《货币银行学》课程学习指南

《货币银行学》学习指南

本课程系统阐述有关货币金融方面的基本知识和一般原理，分析金融市场与金融机构的经营与宏观货币政策的运作。

从金融的构成上包括：金融基本范畴、金融机构、金融市场、货币理论与政策、国际金融等五大部分。全课程共15讲，各部分之间的逻辑结构如下图：

第一篇导论

第一讲金融与经济

（教材第一章）

本章概括地介绍了货币银行金融市场等范畴与经济的关系。通过本章学习：

1、初步了解货币及货币与财富、收入的区别；了解银行在当代国民经济中不可替代的作用；了解金融市场的发展对经济发展的意义，以及对货币银行学发展的影响。

2、基本掌握金融与经济的辨证关系：金融是经济发展的结果，金融又促进了经济的发展。阐明金融是现代经济的核心及其核心地位的具体表现。

3、理解学习和掌握货币银行学的基本概念和基本原理的重要性，明确学习本课程的指导思想和学习方法。

第二讲货币和货币制度

（教材第二章）

本章首先阐述货币形态的演进与货币职能；接着，重点介绍马克思主义的货币定义及现代信用货币的计量；最后，对货币制度和其构成要素以及货币制度的演进展开较全面﹑具体的论述。通过本章学习：

1、掌握各种货币形态的特点，重点掌握信用货币与电子货币的关系。

2、要求掌握马克思主义关于货币职能的理论，比较足值货币和现代信用货币在储场藏职能上的区别。

3、能具体分析马克思的货币本质理论和西方经济学中货币定义的区别和联系。

4、掌握现代信用货币计量的基本原理。

5、掌握货币制度的构成要素和货币制度的演变历史。

6、重点掌握纸币制度的特征，正确理解目前我国“一国两币”的特征和必要性。

第三讲信用、利息与利息率

（教材第三章）

本章主要阐述信用及其形式、信用工具和利息率决定理论。通过本章学习：

1、了解信用的本质及其产生的原因，理解各种信用形式及其在经济活动中的作用，明确商业信用、银行信用、国家信用和消费信用对现代经济发展的意义。

2、掌握主要的信用工具的构成要素，了解不同的商业信用工具（商业期票和商业汇票）的区别和不同的银行信用工具（银行本票、银行汇票和支票）的区别，进而理解商业信用和银行信用的地位：商业信用是现代信用的基础，银行信用是现代信用的主要形式。

3、阐明利息的本质。重点讲述利率水平的决定因素，以及利率变动的渠道和利率变

4、掌握当代主要的利率理论：可贷资金利率理论、IS-LM模型、利率的期限结构理论。

5、结合我国利率管理体制改革实际，讲述利率市场化的基本条件和基本要求。

第二篇金融机构

第四讲商业银行

（教材第五章）

本章主要阐述商业银行的发展历史，探讨商业银行在经济中的职能与作用，详细分析商业银行在经营中的各项业务，并研究商业银行如何进行管理。通过本章学习：

1、了解银行的起源和商业银行形成的途径。

2、了解并掌握商业银行的性质、职能和作用。

3、了解并掌握商业银行的业务框架、每一类业务的构成及主要内容。

4、掌握商业银行的“三性”原则和商业银行资产负债管理的基本内容。

第五讲投资银行

(教材第六章)

本章主要阐述投资银行的产生与发展，分析投资银行与商业银行的业务关系，投资银行管理的分业模式和综合模式两种体制，并通过投资银行的主要业务的介绍使学生了解投资银行的经营。通过本章学习：

1、了解投资银行产生与发展的历程。

2、了解并掌握投资银行的性质及其与商业银行的主要区别。

3、了解并掌握投资银行的主要业务。

第六讲其他金融机构

(教材第七章)

本章根据金融中介机构的负债与资产，分别介绍以美国为例的发达国家的三类金融中介机构，并分析中国的金融机构体系。通过本章学习：

1、了解西方发达国家金融中介机构的类型。

2、了解各种金融机构的功能及主要业务。

3、了解中国金融机构的体系及各类金融机构的主要业务。

第七讲中央银行与金融监管

(教材第八、九章)

(教材第八章中央银行)

中央银行是一国金融体系的核心，金融活动的枢纽。本章首先介绍了中央银行的产生与发展，接着介绍了中央银行的性质和地位，最后对中央银行的职能和作用展开一般性阐述。通过本章学习：

1、了解中央银行的产生与发展。

2、重点掌握中国人民银行的产生与发展过程。

3、在明确中央银行性质的基础上，能具体剖析中央银行在现代社会经济中的地位。

4、全面掌握中央银行的职能，并分析中央银行在现代经济中的作用。

(教材第九章金融监管体系)

本章首先介绍金融监管理论的发展及其主要内容，然后对金融监管的体系及其构成进行分析，最后介绍我国金融监管的主要机构及其职责。通过本章学习：

1、掌握金融监管理论的主要内容，理解金融监管的意义，了解金融监管理论的发展与

演进。

2、了解金融监管体系的构成，以及金融监管组织结构变化的原因。

3、重点掌握我国金融监管体系的构成以及主要的金融监管机构，了解我国金融监管机构的主要职责，并能对进一步提高我国金融监管水平展开具体的分析研究

第三篇金融市场

第八讲金融市场与金融工具

(教材第十章)

