《宪法学》期末考复习重点

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◆1。为什么说宪法是国家的根本大法?

宪法是反映各种政治力量实际对比关系,确认革命胜利成果和现实的民主政治,规定国家根本制度和根本任务,具有最高法律效力的国家根本大法。宪法是国家的根本法主要决定于以下三方面的因素:(1)在内容上,宪法规定了国家最根本、最重要的问题。这些问题包括国家性质、政治制度、国家结构形式、社会经济文化制度、公民的基本权利和义务,以及国家机构的组织系统、职责权限、工作原则和制度等等。这些规定不仅反映着一个国家政治、经济、文化和社会生活等各方面的主要内容及其发展方向,而且规范着整个国家的活动。(2)在法律效力上,宪法具有最高的法律效力。宪法的法律效力高于普通法律,在国家的法律体系中处于最高地位。在成文宪法国家,宪法是制定普通法律的依据,任何普通法律都不得与宪法的规定相抵触、相违背;宪法是一国之内所有组织和个人的最高行为准则。(3)在制定和修改的程序上,宪法比其他普通法律要求更加严格。制定和修改宪法的机关,往往是依法特别成立的,而不是普通的立法机关;宪法的通过或批准以及宪法修正案的通过,一般都要求制宪机关或者国家立法机关成员的2/3或者3/4以上的多数赞成,才能生效。

◆2。宪法规范同普通法律规范相比较,具有哪些特点?

宪法规范:或称宪法规则,是法律规范的一种,它是由国家制定或确认的用以调整国家生活中基本社会关系的行为准则。

宪法规范的特点:

⑴原则性:因为宪法是国家的根本大法,它所规定的是国家生活中最基本、最重要的问,因此,宪法规范通常只确定社会制度和国家制度的基本原则。由宪法规范的原则性所决定,还引申出它的较强适应性和无具体惩罚性的特点。

①较强适应性:宪法规范能够在较长的历史阶段适应社会、政治、经济发展的变化而不需要经常的修改。

②无具体惩罚性:宪法与普通法律相比,其大部分条款缺乏强制执行的制裁程序和具体的惩罚内容。

★宪法司法化: 即宪法在司法实践上的可操作性,它指社会主体在穷尽了宪法以外的一切法律救济手段之后,仍不能使自身的合法权益受到保护,该主体可以依据宪法有关条文提起诉讼,法院亦可直接以宪法作为裁判案件的依据。

⑵最高性:宪法规范最高性是指宪法的最高法律地位和最高法律效力。由宪法规范的最高性所决定,还可以引申出它的广泛性、纲领性和相对稳定性的特点。

①广泛性:即宪法规范所涉及的内容相当广泛,凡是国家的政治、经济、文化、科技、卫生、体育等领域中的重大问题都包含其中。

②纲领性:宪法中某些条款的内容具有纲领含义,是国家或全体公民今后一个时期的努力方向和奋斗目标。

③相对稳定性:即宪法规范与普通法律规范相比较,具有较高的稳定性。

◆3.宪法的功能和作用?

①政治:确认革命胜利成果,巩固国家政权;②经济:维护经济基础,促进经济发展;

③文化:确认文化制度,促进精神文明的发展;④法治:健全法律制度,推动法治建设;

⑤人权:保障和维护公民的基本权利。

◆4.宪法作用的实际发挥受到哪些因素的影响?

①宪法自身的内容是否切合实际是个前提条件。

②政治是否稳定社会是否安定,这是宪法能否切实实施并发挥实际作用的重要因素。

③经济能否持续稳定地增长,这也是个非常重要的因素。

④普通立法是否完备,则是宪法实施的必要条件,也是发挥宪法实际作用的重要因素。

⑤人们的法律意识是否得到增强,这是实行法治的重要因素,也是宪法能否得以实施并发挥作用的思想观念上的因素。

⑥此外宪法规范是否具有较强的规范性、制宪者是否重视宪法实施、是否建立了行之有效的宪法

监督制度等因素都会对宪法作用的实际发挥产生影响。

◆5.近代宪法产生的条件有哪些?

①经济原因:近代商品经济的发达和资本主义生产关系的确立;

②政治原因:资产阶级执掌国家政权,建立资产阶级民主制度;

③文化原因:“自由”、“平等”、“人权”等现代宪政观念和思想的传播与深入人心。

◆6.如何归纳和总结中国近代的宪政史?

旧中国宪法的产生和发展是一个曲折复杂的过程。正如刘少奇在《关于中华人民共和国宪法草案的报告》中说

过“一百多年来,中国革命同反革命的激烈斗争没有停止过。这种激烈的斗争反映在国家制度的问题上,就表现为

三种不同的势力所要求的三种不同的宪法”。即,第一,就是从清朝、北洋军阀一直到蒋介石国民党所制造的伪宪。第二,就是中国民族资产阶级在以往多年所盼望的宪法,也就是资产阶级民主共和国的宪法。第三,就是工人阶级

领导的、以工农联盟为基础的人民共和国宪法,这就是现在我们所要制定的宪法。

◆7.简述政党的含义及其特点。

⑴政党是一定的阶级、阶层或利益集团为了共同的利益,以夺取或控制政权,或影响政治权力的运用而由其先进分子建立的具有一定组织形式的政治组织。

★理解政党概念应注意:①政党属于历史范畴,它是人类阶级社会的经济和阶级斗争发展到一定历史阶段的产物和表现,是近代社会特有的一种民主政治现象。②政党是政治组织,不是国家机关,不具有国家机关在宪法和法律上的地位和职权,因而任何政党都不能代替国家机关的职权。

⑵政党具有下列特点:

①阶级性:政党是一定阶级、阶层的政治组织,具有鲜明的阶级性。

②政治目的: 夺取或控制政权,或影响政治权力的运用,是政党的基本追求。

③具有政治纲领:政党都有集中体现其基本政治目标和政治见解的政治纲领。政党的政治纲领是政党性质的集中反映,是区别不同政党的主要标志。

④具有社会组织体系: 政党是以结社自由为法律基础建立起来的社会政治组织,有一定的组织体系,比如组织机构、领导核心、组织纪律等。

◆8.如何进一步完善人民代表大会制?

(1)进一步理顺党政关系,改善党对人大制度的领导;

①明确区分党的职能和人民代表大会职能、国家机关职能的界限;②党必须在宪法和法律的范围内活动;③党还必须接受宪法和法律的监督。

(2)进一步完善人民代表大会制度的宪政体制;

①赋予人民法院违宪审查权;②赋予人民检察院对同级政府及其部门的行政立法进行监督的职权;③建立行政诉讼的公诉制度。

(3)进一步加强人大的自身建设;

①提高人大代表和各级人大常委会委员的素质;②健全各级人民代表大会的组织结构;

③切实行使宪法和有关法律赋予人大的各项职权,加强对“一府两院”的监督;(询问和质询是人大实施监督的法定形式。)(宪法第73条)④完善人大的各项工作制度。

◆9.我国选举制度有哪些基本原则?

我国选举制度的基本原则表现在以下几个方面:普遍性原则、平等性原则、直接选举和间接选举并用的原则、秘密投票的原则、选举权的保障。

①选举权的普遍性是指一个国家内享有选举权和被选举权的公民的广泛程度。

②选举权的平等性是指凡选民的法律地位平等,每位选民在每次选举中只有一个投票权,而不能同时参加两个或两个以上选区的选举;每一选票的票值相等,任何选民不享有特权,任何选民的选举权不受非法的限制和歧视。

③直接选举和间接选举并用。Ⅰ直接选举指由选民直接投票选举国家代表机关的代表和国家公职人员。Ⅱ间接选举指由下一级国家代表机关,或者由选民投票选出的代表(或选举人)选举上级国家代表机关的代表和国家公职人员。

④无记名投票。无记名投票又称秘密投票,是指选民在选票上只对候选人通过一定的方式表明同意、不问意、弃权等选举意向,而不写自己姓名以及其他标识身份的符号和文字等的一种投票方式。无记名投票包括:秘密填写选票;在选票上不标识选民身份;投票时不显露选举意向等内容。

⑤选举权的保障。我国选举制度一向重视对选举权的保障。根据我国选举法的规定,选举权的保障主要有物质保障和法律保障两种。选举权的物质保障主要表现为国家对选举提供其他物质条件。选举的法律保障是指由法律对破坏选举的行为进行的制裁。

◆10.试述我国选举制度的发展趋势。

①缩小农村每一代表与城市每一代表所代表的人口数的比例,使我国的选举制度更加平等。

②实行有较大竞争性的选举制度,将市场竞争机制引入选举制度。

③扩大直接选举的范围,使选举制度更加民主合理。

№◆11、20XX年的宪法修正案是如何进一步明确我国非公有制经济的法律地位。

总:将“国家保护个体经济、私营经济的合法的权利和利益。国家对个体经济、私营经济实行引导、监管和管理”,修改为“国家保护个体经济、私营经济等非公有制经济的合法的权利和利益。国家鼓励、支持和引导非公有制经济的发展,并对非公有制经济依法实行监督和管理.”

