《金牌店长综合管理能力》培训”大纲

金牌店长综合管理能力培训

培训背景:

店长是门店的灵魂，直接影响到销售业绩、门店氛围、团队士气、门店形象、运作管理。

同一个门店,不同的店长来管理,销售业绩会有很大的不一样。拥有一个称职的店长,是门店产生良好销售业绩的基本条件和首要条件！

本课程浓缩金牌店长关键技能精华,帮助店长迅速转变心态,全面提升综合管理水平和提高门店销售业绩。

培训时间:2天

培训讲师：陈馨娴

培训目的：

1.明确店长的角色定位,工作职责和管理的内容

2.树立全新的服务顾客理念,掌握黄金标准的客户服务技巧

3.清晰门店销售流程，确保门店业绩的持续增长

4.学习如何培养员工工作能力,增强工作意愿，用适宜的沟通行为去指导支持

员工发展

5.学习和实践现场辅导员工的步骤与技巧

6.学习如何有效的激励员工,迅速提升店长领导才能

课程大纲：

第一天：

单元一:目标介绍????????

?课程目的介绍

?培训方法介绍

?学员培训期望

?培训规则确认

单元二:店长的角色定位及职业素养

?店长应具备的3个观念

?什么是管理？

?店长的角色定位、店长与店员的不同之处

?店长的职业化观念

?对待工作的观念，你在为谁而工作?

?你的收入由你创造的价值决定

?老板为什么请你来?

?店长在管理中的4个主要角色：统筹者、关系协调者、辅导者、信息传递者

?店长在门店中的管理工作

单元三：优质的客户服务理念

?黄金标准的服务原则

?识别你的内部和外部客户

?识别3种服务行为

?感同身受的原则应用到黄金标准的客户服务中去

?案例讨论和汇报

单元四：门店销售绩效管理ＲAＣ模式

?销售目标设定

?为什么设定销售目标如此重要

?设定销售目标的基本步骤和原则

?目标销售管理的R.A.Ｃ．模式

第二天

单元五门店督导工作的八大步骤与技巧

?第一步：远处观察

?第二步：检查陈列

?第三步:产品知识

?第四步:销售技巧

?第五步：业绩考核

?第六步：填写记录

?第七步：情况处理

?第八步：改善计划

?案例讨论，角色扮演，经验分享

单元六?卓有成效的领导行为

?当今管理者的新角色

?员工的发展阶段和需要

?员工的工作意愿和能力

?各发展阶段的特征与需求

?四种不同的领导行为

?案例分析:测试你的领导行为模式

?灵活应用到实际工作中

?角色扮演：谁的领导行为模式更适合我的发展？

单元七员工激励

?对激励的认知

?充分利用激励因素

?个人作业：分析你团队成员的激励点，你准备如何激励你的员工?

?激励的要素

?角色扮演:三人小组（员工、店长、观察者)

单元八两天主要内容总结,学员反馈与评估,个人行动计划

MSA培训大纲

ＭＳＡ测量系统分析培训课程背景：如何确保测量结果的准确可靠？如何分析研究检验员的工作质量？测试结果不准确怎么办？测量系统是企业质量管理的一项重要工作。本课程目的是使公司相关人员掌握测量系统变差分析的方法；通过测量系统分析了解所有生产过程中使用的量具的变差，并对不合格的量具进行分析、改进，提高检验、测量、试验数据的真实性和报告的准确性；减少产品在检验、测量、试验过程中误判的可能性；掌握Minitab软件实现MSA分析方法。培训对象：高层管理人员；技术、质量、生产管理人员；设计工程师；工艺工程师；质量工程师；检测工程师；对ＭＳＡ工具感兴趣的人士培训时间：２天课程内容：一、MSA测量系统分析概述 ?企业为什么要实施测量系统分析 ?测量系统误差来源分析 ?测量系统分析目的 ?测量系统分类 ?测量系统分析相关定义二、企业如何实施计量型测量系统稳定性分析 ?稳定性概述 ?稳定性分析 ?如何用Minitab软件实现测量系统稳定性分析三、企业如何实施计量型测量系统偏倚性分析 ?偏倚性概述 ?偏倚性分析四、企业如何实施计量型测量系统线性分析 ?线性概述 ?线性分析 ?如何用Minitab软件实现测量系统偏倚性和线性分析五、企业如何实施计量型测量系统双性(重复性和再现性) 分析 ?双性(重复性和再现性)概述 ?双性(重复性和再现性) 分析 -双性(重复性和再现性)的极差分析法

