家庭财富管理规划报告书

财富管理报告

中国女性 财富管理报告 2016 数据支持机构 调研机构 战略顾问机构 出品方

财富管理报告2016 中国女性 数据支持机构 调研机构 战略顾问机构 出品方 【学术支持】 智库支持：财经中国会秘书长李犁 顾问：阿里研究院高级研究专家郝建彬赵保英 【数据支持】 样本支持铜板街数据研究院负责人单黄勇调研支持数字100市场研究公司市场总监薛强 【报告撰写】 出品人王丹 统筹赵文君 编辑宋安琪刘金婧 设计许娜 【特此鸣谢】 所有为报告做出贡献的项目组成员， 以及留名和未留名的受调者们。

中国女性财富管理报告2016 见 证 她 能 量 目 录 导语 .................................................................................................................................... 4 专题：2016中国女性KOL 能量观察报告 .............................................................. 5 事业家庭篇 ..................................................................................................................... 11 一、女性是家庭财富管理“一把手” .................................................................. 12 二、女性的财务自由以及“诗和远方” ................................................................ 13 三、创业是女性提升财富管理能力的“催化剂” ............................................... 15 消费理财篇 (18) 一、买买买是生活的“主旋律” ................................................................................ 18 二、女性理财行为概况 .................................................................................................. 21 互联网理财篇 .. (23) 一、女性真的是互联网金融理财“主力军”吗？ ............................................... 23 二、女性互联网金融理财画像 ................................................................................... 24 三、互金理财越来越受到欢迎 ................................................................................... 24 SUMMARY . (26) 中国女性财富管理报告2016 见 证 她 能 量

【完整版】2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告

（二零一二年十二月） 2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告 可落地执行的实战解决方案 让每个人都能成为 战略专家 管理专家 行业专家 ……

报告目录 第一章以客户为导向市场策略概述 (5) 第一节研究报告简介 (5) 第二节研究原则与方法 (5) 一、研究原则 (5) 二、研究方法 (6) 第三节研究以客户为导向市场策略的重要性及意义 (7) 第二章市场调研：2019-2020年中国互联网财富管理行业市场深度调研 (9) 第一节互联网财富管理发展背景 (9) 一、个人可投资金融资产持续增长 (9) 二、居民财富管理需求尚未满足 (10) 三、得天独厚的客群基础 (10) 四、互联网金融的先行教育 (12) 第二节传统财富管理与互联网财富管理的区别 (13) 第三节互联网财富管理发展现状 (14) 一、互联网财富管理市场规模 (14) 二、互联网财富管理平台类型 (14) 第四节发展同质化问题及破局之道 (15) 一、深度理解用户：洞察用户需求，精准匹配金融产品 (16) 二、服务提升：贯穿理财全流程的金融陪伴服务 (16) 三、挖掘利基市场：通过场景化覆盖及专属服务触达“小而精”的垂直市场 (17) 第五节典型企业案例分析 (18) 一、京东财富 (18) （一）三大维度输出“安全、稳健”，护航财富安全 (18) （二）围绕用户金融场景，打造一站式理财服务平台 (19) 二、蚂蚁财富 (19) （一）致力于“让理财简单” (19) （二）开放+AI赋能传统金融机构 (20) 三、理财通 (21) （一）依托微信平台入口，实现客群转化 (21) （二）产品端坚持严选原则，用户端建立会员分级制度 (21) 第六节2019-2025年我国互联网财富管理行业发展趋势与展望 (22) 一、马太效应显现 (22) 二、客群需求上移 (23) 三、智能程度加深 (24) 第三章企业以客户为导向市场策略的基本类型与选择 (26) 第一节客户定位策略及应用研究 (26) 一、定位方式 (26) 二、定位方法 (27) 三、策略应用 (27) 第二节“漏斗”效应与客户定位 (28) 第三节基于客户价值分析的客户定位策略 (30)

