第22章 基金销售行为规范及信息管理
第22章基金销售行为规范及信息管理
第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A．中央银行或财政部
B．中央银行或证监会
C．中国证监会或证监局
D．中国证监会或财政部
【正确答案】：C
【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。
第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。
A．罚款
B．提示改正
C．出具监管警示函
D．暂停办理相关业务
【正确答案】：A
【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。
第3题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A．基金销售适用性
B．基金销售收益性
C．基金销售风险性
D．基金销售搭配性
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第4题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A．证券业协会
B．中国证监会及其派出机构
C．基金业协会
D．监控中心
【正确答案】：C
【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
第5题（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A．证券业协会
B．中国证监会及其派出机构
C．基金业协会
D．监控中心
【正确答案】：B
【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。第6题不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：B
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第7题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：D
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第8题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A．0.10%
B．0.25%
C．0.50%
D．0.75%
【正确答案】：C
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
第9题不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A．5%
B．10%
C．25%
D．30%
【正确答案】：C
【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
第10题当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
【正确答案】：B
【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
第11题对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A．3个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：C
【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。
A．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C．基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
D．以上都正确
【正确答案】：D
【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
第13题对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A．10日
B．30日
C．3个月
D．6个月
【正确答案】：D
【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。第14题对证券投资基金的说法错误的是（）。
A．是一种长期投资工具
B．主要功能是分散投资
C．投资收益低于股票
D．可以降低投资单一证券带来的个别风险
【正确答案】：C
【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。
第15题
负责基金销售业务的管理人员应（）。
A．有相关的基金从业经验
B．具有大学本科以上学历
C．6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D．取得基金从业资格
【正确答案】：D
【答案解析】：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
第16题关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。
A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
【正确答案】：D
【答案解析】：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。第17题关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
【正确答案】：D
【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。
第18题基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A．代理发放红利
B．建立并保管基金份额持有人名册
C．负责基金份额的登记
D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
【正确答案】：D
【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。(更多押题：https://www.360docs.net/doc/632937206.html,)
第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A．基金业协会
B．中国证监会
C．工商注册所在地中国证监会派出机构
D．证券业协会
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
第20题基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日
内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
第21题基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。
A．认购费
B．过户费
C．手续费
D．申购费
【正确答案】：A
【答案解析】：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。
