浅谈基金营销话术
基金营销话术
一、公司版邀约客户话术
客户经理当面邀约话术：
客户经理：1、（普通客户）
您好，…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。
2、（购买过理财产品）
您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛
理财产品推介会”。届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。。。。，我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。
客户经理电话邀约话术：（第一次）
1、（普通客户）
客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗？
客户：是啊，您是？
客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。
是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财很大帮助。我们真诚的邀请您来参加。
客户：好吧
客户经理：感谢您能够来参加本次推介会。我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！
客户经理：那您看是明天上午还是下午比较方便呢？
客户：那就明天下午吧。
客户经理：非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！
客户经理：您好！请问张先生吗？我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短
信，不知道您看了没有？
客户：“有”或“没有”
客户经理：“太好了”或“没关系”，就是担心您没收到所以打这一通电话给您。
这次打电话给您，就是因为下周有一款非常有特色的理财产品，很多客户网上看到消息已经打电话来问了，所以我特别打电话来通知您一声。我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财很大帮助。我们真诚的邀请您来参加。
2、（购买过理财产品）
客户经理邀约话术：（第一次）
客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗？
客户：是啊，您是？
客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。
是这样，我们营业部携手…基金公司将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财很很大帮助。
客户：你们这次产品是哪种类型的基金？
客户经理：我们这次的产品主要是。。。类型的基金，到时候理财师将会针对这款产品做详细的讲解。根据您以前购买理财产品的情况，想信您一定会有兴趣了解这款产品。我们真诚的邀请您来参加，相信会对您的投资理财需求有所帮助。
客户：那好吧。
客户经理：感谢您能够来参加本次推介会。我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？
客户：那就明天吧！
客户经理：那您看是明天上午还是下午比较方便呢？
客户：那就明天下午吧。
客户经理：非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。您将成为本次大会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！
产品推介会前一天再电话确认
客户经理：您好，请问您是李先生吗？
客户：是啊，您是？
客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，前天刚刚给您送过我们财富论坛的邀请函，还记得我吧！
客户：记得记得
客户经理：谢谢您。我们的会议明天上午9：00，在……酒店举行，请您提前10分钟到达，好吗？
客户经理：请问您是单独前来还是携夫人一同前来？我们好为您安排座位。客户经理：我们这次会议有抽奖活动，您一定要记得携带请柬和门票。
客户经理：最后，我们会在酒店门口恭候您的光临，不见不散！
二、营业部版电话邀约客户话术
客户经理（存量客户）
您好，请问您是XXX女士（先生）（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的联系方式（****），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。
您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？（停顿）今年的股市确实不好把握，上窜下跳，热点也在不断变动，个股选择更是难上加难，虽然大盘会涨，但你做股票不一定能赚到钱。所以我建议您可以做一个投资组合，适当配置一些基金和理财产品，让专家们为您服务，这样，只要大盘涨了，即使你股票投资失利，你还是能从基金上获得不错的收益。
我们每周都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。。。。。感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！
客户经理（小额休眠和销户）
您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，我从系统中看到您的账户是处于休眠状态的，您是对股票投资不太有把握，还是没有理财需求呢？我觉得在目前这种高通胀下，您还是有必要做一个的理财规划的，如果股票您不喜欢的话，我们公司有很多不错的基金和理财产品可供您选择。
我们每周都有理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并
且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。。。。。。感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！
客户经理（新开户和准客户）
您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，是这样的，公司考虑到您是刚入股市不久，对证券知识和市场风险还认识可能不全面，我们每周都有投资理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。。。。。。感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！
客服专员（雅贵客户）