2018年财富管理行业分析报告

2018年财富管理行业分析报告 2018年3月

正文目录 1.消费升级驱动，中国财富管理迎来时代机遇 (6) 1.1.我国私人财富强劲增长，财富管理面临蓝海市场 (6) 1.2.收入增长+消费升级驱动，财富管理需求强势崛起 (8) 1.3.万能险、基金先后受追捧，印证投资理财需求高景气 (11) 2.资产配置迎来新一轮变迁，金融资产站上风口 (13) 2.1.资管新规打破刚性兑付，理财产品向净值化转型 (13) 2.2.房地产限购升级，金融资产的配置意义进一步提升 (15) 2.3.现金产品化+散户机构化，专业化财富管理需求爆发 (19) 3.监管重塑格局，品牌优势+主动管理助推强者恒强 (21) 3.1.中国财富管理偏重渠道业务，未来将与泛资管融合发展 (21) 3.2.监管体系革新，泛资管各子行业面临新的挑战和机遇 (23) 3.2.1.银行理财 (23) 3.2.2.券商资管及基金专户 (26) 3.2.3.信托 (27) 3.3.主动管理和品牌特色为核心，先发龙头优势稳固 (29) 4.重点分析 (31) 4.1.诺亚财富：全牌照龙头打造综合金融服务平台 (31) 4.2.泛华金控：保险代理优势鲜明，驱动业绩高增长 (35) 4.3.钜派投资：激励机制灵活，房地产投资优势凸显 (38) 4.4.东方财富：零售财富管理龙头，打造互联网金融生态圈 (39) 4.5.中金公司：聚焦高净值财富管理，收购中投证券拓展客群 (43) 5.风险提示 (46) 图表目录 图表1：2014~2021E全球私人财富总额（万亿美元） (6)

图表2：2015~2021E全球私人金融财富增速 (7) 图表3：2016年全球私人金融财富增长驱动力 (8) 图表4：2016年全球私人金融财富资产配置结构 (8) 图表5：2002~2017年居民可支配收入及增速 (9) 图表6：2015年以来消费同比增速超过投资 (9) 图表7：2006~2017E 个人可投资资产规模及增速 (10) 图表8：2006~2017E 各类个人可投资资产CAGR (10) 图表9：2006~2017E高净值人群总体人数（单位：万人） (10) 图表10：2006~2017E高净值人群可投资资产规模（单位：万亿元） (11) 图表11：2013~2017/11人身险保户投资款及增速 (11) 图表12：2013~2017/11规模保费收入结构 (12) 图表13：2013~2017年保险保费收入及增速 (12) 图表14：1999~2017年健康险保费收入及增速 (12) 图表15：2018年以来发行的“明星爆款”权益类基金产品（认购募集期均少于10天） (13) 图表16：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》重点内容 (14) 图表17：2014年末居民大类资产配置结构 (15) 图表18：2004~2014年居民金融资产配置结构 (16) 图表19：住宅销售额和居民新增贷款额同比增速 (17) 图表20：2004~2014年居民房地产配置比例 (17) 图表21：一线城市房地产的限购、限贷政策汇总 (17) 图表22：2004~2014年居民金融资产配置（亿元） (18) 图表23：2004~2014年居民金融资产配置结构比例 (19) 图表24：2010~2017年公募基金资产净值、总值 (20) 图表25：2007~2017Q3我国股票市场投资者结构 (20) 图表26：保监会对人身险中短存续期产品的监管政策全面趋严 (20) 图表27：财富管理与资产管理的区别 (21) 图表28：2016年全球私人银行财富管理规模排名TOP20 (22)