分:1、国家保护个体经济、私营经济等非公有制经济的合法权利与利益。将其他形式的非公有制经济纳入宪法

保护的范围。2、国家对非公有制经济的政策是鼓励、支持和引导。3、国家对非公有制经济“依法实行监督和管理”。对于保护非公有制经济的合法权益,防止政府机关及其工作人员非法干涉非公有制经济的经营自主权或者

侵犯其财产权,具有重要意义。

№◆12、如何理解公民私有财产权的宪法保护?

①对公民私有财产的征收或征用必须是为了“公共利益的需要”。

②对公民私有财产的征收或征用必须按法律规定进行。

③在征收或征用公民私有财产时,应对公民进行补偿。

我国20XX年3月14日通过的宪法修正案第22条规定:“公民的合法的私有财产不受侵犯。”“国家依照法律规定保护公民的私有财产权和继承权.”“国家为了公共利益的需要,可以依照法律规定对公民的私有财产实行征收或者征用并给予补偿。”修正后的宪法对公民财产权的保护相对于以前的宪法规定显得更为合理和完善,其特点主要表现在:1.扩大了公民财产权的保护范围;2.加强了对公民财产权保护力度;3.建立了对私有财产征收和征用的补偿制度。

◆13、国家尊重和保障人权有何意义?

①确立了“国家尊重和保障人权”是宪法的基本目标和使命;

②突出人权价值和理念,为宪法关于公民权利的规定注入了新的意义;

③完善了公民权利保障的原则规定,强化了宪法保障人权的基本精神;

④宪法确立“尊重和保障人权”原则是对传统宪法理论的一个重大突破。

◆14、简要说明全国人民代表大会的性质和地位。

⑴性质:全国人民代表大会在性质上是最高国家权力机关,是行使国家立法权的机关。

⑵地位:全国人大在整个国家机关体系中处于的核心地位,在整个国家机构体系中居于最高地位。其他中央国家机关均由它产生,对它负责,受它监督。

◆15、简要说明全国人大代表所享有的权利内容。

①出席全国人民代表大会会议,参与对国家重大问题的讨论和决定,根据法律规定的程序提出议案。

②提出质询案。③人身的特别保护。④代表的言论和表决不受追究。⑤物质保障。

◆1、成文宪法、不成文宪法

①成文宪法(具有宪法典):有关内容规定在一个或几个宪法性法律文件中,如美、法、中、日。且直接标明某某宪法。(优点:结构严谨、条款清晰、内容系统全面、稳定性强。缺点:适应性差。)

②不成文宪法:不具有统一法典形式,而散见于各时期的法律文书、宪法慣例和判例之中,如英国宪法等。

◆2、刚性宪法、柔性宪法

⑴刚性宪法:制定和修改程序严格,效力高于普通法,如美国、日本、中国宪法。

具体表现:①制定或修改宪法的机关不是普通立法机关,而是特别成立的机关;②制定或修改宪法的程序严于一般的立法程序;③制定或修改宪法的机关与程序均不同于普通法律。

⑵柔性宪法:修改和修改程序与普通法相同,效力一样但实行后法优于前法原则,如英国、新西兰、加拿大、伊朗等国家的宪法。

具体表现为:①制定或修改宪法的机关不是普通立法机关,而是特别成立的机关;②制定或修改宪法的程序严于一般的立法程序;③制定或修改宪法的机关与程序均不同于普通法律。

◆3、宪法规范

宪法规范(宪法规则):由国家制定或确认的用以调整国家生活中基本社会关系的行为准则。

★注意:法律规范的共性和宪法规范的个性

◆4、人民主权原则、权力制约原则

①人民主权原则:即主权在民原则、民主原则,意指国家权力来源于人民,属于人民,即一国中的绝大多数人拥有国家的最高权力。

②权力制约原则是指国家权力的各部分之间相互监督、彼此牵制,以保障公民权利的原则。(近代意义上的权力制约思想,最典型的是以洛克、孟德斯鸠与汉密尔顿为代表的分权学说和以杰斐逊为代表的民主共和主义。)

◆5、宪法解释(立法解释、司法解释、特设解释)

宪法解释:有权解释宪法的机关依据立宪精神对宪法规定的内涵和外延以及词语用意所作的有法律效力的说明。(宪法解释的必要性:(1)宪法的高度原则性、概括性和抽象性;(2)宪法具有时代的局限性。)

三种类型的宪法解释体制:

①法机关解释体制:是指由具有国家立法权和制宪权的机关作为解释宪法的特定机关的制度。

这种制度为“议会主权”或“人民主权”国家较多采用,如英国、瑞士等。

②司法机关解释体制:是指由普通司法机关行使宪法解释权的制度。

普通法院除审理案件外,还受理有关法律是否违宪的纠纷案件,并通过一般审判程序加以判决,从而达到解释宪法的目的。这种体制起源于美国,后为许多国家所仿效。加拿大、印度、菲律宾等都实行。

②专门机关解释体制:是指由专门设立的机关行使宪法解释权的制度。

一是宪法法院、二是宪法委员会。

◆6、宪法惯例

宪法惯例:是指在国家长期政治生活实践中形成的,涉及有关国家根本问题,调整相应基本社会关系,并为公民及全体社会普遍承认有约束力的习惯和传统的结合。宪法惯例具有如下特点:(1)不具备法律形式;(2)涉及国家根本问题和公民的基本权利义务;(3)依靠公众舆论付诸实现;(4)属于政治性规则,一般不适用于普通案件的审判。作用:(成文宪法国家和不成文宪法国家)适应国家的发展变化,补充宪法之不足,充实宪法之内容,使宪法规范具体化,完善宪法制度,从而有助于保证宪法的实施。

◆7、宪法监督和违宪审查制度

⑴宪法监督:是“宪法实施的监督保障制度”的简称。

①广义的宪法监督是对有关宪法活动实行全面的监督。

从监督主体来说,除了宪法监督的专职机关以外,还包括其他国家机关、政党、人民团体、群众组织以及公民。

从宪法监督对象来说,既包括国家机关的立法活动、行政活动、司法活动,也包括公民个人的活动以及公民的组织如政党、人民团体、群众组织等的活动。

②狭义的宪法监督一般是指有国家专司宪法监督的机关实行的监督。

在监督对象上偏重于对国家立法机关的立法活动以及行政机关的行政活动所实施的监督。

★宪法监督的内容:主要包括对三种可能产生的违宪行为而进行监督。Ⅰ审查法律、法规和规范性文件的合宪性;Ⅱ审查国家机关及其组成人员行为的合宪性;Ⅲ审查各政党、武装力量、团体、企事业等组织的行为的合宪性。

⑵违宪审查制度:所谓的违宪审查制度就是对违反宪法的法律、法规、规范性法律文件和违宪事件作出裁决并加以纠正的一项宪法制度。

◆ 8、人民民主专政

人民民主专政指的是工人阶级领导的,以工农联盟为基础的,对人民实行民主,对敌人实行专政的一种国家政权。人民民主专政的国家政权包含了以下几个方面内容:(1)人民民主专政的国家政权是以工人阶级为领导的。(2)工农联盟是人民民主专政的阶级基础;(3)人民民主专政包括对人民民主和对敌人专政两个方面的内容;(4)统一战

线是人民民主专政的重要特色。

现行宪法第一条规定:“中华人民共和国是工人阶级领导的以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。”这明确规定了我国的性质是人民民主专政。

◆9、新时期爱国统一战线

⑴新时期爱国统一战线是由中国共产党领导的,有各民主党派和人民团体参加的,包括全体社会主义劳动者,拥护社会主义的爱国者和拥护祖国统一的爱国者的广泛的爱国统一战线。它是在中国共产党领导下的政治联盟,是我国人民民主专政的重要内容之一。

⑵爱国统一战线包括两个联盟:一个是大陆范围内,由全体社会主义劳动者、社会主义事业的建设者和拥护社会主义的爱国者组成,以社会主义为政治基础的联盟;一个是团结台湾同胞、港澳同胞、海外侨胞,以拥护祖国统一为政治基础的联盟。