-双性(重复性和再现性)的均值极差分析法 -双性(重复性和再现性)的方差分析法(ANOV A法) ?破坏性试验双性分析 ?如何用Minitab软件实现测量系统双性分析 ?双性(重复性和再现性)课堂练习与讨论六、企业如何实施计数型测量系统分析 ?一致性和有效性评价概述 ?如何实施一致性和有效性评价 ?如何实施大样法评价 ?如何用Minitab软件实现计数型测量系统分析 ?计量型测量系统分析课堂练习与讨论七、总结及思路回顾

企业财务管理培训课程实施方案

————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：

第一部分：课程大纲企业财务管理培训培训背景：——欢迎进入著名企管专家谭小芳老师的《企业财务管理培训》部分讲程，此培训使学员们领悟到：着重阐述企业资金筹集、投资、营运、分配及业绩分析考核等方面的管理理论，结合实例，十分注意正确性、及时性和实用性，力求做到内容新颖、科学规范、富有特色。谭小芳老师的《企业财务管理培训》部分程主要内容概括：第一部分财务管理概论第一讲财务管理的涵义和作用第二讲财务管理的目标和内容第三讲财务管理的基本观念和环境第四讲财务管理的程序和方法第二部分筹集资金管理第一讲筹集权益资金第二讲筹集借人资金第三讲资金成本和资金结构第三部分营运资金管理第一讲营运资金的概念及特点第二讲货币资金管理第三讲应收账款管理第四讲存货管理第五讲资金的时间价值第四部分非流动资产管理第一讲固定资产管理第二讲无形资产管理第三讲其他资产管理

第五部分对外投资管理第一讲对外投资概述第二讲有价证券投资管理第三讲对其他单位投资管理第六部分成本费用管理第一讲成本费用管理的重要意义和基本要求第二讲成本费用管理的内容第三讲成本费用预测第四讲成本费用计划的编制和控制第七部分收入、利润和利润分配的管理第一讲收入管理第二讲利润管理第三讲利润分配的管理第八部分外汇业务管理第一讲外汇业务管理的意义第二讲外汇管理的体制改革第三讲企业外币兑换和折算第九部分国有资产管理与企业清算第十部分财务分析企业财务管理培训总专业经历：第二部分：讲师背景介绍著名商业财经学者亚太地区十大金牌讲师北京营销学会高级讲师科特勒营销学院的名誉教授

《销售管理课程》教学大纲

64学时(讲授40课时，实践24课时) 一、课程性质和任务《销售管理》课程是市场营销专业的一门主干专业课程。本课程以管理学、市场营销学理论为基础之上的应用学科。从销售经理的角度，介绍了企业销售管理所涉及的主要理论与实务，是集理论性与实践性为一体的专业课程。该课程是为毕业生在将来晋升为销售主管、渠道主管、区域经理、销售经理等高级职位进行知识和技能的储备。二、课程教学目标本课程教学目标是通过以项目为载体的教学活动，使学生熟悉销售经理的岗位要求，培养学生认识问题、分析问题和解决问题的能力；在教师的指导下，围绕销售经理的中心工作完成销售计划的制订、销售组织的构建、销售额的分析、销售成本的控制、销售人员的招聘与培训、销售人员的激励与绩效考评、客户档案的建立、客户投诉的处理等工作任务的学习。本课程具有以下特点： (1) 课程内容紧密与现实生活相联系，实用性较强； (2) 是一门既有理论又有实践的课程，理论与实践必须同时具备； (3 )是一门理论指导下的实践课程，重点培养学生的分析问题、解决问题的能力。 1、基本知识教学目标： (1) 了解销售职业，认识销售、销售管理和销售伦理 (2) 掌握销售过程，认识销售准备，理解关系销售，会处理顾客异议 (3) 能够进行销售规划与设计，制定销售计划、销售预测、销售配额和销售预算掌握销售区域管理技能，进行销售区域划分和设计、业务管理和管理销售网络成员能够进行销售组织建设，设计销售组织、带领团队高效运作能够甄选销售人员、对其培训、以及设计相应的薪酬制度掌握销售人员的行为和动机、对其采取有效的激励措施，并进行绩效考评能够进行销售货品管理，掌握订发货退货的管理、终端管理和窜货管理能够分析客户商业价值，对客户进行信用管理 (10 )能够掌握销售服务管理，提高服务质量 (11 )能够利用销售额、销售费用、销售效率等分析工具进行销售分析与评估 (12)能够把握销售管理的新趋势，学会利用网络进行销售管理 2、能力教学目标： (1)基本技能：具有销售组织与管理的初步能力。 (2 )重点技能：在项目实施过程中，培养学生爱岗敬业、诚实守信、公平公正、奉献社会、忠诚企业的职业操守；在以小组为单位实施教学项目过程中，培养学生树立自主学习、主动学习的良好品格，具备从事销售管理工作的综合素质和能力。三、教学内容和要求 (一)走进销售职业教学内容： 1、如何成为专业销售人员认识销售、选择销售职业、认识销售管理 2、面对销售中的伦理和社会责任社会责任与市场营销、销售管理面临的伦理问题 3、竞争销售管理岗位《销售管理课程教学大纲 (4) (5) (6) (7) (8) (9)