第22题基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A．基金月度报告；基金半年报告
B．基金季度报告；基金年度报告
C．基金半年报告；基金年度报告
D．基金季度报告；基金半年度报告
【正确答案】：C
【答案解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
第23题基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月
B．每季度
C．每半年
D．每年
【正确答案】：B
【答案解析】：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
第24题基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：B
【答案解析】：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
第25题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。
A．1
B．3
C．5
D．10
【正确答案】：C
【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。
第26题基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次
性交易记账当年计起至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：B
【答案解析】：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
第27题基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
第28题基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。
A．3
B．5
C．10
D．20
【正确答案】：D
【答案解析】：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
第29题基金销售费用不包括（）。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．销售服务费
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
第30题基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。
A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．及时性原则
D．客观性原则
【正确答案】：D
【答案解析】：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
第31题基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。
A．监管机构
B．监控中心
C．所在机构
D．基金托管人
【正确答案】：C
【答案解析】：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。
第32题基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。
A．确保投资者的利益优先
B．确保个人的利益优先
C．确保所在机构的利益优先
D．回避
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优
先。
第33题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
【正确答案】：D
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
第34题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
【正确答案】：D
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
第35题基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。
A．不必予以特别说明
B．可以予以特别说明
C．应当予以特别说明
D．不得予以特别说明
【正确答案】：C
【答案解析】：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。
第36题基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A．6个月
B．1年
C．3年
D．5年
【正确答案】：A
【答案解析】：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
第37题开放式基金所特有的风险是（）。
A．合规风险
B．巨额赎回风险
C．技术风险
D．基金自身的管理风险
【正确答案】：B
【答案解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。
第38题其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A．3
B．5
C．10
D．15
【正确答案】：B
【答案解析】：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监
会派出机构备案。
第39题收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A．0.50%
B．0.75%
C．1%
D．1.50%
【正确答案】：A
【答案解析】：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
第40题下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A．取得基金从业资格
B．具有相关的基金从业经验
C．由所在机构进行执业注册登记
D．经基金管理人或者基金销售机构聘任
【正确答案】：B
【答案解析】：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。
第41题下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A．向他人提供基金未公开的信息
B．不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C．接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D．挪用投资者的交易资金或基金份额
【正确答案】：B
【答案解析】：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
第42题下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A．不得采取抽奖的方式销售基金
B．可以采取送基金份额的方式销售基金
C．按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D．不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
【正确答案】：B