⑶新时期的爱国统一战线在国家政治生活、社会生活和对外友好活动中,为社会主义现代化建设、维护国家统一和团结发挥这重要作用。

◆10、一院制和两院制:不同政权组织形式的代表机关或代议机关的组织形式是有差别的,大体上有这两种模式。

⑴一院制:是指代表机关(代议机关),由单一的代表机关(代议机关)组成,统一行使代表机关(代议机关)的职权,不存在进行权利制约的其他代表机关(代议机关)。我国的人民代表大会采取一院制的组织形式,是由我国的政治传统、阶级关系和民族状况决定的,它是我国人民代表大会制度在代表机关组织形式方面的特色。

⑵两院制:是指基于阶级利益多元或者地方利益多元参与中央政治决策的需要,分别设立代表不同阶级、阶层或不同地区利益的两个代表机关(代议机关),共同行使代表机关(代议机关)职权的组织形式。英国的两院制大体上是阶级利益多元的反映,美国的两院制则反映地方利益多元的要求。

◆11、直接选举和间接选举

①直接选举是指由选民直接投票选举产生应选的国家代表机关代表和国家公职人员的一种选举方法。(直接选举直接表达了选民的选举意向,较之间接选举更为民主,更有效率,大多数国家都采用直接选举。)

②间接选举-般是指由选民选举产生的代表或机关再选举产生应选的代表和国家公职人员的一种选举方法。

☆我国选举法规定直接选举和间接选举并用的原则是从我国现阶段政治、经济、文化的状况出发,所作出的适应我国情况的对选举方法的选择和规定。随着我国政治、经济和文化条件的改善,逐步扩大直接选举的范围,并过渡到完全的直接选举,是我国选举制度今后的发展方向和完善的目标。

◆12、单一制和复合制

⑴单一制是指由若干不享有独立主权的一般行政区域单位组成的统一主权国家的外部表现形式。单一制国家结构形式的特点:①从法律体系看:一个立法机关,一部宪法;②从国家机构看:一个最高立法机关,一个中央政府,一套司法系统;③从权力划分看:中央统一权力,地方权力来自中央,不能脱离中央;④从对外关系看:国家是一个独立主体,公民具有统一国籍。

⑵复合制是由两个或两个以上的国家,基于共同的目的联合组成国家的一种国家结构形式。复合制可分为联邦制和邦联制两种形式。邦联制的特点①邦联国不是国家主体,不是完全意义上的国家。②成员国委托联机构行使一部分权力,但保留自己的主权;③成立协商机关,协调问题形成决议,但其决议须经成员国认可方可有约束力;④可以自由退出邦联。

◆13、行政区划:即行政区划制度,是指依照宪法和法律的规定,由特定的机关按照一定原则和程序,将国家领土划分为不同区域,以便进行管理的一种国家制度。

◆14、国籍:国籍是指一个人属于某个国家的一种法律上的身份或资格;也指飞机、船属于某个国家的事实或状

态。在现行各国的国籍法中,通常有两种取得国籍的方式,即出生国籍和继有国籍。

⑴出生国籍是因出生而取得国籍,各国采取的立法原则不一:

①有的采用血统主义,即以一个人出生时父母的国籍为依据确定其国籍;②有的采用出生地主义,即以一个人的出生地所属的国家为依据确定其国籍;③有的采用血统主义和出生地主义相结合的方式。

我国在出生国籍上采用以血统主义为主、出生地主义为辅的混合主义原则,包括三项内容:

①是父母双方或一方为中国公民,本人出生在中国的具有中国国籍;②是父母双方或一方为中国公民,本人出生在外国的,具有中国国籍;但若父母双方或一方为中国公民且定居外国,本人出生即有外国国籍的,则不具有中国国籍;③是父母无国籍,或国籍不明,定居在中国,本人出生在中国的,具有中国国籍。

⑵继有国籍是因加入而取得的国籍,一般存在两种方式:

①根据当事人的申请而取得;②根据法律规定的一定事实的出现而取得,如跨国婚姻、收养、领土转移等而取得新国籍。Ⅰ根据我国《国籍法》第七条,外国人或无国籍人申请加入中国国籍须具备两个前提:一是申请人须愿意遵守中国宪法和法律;二是须出于本人自愿。同时必备条件之一:①申请人是中国人的近亲属;②申请人定居在中国;

③有其他正当理由。Ⅱ根据中国《国籍法》,不承认本国公民拥有双重国籍。

◆ 15、平等权:是指公民平等的享有权利,不受任何差别对待,要求国家同等保护的权利。

⑴平等权的基本含义:①所有公民平等的享有宪法和法律规定的权利;②所有公民都平等的履行宪法和法律规定的义务;③国家机关在适用法律时,对于所有公民的保护或者惩罚都是平等的,不得因人而异;

④任何组织或者个人都不得有超越宪法和法律的特权。(在现代宪政国家中,平等权首先表现为法律面前人人平等原则,具体内容:①立法上的主体地位平等;②司法上的法律适用平等;③守法义务上的平等;)

⑵如何正确理解平等权:

①“平等”指的是法律实施上的平等,而不是指立法上的平等;②“平等”不是“平均主义”;③“平等”是宪法和法律范围内的平等,还不是事实上的平等;④“平等”是指公民权利能力上的平等,并不是公民行为能力的平等。

◆16、政治权利:政治权利是指公民依据宪法和法律的规定,参与国家政治生活的行为可能性。它表现为两种形

式:一种是公民参与国家、社会组织与管理的活动,以选举权和被选举权的行使为基础;另一种是公民在国家政治生活中自由地发表意见、表达意愿的自由。通常表现为言论、出版、集会、结社、游行、示威自由,简称政治自由。

◆17、言论自由:言论自由是公民对于政治和社会的各项问题,有通过语言的方式表达其思想和见解的自由。语

言的方式有口头的和书面的两种方式。从广义上说,新闻、出版、著作等也包括在言论自由的范畴内。从狭义上说,出版自由不包括在言论自由内。以性质和功能为标准,言论自由可分为政治言论自由与非政治言论自由,其中政治言论自由是言论自由的核心与基础。

◆18、劳动权:劳动权是指一切有劳动能力的公民,都有获得劳动和取得劳动报酬的权利。劳动权是公民赖以生

存的基础,是行使其他权利的物质上的前提。

◆19、监督权:是指监督国家机关及其国家工作人员活动的权利。它包括批评建议权、申诉权和控告检举权。

⑴批评建议权:指公民有权对国家机关和工作人员的缺点、错误提出批评意见,也有权通过一定的形式向国家机关及其国家工作人员提出合理化建议。(新闻报刊、来信来访、座谈会、讨论会等)

⑵申诉权:指公民的合法权益,因行政机关或司法机关作出错误或违法的决定或判决,或者因国家工作人员的违法失职行为而受到侵害时,受害公民有权向有关机关申诉理由、要求重新处理的权利。

⑶控告检举权:控告权是指公民对任何国家机关和国家工作人员的违法失职行为,有向有关机关进行揭发和指控的权利;检举权是指公民对于违法失职的国家机关和国家工作人员,有向有关机关揭发事实,请求依法处理的权利。

◆20、受庇护权:亦称政治避难权、居留权,它是指一国公民因为政治原因请求另一国准予其进入该国居留,或已进入该国请求准予在该国居留,经该国政府批准,而享有受庇护的权利。

◆21、国家机构:各种国家机关之间既分工又合作,形成一个有机的整体,这种具有内在有机联系的国家机关的总和称为国家机构。

◆22、责任制:所谓责任制原则是指国家机关及其工作人员行使职权和履行职务均应承担相应的政治责任,实行权与责的统一。

金融市场学复习重点

金融市场学第一章 1、金融市场的概念:是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和 金融市场与产品市场的区别: 1、在金融市场上,市场参与者之间的关系已不是一种单纯的买卖关系而是一种借贷关系或委托代理关系,是以信用基础的资金使用权和所有权的暂时分离或有条件的让渡; 2、交易对象是一种特殊的商品及货币资金,货币资金可以进行借贷及有条件的让渡,是因为当其转化为资本时能够得到增值; 3、交易场所通常是无形的,通过电子及计算机网络等进行交易的方式越来越普遍。 2、金融市场的分类(大标题)货币市场,资本市场,黄金市场,外汇市场,衍生工具市场 3、资产证券化:是指把流动性较差的资产,如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等,通过商业银行或投资银行予以集中或重新组合,以这些资产来作抵押来发行证券,实现相关债权的流动化。 金融工程化的概念:是指将工程思维引入金融领域,综合采用各种工程技术方法设计、开发新型的金融产品,创造性地解决金融问题。 第二章 1、货币市场的种类货币市场共同基金市场以及七种市场的概念 1)同业拆借市场:金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活 动的市场。

