基金从业资格法律法规真题

基金法律法规真题考卷

1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略

A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构

A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对

B.中国基金业协会指定备案结算银行

C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定

D.具备基金销售业务资格的商业银行

3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾

D.中国银监会

4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。

P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的

A.基金份额净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金资产净值和基金累计份额净值

5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责

A.确认基金交易

B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括

C.建立投资者基金份额账户

D.保管持有人名册

6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书

A.5

B.3

C.1

D.2

7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解

A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金

B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的

C.向公众群发邮件、短信推介

D.通过广告宣传推介

8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点

规范性；服务性；专业性；持续性；适用性

A.稳定性、周期性、安全性

B.服务性、持续性、成长性

C.阶段性、全面性、可控性

D.专业性、规范性、适用性

9.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（A）。P174（2）风险管理的内部环境ABCD都属于该知识点细则

A.经理层的风险偏好

B.董事会给予的关注和指导

C.管理层分配权力和划分职责

D.全体员工的诚信

10.基金管理人监事会的合规责任不包括（D）。P193（2）监事会合规责任

A.通知业务机构停止违法行为

B.会计监督

C.随时调查公司财务情况

D.提议召开共识会可提议召开股东大会，共识会是什么鬼

11.关于基金销售服务费，以下表述正确的是（C）。P77（2）基金费用种类8种

A.从赎回费中计提基本上所有的服务性费用都从基金财产中提取

B.从认购费中计提

C.从基金财产中计提

D.从申购费中计提

12.公募基金公开披露的基金信息不包括（C）。P100基金信息披露

A.基金资产净值

B.基金管理人重大人事变动

C.基金托管业务的诉讼或者仲裁细节、不包括仲裁

D.基金管理人年度报告

13.关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（D）。

P111道德的自律性法律的他律性

A.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

B.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动

C.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动

D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

14.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（B）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。P81基金业协会的发展，属于细节