【答案解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
第43题下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【正确答案】：B
【答案解析】：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。
第44题下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
【正确答案】：A
【答案解析】：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
第45题证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A．前台业务系统
B．后台业务系统
C．后台管理系统
D．应用系统的支持系统
【正确答案】：B
【答案解析】：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
私募证券投资基金管理暂行办法
1第一章总则 第一条为了规范非公开募集基金（以下简称私募基金）业务，保护投资者的合法权益，促进私募基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》等相关法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内，非公开募集资金设立证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本办法。 第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人合法权益，维护证券市场秩序。 私募基金的基金管理人、基金托管人（以下简称基金管理人、基金托管人）及其从业人员应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，遵循基金份额持有人利益优先的原则。 第四条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对私募基金业务活动实施监督管理。 第五条中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对私募基金业务活动进行自律管理。 2第二章基金管理人登记 第六条符合下列条件的基金管理人，应当向基金业协会申请登记：
（一）实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币； （二）自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上； （三）有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人； （四）有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。 股权投资管理机构、创业投资管理机构等符合登记条件的，应当向基金业协会申请登记。 第七条基金业协会依据其制定的规则办理基金管理人登记手续，可以采取约谈持牌负责人、专家评审、现场检查等方式对基金管理人的登记申请信息进行核查，可以向中国证监会及其派出机构了解基金管理人诚信状况。 第八条除法律、行政法规另有规定外，未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动。 第九条经登记的基金管理人可以向证券登记结算机构、相关交易所申请开立基金相关账户。 3第三章合格投资者 第十条私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的基金份额持有人累计不得超过二百人。 第十一条除基金合同另有约定外，基金份额持有人可以转让其持有的基金份额。转让基金份额应当根据基金合同的约定履行确认、登记或者其他程序。 基金份额持有人转让其所持份额的，基金管理人应当采取相应措施，确保受让人为本办法规定的合格投资者且持有人人数符合本办法第十条的规定。 第十二条合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资私募基金风险能力且符合下列条件之一的单位和个人： （一）个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币； （二）最近3年个人年均收入不低于20万元人民币； （三）最近3年家庭年均收入不低于30万元人民币； （四）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币； 受国务院金融监督管理机构监管的金融机构依法设立并管理的投资产品视为合格投资者。 第十三条合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元人民币。 第十四条投资者应当确保委托资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。
公司员工日常行为规范
员工日常行为规范 人的内在品德必然外化成为人的行为，人们总是根据一个人的行为来判断他的内在品德的。因此我们时时刻刻都应该注意规范自己的行为，使之符合道德和文明的准绳，只有这样我们才能相互尊重，和睦相处；才能使大家保持轻松愉快的心情，才能形成相互信任、团结合作的气氛。也只有这样才能实现大家庭和每一位成员的共同理想。 请大家认真阅读这份《公司员工日常行为规范》，在了解了正确的行为之后，让我们相互勉励，通过对行为的规范，实现道德的完美。 一、工作规范 1、守国家法律法规，遵守公司规章制度。 2、诚实守信、忠于公司，维护公司信誉。 3、保持严肃、认真、合作、自信的工作态度。 4、服从领导指挥及公司调派。 5、员工要团结协作，相互理解，真诚相待。禁止打架斗殴、搬弄是非或扰乱工作秩序。 6、岗敬业，遵守纪律,不准迟到、早退、旷工。 7、准赊销商品,不为个人或他人谋取私利。 8、不得携带危险品或违禁品进入工作场所。 9、经公司允许，不得私自从事与公司业务有关的商业活动或兼职公司以外的职务。 10、司董事长批准,不准以公司名义提供经济担保、证明。 11、未经公司总裁授权，不准以公司名义在新闻媒体上发表意见、消息。 12、未经主管总裁(本部)及各公司总经理授权，不准以公司名义对外谈 判、签约及办理各项手续。 二、着装规范 1、员工上岗时必须穿着工作装。 2、工作装必须保持整洁得体，不穿奇装怪服，不留怪异发型； 3、员工上岗时须佩带公司标志的工作牌。
5、员工出席公司组织的重大活动时，应穿着西装或套装，佩带领带、穿皮鞋。 6、在岗时，严禁卷露衣袖、裤管、敞胸露怀。（违反者第一次口头警告，第二次予以50元罚款，领导加倍） 三、仪容仪表规范 1、员工必须保持良好的精神面貌和气质风度，言谈举止大方、自然。 2、注意个人卫生，无汗味、异味，上岗时不得饮酒（公务应酬除外），不吃有异味的食物（如大蒜等），保持口腔卫生。 3、员工必须保持衣冠整齐，头发整洁，不染怪异颜色，男士发须要经常修剪，保持整齐、清爽干净。女士保持雅淡清妆，不浓妆艳抹。 4、员工在办公、营业区内，站姿、坐姿及行走姿态要端正、庄重大方。严禁在工作室内、办公区域内奔跑、躺卧、倚靠、蹲、趴等不当姿态。 5、员工上岗时，不准吃零食、闲聊。 （违反者第一次打扫公司卫生保洁，第二次罚款50元，领导加倍） 四、沟通规范 1、倡导团队精神，以诚相待，精诚合作。 2、一视同仁，不依职务高低、资历深浅、家庭背景等待人。 3、职责范围内的工作不推卸给别人。 4、同事有困难应竭尽全力帮助解决。 5、积极参加各类集体活动。 6、选择合适的时机汇报工作；请示汇报工作前要准备充分。 7、汇报工作应该客观、真实，敢于负责。 8、领导要以身作则，关心下属；尊重员工，信任下级，为下属提供良好的工作及成长环境。 9、领导应对下级多鼓励、少批评，合理授权，注意工作方法。避免出现对下级缺乏尊重的行为。 五、电话规范