您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客服专员XXX，我们公司为了更好地为您这样的核心客户提供服务，特为您配备了一对一的客服专员，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的联系方式（****），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。
您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？今年的股市确实不好把握，上窜下跳，热点也在不断变动，但理财产品就不同了，我们拥有资金优势，信息优势，能更准确的把握大盘方向，所以您不妨抽出一部分资金，投资理财产品，从而分散风险。”
（客户有点心动，此时需趁热打铁）
X先生，感谢您的垂听，我针对您历来的投资风格，特地为您做的资产配置，您看什么时候方便，共同探讨详细的方案？
另外，我们每周三都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客户同意）好的，我再跟您确认下时间和地点。。。。。（客户拒绝）没关系，您哪个周三有空，可以提前联系我为您安排好。。感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！
三、客户拒绝和疑问对策话术
客户：我只做股票，不买基金的。
答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。所以说，建议您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
客户：我对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。答：的确投资是会有风险的，尤其经历了08年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。07年的牛市顶点您没有投资基金是您的大幸，但是现在到了该投资基金的时候了。
如果你想更专业的了解一些投资策略的知识，我们营业部每周三晚上都有股友会，你可以过来参加，和我们的一些老客户谈股论金，交流一下，我相信对您的投资理念和投资策略都会有很大的帮助的。
客户：我去年买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。您目前的心情是可以理解的。但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年
的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。您过去两年买基金有所损失，可是您有没有算过，您这两年自己炒股，会不会亏损的更多呢？其实，如果您把投资基金当做长期投资的话，收益率还是不错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
客户：上次你跟我推荐的。。。基金都亏了。。。了，你还让我买啊？
答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。但是市场都下跌到这个份儿上了，市场点位已经进入到一个相对合理的区间，如果在这样的一个时候，适当配置一些××基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。比如在2008年底开始投资偏股型基金的客户，今年以来的获利还是不错的。在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应看重长远的整体的收益。现在低位是一个买入基金摊薄平均成本的良机，等市场上涨了，原来您亏的钱就可能赚回来了。
客户：我的钱不多，也买不了多少的。
答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投），相当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积累加上一定的稳定收益，将会是一笔不小的财富。
客户：我的钱交给别人打理了，买不买基金要他说了算。
答：也许给您打理资产的朋友确实有他的过人之处，但是您不觉得通过自己的投资决策，来获取投资收益来的更有成就感吗？而且，基金投资的起点也不高，您可以用十分之一甚至更少的资产用来投资基金。即使投资效果不理想，您也可以随时抛掉基金，加上投资资金不多，并不会给您增加大多的风险。但是，如果您自己投资基金获利，岂不是更有成就感？您可以看看你的帐户，如果帮您理财的人并没有完全动用您的帐户资金，您完全可以拿一部
分出来购买基金了。购买基金也相当于委托别人理财的。而且出于对您负责的态度，我们提醒您，不要将密码泄露给他人做什么委托理财，毕竟那是不合法的，您的账户资产安全是不受法律保护的！
客户：现在是买基金的时候吗？如果市场好，告诉我买股票就好了。答：根据大多数业内专家的看法，目前的点位2500点已经属于相对底部区域，市场再大幅下调的可能性不大。今年投资基金就是一个播种的过程，可以在低位建仓，等待市场向好时收获。与买股票相比较，基金能更好地进行市场时机和市场品种的选择。买股票我们很难说未来几天的涨跌，但是买完基金我们就可以放心一段时间，让基金经理们为我们去操劳。
客户：为什么要买股票基金？能赚到钱吗？
答：从中长期来看，宏观经济向好的趋势毋庸置疑。未来在城市化、消费升级、产业转型和国家创新等多个引擎的带动下，中国经济可望继续保持多年的较快增速，为股指长期向上增长奠定坚实基础。普通投资者配置并长期持有股票型基金，将是分享中国经济快速增长成果、抵御长期通货膨胀的最有效投资方式之一。
客户：基金投资是不是要去做一些波段？
答：我明白您的意思，就是希望在低点买入在高点卖出，把利润最大化。但是核心的问题是，咱们怎么能够判断出低点和高点。我不知道你有没有这样的体会，如果赶上节奏，可能步步都赶上，如果一步赶不上，步步皆输。判断这个低点和高点真的有很多运气的成分在里面。所以，我建议，咱们把钱分成两部分，一部分咱们做一个长期投资(买基金)，另一部分，咱们按照咱们的思路作一个波段，一年下来，咱们看看那种投资收益更大。如果长期投资的那部分好，那咱们还是少做些波段；如果做波段的好，咱们就多做些波段，您说呢？
客户：买基金还不如我自己做股票！
答：作为个人投资者，可能在行情好的时候能获得一定的收益。但绝大多数个人投资者很难能够取得股市中长期稳定的获利。基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势…所以基金赚钱的概率和临时稳定性要远远高于普通投资者。购买了基金就相当于花费很少的成本去雇用了一批专业投资经理为自己进行理财。何乐而不为呢？在发达国家的资本市场中，机构投资者占据绝对的优势，个人投资者比例很小，绝大部分都是通过各种机构进行投资。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。随着证券市场的发展,机构投资者持股比例将逐建加大。投资基金也成为一种必然的趋势，所以把钱交给可靠的、优秀的基金公司绝对可行