2)回购市场:指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。 3)商业票据市场:商业票据是大公司为筹措资金,以贴现方式出售给投 资者的一种短期无担保承诺凭证。 4)银行承兑汇票市场:是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账 户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定远期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 5)大额可转让定期存单市场:狭义指国库券,是一国中央政府为弥补财 政赤字而发行的期限在一年以下的短期国债。广义还包括地方政府债券 6)短期政府债券市场:是指政府部门以债务人身份承担到期偿付本息责 任的期限在一年以内的债务凭证。 7)货币市场共同基金市场: 2、区分正回购和逆回购:正回购:从卖方角度来说,有证券没资金,先卖后买的交易; 逆回购:从买方角度来说,有资金没证券,先买后卖的交易。懂得不同的经济状况如何使用 3、计算商业的发行价格:发行价格=面额 / [1+实际利率*(距离到期日天数/ 360)] p34 4、计算银行承兑汇票的贴现: P38 5、区别贴现转贴现和再贴现 贴现贴现是指远期汇票经承兑后,汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场

金融市场学期末复习卷子答案

《金融市场学》期末复习资料 一、解释下列名词 金融衍生工具债券基金证券同业拆借市场回购协议股票行市银行承兑汇票普通股债券现值投资基金远期外汇交易金融期货金融期权看涨期权看跌期权远期升水套期保值交易 1、同业拆借市场的支付工具有(本票),(支票),(承兑汇票),(同业债券),(转贴现),(资金拆借)。 2、金融衍生工具具有(风险性),(流动性),(虚拟性),(定价的高科技性)的特点。 3、套利有(抛补套利),(非抛补套利)两种形式 4、可转换公司债券具有(债券性),(股票性),(期权性)三大基本特征 5、股票有几种交易方式(现货交易)(期货交易)(信用交易)(期权交易)。 6、(本票)是指出票人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 二、单项选择题 1.按(?D )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象 2.( B )是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。A.市场交易频繁B.市场交易量大C.市场交易灵活D.市场交易对象固定 3.金融市场的宏观经济功能不包括( B )。 A.分配功能B.财富功能C.调节功能 D.反映功能4.( A )一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过电信网络形式完成。 A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场5.(C )金融市场上最重要的主体。 A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者6.家庭在金融市场中的主要活动领域( B )。 A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场7.(B )成为经济中最主要的非银行金融机构。 A.投资银行B.保险公司 C.投资信托公司 D.养老金基金8.商业银行在投资过程当中,多将( D )放在首位。 A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性9.( A )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B.居间经纪人C.专家经纪人 D.证券自营商10.( C )货币市场上最敏感的“晴雨表”。 A.官方利率B.市场利率 C.拆借利率D.再贴现率11.一般来说,( C )出票人就是付款人。 A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票12.( B )指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A.资产股B.蓝筹股C.成长股 D.收入股 13.下列哪种有价证券的风险性最高( A )。 A.普通股B.优先股C.企业债券 D.基金证券14.基金证券体现当事人之间的( C ) A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系15.下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利( B )A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期 16、回购协议中所交易的证券主要是( C )。 A.银行债券 B.企业债券 C.政府债券 D.金融债券 17、( A )是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种,它由美国国内银行发行。 A.国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单18、最早开发大额可转让定期存单的银行是( B )。 A.美洲银行 B.花旗银行 C.汇丰银行D.摩根银行 19、下列存单中,利率较高的是( C )。 A.国内存单B.欧洲美元存单C.扬基存单D.储蓄机构存单20.目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为(C )。 A.协议包销B.俱乐部包销 C.银团包销 D.委托包销21.决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括( D )。A.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益 D.债券的面值22.利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在( C )。A.市场是否是完全竞争的 B.投资者是否是理性的

马克思期末考试

马克思期末考试 关于绪言 1.什么是马克思主义?(第2页) 马克思主义是无产阶级思想的科学体系。从不同的角度,我们可以对什么是马克思主义做出不同的回答、、、、作为中国共产党和社会主义事业指导指导思想的马克思主义,是从广义上理解的马克思主义。它既包括由马克思恩格斯创立的马克思主义的基本理论、基本观点、基本方法,也包括经列宁等对其继承和发展,推进到的新的阶段,并由毛泽东、邓小平、江泽民、胡锦涛等为主要代表的中国共产党人将其与中国具体实际相结合,进一步丰富和发展了的马克思主义,及中国化的马克思主义。 2.马克思主义产生的条件和理论来源?(第四页) 任何一种科学理论都是时代的产物,同样,马克思主义的产生也有其深刻的经济社会根源、思想根源和实践基础。 A,马克思主义是时代的产物:首先,在资本主义经济发展为马克思主义的产生提供了经济、社会历史条件。其次,无产阶级反对资产阶级的斗争日趋激化,对科学理论的指导提出了强烈的需求。即客观条件---为马克思主义的产生提供了可能性 B,马克思恩格斯的革命实践和对人类文明成果的继承与创新-----即理论来源:德国古典哲学、英国古典政治经济学-法国、英国空想社会主义。-------黑格尔哲学的“辩证法思想”和费尔巴哈的“自然界是不依赖于任何人的观念而存在的”的客观物质观;亚当*斯密和大卫*李嘉图的“认为经济生活受自然规律支配,提出价值由劳动创造”。 C,马克思主义在实践中不断发展。 3。马克思的科学内涵-----四个基本观点和立场,是什么?(第14页) A,马克思主义最根本的世界观和方法论。 辩证唯物主义与历史唯物主义是马克思主义最根本的世界观和方法论 B,马克思主义最鲜明的政治立场 马克思主义政党的一切理论和奋斗都应致力于实现以劳动人民为主体的最广大人民的根本利益,这是马克思主义最鲜明的政治立场。 C,马克思主义最重要的理论品质 坚持一切从世纪出发,理论联系实际,实事求是,在实践中检验真理和发展真理,是马克思主义最重要的理论品质。 D,马克思主义最崇高的社会理想 实现物质财富的极大丰富、人民精神境界极大提高、每个人自由而全面发展的共产主义社会,是马克思主义最崇高的社会理想。 4.如何正确的对待马克思主义?(第21页)

马克思主义哲学期末考试试卷(含答案)

福建师范大学期末考试试卷(A卷) 考试科目:马克思主义哲学原理(重修) 考试时间:2004年8月26日院、系:年级:专业:

答案: 福建师范大学期末考试试卷(A卷)答案考试科目:马克思主义哲学原理(重修) 考试时间:2004年8月26日 一、单项选择题(每题1分,共16分,请将答案填入表格内) 1.人们无法自由地选择生产力。 答:对。(2分) 生产力是在人与自然之间进行物质和能量的变换过程中形成的特殊的社会物质力量。生产力的形成和运动虽然离不开人的精神因素,但却不以人的意志为转移,其运动变化有其内在的客观规律,一定时代的生产力既是前人实践活动的客观结果,又成为后人进行实践的既定前提。因此,人们无法自由地选择生产力。(2分) 2.矛盾的基本属性是矛盾的普遍性和特殊性。 答:错。(2分) 唯物辩证法所说的矛盾,是指事物之间以及事物内部的对立和统一关系的哲学范畴。从辩证矛盾的含义可以看出,对立(斗争性)和统一(同一性)是矛盾的两个根本属性。(2分) 3.错误的认识也是对客观世界的反映。 答:对。(2分) 人的认识是对客观世界的反映,无论正确的认识还是错误的认识,都不是主观自生的,都是对客观世界的反映。错误的认识是人们对客观事物的歪曲反映,它也能从客观存在中找到根据。(2分) 四、简答题(每题6分,共24分) 1.简述物质和运动的辩证关系。 答:辩证唯物主义认为,运动是物质的根本属性,运动是物质存在的方式,没有无运动的物质。(2分)任何运动都有它的物质承担者,世界上不存在没有物质的运动,脱离物质的所谓“纯粹”的运动是没有的。(2分) 形而上学的唯物主义否认运动是物质的根本属性,认为物质从本质上是不运动的,即使有运动变化,也是由外部力量的推动而引起数量的增减和位置的移动。唯心主义则主张没有物质的运动。(2分) 2.唯物辩证法和形而上学的对立表现在哪里?