银行基金销售业务管理办法模版
基金销售业务管理办法 编制部门： 版次号： 生效日期：年09月29日
目录 修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。第一章总则 (3) 第二章组织职责 (5) 第三章业务规则 (9) 第四章业务人员管理 (10) 第五章风险管理 (11) 第六章账户管理 (12) 第七章基金销售业务基本规定 (12) 第八章事后监督及差错处理 (16) 第九章基金销售业务系统管理 (16) 第十章会计和资金清算管理制度 (17) 第十一章额交易和可疑交易的监控 (17) 第十二章档案管理 (17) 第十三章基金销售信息技术内部控制 (18) 第十四章附则 (19) 附件： (19)
附件1.《基金销售业务账户管理办法》 (20) 附件2.《基金销售业务客户服务标准管理办法》 (28) 附件3.《基金销售业务员工行为规范管理办法》 (30) 附件4.《基金销售业务应急处理措施管理办法》 (35) 附件5.《基金销售业务内审实施办法》 (39) 附件6. 《基金销售业务风险控制制度》 (43) 附件7. 《基金销售业务档案管理办法》 (53) 附件8. 《基金销售业务操作权限管理办法》 (56) 附件9. 《基金销售适用性管理办法》 (59) 附件10. 《基金宣传推介材料管理办法》 (66) 附件11. 《基金销售业务反洗钱管理办法》 (71) 附件12. 《基金销售结算资金内部监督管理办法》 (76) 第一章总则 第一条为保证银行（以下简称“本行”）证券投资基金销售业务工作顺利进行，进一步规范业务操作和管理，防范交易风险，促进业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券监督管理委员会、
公司员工行为规范模板
XXXXXXXXXX公司 员工行为规范 从您加入XXXXXX有限公司的第一天起，您就成为一名“大连软件园人”。您的举止不仅代表您自己的形象，更重要的是因为您的工作和形象是直接或间接面对国内外的客人，因此您的言行和工作成果代表或反映着整个公司和大连软件园、甚至辽宁省、中国乃至中华民族的精神风貌。 为了营造健康、和谐的工作环境，塑造员工个人及公司和软件园区的良好形象，保持其核心竞争力，用“大连软件园人”的文化理念来规范公司员工的基本行为，特制订本规范，我们共同来遵守。 一、基本准则 （一）“三规”准则 即：规矩、规则、规范。包括遵守国家法律、法规和社会公德，遵守公司各项规章制度。这是公司和我们每个人健康生存和持久发展的必备基础。 （二）服务准则 为客户（包括我们的各位同事）提供优质服务，永无止境。 （三）创新准则 具备锐意创新的精神和卓越的创新能力，不断向新的目标进取。 （四）健康准则 我们倡导和坚信“健康是福”的观念，保证在工作期间心理和生理都是健康上岗的。我们每个员工都要长期参与至少一项以上的体育运动。 二、日常工作规范 （一）仪态 坐姿、立姿、走姿规范，手势动作要高雅大方，以体现良好的文化素养和风度气质。切忌脚蹬桌椅、半躺斜靠、拖沓、慢踱及掏耳、抠鼻等不良习惯。 （二）服饰
适宜着装 男性员工 A 以长袖衬衫领带西装长裤为主； B 衬衫主要以白、蓝、为佳； C 袜子主要以深色为主； D 皮鞋以深色为主，同时注意保持鞋面干净； 女性员工 A上衣以衬衫或针织衫等非休闲上衣为主； B 裤子（裤子不宜紧身或休闲长裤）； C裙子（裙子以膝为界不宜过短）； 不宜着装 A 紧身衣、紧身裤； B 各式牛仔裤、短裤； C 无袖、无领、各式休闲服装及运动服； D 各式休闲运动鞋； 其它：男性要保持头发清洁，不宜过长；胡子注意经常修剪；女性上班提倡化淡妆不宜浓妆艳抹，首饰佩戴得当，以保持从头至脚的整体美；不染异彩发色。 （三）用语 1.文明用语，严禁粗话、脏话等服务禁语（见附件2和附件3）。 2.语言表达要简练、明确，注重语言技巧。 3.涉外交往中，注意语言、手势必须符合对方文化习俗。 （四）交际 1.必须遵守与客户相约的时间，因故不能按时赴约时，要及时解释说明。 2.对待来访客人，应主动问候或致意:“您好，请问您找谁？” 3.会客时，应主动出示名片，接送名片要用双手，名片要正对客人。 4.倾听客人讲话，要集中精力，注视对方，身体在座位上微微前倾。 5.引导客人时，应走在客人的右前方。 （五）电话 1.接听电话，应先报公司名称，规范用语：“您好，大连软件园”。语言文明礼貌，通话简明扼要，注意降低声调，以免影响他人。 2.向外拨打电话时先致问候，并报己方公司名称、姓名。 3.通话完毕，应礼貌道别，待对方挂断后再轻挂慢放电话。
淮北市政府产业投资引导基金管理办法
淮北市政府产业投资引导基金管理办法（试行） （淮政办〔2015〕9号） 第一章总则 第一条为充分发挥财政资金引导、放大等杠杆作用，推动产业转型升级，打造精致淮北，根据《国务院办公厅转发发展改革委等部门关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见的通知》（国办发〔2008〕116号）、《安徽省创业（风险）投资引导基金实施办法（试行）》（皖政办〔2009〕19号）和《安徽省人民政府办公厅关于促进股权投资类企业规范发展的意见》（皖政办〔2013〕36号）等精神，结合实际，制定本办法。 第二条本办法所称政府产业投资引导基金（以下简称“引导基金”），是由市政府安排设立的政策性资金，主要用于扶持我市高新技术产业、优势主导产业、战略性新兴产业、现代农业、现代服务业和文化产业发展，促进优质资本、项目、技术和人才向淮北集聚，引导社会资本投向本市符合经济结构调整和产业升级方向的行业和企业。 第三条引导基金的资金来源包括下列情形： （一）各级财政资金； （二）引导基金的投资收益及其他增值收益； （三）经申请获得的国家或省级引导资金; （四）个人、企业或社会机构无偿捐赠的资金； （五）其他资金。
市财政安排的引导基金在约定期满后应及时缴回财政。 第四条引导基金按照“政府引导、市场运作、科学决策、防范风险”的原则进行投资运作，积极吸引和集聚优秀投资企业及其管理团队来淮发展，大力培养本土投资管理团队，促进我市经济加快转型发展步伐。 第二章引导基金设立和管理 第五条引导基金以企业法人形式设立。市政府指定市建投控股集团有限公司作为引导基金受托管理机构（以下简称管理机构），负责日常运作和管理。 第六条市政府设立淮北市政府产业投资引导基金管理委员会（以下简称“管委会”），由市政府领导及相关部门负责同志为成员，作为引导基金的最高决策和监督机构。管委会负责制定引导基金的使用规则、审核引导基金管理机构的年度工作计划，对引导基金合作与投资方案等重大事项进行决策、协调和监督。管委会下设办公室，办公室设在市金融办，负责管委会日常事务。 第七条管理机构负责引导基金的日常运营管理，执行管委会的决策，其主要职责如下： （一）执行引导基金管委会的决议； （二）对合作方进行尽职调查，全程参与参股股权投资机构的投资决策，并及时向管委会汇报； （三）对直接投资和跟进投资的项目进行尽职调查，拟定具体投资方案，报管委会批准后实施； （四）对投资形成的相关资产进行后续管理；
某公司员工行为规范范文
