商机分析报告(实用性巨强)

筛选创业商机

学习目的

学完本章后你将能够：

l·仔细研究两种筛选方法——快速筛选(Quick Screen)和企业商机筛选指南

(VOSE)——它们可以帮助你判断出你的现有思路会不会成为潜在商机。

2·用第3章的商机标准检验你的思路，并评价这些思路和你自己、你的团队、资源是否匹配以及风险回报平衡关系。

3·能够凭借更开阔的思路和更深邃的思想来考虑怎样做才能同时平衡风险回报并提高各方面的匹配程度。

4·能够判断你现在最好的思路是否足以形成一份完善的商业计划。

5·明确自己是否相信自己能有效地调整思路和战略，使它们很好地吻合，并形成对你自己和投资者很有吸引力的风险回报平衡计划．

筛选创业商机。

时间对创业说，既可以是朋友，也可以是敌人。

你要把你和你的团队所能想到的所有和企业有关的想法都仔细研究一下，1个季度不够，1年不一定够，甚至10年不一定够，这就是残酷的现实。而在这个现实中最困难的一点就是：你必须找到能把好的思路付诸实施的最佳时机，并准确把握住这个时机。另外，更为难上加难的是：只有当你对大量商机进行筛选之后才会形成有效的战略。这就是创业学里兼具惩罚和回报两面性的达尔文自然选择法则：许多人尝试，许多人失败，一些人成功．少数人出类拔萃。比如在美国，仅在2000年一年中就有大约400万家新企业成立，即每月有30多万家。但在所有这些企业中，10％一15％最终获得了成功，销售额达到或超过了100万美元。

四项锁定标准

本章将教你判断怎样的思路才是真正的创业商机，这是你必须解决的众多棘手问题中的第一个。最终造就了好企业的想法不是灵机一动的偶然想法。和第2章的模型以及第3章的商机标准一样，优秀企业也有四项锁定标准：1．它们为客户或最终用户创造或增加了极大价值。

2．它们能做到这一点的原因是它们能够解决一项重大问题，或满足某项重大需求或愿望，因此有人愿意付高价购买。

3．它们有需求旺盛的市场和丰厚的利润，还具有容易赚钱的特点：规模大(5 000万美元以上)；成长速度快(20％以上)；毛利润高(40％以上)；较早实现了充足的自由现金流(不断进账的收入、固定和流动资本低)；盈利潜力高(税后利润为10％～15％以上)以及为投资者提供切实可行又极具吸引力的回报(投资回报率在25％～30％以上)。

4．它们就当时的时间和市场来说很匹配创始人及其管理团队，风险回报率也比较令人满意企业商机

快速筛选

多数老练的私人股权投资者和风险资本家在选择投资项目时，100个创业计划中被选中的不会超过5个，从这两个数字中我们可以看出筛选优秀的创业思路有多重要。实际上，能否快速高效地放弃某些思路对创业者来说是项很重要的技能。要放弃这些思路，就等于说你在形成这些想法的过程中所付出的所有热情和精力都付之东流，这会使我们十分矛盾。本章提供了解决这个问题的两种方法。第一个是“快速筛选”，它会帮助你在一小时左右的时间把思路先预览一遍并快速评估。除非该思路有上述四项锁定标准做支撑，或你相信该思路可以加以改进，使之符合上述四项条件，否则你就会在一项潜力很小的思路上浪费大量时间。可以复制．以备己需。

企业商机筛选练习

企业商机筛选练习的目的是把思路的筛选过程细分成可以操作的几大块.快速筛选法可大致估计出某项思路的潜力.在一个团队中，每个团队成员都应该先对立完成练习，然后小组碰头把结果合并在一起，每次完成商机筛选练习后，你应该将快速筛选重新做一遍，重新评估一下你的打分。当你满意的完成所有练习后，合并的文档就会为你下一步制作商业计划提供必要素材。另外，它还会为你的商机形成过程提供可靠的审查记录。

不管创业者是否打算寻找风险资本或外部私人投资者来帮助实现创业理想，他们都必须做到客观认识创业思路的现实状况，薄弱点和强大优势。通常，通过团队外成员的反复仔细审阅，会激发出大量创造性的想法和见解，如怎样改进最初的商业概念和战略才能极大的改善价值链，自由现金流，风险回报率以及由此产生的匹配度问题等。该过程是价值创造和建立高潜力企业的核心部分，决不能删除或删减。

这个早期种子阶段也是和准团队成员尝试结合的绝佳时期，这项工作可能很细致，很累人，也没意思。现在可以发现谁能带来什么，谁有职业道德，有恒心，讲信誉，以及你是否能和这些人很好合作，将会让你以后省很多前，也会省很多麻烦。最后，匹配度问题可以归结为这一点：商机，所需资源（以及资源的成本，其他团队成员（如果有的划），时机和风险回报率对我合适吗？

练习

快速筛选

1.利润和市场

2.竞争优势

3.价值创造和实现

4.匹配: “O”+”R”+”T”

5.风险回报平衡

6.时机

7.其他紧要的问题:必须知道或

可能造成失败的问题

企业商机筛选练习

创建新企业必须做一些例行的工作。我们建议大家把这个练习的各个组成部分用于整理思路和数据，“形成一份完整的商业计划。对每项组成部分都要进行动态处理．进而对商机的影响因索和执行计划也要进行动态处理。大家可以在一开始对进行粗线条的评价．然后在过程中逐渐细化集中。

商机筛选练习是根据第3章的标准制定的。在每个练习结束后你都会对你的创业商机的相对吸引力有个比较清晰的概念。它不太可能是个简单明了的答案．{在多数情况下．这个概念可能

包含极大的不确定性和大量未知数和风险。但完成这些练习能帮助你了解这些不确定性和风险，还能帮助你找出减少不确定性和风险的办法，如果不能，休就必须继续寻找其他商机了。

这和国家在运营营销、现金流周期等方面都存在极大差异。因此．你可能会发现不是每个问题都和你的企业相关，甚至有些问题根本不相关。因此你有时可能要在这些练习的某处加一点什幺，或改动一点什幺，才能适合你自身情况。

做完这些练习需要比较长的过程。过实际上是对你在创办新企业前应该如何去面对这个艰巨，单调的辛勤工怍过程的一场预演。完成这些练习有助于帮助你判断你现在的商机按制定商业计划的四项锁定标准是否有足够的吸引力。当你在做练习时．休会发现撰写商业计划中的许多容都来自于你练习中的答案。你可能会决定以后再做这螋练习中的某几项，但晟终这些问题你和你的“团队”还是必须回答的。

最理想的是每个团队成员都独立完成过些练习。每个企业都是独一无二的。不同公司、行业要和这本书中的其他练习一样．你可“根据自己的需想复印多少份．就复印多少份，

练习1

商机概念和战略阐述简要描述你的远景,商机概念和战略.你的企业远景是什么?价值创造的定位是什么?他将解决的重大问题,需求和欲望是什么?为何它会这么重要,以至于客户或最终用户愿意支付高于平均价格的高低?为何对你来说现在存在这个商机?你能用最多25个字来描述这个概念和你的进入战略吗?

