企业风险管理和控制解决方案

1. 问题和挑战 (3)

2. 解决方案概述 (4)

3. 方案优势和业务收益 (6)

4. 总体架构和主要功能模块特色 (7)

5. 解决方案产品实现 (8)

通过企业风险管理，识别、评估和预警业务流程中存在的风险；通过内部控制对已识别的风险进行处理，规范企业业务流程。

1. 问题和挑战

随着世界各国频频出现的上市公司舞弊事件，当前企业面临着更大的管理压力，概括体现为：外部法规管理要求和内部客观存在的风险（如下图）。

外部合

规压力

内部客观存在的风险

在这样复杂的监管和内控环境下，很多企业已经体现出来的问题和挑战包括：一、企业面临的各种潜在风险，若不加以控制将会对企业造成巨大危害

例如：美国的安然与世通事件和中国的银广夏事件等，都是因风险处理不当而遭受损失甚至破产的企业，因此越来越迫切要求企业的管理者必须建立一定的风险防范和应对机制。

二、市场和国家的监管机构发布了相应的政策法规，要求企业在一定期限内必须合规

针对美国上市海外企业的萨班斯法案，国内上交所与深交所分别发布的《上市公司内部控制指引》，国资委针对下属企业下发《中央企业全面风险管理指引》等都有明确的时间要求，迫使企业必须在规定的时间内合规，达到监管的目标。

三、很多企业缺乏科学标准的风险控制制度，无法有效的进行内部控制和应对监管要求

如果没有科学的风险控制制度，就不能针对既定的内部控制目标，确定业务流程中

的风险控制点及提出预防措施，造成重大内部控制隐患。这样的企业不能在内部形成自我循环、自我更新并改进的风险控制体系，无法应对监管要求。

四、企业缺乏有效的自动化辅助工具，难以高效掌控企业风险全貌

自动化的信息系统可以帮助企业获得及时、有效、准确的信息，进行高效的风险沟通；通过各种风险数学计算方法，进行风险的量化与评估；管理风险过程中的大量文档与数据，进行集中控制与自动监控预警，帮助企业更快更好的掌握市场机会。

2.解决方案概述

综合主要的风险管理与内部控制的政策法规，公司与合作伙伴一起提出了“企业风险管理解决方案”，涵盖风险管理基本流程和内部控制系统的各个环节，包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等各项功能。

一、方案包括面向企业全面的风险管理与内部控制框架

企业风险管理解决方案参考了COSO框架和深交所、上交所、国资委的三个《指引》文件中的要求，使得该解决方案中的框架是全面的、可操作的。

?风险管理与内部控制的目标设定：如经营的高效性、财务报告的可靠性、法规遵循等。

?风险管理与内部控制的实体：业务单位、职能部门和相关的业务流程及活动。?风险管理与内部控制的流程：信息收集与风险定义、业务流程分析、风险评估与策略制定、风险监控与报告。

二、方案提供了多种风险管理的技术手段

企业风险管理解决方案通过量化风险，进行风险的分析、评估与预警；使用概率来

标示风险发生可能性的高低、对目标的影响程度等等。有代表性的几种技术手段包括：?风险坐标图：把风险发生可能性的高低、风险发生后对目标的影响程度，作为两个维度绘制在直角坐标图中，根据不同的区域确定风险控制的优先顺序与策略。?关键风险指标管理：是对引起风险事件发生的关键成因指标进行管理的方法，通过观测量化的关键指标，以达到风险预警与风险控制的目的。

?压力测试：是指在极端情景下，分析评估风险管理模型或内控流程的有效性，发现问题，制定改进措施的方法，目的是防止出现重大损失事件。

三、方案使用了多种监控、预警与报告的手段

企业风险管理解决方案使用了多种监控、预警与报告的手段，使企业管理层能够在第一时间了解到企业风险与内部控制的全面状况。

?风险预警：多种手段对管理层进行预警，包括指示灯预警、邮件预警、即时消息预警等。

?风险与内控报告：以生成各种报表的方式为企业管理层提供清晰全面的企业风险控制状况，包含文档状态报表、风险控制矩阵报表、控制评估报表、COSO控制报表等。

四、方案具备了强大的沟通与协作功能

企业风险管理与内部控制是全企业范围内的活动，因此该解决方案为企业成员提供了一个沟通与协作的平台，增强业务的规范化与透明性。

?文档管理：支持文档版本控制、历史记录、权限控制，方便管理业务与内控中大量文档。

?流程自动化和工作流：通过业务流程与审批流程的自动化，来规范业务与内控的过程。

?记录管理：无论是文档的操作还是流程的流转，都将所有动作记录在案，以便流程审计。

?邮件与即时消息：方便企业人员的相互沟通，同时也使得沟通情况有据可查。3.方案优势和业务收益

方案优势

企业风险管理解决方案，不仅仅针对风险管理的全过程提供及时、准确的信息，为量化风险提供计算服务；还为企业各部门之间的风险沟通架设桥梁，规避业务流程中的人为错误，成为提高风险管理效率及可靠性的重要保障。对用户来说，方案的主要优势在于：

?用户界面友好熟悉，减少培训成本。

?多种协作与沟通手段，如团队站点、邮件、即时消息等，提高用户生产力。

?高度的可扩展性确保能够与企业其它业务系统集成。

业务收益

企业风险管理解决方案能够帮助企业对业务流程的风险进行有效控制，规范企业风险管理与内部控制流程，加速企业合规。

?集中管理风险控制评估项目，为业务部门、风险控制部门和管理层提供相应的监控界面，有效的控制业务流程中潜在的各种风险，保证企业内控不会出现任何疏漏。?通过先进的系统化的风险控制技术与机制，规范企业风险管理与内部控制的流程，以应对监管合规的要求。