西南证券财富管理高级培训班培训心得

西南证券财富管理高级培训班培训心得 8月18日至8月29日，在公司的统一组织下，我们接受了穆迪分析培训机构为期两周的培训。本次培训由四位在加拿大和美国华尔街的从业人员主讲，涵盖了包括加拿大财富管理全景、财富管理模式和实践、高净值客户的资产配置、对冲基金投资策略、商品投资策略、金融衍生品产品设计等范围。总体上讲，本次培训一方面让我们了解了北美金融市场运作模式的发展历程和最新运作情况，另一方面也从具体的产品设计领域讲解了金融衍生品从设计到推广，进一步到通过产品对客户进行资产配置。通过这些知识结合国内金融市场的实际情况，非常有利于当前我司内部综合业务平台的建设。一、财富管理（第1-2天）财富管理部分主要针对各证券营业部，老师首先介绍了加拿大金融市场的财富管理之路，从银行、券商、保险业、共同基金的背景和运作模式，转化到具体开展财富管理业务的“四大基石”和“五大工具”，深入浅出的传授了经纪业务从单一通道业务向财富管理转型的方法。通过老师的介绍，北美成熟市场的经纪业务是经历了由折扣券商、通道型券商向收费型券商、全面服务券商转型之路的发展。而目前国内情况是，证券经纪业务的收入绝大部分来源于佣金收入，服务收费几乎为零。自去年底证监会放宽设立营业部资格以来，“佣金战”愈演愈烈，竞争直接导致了国内券商经纪佣金率的不断下滑，不少中小券商的佣金率已经下降至盈亏平衡点左右。因此，券商传统粗放型盈利模式已经面临新挑战，未来盈利增长点必然是在产品研发、定向投资和财富管理方面。随着国内高净值客户群体迅速增长，投资者的投资理念日益成熟，国内证券公司也应该像北美市场一样，大力开展财富管理业务，为高净值客户及其家庭提供一揽子的财富管理规划。因此，我公司应该在机制保障、产品创新、人才培养及系统建设等方面进行尝试和努力。结合我司的情况来讲，近年来随着国内券商行业大势所趋，我司通过整合内