练习2

企业商机概览填写下表“企业商机概览“,针对每一项标准指出你的企业在潜力连续线上所处的位置,在你估计的最合适处划一个叉.填的容尽可能详细一些,如果你有困难,相关贸易杂志和时事通讯,其他创业者,交易展示会,贸易会或其他信息来源都可以提供帮助.

企业商机概览

标准潜力最高潜力最低

市场:需求市场驱动;已被识别;每年有重复收入未识别;一次性收入

客户可达到性;购买订单忠诚于其他企业或不可达到

用户利益一年回报三年后回报

增值高;预先付款低;对市场的影响极小

产品生命耐用不耐用

市场结构不完美,细分市场竞争高度集中或成熟

或新兴行业或衰退中的行业

市场规模销售潜力在1亿到10亿美元之间未知,销售额低于2000万

美元或几十亿美元

成长率成长率为30％-50％或更高减少或低于10％

市场容量满负荷作业或将近满负荷作业未满负荷作业

可获得的市场分额(5年) 20％或超过20％;领导者低于5％

成本结构低成本供应商;成本优势成本不断降低

经济性

税后利润10％-15％或更高;有持久性低于15％;脆弱

投资回报潜力25％或更多;高价值低于15％-20％;低价值资本要求低到中;找得到投资很高;很难找到投资

部收益潜力每年25％或更高每年低于15％

自由现金流特征可观;可维持;销售额的20％-30％+％低于销售额的10％

销售增长中到高(15+％-20+％) 低于10％

资产密集度低(相比于销售额) 高

自备营运资金要求低,能积累要求高

研发/资本开支要求低要去高

毛利率超过40％并且持久低于20％

现金流达到盈亏平衡点所需要的时间不到2年; 盈亏平衡点不变超过4年;盈亏平衡点缓慢上

升

盈亏(P&L) 达到盈亏平衡点所需要的时间不到2年; 盈亏平衡点不变超过4年;盈亏平衡点缓慢上升

收获

增值潜力战略价值高战略价值低

估价倍数和可比性p/e20倍以上;8-10倍以上EBIT p/e+5倍, EBIT=3-4倍

1.5-2倍以上收入收入=4

自由现金流8-10倍以上

推出机制和战略现在或预想的选择未定义的;变现性差的投资

资本市场环境估价,时机,可供资本各项条件前述个各条件不利;信贷吃紧

都十分有利;可实现资本流动

竞争优势

固定和可变成本最低;高营运杠杆最高

对成本,价格和分销的控制中到强弱

进入壁垒:

所有权保护有或可以有没有

竞争回应时间竞争慢;打盹不能获得竞争优势

法律,合约优势所有权或唯一使用权没有

关系和网络发达;容易进入原始;有限

关键人物优秀人才;一支A等的团队B等或C等团队

标准潜力最高潜力最低

管理团队

创业团队全部为明星组合;自由代理人创业者实力弱或只有个人独唱行业和技术经验该领域里最高;业绩记录优秀不足

正直最高标准仍有疑问

认识的诚实度知道他们不知道什么不想知道他们不知道什么

致命的缺陷

个人标准

目标于匹配度得到你想得到的;想要你想得到的惊讶

好/差的方面可获得成功/风险有限线性;在相同的连续体上机会成本薪水减少等满足于现状

合意性与生活方式想适合单单追求赚大钱

风险/回报容许度仔细计算过风险;风险/回报比例低风险规避者或风险偏好者压力承受度压力之下,仍显示出旺盛的生命力压力之下,崩溃

战略差异

匹配度高低

团队行业最佳;优秀自由代理人B团队;没有自由代理人

服务管理高级服务概念被认为不重要

时机顺手行舟逆水行舟

技术突破性的;某种类型的技术突破许多替代品或竞争者

灵活性能调整;上手快,脱手快慢;顽固

商机导向总在寻找机会纯粹经营目前业务;打盹定价领导者或接近领导者廉价出售的竞争者;低价

标准潜力最高潜力最低

分销渠道容易进入;有现成的网络未知;不容易进入

容错空间宽恕战略不容错,刚性战略

评估你的创业机会的外部环境,包含以下各项:

1.评估机会窗的特点,包括他的暂时性:

2.说明何种进入战略适合此机会,为什么:

3.如果你相信外部环境和创造出机会的力量-------如联系1和“企业商机概览“所述―――-是匹配的,请说明其证

据和/或原因:

4说明你的推出战略并评估该战略的实施的前景,包括考虑其中的风险,回报和两者之间的平衡是否可以接受.

检查点

在继续做后面几个练习之前,一定确信你勾勒出的机遇把握比较大,并且你可以回答以下问题:“为什么现在存在这个机会?“有可能,这时你发现自己应该放弃或改变这项产品或服务的思路了.把该产品或服务推向市场,并一次创办企业所需要的资金和时间会超出你能承受的极限.但是,要特别留意那些潜在回报大的,远远超过更新换代和竞争所带来的风险和脆弱的商机.

练习3

商机塑造研究和练习阐述你认为你的思路会成为商机的理由.这个过程很可能影响你对商机的评价,或促使你修订商机.我们在此列出一些我们认为你应该关注的问题,但你可能还需要加上一些其他方面的问题.这个练习的主要目的是促使你重点考虑商机的几大重要组成因素.

用企业商机筛选标准来评估该商机的吸引力,包括一下容:

你的产品或服务要解决的重要问题,需要或需什么?

为什么这是重要的问题?

如果你的产品或服务能解决某问题或需要,和其他产品或服务相比,谁会为这项产品或服务支付高价? 他能创造的根本价值是什么?即它如何带来收益,如何形成优势,以及为什么会这样等?

简要描述你想进入的市场或细分市场

确切描述要销售的产品或服务,如果是产品,能确切说出它的最终用户.(如果你的产品或服务已经可以以商品形式提供或已经存在原型,可以附上产品规格,照片,样品等)

估计产品或服务更新换代的周期,包括它是否可能过时以及何时过时

评估该产品或服务是否有替代品

评估开发所处的状态并估计完成开发,测试产品或服务,随后把产品或服务引进市场所需要的时间和资金

评估制造产品或提交服务的主要困难所需的时间和资金:

校园商机调查报告(1)

关于校园商机市场调查报告大学生是一个独特的消费群体，知识水平相对较高，愿意尝试也容易接受新鲜的事物和理念。虽然现在消费力相对偏低，但人数庞大，消费领域集中。为了深入了解我校的市场情况，挖掘商机，特进行此次调查。调查由福州大学多啦A梦小组承担，调查时间是2011年9月，调查方式为访谈调查，本次调查选取的样本总数是20人。其调查报告如下：一、我校市场基本情况我校处于闽侯上街，属于福州市郊区比较偏僻，街铺较少，学生的消费主要是生活学习用品，校园内现有的超市和餐馆能够满足大家的需求，但是也存在不少的问题，例如超市货物质量问题、价格问题，餐饮行业的卫生问题以及一些其他领域消费的空白使得很多方面还是很空白，一些同学也只好选择网购这样的方式来满足消费。总之我校的市场还有很大的开发前景。二、校园商机 1、大学生周末、节假日包车观察现象：过节回家的时候特别难等公交车到火车站或汽车站，有的时候被迫要坐很贵的的士，打的还走的是公交车走的路线很远还很堵，浪费很多时间。每次回家都要提前两个小时坐公交，还有可能坐不到公交，会耽误了上车。 :发展前景：由于大学生节假日经常回家，而大学城到汽车站或火车站的距离遥远，给同学们带来了很多的不便，在节假日公交车特别拥挤，道路特别拥堵，很多同学坐不上公交车，给同学们带来了很大的烦恼。而且打的特别贵！这就给包车带来了很大的市场。 2、可以聊天、喝茶的糕点店观察现象：学校一共有六家奶茶店，主要提供平时小额奶茶消费，店铺较小，有70%访谈者表示环境不够舒适，若环境舒适提供各色糕点会吸引更多的人来消费。

