稳健型投资组合案例

理财知识一：
理财不等于投资，理财的目的在于保值与增值。保值是为了对抗通货通胀的损失，使钱的购买力保持不变，而增值是使挣来的钱的购买力增加。理财最根本的是通过理财活动进行合理的人生财务规划。理财分为生活理财（家庭日常开支规划）和投资理财（做到存款股票基金债券等投资组合的合理配置取得资产最大增值）
理财知识二：
根据每个人的风险承受能力对应许多投资组合。现在国内外最主流的理财组合主要有以下四种：
1.保本型组合：（45%的人参与）银行存款36%+保本型基金+传统寿险。
2.收入稳健型组合：（30%的人参与）债券基金10%+分红保险30%+国债20%+30%银行存款
3.成长型投资型组合：（20%人参与）房地产5%+基金5%+股票10%+投资保险10%+银行存款15%
4.投机型组合：（5%参与）收藏品、彩票5%+期货2%+期权2%
投资组合的风险要低于单项投资的风险，与收益成正比。
理财知识三：
理财最需要考虑的方面：
投资理财的家庭金额；家庭现有财务状况及财务需求；资金的安全性流动性收益性；其他因素包括税率、政策、投资水平。
理财知识四：
投资工具简介：银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产
选择投资理财工具考虑的因素：风险程度 获利能力 流动性 投资时间
理财知识5：
如何分析自己的理财智商:自我风险和个人性格分析；编制个人及家庭资金支出负债表；编制个人家庭现金流向表；制定个人短期中期长期目标；设定理财计划完成时间。