销售人员培训课程体系大纲

销售人员培训课程体系大纲销售人员培训课程背景：为什么销售人员一出去就得罪客户？为什么同样销售人员销售业绩差别那么大？为什么销售人员面对客户拒绝时不知道怎么办？为什么销售人员第一次与客户见面就再也没法继续跟进下去？为什么销售人员很忙又不产生业绩？为什么很多销售培训没有带来显著的效果？为什么销售人员的心态总是起伏不定？以上的情况在我们的企业几乎每天都在发生，一个没有接受过销售培训的销售人员走向市场就成为企业的最大杀手，变成了企业最大的成本。本课程针对业务人员的心态、销售技巧、时间管理、沟通技巧等多方面进行全方位的训练，课程内容实用、有效，能够在短期内提升业务人员的业绩，帮助企业形成一套良好的业务人员训练方法。销售人员培训的问卷调查销售人员工作中常见问题答疑：在销售过程中，销售人员经常会碰到许多有关心态调整，应对客户异议处理，对客户的判断等许多问题，究竟这些问题怎样解决最好，笔者根据多年的实践经验将分序列给出以下建议：问：在销售过程中，拜访客户经常感觉有些紧张怎么办？孙瑛老师答：这是自信心的问题，通常新的业务人员在开展工作的初期经常会碰到这样的问题，首先认可这种状态是正常的，可以用一些快速心态调整的方法，比如说NLP的肯定训练法，状态管理法等，同时每天早上给自己一个正面的心理暗示，多参加一些有关演讲与口才的训练，每天锻炼身体都能快速提升自己的自信。特别注意的是自信一定是随着做事的过程中不断得到提升，每做好一件事情自信就会提升一点点，做的事情越多，自信心提升的可能性就越大，所以销售人员一定不要心痛自己，多做事没错！问：销售工作每天拜访客户、缔结成交，这样重复的工作让人厌烦，怎样保持旺盛的工作热情？孙瑛老师答：你问的这个问题非常好，每个人都有职业倦怠的可能性，看我们怎样有效的处理。首先多学习，拓展视野，当一个人没有奋斗目标的时侯，行动的速度就会减慢，给自己一个新的有挑战性的目标最重要。其次可以听一些励志方面的课程，多接触成功人士，让他们的行为感染自己。最后保持对工作的认可和好奇，使自己能坚持以一种探寻的心态面对自己的工作。也可以休息一段时间或调任其他的工作岗位。问：做好销售工作，销售员应该学习哪些知识能更快的提升销售业绩？孙瑛老师答：销售工作是个系统的工作，需要多方面综合的知识，以下是具体知识分类： 1、企业方面的知识；所在行业方面的知识；竞争对手的情况。 2、产品方面的知识。 3、销售技巧方面的知识。 4、企业内部业务流程、各种销售管理制度等。 5、标准销售话术。 6、收款技巧。 7、经销商管理、大客户管理。 8、演讲与口才。 9、消费者分析等。

理财经理销售技能提升课程大纲

理财经理销售技能提升课程大纲一、财富管理发展与网点转型意义（1.5课时） -银行为什么要转型 -目前存在的问题与困惑 -客户正在转变，我们呢 -如何理解全员营销的意义 -金融改革催生银行转型加快步伐 -利率市场化对银行传统业务的冲击 -存款保险制度带来的威胁与机遇 -互联网金融对银行的影响 -银行“智能旗舰店”带来的思考 -财富管理的发展阶段 -以交易结算为中心的传统模式 -以产品为中心的营销模式 -以客户需求为中心的营销模式二、主顾开拓（3课时） -存量贵宾客户深耕 -增加往来产品项目（产品） -增加往来总资产余额（资产） -提升忠诚度与信赖感（关系） -依客户等级提供财富管理无缝的服务 -依不同的客户群提供不同的解决之道

-存量贵客客户广耕 -以往来客户为中心可衍生出来的关系 -创造诱因－思考创造的方向原则 -提升贵宾客户转介的方法 -贵宾客户关系维护与管理 -客户关系6个重要因素 -建立客户关系关系的四大准则 -做好关系的6大技巧 -优质的客户关系6大障碍 -高效客户关系管理 -分层管理 -分群经营 -分级维护三、专业化销售流程（顾问式销售）（7.5课时） -顾问式销售概述 -顾问式销售定义 -销售的精髓 -专业化销售流程 -接触客户 -如何快速建立客户信任 -开场八大切入话题 -如何有效赞美 -筛选客户 -筛选客户MAN法则

-筛选客户练习 -了解客户 -Know You Customer(KYC) ?KYC的意义 ?KYC的内容 ?KYC的方法 ?KYC练习 -挖掘客户的需求 ?客户的需求在哪里 ?挖掘客户需求之SPIN问句 ?问句连问方式 ?挖掘需求练习 -简报解决方案 -解决方案与产品的区别 -产品介绍之FAB方式 -产品描述六种方式 -FAB话术练习 -异议处理 -正确看待客户的异议 -异议处理之LSCPA流程 -异议处理练习 -促成交易 -促成的步骤 -促成的时机 -促成的五大方法