发展前景：校园内的糕点店和奶茶店虽然很多，但是可以坐下来聊天的环境优雅的店铺却很少，而大学生很多时候需要一个温馨舒适的环境和朋友小聚或讨论活动，这就很有必要开一个可以聊天。喝茶的糕点店。 3、更地道的、便宜的福鼎肉片观察现象：鱼丸、福鼎肉片这都是福建的一些特产，据受访者提议学校的闽南小吃要是能地道点就好了。发展前景：福鼎肉片在学校附近不少，可是味道却不怎么样。很多都不正宗，如果开一家更地道的福鼎肉片，生意肯定很好。 4、实惠，一定要便宜化妆品店观察现象：访谈女生普遍表示学校化妆品店很少没有可挑的，并且价格较贵。发展前景：化妆品店很多，但是大多数很贵，没有实惠便宜的化妆品店。 5、学生自主体验的爆米花（还可以是其他)店观察现象：据访谈者80%喜欢自己动手，也有较多的课余时间，而大学城目前都没有diy的店铺，这也给diy店铺带来了无限商机。 6、不要太贵，但样式齐全的冰激凌店观察现象：据访谈者(女生们）在夏天都很喜欢吃冰激凌，可是好吃的冰激凌专卖店又很贵，且在大学城也没有，开一家价格实惠，品种齐全的冰激凌店是一个不错的选择！ 7、实惠、时尚点的女生饰品店观察现象：据访谈者谈论现在大学城的饰品店很多，可是规模够大，够时尚，够便宜的也很少。如果吸引品牌精品店入驻，价格实惠又时尚，也会很吸引同学的。 8、卖鸡爪、鸭翅等卤味的绝味吧观察现象：据访谈者说大学生总是和吃离不开关系，也有很多同学喜欢吃卤味，可是，学校附近也没有好吃的卤味店，这也给爱吃卤味的同学带来困扰。 9、回收旧自行车，要学生证登记（防止盗车等不良事件发生），用以卖或出租的店。观察现象：据访谈者说大学城偷车事件频繁，很多同学都是受害者，还有很多同学要买车，为了改善不良的现状，可以回收旧车且要有学生证登记的，

风险和机遇评估分析报告

风险和机遇评估分析报告类风险及机遇的识别风险及机遇的评估执行情况型类别法规要求外部因素相关方要求外相关部方要因求素外部因素及相风险和机遇关方描述风险：公司是否通过了ISO9001-2016 的质量体系、 ISO22000-2005食品安全体系的检法律、法规内查，公司对国家的法律法规是否充分收集评估，并转化为公司制度执行，符合新法容的变化规要求机遇：公司产品机构调整，给公司带来潜在的客户风险：公司现有的制度，是否符合新行业行业标准的变标准的要求化机遇：行业生产环境变化，给公司带来潜在的客户风险：监管部门监管力度的加大，如公司监管部门的监执行不规范，可能存在被查处的风险管力度机遇：行业生产环境的变化，给公司带来新的发展机遇风险：原材料市场不稳定，希望签订的年供应商的要求度合同和保底价格，带来的采购和资金风险机遇：原材料可能会降低风险：客户对产品质量标准提高，以及对供应周期和售后服务的期望值提升，给公司生客户的需求产、质量和售后管理提出新的要求机遇：市场竞争的加剧，公司管理水平的提升，会给公司带来潜在的发展机遇发生可能性 ×严重性 4×3=12 4×3=12 4×4=12 2×3=6 4×4=16 风险及机遇应对措施等级 1.主要职能部门按照要求加强相关产品销售区域所在地法律法规的收集评价一般 2.销售部门加大市场开拓 1.主要职能部门按照要求加强法律法规的收集评价一般 2.销售部门加大市场开拓 1.各级部门严格按照公司的规章制度开展相关工作高 2.职能部门加大公司内部制度执行情况的检查对公司影响较大的玉米做好一般年度采购计划 1.品管部加强与客户进行质量标准制定的沟通，统一双方的高标准和检测方法 2.生产部门做好生产计划的安排，保证生产计划的执行执行部门时限品管部、办公全年室、、生产部销售部全年品管部、办公室、全年生产部销售部全年生产车间、仓库、全年品管部品管部、办公室、全年生产部总经理室、原料全年部品管部、销售部全年生产部全年

项目报备表(新版)

项目报备表◇表项目名称：申报人：项目信息来源：申请日期：________年______月______日 ※项目信息项目地址采购模式直接采购□招投标形式□间接采购□其它（）※项目进展前期接触□询价□ 方案及报价□深入客户关系□ 已进行商务谈判□投标□ 待签定合同□签署合同□ 进展说明 ※项目面积预计供货时间预计结单金额 ※甲方信息甲方名称电话邮箱公司地址传真联系人1 职位手机联系人2 职位手机联系人3 职位手机施工方信息施工方名称电话公司地址传真联系人1 职位手机联系人2 职位手机联系人3 职位手机设计院信息设计院名称电话公司地址传真联系人1 职位手机工程顾问公司或监理公司信息公司名称电话公司地址传真

注: 1、项目报备应该报给营销总经理，营销总经理核实报备的有效性，统一管理、监督跟踪进度及最终结果。 2、项目信息表由各业务人员自行建立、整理、保管，每周业务沟通会议上交营销总经理审核并汇报项目进展情况。 2、项目报备周期为3个月，3个月未跟进或没有有效新进展的，需重新报备或由营销总经理分配取消项目跟踪资格，并更改跟进人员。 3、项目信息报表后，中途出现项目终结或移交其它业务跟进的情况，需及时向营销总经理汇报，并更改项目报备表。 3、用“※”号标注的地方为必填内容。甲方信息、施工方信息、设计院信息三项内容请尽可能完善。 ※竞争竞争对手自身优势自身不足其它分析所需支持 ※ 最终结果（包括采购时间、成交厂家名称、分析结果）公司确认本项目在_____年_____月_____日至_____年____月____日，给予项目保护说明：营销总经理签字：时间：_______年_____月_____日

