发展适宜性原则

发展适宜性原则
发展适宜性原则

“发展适宜性原则”是美国针对幼儿教育界普遍出现的( )倾向提出来的

.幼儿教育多元化.幼儿教育制度化

.幼儿教育小学化.幼儿教育特色化

幼儿…的环境创设主要是指():

.购买大型玩具.安装塑胶地板

.合格的物质条件和良好的精神环境.选择较清静的场所

格塞尔的成熟势力学说倡导()

.先天决定论.遗传决定论.后天决定论.环境决定论

幼儿主动与外部环境相互作用的最重要的方式是()。

.游戏.交往.活动.游玩

尊重和保护幼儿原则并没有明确要求()。

.尊重幼儿的基本权利.尊重幼儿的人格尊严

.尊重幼儿的观点、意见.尊重并同意幼儿的主张、决定

教育发展的物质基础是()

.社会生产.经济发展.工业革命.现代农业

世纪法国著名的自然主义教育家卢梭的教育代表作是()。

.《爱弥尔》.《教育漫话》.《人的教育》.《母亲读物》

()提出著名的“白板说”,认为人的一切观念都来自后天的经验,而不存在什么天赋。

.夸美纽斯.卢梭.洛克.福禄倍尔

批评清末民初我国幼儿教育机构“外国病”、“花钱病”、“富贵病”的教育家是() 。

.陶行知.张雪门.陈鹤琴.张宗麟

英国教育家洛克的白板说属()

.父母决定论.教师决定论.环境决定论.遗传决定论

规定幼儿园教育要以游戏为基本活动,寓教育于各项活动中的是()。

.《幼儿园教育纲要》.《幼儿园工作规程》

.《幼儿园工作暂行管理条例》.《未成年人保护法》

“孟母三迁”的故事说明,影响人的成长的重要因素是()。

.环境.邻居.母亲.成熟

促进幼儿全面发展的首要条件是()。

.良好的智力品质.良好的道德素质

.良好的身体素质.良好的个性品质

()是有目的、有意识的对人身心施加影响并促进人社会要求的方向发展的一种社会时间活动。

、活动、实践、教育游戏

()是英国的空想社会主义者。

、欧文、福禄培尔、蒙台梭利、列昂节夫

托儿所(幼儿园托儿班)的保教原则是()

.以游戏为基本活动进行教育.让婴儿在一日生活中系统学习

.寓教于养,保教并重.保教合一,完整教育

()是幼儿园体育活动的主要内容。

、智力游戏、表演游戏、基本体操、体育游戏

()是指有目的、有计划地使受教育者掌握系统的科学基础知识和基本技能,促进受教育者智力发展的教育过程。

、体育、智育、德育、美育

()是指根据幼儿身心发展的特点和实际情况,按照社会的要求,有目的,有计划地对幼儿施加教育影响,发展幼儿社会性,培养幼儿道德品质的教育活动。

、德育、智育、幼儿德育、幼儿美育

幼儿园()是教育的个体因素,是师生共同依存和作用的对象,是师生发生重要联系的纽带。

、教育、活动、环境、游戏

()是教师从事教育教学工作的根本动力。

、健康的身体、事业心、沟通能力监空能力

幼儿是()的客体。

、自身学习、教育、自身权利、游戏

()是幼儿园环境的设计者。

、教师、幼儿、保育员、家长

()是指依照法律规定,全体适龄儿童和少年必须接受的,国家、社会、学校和家庭必须予以保证实施的国民教育。

、幼儿园教育、义务教育、学校教育终生教育

()是指教师以游戏的口吻或用有规则游戏组织幼儿学习的方法。

、游戏法、实验法、观察法操作法

()是幼儿通过扮演角色、运用想象,创造性地反映个人生活印象的一种游戏,通常都有一定的主题。

、表演游戏、角色游戏、智力游戏结构游戏

()是教师根据教育的需要和幼儿的情况,有意识地将某一项劳动任务交付给幼儿去完成。

、集体劳动、个别委托劳动、值日生劳动家务劳动

世界上第一所幼儿园的创立者是( )。

.夸美纽斯.洛克.福禄倍尔.卢梭

当课程由“专制”走向民主,由封闭走向开放,由专家研制走向教师开发,由学科内容走向学生经验的时候,课程就不只是“文本课程”,而更是( )。

、综合课程、活动课程、资源课程、体验课程

转变学习方式,新课程强调发现学习、探究学习和( ),这是教学改革的一个重要特征。、主体性学习、能动性学习、研究性学习、综合性学习

我国现代著名教育思想家陶行知认为幼儿教育应解放儿童的( )。

.主动性.活动.兴趣.创造力

( )是现代师生伦理关系的核心要求。

、提高法制意识、民主平等、加强师德建设、提高教师修养

( )是第一个明确要使儿童的各种能力得到和谐发展的教育家。

.夸美纽斯.裴斯泰洛齐.洛克.福禄倍尔

我国第一所乡村幼稚园的创办人是()。

.陶行知.蔡元培.黄炎培.梁漱溟

( )是学生进行学习特别是发现学习、探究学习、研究性学习的重要心理因素。、主体意识、能动意识、体验意识、问题意识

新课程要求教师角色发生变化,从学校和社区的关系来看,新课程要求教师应该是()的开放的教师。

、社区型、专业型、学校型、民主型

新课程要求教师角色发生变化,从教学与研究的关系来看,新课程要求教师应该是教育教

谨慎性原则运用的适度性研究

国内图书分类号:F234.4 学校代码:10213 国际图书分类号:657.24 密级:公开 管理学硕士学位论文 谨慎性原则运用的适度性研究 硕士研究生:李伯丽 导 师:王福胜教授 申请学位:管理学硕士 学科:会计学 所在单位:经济与管理学院 答辩日期:2009年6月 授予学位单位:哈尔滨工业大学

Classified Index: F234.4 U.D.C: 657.24 Dissertation for the Master Degree in Management RESEARCH ON THE MODERATION OF THE CONSERVATISM PRINCIPLE Candidate:Li Boli Supervisor:Prof. Wang Fusheng Academic Degree Applied for:Master of Management Specialty:Accounting Affiliation:School of Economics and Management Date of Defence:June, 2009 Degree-Conferring-Institution:Harbin Institute of Technology

哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 摘要 谨慎性原则作为一项重要的会计准则,经过长达500年的历史演化,它的思想已经根深蒂固。同时,对谨慎性原则的质疑和批判也一直伴随其左右。学者们在对其利弊权衡过后,越来越提倡适度地应用谨慎性原则。本文以谨慎性原则应用的适度性为命题,期望本文的研究能够推动相关会计理论的发展,同时在实践中能更好地指导会计信息使用者的决策。 本文首先介绍了谨慎性原则的基本理论,谨慎性可以分为条件谨慎性和无条件谨慎性,它的演化可以分为三个阶段:机械观点、传统观点和量化观点。国际上公认谨慎性原则有四大动因:契约因素、诉讼风险、税收因素和政治成本。在这些基本理论的基础上,深入分析谨慎性原则自身逻辑的矛盾以及其与其他信息质量要求的冲突,提出适度谨慎性原则的观点是理论演绎的结果也是现实选择的必然。委托代理产生了信息不对称,谨慎性原则也是信息不对称的表现,不同程度的谨慎性应用产生不同的经济后果,不同的谨慎性选择是各方博弈的结果,存在着促使契约双方帕累托最适度的谨慎性程度选择。 本文选择Fisher判别方法建立了谨慎性原则运用适度性的判别模型,通过使用与谨慎性指标具有显著相关性的收益质量指标作为分组标准,通过对比各种谨慎性计量指标的优缺点以及综合考虑各种因素后筛选出判别变量体系,构建了完整的我国上市公司谨慎性原则运用适度性的判别体系。以2007年我国信息技术行业上市公司的数据为依据,对模型的有效性进行了实证检验。结果发现:经过实证筛选,总共有九个指标进入了最后的判别函数,这九个指标是影响我国信息技术行业公司谨慎性原则运用适度性的主要因素;样本公司按照谨慎性程度的高低分为两组是合理的,这时候判别模型的参数估计显著,判断准确率较高,模型是理想的;样本公司分为三组的时候,模型判别效果不佳。 关键字:谨慎性原则;适度性;判别分析

客户适当性管理操作细则模版

客户适当性管理操作细则 为规范代销金融产品材料填写,规范具体业务办理流程,对售中,售后阶段制定细则。本细则涉及到营业部、分公司、总部各岗位员工工作的方方面面,相互关联,故每一岗位员工都要加强学习领会。为加强适当性管理工作,及时沟通存在的问题,总部建立代销金融产品适当性管理工作QQ群(86064540),分公司,营业部指定专人加入。 一、售中阶段合同及适当性材料填写流程 (一)代销金融产品涉及到的填写材料: 1、营业部员工填写:合同领用表 2、客户填写:产品合同以及适当性材料《客户基本信息表》、《客户风险承受能力问卷》、《证券代理销售金融产品风险揭示书》、《客户风险承受能力评估结果告知函》、《金融产品客户适当性评估结果确认书》或《金融产品不适当警示及客户投资确认书》、《XXX资产管理计划问卷》。 注意事项: 1)合同领用表,整套适当性材料请在产品销售公文中附件里下载打印给客户填写。请勿在公司代销金融产品制度中找其他表格样张填写; 2)所有材料签署时间请在客户实际下单认购产品之前或当天; 3)适当性材料因需寄往总部盖营业部一级公章,所以营业部请勿盖开户章或其他业务章。 (二)材料填写流程及注意事项 1、合同填写注意事项如下: 合同要求的各要素填写完整,有特殊要求的一般在公文附件中会有填写指南,在认真领会指南要求后指导客户完成合同填写。 2、适当性材料具体操作流程和注意事项如下: 1)操作流程

2)相关文档及注意事项: ①证券客户基本信息表(自然人/机构) (1)客户应当如实填写《客户基本信息表》。如购买产品客户已在本公司填写过《客户基本信息表》且客户信息未发生变更,则无须填写《客户基本信息表》。(2)如无须填写《客户基本信息表》,应该在提交整套适当性材料给总部盖章时以小便签形式附在适当性材料上说明,以免总部认为材料缺失而再打电话询问。(3)营业部经办人及复核人签字,其中经办人为具体经办人员,而复核人为总监及以上人员签署。 ②证券客户代理销售金融产品风险承受能力测评问卷和产品问卷 (1)风险承受能力测评问卷 ●如客户已在公司开户,即有资金账号。 1)如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期,则可直接使用该测评结果,但要把该测评结果打印出来,并根据此测评结果完成后续材料的填写; 2)如客户在柜台系统中显示已有测评并且该测评结果未过期,但客户也可选择重新填写风险承受能力测评问卷,该测评问卷则必须录入到新意客户账户集中管理系统,将测评结果打印出来,并根据此测评结果完成后续材料填写; 3)如果客户未测评或测评已过期,则客户必须做风险承受能力测评问卷,并将此问卷录入新意客户账户集中管理系统,将测评结果打印出来,并根据此结果完成后续材料的填写。 ●如客户未在公司开户,即无资金账号 1)如该客户未在公司开户,则必须填写风险承受能力测评问卷,并根据测

如何实现发展适宜性教学

DAP教育研究——理论天地 如何实现发展适宜性教学(一) 发展适宜性实践不是一种课程模式,也不是一种严格的课程标准,而是一种课程建构的哲学指南和科学指南,或者说是一种跟幼儿一起工作的方法指导和行动指导。 发展适宜性实践不仅要满足儿童的现有水平,即建立在对儿童了解的基础上,而且促进儿童能够达到有挑战性且能够实现的发展目标。 在发展适宜性课堂上,需要实现儿童发展的7大目标。 ●交流、尊重、团队合作能力。 ●问题解决能力。 ●信息获取与工具使用能力。 ●持续学习的能力。 ●坚持的能力。 ●好奇心和自信心。 ●自我认同感,对不同立场的人的宽容。 为实现儿童发展的7大目标,要进一步界定课程决策和决策依据。 课程需要综合决策,最好的实践性教育,要建立在对儿童了解的基础之上,但仅仅依靠儿童发展理论并不能为实践者提供设计需求所需要的全部答案。