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国证券业协会基金公司会员部

C.中国证监会各地证监局

D.中国证券业协会

15.依据适用性原则，基金风险等级分类标准是（B）。P150（2）基金产品风险评价

A.低价基金风险、中价基金风险、高价基金风险

B.低风险基金、中风险基金、高风险基金

C.小盘基金风险、中盘基金风险、大盘基金风险

D.货币基金风险、债券基金风险、股票基金风险

16.根据投资理念分类，可以将基金分为（C）。P40投资理念分类的基金

A.封闭式基金与开放式基金运作形式

B.契约型基金与公司型基金法律形式

C.主动型基金与被动型基金

D.公募基金与私募基金募集方式

17.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是（A）。

P20（2）开放基金巨额赎回的处理

A.立即暂停赎回暂停巨额赎回时有条件的

B.部分延期赎回

C.连续2个开放日以上发送巨额赎回，延期支付赎回款此时可以暂停接受赎回申请

D.接受全额赎回

18.关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述错误的是（B）。

P166（2）投资者教育内容

A.应将投资者教育纳入各业务环节

B.可替代市场参与者的监管工作不应视作替代品，教育与规则不可混同

C.投资咨询不等同于投资者教育

D.不存在广泛适用的投资者教育计划

19.属于基金客户服务特点的是（B）。P158（2）基金客户服务的特点4条

A.灵活性、全面性专业、规范、持续、实效

B.持续性、专业性

C.细致性、适用性

D.普通性、优先性

20.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（D）。P122客户利益至上原则

A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益

B.不从事与投资人利益相冲突的业务

C.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

D.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先投资人利益优先

21.证券投资基金的主要作用不包括（B）。P33证券投资基金的作用

A.有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构

B.给投资者带来高收益收益本身和风险选择有关

C.防止市场的过度投机

D.推动上市公司完善治理结构

22.关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（C）。P15证券投资基金特点细节

A.基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障

B.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

C.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管托管人负责资产保管

D.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障

23.基金管理人设立的三道内控防线不包括（D）。建立在p182（2）控制内容的理解上展开

A.督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈

B.相关部门和岗位之间相互监督制衡

C.各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程

D.组织外部审计机构对公司的审计外部机构很明显不是内控防线

24.基金份额的发售机构是（A）。P126（2）即基金的销售机构

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构只是代销机构而已

D.基金注册登记机构

25.以下不属于基金宣传推介材料的是（C）。P141（2）基金推介的形式

A.公开出版资料

B.营业网点发布的宣传单

C.指定媒体发布的基金分红公告非指定信息披露媒体

D.群发短信

26.以下哪些做法违反基金管理人内部控制中对于权限管理的要求？（A）书本不明确Ⅰ.投资交易系统临时授权期限为长期临时授权不可能为长期

Ⅱ.授权人与被授权人均在办公场所同时具有操作查询权限不具有同时操作权限

Ⅲ.基金经理助理长期开放基金的管理权限无需相关部门审核需要审核

Ⅳ.基金经理可实时查询公司所有组合的实时委托指令只能查询自己管理基金的组合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（B）。P122同上

A.自觉遵守法律法规

B.确保基金管理人利益确保投资人的利益

C.维护社会公共利益

D.优先保证持有人利益

28.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。P149基金销售适用性基本要求

A.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

B.基金管理人、基金产品、基金投资人明确规定这三者的评价

C.基金投资人、基金经理、基金注册登记机构

D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

29.基金招募说明书披露的主要事项不包括（D）。P106（2）招募说明书的内容

A.基金运作方式

B.基金份额的发售方式

C.基金资产估值方法

D.基金销售机构的法律责任可以在基金合同中进行说明

30.职业道德是与人们的（D）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。理解

A.文化行为

B.经济行为

C.工作行为

D.职业行为

31.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（C）。P205（2）反洗钱合规风险

A.从严监控客户核心资料信息修改

B.对现金支付进行控制和监控

C.建立规模导向的反洗钱防控体系建立风险导向的反洗钱体系

D.制定严格有效的开户流程

32.基金份额确认登记时间，一般基金通常为（A），QDII基金则通常为（）。

P32（2）基金份额确认登记时间

A.T+1，T+2

B.T+2，T+2

C.T+1，T+1

D.T+2，T+1

33.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（C）。P6（2）基金募集合同生效

A.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

B.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

C.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份封闭式基金没有份额总额要求

D.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上上市交易应当不少于1000人

34.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（C）。P123公平对待客户

A.尊重所有客户

B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

C.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请无此说法

D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

35.以下不属于基金财产计提的费用是（B）。P77同上基金费用种类

A.基金管理费

B.客户维护费无此内容

C.基金托管费

D.销售服务费

36.关于货币市场基金的特点，以下表述错误的是（A）。P46货币市场工具特点

A.既适合短期投资，也适合中长期投资以获得较高收益只能进行短期投资

B.货币市场基金通常投资到期日不足一年的短期金融工具

C.风险低、流动性好

D.是对资产流动性要求较高的投资者的理想投资工具

37.关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（C）。P111法律与道德

A.有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

B.法律对传播道德具有促进作用

C.道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性目的一致

D.道德在调整范围上对法律具有补充作用

38.中国证监会对（D）实行注册管理。P92-93对基金服务机构的监管备案或注册

A.基金信息技术系统服务机构

B.基金评价机构

C.基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构ABC都是备案管理

39.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（D）。无具体内容，前三者都是由你所在的机构进行办理的。

A.执业注册

B.执业年检

C.后续培训

D.从业证书

40.证券投资基金的当事人不包括（C）。P17基金当事人包括份额持有人、管理人、托管人

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金业协会

D.基金投资者持有人就是投资者

41.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（D）。P84公募基金管理人条件

A.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币不低于1亿

B.最近1年没有违法记录3年无违法记录

C.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%应当不低于25%

D.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币

42.某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（D）。

P139（2）销售人员禁止性规范不得买卖、持有相关信息

A.即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求

B.该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求

C.如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求

D.如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求

43.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（A）。P150（2）销售渠道审慎调查

A.被调查方公开披露的信息细节也是显性信息的了解

B.专业机构的研究推荐

C.被调查方的市场影响力

D.被调查方的内部调研报告

44.基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（D）。理解，利益差别是客观的，不能擅自平衡调节