住建集采区域代理合作协议-标准专业版

【标准专业版】本合同或协议依据特定条件情况设立，下载后可直接使用。在实际使用过程中，此合同或协议具体条款、权利义务等内容，也可根据需要适当修改后使用。本文档为Word版本【下载后可任意复制修改】住建集采区域代理合作协议授权方（简称甲方）：代理商（简称乙方）：地址：地址：邮编：邮编：联系电话：联系电话：甲乙双方在平等、互利的基础上，遵循自愿、公平和诚信的原则，依照《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、行政法规，经友好协商，达成如下协议：第一条定义条款一、销售商机：指乙方提供客户企业状况、项目联系人、项目预算、合作产品、具体购买时间等，并填写项目立项表（参加附件）提交给甲方。符合甲方规定的商机确认条件者，成为合格商机。二、商机报备：是指甲方为规范管理，避免渠道争端和冲突，保护各代理商利益并帮助代理商提高项目控制能力的重要举措。乙方在发现销售商机后，应该及时告知甲方进行项目报备。如有同一项目存在两个或多个代理商报备冲突的情况，原则上以第一时间报备项目的代理商作为项目负责人，但甲方有权选择决定其他代理商作为项目负责人。三、履约保证金：指乙方支付给甲方的履约本协议的担保金。担保金计算方式如下：

四、目标开发商：指具有大宗住建材料、大宗设计、大宗施工（精装修、样板间等）采购需求的房地产开发商。五、年度业绩指标：指乙方在合同有效期内，须协助甲方与开发商签订总金额不少于万（含税）的项目合同。第二条代理权限六、代理内容：甲方授权乙方在指定区域内代理上海红星美凯龙住建集采商贸有限公司，寻找目标开发商，并协助甲方与目标开发商签订项目合同及本协议1.2条约定的相关产品、设计、施工采购协议。七、代理范围 1、产品：甲方提供的土建大宗材料品牌清单详见附件《住建集采主推产品名录》，该清单供乙方与目标开发商洽谈使用，最终以甲方确认为准。 2、设计：甲方推荐的设计服务供应商，最终以甲方确认为准。 3、施工：甲方推荐的施工服务供应商，最终以甲方确认为准。 4、其他：在本协议有效期内，甲方新拓展的业务也可申请纳入代理范围，具体合作方式另行以书面方式确定。八、代理区域：。乙方如需跨区域进行销售，参照“二”商机报备原则及时报备。九、代理期限：本协议约定的合作有效期从年月日至年

会计师事务所业务报备制度

河南省会计师事务所业务报备管理办法第一条为维护社会公众利益和会计师事务所及注册会计师的合法权益，预防和打击假冒会计师事务所审计报告的违法行为，全面提升执业能力、促进行业健康发展，根据《中华人民共和国注册会计师法》，结合我省实际情况，制定本办法。第二条在河南省境内依法设立的会计师事务所（含外省会计师事务所在河南省设立的分所）以及在河南省执行法定业务的外省事务所均适用本方法。第三条省内会计师事务所到省外执业应当遵守当地业务报备的相关规定。第四条会计师事务所按照《中华人民共和国注册会计师法》规定开展的注册会计师法定业务，即财务报表审计业务、专项审计业务等其他鉴证业务均属于业务报备的范围。财务报表审计业务：是指以被审计单位整体财务报告为鉴证对象、以通用目的为财务报告编制基础，对财务报告整体发表审计意见的审计项目，包括年报审计、中报审计、季报审计、月报审计、IPO审计、发行债券审计、基准日报表审计等。审计报告的用途既可以是法律法规规定的，也可以是司法鉴证目的、银行放贷目的或其他目的的情形。专项审计业务：是指以部分财务指标为鉴证对象、或以特

殊目的为财务报告编制基础，对个别或部分财务指标发表审计意见，或通过个别或部分财务指标对专门事项进行认定并发表意见的审计项目，是除财务报表审计、验资以外的其他鉴证类业务。第五条会计师事务所业务报备采用网上实时报备方式。各会计师事务所应当在业务终了时，出具业务报告时，实时将有关业务信息录入省注协网上业务报备系统,填报完成后由系统生成防伪验证码和二维码。第六条会计师事务所出具业务报告时应将带有二维码的防伪报告封面作为业务报告书的首页，并将获取的防伪验证码完整无误的打印至对外出具的鉴证报告正文每页的右上角。会计师事务所出具鉴证业务报告时建议采用不可拆卸装订技术以保证鉴定报告的完整性。第七条会计师事务所出具的业务报告上打印有防伪验证码及二维码仅证明此业务报告是经依法批准设立的事务所出具并经河南省注册会计师协会业务报备系统备案，业务报告的法律责任主体仍然是会计师事务所，注册会计师协会不承担业务报告的任何法律责任。第八条在河南省内执业的外省会计师事务所，每承接一项业务需向省注协提交会计师事务所营业执照复印机、事务所介绍信和申领人有效身份证件，到省注协申请临时登录帐户，登

风险和机遇评估分析报告.doc

XXXXXXXXXX有限公司风险和机遇评估分析报告风险及机遇的识别类型外部因素及相风险和机遇类别关方描述风险：公司通过了欧盟、韩国药监部门的检查，公司部分产品作为原料药在以上区域进法律、法规内行销售，公司对当地国的法律法规是否充分收集评估，并转化为公司制度执行，符合新容的变化法规要求法规机遇：公司产品机构调整，给公司带来潜在要求的客户风险：公司现有的制度，是否符合新行业标行业标准的变准的要求外部化机遇：行业生产环境变化，给公司带来潜在因素的客户风险：监管部门监管力度的加大，如公司执监管部门的监行不规范，可能存在被查处的风险相关管力度机遇：行业生产环境的变化，给公司带来新方要的发展机遇求风险：原材料市场不稳定，希望签订的年度供应商的要求合同和保底价格，带来的采购和资金风险机遇：原材料可能会降低相关风险：客户对产品质量标准提高，以及对供应风险及机遇的评估发生可能性等级风险及机遇应对措施 ×严重性 1.主要职能部门按照要求加强相关产品销售区域所在地 4×4=16 法律法规的收集评价高 2.贸易部门加大市场开拓 1.主要职能部门按照要求加 4×3=12 一般强法律法规的收集评价 2.贸易部门加大市场开拓 1.各级部门严格按照公司的规章制度开展相关工作 4×3=12 一般 2.职能部门加大公司内部制度执行情况的检查 2×3=6 一般对公司影响较大的大宗原材料做好年度采购计划 1.QA 室加强与客户进行质量执行情况执行部门时限 QA室、企管部、安环部、生产制造全年部贸易部、国际贸易全年部 QA室、企管部、安环部、生产制造全年部贸易部、国际贸易全年部生产车间、物资储全年运部、 QC 室 QA室、企管部、安环部、生产制造全年部总经理室、物资采购部、进口物资管全年理部外部客户的需求周期和售后服务的期望值提升，给公司生产、方要因素质量和售后管理提出新的要求求4×4=16高标准制定的沟通，统一双方的标准和检测方法 QA 室、 QC 室、贸易部、国际贸易部全年