2020年财富管理行业分析报告

2020年财富管理行业 分析报告 2020年5月

目录 一、客户资源是财富管理的基础，以客户为中心是财富管理业务的核心要义 (5) 1、客户数量：2019年零售客户数整体实现较好增长、但较2017年之前增速有所回落 (6) 2、客户结构：财富管理客户整体增速高于普通零售客户 (7) 3、机构对比：领先零售银行客户增速最高、第三方财管机构增速回落明显 8 二、客户的获取、留存以及升级，依托于渠道、投顾、产品及平台的综合作用 (9) 1、渠道：线下网点格局既定，线上数字化转型成为标配 (9) 2、投顾：合格的投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源 (12) 3、产品：产品体系逐步完善、标准化产品迎来春天 (13) 4、科技打造平台的重要性已成共识、数字化转型引领模式创新 (13) 三、AUM是财富管理转型第一阶段最重要的结果指标 (15) 四、资产收益率是第二阶段重要指标，隐含了财富管理业务收入结构的差异 (17) 五、初窥海外领先机构经营数据，为财富管理业务发展提供借鉴 . 18 1、摩根斯坦利财富管理转型的成功经验是国内综合型券商的重要借鉴 (18) （1）财富管理业务的重要性持续提升 (18) （2）fee-based收入不断增长、贡献WM半壁江山 (19) （3）投顾队伍专业能力及产能显著提升 (19) 2、瑞银集团是全球私人银行业务的典范 (19) （1）财富管理是公司最主要收入贡献 (19)

（2）分部的收入结构与MS相近，二者资产收益率水平相当但MS的WM业务净利润率更高 (19) （3）更高端的客户定位对应更高的投顾人均管理规模 (20) 3、嘉信理财是网络零售型金融机构进阶的重要参考 (20) （1）持续构建的规模效率模型提升投资者长期回报 (20) （2）净利息和资管收入为主，交易收入贡献降至单位数 (20) （3）资产回报率低于MS及UBS (20)

卓顶精文2019北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书

北京恒天财富投资管理有限公司 湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章前言 随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章公司概述 （一）公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心 （二）公司性质 以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 （三）公司宗旨和文化 专注尽心·为客户创造价值·成己达人 （四）公司目标 三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司 十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 （五）公司服务项目 主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。

3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。 第三章业务分析 （一）市场概况分析 作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。 虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为敏感，不敢轻易尝试害怕损失钱财，因此非常需要专业第三方理财机构提供专业指导服务。而进入2019、2019年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。 在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金（上交所），到后期兆丰（天交所）、泰亨（伦敦金）、金恒丰（天交所）等多家黄金交易公司，在2019年均取得非常瞩目的成绩，业务飞速发展。部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超过十万元以上。 而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华

中国财富管理市场报告(2019)

发布机构：每日经济新闻 数据支持：普益标准 研究支持：西南财经大学信托与理财研究所 中国财富管理市场报告（2019）

第一章大资管行业概况 (4) 一、大资管行业发展情况 (4) 二、行业发展中存在的问题 (5) 三、资管行业的法理基础梳理 (6) 四、监管展望 (8) 第二章银行理财发展分析 (10) 一、银行理财发展现状概述 (10) 二、发展中的问题与挑战 (16) 三、银行理财发展展望 (17) 第三章信托行业发展分析 (19) 一、信托行业发展现状概述 (19) 二、发展中的问题与挑战 (24) 三、信托行业发展展望 (24) 第四章公募基金行业发展分析 (26) 一、公募基金发展现状概述 (26) 二、发展中的问题与挑战 (31) 三、公募基金发展展望 (32) 第五章券商资管行业发展分析 (34) 一、券商资管发展现状概述 (34) 二、发展中的问题与挑战 (37) 三、券商资管发展展望 (38) 第六章保险资管发展分析 (40) 一、保险资管发展现状概述 (40) 二、发展中的问题与挑战 (45) 三、保险资管发展展望 (46) 第七章互联网金融发展分析 (49) 一、互联网金融发展现状概述 (49) 二、发展中的问题与挑战 (54) 三、互联网金融发展展望 (55)