客户：以前买的股票都套牢了，现在没钱买基金啊？
答：在大盘不好的时候，买股票套牢是大概率事件，个人投资者因为条件的局限性，无法判断行情的走势，从而在股市中迷失了方向。而基金则不同，基金能根据大势进行科学的资产配置，从而到达保值增值的效果。从历史经验判断，在行情低迷的时候认购的新基金可能会更安全，而且投资收益可能会更高。您的股票可能在现阶段处于低迷的状态，如果你改投资基金就能获得意外的惊喜了，在大盘低迷的时候，也新基金最好的投资机遇。基金做为机构投资者，比投资者掌握更丰富更深层次的市场信息，更能把握今后行情的转变。这样的机会您一定要把握啊！
客户：这个基金保本吗？会不会亏钱？
答：现在绝大多数的开放式基金都不承诺保本收益，但这并非说明基金的收益没有保障，而是因为一些政策法规上的原因，不允许基金公司承诺保本收益。……前面我介绍过，该基金公司以前发行的基金，非但没有出现亏损的情况，相反其发行至今的收益达到了××％。退一万步讲，即使基金有可能出现低于面值的情况，但也只是暂时的。因为基金具备专业理财能力的支持，而且还有组合投资、分散风险的特点，所以在如今基金类机构主导股票市场的时代，基金能够做到“跑赢大势”。换句话说，如果你投资基金都亏了，那么你把这比钱投资股票基本上会比投资基金亏得更多。但毕竟股市不会一
直低迷，只要市场一旦转好，则投资基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！
客户：我要买保本的基金，你们的不保本！
答：所谓“保本”的相对的，它在一定时期（一般是３至５年，最长也可达10年，例如银华保本增值基金的保本周期为3年），投资者会获得投资本金的预定百分比的回报。保本基金一定要求有相当长的“封闭期”，如果您在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，还是可能亏损。特别是在牛市的时候，保本基金很难跑赢大市获得相对较高收益。
如果你同样以长线眼光去看待该基金，我们的基金和前面你所说的保本基金在资金安全上并没有多大区别。您如果预期股市长期向好，就更应该选择我们为您推荐的这款基金。
客户：现在行情不好，我不买基金，等行情好一点再说！
答：从历史经验判断，在行情低迷的时候认购的新基金可能会更安全，而且投资收益会更高。您做股票肯定知道，股市行情是有周期性和波段性的，现在行情不好，大盘和各股普遍下跌，这正好大大释放了市场的投资风险，为这个新基金入场创造了更多的市场机遇。做为个人投资者往往无法做到行情转变时的“先知先觉”，但基金做为机构投资者，比投资者拥有更多丰富和深层的市场信息，更能把握今后行情的转变。
例如2002年底至2003年初发行的许多开放式基金，虽然发行时困难较多，但是成立后的投资收益明显高于同类型的老基金，更高于股市行情火爆时发行的新基金。就象买股票的道理一样，不应盲目的“追涨杀跌”，“逢低介入”，在弱势中发现新的投资机会。
客户：现在许多基金的报价都低于1元钱的面值，跌得那么厉害还买什么！答：其实您所看到的价格只有七八角的基金都是封闭式基金，它由于是直接在二级市场交易的，所以会受各种市场因素的影响，管理层（证监会）正是看到了封闭式基金的缺陷，所以现在大力的扶持开放式基金，由于开放式基
金不在二级市场交易，基金价格就不会向封闭式基金那样受二级市场因素波动。而基金的净值基本上都在1元以上，你可以去查看，现在几乎所有的开发式基金的净值都在1元以上，即使现在价格只有七八角的封闭式基金也大多在1元以上，在加上基金的分红收益，所以投资开放式基金的收益往往会比银行定存高许多，而且风险要比股票低许多……我们证券公司也正是本着为投资者着想，把这样好的投资品种介绍给你！
如果当时许多开放式基金的面值也跌破了发行价的1元面值，则应向客户强调，这样的情况只是暂时的……换句话说，如果你投资基金都亏了，那么你把这比钱投资股票基本上会比投资基金亏得更多。但毕竟股市不会一直低迷，只要市场一旦转好，则投资基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！
2020年3月20日星期五08:53:59
3.20.202008:5308:53:5920.3.208时53分8时53分59秒Mar. 20, 2020 March 20208:53:59 AM08:53:59
基金销售话术汇总
1、我只做股票，不买基金的？ 答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。 但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民。在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。 所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。 2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。 答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已 处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前 期的投资成本。 3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。 答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。您目前的心情是可以理解的。 但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。如果具体到某个月或某几天， 市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可 以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期 投资的优势。 您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
银行营销话术整理
银行营销话术整理 理财条线: 营销话术: 1、主动营销 银行:您好！ 客户:您好！ 银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户:那这个卡需要收费吗？ 银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户:那好吧！ 银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？ 客户:……、、 银行:好得 2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗？ XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有
毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。 客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。 XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。 3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。 4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？ XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。 5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢？
销售话术流程
电话销售流程 1、流程图 流程名称飞来爱电话销售流程流程分级使用部门流程编码 节点电话销售流程 A 关键B 1 2 3 4 5 七条养生短信，建立印象 以发自内心关心为出发点 建立起良好信赖感 以对客户有帮助为出发点 （可参考短信系统） 第一通电话： 1介绍自己 2确认客户身份 3提供并塑造健康饮食方案 第二通电话： 1健康饮食方案是否收到在使用 2初步了解客户基本生活习惯与身 体状况，初步建立领袖健康档案 3判断客户类型 第三通电话： 1详细了解出客户的亚健康、慢性 病，完善建立领袖健康档案 2塑造工程对他的帮助 3要求客户体检 4价格告知 第四通电话： 1跟进体检情况 2建议体检报告传给专家组诊断 3再塑造工程对他的帮助 4针对顾客分享案例 可以短信为切入点 给客户留下良好的印象 可以询问健康饮食方案为切 入点建立起初步信赖感 以工程塑造为核心 建立起较强信赖感
2电话销售说明和要求： 第一通电话： 提供并塑造健康饮食方案话术： --喂，您好！是**总吗? 我们这里是飞来爱国际集团，我是健康天使***。今天打电话给您，是有个非常重要的资讯要亲自告诉您，不知道**总您现在方便吗？ 是这样的，我们集团为了回馈社会，今天特别为您准备了一份来自世界五大长寿村的健康饮食方案，对您及您的家人在饮食健康上会有很大的帮助，我们已有无数的企业家领袖家庭在使用并且反响非常好。对了**总，我现在就把这个方案发给您，您的邮箱多少呢？ ---祝您工作顺利，身体健康！ ---祝您家庭幸福美满，健康快乐！ 6 7 执行负责人 督导 页码 版本号 签发人 签发日期 第六通电话： 1告知专家的建议 2告知打款后要签订生命健康约定和保障协议 3提供银行账号打款 第五通电话： 1客户提供体检报告后已交给专家组 2加强工程对他的帮助 加强客户信心为主 坚定客户的信心
基金销售话术
银河木星一号销售话术 银河木星一号营销对象主要有两个，一是营业部的存量客户群，其中的重点目标客户锁定在低资金周转率的存量客户上，二是在银行购买过或者准备购买基金的理财客户，针对以上潜在客户准备了两套话术和一些基本的针对客户质疑的应答话术。 其中（）中的话为可选项,其余部分为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍集合理财（基金）的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术） ①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是“银河证券科华北路营业部的客户经理（就是您现在做股票的营业部）。我姓X。 ②是这样的，我们银河现在推出了一个很好的集合理财产品，就是“银河木星一号”，从您的投资风格，我觉得这个产品的风险和收益程度比较适合您。 ③这是银河首次发售的FOF产品，就是专门投资基金的基金，因为我们觉得这次这个基金特别好，目前机会很好风险不大预期收益又比较高，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下…… ④此次这个银河木星一号，管理人是银河基金研究中心，它是国内第一家也是目前排名第一的基金研究评价的权威机构，木星一号就是经过银河证券基金研究中心强大的研究平台和精心设计的基金筛选系统，对所有开放式和封闭式基金进行全面考察，从其中发掘业绩优良未来升值潜力最大的基金品种进行投资组合，简单的说就是最有实力的基金专家通过科学分析和计算为您配置基金中的优良品种。 ⑤银河证券一直秉承稳健的风格发行集合理财产品（基金公司发行的叫基金，证券公司发行的叫集合理财产品），过去发行的三只集合理财产品今年上半年在所有券商产品中排名都处于靠前位置，特别是银河99指数今年4月在173只券商资管产品中取得了第一的名次，这次发行的银河木星一号应该说比银河99指数的买入机会更好。 ⑥银河木星一号是FOF产品，FOF就是从市场中的基金产品中通过基金专家的知识经验加上客观的量化模型筛选出最优的基金加以组合成的新的基金，投资风格比债券型基金更加积极但风险又比偏股型基金小，而且长期收益不比偏股型基金低，特别是在象目前A股处于牛市前期的震荡底部它是最好的选择，因为从
银行营销话术
银行营销话术整理 理财条线： 营销话术： 1、主动营销 银行：您好！ 客户：您好！ 银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户：那这个卡需要收费吗？ 银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户：那好吧！ 银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？ 客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
邮储短信营销话术
邮储短信营销话术 一、不同类型客户的营销方法 ①前台新开绿卡户 宣传语： “有我短信提醒，让您消费放心” “ 账户跟着手机走，信息安全不用愁” 营销方式： 邮储窗口营业人员以绿卡回报用户为切入点，以“安全”、“快捷”、“方便”为卖点，结合绿卡的其他活动，向用户打包推介。 推介技巧： 技巧一：将储蓄短信固化为办理储蓄业务中的一个环节。用户在填写开户（卡）申请书时同时发放《邮政储蓄短信业务申请书》，指导用户填写正确的手机号。在用户等待办卡的同时，以赠送短信业务免费试用，作为促销点，向用户解释业务的便捷性。各支局网点的理财经理要积极主动参与短信业务的开发，发放我们的业务宣传单页，进行短信业务的介绍和推荐。 技巧二：“多说一句话，说好一句话” 。在征询用户是否加办短信时，“请问您是要加办包年还是包月短信？包月有一个月的免费期，后续每月扣3元；包年在活动期，有优惠，一次性扣30元”，用户会下意识地进行二选一，而不是考虑加还是不加。 同时在网点可张贴关于金融诈骗的一些新闻报道，在新闻报道下方，添加如下内容：“邮政储蓄银行为保障用户账户安全，严防短信金融诈骗，建议用户加办我行提供的账户变动短信业务，请各位用户牢记我们短信固定结束语为“客服电话11185”，发送号码为：江苏移动用户：106573081185、106573091185；外省移动客户：11185；联通用户：11185 ；电信用户：11185 ” 技巧三：了解用户开卡用途，找准切入点。 前台在为用户办理开卡业务时，可以向用户了解开卡的主要用途，如果是开通网银的用户，要从账户安全方面来推介，如果是用户交易结算可以从及时掌握信息入手来推介。 ②未加办短信的存量用户