财富管理大纲

财富管理一、现金规划（一）了解客户收入状况（二）了解客户支出状况（三）制作客户收入支出表（四）制定现金规划方案 1、现金规划一般工具（1）现金（2）储蓄（3）货币市场基金 2、现金规划融资工具（1）信用卡融资（2）一般银行贷款（3）保单质押融资（4）典当融资 3、客户收入支出管理二、消费支出规划（一）分析客户消费需求（二）分析客户财务状况（三）制定规划方案 1、制定债务削减计划 2、制定住房消费方案 3、制定汽车消费方案 4、制定消费信贷方案三、风险管理与保险规划（一）分析客户风险管理需求 1、风险种类（1）财产风险（2）人身风险（3）责任风险 2、风险识别 3、风险衡量 4、风险处理计划（1）风险回避（2）损失控制（3）损失融资（二）制定和执行风险管理方案 1、保险方案 2、非保险风险管理方案（三）调整风险管理方案四、税收规划（一）客户纳税状况分析

1、计算客户当前应纳税额 2、评估客户税负状况（1）分析高税负成因（二）制定税收规划方案 1、避免应税收入 2、避免适用较高税率 3、充分利用税前扣除 4、推迟纳税时间 5、利用税收优惠政策五、教育规划（一）客户教育需求分析 1、了解客户家庭成员结构和财务状况 2、确定客户对子女的教育目标 3、估算教育费用（二）制定教育规划方案 1、选择适当理财工具（1）教育储蓄（2）教育保险（3）政府债券（4）股票和公司债券（5）大额存单（6）子女教育信托（7）投资基金 2、制定教育理财规划方案（三）调整规划方案六、投资规划（一）分析客户投资需求 1、投资方向 2、投资期限 3、投资收益汇报率 4、风险承受能力（二）制定和执行投资方案 1、股票 2、债券 3、基金 4、信托 5、外汇 6、金融衍生品投资管理 7、黄金（三）调整投资方案七、退休养老规划（一）分析客户需求 1、客户家庭结构

《营销培训课程大纲》

销售人员培训课程大纲【内容大纲】

? 4.如何超越客户的期望——赢得忠诚的万能钥匙 ? 5.如何建立客户联盟，帮助客户成功 ?7.客户关系的五星级管理 ?互动讨论 ?案例分析第六模块创造业绩，销售能力提升工作人员的销售“五步”法提升训练第一步、接近客户 1、接近准备的意义及准备的内容 2、有效的接近方法 ?产品接近法 ?介绍接近法 ?社交接近法 ?赞美接近法 ?利益接近法 ?求教接近法 ?问题接近法 ?案例分享与实战演练第二步、顾问式的沟通技巧 ?销售面谈是什么 ?第销售面谈的阶段 ?销售面谈的步骤及要素 ?1、准备2. 开场3. 询问4. 聆听5. 陈述6. 成交 ?客户交往礼仪与技巧第三步、产品介绍与产品演示 ?你在卖什么？ ?客户希望购买什么？ ?产品介绍技巧 ?1、销售的语言设计与开发； ?2、演示解决方案产品/服务特点产品/服务优势客户得到的益处如何证明； ?3、介绍产品的FAB法则 ?4、销售语言的模板设计； ?作业与演练第四步、客户分析与异议解除 1、客户的性格类型与分析 2、有效的解除客户异议的技巧 ?异议是由销售人员产生的 ?异议的主要类别： ?1、无购买需要的异议 ?2、资金的异议 ?3、产品的异议 ?4、时间的异议 ?异议处理的方法:倾听、澄清、表达同理心、提出方案、确认、循环给予信心 ?案例分析与应用练习第五步、有效成交的利器与方法

