投资与理财专业建设方案

投资与理财专业建

设方案

宜宾职业技术学院

专业建设方案

专业名称: 投资与理财专业

所在部门: 经济贸易管理系

负责人: 陆辉

教务处印制

宜宾职业技术学院

投资与理财专业建设方案

专业带头人:

专业骨干教师:

专业建设总论

(对专业性质或本质的认识,说明本专业教育在国内外的发展趋势,在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等)

第一部分:专业基础及建设目标

一、专业的社会需求分析

（一）行业背景分析

随着中国经济持续稳定快速增长,以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放,当前金融业有八大类人才急缺,如金融分析师(CFA)、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。同时,与之配套的低端人才更是抢手,包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。特别是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高,投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面,理财方面的人才更是奇缺。金融学应顺应市场需求,从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。

1、中国国民财富的持续增长,是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力

自1978年改革开放以来,中国经济持续快速增长了27年,城乡居民的收入水平不断提高。国家统计局在1月22日发布的初步核算数据显示, 中国国内生产总值为300670亿元,比上年增长9.0％。中国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4％和8.0％,位居世界第三。

根据中国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况,麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕,让人垂涎三尺,预计中国个人理财市场将增长到1070亿美元,而且以每年10%－20%的速度突飞猛进。

2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求

由于中国市场经济体制处于特定的持续发展时期,原来由国家统包的一系列社会福利制度,相应改革为由国家与个人共同负担,如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排,否则很多人个人一生的财务目标难以实现。国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明,中国约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。

3、金融机构的竞争加剧,导致理财规划师需求量和含金量骤增

随着中国金融服务业的发展,金融机构产品和服务不断创新,个人理财已成为金融机构竞争的焦点。在金融机构由”产品为中心”向”客户需求为中心”顾问服务模式的转型中,其针对个人理

财的业务能力将决定金融机构的竞争力。过去的、被称为理财元年、理财黄金年。银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。随着金融业的国际化发展,金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。

4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力

,国家劳动部公布的第五批53项职业标准中,理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。参加理财规划师考核的人在经过统一考试后,将获得验印的<理财规划师国家职业资格证书>,该证书全国通用。虽然当前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上岗,但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。毋庸质疑,不久的将来它能像其它国内行业资格认证一样,成为理财工作人员必须拥有的职业证书。

5、高收入决定高含金量

理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。美国<福布斯>杂志曾列本世纪十大收入最高的职业,其中理财规划师排名第二; 全球最热门的职业排名中,理财规划师位列中国未来十大高收入职业。根据美国最新的行业调查——< 金融理财业趋势调查>,CFP已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。她们的收入状况见下表:

CFP的年收入 (单位:美元)