业务报备表(台账)填表说明

附件3：业务报备表（台账）填表说明一、《会计报表审计业务报备表（台账）》（附件4）（一）“客户类型”栏：①按国有及国有控股企业（大型企业另外注明）、②上市公司（拟上市公司另外注明）、③金融保险业、④证券期货业、⑤涉外企业、⑥其他6类填列，以下各表同。（二）“业务类别”栏：按年报、半年报、季报、月报以及特定时点的报表审计等类填列。（三）“标准收费”栏：按湖南省物价局、省财政厅《关于发布事务所承办业务收费项目和标准的通知》（[1994]湘价费字237号）的规定填列，以下各表同。（四）“审计报告意见类型”、“前任会计师事务所报告意见类型”栏：按无保留意见、无保留意见加说明段、保留意见、保留意见加说明段、否定意见、拒绝表示意见等6种类型的审计报告填列。（五）“业务部门”栏：按承办业务工作的事务所职能部室填列，以下各表同。（六）“前任会计师事务所名称”栏：填写全称，以下各表同。（七）“审计前资产总额”、“审计后资产总额”、“审计前

净资产额”、“审计后净资产额”、“审计前利润总额”、“审计后利润总额”、“建议调整金额”、“实际调整金额”栏：以万元为单位，小数点后数字不需列出，如1234567.89元填列123（万元）。以下各表以万元为单位的同。（八）“外勤工作天数”栏：按实际工作天数乘以实际参加现场审计的人数计算填列。以下各表同。二、《验资业务报备表（台账）》（附件5） “业务类别”、“前任会计师事务所验资种类”栏：按设立验资、变更验资2类填列。三、《评估业务报备表（台账）》（附件6）（一）“业务类别”栏：按①整体、②部分资产、③无形资产、④土地、⑤其他等5类评估填列。（二）“评估方法”栏：按市场法（现行市价法）、收益法（收益现值法）、成本法（重置成本法）和清算价格法（破产清算适用）4类填列。四、《其他业务报备表（台账）》（附件7） “业务类别”栏：按企业赢利预测、专项审计、财务收支审计、司法鉴定、税务代理、税务筹划、代理记账、会计咨询、企业顾问、投资预算编制、预算审核、结算审核、代编标书、标的审核、提供劳务等项填列。五、完成的业务项目，若当年涉及法律诉讼的，需在“备注”栏内说明。

业务报备制度

业务报备制度为保证员工对业务的积极性，提高员工跟踪意向客户能力，遵循按劳取酬的原则，合理分配业务提成，减少员工利益分歧，发扬员工相互协作精神，加强团队合作制定本制度。一、报备适用范围本报备制度适用于公司全体在职员工(含公司高级管理人员）。二、报备的期限公司报备期限为业务人员提交报备资料生效后1个月三、报备的操作流程 1.公司业务人员在市场上一旦取得某客户购买信息时，即可对该客户进行报备。报备信息至少包含客户名称、联系电话、所属项目，并填写《客户报备表》送呈至行政处备案，行政审核无误（无重复）后该报备即刻生效。 2.行政备案处根据申请进行报备查询，如果没有报备，则对此客户进行报备登记。如果此客户已经由其它业务人员报备，则行政备案处于一小时内通知申请人。 3.若业务人员跟进客户发现已有报备时，可启用排队机制，填写报备表单，报备日期为上一业务人员报备期满后一日。若前一业务人员在报备期内未签署合同，则该笔业务自动顺延至第二报备人员，每个客户最多允许报备排队一人。若在第一报备人业务期限内签署有效合同，则排队自动失效。 4.同一客户有两人以上业务人员同时跟进的，以报备时间、填表详细程度、跟踪情况中的预计签约金额、预计签约时间、接洽反馈等多方面考核审批，判定客户归属权。四、报备的延续 1.如果在报备有效期内合同或者协议仍未签署，必须进行报备期限延续申请，超出报报备期限而未办理延续手续者视为主动放弃。遇节假日计时时长可进行顺延。 2.若无报备排队情况时，第一报备人开发时效为1个月，若到期后仍未促成客户，可延续报备一次，报备日期需在到期日前，延期时效为1个月。若在延续期内仍未能签署有效合同，则解除报备，此客户自由开发。 3.若有报备排队情况时，第一报备人开发时效为1个月，到期后可延续报备一次，延期时效为15天。若仍未能签署有效合同，则该笔业务顺延至第二报备人。

CRM运行管理制度

****公司CRM系统管理制度规范（草案）总则：一、适用范围本公司在市场上所有直接客户与间接客户都应纳入本制度管理系统。（包含供应商基本信息）。二、基本原则 1、客户关系管理系统中的信息应该根据客户情况变化，及时进行维护和调整。 2、客户关系管理不仅是对现有客户进行管理，也是对潜在客户进行管理。 3、客户关系管理数据资料由专人进行负责，公司内部职员根据不同权限进行查询。管理细则一、商机录入与分单管理销售商机注册及分单管理分如下几个阶段：录入阶段、审核阶段、跟单阶段、关闭阶段(成功关闭或失败关闭)四个阶段; 1、录入阶段：销售人员（销售助理）在系统中录入潜在商机的相关资料到CRM系统的商机管理和客户资料中，并提交审核评估; 录入客户资料时，须填写客户名称、联系人、电话、商机来源、区域、发起说明，缺一不可; 2、商机评估审核阶段：提交商机后，销售经理或助理须对其中的客户名称、联系人、电话等信息的准确性进行审核评估，符合公司要求后方可审批通过;

商机撞单检查：如商机无撞单提示且信息完整，则该商机注册成功; 如商机有撞单提示，则该商机注册失败，不允许销售人员继续跟踪该商机; 如客户名称、联系人、电话等信息不完整，该商机将打回重新修改; 3、跟单阶段：商机注册成功后，销售人员须及时维护、更新自己商机的各项信息，如：活动，任务，联系人，样品，竞争分析等。严格跟进销售机会的各个阶段，以便自己和销售主管都可掌握到商机的最新信息。需要及时维护的商机信息包括： ●销售阶段：须及时调整为最新的销售阶段。 ●预计签约时间：该时间可能会随着商机的销售推进有改变，因此最初提交注册的预计签约时间需及时调整; ●客户档案和联系人信息是公司的重要资源，因此在销售过程中，须及时将每一个客户档案和联系人的详细信息填写完整和准确; ●竞争对手：及时记录商机推进过程中遇到的竞争对手，以便公司采取对策，通过分析指导今后的销售工作。 ●销售活动：即针对每一个商机做了哪些活动来推进商机的成功关闭，也可反映出每一个活动的执行，对客户产生了哪些影响。 ●销售合同：成功签约的商机，必须录入合同。 ●项目总结： 4、关闭阶段 ●销售经理或助理须及时对所有客户及商机信息的完整性和准确性进行关闭确认。 ●销售人员必须在商机结果得到确认后(如：已和客户签定合同)的一个工作日内在系统中

会计报备的操作步骤

附件：事务所操作说明一、系统登录：当用户进入“注册会计师业务报备系统”时，应首先在登录界面进行登录。登录地址： https://www.360docs.net/doc/5b4551677.html,/Start/Login.aspx （1）登录系统：登录系统需要输入用户名、密码、验证码及选择年度。。（2）用户：用户的设置由管理员完成，每个事务所默认的用户名为事务所代码。（3）登录密码：即该用户的密码，首次登录使用初始密码, 初始密码为空。（4）年度：选择年度2011年，以后根据实际情况进行选择。（5）验证码：点击输入框，将随机生成。（6）登录：登录信息填写完成后，点击登录，进入系统界面，如下图：（7）修改密码：点击上面的状态栏，点击修改密码，输入新的口令即可。