培训对象】：销售经理，营销总监，一线销售人员等【培训时间】：（12课时）【课程目标】 ●目标1：挖掘和调动营销人员内心工作驱动力 ●目标2：提升团队客户服务水平，掌握服务的方法 ●目标3：提升服务礼仪，塑造服务型企业良好的服务形象 ●目标4：掌握融合营销能力，提升销售人员销售能力【课程特点】 ● 1.面对一线销售和客户服务人员，结合讲师自己多年实战经验，以技能训练为主，确保参训者掌握实战工具，提高商务沟通，打造高效签单能力，提高销售业绩为导向。 ● 2.以心、体、技三层结构组织课程内容，从流程——方法——话术，三层次逐级展开，确保学员听着激动，想着冲动，实际会用，使销售人员终身受益无穷。 ● 3.灵活运用多种培训手段：精彩销售故事、案例分析、现场模拟演练等，使参训者在笑声中成长，在触动中进步，在实际中自由运用，真正提高销售业绩。 ● 4.提升企业品牌形象：通过对服务人员的有效培训，迅速提升客户服务人员的整体形象及服务的规范度，树立企业品牌形象。内化于心，外显于形，提升服务素养：提升内在服务认知，统一外在行为规范。从内外两个角度，提升和规范统一服务中的细节。

营销培训课程大纲

营销员的自我修炼 ---营销员职业素质培训之一【课程背景】对高速发展中的企业来说，优秀的一线营销人员和营销团队，快速增长的业绩，持续稳定的回款是企业现在和未来竞争力的首要保证。企业在某个领域的成功经验能否顺利复制到其他相关领域？产品升级带来的服务升级能否跟上市场的要求？单纯的产品销售导向逐渐转变为综合性服务供应商是否能够成功蜕变，化茧成蝶？上述问题的核心都指向企业营销员的综合职业素质！强势的国企客户，充分竞争的市场，复杂的客情关系，高压力的工作情境等客观事实，相对年轻的营销团队需要进行针对性的培训。【课程形式】本课程组织形式为互动式面授，主要通过丰富的案例分享与讨论，触动学员进行积极思考，期待引起今后的行为改变。本课程会设置性格测评环节，帮助学员更好的自我了解和分析他人；课程主要分为两部分：心态篇和技能篇；课程期间安排优秀的营销员进行有主题的经验分享与交流；培训师就营销活动的全过程，带领学员进行分析，总结。

【课程收益】一：帮助学员更好的了解自己二：帮助学员塑造积极的职业心态三：掌握营销活动的流程和控制要素四：学习营销员自我管理技能【课程要素】心态、沟通、时间、目标，客情关系【课程时间】6-7小时【课程内容】第一部分：心态篇 1：人生即营销通过典型案例，阐述人生即营销的观点，启发学员对职业生涯的思考。时间约为30分钟。2：在正确的路上坚持重点阐述做正确的事，并坚持正确的做事的观点。全体学员进行性格测评，并进行专业解读。学员分成3-4组体验有关价值观的项目，集体讨论，培训师总结，引出目标管理的概念。时间约为60分钟。第二部分：技能篇 1：营销策划营销员对自身的性格倾向有了一定的认知之后，培训师引导各学员小组进一步讨论个人，产品，客户，市场，对手，行业趋势等分主题，使用SWOT分析法，并当堂进行总结。邀请优秀营销员进行案例分享（个人感悟为主）。本阶段操作时间约为60分钟。

银行分行财富管理理财团队建设规划

中国XX银行XX分行零售银行理财团队建设发展规划（三年度）第一章总则第一条为规范零售银行理财团队管理，加强理财经理队伍建设，提高业务水平，调动员工的工作积极性和主动性，保证零售银行理财业务健康发展，特制定本发展规划。第二条理财团队建设实行“严格准入、认证上岗、资格年检、序列管理、以效定级”的管理原则。第三条本办法所称“理财团队”是指在理财经理岗位（含私人银行岗）工作，具备良好理财知识与技能，能够为所维护客户提供资产管理咨询和规划等服务的专职服务营销人员组合。第四条本办法所称“理财业务” 是指深入挖掘所维护客户资产管理需求，通过为客户提供理财规划和建议，进行客户关系管理，销售零售银行产品和服务，达到维护和提升客户目的的零售银行经营活动。第五条本办法所称“维护客户”指通过OCRM 系统所分配的客户。第六条本办法所称“贵宾客户”指在XX银行单一客户号下个人金融资产规模达到或超过10 万的贵宾客户，贵宾客户层级细分为银卡级（金融资产大于等于10 万，小于50 万）、金卡级（金融资产大于等于50 万，小于100 万）、钻石级（金融资产大于等于100 万）、准私人银行级（金融资产大于等于300 万）四个层级。个人金融资产目前包括：储蓄、结构性理财产品、资产管理类理财产品、基金、保险和国债等，金融资产将根据