A.不侵占、不挪用基金财产

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C.公平地对待其管理的不同基金财产

D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

45.基金的宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当（A）。P144材料的其他规范细节

A.说明基金管理人与股东之间的业务隔离说明股东不参与基金财产的投资运作

B.说明股东与基金管理人的关联交易

C.说明股东直接参与基金财产的投资运作

D.说明股东对基金管理人的支持措施

46.关于契约型基金与公司型基金的区别，以下表述错误的是（B）。理解题

A.法律主体资格不同p39法律形式不同

B.投资范围不同

C.投资者的地位不同能否中途参与或赎回基金

D.基金营运依据不同我国公募基金全是契约型的

47.基金合同的主要内容不包括（A）。P104基金合同主要内容

A.基金收益的保障措施并未明确约定要求，但可以通过诸如投资限制等内容做实体性保障

B.基金收益的分配原则

C.基金财产的投资方向

D.基金财产的投资限制

48.关于公开募集基金，以下描述错误的是（A）。P5（2）基金募集程序

A.公开募集基金需报证监会审核批准后才可开始募集并非批准不批准而是是否同意注册

B.公开募集基金持有人数不得低于200人

C.公开募集基金应当经中国证监会注册

D.公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管

49.资产管理的参与方包括（D）。理解，ABC选项分别是资产本身、资产权利当事人、资产性质

A.股票、债券

B.资金的需求方和提供方

C.固定资产和非固定资产

D.委托方和受托方

50.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（B）。P97基金信息披露作用

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于提高基金市场活跃度有利于提高市场的效率，并非活跃度，目的在于解决信息不对称

C.有利于防止利益冲突与利益输送

D.能有效防止信息滥用

51.基金管理人加强内部控制机制建设的主要工作不包括（A）。P178(2)内部控制机制

A.营造内部控制环境没有这一条对应的第四条是监督内部控制

B.建立内部控制制度

C.设置内部控制机构

D.执行内部控制制度

52.关于基金同业协会的作用，以下表述错误的是（C）。自律性组织，无法进行行政处罚

A.提高从业人员素质

B.促进行业规范发展

C.对违法违规行为进行行政处罚

D.促进同业交流

53.当货币基金的影子定价和摊余成本确定的基金资产净值偏高度的绝对值达到或超过（D）时，基金管理人需就此事进行临时公告。P113(2)临时公告的条件，还有一个是2日内的数量特征

A.0.05%

B.0.25%

C.0.10%

D.0.50%

54.明确基金销售目标客户市场，所遵循的原则不包括（C）。

A.易入原则

B.可测原则

C.全面原则

D.成长原则

55.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（D）。《证券投资基金运作管理办法》（中国证券监督管理委员会令第79号）第十六条

A.6个月

B.1个月

C.9个月

D.3个月

56.以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（A）。P81基金业协会的性质

分为普通会员、联席会员、特别会员

A.基金管理人管理人和托管人是普通会员

B.证券期货交易所

C.地方基金业协会交易所、结算机构、地方协会是特别会员

D.基金服务机构服务机构是联席会员

57.托管人召集基金持有人大会的，应至少提高（B）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项等。P100基金份额持有人大会召集