表1理财子公司开业情况 (14) 表2五大行理财子公司产品体系 (15) 表3理财子公司发布的指数 (15) 表4部分信托公司供应链金融信托产品展示 (23) 表52019年二季度券商资管月均规模前十 (36) 表62019年银保监出台保险资管相关政策 (40) 表7保险资产管理公司总资产规模与增速 (42) 表8保险资金运用占比 (43) 表9其他投资各项数量及金额 (43) 表10各类消费金融平台核心竞争力对比 (54) 图录 图12015-2019H1中国资产管理行业规模情况 (4) 图2银行理财规模（单位：亿元） (11) 图3不同银行发行的净值型产品占比及近6季度净值型产品变化趋势 (12) 图4不同期限类型封闭式预期收益型人民币理财产品平均收益率季度变化情况12图5上市银行手续费及佣金净收入增速上升 (13) 图62015年Q1—2019年Q2季度信托资产及其同比增速 (20) 图72015年Q1—2019年Q2季度信托业务收入及其同比增速 (21) 图82015—2019Q2季度平均年化综合信托报酬率与实际收益率 (21) 图92015年Q1—2019年Q2季度信托风险项目个数和风险规模 (22) 图10公募基金总体规模情况（亿元） (27) 图11股票型基金和混合型基金规模情况（亿元）及合计占比 (28) 图12债券型基金规模（亿元）及占比情况 (28) 图13货币型基金规模（亿元）及占比情况 (29) 图14前十大基金公司合计管理规模占比情况 (30) 图15券商资管总体管理规模（亿元） (35) 图16券商资管定向资管规模（亿元）及占比 (35) 图17券商资管集合资管规模（亿元）及占比 (36) 图18近年来保险资金运用余额及增速 (41) 图19保险资金平均收益率 (44) 图20国寿资管智能投研平台框架 (44) 图21泰康智能合规系统 (45) 图22保险资产管理公司的两类发展战略 (47) 图23“断直联”后第三方支付资金流向 (50) 图24我国第三方移动支付季度交易规模VS市场份额 (51) 图252019年上半年我国第三方互联网支付交易规模结构VS市场份额 (52) 图262013-2018年中国互联网理财用户规模 (53) 图27中国消费金融贷款余额及渗透率 (54)

家庭理财计划书

财富管理期末报告谢先生家庭理财规划书

目录 一、声明---------------------------------------------------------- 3 二、家庭基本状况-------------------------------------------------- 4 （一）客户基本状况 ---------------------------------------------- 4（二）资产 ------------------------------------------------------ 4（三）理财目标 -------------------------------------------------- 4（四）规划限制 -------------------------------------------------- 4三、宏观经济与基本假设-------------------------------------------- 4 （一）宏观经济 -------------------------------------------------- 4（二）基本假设 -------------------------------------------------- 5四、家庭财务报表编制和财务诊断------------------------------------ 5 （一）家庭税后收入计算 ------------------------------------------ 5（二）家庭资产负债表 -------------------------------------------- 6（三）家庭收支（现金流量表） ------------------------------------ 6（四）家庭财务诊断 ---------------------------------------------- 7 五、家庭风险属性界定---------------------------------------------- 8 六、拟可达成理财目标的理财方案（仿真生涯表）--------------------- 10 （一）个人进修计划目标 ----------------------------------------- 10 （二）换房规划 ------------------------------------------------- 10 （三）子女教育规划 --------------------------------------------- 10 （四）退休规划 ------------------------------------------------- 11 （五）保险计划 ------------------------------------------------- 11

中国财富管理行业市场前瞻与投资规划分析报告

【关键词】财富管理行业 【报告来源】前瞻网 【报告内容】2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告（百度报告名可查看最新资料及详细内容） 报告目录请查看《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》 财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。 目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。 2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币，较2010年末同比增长约15%。其中，2008-2011年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，2008-2011年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，2008-2011年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。 市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。 和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的

北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书

北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章前言 随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章公司概述 （一）公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心 （二）公司性质 以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 （三）公司宗旨和文化 专注尽心·为客户创造价值·成己达人

（四）公司目标 三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司．十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 （五）公司服务项目 主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。 第三章业务分析 （一）市场概况分析 作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。 虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为因此

财富管理行业产业链研究报告(干货)