第一章总则 第一条为加强公司员工个人素养，提高盐城市东港药物化工发展有限公司整体素质，规范个人行为，养成良好品格，共同塑造公司的良好形象。特制定本《规范》。 第二条公司员工对照《规范》,从自己做起，从小事做起，自尊自爱、恪尽职守、勤于业务、展示形象，不断提高公司工作效率。 第三条为了维护公司和自身的形象，在进行工作、履行职责时，请自觉遵守本《规范》。 同时，对本规范如有疑问，请提出建议，以便改进完善。 第二章修养 第四条修养，是一个人综合素质的体现，表明一个人对认和实物的认识程度，是世界观、价值观、工作态度和能力的具体表现。公司员工要不断提高自身的修养水平，做一名有理想、有道德、有文化、有贡献的公司员工。 第五条言谈举止，端庄文雅。公司员工的言谈举止反映了公司的精神风貌，一举一动，一言一行代表着公司的形象。 ——举止文明。工作期间要养成良好的言谈举止和严谨的工作作风。——工作中倡导使用普通话。语句清晰，语意明确，语气谦和，便于对外交流。第六条待人接物，态度和蔼，顾全大局、增进感情。——做事应大处着眼，小处着手，扎扎实实，执行程序，按时完成任务。——做人要诚实、正直、守信、可靠、品行端正、平等待人。 ——接待来访，热情服务，做到：来有应声，去有送声。 第七条仪容仪表，整洁得体。仪容仪表既要展示个人的风采，也关系到一个团队 的形象。公司员工应时刻注意仪容仪表，共同维护公司的形象。——上班时应着装整洁、得体、大方；——仪容应整洁、素雅、自然，给人以精神振奋、朝气蓬勃的感觉。——工作期间女士可化淡妆，自然大方。 第八条积极进取，求实创新。积极进取，反映出大家良好的精神状态；求实创新，反映出大家良好的工作作风。 ——公司员工应时刻保持积极进取的精神状态和健康向上的理想追求，对工作兢兢业业，一丝不苟。 ——对工作中遇到的新情况、新问题，应冷静对待、客观分析、及时报告，及时提出解决方案。 第三章习惯 第九条“凡事预则立，不预则废” 。要学习海尔“日事日毕，日清日高”的办事原则，养成良好的工作习惯。 ——公司员工应熟悉自己的本职工作，工作中不断提高业务水平和工作效率。——提高勤俭节约意识，保持艰苦奋斗的良好传统。 ——精心维护和严格管理各种生产设备、设施和办公用品，不损坏，不浪费。第十条提倡奉献精神，树立工作创一流的思想，不断增强工作的主动性和创造性。 严格按照办事程序和业务流程进行操作，确保工作准确、快捷、高效。——积极支持和参与革新，扶植新生事物，用革新的精神，创造性的开展各项工作。第十一条正确评价自己，摆正个人位置，正确评价别人，虚心向他人学习。——克服惯性思维，自我感觉良好、经验主义等不良习惯，应着眼时代发展，不断完 善自我。 严于律己，宽以待人，助人为乐，部门、同事之间相互帮助和支持，团结协作。
私募基金合格投资者与销售适当性管理办法
**资产管理有限公司合格投资者与销售适当性 管理办法
**资产管理有限公司 合格投资者与销售适当性管理制度 第一章总则 第一条为了规范上海桑鹰资产管理公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。 第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则： （一）投资者利益优先原则。当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。 （二）全面性原则。公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。 （三）客观性原则。公司综合管理部门对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。 第二章合格投资者识别 第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。 第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。 第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。 第七条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： (一）净资产不低于1000万元的单位； (二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 根据相关规定，下列投资者视为合格投资者： (一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
最新企业集团员工行为规范手册
集团员工行为规范手册 前言 为了加强##集团企业文化建设，营造和谐的工作环境，建立一流的管理机制，增强集团的凝聚力，树立良好的企业形象，##集团结合集团公司实际情况，特制定《##集团员工行为规范》。 本规范是##集团每一位在职员工，应该共同遵守的行为准则，包括的内容有：企业形象、个人形象、上班形象、沟通礼仪、商务礼仪、接待礼仪、销售礼仪等。 我们要用共同的核心价值观和企业精神，规范集团员工的思想和行为，要求全体员工以营造和谐的工作环境，塑造良好的企业形象，提高企业的综合竞争力为出发点，使每个集团员工，都有体现##集团“量身制作、贴身服务”服务理念的行为和表现，同时造就一支适应现代科技服务需要的，具有良好服务意识、团结协作、优良服务，纪律严明，作风过硬的集团公司职工队伍，特制订本员工行为规范。 本规范所称“员工”包括集团公司正式员工、聘用制员工，及各种临时性工作人员。 第一章：企业形象 企业须为消费者提供消费场所，良好的销售环境不仅体现企业精神风貌和服务能力，而且在一定程度上可向消费者起到促进消费功能，因此，销售厅外观须做到清净明亮、整洁美观、方便合理。 销售环境 销售厅外观：
①销售场所应设置在人口流量较大、环境优雅的地段，尽量靠近本集团业务消费的消费群体。 ② 销售前厅门楣必须装设##集团，企业识别标志与企业名称标 牌。（夜间须在明显位置设夜间灯光显示）保持清洁并做到形象鲜明。 ③ 必须在明显位置设立营业时间牌，（夜间须设夜间服务时间 灯光显示）并保持夜间灯光显示。 ④ 销售厅门口左右5米距离之内严禁摆摊设点，禁止闲杂人员 长期逗留、休息。 ⑤ 规划出便于消费者停放交通工具的区域，并以明显标志标 识。 ⑥ 在销售厅门口设立公告牌并摆放规整，用于集团公司内部信 息传播。 ⑦ 严禁在门厅附近胡乱涂写、张贴。 ⑧ 保持销售厅周围环境卫生清洁。 销售厅内部环境设施： ① 销售厅内部须按照方便、舒适顾客的原则，营造布局合理、 舒适大方、宜人的销售环境。 ② 保持厅内环境24小时清洁；保持厅内空气流通、光线充足； 保持温度适宜。 ③ 提供影音设备，为顾客提供悠扬的背景音乐和产品广告视 频。 ④ 提供绿色盆栽，并使其生长旺盛，营造良好的绿色销售氛围。
产业引导基金设立方案
*****产业创业投资基金 投资管理操作流程 目录 第一章投资决策权限 第二章投资决策的操作流程 第三章投资后管理 第四章风险管理
第一章投资决策权限 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选（直观筛选）、项目调查、项目再筛选（一般筛选）、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见，组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家，对拟直接投资项目进行评审，并提出书面评审意见。 第二条风险控制部 建立并根据“风险评估指标体系”，会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门，对（拟）直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险，进行系统的调查、分析、评估，并提出相应的建议。 第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会，对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议，并将通过基金管理公司总经理办公