最新金融市场学期末考试复习资料(成都理工大学)

精品文档 (1)你将向哪家银行卖出英镑,买进美元? (2)你将向哪家银行卖出美元,买进马克? (3)用对你最有利的汇率计算GBP/DEM的交叉汇率是多少? 答案:⑴银行D,汇率1.6856 (2) 银行C,汇率1.6860 (3) 1.6856 X 1.6860=2.8419GBP/DEM 20年期的债券面值为1000元,年息票率为8%,每半年支付一次利息,其市价为950元。请问该债券的债券等价收益率和实际年到期收益率分别等于多少? 答案:半年的到期收益率率为 4.26%(950=40/(1+x)+40/(1+x)2+ …..(40+1000)/(1+x)40,折算为债券等价收益率为8.52%=2x,折算为实际年到期收益率为8.70%=(1+x)2-1 1年期零息票债券的到期收益率为7%, 2年期零息票债券的到期收益率为8%,财政部计划 发行2年期的附息票债券,息票率为9%,每年支付一次。债券面值为100元。 (1)该债券的售价将是多少? (2)该债券的到期收益率将是多少? (3)如果预期假说正确的话,市场对1年后该债券价格的预期是多少? 答案:(1) P=9/107+109/1.08 1 2 3 4 5 6=101.86 元。 (2 )到期收益率可通过下式求出: 2 9/ (1+y) +109/(1+y) =101.86 解得:y=7.958%。 (3)从零息票收益率曲线可以推导出下一年的远期利率( f2): 1+f2=1.08 2/1.07=1.0901 解得:f 2=9.01%。由此我们可以求出下一年的预期债券价格: P=109/1.090仁99.99 元。 问:你将从哪家银行按最佳汇率买进远期英镑?答案:银行B, 1.6801 设纽约市场上年利率为8%,伦敦市场上年利率为6%,即期汇率为GBP1=USD1.6025-1.6035 , 3个月汇水为30-50点,若一投资者拥有10万英镑,应投放在哪个市场上较有利?如何确保其投资收益?请说明 投资、避险的操作过程及获利情况。 答案:因为美元利率高出英镑利率两个百分点,大于英镑的贴水率0.3% ( 0.0050/1.6035 X 100% ,因此应将资金投放在纽约市场较有利。 具体操作过程:在卖出10万即期英镑,买入16.025万美元的同时,卖出3个月期美元16.025 万(暂不 考虑利息收入),买入英镑。获利情况: 在伦敦市场投资3个月的本利和为: GBP10X( 1+6%X3/12 ) =GBP10.15(万) 在纽约市场上进行三个月的抵补套利活动后,本利和为: GBP10 X 1.6025 X (1+8%X 3/12) 十1.6085=GBP10.16(万) 套利收益为: GBP10.16-GBP10.15=GBP0.01(万) 假设连续复利的零息票利率如下: 1年期面值为100元的零息票债券目前的市价为94.34元,2年期零息票债券目前的市价为 84.99元。你正考虑购买2年期、面值为100元、息票率为12% (每年支付一次利息)的债券。 (1)2年期零息票债券和2年期附息票债券的到期收益率分别等于多少? (2)第2年的远期利率等于多少? (3)如果预期理论成立的话,第1年末2年期附息票债券的预期价格等于 多少? 答案:(1) 1年期零息票债券的到期收益率( y’)可通过下式求得: 94.34=100/(1+y 1) 解得:y1=6% 2年期零息票债券的到期收益率( y2)可通过下式求得: 84.99=100/(1+y 2)2解得:『2=8.47% 2年期附息票债券的价格等于:12/1.06+112/1.0847 2=106.51 2年期附息票债券的到期收益率可通过下式求得: 12/ ( 1+y) +112/ (1+y ) 2=106.51 解得:y=8.33%。 (2)f2= (1+y 2) 2/ (1+yJ -1=1.0847 2/1.06-1=11%。 (3)第1年末2年期附息票债券的预期价格为: 112/1.11=100.9元。 你拥有的投资组合30%投资于A股票,20%投资于B股票,10%投资于C股票,40%投资于 D股票。这些股票的贝塔系数分别为 1.2、0.6、1.5和0.8。请计算组合的贝塔系数。 答案:贝塔系数=30%X1.2+20% X 0.6+10% X 1.5 X 40%X 0.8=0.95 你的投资组合包含3种证券:无风险资产和2只股票,它们的权重都是1/3,如果其中一只 股票的贝塔系数等于 1.6,而整个组合的系统性风险与市场是一样的,那么另一只股票的贝 塔系数等于多少?答案:1/3 X 1.6+1/3 X X=1,X=1.4 某投资者的效用函数为:U _R—丄人巧2。国库券的收益率为6%而某一资产组合的预 期收益率和标准差分别为U4%ft R!0%2要使该投资者更偏好风险资产组合,其风险厌恶度不 能超过多少?要是该投资者更偏好国库券,其风险厌恶度不能低于多少? 答案:风险资产组合的效用为:U=14%-0.5A X 20% 国库券的效用为6%为了使他更偏好风险资产组合,14%-0.5A X20%必须大于6%即A必 须小于4。为了使他更偏好国库券,14%-0.5A X 20听必须小于6%,即A必须大于4。 你拥有一个标准差为20%的风险组合。如果你将下述比例投资于无风险资产, 险组合,则你的总投资组合的标准差是多少? 请计算第2、3、4、5年的连续复利远期利率。 答案:第2、3、4、5年的连续复利远期利率分别为: 第2 年:14.0% = (1+0.13)(1+0.13)/(1+0.12) 第3 年:15.1% 第4 年:15.7%第5 年:15.7% (1) —30%; 130%x20=26% (2) 10%; 90%x20%=18% (3) 30%。70%x20%=14% 答案:(1) 26%, (2) 18% , (3) 14% 假设连续复利的零息票利率分别为: 期限(月) 年利率 38 . 0 68 . 2 98 . 4 128 . 5 158 . 6 188 . 7 请计算第2、3、4、5、6季度的连续复利远期利率。 答案:第2、3、4、5、6季度的连续复利远期利率分别为: 第2季度:8.4% 第3季度:8.8% 第4季度:8.8% 第5季度:9.0% 第6季度:9.2% 有3种债券的违约风险相同,都在10后到期。第一种证券是零息票债券,到期支付1000元。 第二种债券息票率为8% ,每年支付80元利息一次。第三种债券的息票率为10%,每年支付 期限(年) 年利率(% ___________ 3 13.0 4 13.7 5 14.2 6 14.5 100元利息一次。假设这3种债券的年到期收益率都是8%,请问,它们目前的价格应分别 等于多少? 答案:分别为463.19=1000/(1+0.08)10 元、1000 元和1134.2=100/(1+0.08)+100/(1+0.08)2+ ….+(1000+100)/(1+0.08)10 元 某风险组合的预期收益率为20%,标准差为25%,无风险利率为7%。请问该风险组合的单 位风险报酬(夏普比率)等于多少? 答案:该风险组合的单位风险报酬等于:(20%-7% ) /25%=0.52。 证券市场上有很多种证券,其中A股票的预期收益率和标准差分别为12%和15% , B股票 的预期收益率和标准差分别为24%和25%, A、B两股票之间的相关系数等于-1。假设投资 者可以按相同的无风险利率自由借贷,请问,在无套利条件下,无风险利率必须等于多少? (提示:用A、B两股票组成无风险组合。) 答案:由于A、B两种股票是完全负相关的,它们可以组成一个无风险组合,其收益率应等 于无风险利率。令A股票在组合中所占的权重为x,则x必须满足下式:15%x-25% ( 1-x) =0解得: x=62.5%。该无风险组合的预期收益率为:0. 625〉.12%+ (1-0.625) 14%=16.5% 因此,无风险利率必须等于16.5%,否则就存在无风险套利机会。 某固定资产投资项目初始投资为1000万元,未来10年内预计每年都会产生400万元的税后净收益,10年后 其余投资于风

金融市场学期末考试题含答案

金融市场学模拟试题一 一混合选择题(每题2分,合计20分) 1. 银行汇票是指()。 A.行收受的汇标 B.银行承总的汇票 C.行签发的汇票 D.行贴现的汇票 E.商业承兑汇票 2. 股票的未来收益的现值是( ). A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 E. 3. 下列属于适用于公路、桥梁、码头、电厂等基础设施类股票发行价格的确定的方法是()。 A.市盈率定价法 B.资产净值法 C.现金流量折现法 D.市场竞价法 E.牌板定价法 4. 在下列竞价原则中,首要的原则是()。 A.时间优先原则 B.市价优先原则 C.价格优先原则 D.客户优先 E.限价优先 5. 地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的区别是()。 A.发行者B.偿还担保 C.免税D.发行方式 E.发行主体 6. 影响黄金价格的经济因素( ) A.是美元汇率趋势 B.是通货膨胀 C.是利率水平 D.是石油价格的变化 E.是黄金共求数量的变化及工业需求 7. 技术分析的优越性( ) A.可以确定金融工具的最佳买卖时机; B.技术图形和技术指标数值易于获得; C.技术分析结果在一定程度上是可以信赖的; D.是一种理性分析并具有连续性; E.以上观点都不正确 8. MACD的优点(). A.自动定义目前市场趋势向上或向下,避免逆势操作潜伏风险。 B.在认定主要趋势后制定入市策略避免无谓的入市次数。 C.若错反熊市当牛市,损失亦会受到控制而不致葬身牛腹。 D.无法在升势之最高点发出出货讯号及无法在跌势最低点发出入货讯号,即讯号来得慢些。 E.入市次数减到最小将失掉最佳赚钱机会。 9. 下列属于操纵市场行情的行为()。 A.虚买虚卖; B.联联手操纵; C.连续交易; D.散布、制造虚假信息; E.个人联合买卖某一证券。 10.有关外汇市场管理,正确的是()。 A.分为对外汇市场上参与者管理和对交易对象的管理;