二、资料报备： 1、新增：填写资料信息，如下图：（1）图中带*号为必填项，填报完整才能保存。（2）上报附件：单位或个人证明可以以附件的形式上报上来。（3）打印封面注意事项如下： 1、在IE中，工具-->Internet选项-->高级-->□打印背景颜色和图像，把它勾上。 2、在IE中，文件-->页面设置，把里头的页眉和页脚全部清空，页边距全部设置为0。（4）保存新增：保存好本条资料记录，继续新增下一张。（5）保存：保存本条资料记录。（6）关闭：关闭本页面。 2、编辑：在记录列表中，点击编辑按钮，即可对记录进行修改。 3、删除（1）删除单条记录： ⅰ、在某条需要删除的记录前面的框□中打钩，点击上面的删除按钮，提示是否要删除报备资

料，点击确定即可删除。 ⅱ、在报备数据列表的【操作】栏，直接点击删除按钮删除报备资料。（2）删除多条记录：在需要删除的记录前的框□中打钩，点击上面的删除按钮，提示是否删除所选，点击确定即可删除。 4、查询（1）输入查询条件，点击查询，可查到对应的记录（2）如常使用到这个查询条件，可存为常用，以后可在界面上，可直接查询。三、明细查询 1、查询：选择设置好的查询模版（如：验资报告、审计报告等），点击查询按钮，跳出查询窗口，如下图：

住建集采区域代理合作协议

住建集采区域代理合作协议授权方：代理商：（以下称甲方）（以下称乙方）地址：地址：电话：电话：邮编：邮编：甲乙双方在平等、互利的基础上，遵循自愿、公平和诚信的原则，依照《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、行政法规，经友好协商，达成如下协议：第一条定义条款一、销售商机：指乙方提供客户企业状况、项目联系人、项目预算、合作产品、具体购买时间等，并填写项目立项表（参加附件）提交给甲方。符合甲方规定的商机确认条件者，成为合格商机。二、商机报备：是指甲方为规范管理，避免渠道争端和冲突，保护各代理商利益并帮助代理商提高项目控制能力的重要举措。乙方在发现销售商机后，应该及时告知甲方进行项目报备。如有同一项目存在两个或多个代理商报备冲突的情况，原则上以第一时间报备项目的代理商作为项目负责人，但甲方有权选择决定其他代理商作为项目负责人。三、履约保证金：指乙方支付给甲方的履约本协议的担保金。担保金计算方式如下：四、目标开发商：指具有大宗住建材料、大宗设计、大宗施工（精装修、样板间等）采购需求的房地产开发商。

五、年度业绩指标：指乙方在合同有效期内，须协助甲方与开发商签订总金额不少于万（含税）的项目合同。第二条代理权限六、代理内容：甲方授权乙方在指定区域内代理上海红星美凯龙住建集采商贸有限公司，寻找目标开发商，并协助甲方与目标开发商签订项目合同及本协议1.2条约定的相关产品、设计、施工采购协议。七、代理范围 1、产品：甲方提供的土建大宗材料品牌清单详见附件《住建集采主推产品名录》，该清单供乙方与目标开发商洽谈使用，最终以甲方确认为准。 2、设计：甲方推荐的设计服务供应商，最终以甲方确认为准。 3、施工：甲方推荐的施工服务供应商，最终以甲方确认为准。 4、其他：在本协议有效期内，甲方新拓展的业务也可申请纳入代理范围，具体合作方式另行以书面方式确定。八、代理区域：。乙方如需跨区域进行销售，参照“二”商机报备原则及时报备。九、代理期限：本协议约定的合作有效期从2016年月日至年月日止。合作有效期一年。若本协议提前终止，则乙方代理权限亦同时终止。第三条代理商履约保证金十、乙方在签订本协议10日内，需缴纳保证金万元（大写人民币万元），作为乙方履行本协议的担保。甲方在收到乙方履约保证金后的10日内，颁发《合作证明》用于证明乙方有资格按照本合同约定的代理权限进行项目洽谈。如未按时支付，甲方有权解除与乙方的代理协议。十一、如乙方在完成当年业绩指标后，续签本协议，则上年度保证金转入新签约协议项下所要求的保证金金额。十二、如乙方是2015年签署的代理商，在有效期1年内，无需缴纳保证金。在合同履约完成后，如续约本协议，按照代理区域进行缴纳。十三、本协议终止时，如乙方无违约或侵权的情形，则甲方将90%的保证金不计息退还乙方。十四、本协议因乙方未完成年度业绩指标、未按本合同规定的条款进行合作等情形，甲方单方解除本协议终止时，甲方将90%保证金不计息退还乙方。十五、本协议终止两年后，如乙方无违约或侵权（包括但不限于违反保密义务、竞业禁止义务，侵犯甲方商标专用权、品牌声誉、商誉等）情形，则甲方将剩余的10%的保证金不计息退还乙方。

业务报备管理办法

附件：河南省会计师事务所业务报备管理办法第一条为维护社会公众利益和会计师事务所及注册会计师的合法权益，预防和打击假冒会计师事务所审计报告的违法行为，全面提升执业能力、促进行业健康发展，根据《中华人民共和国注册会计师法》，结合我省实际情况，制定本办法。第二条在河南省境内依法设立的会计师事务所（含外省会计师事务所在河南省设立的分所）以及在河南省执行法定业务的外省事务所均适用本方法。第三条省内会计师事务所到省外执业应当遵守当地业务报备的相关规定。第四条会计师事务所按照《中华人民共和国注册会计师法》规定开展的注册会计师法定业务，即财务报表审计业务、专项审计业务等其他鉴证业务均属于业务报备的范围。财务报表审计业务：是指以被审计单位整体财务报告为鉴证对象、以通用目的为财务报告编制基础，对财务报告整体发表审计意见的审计项目，包括年报审计、中报审计、季报审计、月报审计、IPO审计、发行债券审计、基准日报表审计等。审计报告的用途既可以是法律法规规定的，也可以是司法鉴证目的、银行放贷目的或其他目的的情形。

专项审计业务：是指以部分财务指标为鉴证对象、或以特殊目的为财务报告编制基础，对个别或部分财务指标发表审计意见，或通过个别或部分财务指标对专门事项进行认定并发表意见的审计项目，是除财务报表审计、验资以外的其他鉴证类业务。第五条会计师事务所业务报备采用网上实时报备方式。各会计师事务所应当在业务终了时，出具业务报告时，实时将有关业务信息录入省注协网上业务报备系统,填报完成后由系统生成防伪验证码和二维码。第六条会计师事务所出具业务报告时应将带有二维码的防伪报告封面作为业务报告书的首页，并将获取的防伪验证码完整无误的打印至对外出具的鉴证报告正文每页的右上角。会计师事务所出具鉴证业务报告时建议采用不可拆卸装订技术以保证鉴定报告的完整性。第七条会计师事务所出具的业务报告上打印有防伪验证码及二维码仅证明此业务报告是经依法批准设立的事务所出具并经河南省注册会计师协会业务报备系统备案，业务报告的法律责任主体仍然是会计师事务所，注册会计师协会不承担业务报告的任何法律责任。第八条在河南省内执业的外省会计师事务所，每承接一项业务需向省注协提交会计师事务所营业执照复印机、事务所介