会审议的拟直接投资项目，报请有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险控制部对拟直接投资项目的建议，以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见，对拟直接投资项目提出否决建议，或提出投资建议，并报有限合伙基金投资决策委员会审批。 3、经有限合伙基金以及基金管理公司授权，基金管理公司总经理负责签署经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。 4、负责执行和实施经有限合伙基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。 第四条有限合伙基金投资决策委员会 1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。 2、作为有限合伙基金合伙人大会授权的投资决策机构，负责对拟直接投资项目的评审报告和合作方案进行投资决策和独立审批。
公司员工行为规范范本
公司员工行为守则 第一章总则 第一条为规范员工行为，维护企业形象，推广特色的企业文化，特制定本规范。 第二章遵守公德 第二条公司员工必须遵纪守法、做维护社会公德的模范，公司绝对不允许违背公德、违反法律的现象存在。 第三章爱岗敬业 第三条爱岗敬业：热爱自己的工作，勤奋努力，不断提高工作效率和工作质量。 第四条尽职尽责：要求员工必须做到三负责，即对社会负责，对公司负责，对自己负责。全力以赴地完成工作任务和履行职能，对自己的失误承担责任。 第五条服从领导：员工必须服从领导安排，与领导保持一致把工作做好，不与领导背道行事。 第六条逐级上报：员工有事应向所属直接领导汇报，除直接领导有重大失误或特别情形下，不得越级汇报。
第四章团结协作 第七条紧密团结，精诚合作，工作中相互协调，相互支持，建立起融洽的人际关系。 第八条严以律己宽以待人，相互关心，相互尊敬，开展批评与自我批评。 第九条不搞小团体、小帮派，倡导同事间密切和谐的关系。 第十条不拨弄是非，无中生有，挑拨离间，说不利于团结的话。 第十一条保持积极的生活态度和工作态度，以积极包容的心态对待公司管理中的问题，主动提出改进性的建议和意见，以成熟的方法解决问题。 第五章遵守纪律 第十二条下级服从上级是公司管理的基本原则，员工应自觉服从领导的安排和工作调动，不得公开顶撞领导，不得无故拒绝、拖延、敷衍或擅自终止领导安排的工作。 第十三条遵守公司制定的作息时间，不迟到，不早退，上下班要打考勤卡。 第十四条公司员工必须严格遵守工作纪律，上班下班时间不擅离职守，不串岗及私自外出、不聊天、听音乐、嬉闹、大声喧哗。 未经他人允许，不得翻阅他人文件、资料，动用他人物品。 第十五条工作时间要专心工作、精神振作、紧张有序，不用办公电话打私人电话、上班期间不在公司岗位接待亲友、不办理个人
2021年《证券投资基金销售管理办法》修改说明(整理)
《证券投资基金销售管理办法》修改说明 一、修改背景 《证券投资基金销售管理办法》（证监会第72号令，下称《销售办法》）自2011年10月发布实施以来，为推动基金销售机构多元化、专业化发展发挥了积极作用。截止目前，基金销售机构涵盖了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和独立销售机构等四类型机构，已有190家机构获得基金销售业务资格。《销售办法》实施以来，证券投资咨询机构参与基金销售业务的数量从原先的1家增加到了6家，独立基金销售机构则从无发展到了现在的19家。新的基金销售机构类型的出现，带来了新的基金销售业务模式和理念，促进了基金销售机构间的差异化竞争，为行业的发展增添了活力。 然而，在实践中我们发现，随着基金行业的不断创新发展，原《销售办法》中的部分规定与新形势不相适应，需要及时调整。比如，基金销售机构类型需要进一步扩展，以满足不同类型投资者的理财需求和机构发展需要；在监管法律法规体系愈趋完善、监管手段愈趋丰富的情况下，可以对基金销售机构准入环节的诚信合规要求进行调整，以促使更多具有专业理财产品销售和客户服务能力的机构进入基金销售领域；有一部分基金销售机构的分
支机构通过多年的业务积累，从内部管控、人员配备等方面均具备独立开展基金销售的能力，但是受限于基金管理人只能与基金销售机构总部签订销售协议的规定限制，无法其贴近市场的优势以更好的为投资人服务。与此同时，新《证券投资基金法》的颁布实施、基金代销业务资格核准行政许可下放至证监会派出机构实施等，也对《销售办法》的修改提出了要求。 二、修改思路 鉴于上述情况，我们考虑对《销售办法》作出了进一步修改完善，以满足和适应行业发展需要，主要内容有： （一） （二） （三）将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。 （二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构（网点）信息。 （三） （四）扩大基金销售机构类型，推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务，就其参与基金销售业务的准入条件和监管要
公司新员工行为规范(最新)
公司员工行为规范 第一章总则 第1条为了维护公司每位员工的利益，使大家有一个良好、舒适的工作环境，根据公司有关规定，特制定以下工作行为规范，请大家认真遵守： 第二章员工基本职责 第2条遵守公司各项规章制度； 第3条遵守本岗位所属部门的各项管理细则； 第4条遵循公司利益第一的原则，自觉维护公司利益； 第5条严格按公司管理模式运作，确保工作流程和工作程序的顺畅高效； 第6条必须服从上级领导的工作安排，不得无故拒绝协作上级命令； 第7条按岗位描述要求按时、按质、按量完成各项工作和任务，并接受监督检查； 第8条按时完成自身岗位所分解的工作指标，按规定时限完成任务。 第9条确保外出活动登记表记载真实，并接受监督检查； 第10条监督检查同事的行为活动和工作，发现问题及时指出并帮助改进，拒不接受者应及时上报； 第11条对规章制度、工作流程中不合理之处及时提出并报直接上级，确保工作与生产的高效； 第12条努力提高自身素质和技术业务水平，积极参加培训、考核； 第13条根据自已岗位变化提出自身培训计划报直接上级，提高自身岗位工作能力； 第14条员工有根据自身岗位实际情况提出合理化建议的义务。
第三章员工行为规范 第15条忠于职守，不做有损公司的事，时刻维护公司的利益，树立公司的良好形象； 第16条按时上下班，不迟到、早退。亲自刷卡，不得委托或代人刷卡； 第17条工作场所讲普通话，不得大声喧哗，不影响他人办公； 第18条进入他人办公室前，必须先敲门，得到允许方可进入；人事行政部和财务部为公司重要职能部门，如无特殊原因不得长时间停留； 第19条为了增进团队协作精神，上下级之间，同事之间可直呼姓名，或“姓+职位称呼”，对外介绍上级时，应正式和礼貌，清称呼“上级姓名+职 位称呼”； 第20条早晨上班，与同事第一次相见应主动招呼“您早”或“您好”，下班互道“再见”等用语； 第21条待人接物态度谦和、诚恳友善。对来宾和客户委托办理事项应力求做到机敏处理，不得草率敷衍或任其搁置不办； 第22条为了大家的健康，工作场所请勿吸烟； 第23条中午就餐请勿饮酒，以免影响下午的正常工作； 第24条为了创造舒适的办公环境，应随时保持本岗位所辖范围的清洁卫生，随时以5S要求自己；洗手间应做到及时冲洗； 第25条爱惜使用并妥善保管办公用品、设备；桌面物品摆放整齐有序；下班必须将所有文稿放置妥当，以防止遗失、泄密； 第26条上班时间请不要看与工作无关的报刊、杂志或书籍； 第27条为了公司的安全，不要将亲友或无关人员带入办公场所； 第28条为了保持公司电话线路的畅通，因私打电话或接听电话请不要超达3分钟；另外请不要使用总机拨打电话或长时间接听电话； 第29条公司允许员工在紧急情况下因私使用长途电话或长途传真，但须经过人事行政部同意，并根据电信局有关规定缴纳话费； 第30条为了保证办公设备的正常工作，未经人事行政部允许不准打印、复印个人资料；