马克思主义基本原理期末考试题库

21、只有彻底否定传统文化,才能解放思想,适应社会主义现代化建设的需要。 21、答:错误。(3分)(1)辩证的否定是既克服又保留。对传统文化,包括中国和外国的,应其取其精华、弃其糟粕,采取批判继承的态度,而不是彻底否定。(3分)(2)借口解放思想,适应社会主义现代化建设的需要,提出彻底否定传统文化,在理论上是否定一切,从而否定发展的形而上学观点;在实践中是全盘否定中国传统文化的民族虚无主义和全盘肯定西方文化的崇洋媚外思想。(2分) 22、“仁者见仁智者见智”是对客观真理的否定。 22、答:错误。(3分)“仁者见仁,智者见智”是说对同一事物不同的人有不同的见解。这是由于人的认识是主体对客体的能动反映,是主体和客体相互作用的结果。人的认识不仅具有客观性,还具有主观性和差别性。(1分)所谓客观真理是指人的认识中含有不依赖于人的客观内容,是对客观事物及其规律的正确反映。(2分)“仁者见仁,智者见智”表明人的认识的主体差别性,而这些差别的认识是否是真理以及在多大程度上是真理,应由实践来检验。承认人的认识上的主观性和差别性并不等于否定客观真理。(2分) 23、在资本主义条件下,劳动也成了商品。 23、答:错误。(3分)劳动在任何条件下都是劳动力的使用,能够成为商品的只能是劳动力,而不是劳动。(3分)在资本主义条件下,资本家向工人购买的是劳动力。(2分) 21、唯物主义都认为意识具有能动性。错误。(3分)唯物主义一般都认为意识是人脑对客观世界的反映,但只有辩证唯物主义才认为这种反映具有能动性。(3分)形而上学唯物主义或机械唯物主义一般会否认这种能动性。(2分) 22、人的现实本质是由他/她的选择决定的。错误。(3分)人的本质在其现实性上是社会关系的总和,他是什么样的人,取决于他所处的社会关系的体系。(3分)人的选择不是随意的,而是受到一定的社会关系条件的限制,所以人的选择并不能决定自己是什么样的人。(2分) 23、剩余价值不产生在流通领域中。正确。(3分)剩余价值是在生产过程中产生的,它是由雇佣工人创造的被资本家无偿占有的、超过劳动力价值以上的那部分价值。(3分)剩余价值不能在流通领域中产生,因为在商品流通过程中,等价交换只是价值的变换,不等价交换只是对既定的总价值量的重新分配,都不产生剩余价值,但可以实现剩余价值。(2分) 21、矛盾的普遍性和特殊性的关系是整体和部分的关系。错误。(3)矛盾的普遍性和特殊性的关系是共性和个性、一般和个别、绝对和相对的关系。普遍性寓于特殊性之中,特殊性包含普遍性。(3)整体和部分的关系不是一般和个别、共性和个性的关系。整体由部分构成,部分存在于整体之中,且只能作为整体的一部分才能存在。不能把矛盾的普遍性和特殊性的关系与整体和部分的关系相混同。(2) 22、真理没有阶级性。正确。(3分)真理是人们对客观事物及其规律的正确认识,真理的内容是客观的。(3分)因而真理的内容不因任何认识主体的意志和要求而改变,这就是所谓真理没有阶级性。(2分) 23、具体劳动和抽象劳动是两种不同性质的劳动。错误。(3分)按照马克思的劳动二重性理论,具体劳动和抽象劳动乃是同一劳动的两种规定。任何一种劳动,一方面是特殊的具体劳动,另一方面又是一般的抽

《马克思主义哲学基本原理》期末考试试题库答案

答案 一、单选题 1、B 2、B 3、C 4、C 5、C 6、C 7、D 8、C 9、C 10、B 二、多选题 1、ABC 2、ABCD 3、ABCDE 4、ABCDE 5、ABC 6、ACD 7、CD 8、CDE 9、CE 10、ABCDE 三、名词解释 1、经济基础:指同生产力的一定发展相适应的占统治地位的生产关 系各个方面的总和 2、理性认识:(1)使认得的高级阶段,是人们对感性材料的抽象和 概括而形成的关于事物的本质、内部关系和整体的认识。(2)其特点是间接性和抽象性(3)它包括概念、判断、推理三种形式。 3、社会进步:是对社会进步发展的总概括,包括社会形态的更替, 社会本质生活、政治生活和精神生活等社会基本领域的变化和变革。 四、判断说明: 1、一切社会意识都是社会意识形式。 答:(1)此命题是错误的 (2)社会意识从高低不同层次看,可以区分为社会社会心理和社会意识形式,社会心理是低水平的的社会意识,社会意识形态则是高水 平的社会意识 (3)只有高水平的社会意识才是社会意识形态。

2、真理是有用的,所以有用的就是真理。 答:(1)错误 (2)这是正确的前提发引了错误的结论 (3)真理是有用的是指它能指导实践、改造客观对象 (4)有用的不一定是真理,“有用即真理”是实用主义真理观 五、简答题 1、简述物质文明、精神文明及其辩证关系。 (1)物质文明是人类改造自然界的物质成果的总和,它包括生产力的状况,生产关系,社会物质财富积累的程度,人们日常物质生活 条件的状况等等。 (2)精神文明是人类改造客观世同时也改造主观世界的精神成果的总和,是人类精神生产的发展水平及其成果的体现,它包括两个方 面:智力、文化、方面和思想改造方面。 (3)二者关系:a物质文明是精神文明的基础,没有一定的物质文明就没有一定的精神文明,物质文明是社会文明发展的根本标志; b精神文明为物质文明的发展提供精神动力和智力支持,为物质 文明的正确发展提供有力的思想保证。 2、简述人民群众的历史作用。 (1)人民群众是一个广泛的社会范畴,它包含的内容不是固定不变的,而是随着历史的发展而发展变化的。人民群众是指居民中的 大多数,那些对社会历史起推动作用的和社会集团

金融市场学难点知识点

金融市场学难点知识点 1、分析金融监管的必要性。 金融业属于资本密集型行业,容易造成自然垄断。这种高垄断很有可能导致金融产品和 金融服务的消费者付出额外的代价,因此,政府从金融产品的定价和金融业的利润水平方面对金融业实施监管应该是有理由的。 另外,由于金融产品或者证券产品的信息特性,使得金融产品或者证券产品的交易双方 之间极有可能出现严重的信息不对称,从而影响金融市场的效率。因此,上市公司或者金融产品发行者的信息披露制度就成为证券监管和金融监管中不可或缺的组成部分,成为证券 监管制度的核心,世界上任何一一个国家的证券法规都赋予上市公司某种持续性信息披露 的义务,即上市后的股份有限公司负有公开、公平、及时地向全体股东披露一切有关其公司重要信息的持续性责任。 最后,虽然个别金融产品或者证券产品的消费效用为购买该金融产品或者证券产品的 个别消费者所享用,是一种私人产品。但是,由全部金融产品或者证券产品的集合所构成的综合效用,却具有强烈的外部性,会影响到每一个金融产品或证券产品消费者(即投资者)的 利益,因此,可以把金融产品或者证券产品的综合效用看成是一种公共产品。因此,对这种带有公共产品特性的金融产品实施必要的政府监管是完全符合经济学原理的。 2、股票的发行方式一般可分为公募和私募两类公募是指向市场上大量的非特定的投资 者公开发行股票。 其优点是:可以扩大股票的发行量,筹资潜力大;无需提供特殊优厚的条件,使发行人具 有较大的经营管理独立性;股票可在二级市场上流通,从而提高发行人的知名度和股票的流动性。其缺点有:工作量大,难度也大,通常需要承销商的协助;发行人必须向证券管理机关办理注册手续;必须在招股说明书中如实公布有关情况以供投资者作出正确决策。 私募是指只向少数特定的投资者发行股票,其对象主要有个人投资者和机构投资者,如 内部职工、大的金融机构或与发行人有密切业务往来的公司.私募具有节省发行费、通常不 必向证券管理机关办理注册手续、有确定的投资者而不必担心发行失败等优点,但存在须向投资者提供高于市场平均条件的特殊优厚条件、发行者的经营管理易受干预、股票难以转让等缺点。 3、金融市场主体之一——企业:企业是经济运行的微观基础,也是金融交易的主体。 需要了解以下要点: 1).企业的运营是与资金的运营紧密结合的; 2).从总体讲企业是金融市场上最大的资金需求者,从金融市场上筹措资金来保证企业 的运营和发展。但在特殊时空,企业的短期闲置资金也用于金融市场的投资。 4、金融市场主体之二——政府: 1).政府是金融市场上主要的资金需求者,一般通过一级市场发行筹措; 2).政府既是交易者也是监管者的双重身分。 5、金融市场主体之三——金融机构:金融机构在市场上具有特殊地位。它既是市场上 的中介机构,也是资金的供给者和需求者。同时还是政府货币政策的传递和承担者。