A.60

B.30规定为30天管理人托管人都是30天

C.10

D.20

58.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（B）。理解题ACD都有一般逻辑的错误

A.研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

B.基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰

C.研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论投资人

D.基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令投资人

59.根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（D）。

A.信息技术制度p182内部控制基本管理制度

B.信息披露制度

C.风险控制制度

D.管理日志并不包括管理日志

60.以下不属于金融交易组织方式的是（C）。理解，即进行交易的工具或平台

A.柜台交易方式

B.交易所交易方式

C.自由交易方式

D.电信网络交易方式

61.基金宣传推介材料可以使用（B）的表述。P143推介材料的禁止性规定

A.安享财富增长

B.风险自负

C.欲购从速

D.尽享牛市

62.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（C）。P33基金的功用

A.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率

B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置

C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境

转化生产资金属于优化金融结构，促进经济增长的功能

D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性

63.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（C）。P90基金托管人的担任条件

A.净资产和风险控制指标符合有关规定①

B.有安全高效的清算、交割系统⑤

C.设有专门的基金投资部门这是基金管理人的要件

D.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数③

64.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（D）。P100（2）基金信息披露要求

Ⅰ.封闭式基金

Ⅱ.上市开放式基金

Ⅲ.交易型开放式指数基金

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ并无基金种类的分别，都应予以公布

65.申请开展基金销售业务的机构应向（A）申请注册。P127基金销售资格取得条件

A.中国证监会派出机构

B.中国基金业协会

C.中国银监会

D.中国人民银行

66.以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是（C）。P16（2）赎回费用

A.对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

B.对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

C.对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

D.对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

67.关于基金投资人，以下表述正确的是（B）。P122（2）基金投资人范围限制

A.持有有效的中国身份证件，均可以投资基金18-70岁

B.所有基金投资人必须开立基金账户

C.社会团体均可以投资基金有条件限制例如境外团体，非法团体等

D.只有企业法人可以成为基金的机构投资者

68.基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（B）。

A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

B.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

C.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或者证券交易量

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

69.基金公司信息系统管理制度制定应当遵循的原则不包括（C）。

P184（2）信息技术系统控制：安全、实用、可操作

A.实用性原则

B.安全性原则

C.便利性原则

D.可操作性原则

70.关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（A）。P78证监会职责

A.指导基金投资管理运作

B.指导和监督基金行业协会的活动

C.制定基金从业人员的资格标准注意这不是基金业协会的职责

D.监督检查基金信息的披露情况

71.关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是（C）。理解题

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

C.股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种

D.基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对

72.以下不属于货币储蓄特点的是（A）。常识题有可能赶不上通货膨胀

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.货币储蓄确保本金安全

C.储蓄会有一定的利息收益

D.货币储蓄是指居民将货币收人存入银行的一种活动

73.基金管理公司需要在每年结束后（D）内，披露基金年度报告。P109（2）定期公告

A.60个工作日15个工作日为季度报告

B.90个工作日

C.60个自然日半年度报告

D.90个自然日年度报告

74.基金对于中小投资者来讲是一种很好的投资工具，原因在于（C）。P33基金的功能

A.投资者能获得较高收益

B.基金是面向中小投资者的直接投资工具

C.投资者可以做到组合投资、分散风险

D.投资者购买基金可以保本

75.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（A）。P7（2）开放式基金认购

A.认购通常采用份额认购的方式采取金额认购的方式，然后再将金额换算为份额

B.正式受理的认购申请不得撤销

C.认购的结果要到基金募集结束后才能确认

D.T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况

76.以下不属于基金客户服务原则的是（A）。P159(2)基金客户服务的原则

A.保障收益四个原则客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范

B.专业规范

C.客户至上

D.有效沟通

77.基金管理人合规管理的基本原则不包括（B）原则。P191（2）合规管理基本原则

A.客观性独立、客观、公正、专业、协调

B.实效性

C.公正性

D.专业性

78.基金的后台管理运作不包括（B）。P153（2）基金销售后台管理系统

A.基金资产的估值

B.基金份额的销售应当属于前台业务系统

C.基金份额的注册登记

D.基金会计核算和信息披露

79.关于某基金公司信息披露工作，做法错误的是（A）。P99（2）信息披露公平原则

A.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息