宝安区产业投资引导基金管理办法(试行)
宝安区产业投资引导基金管理办法（试行） 实施细则 (征求意见稿)
第一章 第一条 总 则
为规范宝安区产业投资引导基金 （以下简称 “引导基金” ）
的管理和运作，根据《宝安区产业投资引导基金管理办法（试行）》 （以下简称“《管理办法》”），制订本细则。b5E2RGbCAP 第二条 引导基金主要通过参股或合伙方式，与社会资本合作发 起设立或增资各类投资基金，发挥市场资源配置作用和财政资金引导 放大作用，引导社会资本重点投向战略性新兴产业、未来产业、现代服 务业、传统优势产业以及创新创业、城市基础设施建设、民生事业发展 等领域，突出支持区政府重要产业遴选项目和重点培育企业。p1EanqFDPw 第三条 第四条 经引导基金投资管理委员会（以下简称“投委会”）批 深圳市宝安区产业投资引导基金有限公司 （以下简称 “引 准，引导基金亦可采取直接投资等其他投资模式。DXDiTa9E3d 导基金公司”）是引导基金对外投资的主体，经投委会决策投资各类 子基金或直接投资项目，并行使出资人职责。RTCrpUDGiT 第五条 引导基金以与社会资本共同发起新设子基金为主，也可 以采取增资方式参投已设立的子基金。子基金法律形式为公司制或有 限合伙制，应当严格遵守相关法律法规设立运作。5PCzVD7HxA 第六条 引导基金参投的子基金原则上应在宝安区注册（经投委
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会批准的除外），须按照国家有关规定履行登记备案手续并接受监管。
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第二章 第七条
子基金
本细则所称创新创业投资子基金，是指以中小微企业为
主要投资对象，主要以股权投资方式投资于初创期、早中期创新型企 业的股权投资子基金。xHAQX74J0X 本细则所称初创期创新型企业是指符合如下条件的企业：成立时 间不超过 5 年，职工人数不超过 300 人，直接从事研究开发的科技人 员占职工总数的 20%以上，资产总额不超过 3000 万元人民币，年销 售额或营业额不超过 3000 万元人民币。LDAYtRyKfE 本细则所称早中期创新型企业是指符合如下条件的企业：职工人 数不超过 500 人，资产总额不超过 2 亿元人民币，年销售额或营业额 不超过 2 亿元人民币。Zzz6ZB2Ltk 第八条 申请引导基金参投的创新创业投资子基金，基金架构应 当符合以下条件： （一）基金规模：不少于 5000 万元人民币； （二）出资比例：引导基金对单个创新创业投资子基金的出资比 例原则上不超过子基金认缴出资总额的 30%，各层次、各级别的财政 资金和国有成分资金出资总额占子基金认缴出资总额的比例不超过 49%；dvzfvkwMI1 （三）存续期限：子基金存续期限原则上不超过 10 年； （四）投资领域：子基金主要投资于政府扶持和鼓励发展的战略 性新兴产业、未来产业和其他政府重点发展的产业；rqyn14ZNXI
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公司员工行为规范
公司员工行为准则 公司文化：爱岗敬业，团结协作，服从指挥，遵守纪律，诚实自律，忠实守信，勤俭节约，清洁卫生，踏实肯干，积极进取，能者上，庸者让。 总则 所有员工必须认同公司文化，遵守公司规定，维护公司声誉，保护公司利益。树立公司良好形象，保守公司商业和工艺机密。 第一章爱岗敬业 第一条爱岗敬业：热爱自己的工作，勤奋努力，不断提高工作效率和工作质量，禁止窝工费时的现象出现，包括行政办公和设计人员。 第二条尽职尽责：要求员工必须做到三负责，即对工作负责，对公司负责，对自己负责。全力以赴地完成工作任务和履行职能，不得以任何理由推脱责任，或拖延时间，必须对自己的失误承担责任。 第三条服从领导：员工必须服从领导安排，与领导保持一致把工作做好，不与领导背道行事。 第四条逐级上报：员工有事应向所属直接领导汇报，除直接领导有重大失误或特别情形下，不得越级汇报。
第二章团结协作 第一条紧密团结，精诚合作，工作中相互协调，相互支持，建立起融洽的人际关系。 第二条严以律己宽以待人，相互关心，相互尊敬，开展批评与自我批评。 第三条不搞小团体、小帮派，倡导同事间密切和谐的关系。 第四条不拨弄是非，无中生有，挑拨离间，说不利于团结的话。 第五条保持积极的生活态度和工作态度，以积极包容的心态对待公司管理中的问题，主动提出改进性的建议和意见，以成熟的方法解决问题。 第三章遵守纪律 第一条下级服从上级是公司管理的基本原则，员工应自觉服从领导的安排和工作调动，不得公开顶撞领导，不得无故拒绝、拖延、敷衍或擅自终止领导安排的工作。 第二条遵守公司制定的作息时间，不迟到，不早退，有事必须提前一天请假，未经批准不来上班，视为旷工。 第三条公司员工必须严格遵守工作纪律，上班下班时间不擅离职守，不串岗及私自外出、不聊天、听音乐、嬉闹、大声喧哗。未经 他人允许，不得翻阅他人文件、资料，动用他人物品。 第四条工作时间要专心工作、精神振作、紧张有序，不用办公电话打私人电话、上班期间不在公司岗位接待亲友、不办理个人私
关于印发厦门市产业引导基金管理暂行办法的通知(厦产业引导基金理事会〔2015〕2号)分析
厦门市产业引导基金理事会文件厦产业引导基金理事会〔2015〕2号 关于印发厦门市产业引导基金管理 暂行办法的通知 各有关单位： 《厦门市产业引导基金管理暂行办法》已经厦门市产业引导基金理事会研究同意，现印发给你们，请遵照执行。 厦门市产业引导基金理事会 2015年2月27日
（此件主动公开） 厦门市产业引导基金管理暂行办法 第一章总则 第一条为规范厦门市产业引导基金（以下简称“引导基金”） 的设立和运作，促进我市重点打造的“5+3+10”的产业体系发展，参照《国务院办公厅转发发展改革委等部门关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见的通知》（国办发〔2008〕116号）、《创业投资企业管理暂行办法》（国家发展改革委2005年第39号令）和厦门市政府关于设立引导基金的精神，制定本办法。 第二条本办法所称引导基金，是指由市政府设立并按照市场化方式运作、专业化管理的政策性基金。引导基金主要是发挥财政资金的杠杆放大效应，引导社会资本投向我市“5+3+10”的现代产业支撑体系，构建加快发展先进制造业、大力发展现代服务业、优化提升传统产业、着力培养战略性新兴产业、做精做优现代都市农业为战略重点，以龙头大项目、园区载体、创新环境为主要抓手，培育平板显示、计算机与通讯设备、机械装备、生物医药、新材料五大先进制造业及旅游会展、航运物流、软件和信息服务、金融、文化创
意五大现代服务业等十大千亿产业链。引导基金将充分利用资本市场的平台，通过产业资本与金融资本的结合，对相关产业进行涵养、培育，并将具备基础优势的产业做大作强，促进优质产业资本、项目、技术和人才向厦门聚集。 第三条本办法适用于我市引导基金、引导基金投资的各参股子基金以及引导基金直接投资的厦门市拟重点扶持发展的产业企业。 第四条引导基金采取决策、评审和日常管理相分离的管理体制；设立引导基金理事会（以下简称“理事会”）为引导基金的决策机构，行使决策管理职责；理事会下设办公室于市财政局，负责日常事务；成立独立的引导基金专家评审委员会，对引导基金拟投资方案进行独立评审；引导基金由厦门金圆投资集团有限公司（以下简称“金圆集团”）作为市财政的出资代表，并委托金圆集团下属厦门市创业投资有限公司（以下简称“厦门创投”）作为引导基金的受托管理机构，具体实施经理事会批准的投资方案并负责引导基金的日常运营管理。 第二章引导基金的规模和资金来源 第五条引导基金资金规模可根据我市每年产业引导的需求及市场的容量安排逐年分期到资。