财富管理行业产业链研究报告

目录 1.财富管理行业概述 (44) 1.1市场界定 (44) 1.2市场容量 (55) 1.2.1 中国私人财富市场概述 (55) 1.2.2 中国高净值人群区域分析 (88) 1.2.3中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分 (99) 1.2.4 总结 (1010) 2.财富管理行业主要产品分析 (1111) 2.1公募基金 (1212) 2.1. 1市场规模：权益类基金推动份额突破 6 万亿 (1313) 2.1.2 竞争格局：集中度仍低，小微基金持续增加 (1414) 2.2私募基金 (1515) 2.2.1 市场规模：发行量激增，股票类占比提高 (1515) 2.2.2 竞争格局：百亿级别私募剧增，行业分化加剧 (1616) 2.3券商资管 (1717) 2.3.1 市场规模：通道业务仍为主力 (1717) 2.3.2 竞争格局：业务收入猛涨，模式仍需转型 (1919) 2.4银行理财 (2020) 2.4.1 市场规模 (2020) 2.4.2 竞争格局：非保本/封闭非净值型/面向散户为主体 (2020) 2.4.3 银行理财产品收益下行 (2121) 2.5私人银行 (2222) 2.6第三方理财机构 (2323) 2.6.1 发展现状：财富管理与资产管理并驾齐驱 (2323) 2.6.2 竞争格局：行业领军者逐渐崛起 (2525) 2.7互联网金融 (2525) 2.7.1行业概况 (2525) 2.7.2 产品收益：活期下跌，定期纷呈 (2727) 2.8 P2P (2727)

2.9众筹 (2929) 3.财富管理行业案例分析 (3131) 3.1第三方理财机构-诺亚财富 (3131) 3.1.1诺亚财富发展历史 (3131) 3.1.2诺亚财富股权结构和公司结构 (3232) 3.1.3诺亚财富运营情况 (3333) 3.1.4诺亚财富运营模式和管理文化 (3636) 3.1.5诺亚财富公司经营风险提示 (3838) 3.2 钜派投资 (3939) 3.2.1钜派投资发展历程 (3939) 3.2.2股东资源带来优质项目 (3939) 3.2.3钜派投资风控模式 (4040) 3.2.4钜派投资服务模式 (4141) 3.2.4钜派投资收费方式 (4242) 3.3互联网理财-蚂蚁金服、微众银行、陆金所 (4242) 4.财富管理行业发展趋势及展望 (4545) 4.1基础环境不断优化，为财富管理行业发展奠定扎实基础 (4545) 4.2居民投资理念发生改变，为财富管理行业发展增添动力 (4646) 4.3我国财富管理机构发展方向 (4646) 附录1—诺亚财富管理层2010年访谈........ 错误!未定义书签。错误!未定义书签。

2018年最新诺亚财富行业分析报告

最新版 内部材料 注意保密诺亚财富行业分析报告

文本目录 1、花香愈浓：私人财富管理潜在市场超8500亿 (5) 1.1.预计2020年，中国高净值家庭财富将突破100万亿元 (5) 1.2.三大趋势：多元化投资、服务与业化以及全球资产配置 (6) 1.2.1多元化投资：保值为主向保值增值平衡转变 (6) 1.2.2服务与业化：科学处理风险与收益 (8) 1.2.3全球资产配置：分散投资 (9) 1.3.潜在市场超8500亿元 (11) 2、紧扣天时地利人和，十年飞速发展 (13) 2.1.诺亚发展历程：由单一业务升级为综合财富管理平台 (13) 2.2.财务指标靓丽、稳健：收入高速增长，盈利能力强劲 (15) 2.3.财富管理+资产管理+互联网金融 (18) 3、财富管理：客户基数持续增长 (18) 4、资产管理：公司业绩增长发动机，母基金模式成熟 (25) 5、互联网金融：定位于大众富裕人士 (27) 6、产品之于财富管理如内容之于视频网站 (29) 7、投资建议 (33) 8、风险提示 (34)