B.信息披露岗对业务部门提交的紧急披露事项认为与事实不符，拒绝披露

C.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作

D.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核

80.关于基金销售人员的以下行为，正确的是（B）。理解题原则性内容

A.为维护客户关系，与部分投资者共担基金投资风险

B.向投资者表明，基金过往业绩不预示未来收益投资的谨慎性

C.为维护客户关系，向投资者提供内部信息

D.同意他人以本人名义开展基金营销活动

81.基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（D）。P167投资者教育策略

A.寻找确保本金安全的投资策略

B.选择高收益投资产品

C.预测证券市场走势

D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规细节

82.基金监管的首要目标是保护（D）的利益。常识问题，不多解释

A.基金当事人当事人是一个大的范畴

B.基金行业

C.基金管理人

D.基金投资人

83.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（A）。P91基金托管人的监督义务

A.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告明确规定

B.应报告中国证监会并按其要求处理

C.应在执行投资指令后立即报告中国证监会

D.应通知管理人后再执行投资指令

84.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（C）。P115守法合规的要求

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

C.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性遵守遵守更严格的规范

D.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

85.金融资产的定义是（D）。P7金融资产的定义

A.金融资产是无形的，没有明确的价值

B.金融资产表明了交易双方的相互所有关系

C.股权类金融资产和其它衍生品资产

D.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证非常明确的原文句子

86.公募基金定期披露的报告包括（B）。P109（2）基金定期公告并无月度报告

Ⅰ.基金月度报告

Ⅱ.基金季度报告

Ⅲ.基金半年度报告

Ⅳ.基金年度报告

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87.忠诚尽责是调整基金从业人员与（C）之间关系的职业道德规范。

A.基金投资人p124忠诚尽责的含义细节

B.监管机构

C.其所在机构

D.社会公众

88.关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（C）。理解题

A.登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

B.担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

C.社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用“基金”字样社保基金本身就是一类固定的合法基金累机构投资人，无需审核方可使用基金字样

D.未经登记，不得使用“基金”字样进行证券投资活动

89.要求基金从业人员持证上岗的目的是（B）。理解，四选一的逻辑判断

Ⅰ.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册

Ⅱ.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错

Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

90.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（B）。P125忠诚敬业的原则

A.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请

B.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德不违反法律的基本规范

C.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求

D.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗

91.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定。该事件所引起的风险属于（B）。理解，与合规风险的差异

A.市场风险

B.操作风险p332因人力、系统、流程出错而产生的风险

C.流动性风险

D.法律合规风险违反法律法规的风险

92.以下不可视为私募基金合格投资者的是（A）。法条识记

自然人需符合个人或者家庭金融资产合计不低于200万元、最近3年个人年均收入不低于20万元、最近3年家庭年均收入不低于30万元三项条件中的任一条件

A.金融资产300万以下并且年均收入50万以下的个人投资者从逻辑角度看亦不对

B.企业年金

C.社会公益基金

D.社会保障基金

93.

94.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（D）。P31（2）基金的登记细节

A.基金托管人

B.中国基金业协会

C.基金销售机构

D.基金注册登记机构

95.基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（B）。P115守法合规要求全选

Ⅰ.遵守国家法律、行政法规和部门规章

Ⅱ.遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范

Ⅲ.配合基金监管机构的监管这也是守法要求的一种

Ⅳ.应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

96.某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金，甲的最佳做法是（A）。客户至上原则的限定，只保护合法利益

A.举报乙的违法行为

B.帮助乙及时补足挪用的资金，并保守秘密

C.保守客户秘密

D.要求乙及时补足挪用的资金，可以不举报

97.基金职业道德的核心规范是（D）。P116细节，诚实守信是核心规范

A.保守秘密

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

98.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（C）原则。P177有效性原则

A.健全性

B.相互制约

C.有效性两点：1.适应法律法规要求，2.能够有效执行

D.独立性

99.某基金公司研究员在进行实地调研中，了解到某上市公司未来重大重组安排，研究员认为该公司有重要投资价值并推荐给公司基金经理，基金经理据此进行了投资，关于上述行为认识，正确的是（A）。理解题目属于内幕信息交易的违规行为

A.该行为涉嫌利用内幕信息进行交易，反映基金公司内控存在缺陷

B.该行为体现了保护基金持有人利益的基本原则

C.该行为涉嫌操纵股票价格

D.该行为深度挖掘的上市公司信息，属于正常交易行为

100.关于“基金代销机构”的理解，正确的是（C）。

P126（2）代销机构的定义代销直销都属于基金销售机构

A.与商业银行签订产品代销协议

B.接受投资人委托设计和管理基金产品

C.通过销售基金产品赚取佣金

D.代理基金资产的清算和结算