?建立风险知识库等专家系统，通过不断的学习和自我完善，在企业内部形成自我更新并改进的体系，从本质上为企业的稳定发展保驾护航。

4.总体架构和主要功能模块特色

企业风险管理解决方案使用了流行的SOA架构，基础服务为整体系统或其他应用所公用，并能够充分利用企业现有的一些IT架构，帮助企业快速实现风险管理与内部控制。

主要功能模块特色：

?流程分析：从经营实体、业务实体、业务流程的层次进行逐一分解，帮助企业根据内部控制的目标梳理主要业务流程，并确定风险控制点。

?数据采集：根据风险管理与内部控制的目标，收集相关信息，进行分析、筛选、提炼，同时根据企业自身情况与所处环境进行风险结构定义与维护，风险大类一般包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。至此，可以根据业务结构与风险结构确定企业中需要进行控制的风险全图——风险控制矩阵。

?风险评估：使用相关技术方法，如风险坐标图，对需要控制的风险进行量化评估。

? 风险控制：根据风险的发生概率与危害性，选择适当的风险控制策略，如风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等。并针对各个量化的风险设定阈值进行自动化的风险监控与预警。

? 监控报告：对企业风险与内部控制状况进行汇总，以最直观的方式向企业管理层进行汇报，如文档状态报表、风险控制矩阵报表、控制评估报表、COSO 控制报表等。

5. 解决方案产品实现

产品用途与功能

核心产品

Office SharePoint Server ?

提供了如文档管理、记录管理、工作流引擎、表单InfoPath Form Services Excel Services

· Windows Workflow Foundation · Document Management

2007 服务等核心功能，通过Web访问，与Office客户

端集成

Office Communications

Server 2007

?即时消息服务器与客户端

Office Communicator 2007

?数据库服务器，需安装Analysis Service和Microsoft SQL Server 2005

Reporting Service

Microsoft Windows Server

?操作系统服务器

2003

Office Professional 2007 ?客户端软件：包含Word、Excel、PowerPoint等Windows Active Directory ?用户与身份管理，免费软件

可选产品

Business Scorecard

?平衡记分卡软件，包含设计器

Manager 2005

BizTalk Server 2006 ?数据集成服务器

Internet Security &

?系统安全管理软件

Acceleration Server 2006

企业风险管理的主要方法

企业风险管理的主要方法风险管理就是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评价的基础上,优化组合各种风险管理技术,对风险实施有效的控制,妥善处理风险所致的结果,以期以最小的成本达到最大的安全保障的过程。随着社会的发展与科技的进步,现实生活中的风险因素越来越多,无论企业还就是社会,都日益认识到进行风险管理的必要性与迫切性。人们想出种种办法来对付风险,但无论采用何种方法,风险管理的一条基本原则就是:以最小的成本获得最大的保障。一、企业经营中常见风险每个企业在经营中都有可能性发生风险,如何化解与减少风险就是企业经营者必须进行研究的。首先要明确有哪几种风险,然后有的放矢地采取措施。只有加强风险意识,进行科学的管理与科学的决策,建立起相应的制度才能避免风险的发生。从目前市场环境来瞧主要有七种风险: 1、经济合同风险:就是指企业在履行经济合同过程中,对方违反合同规定或遇到不可抗力影响,造成本企业的经济损失。因

此,企业在进行经营与产品合同签订后的履约及赔偿责任问题。合同签订后还应密切注视其执行情况,要有远见地处理随时发生的变化。 2、债务风险:就是指企业举债不当或举债后资金使用不当致使企业遭受损失。为了避免企业资产负债,企业应控制负债比率。 3、担保风险:就是指为其她企业的贷款提供担保,最后因其她企业无力还款而代其偿还债务。企业应谨慎办理担保业务,严格审批手续,一定要完善反担保手续以避免不必要的损失。 4、汇率风险:就是指企业在经营进出口及其她对外经济活动时,因本国与外国汇率变动,使企业在兑换过程中遭受的损失。企业平时就要随时注意其外币债务,密切注视各种货币的汇率变化,以便采取相应措施。 5、投资风险:就是指因投资不当造成投产企业经营的效益不好,投资资本下跌。企业对此应采取:在项目投资前,一定要各职能部门与项目评审组一起进行严格的、科学的审查与论证,不能盲

企业风险管理与内部控制制度

企业风险管理与内部控制制度一管理是个不断完善的过程风险管理概念：损失/不确定性等风险管理的特征：客观性/普遍性/偶然性/可测性/可变性风险的类型：环境风险/经营风险/财务风险企业做大个人的管理能力显得非常渺小，只有通过科学的控制才有效。风险可以事先管理，企业时时刻刻承担着风险如同人的一生活着就有风险都可能得病。二内部控制的定义：内部控制是一个过程，皆在保证财务报告的准确性，可靠性。内部控制整体架构：控制环境/风险评估/控制活动/信息沟通/监督内部控制遵循的原则：全面性原则/重要性原则/制衡性原则/适应性原则/成本效益原则内部控制五要素a内部环境（治理结构/机构设置/责权分配/内部审计/人力资源/企业文化） b风险评估（不相容岗位设置：会计与出纳分开，管物与管账分开，采购谈判价格与供应商分开，责权分离。授权审批控制即所有人都有审批权，会计系统控制即财务报表的真实性，财产保护控制即企业资产盘点，预算控制即全面预算管理）

c内部监督（分为日常监督与专项监督） d信息与沟通（各种信息的收集方式与渠道，电子信息的应用，部门之间的沟通与协调）三企业各类风险：a货币资金风险：货币资金即企业现金与银行现金，货币资金的安全必须岗位不相容才能保证，公司主营业务收入好说明公司持续稳定，货币资金应日清或第三人清查或审计清查。对企业预留印鉴专人保管严禁一人保管全部印鉴，经授权人签字后使用印鉴,现金和银行存款的控制：库存现金限额制度/规定现金开支范围/专人定期核对银行帐/定期不定期盘点 b应收账款风险：客户到期不付款或无能力付款，前期要正确评估客户的资信程度，如同银行贷款程序，千万别把业务员培养成只会卖货不会收钱的业务员，商务谈判能力决定着应收款。应收账款的监督应每季或半年做应收账款的信用等级风险评估（有表格），应收账款的增长率不能高于主营业务增长率（否则公司吃老本倒闭），超过4年的坏账应放入计提坏账会使企业净资产优良。应收账款如何摊销？账龄法：一年以内提2-5%，二年以内提10-20%，三年以内提30-50%，四年以内提50-80-100% c预收款的内部风险控制：责任分工与授权，销售与发货控制，收款控制。 d存货风险管理：价格变动风险，产品过时风险，自然损