图表目录 图1：中国个人可投资资产总额 (5) 图2：中国个人投资资产结构 (5) 图3：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (6) 图4：金融产品品类增多 (7) 图5：各类投资品种的风险收益图 (8) 图6：UBS财富管理业务流程 (8) 图7：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (9) 图8：哈佛大学捐赠基金中海外资产占比24% (10) 图9：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (11) 图10：2015年6家银行的私人银行客户资产规模同比增速平均为43% (11) 图11：诺亚发展历程 (13) 图12：诺亚已打造成综合金融平台 (14) 图13：诺亚已获取的业务牌照和资格 (14) 图14：上市以来公司营业收入复合增速高达39% (16) 图15：上市以来公司净利润复合增速高达36% (16) 图16：净资产收益率（平均）维持高位 (17) 图17：公司流动性充足 (17) 图18：多样化、差异化的财富管理产品及服务 (19) 图19：财富管理产品总募集量 (19) 图20：2016年公司财富管理活跃客户客均购买产品规模840万 (20) 图21：诺亚分支机构分布 (21) 图22：中国高净值家庭分布情况 (21) 图23：2016年单个理财师募集规模接近9000万 (22) 图24：2016年单个理财师募集规模接近9000万 (22)

私募基金计划书

成立阳光私募基金商业计划书 一、设立阳光私募基金公司的目的 当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累， 资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对 外开放的推进，股权分置改革基本完成，资本市场法规制度建设的日 趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为阳光私募基金公司的健康发展提供了良好的外部环境。 为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展 目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广 大投资者提供多层次的金融服务，拟组建阳光私募基金公司。 二、阳光私募基金业具有广阔的发展前景 近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财富积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推 动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金研究中心的统计显示，截止2010年12月底，国内私募基金公司总计242家，运行的628

只产品，总资产规模超过2万亿。 从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳跃式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从绝对资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大 力发展机构投资者等利好因素的影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。2010年的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素显然是已进入成熟成长期 的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁复杂的资本蛋糕，市场前景大有可为。 三、对冲基金产品原理及策略 对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，使用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。 相对价值套利策略：关注两组相互关联的证券的相对价值而不是绝对价值，通过对两组证券双边下注来博取相对价值变化所带来的收益。包括股票市场中性策略、可转换套利和固定收益套利等。股票市场中性的投资者会同时进行多头和空头方向的买卖活动，同时通过调整多空头比例来确保投资组合是中性、甚至是部门和行业

2014年财富管理行业分析报告

2014年财富管理行业 分析报告 2014年6月

目录 一、中国高端财富管理市场大有可为 (3) 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿 (3) 2、私人银行、信托、第三方理财混战 (4) 3、中国高端财富管理市场规模及利润空间预测 (6) 4、中国高端财富管理市场大有可为 (7) （1）更丰富的产品线和更全面的服务 (9) （2）关注财富传承 (9) （3）关注跨境资产配置 (10) 二、标杆分析：诺亚财富 (11) 1、公司简介：独立财富管理行业领军者 (11) （1）诺亚财富 (13) （2）诺亚正行 (14) （3）歌斐资产 (14) （4）诺亚香港 (14) 2、诺亚财富转型之路: 从第三方代销到财富管理 (15) 3、诺亚财富产品线丰富，致力于提供全方位财富管理服务 (18) 4、诺亚财富的核心人才优势 (23)

一、中国高端财富管理市场大有可为 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿 根据招商银行《2013 中国私人财富管理报告》数据，2012 年中国个人持有的可投资资产总体规模达到80 万亿，年均复合增长率达到14%。中国高净值人群（可投资资产超过1 千万的个人）的规模在逐年扩大，2012 年中国的高净值人群数量超过70 万人，人均持有可投资资产约3100 万人民币，共持有可投资资产22 万亿人民币。 预计截止2014 年6 月，高净值人群可投资资产已达30 万左右，这奠定了中国财富管理行业高速发展的基础。 从美国、日本以及西欧过去200 年的经验来看，工业化完成之后，产业资本初步积累完成，财富管理行业就会呈爆发式增长，成为产业资本转型金融资本时的重要中介。近几年虽然经历经济调整期，不动产和资本市场等主要投资市场增速下降，但是银行理财产品、信托产品、境外投资和其他境内投资依然以较快速度增长，成为中国私人财富市场的主要增长点。