市场环境的变化，进行动态调整。第二章岗位设置、配置等级与营销维护策略第七条每个营业网点自成立之日起，必须设置理财经理岗，理财经理岗属于 B 类岗位，起始行员等级最低为13 级。第八条理财经理岗位实行序列管理，根据我行目前情况暂定分为三个等级，即理财经理助理、理财经理、高级理财经理。理财经理岗位序列划分和聘任主要依据考核结果，具体见理财经理考核办法。第九条理财经理助理（起始行员等级13?12级）重点维护银卡级贵宾客户，数量上限原则上为1000 人，贵宾级客户数量超出维护数量上限30%时增配理财经理助理，增配理财经理助理后，对超出原理财经理助理维护上限的客户重新指定新的理财经理助理；理财经理（起始行员等级12?10 级）重点维护金卡级贵宾客，数量上限原则上为500 人，贵宾级客户数量超出维护数量上限30% 时增配理财经理，增配理财经理后，对超出原理财经理维护上限的客户重新指定新的理财经理；高级理财经理（起始行员等级11?8 级）重点维护钻卡级贵宾客户，数量上限原则上为100 人，贵宾级客户数量超出维护数量上限30%时增配理高级财经理，增配高级理财经理后，对超出原理高级财经理维护上限的客户重新指定新的高级理财经理；根据我行贵宾客户发展规划相应客户经理配置规划如下: 项目 2011年度2012年度2013年度客户数配置数客户数配置数客户数配置数钻卡130013200020300030

XX财富管理公司筹备手册

XX财富管理公司新设分公司筹建指导手册（2015版）根据总公司战略规划要求，为适应市场竞争形势的需要，在实现总公司核心业务稳定、快速增长的基础上，进一步加强分支机构建设，全面提升机构经营管理水平，特编制本指导手册。筹建节奏篇第一节筹建准备阶段第一条分公司筹备负责人的招聘：根据机构发展的总体规划，提前2个月招聘分公司筹备负责人，选拔的筹备负责人提交筹建报告(ppt 应该包含地区行业调研、筹建目标和方向、自身核心竞争力分析)，获得总公司通过后，随即开展筹备工作。第二条筹建组成员职责的确定：岗位的确定、工作职责的描述、工作要求的描述、绩效考核内容的确定。筹建组成员的组成：总公司行政部负责人、人事部负责人、营销培训部负责人、拟定的分公司筹备负责人。第三条筹建计划进度表拟定：制定分公司筹建计划进度表,筹建阶段的确定、筹建阶段的工作内容确定、各项筹建内容完成时间点的确定。分阶段制定行事、分工作项目制定行事历、确定各项工作的起止

时间、确定各项工作的实施人及督察人、行事历的确定要根据筹建计划进度表来拟定行事历。第四条分公司职场的租赁与装修：参看《XX金融集团公司分支机构办公场所租赁及装修的规定》。第五条证照办理（1）分公司以所在城市命名，如上海，分公司名称为“XX财富管理有限公司上海分公司”；（2）分公司办理税务登记证时，核算方式选择“非独立核算”，单位性质选择“企业”，适用会计制度选择“企业会计制度”；（3）基本户选择招商银行。第二节招聘阶段第六条市场的宣传（媒体宣传渠道、内容、时间点、费用预算）：媒体宣传阶段的确定、媒体宣传渠道的确定、媒体宣传内容的确定、媒体宣传的平面设计、媒体宣传时间点的确定、媒体宣传费用的预算、媒体宣传效果的评估。第七条筹备分公司宣传资料的准备：公司形象墙、企业文化宣传展板及易拉保、公司企业文化、基本法、产品彩页等宣传资料及音像制品、筹备处布标的印制。第八条招聘广告的企划设计：招聘广告前期的企业形象宣传、招聘