企业风险管理的主要方法

企业风险管理的主要方法风险管理是各经济、社会单位在对其生产、生活中的风险进行识别、估测、评价的基础上，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制，妥善处理风险所致的结果，以期以最小的成本达到最大的安全保障的过程。随着社会的发展和科技的进步，现实生活中的风险因素越来越多，无论企业还是社会，都日益认识到进行风险管理的必要性和迫切性。人们想出种种办法来对付风险，但无论采用何种方法，风险管理的一条基本原则是：以最小的成本获得最大的保障。一、企业经营中常见风险每个企业在经营中都有可能性发生风险，如何化解和减少风险是企业经营者必须进行研究的。首先要明确有哪几种风险，然后有的放矢地采取措施。只有加强风险意识，进行科学的管理和科学的决策，建立起相应的制度才能避免风险的发生。从目前市场环境来看主要有七种风险： 1.经济合同风险：是指企业在履行经济合同过程中，对方违反合同规定或遇到不可抗力影响，造成本企业的经济损失。因此，企业在进行经营和产品合同签订后的履约及赔偿责任问

题。合同签订后还应密切注视其执行情况，要有远见地处理随时发生的变化。 2.债务风险：是指企业举债不当或举债后资金使用不当致使企业遭受损失。为了避免企业资产负债，企业应控制负债比率。 3.担保风险：是指为其他企业的贷款提供担保，最后因其他企业无力还款而代其偿还债务。企业应谨慎办理担保业务，严格审批手续，一定要完善反担保手续以避免不必要的损失。 4.汇率风险：是指企业在经营进出口及其他对外经济活动时，因本国与外国汇率变动，使企业在兑换过程中遭受的损失。企业平时就要随时注意其外币债务，密切注视各种货币的汇率变化，以便采取相应措施。 5.投资风险：是指因投资不当造成投产企业经营的效益不好，投资资本下跌。企业对此应采取：在项目投资前，一定要各职能部门和项目评审组一起进行严格的、科学的审查和论证，不能盲目运作。对外资项目更不能作风险承诺，也不能作差额担保和许诺固定回报率。

校园网安全防护解决方案

校园网安全防护解决方案随着校园网接入互联网以及其它各种应用的增多，校园网上的各种数据也急剧增加，我们在享受网络带来便利的同时，各种各样的安全问题也就开始困扰我们每一个网络管理人员，如何保证校园网不被攻击和破坏，已经成为各个学校校园网络管理的重要任务之一。本文针对这类问题提出了相应的解决方案，使校园网能够有效应对网络应用带来的安全威胁和风险，以确保校园网系统的安全。一、校园网安全风险分析校园网络作为学校信息平台重要的基础设施，担负着学校教学、科研、办公管理和对外交流等责任。在网络建成应用的初期，安全问题还不十分突出，但随着应用的深入，校园网上的各种数据也急剧增加，各种各样的安全问题也就开始困扰我们。对校园网来说，谁也无法保证其不受到攻击，不管攻击是有意的还是无意的，也不管这种攻击是来自外部还是来自内部网络。操作系统、数据库系统、网络设备、应用系统和网络连接的复杂性、多样性和脆弱性使得其面临的安全威胁多种多样。校园网络系统可能面临的安全威胁可以分为以下几个方面： ⒈物理层的安全风险分析网络的物理安全风险主要指网络周边环境和物理特性引起的网络设备和线路的不可用,而造成网络系统的不可用。我们在考虑校园网络安全时，首先要考虑物理安全风险，它是整个网络系统安全的前提。物理安全风险有：设备被盗、被毁坏，线路老化或被有意或者无意的破坏，通过搭线窃取数据，电子辐射造成信息泄露，设备意外故障、停电，地震、火灾、水灾等自然灾害。 ⒉网络层安全风险分析网络层是网络入侵者进攻信息系统的渠道和通路。许多安全问题都集中体现在网络的安全方面。由于网络系统内运行的TPC/IP协议并非专为安全通讯而设计，所以网络系统存在大量安全隐患和威胁。校园网是一个应用广泛的局域网，且接入了互联网，如何处理好校园网网络边界的安全问题，直接关系到整个校园网网络系统的稳定运行和安全可控；另一方面，由于校园网中使用到大量的交换机、路由器等网络设备，这些设备的自身安全性直接影响到校园网和各种网络应用的正常运转。例如，路由器口令泄露，路由表配置错误，ACL设置不当等均会