教育是各种决策的综合产物,这些决策包括课程内容(儿童将学习什么?)、学习过程(儿童将如何学习)、指导策略(老师如何教)、和评价方法(如何指导儿童到达的目标,及下一步课程规划的方向) 课程决策的依据来源与专业知识、家庭文化与区域文化的平衡。 ●了解儿童发展的规律,尊重儿童年龄特征,并针对不同年龄出现的年龄特征给予正确的 指导和反映。 ●了解集体中每个孩子的优势、兴趣、和知识储备,满足儿童的个体差异,并对出现的个 体差异做出应对。 ●了解儿童生活的社会和文化环境,确保儿童的学习经验是对儿童有意义并且互相联系 的。 发展适宜性实践需要有准备的教师。教师是在教室中每天和儿童相处的人,对儿童的学习能力和经验基础更熟悉,更容易将儿童的学习放在最佳的位置上。 有准备的教师的5种特点: ●能够创建适合儿童发展的所需的环境。 ●能够制定合理的儿童发展所需的学习目标。 ●能够精心策划适合儿童发展的课程。 ●能够对儿童的发展和学习做出科学的评价。 ●能够与家庭建立互惠的合作关系。

2019教师资格考试幼儿保教知识与能力:浅析环境创设适宜性原则

2019教师资格考试幼儿保教知识与能力:浅析环境创设适宜性原则 “适宜性原则”是块砖,哪里需要哪里搬 ——浅析环境创设适宜性原则 孩子每天在幼儿园游戏、玩玩具、和老师同伴相互玩耍,无一不在接触环境。常言道,“环境是我们的第三位教师”,孩子通过与环境的互动,巩固认知、丰富情感。因此,教师要对幼儿园环境进行创设。在之前的学习中,同学们已经知道了环境创设的原则,有:1.与教育目标相一致原则;2.适宜性原则;3.参与性原则;4.开放性原则;5.经济性原则;6.安全性原则。六项原则,共同组建成一个能促进孩子身心和谐发展的环境,缺一不可。而今天,我们要来细说的,就是第二点——适宜性原则。 一提到“适宜性原则”,我们就能想到,在学习“教育的一般原则”时,也有“适宜性原则”这一项原则。关于这一项原则,通常以单选、判断这样的客观题进行备考,主要考查以下4个知识点: 1.提出者:美国幼儿教育协会; 2.提出原因:针对幼儿教育“小学化”现象; 3.目的:找准每个孩子的“最近发展区”,要“跳一跳,摘桃子”; 4.两层含义:一是年龄适宜性;二是个体适宜性。 不管是在“教育的一般原则”还是“环境创设的原则”中,“适宜性原则”都有相同的含义,而在“环境创设的原则”中,“适宜性原则”具体的含义就是: 1.幼儿园环境创设应与幼儿身心发展的特点和发展需要相适宜; 2.环境创设应适应幼儿的差异。

也就是说,我们在进行环境创设时,首先要考虑孩子的年龄班。大班的孩子能认简单的文字,在创设环境时,教师可以适当投放一些字卡和图卡,而这显然不适合小班的孩子;其次,即使是在同一个年龄班的孩子,发展水平也不尽相同,因此,教师在创设环境时,还要考虑到不同的水平层次。比如,同样是在小班进行“串珠”的环境创设,教师就可针对不同孩子手指精细动作发展程度的不同,投放圆孔大小不一的串珠,适应不同幼儿的差异。 值得注意的是,这一项原则所指向的对象是孩子。在之前的授课中,老师发现有的同学会将“适宜的环境、条件”误以为是“适宜性原则”,做题时,同学们一定要注意看清题干所指的对象,选出正确答案。 了解了“适宜性原则”的含义,我们一起来练练题: 1.幼儿园环境创设的原则中,( )是美国幼儿园教育协会针对美国幼教界普遍出现的幼儿园教育“小学化”等倾向而提出来的。 A.幼儿参与原则 B.发展适宜性原则 C.经济型原则 D.开放性原则 1.【答案】B。解析:发展适宜性原则是美国幼儿园教育协会针对美国幼教界普遍出现的幼儿园教育“小学化”等倾向而提出来的。学前教育的出发点和最后归宿都是促进儿童身心和谐发展,促进每一个儿童在现有水平基础上获得充分的最大限度的发展。教师进行学前教育与课程的设计、组织、实施都应着眼于促进儿童的发展。 2.创设幼儿园环境时应考虑不同地区、不同条件幼儿园的实际情况、因地制宜,这体现了( )原则。 A.开放性 B.经济性 C.发展适宜性 D.参与性

发展原则

联合国1955年出版的《经由社区发展获得社会进步》中提出了十项原则:(1)依照社区居民的根本愿望及需要,来拟定初始的工作计划;(2)建立多目标的计划及各方面的配合行动,以求全面和均衡的社区发展工作的进行;(3)在推行社区发展初期,社区居民自信心的加强及自动自发精神的培养,与物质建设同样重要;(4)社区各种计划的拟定,执行,均应由社区居民共同参加;(5)注重地方领导人才的运用和训练;(6)发动并组织妇女与青年参加各种社区发展工作;(7)对于社区所提出的自助计划,政府应当给予重点或全面的积极协助;(8)全国性社区发展计划的建立,应有完整的政策和完善的行政组织,并应同时注重工作者的挑选,培训,地方与国家资源的利用及研究实验、考核等工作;(9)在社区发展计划中,应充分利用地方性、全国性及国际性的民间组织,因为这些力量,对于社区发展工作的推行,是不可缺少的资源;(10)地区性与全国性的社区发展计划,应给予密切的配合,协商发展。 结合我们的社区发展工作实际,社区发展中应当遵循以下工作原则:1.民主过程原则 民主过程原则是社区发展目标的确定以及实现目标的步骤与方法是民主的,是由社区居民的自由意志决定的,这一过程的发展目标和实现目标的方法基本符合多数人的兴趣与意志。 在民主过程中实施民主选举、民主决策、民主管理、民主监督,政府出于协助的地位,而不是采取强制命令。民主选举是社区居民的参与社区民主的一个基本表现,有权通过一定的形式选举和被选举为居民