大学生理财计划书范文3篇

大学生理财计划书范文3篇 大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用，大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段，制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。本文是小编为大家整理的大学生理财计划书范文，仅供参考。 大学生理财计划书范文一： 我一名大二的学生，父母给的每学期的费用是5000。说一下支出情况：吃饭每月最多不超过400块，节约一点350块都可以搞定。手机，上网，交通费用大概每月100块左右。其他的都不知道怎么花的了好像也没买什么东西钱就没了，还有去超市购物，娱乐，人际交往方面也要花点钱。情况大概是这样。我的想法是每学期能存下千把块钱，到了一定时候再进行小额投资。 对我们大学生而言，通过适当的投资理财实践以培养自身投资理财的意识及进行尤为重要。但现在普遍存在的问题就是我们很多同学把它与存银行、按计划花钱等概念等同起来。其实，理财还是累积存储和投资再生的元素。基于上述现状，我认为首先，我们可以根据个人实际需求，制定具体计划和投资步骤，按计划、有步骤、有方案地进行钱财管理，使自己的钱财通过科学合理地安排、消费，有效的管理和投资，从而获得最大、最好的效益，为个人、为社会创造更多的财富，实现合理的个人投资理财。 一、理财目标 1满足自己的生活需要并保证生活质量 2有部分结余，让我有一些初始资金去进行投资理财，从而能早步入金融领域 3通过理财规划，使自己树立正确的消费观和理财观，并能够是自己对财富的控制

和管理有较大幅度的提高。 二、理财规划 1、勤俭节约控制消费 目前大学生很多都谈不上财务独立，也没有稳定的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲，大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。有意识的控制自己的消费，对自己不需要的东西尽量不买或者少买，身上不要带许多的钱控制消费水平，尽量少参加聚会，衣服该买再买不要浪费，制定每月支出的计划，努力学习，获得奖学金，最大限度地利用免费的资源。充分了解市场，进行二手交易，自己许多不需要的东西可以拿去二手市场去卖掉，还有就是衣服自己买了许多，都没有怎么穿得过，拿去二手市场可以回收一部分钱。在宿舍里面集资饮料瓶子和废纸屑，卖废品。把握消费时机，需要添置必需衣物的时候要学会稍稍"超前"准备。 在很多大商场换季衣服都会低折扣销售。所谓的新款在刚刚上市的时候往往标出高价，但是在季尾销售时的价格会是先前的几分之一。所以，避开商家的销售高价期，学会"按时"消费会给自己节约一笔不小的数目。 2、利用课余时间做兼职 大学期间，力所能及的做一些兼职，不仅可以尽早的接触社会，掌握相关技能，也可以获得一定的相关收入。我们大学生除了上课还会有更多的别的时间，出去学习之外可以利用别的时间去出去做兼职。现在好多地方都需要大学生来做兼职，大学生的劳动力还是相对廉价的，发传单，做促销，做小时工去饭店等等。而作为工商管理的学生的学业相对轻松一些，特别是这类学生在兼职工作中获取的实际经验和技能，对于提高个人能力有相当大的好处。可以用自己挣来的钱来需要的生活用品，学习资料等，如果挣得多的话可以存在银行卡里面，也可以进行投资。

2014年互联网金融与财富管理行业分析报告

2014年互联网金融与财富管理行业 分析报告 2014年8月

目录 一、中国有成就互联网金融巨头的坚实基础 (3) 1、日本经验：经过充分竞争互联网券商已垄断零售业务 (3) 2、美国经验：竞争手段不仅是降佣，更在于业务多元化 (4) 3、互联网金融市场潜力广阔 (5) 二、国内金融机构未来转型互联网巨头的成长路径 (7) 1、中山证券：定位于为年轻一代理财的互联网券商 (7) 2、国金证券：线上线下互动，互联网金融的O2O之路 (8) 3、平安陆金所：P2P的逻辑与共享 (10) 4、中航证券：军工资产证券化下的互联网财富管理平台 (12) 三、联网金融的三重境界和三个维度 (14) 1、互联网金融发展主要包括三重境界：网络渠道、大数据、虚拟信用平台 (14) 2、互联网三个维度主要指互联网技术、互联网金融、互联网精神 (15)