湖大金融市场学期末考试试卷

湖南大学课程考试试卷 湖南大学教务处考试中心装 订 线 ( 答 案 不 得 超 过 此 线 ) 湖南大学课程考试试卷 课程名称:金融市场学A ;试卷编号: 1 ;考试时间:120分钟 答题说明:1、可以使用计算器,禁止使用带存储功能的PDA或者电子词典,禁止使用手机。 2、所有答案做在空白的答题纸上并标明题号,直接做在试题上的答案不计分。 一、名词解释(3分+3分+4分) 1.即期利率(spot rate)与远期利率(forward rate ) :即期利率是当前确定的资金借贷从现在开始 的利率;远期利率是提前确定的未来确定时刻开始的资金借贷利率。 2. 期权与期货:期权合约赋予买方在未来确定时刻以确定价格购买或者出售确定数量的特定标的 资产给卖方的权利,买方在到期时既可以执行合约也可以不执行合约。期货合约约定合约双方在未 来确定时间以确定价格交易确定数量的特定标的资产,合约签订后,双方只有完成交易的义务。 3. 私募基金与公募基金:私募基金是采用非公开方式面向特定投资者发行的基金,一般投资门槛 高,风险较大。公募基金是面向不特定社会公众公开发行的基金,一般投资门槛低,风险较小。 二、选择题,每题四个备选答案中仅有一个最合适的答案(2分×20) 1、有新闻说某人藏在家中的大量现钞因为发霉而全都不能使用了,从金融视角来看,下面说法错误 的是(A ) A. 社会财富减少了 B. 社会财富没有改变 C. 其他人的财富增加了 D. 此人的财富减少了 2、下列关于债券的表述一定正确的是(B ) A. 政府债券都是没有信用风险的 B. 标准普尔定义的投资级债券是指信用评级在BBB以上的债券 C. 债券的求偿顺序位于优先股之后 D. 票息率为8%,期限为20年的债券久期也是20年 3. 中国创业板市场上交易的股票每日涨跌幅限制为(B ) A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% 4、某开放式基金前端费用为3%,预计的年收益率为7%,如果投资10000元,收益率按等效复利计, 那么10年后的预期赎回价值是多少?( D ) A. 约为19661.53元 B. 约为19671.53元 C. 约为19088.37元 D. 约为19081.37元 5、关于日经225指数,正确的说法是(B ) A. 是市值权重指数 B. 要进行除数修正 C. 从创立至今,除数越来越大 D. 以上全都正确 6. 假如你将持有一支普通股1年,你期望获得1.50美元/股的股息并能在期末以26美元/股的价格卖 出。如果你的预期收益率是15%,那么在期初你愿意支付的最高价为:B A.22.61美元B.23.91美元C.24.50美元D.27.50美元 7、存款100万元,5年后返还117.5万元,按照连续复利计算的投资年收益率是多少(B ) A. 3.5% B. 3.23% C. 3.28% D. 16.13% 8、某国库券剩余62天,银行贴现率为3.22%,如果购买10000元面值,那么真实收益率是多少:(D ) A. 约为3.16% B. 约为3.22% C. 约为3.33% D. 约为3.28% 9、一位基金经理根据行业分析估计某公司的市盈率为30倍,市场资本化率为0.15。该公司股利分 派率较稳定,平均为30%。如果基金经理的估算可信,那么该公司的股权收益率(ROE)大概为(D ) A. 10% B. 15% C. 14% D. 20% 10、如果市场强有效假说成立,那么(A ) A. 平均而言,买持策略不会比其他投资方法更差 B. 任何信息分析活动都会停止 C. 未来的股票价格将不会变化 D. 人们的交易行为将完全不以理性为基础

马克思主义期末考试试题

期末考试试题(时间:120分钟共100分)课程名称:马克思主义基本原理概论试题类别:A 一、单项选择题:1~40小题,每小题1分,共40分。下列每题给出的四个选项中,只有一个选项是符合试题要求的。 请将答案填入试卷第二页末的答题卡内。 1. 马克思主义最重要的理论品质是(D ) A.实事求是B.具体问题具体分析 C.博大精深D.与时俱进 2. 就理想的内容来划分,有生活理想、职业理想、道德理想、社会理想等。其中全部理想的核心是(A ) A.社会理想B.道德理想C.生活理想 D.职业理想 3.马克思主义革命性与科学性统一的基础是(C ) A.战斗性 B.理论性 C.实践性D.逻辑性 4.两大哲学基本派别是( A ) A.唯物主义和唯心主义 B.可知论和不可知论 C.思维和存在 D.辩证法和形而上学 5.物质的唯一特性是( B ) A. 不可逆性 B. 客观现实性 C. 可知性 D. 伸张性 6.空间是物质运动的( A ) A.广延性和伸张性 B.持续性和顺序性 C.绝对性和无限性 D.有限性和特殊性 7. 实践的最基本形式是( B ) A.处理人和人之间关系的活动 B.改造自然的生产活动 C.推动历史进步的活动 D.一切创造性活动 8.“世界上除了运动着的物质,什么也没有。”这是一种(B ) A.机械唯物主义观点 B.辩证唯物主义观点 C.庸俗唯物主义观点 D.朴素唯物主义观点 9.在客观规律面前,人的主观能动性表现在( C ) A.人可以创造规律 B.人可以改变规律 C.人可以认识和利用规律 D.人可以消灭规律 10.唯物辩证法的总特征是(D) A.对立统一的观点B.绝对和相对的观点 C.共性和个性的观点D.联系和发展的观点 11.医学科学证明,如果人的大脑皮层受损,就会丧失思维能力,没有意识,这说明( B ) A.人脑是意识的源泉 B.人脑是意识的物质器官 C.人脑健康自然会有正确的意识 D.意识是对外接事物的正确反映 12. 马克思主义认识论首要的和基本的观点是( B ) A.唯物主义的观点B.实践的观点 C.普遍联系的观点D.矛盾的观点 13.认识发展过程的第二次飞跃是( A ) A.从理性认识到实践 B.从判断到推理 C.从感性认识到理性认识 D. 从知觉到表象 14.“有用即真理”,这种说法是主张(C) A.真理的相对性B.真理的绝对性C.主观真理论D.客观真理论 15.科学家洛伦兹提出“蝴蝶效应”理论,他说:“可预言,一只蝴蝶在巴西振动翅膀会在德

马克思主义哲学原理期末考试题

马克思主义哲学原理期末考试题(A卷) 一、单项选择题(本大题共30小题,每小题1分,共30分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的,请将其代码填写在相应的括号内。错选、多选或未选均无分。 【】1、马克思主义哲学具有的理论品质 A、解放思想 B、实事求是 C、与时俱进 D、求真务实 【】2、对立统一规律揭示了 A、事物发展变化的程度和趋势 B、事物发展变化的动力和源泉 C、事物发展变化的状态和形成 D、事物发展变化的方向和道路 【】3、哲学和世界观的关系是 A、哲学是世界观的基础 B、哲学是世界观的表现 C、哲学就是世界观 D、哲学是世界观的学说 【】4、历史唯物主义认为,杰出人物是 A、专指无产阶级政治家和思想家 B、专指被压迫阶级的政治领袖 C、对历史发展起重大促进作用的人物 D、专指著名科学家、文学家和艺术家 【】5、哲学基本问题是 A、物质和运动的关系问题 B、思维和存在的关系问题 C、社会和自然的关系问题 D、主体和客体的关系问题 【】6、在阶级社会中,社会形态更替的决定性环节是 A、社会革命 B、社会改革 C、科学发展 D、教育普及 【】7、对思维和存在何者为本原的问题的不同回答是 A、划分唯物主义和唯心主义的标准 B、划分辩证法和形而上学的标准 C、划分一元论和二元论的标准 D、划分可知论和不可知论的标准 【】8、下列选项中,说明了联系具有普遍性的是 A、高岸为谷、深谷为陵 B、城门失火、殃及池鱼 C、近朱者赤、近墨者黑 D、监听则明,偏信则暗 【】9、把感觉经验当成世界的本源,这是的观点。 A、唯物主义观点 B、主观唯心主义 C、客观唯心主义 D、朴素唯物主义