代表、居民小组长及社区成员代表大会成员、社区协商议事委员会和社区居民委员会成员。民主决策是由社区成员代表大会决定社区的重大事项,社区居民委员会负责执行。民主管理是由居民委员会以少数服从多数的原则,代表社区居民管理社区公共事务。民主监督是社区协商议事委员会承担的对社区居民委员会工作及其成员进行监督。2.全体参与原则 全体参与是指社区全体居民参与本社区公共事务的决策、管理和监督,是社区居民对自己社区责任的分担和对自己社区成果的分享。居民参与不仅是社区发展的主导动力,也是衡量社区发展成功与否的重要标志。没有居民的广泛参与,也就无所谓社区发展,社区成员的参与状况决定着社区发展的效果。参与必须坚持自愿原则,决不能以行政命令的形式强迫居民参与。社区公众的参与是社区民主自治的基础,由全体居民共同参与和监督社区发展事务,可以最大限度地避免少数人操纵社区发展。 3.广泛合作原则 广泛合作原则也是民主精神的体现,社区自治不是拒绝援助和支持,二是广纳资源,不仅包括社区内部的资源整合,玩不资源也需要吸收进来为社区发展服务。社区发展需要多种合作途径才能实现,这是由社区发展的内部需要和外部条件所决定的。 4.自下而上的原则 美国社会学家罗斯在《社区组织:理论与原则》中指出,“社区发展工作要符合社区多数人的利益;工作组织应具有社区各方面的代表”。

适度原则

工作生活中处理事情,关键在于把握火候,多一分嫌长、少一分则短,即要达到适度原则。 比如自信与自负,仅一字之差,色彩却是截然不同,过度的自信就会变成盲目的自负,甚至变得狂妄自大,从而降低分析和判断问题的能力,以至于在社会中孤立自己。我们在工作生活中,处理事情要恰到好处,一切事物都有质和量的辩证统一,都存在一个特定量的范围,一旦超过各自范围,美变为丑,好变为坏,就如我国传统文化中的月满则亏、水满则溢,以及道教文化中天道好变,物极必反,否极泰来都印证了这一点。 1、在工作生活中,我们要把握好理论与实践之间的度,做到适度原则 理论是实践的指南,实践离不开科学理论的指导,要使科学理论成为行动指南,就要处理好理论和实践的关系。在工作实践中既要重视理论,又不能唯理论;既要重视从实际出发,又要使理论结合实践。因为科学的理论本身就是与时俱进的,需要在实践中得到丰富和发展。如果理论与实际相脱节,甚至把理论当成教条,就会遗害无穷。相反,也不能只注重实践经验,而忽视科学理论的学习、指导和政策的研究,否则的话,就会犯经验主义,只有理论与实践相结合,在工作生活中我们才能驾轻就熟,游刃有余。 2、在工作生活中,我们要把握好原则性与灵活性之间的度,做到适度原则

矛盾的适应性原则要求工作必须保持适度的灵活性,公职人员在工作实践中既要讲原则性,又要讲灵活性;既要用足用活政策,又要防止违犯党纪国法。在重大问题上,要坚持党性,坚定立场,坚持原则;在具体问题的处理上,要宽严相济,因人、因事制宜,创造性地开展工作。遵循矛盾的适应性原则,做到原则性与灵活性相结合,是公职人员工作的创新性和永葆活力的根本保证。 3、在工作生活中,我们要把握好刚与柔之间的度,做到适度原则 刚柔相济是一种高超的工作艺术,也是展现一位公职人员人格魅力的重要方面。刚,就是公职人员在原则上坚定、决策上果断、行动上坚决;柔,就是在策略上灵活、作风上民主和待人上谦和。作为一名公职人员,必须具备刚与柔的心理素质,必须娴熟地运用刚柔相济的工作艺术,在处理问题时,刚中有柔,柔中有刚,刚柔相济,按需所取,做到刚强而不固执,刚毅而不刚愎。 总之,一个懂得在工作生活中善于留有余地的人,懂得做到心中有度的人往往是一位睿智的人、一位成功的人;作为一位公职人员,虽然手中无权,但你一言一行、一举一动均在人民大众的心里产生波澜,留下烙印。因此必须慎言、慎行,在工作生活中,要做到心中有度,要做到拿捏好分寸,要做到把握好火候,要始终保持头脑思路清晰,做到善始善终、善作善成。

证券期货投资者适当性管理细则

证券期货投资者适当性管理细则《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《管理办法》)的配套实施细则最快于5月底正式发布。下文是橙子收集的证券期货投资者适当性管理细则最新消息,欢迎阅读! 证券期货投资者适当性管理细则:新规实施在即机构紧张准备《管理办法》正式实施的日子已渐行渐近。多位券商资管人士向中国证券报记者表示,围绕即将实施的《管理办法》,正在加紧对相关制度、流程、销售系统进行梳理和改造。 “今年一季度定了投资者适当性管理的方向,当时业内都还在学习,处于统筹阶段,各地证监局组织多次培训。”上海一家券商资管人士告诉记者,因为投资者适当性管理涉及到产品直销、代销、产品和运营等各个方面,相关流程、制度和表单都必须根据《管理办法》去改。 为进一步推动《办法》贯彻落实,深圳证监局近日指导深圳市投资基金同业公会举办了“深圳资管行业投资者适当性管理专题培训会议”,解读并部署《办法》实施的各项准备工作。深圳相关公募基金管理公司、基金子公司、基金销售机构、私募基金管理机构、证券投资咨询机构近500人现场参加了会议,参与人员主要为各公司的合规人员和销售人员。 上述券商资管人士认为,按照新规,基本上与之前卖产品的原则方法都不一样,因此新的投资者适当性管理工作是一项庞大的系统性

工程,且时间比较紧,但目前仍然需要等待协会统一指引。 自《管理办法》出台以来,东方红资产管理公司根据《办法》规定进行了初步的制度配套修订,在梳理、优化、完善原有制度的基础上,进一步修订公司的投资者适当性管理制度。 东方红资产管理在投资者适当性管理工作上分为两个重点,一方面是了解投资者,另一方面是了解产品。 5月17日,东方红资产管理相关负责人对记者表示,在了解投资者方面,为了将合适的产品销售给合适的投资者,首先就要先了解投资者,为此公司将进一步深入了解更多关于投资者的信息,例如职业、收入来源、财务状况和诚信记录等内容,提醒投资者及时更新个人信息。同时,公司根据投资者的财务状况、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,综合评估,确定投资者的风险承受能力并对其进行细化分类管理。 根据《办法》,投资者分为普通投资者与专业投资者,要求将合适的产品销售给合适的投资者,避免不当销售,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。同时,普通投资者和专业投资者能够相互转化。 在具体执行中,上述东方红资产管理相关负责人表示,首先加强投资者教育建设,在转化前明确普通投资者和专业投资者的区别,细化差异内容,提示投资者谨慎选择是否转化。同时,在普通投资者申请转化为专业投资者时,公司将要求投资者根据法规提供相关证明,并通过追加了解相关信息来谨慎评估投资者是否满足专业投资者条