企业风险管理应对措施

企业风险管理应对措施随着修建市场的片面开放和投资主体多元化进程的放慢，修建施工企业面临着比以往更多的风险，如何增加和化解风险是企业管理者必需深化研讨的一项重要管理任务。只要结实树立风险认识，客观剖析存在风险，逐渐完善风险机制，不时增强风险防备，才干使企业完成可继续开展。对策一：增强客户关系管理，深化项目调查，防备和化解运营风险施工企业要不时创新运营理念，要看法到分包商、供给商是施工企业的利益共同体，他们能与施工企业共同抵挡市场风险。详细来讲，施工企业应对分包商、供给商的实力和信誉停止调查，树立诚信协作同伴数据库。在与分包商和资料供给商签署合同时，应力争列入领取分包工程款或货款的限制条款，使分包商和供给商充沛理解工程的资金情况，最好以建立单位资金领取顺序为前提或按相反比例付款，以此逃避分包商或供给商对施工企业的诉讼风险。努力营建施工企业与分包商、供给商互动共进的气氛，创始“双赢”的场面。工程项目本身的好坏也是关系到施工企业风险的重要要素。要控制这种风险，就必需对项目的筹划定位、所处地段、市场环境停止评价，对相关证件能否完全，土地款能否已付，工程资金能否到位等停止调查。如房地产开发项目，假如业主的信誉和实力普通，而项目自身评价较好时，风险控制绝对文曹胜红袁永福比拟容易，即便业主违约，施工企业可以接盘运作，挽回损失。对策二：树立风险认识，增强外部管理，防备和化解管理风险首先，施工企业的指导班子要树立民主迷信的运营决策机制，严重投资事项经班子个人研讨决议，董事长或总经理对本单位的运营风险担任。工程招招标是施工企业的重点任务，要充沛思索项目的可行性、能够性和牢靠性。建立项目能否曾经正式同意，资金来源能否牢靠，要根据企业的接受才能和市场行隋合理报价。比方，关于有些资金到位率低、盈利程度不高、风险较大的外埠工程项目应予保持。其次，要树立合同评审制度，完善企业合同管理。合同签署前，企业法律参谋要介入，对合同的风险性停止评价，避免合同中不利条款的呈现，把合同的隐患消灭在评审阶段。工程开工时要组织大家停止合同交底，明白承包人的合同责任和工程范围。在发作合同条件变化时，要及时搜集会议纪要、工程图片、变卦告诉等重要材料，为合同争议预备证据，也为工程索赔打下根底。第三，对本钱风险的控制。一方面在施工进程中对由造价部门提供的预算，工程管理部门与项目部协商确定的项目目的本钱，以及项目施行的实践本钱停止比照剖析，找出差别并制定对策，无效控制项目本钱。另一方面经过量价别离，对项目部考核资料量的耗费和设计变卦与索赔状况，资料价钱由企业一致管理并承当相应责任。第四，经济担保要慎之又慎。施工企业普通不要为建立单位提供经济担保，也不要为相关企业提供任何方式的经济担保。近几年一些施工企业被莫明其妙地送上法庭，许多都与担保有关。关于确需为业主提供担保的，应对业主的资信情况严厉审查，详细理解业主目前的经济情况，商定好保证方式，并且力图让业主提供反担保或第三人保证。对策三：强化效益认识，增强资金管理，防备和化解财务风险一、标准企业财务管理，制定实在可行的外部财务管理方法；完善资金管理，控制存款和担保规模；成立资金结算中心，标准结算纪律，集中开户，一致管理。二、财务部门

视频监控数据安全防护系统解决方案

文档类型：文档编号：视频数据安全防护系统解决方案北京XX公司科技发展有限责任公司二O一二年五月

目录第一章项目背景............................................................................................................................... 第二章需求分析.. (5) 2.1需求分析............................................................................................................................ 2.2使用效果............................................................................................................................ 2.3管理手段............................................................................................................................ 第三章解决方案............................................................................................................................... 3.1系统体系原则.................................................................................................................... 3.1.1合理性 ............................................................................................................................ 3.1.2先进性 ............................................................................................................................ 3.1.3稳定性 ............................................................................................................................ 3.1.4健壮性 ............................................................................................................................ 3.1.5拓展性 ............................................................................................................................ 3.1.6易操作性 ........................................................................................................................ 3.2详细设计............................................................................................................................ 3.2.1方案概述 ........................................................................................................................ 3.2.2系统构成 ........................................................................................................................ 3.3方案功能模块.................................................................................................................... 3.3.1在线视频系统准入控制 ................................................................................................ 3.3.2视频存储数据下载管控 ................................................................................................ 3.4产品核心技术.................................................................................................................... 3.4.1文件级智能动态加解密技术 ........................................................................................ 3.4.2网络智能动态加解密技术 ............................................................................................ 3.4.3协议隧道加密技术 ........................................................................................................ 3.4.4终端自我保护技术 ........................................................................................................ 3.5方案管理应用功能基础 (16) 3.5.1透明动态加密 ................................................................................................................ 3.5.2通讯隧道加密 ................................................................................................................ 3.5.3终端强身份认证 ............................................................................................................

企业风险控制管理办法

企业风险控制管理办法本办法是公司风险控制的总办法，各业务部门应根据本办法制定专项的风险控制办法，各单位和部门应根据本办法和专项办法制定本单位相应业务风险防范细则。一、建立风险管理机制 1．建立全面风险管控体系公司应建立一个包括管理负责人、专业管理人员和非专业管理人员，以及外部人员有效参与的风险管控组织体系，包括领导体系、组织体系、制度体系等。根据公司所处不同的发展阶段，分析主要风险产生的原因、现状和影响，不断地进行动态调整，并通过制度明确责、权、利，使全面风险管控体系成为一个有效的有机整体。各业务部门应制定专项风险管控的体系，各单位应制定本单位的风险管控的体系。 2．建立风险评估系统企业进行风险管理的目的是为了控制、避免或规避风险给企业管理带来负面影响。风险管理的首要工作是建立风险评估系统，即通过对风险进行科学的识别、评估，预计可能发生的风险和给企业带来的影响，提醒有关部门和负责人，实施风险反应，及时采取有力措施。各项业务的风险管理的办法应对各单位的具体细则具有指导意义。 3．风险识别