金融市场是整个金融系统的核心和灵魂，宏观上可以起到资源配置、实现储蓄-投资转化、传导金融政策等作用，微观上则具有价格发现、流动性提供、减少搜寻成本和信息成本等功能。通过本章学习：

1、掌握金融市场与金融工具的基本要求和基本功能。

2、掌握主要金融市场概论。

3、了解主要金融工具。

第九讲金融创新

(教材第十一章)

金融创新极大丰富了金融产品、机构和金融制度的内容，是金融业发展演变的主要表现。鉴于本章所述部分产品目前在国内尚未推出，学习时应较多利用网络资源，熟悉国外主要金融衍生产品的基本情况。通过本章学习：

1、了解和掌握金融创新的主要动因。

2、掌握金融创新的主要类型。

3、了解金融创新的影响。

第四篇货币理论与货币政策

第十讲货币需求

(教材第十三章)

在本章中首先分析个体持有货币的动机，随后给出影响货币需求的主要因素，最后介绍几种比较重要的货币需求理论。通过本章学习：

1、熟悉货币需求的基本概念。

2、掌握货币需求的主要决定因素，并能说明这些因素对货币需求的影响。

3、掌握货币需求函数的定义、作用与变量。

4、深刻理解传统货币数量说与凯恩斯的流动性偏好理论。

5、了解凯恩斯学派和弗里德曼的货币需求理论及其与凯恩斯货币需求理论的关系。

第十一讲货币供给

(教材第十四章)

在本章中首先分析货币供给的定义及构成，讨论货币供给的外生性与内生性，通过银行的存款扩张及整个社会的货币供给过程的研究，探求货币供给的决定因素，并介绍一些货币供给理论。通过本章学习：

1、熟悉有关货币定义的理论，掌握M1与M2的含义。

2、理解存款货币的多倍扩张与多倍收缩（包括过程和结果）。

3、掌握货币供给决定机制度的一般模型——乔顿模型。

4、掌握基础货币与货币乘数的含义，并能说明它们对货币供给的影响。

5、了解弗里德曼——施瓦茨模型与卡甘模型。

第十二讲通货膨胀与通货紧缩

(教材第十五章)

在纸币制度下，通货膨胀是困扰着世界各国经济运行的首要问题之一，本章主要阐述通货膨胀和通货紧缩的定义、成因、经济后果以及治理通货膨胀和通货紧缩的经济政策。通过本章学习：

1、要求正确掌握通货膨胀和通货紧缩的定义和内容。

2、要求能通过物价水平变化测度通货膨胀和通货紧缩的程度。

3、要求能深入揭示通货膨胀的成因，剖析通货膨胀的社会经济效应，并提出治理通货膨胀的对策和建议。

4、要求能正确分析通货紧缩的成因，全面、合理地评价通货紧缩的社会经济效应，深入理解通货紧缩和社会经济发展的关系。

第十三讲货币政策

(教材第十七、十八章)

在现代市场经济中，中央银行的货币政策是对整个经济运行实施宏观调控的最重要的手段之一。因此，货币政策理论也是本书最重要的内容之一。货币政策理论所要研究的主要包括：货币政策的最终目标、货币政策的主要工具、货币政策的操作目标与中介目标、货币政策的传导机制等。

(教材第十七章货币政策的目标与工具)

本章主要分析货币政策的最终目标及相互关系，通过货币政策工具的介绍及其优缺点的比较，为中央银行运用工具干预经济提供基础，另外也讨论货币政策的操作目标与中介目标。通过本章学习：

1、明确货币政策的最终目标及其含义。

2、了解货币政策各目标之间的矛盾及其协调的方法。

3、了解我国有关货币政策目标问题的争论及现行的货币政策目标。

4、深刻理解货币政策的主要工具，尤其是一般性货币政策工具及其运用。

5、明确货币政策操作目标与中介目标的概念和选择的标准。

(教材第十八章货币政策的传导机制)

本章主要分析货币政策的传导机制及相关理论。通过本章学习：

1、明确认识货币政策传导机制的基本原理。

2、了解传统的货币政策传导机制理论。

3、深刻理解货币政策通过信用渠道传导的机制。

4、了解我国货币政策的传导机制。

第五篇国际金融

第十四讲国际收支

(教材第十九章)

国际收支是国际金融学科的一个最基本的重要内容，通过本章学习：

1、完整、精确地把握国际收支的概念，了解国际收支与国际借贷、贸易收支和外汇收支的区别。

2、详尽了解国际收支平衡表的编制原理及其内容，明确国际收支平衡表中各项目的含义及相关关系。

4、了解国际收支平衡表在性质上的含义及其成因。

5、掌握国际收支不平衡的基本对策。

6、明确各种因素影响国际收支的作用机理。

第十五讲外汇与汇率制度

(教材第二十章)

汇率的高低变化会对一国的宏观经济状况产生举足轻重的影响。本章介绍汇率的基本概念，讨论汇率的决定与影响因素，并分析一国如何选择合适的汇率制度，稳定汇率水平。通过本章学习：

1、掌握外汇的基本含义及特征。

2、了解货币可兑换性的含义。

3、明确汇率的不同标价及其本质区别。

4、把握各种因素影响汇率的内在机理。

5、了解不同汇率制度的差异及优劣。