对发展适宜性教育的思考

对“发展适宜性教育”的思考 1.中国德培教育(DAP)既不是一种课程,也不是一套僵化的期望标准。中国德培教育(DAP)是一种理论框架,一种教育哲学,它要求人们至少注意二个问题:(1)儿童如何学习和发展;(2)每个儿童独特的需要和兴趣。任何好的幼儿教育必须是既面向全体也能满足每个儿童的需要。中国德培教育(DAP)提供了成人如何儿童一起工作的方法。 2.课程不等于儿童发展,课程也不能仅仅来自于儿童。判断一个幼儿园教育质量好坏的标准不能仅仅从儿童发展这一个方面考虑。仅仅了解儿童的发展并不能够使教师去帮助儿童实现他们成为社会合格的公民的潜力。在这一点上,中国德培教育(DAP)以杜威关于学校与社会的关系的教育哲学为依据,主张通过教育过程培养出符合美国社会的要求的公民。全美幼儿教育协会(NAEYC)认为任何行之有效的幼儿园教育必须有陈述清楚的教育目的或目标。这种目标正是教师与幼儿共同努力的方向。但是目的或目标应当与儿童发展的年龄和个人特点相适应。中国德培教育(DAP)不反对确定教育的目的或目标,而只是反对对幼儿进行狭隘的学业技能的训练。 3.中国德培教育(DAP)并不意味着教师可以不教,让儿童控制教室。任何好的幼儿园教育必须是一个由教师仔细设计、准备和控制的有高度组织与结构的教育环境。但是,儿童必须积极主动地卷入活动过程,承担起他们自己的学习责任。游戏是重要的,是幼儿学习的基本形式,但是教师必须知道在什么时候,为什么以及如何去帮助儿童游戏,以丰富儿童在游戏中获得的学习经验。 4.中国德培教育(DAP)面向全体儿童,反对任何种族偏向。因此适宜于个体的也应当包括适宜于幼儿的家庭和文化背景。 “发展适宜性教育”对我国幼儿教育的启示 1.在我国学前教育中,应当重视不同家庭背景儿童的文化差异,使他们获得与其家庭相一致的教育。以促进他们个性的健康发展(文化差异包括地区差异、民族差异等)。 2.重视幼儿园课程设计中对儿童创造力的培养,通过游戏与正规教育活动之间的平衡来让儿童在快乐和兴趣中获得知识、增长技能。 3.教师应当树立多重身份意识。在我国,教师主要是儿童学习的指导者,在适宜发展性教育中,教师既是指导者,更是同伴和学习合作者。 4.对幼儿园教育评价应该多元化。既要重视对幼儿园整体质量评价,又要重视班级活动评价以及个体儿童的发展评价,评价既要遵循一定的标准同时更是一个动态的过程。在对儿童的评价中既要重视儿童认知发展的评价,更要重视儿童个性、情感、态度、价值观等方面的评价。 5.在学前教育中不存在一种具有普适性的科学的标准,不存在一种普遍被人们接受的共同的教育价值观念。DAP不是一种既定模式,不能即用即套,作为一种理论,本身需要完善和发展。对适宜性发展理论我们应当有自己的理解与阐释,如何使外来的理论本土化,使之符合中国的国情。同时由于它产生的社会背景与我国的幼教改革有所不同,因而对于发展适宜性教育理论的应用应有所取舍。

发展适宜性原则

“发展适宜性原则”是美国针对幼儿教育界普遍出现的( )倾向提出来的 .幼儿教育多元化.幼儿教育制度化 .幼儿教育小学化.幼儿教育特色化 幼儿…的环境创设主要是指(): .购买大型玩具.安装塑胶地板 .合格的物质条件和良好的精神环境.选择较清静的场所 格塞尔的成熟势力学说倡导() .先天决定论.遗传决定论.后天决定论.环境决定论 幼儿主动与外部环境相互作用的最重要的方式是()。 .游戏.交往.活动.游玩 尊重和保护幼儿原则并没有明确要求()。 .尊重幼儿的基本权利.尊重幼儿的人格尊严 .尊重幼儿的观点、意见.尊重并同意幼儿的主张、决定 教育发展的物质基础是() .社会生产.经济发展.工业革命.现代农业 世纪法国著名的自然主义教育家卢梭的教育代表作是()。 .《爱弥尔》.《教育漫话》.《人的教育》.《母亲读物》 ()提出著名的“白板说”,认为人的一切观念都来自后天的经验,而不存在什么天赋。 .夸美纽斯.卢梭.洛克.福禄倍尔 批评清末民初我国幼儿教育机构“外国病”、“花钱病”、“富贵病”的教育家是() 。 .陶行知.张雪门.陈鹤琴.张宗麟 英国教育家洛克的白板说属() .父母决定论.教师决定论.环境决定论.遗传决定论 规定幼儿园教育要以游戏为基本活动,寓教育于各项活动中的是()。 .《幼儿园教育纲要》.《幼儿园工作规程》 .《幼儿园工作暂行管理条例》.《未成年人保护法》 “孟母三迁”的故事说明,影响人的成长的重要因素是()。 .环境.邻居.母亲.成熟 促进幼儿全面发展的首要条件是()。 .良好的智力品质.良好的道德素质 .良好的身体素质.良好的个性品质 ()是有目的、有意识的对人身心施加影响并促进人社会要求的方向发展的一种社会时间活动。 、活动、实践、教育游戏 ()是英国的空想社会主义者。 、欧文、福禄培尔、蒙台梭利、列昂节夫 托儿所(幼儿园托儿班)的保教原则是() .以游戏为基本活动进行教育.让婴儿在一日生活中系统学习 .寓教于养,保教并重.保教合一,完整教育 ()是幼儿园体育活动的主要内容。 、智力游戏、表演游戏、基本体操、体育游戏 ()是指有目的、有计划地使受教育者掌握系统的科学基础知识和基本技能,促进受教育者智力发展的教育过程。 、体育、智育、德育、美育