风险识别是风险管理的第一步，企业进行风险评估和控制的前提就是对其风险进行识别，风险识别应遵循以下原则： a. 全面性和系统性原则。 b. 制度化和经常化原则。 4．风险评估风险评估是风险管评控体系中的一项重要内容。风险评估流程： a. 认真分析企业管理现状； b. 明确企业战略目标； c. 了解、掌握行业情况和企业竞争态势、发展状况； d. 公司领导层对风险的分析和判断； e. 向不同部门和不同管理层次的员工了解和收集对企业风险的认识和态度； f. 设定风险调查评估的主要项目和风险点； g. 调查和评估； h. 收集和整理资料； i. 评估风险结果。 5．风险反应风险反应是对风险评估所采取的对应措施。主要包括： a. 规避风险: 企业对一些风险过大的方案加以回避。 b. 减少风险：对无法避免的风险，设法减少风险。

云安全等保防护解决方案

概述随着美国棱镜门事件以来，信息安全受到越来越多的国家和企业的重视，特别是今年从国家层面成立了网络安全与信息化领导小组，因此就某种程度而言，2014年可以说是真正的信息安全元年。就当前的信息安全建设驱动来看，主要来自政策性合规驱动和市场需求驱动是两个重要的驱动点。 ·从政策层面看国家成立了网络安全与信息化领导小组，强调自主可控是信息安全领域国家的基本意志体现。同时也出台了相关的政策要求对信息安全产品、云计算服务等进行安全审查，通过政策、法律、规范的合规性要求加强对信息安全的把控。 ·从需求层面来看，随着愈演愈烈各种的信息泄密事件、大热的APT攻击等，大量的企业对信息安全的认识已经从过去的“被动防御”转变成“主动防御”，尤其是新型的互联网金融、电商业务、云计算业务等都前瞻性企业都把安全当做市场竞争的重要砝码，并寻求各种资源不断提升用户对其信任性。 ·用户选择云计算服务的角度来看，我们了解了很多的云计算用户或潜在的云计算用户，用户的一项业务在往云计算中心迁移时考虑的前三位的要素一般是安全、技术成熟度和成本，其中首要考虑的是安全。因为由于云服务模式的应用，云用户的业务数据都在云端，因此用户就担心自己的隐私数据会不会被其他人看到，数据会不会被篡改，云用户的业务中断了影响收益怎么办，云计算服务商声称的各种安全措施是否有、能否真正起作用等，云用户不知道服务提供商提供的云服务是否真的达到许诺的标准等担忧。 1.云环境下的等级保护问题研究综上所述，用户在选择云计算的时候首先会考虑安全性，对普通用户来说，云计算服务的合规性是安全上很重要的参考依据。云计算服务的安全合规目前主要有等级保护、27001、CSA云计算联盟的相关认证。其中等级保护是一项基本政策，比如用户的一个等级保护三级的业务，采用云计算模式时，一定要求云计算服务必须达到三级的要求。

企业管理中的风险控制

企业管理中的风险控制摘要：当下企业管理方针不能脱离风险管理，在企业不断地发展过程中随时随地都伴着一定的风险，因此怎样企业管理过程中有效、合理的避开分先或是降低风险的指数是非常重要的。企业发展过程中会遇到很多风险，企业应该通过建立良好的管理制度、行政机构，使各个部门之间密切配合工作，领导基层的智慧方针、制定的合理制度会有效控制风险，从而达到企业风险的降低、抑制风险的产生的目的，使企业能够达到长时间蓬勃发展。关键词：企业风险经济收益控制风险一、企业管理中存在的风险状况 1、企业战略风险。在企业发展过程中，一些企业管理者，对于企业发展中存在的风险只浮于风险的表象，不能从风险产生的根本原因出发，思考怎样应对。而对于是否应该建立健全企业制度以及企业发展战略着眼，管理人员只知风险来了就躲，不会用心、用脑、用策略去发现风险、审视风险、评估风险。某些企业，因为忽视了企业发展的战略风险，导致企业在经营过程中被风险重重不利的外部环境和内部条件所困，以致最终被成为其他企业的盘中餐，被优秀企业并购。此外有一些企业在制定和规划企业战略发展时，由于对企业经营现状研究不足，没能从企业的实际情况出发，对于企业自身的发展方向缺乏准确定位，加之战略方针缺乏更加详尽的战略方针，战略目标不清晰。 2、人力资源风险。一个拥有发展前景的企业最核心的力量来自人力资源的合理利用和持续开发。因此，企业经营的过程中，在诸如研发、生产、市场、管理等重要岗位的人员空缺或者是胜任力差的员工从事重要的工作内容，在用人方面存在相当大的风险，导致工作效率低下、工作方向偏差、与岗位文化格格不入、企业用人成本加大等负面效果。例如，有些在企业存在基层管理职位长期空缺，导致了部门工作没有得到有效管理，部门人员工作懒散，工作安排不到位，管理机能不完善等。另外一些企业，既想企业得到长足发展，又想突出企业的人情味，对于一些元老级的高层员工，不舍得换岗、开除，而他们身上固有的阶层概念、旧的发展理念，不仅严重阻碍了他们向上的步伐，也成为了企业前进的阻力。与企业发展严重脱节，甚至起到消极不良的影响。由于企业中曾经的管理者的念旧之情，导致了这种现象普遍存在，给企业带来了巨大的风险。此外，企业现有管理者没能建立良好的吸引人才、运用人才、鼓舞人才的用人制度，导致大量的优秀人才流失到其他企业，这给企业的发展制造了极大的竞争隐患。 3、现代企业管理与传统企业管理的时限性。一方面，企业不能因地制宜的有效利用各种资源。例如，国家政策方针、行业信息互通、政府支持力度、经济管理结构等各方面的有效资源不能得到合理、充分利用，错失发展良机。此外，现代管理不同于传统管理，现代管理是将目标当做一个开放的对象，对其进行一种系统性、动态性、整体性的认识与处理；而传统管理则是将目标当做一个相对封闭的对象，对其进行一种静态性的认识与处理。但是二者并不是对立的，现代管理并没有抛弃传统管理，而是建立在传统管理的基础上的，是对传统管理的完善与改进。如果说现代管理是“上层建筑”，那么传统管理就是“基础结构”，实行现代管理并不是对传统管理的否定，如果没有成熟的传统管理的实行，那么现代管理就不可能成功的开展。现代企业的发展要适应市场的变化，因此需要强化企业管理的适时性和战略性。企业主体在国际国内两个市场中有很多方面存在着差异，很多国内企业在学习国外企业现金管理经验的时候，不注重去其糟粕，认为先进的都是精华的，但是很多企业管理模式并不适合国内企业生存和发展的环境，一味的照搬照抄让企业不仅不能从中得到帮助和启