基金销售技巧
我的基金销售技巧--华夏银行 我的基金销售是从两年前开始的，那时候只是货币基金，收益略高于一年期定期储蓄存款。最初我特别不理解银行为什么要代销基金，要积极吸收储蓄存款，又要宣传基金产品优于储蓄，总感觉自相矛盾。尤其是我的一位存款大户在听了招行介绍后，将700万的定期储蓄全都转了基金，当时我是身怀六甲，心里别提多郁闷了，可表面上还得装成若无其事，按月帮助他计算收益率。 但是几个月过后，客户来我行办事，拿着对账单让我帮忙计算收入，我发现基金收益远远高于储蓄收益，而且也最适合这种大额存款又没确切存期的客户。冷静思考后，我终于理解了银行代销基金的根本所在：如果我们不代销基金，失去的不光是存款，最主要是流失的客户。客户会认为银行没有把客户的利益放在首位进而失去对我们的信任。从银行理财的业务发展趋势看，越是代销基金品种多的银行，越能吸引客户、留住客户，实现存款有效增加的同时增加中间业务收入。 认识到位了，营销也就有干劲了。日常工作、节日聚会中，我积极把通过分行培训所学到的知识和讯息传输给大家，将基金公司的实力和基金经理的理念灌输给亲戚朋友。为了更好地营销，我也不断学习，尽可能用专业的、理性的思路理财。基金营销渐渐有了起色，特别是近半年以来，我销售的基金和理财产品种类不断增加，分行的营销工作力度不断加大，我们基层柜员营销工作更加通畅了。益民基金发行以来，我个人新增基金申购客户达到33户，购买金额632万元，其中百万元以上2户，30万元以上8户。我尝试着利用自己积累的经验，给大客户进行基金申购配置，起到了意想不到的效果：一名客户，十几天的时间就能赚到几万甚至是十几万。每当这样的时候，我都特别兴奋，比我自己赚钱都高兴，每天都没别的心思，就盼着快点到九点半，查看基金净值，算收益、打电话通知客户，分享喜悦。所以销售基金工作带给我轻松、愉悦和成就感。我真希望每一支好基金都能在我行代销，好让每一位投资者每天都能笑着来往于华夏银行。 我“探索”的销售小技巧主要有四个，与大家分享。 技巧：长期交往建立信任+ 适时推荐= 成功销售 在储蓄主管岗位工作有五、六年了，我熟悉并了解客户，而客户也早已对我们信任有加。这种信任是我们一线柜员开展营销的最有利条件。我有一位客户李阿姨，购买过我行的招商增值、万家货币、诺安债券等基金。去年11月我行销售益民红利基金时，我
销售基金产品基本话术
开场白的目的就是如何唤起客户的好奇心推销员与顾客面谈之前，需要适当的开场白，好的开场白是推销成功的一半。 在实际推销工作中，推销员可以首先唤起客户的好奇心，引起客户的注意和兴趣，然后从中道出推销商品的利益，迅速转入面谈阶段。 好奇心是所有人类行为动机中最有力的一种，唤起好奇心的具体办法则可以灵活多样，尽量做到得心应手，运用自如，不留痕迹。 一位人寿保险代理商一接近准客户便问:“ 五公斤软木，您打算出多少钱? ” “我不需要什么软木! ”客户回答说。 “如果您坐在一艘正在下沉的小船上，您愿意花多少钱呢? ”由此令人好奇的对话，可以引发顾客对于保险的重视和购买欲望。 人寿保险代理商阐明了这样一个思想，即人们必须在实际需要出现之前才投保。 接触并吸引客户的注意。 有时也可用一句大胆陈述或是强烈问句来开头。 销售人员用的是言语，有时候还需要用一些技巧或花招。 60 年代，美国有一位非常成功的销售员乔·格兰德尔 (joe gmndel) 。 他有个非常有趣的绰号叫作“花招先生”。 他拜访客户时，会把一个三分钟的蛋形计时器放在桌上，然后说: “请您给我三分钟，三分钟一过，当最后一粒沙穿过玻璃瓶之后，如果您不要我再继续讲下去，我就离开。 ” 他会利用蛋形计时器、闹钟、 20 元面额的钞票及各式各样的花招，让他有足够的时间让客户静静地坐着听他讲话，并对他所卖的产品产生兴趣。 “ x x 先生，请问您知道世界上最懒的东西是什么? ” 顾客摇摇头，表示猜不准。 “就是您收藏起来不花的钱，它们本来可以用来购买空调。 让您度过一个凉爽的夏天。 ”推销员说。 首先制造一些悬念，引起对方好奇，然后再顺水推舟的介绍产品。 顾客往往会因为他的那一番饶有兴趣的话语和动作而吸引。
【销售话术】电信运营商营销话术
优质话述 《终端营销》项目 ：吸引客户的开场 关注到您是我们在网*年的老客户，为回馈您多年的支持，我们邀请您参加中国移动手机节活动，买手机返话费，12款低价手机更可以0元获得，活动期间在线订购还可免费包邮，这么优惠的活动给您介绍了解一下吧。 话述点评：话述以老客户作为开端，简单介绍了优惠力度及购货方式，简单清晰较具吸引力。 ：觉得合约机麻烦，怕手机有质量问题。 移动的合约机都是享受国家三包政策的正品手机，质量有保障，而且现在有返费优惠，像您每月大概都要消费40、50话费，即便您不参与本次活动，您平时可能也会按月来交费用，莫不如参与这次活动，即可以给您按月返费又相当于您免费获得一部手机，而且这个签约方式很灵活，像您也可以选择签约6个月，签约时间也不是很长。 话述点评：异议处理有针对性，从优惠方面吸引客户办理。 ：针对年轻人的卖点 听您的声音比较年轻，您平时肯定也经常使用手机上网，那您对手机的上网速度、手机配置方面肯定也有一定的要求，如果拥有一部支持移动3G/4G高速上网的手机，肯定会为您的生活带来更多的便利，那我们本次给您推荐的*款手机，它是大屏手机无论是观看视频、玩游戏都会为您带来更舒服、更轻松的视觉体验，同时它支持主流安卓4.2系统，上网速度更快，性能更卓越，我们帮您在线预定一下好吗？ 话述点评：切入点较好，贴近年轻人对手机的关注点，更易于引起年轻人群的兴趣。 家里有好几个手机呢
您看您家里有好几部手机，这说明您也是一位生活质量极高的人，追求的是精益求精，那么您就更需要一部当前领先潮流的4G手机了，因为现在已是4G时代，如果说2G上网相当于您步行，那么3G上网就好比您骑自行车，4G上网就如同您乘飞机的速度了，所以您现在完全可以先他人一步去体验4G手机带给您的速度了。 话述点评：抓住客户情景为切入点，适当赞美客户；将客户感受过的网络速度做形象比较，凸显4G网络的优势，同时迎合消费者追逐时尚的心理。 《GPRS流量套餐营销》项目 之前产生流量都是孩子弄的 其实咱们自己平时也可以用手机来上网呀，用手机上网挺方便的，因为咱在家里虽然有电脑，但不可能24小时坐在电脑跟前，对您的健康也不好，您要是有时候出去、上班、闲下来的时候用手机上上网，或者晚上睡觉前躺在床上用手机上上网，那样的感觉比您在电脑跟前坐着要舒服多了对吧，缓解您的疲劳，而且也能给您带来一份快乐，对吧，咱这5元钱按日计，一天才合1毛6分钱，收费也不多的。 话述点评：将手机与电脑上网进行对比，提出手机上网的优势，并且话术运用较好，既能够突出手机上网的益处，同时也能让客户感受到服务的贴心和温暖，有利于营造温馨的沟通氛围。 10M） 因为流量它不像打电话，有分钟有秒或者象发短信有条数，比较好算。上网时刷新比较频繁一些，或者图片比较大，网页内容比较多，流量费相对就高了，这个不是很好掌握的。所以说，您看咱们现在不太上网就已经产生20多M的流量了，您还不如升级为10元包月，还能多使用一些流量。 话述点评：将手机上网产生的流量与打电话的分钟数及短信条数进行对比，说明了上网操作时流量“不好掌握”，说服力较强。 二、优质案例