金融市场学考试必过期末重修重点

金融市场学 1.金融市场:以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。 2.直接金融市场与间接金融市场差别:不至于是否金融中介机构的介入,而主要在于中介机构的特征的差异。在直接金融市场上也有金融中介机构,只不过这类公司与银行不同,它不是资金的中介,而大多是信息中介和服务中介。 3.离岸金融市场:是非居民间从事国际金融交易的市场。资金来源于所在国的非居民或来自于国外的外币资金。所在国的金融监管机构的管制。 4.金融市场功能:聚敛功能。配置功能。调节功能。反映功能。 5.国际资本市场的融资主要是通过发行国际债券和到国际性的股票市场上直接募资进行。国际债券市场分为:一种是各发达国家国内金融市场发行的以本地货币计值的外汇债券,另一种是离岸债券市场,即欧洲债券市场发行的以多种货币计值的债券。它是以政府名义在国外发行的以欧洲第三国计值的债券,但不受本国法规的约束,其发行地也不一定局限于欧洲。 6.同业拆借市场形成的根本原因是存款准备金制度的确立。 7.有代表性的同业拆借利率:伦敦银行同业拆借利率,新加坡银行同业拆借利率和香港银行同业拆借利率。伦敦银行同业拆借利率已成为国际金融市场一种关键利率,一些浮动利率的融资工具在发行时,都以该利率作为浮动的依据和参照物。 8.回购协议是一种抵押贷款,其抵押品为证券。 9.回购协议中证券的交付一般不采用实物交付的方式,是在期限较短的回购协议中。 10.回购协议的利率水平是参照同业拆借市场利率而确定的。 11.明确买断式的功能以融资为主。 12.销售渠道。尽管在投资者急需资金时,商业票据的交易商和直接发行者可在到期之前兑现,但商业票据的二级市场并不活跃。主要是因为商业票据的期限非常之短,购买者一般都计划持有到期。另一个原因是商业票据是高度异质性的票据,不同经济单位发行的商业票据在期限,面额和利率等方面各有不同,其交易难以活跃。 13.初级市场:出票和承兑。 14.二级市场:背书和贴现,转贴现,再贴现。 15.大额可转让定期存单不同:1.定期存款记名,不可流通转让,而大额定期存单则是不记名的,可以流通转让。2.定期存款金额不固定,可大可小,而可转让定期存单金额较大,在美国向机构投资者发行的CDs 面额最少为10万美元,二级市场上交易单位为100万美元,但向个人投资者发行CDs面额最少为100美元。在香港最小面额为10万港元。3.定期存款利率固定,可转让定期存单利率既有固定,也有浮动,且一般来说比同期限的定期存款利率高。 4.定期存款可以提前支取,提前支取时要损失一部分利息。可转让存单不能提前支取,但可在二级市场流通转让。 16.货币市场共同基金一般属于开放型基金,货币市场共同基金与其他投资于股票等证券的开放型基金不同,其购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的,衡量该类基金表现好坏的标准就是其投资收益率。 17.信用交易又称证券买者或卖者通过交付一定数额的保证金,得到证券经纪人的信用而进行的证券买卖。信用交易可以分为信用买进交易和信用卖出交易。 18.信用买进交易又称为保证金购买,指对市场行情看涨的投资者交付一定比例的初始保证金,由经纪人垫付其余价款,为他买进指定证券。如果未来该证券价格下跌,客户遭受损失而使保证金低于维持保证金的水平时,经纪人会向客户发出追缴保证金通知。 19.收入资本化法认为任何资产的内在价值取决于该资产预期的未来现金流的现值。根据资产的内在价值与市场价格是否一致,可以判断该资产是否被低估或高估,从而帮助投资者进行正确的投资决策。

金融市场学期末考试题含答案

金融市场学模拟试题三一混合选择题(每题2分,合计20分) 1.()是久负盛名的外汇市场,是全球最大的外汇市场。 A.约外汇市场 B.京外汇市场 C.敦外汇市场 D.黎世外汇市场 E.香港外汇市场 2.下列( )不属于金融市场的基本功能. A.聚敛功能 B.配置功能 C.反映功能 D.国企改制功能 E.融资功能 3.企业将未到期的商业票据,按有关手续请求银行买进的行为是( ) A.贴现 B.贷款 C.转贴现 D.再贴现 E.再贷款 4.债券与股票的相同点在于( ) A.都是筹资手段 B.收益率一致 C.风险一样 D.具有同样权利 E.性质一样 5.股票基金的主要功能是() A.将大众投资者的小额投资集中为大额基金 B.将大众投资者的大额投资集中为小额基金 C.获取稳定收益,风险较小 D.流动性强,变现快的特点 E.收益稳定 6.远期外汇交易的目的(). A.主要的作用是能够避免贸易上的和国际借贷中的外汇风险 B.外汇银行为平衡器远期外汇而进行远期外汇交易 C.外汇投机者为了谋取投机利润而进行远期的外汇交易

D进行外汇投机 E.服从中央银行目标 7.套期保值和投机套利交易之间的关系(). A.性质完全不同:套期保值有盈有亏,但不是目的,最关心自己拥有的或希望拥有的商品价格;投机者的盈亏是最终目的,最关心期货合约本身。 B.两种交易涉及的市场不同:套期保值者一般涉及两个市场,投机者只有一个。 C.两种交易对交易者来说,面临的价格风险和风险收益不同。 D.与投机和套利的“买空卖空”没有区别 E.关系不大 8.国际债券的发行目的 A.弥补一国的国际收支逆差; B.吸收外汇资金补充国内预算资金不足; C.为大型工程建设筹集资金,分散投资风险; D.为某些国际组织筹资; E.增加大型工商企业和跨国公司的经营资本等 9.广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括() A.外国货币 B.外币支付凭证 C.外币存款凭证 D.外币有价证券 E.特别提款权等 10.目前,世界上股票价格指数的计算方法有()。 A.算术股价指数法 B.算术平均法 C.加权平均法 D.除数修正法 E.基数修正法 二、相关概念解释(每小题5分,共20分) 1.金融工具和金融资产

马克思主义期末考试试卷A

A 一、单选题: 1.恩格斯指出:“全部哲学,特别是近代哲学的重大的基本问题是( C)”A.社会存在与社会意识关系问题 B.物质和运动的关系问题 C.思维与存在的关系问题 D.理论和实践的关系问题 2.马克思主义哲学认为,世界的真正统一性在于它的( C )C.客观实在性3.物质的根本属性和存在方式是(B)B. 运动 4.马克思主义认为,人的存在方式(B )B. 实践 5.“一母生九子,九子各不同”的哲学内在根据是( A )A. 矛盾的特殊性6.在客观规律面前,人的主观能动性表现在(B)B.人可以认识和利用规律7.辩证唯物主义认为认识的本质是:( B )B. 主体对客体的能动反映 8.任何成功的实践都必然是( C )C. 真理与价值的统一 9.辩证唯物主义认识论首要的和基本的观点是( C )C.实践的观点 10.马克思主义在人类社会发展中起决定作用的因素是(D)D.生产方式11.人类社会发展的根本动力是(A)A.社会基本矛盾 12.马克思主义表述的人的本质是( B )B.一切社会关系的总和 13.以私有制为基础的商品经济的基本矛盾是(A私人劳动和社会劳动的矛盾14.资本主义基本矛盾是(B生产社会化和生产资料资本家私人占有之间的矛盾15.剩余价值来源于( B ) A. 不等价交换 B. 工人的剩余劳动 16.资本主义工资是( A ) A. 劳动力的价值或价格 B.劳动的价值或价格 C. 劳动者的报酬 D.工人出卖劳动的所得 17.垄断的形成是( B ) A. 金融资本统治的结果 B. 生产集中发展到一定阶段的结果 C. 生产输出的结果 D.国家干预经济生活的结果 18.垄断资本主义国家事实上的主宰者是( C) A.产业资本家 B.商业资本家 C.金融寡头 D.大土地所有者

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