企业风险管理计划3篇

企业风险管理计划3篇企业风险管理计划一：风险管理方案计划书一，风险内容一）项目成立企业管理方面的风险 1，决策风险：决策过程是一个既能够体现企业团队成员能力的过程，又能够体现企业团队成员人品的过程。一类是能力不足不能把问题剖析清楚，或不能把问题阐述的足够深刻引起重视，这一类成员通常具有很好的人际关系，并成为人际焦点，发表想法时通常不经过调研和思考而是迎合大家习惯性想法，非但没有参考价值，常常是信口雌黄，哗众取宠，但常常被采纳；另一类是为了突出自己的重要性不管是什么人的想法，先否定然后再根据对自己利益要求提出看似合理的想法，表面上是畅所欲言，实际上在搞驳论，逐步树立自己强势的言论地位，这是一种利用别人在众人面前惧怕出丑的心理搞权术，通常经历了多次这样的自我形象“加工”后，没有警觉能力的和天性没有决断能力的人以及另一些有派别意识的人就会不自觉的人不自觉的被这一类人在精神方面进行领导。 2，决策程序

通常以上两类人把决策本身引向次要地位，而增强了决策失误的可能性。以下给出我在科学决策方面的构想，这也作为本项目未来成立企业决策的基本思想，同时这套思想和我的制度体系里的晋升和激励制度两部分配套出现。将为未来公司提供高水平的管理团队和减少决策风险提供有力保障： a，被决策问题的范畴归类。明确问题类别，属于沟通问题，技术问题，制度问题，销售问题，财务范畴问题等等，有助于将问题交由什么部门进行专业解答，提出深入的解析，而不是开个什么除浪费时间什么作用也没有的会议。相信专业可以提供在深度方面令人满意的方案。 b，配套部门的方案提交。通常情况下专业部门提交的方案可能只能体现部门利益最大化，但通常一项决策涉及很多问题的很多方面。技术支持提交的决策方案通常不考虑财务上线，生产部门的人员素质水平。所以各部门从各自部门能力和利益做同样一个技术方案与技术部门做的专业方案对比能够反映出决策问题的临界点，敏感焦点。这个看似苛刻要求通常真正能够让各个部门认识到全局思考问题的重要性的同时能够保证部门资源竞争状况被企

网站安全防护解决方案

网站安全防护解决方案 WEB应用是当前业务系统使用最为广泛的形式。根据 Gartner 的调查，信息安全攻击有 75% 都是发生在 Web 应用层而非网络层面上。同时，数据也显示，2/3的WEB网站都相当脆弱，易受攻击。据美国国防部统计，每1000行Web 代码中存在5~15个漏洞，而修补一个漏洞通常需要2~9小时。根据CNCERT的最新统计数据，2007年CNCERT共接到网络安全事件报告4390件。2007年我国大陆被篡改网站总数达到了61228个，同比增长1.5倍;其中政府网站(https://www.360docs.net/doc/491349062.html,)被篡改3407个，占大陆被篡改网站的7%。CNCERT统计显示，大陆地区约有4.3万个IP地址主机被植入木马，约有362万个IP地址主机被植入僵尸程序。从以上数据可以看出，提高业务网站的安全防护，是保障业务正常进行的必然前提。因此，对于影响力强和受众多的门户网站，需要专门的网页(主页)防篡改系统来保护网页和保障网站内容的安全。政府门户网站的潜在风险政府门户网站因需要被公众访问而暴露于因特网上，容易成为黑客的攻击目标。其中，黑客和不法分子对网站的网页(主页)内容的篡改是时常发生的，而这类事件对公众产生的负面影响又是非常严重的，即：政府形象受损、信息传达失准，甚至可能引发信息泄密等安全事件。。网页篡改者利用操作系统的漏洞和管理的缺陷进行攻击，而目前大量的安全措施(如安装防火墙、入侵检测)集中在网络层上，它们无法有效阻止网页篡改事件发生。目前，政府门户网站常因以下安全漏洞及配置问题，而引发网页信息被篡改、入侵等安全事件：

1. 网站数据库账号管理不规范，如：使用默认管理帐号(admin，root，manager等)、弱口令等; 2. 门户网站程序设计存在的安全问题，网站程序设计者在编写时，对相关的安全问题没有做适当的处理，存在安全隐患，如SQL注入，上传漏洞，脚本跨站执行等; 3. WEB服务器配置不当，系统本身安全策略设置存在缺陷，可导致门户网站被入侵的问题; 4. WEB应用服务权限设置导致系统被入侵的问题; 5. WEB服务器系统和应用服务的补丁未升级导致门户网站可能被入侵的安全问题等。政府门户网站安全防护解决方案根据目前政府门户网站可能存在的安全隐患及风险，给政府门户网站提出如下安全防护解决方案：在政府门户网站信息系统的Internet边界上或者WEB服务器的前端部署KILL-WEB应用防火墙，并在Web防火墙上实施以下安全策略： l 对政府门户网站及网上系统进行全面的安全防护，过滤如SQL注入、跨站脚本等因传统防火墙不能防护的安全问题; l 对政府门户网站进行WEB隐藏，避免利用扫描软件对其进行信息获取分析; l 设置政府门户网站页面防篡改功能及恢复功能，避免恶意篡改页面;