基金营销话术参考
基金营销话术全文： 前言： 客户投资股票，基金，理财产品或者最简单的把资金存在银行，最终的目的都是为了获得投资收益。如何能让客户获得理想的投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受的范围内，就需要我们做到一对一个性化专业化服务，了解客户的风险承受能力以及投资喜好，引导客户理性理财，合理配置资产，进行投资组合。 以下是一些常见的问题，我们在这里做一个全面的解答： 1. 基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买的基金都还套在里面。 答：对比大盘跌幅，让客户看到基金的跌幅肯定比大盘小，特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快，个人很容易就踏空了，基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。 2. 基金收益没有保证，对基金没有信心，宁愿买新股，破发的几率小。 答：第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了。客户如果是风险厌恶型的，可以选择一些债券类保本类的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下
净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股票型基金。 3. 不习惯把钱给别人去亏，宁愿自己买股票亏。都相信自己不相信别人。 答：这种投资方式似乎激进了点，我们应该学会的投资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险。投资都是为了赚钱的，自己做亏了也心疼的啊。 4. 基金产品没有名气，客户有戒备心。 答：可给客户推老牌的基金公司产品。比如这次推出的嘉实基金和易方达基金都是业内有名的老牌基金。 5. 没有在证券公司买基金的习惯，比较相信银行，很多客户买基金的第一印象就是到银行买，觉得银行买更方便。 答：在我们营业部开了资金账号，证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户里，查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以操作，非常便捷，不需要跑银行了。而且证券公司和基金公司同属证监会监管，是一个系统的，银行是银监会管的，在证券公司买卖基金才是最好的，我们的员工更专业，对基金更了解，能为客户提供更高效的服务。
浅谈基金营销话术
基金营销话术 一、公司版邀约客户话术 客户经理当面邀约话术： 客户经理：1、（普通客户） 您好，…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。 2、（购买过理财产品） 您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛
理财产品推介会”。届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。。。。，我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。 客户经理电话邀约话术：（第一次） 1、（普通客户） 客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗？ 客户：是啊，您是？ 客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。 是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财很大帮助。我们真诚的邀请您来参加。 客户：好吧 客户经理：感谢您能够来参加本次推介会。我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！ 客户经理：那您看是明天上午还是下午比较方便呢？ 客户：那就明天下午吧。 客户经理：非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！ 客户经理：您好！请问张先生吗？我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短
证券公司电话营销话术
证券公司电话营销话术 一、电话回访预留电话客户前的准备! （一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等； （二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要； （三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走(最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)； （四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服； （五）坚持给潜在客户转发短信。 第一条短信内容应包括(当天发): 温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快! 接下来转发我们****服务短信。 二、第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。 客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户：xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？ 客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户推荐股票，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做呀？ 客户：是啊，等我考虑考虑。
基金营销基本话术