业务员客户报备管理办法【精华篇】

业务员客户报备管理办法【精华篇】业务员客户报备制度范文一：为了规范业务人员的管理，提高公司销售业绩，提高销售人员的业务水平，坚持合情合理、实事求是的原则，坚持按劳分配、多劳多得的原则，特制定本制度。一、在公司业务员应按时上下班，不能迟到早退(参考考勤制度)，保持办公室清洁卫生，积极宣传公司，言行举止注意公司及个人形象。每天早上上班后的前几分钟，做好办公室的卫生，接下来的销售人员开早会，主要是递交拜访记录表并讨论解决昨天在跑业务的过程中遇到的问题，向领导汇报今天的工作工作计划。二、出差出差前做好出差准备，最好电话预约好，做到有的放矢。出差在外，每天填写拜访记录表(客户报备表)，晚上九点钟之前向领导汇报当天工作情况(短信，电话都行)。三、考勤制度参照公司坐班人员的考勤办法。另外销售部对无故迟到早退的业务人员，每人每次罚款5元，当天当面交与销售部领导，这些罚款累积到月底作为没有迟到早退的业务人员的奖励。四、业务积分制业务人员平均每天都要深入拜访最少一个客户，每拜访一个客户积一分，每个月每个业务人员的最少积30分。该分以真实的拜访记

录为准。月累积少三分以上罚做办公室卫生一次。五、业绩任务公司给每个业务人员有销售业绩上的要求，销售任务根据不同的具体情况而定。具体的销售任务写入劳动合同。六、项目信息公司备案从网上或从公司及其它渠道获得的项目信息应及时备案，以免业务员之间的业务冲突，未备案的信息谁先备案算谁的。七、项目信息落实 3.必须全面了解产品的性能及特点，掌握销售谈判技巧、熟悉销售合同条款;并严格控制销售费用支出，降低销售成本。 4.认真为新老客户服务，提高客户对公司的美誉度和信誉度，树立企业品牌形象。 5.在业务中出现问题，及时向部门主管和公司领导汇报，并提出个人好的建议。 6.及时高效的完成公司领导交办的工作，处理做到最完美，做好一名优秀的业务员就得执行公司的指令，服从安排。 7.不得利用业务为自己谋私利，不得损害本公司利益换取私利。 8.业务员要离职时必须提前一月上交书面申请，无条件协助公司做好新旧交接工作。三、业务费用支出原则对业务费用，需填写申请表，注明用途并由公司经理批准。报销时，原始凭证必须由主管、经办人两人以上签字并附清单，经财务部门核准后给予报销，否则视为不存在，费用必须实消实报，不准虚报

风险及机遇评估分析表--实用.doc

2018年风险和机遇评估分析表序号类别风险和机遇内容风险分析严重风险程度频度系数日期：年月日管理措施责任部门实施时间评价措施有 / 人（开始 - 完成）效性客户开发、1合同评审过程 2生产计划3制造过程4产品交付5顾客服务经营计划管6 理1、对市场需要产品的发展趋势判断失误 2、客户要求识别不完整 3、末未能确保能够满足客户要求就签订合同 1、计划制定不合理、导致无法按时完成计划任务，从而延误产品交付 1、生产不能按时完成计划； 2、不良率过高； 3、效率太低； 4、产品标识不清、混料。 1、不能按时交付； 2、交付的产品不符合客户的要求 1、顾客投诉未能有效解决； 2、顾客满意度低，导游顾客丢失和竞争对手相比的优劣势分析失误，导致业务萎缩 31 3 41 4 32 6 41 4 41 4 31 3 1 、对市场需求产品的发展趋势分析应该反复论证； 2 、对客户的要求实施监视和测量；供销部有效 3 、在确定与客户签署合同前落实合同评审事宜。 1 、合理计算公司的实际产能； 2 、依据产品特点和本公司的实际产能合理安排生产部有效生产计划； 3 、安排跟单员全程跟进生产计划的实现过程。 1 、生产计划管制； 2 、过程能力提前策划； 3 、不良率前期策划；生产部有效 4 、标识管理要求：相关文件：“生产管理制度”；“产品标识和可追溯性管理办法” ；“产品搬运包装作业指导书” 。 1 、生产计划管制； 2 、生产过程的品质控制； 3 、成品的品质检验；生产部有效 4 、出货前的品质检验；质检部相关文件：“产品过程检验规范”；“成都检验规范”；“不合格品控制程序”； 1 、对所接到的客户投诉登记信息，安排专人负责处理并及时回复客户，客户处理一律按报告格式存档。供销部有效 2 、确保产品质量和交期，与客户保持积极沟通，以确保客户的满意度，从而稳定客户。相关文件：“客户满意控制办法” 1 、对竟争对手的调查分析应严谨细致； 2018 年.2-- 2 、加强公司内部质量控制。供销部有效

业务员客户报备管理办法【精华篇】

个月每个业务人员的最少积30分。该分以真实的拜访记录为准。月累积少三分以上罚做办公室卫生一次。五、业绩任务公司给每个业务人员有销售业绩上的要求，销售任务根据不同的具体情况而定。具体的销售任务写入劳动合同。六、项目信息公司备案从网上或从公司及其它渠道获得的项目信息应及时备案，以免业务员之间的业务冲突，未备案的信息谁先备案算谁的。七、项目信息落实 3.必须全面了解产品的性能及特点，掌握销售谈判技巧、熟悉销售合同条款;并严格控制销售费用支出，降低销售成本。 4.认真为新老客户服务，提高客户对公司的美誉度和信誉度，树立企业品牌形象。 5.在业务中出现问题，及时向部门主管和公司领导汇报，并提出个人好的建议。 6.及时高效的完成公司领导交办的工作，处理做到最完美，做好一名优秀的业务员就得执行公司的指令，服从安排。 7.不得利用业务为自己谋私利，不得损害本公司利益换取私利。 8.业务员要离职时必须提前一月上交书面申请，无条件协助公司做好新旧交接工作。三、业务费用支出原则对业务费用，需填写申请表，注明用途并由公司经理批准。报销时，原始凭

