财富管理系列课程之四-资产配置与税务

财富管理系列课程之四:资产配置与税务

一、单项选择题
1. 客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（ B）。
A. 认为必定能战胜市场
B. 认为市场有时效率低下，可加以利用
C. 行政管理费用更低廉
D. 想安全地运营
2. 一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（D ）。
A. 不可撤销信托
B. 捐赠者保留信托
C. 家族信托
D. 可撤销的生前信托
3. A股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100美元；第二个月：投资一万美元，每股150美元；第三个月：投资一万美元，每股100美元。根据以上投资组合信息，下列说法中正确的是（C ）。
A. A股票的总体平均单价为每股$100
B. A股票的总体平均单价为每股$125
C. A股票的总体平均单价为每股$112.50
D. A股票的总体平均单价为每股$150
4. 选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？（B ）
A. 选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价
B. 投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径
C. 信托能显著降低投资者应缴的遗产税
D. 受托人必须能够承担处理委托资产的责任
5. 一项资产配置中，50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，这意味着该投资组合中要投入国内防御型（风险较小）股票的比重为（D ）。
A. 35%
B. 16%
C. 12%
D. 14%
6. 消极管理的共同基金，意味着该基金是（ D）。
A. 用来战胜市场
B. 投资中不会积极赢利
C. 不会有好的表现
D. 用来模仿市场
二、判断题
7. 市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价卖出。（正确 ）
正确
错误
8. 以每股$50的价格投资$1000；以每股$100的价格投资$1000；以每股$50的价格投资$1000。则购买股份总数为60股，平均价格为$66.7。（错误 ）
正确
错误
9. 赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。（ 正确）
正确
错误
10. 美元成本平均法要求投资者每月购入相同数目的股票，这可以使投资者在最低成本积累头寸。( 错误)
正确
错误