员工行为规范
行业人员行为规范 第一章工作行为规范 一、团结合作 团结合作、互信互爱。树立全局意识，个人利益服从集体利益，将个人努力融入集体奋斗中，切实的将个人价值融入公司的团体目标之中。 1、员工要尊重管理，服从管理，听从指挥；管理要关心、爱护员工，提倡员工平等，营造团结合作、相互信赖的工作气氛。 2、同事之间要相互理解、相互关心、相互尊重，和谐相处，团结互助，共同提高，共同进步。 3、尊重他人，不人前人后议论他人，不窥探他人隐私，不诽谤诋毁他人，不聚众八卦廖侃。 4、不允许在工作岗位上以地缘、血缘、同学等组成派别，不许拉帮结派、搞小团体等不和谐团体行为。 5、陈词应礼貌、和气，建立团结、和谐、诚信的人际关系。 6、真诚对待他人，对他人有意见应选择合适的时机和场合当面提出，对已产生的矛盾,平和冷静处理,避免影响工作。 7、积极参加公司组织的各项活动，不推诿，不无故缺席。 8、按正常渠道反馈疑问或问题，不私下议论，不信谣传谣。 二、敬业爱岗 努力做好本职工作，自觉自发，尽职尽责，精益求精，务求高标准、高质量、高效率。 1、上班应提前15分钟到达工作岗位，规划一天的工作； 2、下班应推迟5分钟离开工作岗位，清理物品，清洁环境，保持良好状态。 3、上班应高效率地工作，不看与工作无关的书报、不上与工作无关的网站，不串岗聊天，不玩电脑游戏，不听音乐播放器，不做任何与工作无关的事情。 4、领导交办的事情要迅速办理，并及时汇报处理结果，遇到突发事件或较大困难时应及时报告、请示领导，妥善处理。 5、对领导的决策和指示要坚决执行。有保留意见的，可择机反映，但在领导改变决策之前，不能消极应付。 6、努力钻研业务技术，不断提升自身的业务技术水平，干一行，爱一行，专一行。 7、工作认真负责，不准在工作中发现问题隐瞒不报或歪曲事实。 8、上班时间要坚守工作岗位，有事外出按规定向领导请假，并办理请假手续。 9、上下班次之间、上下道工序之间的工作必须认真交接，事事有着落。 10、每天工作要每天做完，而且要不断改进、改善，每天工作有进步。
《证券投资基金销售管理办法》修订说明
《证券投资基金销售管理办法》修订说明 为规范基金销售活动，爱护基金投资人合法权益，促进基金市场健康进展，我们结合《证券投资基金销售治理方法》（以下简称《方法》）实施6年来基金行业进展实践，对《方法》进行了修订。现将《方法（修订稿）》修订情形讲明如下： 一、修订背景 《方法》自2004年7月1日实施以来，在规范基金销售市场秩序，爱护基金投资人合法权益等方面发挥了重要作用。随着基金市场的迅速进展，基金销售机构、基金销售人员、基金投资人的队伍逐步壮大，基金销售业务创新不断涌现，《方法》中的部分内容已不能适应市场进展的现状，亟需予以调整。突出表现在：（一）基金治理人与基金销售机构部分权责不清，双方权益义务不对等，造成对基金投资人服务缺位，投资人合法权益不能得到专门好保证；（二）基金销售结算资金的安全治理规范有待进一步明确；（三）专业基金销售机构准入门槛过高，参与机构和人员较少，不利于基金销售市场专业化服务水平的提高；（四）业务分工越来越细，存在基金销售机构将销售业务部分环节外包的趋势，市场显现了一些为基金销售业务提供专门服务的机构，这些机构的业务规范需要予以明确；（五）随着基金行业的进展，
销售业务不断创新，需要予以规范；（六）近年来，我会相继颁布了关于基金销售信息治理平台、内部操纵、销售适用性、基金宣传推介材料、费用治理等一系列规范性文件，其中一些内容需在部门规章中予以进一步明确。 为适应新的市场形势变化，2018年初，我会开始着手修订《方法》。起草过程中，我们多次征求了中国证券业协会和基金治理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询公司、中国证券登记结算有限责任公司等机构的意见，并吸取了各方的合理建议。2018年11月1日至16日，我会就《方法（修订稿）》向社会公布征求意见，我们采纳了相关反馈意见，并修改了《方法（修订稿）》。 二、修订的要紧内容 （一）明确证券投资基金销售结算资金的法律性质，明确基金销售机构相关责任义务。 《基金法》明确了基金财产的独立性，但未对基金销售环节中各账户停留资金的性质予以明确。由于目前基金销售结算资金要紧以商业银行、证券公司、基金治理公司和中登公司的名义存放于商业银行，尚未发生过挪用基金销售结算资金的情形，也未发生过上述资金或账户遭遇司法强制执行的情形。但由于基金销售资金及账户性质不明确，基金销售结算资金在理论上仍存在风险，因此多年来我会一直审慎审批专业基金销售机构。为确保证
政府引导基金设立方案
县产业基金设立方案 1．基金组建方案 1.1 基本架构 基金名称：基金规模：总规模为亿元人民币，首期亿元人民币基金募集：发起人亿元人民币；对外募集亿元人民币 基金期限：年 组织形式：有限合伙制法定代表人：注册地：某市 基金性质：盈利性基金基金管理人：某机构管理费率：2% 资金到位时间： 基金投向：基金总规模不低于 %的金额需投资于注册在某市的企业项目投资金额：单个项目投资金额不得超过基金规模的 % 业绩报酬：参照基金管理的通行惯例，有限合伙人（LP）获得项目收益的80%，普通合伙人（GP）获得项目收益的20%； 1.2 基金募集 基金规模：总规模为亿元人民币，首期亿元人民币。 发起合伙人： 1、有限合伙人：某市政府平台公司，出资亿元； 2、普通合伙人：基金管理机构，出资亿元。募集对象：由基金管理机构负责面向市内外招募。募集条件：有实力的，有信誉的，且对创业投资基金有充分了解和认同，认可长期价值投资理念的具有独立法人资格的企业或自然人。募集金额：首期对外募集亿元，最小出资单位为万元。 1.3 基金宗旨 立足某市，辐射全国，着力扶持某市区内战略性新兴产业和高成长性企业，打造一支有影响力的区域基金品牌，在可承受的风险范围内，为出资人创造最大化的收益。 1.4 基金优势
1、某市的最佳机遇期； 2、政府高度重视，大力支持； 3、政府设立引导基金，有利于最大程度整合政府各方面资源； 2.5 业务定位 投资方向：专注于战略性新兴产业和高成长性企业的直接股权投资 投资区域：优先选择某市本地的优质企业。 投资对象：相对成熟的拟上市项目及中早期项目。 投资领域：重点投资产业和县主导产业及重点扶持产业。 2.6 基金运营 2.6.1 投资策略 以企业有良好发展前景及具备上市意愿和条件为投资标的选择基本标准；以条件相对成熟的拟上市项目为主要投资方向，控制风险，缩短投资周期；同时兼顾中早期项目的投资培育，在整体收益得以保证的前提下提前布局，获取更高的超额收益。 2.6.2 运营原则 根据基金宗旨在运作上完全采取市场化策略，严格坚持股权投资必要的业务原则――尽责调研、客观评估、科学决策。 基金的运营全权委托基金管理机构的专业管理团队，其他出资人不介入具体管理工作。基金管理机构在当地组建一批专业团队专门负责某市基金的投资。 提高决策的专业性、科学性及独立性，基金管理机构要借鉴国际主流管理模式，并结合中国的本土特点，设立独立的投资决策委员会，作为最高投资决策机构。 基金管理机构要奉行稳健的经营风格，力图在可承受的风险范围内。 2.6.3 运作流程 （1）市区政府引导并发起，吸引社会资金共同设立基金； （2）将基金托管至各方认可的银行； （3）基金管理机构接受委托作为基金管理人；