一、科学性原则

一、科学性原则 科学价值是选择课题的重要依据,对广大教育工作者来讲,选择课题必须遵循科学性的原则,符合科学原理和教育规律,具有科学价值,而不能仅仅是“摆花瓶,当样子”。一要体现出理论基础的先进性,也就是说选择课题必须符合国家的教育方针和政策法规,符合教育的根本目的,符合素质教育的要求,符合教学的一般规律。二要体现出目标内容的完备性,也就是说选择课题既要有促进“全体发展”的“规定性”目标,又要有促进“全面发展”的“规定性”目标,还必须有促进“个性发展”的“可行性”目标;要体现出目标内容“面向全体”的普及性和“指向个体”的提高性。三要体现出体系构架的合理性。作为一种体系结构或二维平面,或三维立体,或条状分层,或块状分区,不管怎样必须与教育教学的需要相贴近,其构架不仅要体现出“从大目标到小目标”的分级层次性,也要体现出“目标分类”的分块区域性,同时将二者有机结合为一种比较合理的体系构架。 二、需要性原则 选择的课题要符合经济社会发展和教育事业改革与发展的需要,同时要具有重要的应用价值,针对性要强。要围绕基础教育改革和发展过程中具有代表性、被普遍关注、争论较大的、急需解决的问题来选择课题,脱离教育教学实际需要的课题研究是缺乏生命力的。坚持这一原则就能很好地适应实施素质教育和推进教育现代化的需要,有助于教师逐步实现由“经验型”向“科研型”的转变,有利于学校教育形成一种合力,呈现出活力,教育教学质量有较大改观等良好效果。广大教育工作者或教师在教育教学工作实践中经常会遇到诸多的问题和困惑,只要抓住抓准这些问题和困惑,进行深入的思考和研究,就能找到突破口,探索出一条解决问题或困惑的有效办法和途径,就能较大程度地促进教育教学工作,达到提高教育质量的目的。因此,坚持需要性原则是课题选择原则的前提和关键,只有结合实际需要,选得准,选得好,才能对教育教学实践产生积极的影响。 三、创新性原则 课题的创新性应表现在三个方面。一是时间新,问题的提出应具有时代感,能反映出教育改革与发展的方向和趋势,或者教育理论研究的新问题。二是内容新,指所研究的问题是前人没有提出、没有解决或没有完全解决的,是在教育实践或教育理论中提出新的矛盾点、新的因素,反映新时期的新经验和新理论。三

领导干部要掌握适度性原则

龙源期刊网 https://www.360docs.net/doc/3013006889.html, 领导干部要掌握适度性原则 作者:彭龙富 来源:《党政论坛》2016年第12期 唯物辩证的“度”是事物保持自身质的量的规定性,它具有客观性,体现着质和量的对立统一。准确把握事物的“度”对于指导实践具有重要意义。唯有准确把握事物的“度”,我们才能“心中有数”,才能发挥人的主观能动性,才能更好地指导实践活动。准确地把握“度”,我们方能准确地把握和运用“适度原则”,防止“过”或“不及”,防止给我们的工作带来无谓的损失。 “适度原则”是一项重要的领导艺术。领导干部只有在思想上准确认识、行动上精确把握“适度原则”,并在此基础上发挥主体的能动性,才能避免工作中的偏颇,提高领导效能。 一、领导干部掌握和运用“适度原则”的必要性 唯物辩证法以为凡事皆有其 “度”,在“度”的界限内,事物的量变不会改变其质。但量变化的规模一旦超出“度”的界限,必将引起质变,使其不再属于原质而转化为他事物。 “适度原则”以“度”为依据,同样具有客观性。当我们主观努力有余,空具一腔为人民办事的热情,理性不足,没有尊重“度”的客观性,无法准确把握其“度”, “失度”必然导致违背“适度原则”,即使一件好的工作、对人民有益的事业,也可能留下瑕疵,甚至铸成大错。 1.现在许多领导干部对“一刀切”情有独钟 现实生活中,人事问题上,许多领导干部喜欢搞一刀切。一说干部年轻化,大刀一挥,XX岁以上一律不得怎样怎样;一说干部知识化,大刀一挥,什么学历才能怎样怎样。 “一刀切”貌似切得合情合理,切得公平正义,其实是一种典型违背“适度性原则”的懒政行为。年轻人固然朝气蓬勃,有思想有活力,接触大量前沿的先进事物,可也有许多年岁并不在此界限之内的干部,拥有长期的知识与经验的积淀,具备更高的行政能力。马伏波大器晚成,百里奚七十事秦,自言:“使奚逐飞鸟,搏猛兽,则臣已老;若使臣坐而策国事,臣尚少也。昔吕尚年八十,钓于渭滨,文王载之以归,拜为尚父,卒定周鼎。臣今日遇君,较吕尚不更早十年乎?”这种懒政行为虽减少了当事人的争议,但更可能使“马之千里者”骈死于槽枥之间,不能合理地人尽其才。这无疑是国家的一大损失。这一行为源自于领导干部不愿多花时间和精力去进行调查研究,无法具体问题具体分析,无法拿出一套切实可用的解决问题的个性化方案,采用这种生硬处置的方式。

C10014 证券市场适当性原则运用实务 90分

一、单项选择题 1. 张先生今年38岁,有一个即将上小学的孩子。为了解决中年危 机面临的问题,根据美国投资大师伯顿?马尔基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型,下列四种组合最适合张先生的是()。 A. 股票型基金,70%;债券型基金,25%;货币市场基金, 5% B. 股票型基金,55%;债券型基金,40%;货币市场基金, 5% C. 股票型基金,50%;债券型基金,45%;货币市场基金, 5% D. 股票型基金,30%;债券型基金,60%;货币市场基金, 10% 您的答案:C 题目分数:10 此题得分:0.0 2. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)》的规定, 下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是()。 A. 自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不 低于人民币100万元 B. 投资者具备股指期货基础知识,通过相关测试 C. 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编 码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录 D. 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结 算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明,且具有20 笔以上的成交记录 您的答案:B 题目分数:10 此题得分:10.0 二、多项选择题 3. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定,下列客 户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括()。(本题有超过一个的正确选项) A. 未按照证券公司要求提供有关情况的客户