营销基本话术 问题一，买基金还不如我自己投资股票。 答：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。毕竟个人投资者时间和精力有限，很少有人全职炒股，大多数都有自己的工作，而且还有小孩，家庭等需要照顾，投资在股票时间上的精力就更少了，难道您能天天都有时间去研究股票吗，去盯盘吗，但基金公司不同，作为机构投资者，每一支基金都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理研究员等专业岗位，不是个人，而是专业团队去操作，而且基金经理等人都是全职进行投资工作，有更多的时间和精力，所以在这一点上专业的投资者更有优势。股票投资本身就具有一定的专业性，将专业的事情交给专业的人来做。 通过过去十几年来的经验对比，专业的投资者收益要远远高于普通投组者。 问题二，不相信基金经理，买之前都说怎么怎么好，实际最后收益很差，新闻还经常有爆出来基金经理违法的事情 答：基金做决策，不是某一个个人就能决定的，往往是依靠一个投资团队来做出决策，而且基金公司现在都有严格的投资流程，严密的流程控制，从制度和流程上来防止基金经理违规操作，而且随着国家法律法规越来越完善，基金经理违法的成本也越来越高，况且现在很多基金在成立初期，都会要求基金经理自己也投资一定比例金额，让基金的收益和自身利益挂钩。况且基金也有很多种类，您也可以投资一些被动的ETF类基金，这样基金经理主动性就弱很多，完全挂钩指数，风险也更相对可控。
问题三，基金认购赎回费率太高 答：我们家销售的基金很多现在都是一折费率，第二，基金是需要一个长期投资的过程，时间越长，赎回费率越低，很多基金一般持有两年时间，就没有赎回费率了，投资股票也有成本，每买卖一手，都有佣金和印花税，印花税，每卖出一笔都有千分之一，如果操作的稍微频繁一些，综合成本，综合换算下来是要高于基金的。
基金及基金定投营销话术修订稿
基金及基金定投营销话 术 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】
基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换怎么办 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办该不该割肉，能不能补仓也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等
基金定投营销话术
第五节营销话术 话术一： 客户：我想了解一下这个定投，您能帮我介绍一下吗？ 销售话术： XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 话术二： 客户：我要考虑一下。 销售话术： XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的
人都赚了很多，
2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。 话术三： 客户：我现在投资定投得要多少钱呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四： 客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。
邮储短信营销话术
邮储短信营销话术 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
邮储短信营销话术 一、不同类型客户的营销方法 ①前台新开绿卡户 宣传语： “有我短信提醒，让您消费放心” “账户跟着手机走，信息安全不用愁” 营销方式： 邮储窗口营业人员以绿卡回报用户为切入点，以“安全”、“快捷”、“方便”为卖点，结合绿卡的其他活动，向用户打包推介。 推介技巧： 技巧一：将储蓄短信固化为办理储蓄业务中的一个环节。 用户在填写开户（卡）申请书时同时发放《邮政储蓄短信业务申请书》，指导用户填写正确的手机号。在用户等待办卡的同时，以赠送短信业务免费试用，作为促销点，向用户解释业务的便捷性。各支局网点的理财经理要积极主动参与短信业务的开发，发放我们的业务宣传单页，进行短信业务的介绍和推荐。 技巧二：“多说一句话，说好一句话”。 在征询用户是否加办短信时，“请问您是要加办包年还是包月短信包月有一个月的免费期，后续每月扣3元；包年在活动期，有优惠，一次性扣30元”，用户会下意识地进行二选一，而不是考虑加还是不加。 同时在网点可张贴关于金融诈骗的一些新闻报道，在新闻报道下方，添加如下内容：“邮政储蓄银行为保障用户账户安全，严防短信金融诈骗，建议用户加办我行提供的账户变动短信业务，请各位用户牢记我们短信固定结束语为“客服电话11185”” 技巧三：了解用户开卡用途，找准切入点。
前台在为用户办理开卡业务时，可以向用户了解开卡的主要用途，如果是开通网银的用户，要从账户安全方面来推介，如果是用户交易结算可以从及时掌握信息入手来推介。 ②未加办短信的存量用户 宣传语： “谁动了您的账户，邮政短信告诉您” 用户特点：这部分用户一般主要分为几个类型，外出打工的卡折分离用户，办理预存代扣的用户，经常存取交易的小型商户。 营销方式： 窗口营销：改变开口方式，消除客户防备心理，有效辨别用户是否加办短信，并根据用户的交易摘要信息或者取款信息辨别用户的主要类型，进行有效推荐。 在业务发展过程中，营业人员经常是直奔主题，向用户直接要手机号码，但是客户一般防备心理都很强，不轻易告知手机号码。面对这种情况，可使用侧面咨询的方式。例如：“您存钱后手机能收到短信吗”“您取款后手机能收到短信吗”“您转账业务这么多，怎么不加办一个短信业务呢”……这样问的话，可以有效分辨客户是否以前已经加办过短信业务。 如果用户不了解短信业务，肯定会疑惑手机收到什么样的通知，前台就可以抓住机会向用户介绍我们的业务，发送宣传单页。 如果用户回答说能收到或者反应一些问题，那么该用户肯定已经是或者曾经是我们的用户，前台要学会从服务的角度入手，维护好用户。 上门营销：这这种方式比较适合区县局来开发卡折分离的外出打工用户。在每年外出吸储的过程中，网点上门入户可以向外出务工人员及家属推介我们的短信业务。 推荐技巧：站在用户角度，以“用户加办短信前需往返奔波到邮政所查询账信息，费时费力费钱”与“加办短信后随时轻松掌握账户信息，省心省时省钱”为鲜明比较，以“方便、省心”为卖
基金销售技巧
