风险意识和学会用风险管理的方法来对付风险。三、学习内容学习风险管理就要认识风险管理是一门什么样的学科，它是用在什么方面，要认识什么是风险，怎么处理风险，风险从何而来，饿哦们要怎样去预防风险，由此我归纳了这一学期学习风险管理的主要内容如下： 1、识别风险：风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。风险识别方法很多，常见的方法有：（1）生产流程分析法生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。生产流程分析法可分为风险列举法和流程图法。风险列举法指风险管理部门根据本企业的生产流程，列举出各个生产环节的所有风险。流程图法指企业风险管理部门将整个企业生产过程一切环节系统化、顺序化，制成流程图，从而便于发现企业面临的风险。