一、中国有成就互联网金融巨头的坚实基础 1、日本经验：经过充分竞争互联网券商已垄断零售业务 在日本，目前互联网交易占到了个人投资者股票投资总额的90%左右。 根据日本证券业协会资料，1999 年，互联网券商账户仅有30 万户，到了2013 年底，达到了1816 万户，占据了日本证券账户数的90% ，而前6 名券商目前则占据了85%的市场份额；截至2013 年3 月的财政年度，个人股票委托交易金额中主要5 家网络证券公司(SBI 证券、乐天证券、松井证券、Monex 和https://www.360docs.net/doc/547454237.html,)的总额占到71.2%。 日本综合券商野村证券和互联网券商SBI 在不同年龄层方面形成平分秋色格局。根据公司财报披露，野村证券目前有500 万客户，高于SBI 的300 万，且户均资产是SBI 的5 倍；野村证券的客户年龄以40 岁以上为主，而SBI 的客户年龄则集中在了20-40 岁。日本证券市场综合类券商与互联网专业券商两种业态并存发展。 根据日本互联网发展经验，我们认为互联网券商将主要面向年轻的长尾人群。互联网券商以零售客户为主，在个人金融领域竞争力极强，网络券商客户年龄普遍较低集中20-40 岁，网络券商长期坚持低廉的佣金价格，网络券商经过充分竞争后会形成“7：2：1”的市场份额格局。

私人银行高端客户资产配置与家庭财富管理研究

私人银行高端客户资产配置与家庭财富管理研究xx： 近年来，随着市场经济的深化，我国居民金融资产总量急剧增加。同时，国民财富分配格局也在发生着显著的变化，资产结构由原来单一的银行资产向多元化方向发展。成功的企业家和投资者在个人资产方面的大幅度增长使得中国内地的高净值客户的规模日益扩大。 根据最新财富报告显示，截至2012年底，高净值家庭数量将达到174万户，较2011年增长17%，相对于2009-2011年38%的复合增长率，增速有较大程度的放缓。目前，我国日益增长的高净值客户在经历了经济的繁荣期和金融危机所导致的经济萧条期的完整经济周期后，风险收益偏好日趋理智，更需要专业的金融机构协助财富管理、发现投资机会、利用多元化的资产配置以实现财富的保值和增值。本专题——《私人银行高端客户资产配置与家庭财富管理研究》，先从资产配置与家庭财富管理的基础理论出发，归纳与总结了高净值客户整体人群所具有的特征。另外通过财富报告展示了2012年我国高净值客户的特征比例分布情况。同时对家庭财富管理这一概念做了明确的界定，并明确了家庭财富管理应遵循的原则。然后，对我国现阶段高净值客户所呈现的资产配置倾向进行深入的剖析。 从实操角度列出为高净值客户进行资产配置要完成的四个步骤，并列出应对不同类型高净值客户所应用的资产配置方法。最后，介绍了国内外先进私人银行在高净值客户资产配置领域的成功经验，并通过真实的客户案例协助私人银行经理充分深入了解资产配置的意义和真谛。《私人银行高端客户资产配置与家庭财富管理研究》共分为四章： 第一章私人银行资产配置与财富管理的理论基础我国私人银行业务成立至今才短短5年多的时间，面对私人银行的核心业务——"高端客户的资产配置与管理"，我们目前还是相当的薄弱。 与我国高端客户强烈的资产配置需求形成鲜明对比的是，我国业内对高净值客户和资产配置等概念还未形成一致。本章我们首先要对这些关键词做理论上的统一界定和划分，为全篇研究提供理论支持。本章要分别解析三个专业名