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我的基金销售技巧--华夏银行我的基金销售是从两年前开始的，那时候只是货币基金，收益略高于一年期定期储蓄存款。最初我特别不理解银行为什么要代销基金，要积极吸收储蓄存款，又要宣传基金产品优于储蓄，总感觉自相矛盾。尤其是我的一位存款大户在听了招行介绍后，将700万的定期储蓄全都转了基金，当时我是身怀六甲，心里别提多郁闷了，可表面上还得装成若无其事，按月帮助他计算收益率。 但是几个月过后，客户来我行办事，拿着对账单让我帮忙计算收入，我发现基金收益远远高于储蓄收益，而且也最适合这种大额存款又没确切存期的客户。冷静思考后，我终于理解了银行代销基金的根本所在：如果我们不代销基金，失去的不光是存款，最主要是流失的客户。客户会认为银行没有把客户的利益放在首位进而失去对我们的信任。从银行理财的业务发展趋势看，越是代销基金品种多的银行，越能吸引客户、留住客户，实现存款有效增加的同时增加中间业务收入。 认识到位了，营销也就有干劲了。日常工作、节日聚会中，我积极把通过分行培训所学到的知识和讯息传输给大家，将基金公司的实力和基金经理的理念灌输给亲戚朋友。为了更好地营销，我也不断学习，尽可能用专业的、理性的思路理财。基金营销渐渐有了起色，特别是近半年以来，我销售的基金和理财产品种类不断增加，分行的营销工作力度不断加大，我们基层柜员营销工作更加通畅了。益民基金发行以来，我个人新增基金申购客户达到33户，购买金额632万元，其中百万元以上2户，30万元以上8户。我尝试着利用自己积累的经验，给大客户进行基金申购配置，起到了意想不到的效果：一名客户，十几天的时间就能赚到几万甚至是十几万。每当这样的时候，我都特别兴奋，比我自己赚钱都高兴，每天都没别的心思，就盼着快点到九点半，查看基金净值，算收益、打电话通知客户，分享喜悦。所以销售基金工作带给我轻松、愉悦和成就
基金销售话术技巧
基金销售话术 (一）无投资经验的客户 1。基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的,没什么意思，我还不如存银行呢！ 答:基金根据投资标的不同可以分为: 偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。 我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外，我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动，从而取得长期的稳定的复利回报. 2.证券市场是个赌场,都是在消耗社会财富，我不参与. 答:是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场,许多方面还不健全，还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。如果您长期看好中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得到恰当的回报了. 3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不想把钱交给他们。 答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程,有着严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。其次,您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。 基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的,现在证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报.应该说，现在买基金应该比以前更放心了 4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？ 答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理财产品和基金是有区别的,理财产品门槛比较高，至少要５0000元,一般有固定期限,购买后不可以赎回;而基金起点低，最低100元即可,申购期的基金还可以随时买卖.没有最好的产品，只有最适合于您的产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产品。 5.我的钱不多，也买不了多少的。 答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投）,相当于您每个月为自己投入一部分资金,长期积累加上一定的稳定收益，将会是一笔不小的财富。 在投资上,习惯比投资收益本身还要重要，前期通过少量的投资积累一些经验，这样等您未来有了很多钱之后,您就更能做好自己的理财规划了。 6.我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西 答：正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。基金就是由专家帮您理财的一种方式.基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作,
婚礼管家短信话术精编版
婚礼管家短信话术 1、交付定金后： 客户确定合作,交付定金后30分钟内发送： 【婚礼小管家】温馨提示：亲爱的新郎新娘, 非常感谢您们选择阿里巴巴宝库婚礼策划！ 请放心，我和我的小伙伴们会加倍努力，好好服务，对的起您们的信任！如果服务过程中有什么做的不周到的地方，欢迎及时批评指正，总之，一切都以小主开心为主哦!!!接下来的日子，我们的策划团队将会并肩作战，您们就好好享受这个美好的筹备过程吧！ 期待您们的婚礼日哦！祝福！ 2、筹备过程中: 【婚礼小管家】温馨提示：距离两位的婚期不足X个月，为了保证两位婚礼的品质请您在方便的时候到我们公司商讨为两位准备的策划方案。公司地址：……..联系电话…… 3、婚礼前三个月： 【婚礼小管家】温馨提示：一场完美的婚礼，离不开我们婚礼团队为亲们呈现的浪漫现场！同样重要的是当天新人及其父母的着装，婚礼当天新娘可以准备两件婚纱（出门、仪式），敬酒服（礼服、套装、小洋装都可以），新郎可以准备一套西服（天气炎热可以在抢亲和迎宾穿衬衫，仪式再把外套穿上），新人父亲同样也需要准备一套正式的着装（切记不要穿着T恤，夹克、羽绒服等休闲服饰），新人母亲准备套装，连衣裙等大方得体的着装即可。 婚礼车队需要准备一辆主婚车，5辆或者7辆跟车！摄影师摄像师可以直接坐在最后一辆车里拍摄！如果您方便安排其他一辆物料车，摄像师摄影师也可以坐在物料车。车队的车辆请提前一天清洗干净，考虑到主婚车当天要做婚车装饰，清洗后不建议打蜡，防滑。 车队需婚礼前一周设计好路线，以便于当天出行方便顺畅。准新人们，婚期临近，您准备好了吗？有任何疑问请致电：XXX。谢谢！祝您生活愉快！ 4、婚礼前一个月： 【婚礼小管家】温馨提示：在此期间，亲们可以去兑换1元、5元、10元、20元、 50元、100元新钞。介于新郎迎亲堵门时会遭遇伴娘群堵门，所以接亲小红包建议多做备份。现场司仪做节目互动的小红包建议以5元、10元左右为宜，一般红包数量和桌数成正比，比如30桌58个左右。另外可以准备一些毛绒玩具等小礼品，具体看参加婚宴的小朋友的数量来确定。 婚礼上的席位安排也是一件非常重要的事情哦，请新郎新娘和爸爸妈妈一起商量好相关的细节以便落到实处！当天的桌数建议以拟定的桌数的9折为宜，可以安排一些备桌，以免资源浪费！ 有任何疑问请致电:XX。谢谢！祝您生活愉快！ 5、婚礼前半个月： 【婚礼小管家】温馨提示：亲，好的皮肤有一个好的心情，婚礼将至，抓紧时间做好