《财富管理与私人银行业务》

财富管理与私人银行业务课程背景：从宏观面来看，2017年市场处在繁荣与衰退的转折点，所有指标数据都表明当前经济已处于下滑探底周期，中国经济过去“高速增长”同时伴随着“结构失衡”的旧模式正式宣告结束，而新增长模式还未建立。在这一特殊的历史时刻，如何立足于私人服务于高净值客户，控制财富风险，抓住当前商机是高端客户们关注的问题。张老师经合自身多年的财富管理经验，运用当前私人银行业务实例，优化高端客户销售流程，为金融机构的高端客户们提供紧跟时代和富有价值的金融产品解决方案。课程目标： 1、思维转型：帮助学员正确认知私人银行 2、知识强化：针对性的进行知识讲授提炼 3、技能夯实：强化夯实私人银行管理方法 4、发掘规律：掌握高端客户定制销售实务 5、持续服务：强化私人银行客户沟通流程课程特色：学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用课程时间：1天，6小时/天授课对象：金融精英授课方式：课程讲授70%，案例分析及实操练习30% 课程大纲第一讲：私人银行介绍一、中国高净值客户 1．聚焦财富演进规律

小组探讨：中国过去财富演进规律 2．中国高净值客户需求分析小组探讨：2016中国高净值客户报告的启示二、国外私人银行发展 1．私人银行的起源小组探讨：私人银行客户和富裕人士的区别2．国外私人银行借鉴小组研讨：UBS等成功的经验 3．国外私人银行发展的模式案例分析：六种模式的比较三、中国私人银行发展 1．中国私人银行发展模式 2．中国私人银行业务内容 3．中国私人银行业务困局案例分析：制约中国私人银行业的瓶颈问题第二讲：打造私人银行家 1．私人银行家的修炼小组研讨：专业、人脉还是操守 2．打造私人银行的团队案例分析：美国富国银行的私人银行团队构成3．私人银行的要素小组研讨：客户、服务及其资源整合第三讲：私人银行客户关系管理与沟通一、私人银行的五大客户类型二、五个客户的客户关系管理 1．对企业高管的私人银行业务案例分析：陆先生的财富管理 2．对专业人士的私人银行业务案例分析：马先生家庭的财富管理

员工金融业务知识培训课程汇编

员工业务知识培训课程一：黄金是财富的的象征黄金具有价值衡量功能和货币功能黄金始终是国家战略储备的主体黄金一向被称为投资的“避风港” 如今是黄金投资的“黄金时机” 二：成色标识 ?黄金，简称金，化学元素符号Au ?黄金制品成色标识 ?一种是百分比，如G9999、G9995等足金-- 含金量不小于99% 千足金-- 含金量不小于99.9% ?一种是K金，如G24K、G18K等（每K 含金量为4.1666% ） 12K = 12*4.166% = 49.9992%(500 ‰) 18K = 18*4.166% = 74.9988%(750 ‰) 24K = 24*4.166% = 99.9984%(1000 ‰) 24k金就是人们通常认为的纯金，三：计量单位 ?黄金常用计量单位 ?国内：吨=1000千克（公斤/kg）=1000克（g）；旧制计量法：斤=16两=16钱； ?香港：司马两 ?国际（金衡）盎司（OZ） ?计量单位之间换算 ?1吨=321.507盎司 1盎司（oz）=31.1035克（g） 1两（旧）=31.25克，1钱=3.125克 1司马两=37.4285克四：黄金产量 ?人类有史以来已开采的黄金总量约16万 ?近年来，世界黄金年产量约为2600吨 ?世界上的主要的产金大国：中国、南非、澳大利亚、美国、俄罗斯 ?中国的五大产金地：山东、河南、江西、福建、云南（产量合计约占全国总产量六成）

中国黄金年产量（表）年份产量（吨）世界排名 2003 约180 第三 2004 突破200 2007 约270.5 第一 2008 约282 第一 2009 约314 第一五：主要国家黄金储备量六：中国央行黄金、外汇储备表

财富管理教学大纲

《财富管理》教学大纲（Wealth management，课程代码）一、前言 1、课程概述《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。 2、课程性质选修 3、学分与学时本课程总学分：学分，总学时：学时。其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求 4、教学目的与要求 4.1教学目的向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。 4.2教学要求：（1）掌握理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。（2）掌握各种财富管理策划的基本内容。（3）了解个人理财流程。 5、使用对象全日制金融专业硕士学生 6、知识背景要求了解现金及现金等价物的概念及类型，各种储蓄类型和定义以及股票、债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。二、讲授提纲第1章财富管理导论（一）本章概述本章为课程导论章，主要介绍财富管理的内涵，个人理财的定义及其规划