B. 在证券公司从事证券交易不足半年的客户 C. 交易结算资金未纳入第三方存管的客户 D. 缺乏风险承担能力的客户 您的答案:A,D,C,B 题目分数:10 此题得分:10.0 4. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系,客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查,调查的内容可以包括()。(本题有超过一个的正确选项) A. 投资者年龄、受教育程度 B. 投资者职业特性、婚姻状况 C. 投资者赡养负担、工作年限 D. 投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限 您的答案:D,C,B,A 题目分数:10 此题得分:10.0 5. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类,进取型投资者通常具有的特点包括()。 A. 对风险具有非常高的承受能力 B. 资产配置通常以高风险投资产品为主 C. 追求在短期内实现收益最大化 D. 少量参与股票投资 您的答案:C,B,A 题目分数:10 此题得分:10.0 6. 适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者,目前我国在投资者参与()的交易或业务时使用了投资者适当性原则。(本题有超过一个的正确选项) A. 创业板市场 B. 股指期货 C. 封闭式基金 D. 融资融券业务 您的答案:D,A,B

读《发展适宜性游戏:引导幼儿向更高水平发展》有感

论理论的重要性 读发展是异性游戏:引导幼儿向更高水平发展有感 我们作为幼儿工作者需要了解将游戏整合到课程中去并且尽最大努力促进儿童的游戏 经验的依据。在我们鉴别混乱失控的游戏、简单重复的游戏和复杂游戏之前,首先要理解那些支持复杂游戏的理论依据。我们必须看看哪些重要的儿童发展理论,因为运用理论框架可以帮助教师识别哪些事物对自己班级里的儿童来说具有发展适宜性。 阅读第二章我知晓以下几种支持儿童的游戏需求的观点。 一、需要层次和游戏。 亚伯拉罕?马斯洛的需要层次理论可以 用来解释游戏的三种水平。 ●混乱失控的游戏; ●简单重复的游戏; ●有目的的、复杂的、能够让幼儿聚精会神的游戏。 用马斯洛的理论来解释,作为人类的功 能,儿童之所以会有三种水平的游戏,是由 于他们有着层次式的内在需要。有些需要 比其他需要更加强烈,而且在拥有更高水平 的需要之前必须得到满足。 因此,生理的、安全和归属感的需要必 须首先得到满足,这样能量才能集中于更高 水平的尊重和自我实现的需要。除了安全 需要,儿童还必须信任他人,这样他们的归 属需要才能得到满足。 在游戏中我常会遇到小跑着去游戏区 以外地方的孩子,我会拉住他问问他去做什 么,孩子们的回答多数为“老师我渴了,我 去喝水。”或者是“老师,我想去小便。”在 读到这一章节时我才明白这只是游戏的最 基本需求。 二、新信息,新办法 让·皮亚杰的通话哈顺应理论,也能解释儿童游戏的三种水平。 同化这一过程包含对新信息的吸收,而顺应这一过程包含对自己思维的改造。但人类获得新信息和摄入新信息时,这两个过程同时发生。顺应为人类提供思考和解决问题的动机。在混乱时空和简单重复的游戏中,儿童的同化模式超越了顺因模式。他们不会运用自己的智力去改变思维或者尝试新的经验。因此,儿童较难摄入新的信息并且在游戏中运用它们。最终,儿童会产生挫败感,并且因此出现错误行为。 想让儿童以有益的方式进行游戏,必须让他们经历更多顺应过程,运用自己的游戏经验去调整或改变自己的思维。 在角色体验游戏中,我班一位女孩在小医院里静静的坐着,我问她:“怎么就坐着发呆啊?”她回答说:“因为没有人来看病。”我让她想想之前我们在总结时说过的话。她想了想,立马站起来笑嘻嘻的说:“老师我知道了,我去拿坦克车。”说着就跑出了小医院。拿来“坦克车”当“救护车”开去事故现场了。用通过阅读这本书,让我明白当初的她在游戏中同化模式大于了顺因模式,导致了她没有将之前总结时想到的主意用在游戏中。 三、想象、角色和规则

全面发展原则

全面发展原则有时被称为教育性原则。因为广义的教育,包括知识技能教育、智能发展和思想品质教育等三个方面,而“全面发展”包括了这三方面的内容。 要贯彻实行全面发展原则,在当前要坚决反对片面追求升学率、只教书不育人、忽视双基教学、忽视智能培养、忽视思想政治教育和优良品质培养的思想和做法。 二、科学性原则 所谓科学性原则,概括地讲,包括教学内容必须科学和教学过程的实施必须科学这两个方面。具体内容有: 1.教学内容必须正确、可靠、反映客观事实、符合现代化科学水平。 2.教学内容的选择要有利于加强化学基础知识、基本技能和培养能力,要符合中学生认识水平,能形成一定的系统。 3.注意科学方法的教学。化学科学方法不仅是化学科学知识的重要内容,也是学习和掌握化学科学的有力手段和工具。 4.努力使教学过程科学化。不但要有科学的教学指导思想、科学的教学目的要求和科学的教学内容,还要有科学的教学方法和科学的教学组织形式,努力按照化学学科特点组织化学教学。 三、系统和有序原则 化学教学是一个相对独立的系统,这个系统有它整体的目的和运行规律,无论是基本概念、基本理论的教学,还是元素化合物知识的教学,或者是化学实验的教学等,都应该服从和服务于整体的目的和任务,都应该有利于发挥系统的功能。按照一定的顺序连贯地、有计划、有步骤地进行教学,即循序渐进地进行教学,不但可以使学生形成合理的知识结构,而且可以减少他们的学习困难,提高他们的学习水平。这里所说的“序”,除了指知识技能的内在联系之序外,还包括学生的认识发展之序、智力发展之序,它们是一个和谐统一体。 四、联系实际原则 化学知识来自实践,又在实践中得到检验和发展。化学教学也必须反映化学知识跟实践的密切联系。在化学教学中注意联系实际,不但可以帮助学生更好地理解、巩固和掌握知识,从而提高学生的学习水平;还可以培养他们的实际工作能力,以利于他们将来顺应社会发展的要求。 实行联系实际原则,要按照“实践、认识、再实践、再认识……”这个人类认识过程的基本模式来组织学生的认识活动,所以化学教学要重视实验,使知识建立在坚实的实践基础之上。 五、协同和启发原则 要使中学化学教学系统和谐有效地运行,必需注意教师、学生、教学内容及其物质载体各要素间的协同一致。这里,教师必需起好启发作用。协同和启发的原则是十分必要的。实行协同和启发原则必须做到以下各点: 1.使学生成为学习的主体,让他们能自觉而主动地学习。 2.教师要做好启发和引导作用。 3.面向全体,因材施教。学生之间存在着差异,学习基础和学习情况不可能完全