中国农业银行信贷业务报备办法

中国农业银行信贷业务报备办法（试行）第一条为加强信贷管理，防范信贷风险，依据《中国农业银行关于规范信贷决策行为的若干规定》及其它有关信贷管理规定，制定本办法。第二条信贷业务报备是指本级行审批权限内的信贷事项，在项目审批后实施前向上一级行进行备案的工作制度，是上一级行了解掌握信贷业务开展情况，把握信贷资金投向，对信贷业务实施纵向监督的重要环节。第三条信贷业务报备不改变信贷管理授权和转授权制度，不改变信贷管理责任制度。第四条信贷业务报备范围适用于农业银行办理的企事业法人、其它经济组织等客户的首笔信贷业务，中长期项目贷款，A 级（含）以下客户的增量信贷业务。第五条本级行审批权限内的信贷业务，在本行贷款审查委员会审议通过，有权审批人签字后执行前，必须及时向上一级行履行报备程序。上一级行信贷管理部门必须对报备业务进行审查，提出审查结果，经审查主责任人签字后，由信贷管理部门存档。第六条报备方式。本级行的报备业务在经过行长或行长授权的主管行长、信贷管理部门负责人签字后，由信贷管理部门以文件形式，通过电子邮件或其它方式上报上一级行相关信贷管理部门。报备业务受理日自收文之日起。第七条报备内容。本级行信贷管理部门要根据报备业务类别分别填制《中国农业银行短期信用业务报备表》（附表一）和《中国农业银行项目贷款报备表》（附表二），主要内容包括286 贷款企业基本情况，财务状况，授信情况，中长期贷款项目情况，贷款金额及用途，担保情况等，有关责任人签署意见后上报上一级行。对重要信贷报备事项可附简要说明。第八条报备审查。上一级行信贷管理部门接到项目报备文件后，要由专人负责报备业务的受理、登记、归类，并及时组织贷款审查人员对报备项目进行审查。审查重点为：产业、行业政策，借款人是否有不良记录，法人代表简历，贷款用途和方式，担保情况等。第九条报备反馈。上一级行信贷管理部门要在信贷报备业务受理日起五个工作日内将审查意见反馈下一级行。在规定时间内，上一级行未对报备的信贷业务给予答复的，下级行即可视为同意，并按信贷运作程序实施；经审查对报备业务及资料有疑议的，上一级行信贷管理部门要及时向下级行提出质询和有关要求，下级行在完善有关资料，落实相应要求后方可进入发放程序；对明确不能实施的信贷业务，上一级行信贷管理部门提出审查意见报主管行长同意后，以信贷管理部门文件答复下一级行。对上一级行审查不同意的信贷事项，下一级行不能进入实施程序。第十条各级行信贷管理部门要及时对报备业务进行汇总和分析，从中掌握信贷业务发放情况和规律，每半年撰写一次信贷业务报备工作总结，供决策部门参考。

业务报备制度

业务报备制度为保证员丄对业务的积极性，提高员工跟踪意向客户能力，遵循按劳取酬的原则，合理分配业务提成，减少员工利益分歧，发扬员工相互协作精神，加强团队合作制定本制度。一、报备适用范围本报备制度适用于公司全体在职员工（含公司高级管理人员）。二、报备的期限公司报备期限为业务人员提交报备资料生效后1个月三、报备的操作流程 1.公司业务人员在市场上一旦取得某客户购买信息时，即可对该客户进行报备。报备信息至少包含客户名称、联系电话、所属项EJ,并填写《客户报备表》送呈至行政处备案，行政审核无误（无重复）后该报备即刻生效。 2.行政备案处根据申请进行报备查询，如果没有报备，则对此客户进行报备登记。如果此客户已经由其它业务人员报备，则行政备案处于一小时内通知申请人。 3.若业务人员跟进客户发现已有报备时，可启用排队机制，填写报备表单，报备日期为上一业务人员报备期满后一日。若前一业务人员在报备期内未签署合同，则该笔业务自动顺延至第二报备人员，每个客户最多允许报备排队一人。若在第一报备人业务期限内签署有效合同，则排队自动失效。 4.同一客户有两人以上业务人员同时跟进的，以报备时间、填表详细程度、跟踪情况中的预计签约金额、预汁签约时间、接洽反馈等多方面考核审批，判定客户归属权。四、报备的延续 1.如果在报备有效期内合同或者协议仍未签署，必须进行报备期限延续申请，超出报报备期限而未办理延续手续者视为主动放弃。遇节假日计时时长可进行顺延。 2.若无报备排队情况时，第一报备人开发时效为1个月，若到期后仍未促成客户，可延续报备一次，报备日期需在到期日前，延期时效为1个月。若在延续期内仍未能签署有效合同，则解除报备，此客户自由开发。 3.若有报备排队情况时，第一报备人开发时效为1个月，到期后可延续报备一次，延期时效为15天。若仍未能签署有效合同，则该笔业务顺延至笫二报备人。 4?第二报备人员开发时效为1个月，不能延期。若到期前仍未能签署有效合同，则该客户可自山开发。重新以新客户身份进行报备制度。

应对风险和机遇所采取措施的有效性分析报告

2019年应对风险和机遇所采取措施的有效性分析报告为能够在检验检测工作中持续进行风险识别，建立风险和机遇的应对措施，明确包括风险应对措施风险规避、风险降低和风险接受在内操作要求，风险的评价与控制，以减少或避免危险事件的发生，确保检验检测工作的顺利进行。2017年应对风险和机遇所采取措施如下：一、风险识别各岗位人员都有责任和义务发现和识别整个体系运行过程中可能存在的风险，并告知部门负责人。根据质量管理的要求，对检验检测前、检验检测中、检验检测后和其它方面的风险进行识别。二、检验检测前的的主要风险（1）合同评审的风险；（2）样品风险；（3）生物安全风险；三、检验检测中的主要风险（1）人员风险：每个检测人员要具备资质和持有证书上岗的检测能力；（2）仪器设备风险；（3）检测方法风险；四、检验检测后的主要风险（1）样品存储和处理的风险；（2）数据结果风险；（3）报告风险；（4）信息安全和保密风险；五、风险评估在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就

是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失可能程度。本中心质量负责人负责成立风险评估领导小组，对相关部门辨识危险源进行风险分析和风险评估，对已识别的风险的严重度进行评价。从上面检验检测前、检验检测中、检验检测后和其它方面的风险进行识别分析如下：（一）、检验检测前风险评估（1）合同评审，一般合同，客户直接送样至样品受理室，由样品受理员与客户签订检验检测委托协议书；现场检测部门样品由现场检测部门负责与客户签订检验检测委托协议书。签订时应在协议中对包括检验检测方法在内的所有客户的要求做出明确规定，有不同意见的应在开始工作前得到解决，形成文件并与客户就文件的内容达成统一认识。一般合同评审完成后,负责合同评审人员和客户在检验检测协议书上分别签字并注明日期；复杂、特殊合同由参加合同评审的人员在合同评审记录表上签字，样品受理员和客户在协议书上分别签字；（2）根据监督检验委托书要求，现场样品抽样委托本中心公共卫生科具有上岗证资质人员进行抽样，抽样的原则采取随机原则，但必须注意样品的代表性和均匀性，样品数量要达到检测方法中所规定的量；送检样品符合样品管理程序，如检测样品信息与检测委托书不符要重新填写完整；（3）样品保存条件不符重新采样。（二）、检验检测中的主要风险评估（1）人员风险：从业人员资格、能力应满足相关国家法律、行政法规的要求，并确保检验检测相关人员具备相应的特定专业知识和技术背景，了解特定试验目的、特征与要求，经过必要的培训和考核，掌

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