关于企业风险管理和内部控制的思考

关于企业风险管理和内部控制的思考摘要：风险管理和内部控制作为现代企业管理理论和方法，对于完善内部管理、预防和控制各种风险、顺利实现组织目标、保护资产的安全与完整，具有不可忽视的作用。如何保证企业财会信息真实可靠，构建有效的内部控制和风险管理机制，已经成为当前企业高管层关注的重点。关键词：风险管理；内部控制；企业 1 企业风险管理与内部控制的含义企业风险管理又名危机管理，是指生产过程中，风险管理部门对可能遇到的各种风险因素进行识别、分析、评估，以最低成本实现最大的安全保障的过程。风险管理是一个过程，涵盖内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控框架的实质8 个方面要素。它们一环扣一环，反复地相互影响，渗透和隐藏在管理层经营企业的方式之中。企业内部控制是以专业管理制度为基础，以防范风险、有效监管为目的，通过全方位建立过程控制体系、描述关键控制点和以流程形式直观表达生产经营业务过程而形成的管理规范。内部控制包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等5 个相互联系的要素，是为企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进企业实现发展战略提供一种合理的保证。 2 企业风险管理与内部控制的区别与联系 2.1 企业风险管理与内部控制的区别第一，企业风险管理与内部控制的目的不同。风险管理的目的是要及时地发现风险、预测风险以及防止风险可能造成的不良影响，并设法把这种不良影响控制在最低的程度上。风险管理注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，同时把机会风险视为企业的特殊资源，通过对其管理，为企业创造价值，促进经营目标的实现。而内部控制是企业内部采取的风险管理流程规范，仅仅是管理的一项职能，以专业管理制度为基础，实施的遵循性控制活动，它无法防范管理层非理性风险和凌驾于管理制度以上的决策风险。第二，企业风险管理与内部控制的范围不一致。企业开展全面风险管理工作是与其他管理工作紧密结合，在综合考虑内部环境和外部环境的情况下，把风险管理的要求融入企业管理和业务流程中。而内部控制则是在内部环境下，根据国家有关法律法规和企业章程建立的公司治理结构和议事规则。风险管理是以应有的风险意识开展企业管理的各项工作，内部控制是开展各项工作应遵循的操作规范。第三，企业风险管理与内部控制对目标的阐述不一致。风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。 2.2 企业风险管理与内部控制的联系第一，在风险导向内部控制的观念下，风险管理将成为组织发展的关键。随着风险管理导向内部控制时代的来临，内部控制的工作重点也发生了变化。现代内部控制除了关注传统的内审之外，更加关注有效的风险管理机制和健全的企业治理结构。在风险导向内部控制的观念下，风险管理成为组织发展的关键，使得内部控制的工作重点不仅包括测试控制，而且还包括确认风险及测试管理风险的方法。由于内部控制的自身特点，其参与风险管理拥有一定的优势。内部控制机构和人员熟悉本单位情况，对企业面临的风险更了解；内部控制机构和人员是企业内部成员，其利益同企业发展、兴衰密切相关，对防范企业风险、实现企业目标有着更强烈的责任感；内部控制机构的独立性使其不同于其他风险管理部门，作为高层次的监督部门，其风险评估意见直接报告给董事会、审计委员会，足以引起企业领导层的重视。内部控制的独立地位还便于其充当企业长期风险策略与各种政策的协调人，通过对长短期计划的调节、调控，指导企业的风险管理策略。在现代企业经营管理中，随着内外部环境的变化，各种风险因素增多，内部控制工作在改进风险管理和完善企业治理机构等方面将发挥更加积极作用，同时内部控制也被赋予了更多的职责和使命。第二，风险管理是对内部控制的

公司风险管理方案范文

厦门建业大厦有限公司风险管理方案第一章总则第一条根据建银实业发[2011]130号文《关于加强风险管理体系建设和建立重点风险事故报告制度的通知》精神制定本方案。第二条制定本方案的目的是为了提高公司在经营过程中的风险管理水平和风险防控能力，保障公司依法、合规经营。第三条本方案适应公司范围内所有与风险管理有关的人和事。第二章风险分析第四条物业服务风险。（一）风险内容：物业日常管理风险、设施设备管理风险、物业服务过程的收费风险、人力成本风险、市场竞争风险。（二）引发风险的因素： 1. 公司目前所管辖的物业服务区域除自管物业及光大银行大厦以外都是建行家属楼，大部分小区因建设工程遗留的质量问题、设施设备调试中未妥善解决、维修资金的不到位等问题，而影响业主正常工作或生活。由此引发的对物业服务的争议和纠纷，若处理不当，业主将会把这些矛盾集中到物业公司身上，诱发管理风险。 2.物业服务中的代收代缴费用一直都是公司存在的风险之一。本应由相关部门自行收取的水、电等费用转嫁给物业公司代为收取，而

物业公司又没有相应的强制权限，一旦业主不缴纳，将会使物业公司面临垫付代收费用而无法收回的风险。 3. 物业服务企业是劳动密集型企业，人力费用的支出占企业总成本支出比例很高，市政府每年公布的全市最低工资标准及全市职工平均工资平均每年都在大幅上涨，导致人力成本也随之不断提高。物业企业的收入来源于物业服务费的收取，且必须遵照政府指导价，然而政府指导价却未能同步上调。这样就导致企业收入没有增加与企业经营各项成本不断上涨的矛盾日益凸显，物业管理本身就属于微利行业，支出增加而收费不变，将会给公司带来人力成本支出的风险。 4. 市场竞争风险强烈。由于物业企业规模的不断扩展，进入门槛较低，私营企业大量涌入，物业企业遍地开花，与国企相比私营企业更加灵活，管理成本相对较低，管理环节较少，同时，私营企业较敢冒风险，敢于利用政府监管力度不够或钻法律空子，挑起无序竞争，使得市场竞争风险加大，加之公司物业服务区域大部分为住宅物业，住宅物业收费遵循政府指导价，而总成本不断加大，这就导致公司缺乏足够的资金和动力来提高服务质量，将会面临物业服务市场萎缩的经营风险。 5.物业服务从业人员素质相对不高，缺乏管理经验，难以应付物业服务中复杂多变的情况，从而给公司带来了风险。第五条财务风险。（一）风险内容：财务人员风险、资金风险。（二）引发风险的因素：