最新4.“发展适宜性实践”重点章节解读

1 《发展适宜性实践》重点章节 2 序:秉持“以人为本”和“可持续发展”的育人理念,为每一个儿童建构“发3 展适宜性实践”——不单是一个具体的课程模式,而是一套儿童教育哲学、理4 论框架、行动指南和评估标准,应该成为今日学前教育改革特别是幼儿园课程5 改革的努力方向。“发展适宜性实践”由美国幼儿教育协会提出,是在学前教育6 出现较为严重小学化倾向的背景下提倡的,在尊重儿童基础上促进儿童发展的7 一套价值理念。在针对发展适宜性实践的争论与探讨中,在发展适宜性实践自8 身的不断改进与完善中,发展适宜性实践始终坚持学前教育实践应该适合儿童9 的发展特点,适合儿童的个性特点,适合儿童的家庭文化背景,并确保教师教10 学的有效性。发展适宜性实践的提出对推进美国乃至世界学前教育都产生了重11 要的影响。 12 第一章发展适宜性实践界定 13 一、发展适宜性实践的定义 14 发展适宜性实践并不是要让所有的教育实践都遵循同样的模式,而是试图为15 教育工作者提供一种思想和方法上的指导,在这种思想指导下,教育工作者可16 以设计出更加适宜儿童发展的课程方案;不是课程,是一种与幼儿一起工作的17 方法; 18 二、以家长的主动参与为基础,家长既是教师了解儿童的重要资源,又是为 19 孩子制定个体适宜性方案的决策者; 20 三、制定发展适宜性教育方案时,最重要的一点就是成人必须持尊重的态度。 21 四、重要的四个领域是: 22 1.自尊心(两个关键词:胜任和意义) 23 2.自我控制力(随着儿童认知能力的成熟,他们越来越能按成人的指导支配24 自己的行为,如果用武断、强制性的策略来训导孩子,那么他们就没有机会学25 习如何控制情绪,也没有将需要掌握的信息内化为自己在生活中的能力) 26 3.抗压力(对幼儿最富于压力的活动是作业、等待以及过渡活动) 27 4.今后的学业模式(警惕儿童学习的自然驱动力被破坏)。

生活中的适度原则

生活中的适度原则 适度这个词无论用在什么东西上都很正确。再好吃的东西如果没有节制一样有害,有个成语是“过犹不及”,做人做事也要如此,保持一个度,只有把握好了度才能成功。 ——题记生活中我们处在形形色色的物质、精神和环境下,每天经受着各种考验,我们依旧可以随机应变,或者说得不好听就是蒙混过关,因为我们在处理任何事情、应酬任何人时都掌握着一个分寸,知道什么话该说,什么是不需要我们来解释的,知道什么叫做适可而止。 要做到在生活的各方面都有度。 首先我想到的是饮食。中国人常说的就是“民以食为天”,饮食文化在中国人的生活里是根深蒂固的。吃得好,吃的有排场逐渐变成了城里人“追求面子”的手段。顿顿是胡吃海塞,貌似不知道油和糖吃得太多会影响健康。所以充斥在电视上的养生节目,每一期都是讲解各种病的来源,主要原因都归结在“某一种物质在体内囤积太多”。亚里士多德曾经说过“饮食过多或过少,同样的损伤健康”。 随着生活越来越好,我们是可以不为吃而发愁,可以选择我们想吃的任何东西,如果把我们的身体比作是一个杯子,我们吃下的东西比作是水,填充可以使杯子充实,有分量,但是水满则溢,超过标准,超过度,就功亏一篑了。 所以适度司健康之母。

其次,就是在娱乐生活方面。人们学习(工作)生活压力越来越大,有时候真的需要身体与精神两方面的放松,也许大家就会上网,去KTV唱歌,或者喝酒,都是有益身心的,但是用大部分的时间去做这些事情就有些过分了,可能会耽误学习,会耽误工作,更有胜者会威胁到生命健康。古罗马哲学家塞内加说:“适度的娱乐能放松人的情绪”,那么反过来说,过度的娱乐就会适得其反。 再者,欧里庇德斯(希腊悲剧作家)说:“既然我们都是凡人,就不如将友谊保持在适度的水平,不要对彼此的精神生活介入的太深”。设身处地想一下真是有道理。当我们太想了解一个人,想知道和他有关的事情,就会不断的询问、试探,会让对方有被监视的感觉,也许本来是想进一步发展友谊,但是却让对方疏远了我们。张贤亮也说过这样一句话,说:“能够白首偕老的夫妻,大概就是能够掌握适度感情的夫妻”。所有,从各种交往中得知,情感流露、与人相处也要有拿捏。 再有,生命之气在于运动。就以我为例,这学期体育课选择的是瑜伽,室内的课程,没有太大的活动量,就是坐在那里伸胳膊伸腿儿,每星期除了这两节课的锻炼,我没有再进行任何锻炼,所以我长胖了;还有,一个朋友,很瘦的一个女生,以她的体质不能跑3000米,可她还要报名参加,后来晕倒在了操场上。就以我所讲的为例引出亚里士多德的一句话:“运动太多和太少,同样的损伤体力;唯有适度可以产生、增进、保持体力和健康”。 再有就是法律,法律是监督人们的行为准则,超过法律道德所限

证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)

证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行) 第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求,维护投资者合法权益,根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定,制定本指引。 第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构(以下统称“证券经营机构”)向投资者销售金融产品,或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务,适用本指引。 第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。 第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第(一)、(二)、(三)项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料,理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的,证券经营机构可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面

告知投资者。 第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第(四)、(五)项条件的投资者提供下列材料: (一)法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等; (二)自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明,投资经历或工作证明或职业资格证书等。 符合前述条件的投资者经核验属实的,证券经营机构可将其直接认定为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。 第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的,证券经营机构可以要求其提供下列材料: (一)专业投资者申请书,确认自主承担产生的风险和后果; (二)法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料; (三)自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。 证券经营机构完成申请材料核验后还应该按照《办法》第十二条规定,对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的,应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,书面告知其审查结果

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