企业风险控制管理制度

企业风险控制管理制度第一章总则第一条为规范xxxx有限公司（以下简称“公司”）的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《公司法》、《会计法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。第二条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一) 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠；（三）确保法律法规的遵循；（四）提高公司经营的效益及效率；（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第三条本制度所称风险管理，是指公司围绕战略及经营目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供保障的过程和方法。第四条公司风险是指未来的不确定性事项可能对公司实现其经营目标的影响。第五条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、法律风险、财务风险和经营风险。（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略

目标实现的负面因素。（二）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合规性目标实现的因素。（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。 1、财务报告失真风险：没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。 2、资产安全受到威胁风险：没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货、有价证券和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。 3、舞弊风险：以故意的行为获得不公平或非正当的收益。（四）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素，包括但不限于： 1、生产环节：包括拟定生产计划、开出用料清单、储存原材料、投入生产、计算存货生产成本、计算销货成本、质量控制等。 2、采购及付款环节：包括采购申请、处理采购单、验收货物、填写验收报告或处理退货、记录应付帐款、核准付款等。 3、销货及收款环节：包括处理订单、信用管理、运送货物、开出销货发票、确认收入及应收账款等。 4、固定资产管理环节：包括固定资产的自建、购置、处置、维护、保管与记录等。

公司风险控制防范措施方案

风险控制防措施 1、造就一支高素质的职业队伍担保公司实际经营的是风险，防风险、识别风险、控制风险、规避风险是担保公司生存的基本能力。担保风险的离散性与不确定性，势必要求担保机构管理层和员工应具有很高的业务素质。管理层人员应具有一定的风险管理经验，对担保风险和经营环境应有充分的认知和判断能力。同时，要建立一支具有高度责任心，并具备财务、管理、法律、投资等专业知识与从业经验的员工队伍。 2、做好风险防除每个项目要扎实落实反担保措施外，在申保行业、申保期限上做好分散，安排好风险准备金，降低总体风险。

3、建立风险控制流程申保的项目首先由担保部（A、B角）初审，担保公司总经理复审，提交风险评审委员会决议审批。担保部对申保项目进行初审，初审包括资料审查、财务审查和实地考察、技术与经济可行性分析。评审委员会由田总、褚总、担保公司总经理、法律顾问、担保部项目调查人员组成。必要时，邀请有关方面专家参加。由公司部门主要负责人以上职员组成总经理办公会议，负责议决公司日常行政和经营管理工作。应强调按经济规律自主决策，项目选择上应杜绝人情担保，担保对象要体现扶优扶强，不搞扶贫济困。要重点防道德风险，要建立监事会和部审计机构并保持其权限的独立性。 4、建立风险度测评体系风险度系数及额度系数如下表：(费率系数表) 基本风险度评价方法 1、计算公式

基本风险度=变换系数×基础系数×过度系数基本风险度最大值为100%，大于100%按100%计。（1）变换系数=1.1-0.0075×资信评价总分信评估指标及方法（见下表）(资信评价计分表)：（2）基础系数它反映保证措施的强弱，按下表取值：

机房安全防护方案(正式)

编订：__________________ 单位：__________________ 时间：__________________ 机房安全防护方案(正式) Deploy The Objectives, Requirements And Methods To Make The Personnel In The Organization Operate According To The Established Standards And Reach The Expected Level. Word格式 / 完整 / 可编辑

文件编号：KG-AO-9333-25 机房安全防护方案(正式) 使用备注：本文档可用在日常工作场景，通过对目的、要求、方式、方法、进度等进行具体、周密的部署，从而使得组织内人员按照既定标准、规范的要求进行操作，使日常工作或活动达到预期的水平。下载后就可自由编辑。 1．计算机房场地的安全要求机房建筑和结构从安全的角度，还应该考虑： 1）电梯和楼梯不能直接进入机房。 2）建筑物周围应有足够亮度的照明设施和防止非法进入的设施。 3）外部容易接近的进出口，而周边应有物理屏障和监视报警系统，窗口应采取防范措施，必要时安装自动报警设备。 4）机房进出口须设置应急电话。 5）机房供电系统应将动力照明用电与计算机系统供电线路分开，机房及疏散通道应配备应急照明装置。 6）计算机中心周围100m内不能有危险建筑物。 7）进出机房时要更衣、换鞋，机房的门窗在建造时应考虑封闭性能。

8）照明应达到规定标准。 2．设备防盗视频监视系统是一种更为可靠的防护设备，能对系统运行的外围环境、操作环境实施监控（视）。对重要的机房，还应采取特别的防盗措施，如值班守卫，出入口安装金属防护装置保护安全门、窗户。 3．机房的三度要求温度，湿度以及洁净度 4．防静电措施静电是由物体间的相互磨擦、接触而产生的。静电产生后，由于它不能泄放而保留在物体内，产生很高的电位（能量不大），而静电放电时发生火花，造成火灾或损坏芯片。计算机信息系统的各个关键电路，诸如CPU、ROM、RAM等大都采用MOS工艺的大规模集成电路，对静电极为敏感，容易因静电而损坏。这种损坏可能是不知不觉造成的。机房内一般应采用乙烯材料装修，避免使用挂毯、地毯等吸尘、容易产生静电的材料。