客户拓展与维护

1. (判断题)维系旧户，是不需要做到市场信息的交流跟和反映的。 错
对
错


2. 内部转介、客户介绍客户、外部通路这些都属于（ ）的方式。E错D错


A. 维持旧客户
B. 联络客户
C. 开发新客户
D. 深化客户关系
E. 全面提升与客户互动


3. 下列关于财务自由度公式说法正确的是（ ）。C


A. 生活支出与理财收入的比率
B. 薪资收入与生活支出的比率
C. 理财收入越大，生活支出越小，财务自由度才会越大
D. 理财收入越大，生活支出越大，财务自由度才会越大



4. 深化客户关系的方式包括（ ）。ABCD


A. 了解并创造客户需求
B. 提高产品协销率
C. 提供非金融服务
D. 提高客户满意度



5. (判断题)与客户建立良好关系的首要一点是开发新客户。 对
对
错



6. 与客户建立良好关系的首要一点是开发新客户。 错
对
错



7. 要做到薪资收入转化为理财收入、创造财务自由，要以（ ）为中心，从财务报表来进行全方位的理财规划。 C


A. 理财师
B. 投资策略
C. 客户
D. 专业的投资经验




8. 理财经理做理财工作，必须具备的核心竞争力包括（ ）。AC错CD


A. 沟通能力
B. 学习能力
C. 客户关系经营
D. 专业咨询建议能力




9. 客户舍不得把全部的钱都花掉，原因主要有（ ）。ABC


A. 把钱留给孩子教育所用
B. 作为购房基金
C. 为了退休之后能够无忧无虑地生活
D. 投资用于赚更多的钱




10. 专业咨询建议能力可以体现你的专业素养，帮助客户做出良好的各种投资规划，给到客户足够的信心。 对
对
错



11. 股票投资的短期波动风险（ ）。C


A. 低
B. 较低
C. 较高
D. 很高




12. 工作收入不会让客户大富大贵，只够用于生存。要做到薪资收入转化为理财收入、创造财务自由，让客户幸福，首先要找到理财经理的（ ）。ABCD错 BCD错


A. 角色定位
B. 价值
C. 职责
D. 作用



13. 我们给客户的专业建议是来自于（ ）。ABC错


A. 对市场的研究
B. 关于理财的广泛知识
C. 实践经验
D. 书籍上的理论知识




14. 理财师要让客户知道，在这样一个高通涨的时代，不理财就无法满足财务自由，就意味着现有财富的持续大幅缩水。 对
对
错




15. 造成财富缩水的主要原因是（ ）D错


A. 通货膨胀
B. 金融危机
C. 货币贬值
D. 保守的理财方式，欠缺理财能力


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第二次

1. (判断题)了解并创造客户需求可以深化客户关系。对
对
错



2. 理财收入比上生活

支出就是财务自由度。A


A. 财务自由度
B. 财务收支比率
C. 市盈率
D. 资产分配率



3. (判断题)维系旧户，是不需要做到市场信息的交流跟和反映的。错
对
错



6. 营销挑战中最大的问题是（ ）。A错


A. 客户关系经营
B. 开发新客户
C. 让客户愿意参与对话
D. 深化客户关系


7. (判断题)在挖掘需求上，对于不熟悉的客户，一定要想办法去建立客户的信任。 对
对
错


8. (判断题)理财师要让客户知道，在这样一个高通涨的时代，不理财就无法满足财务自由，就意味着现有财富的持续大幅缩水。对
对
错



9. 在客户关系经营中，通过这些（ ）方式维系旧户。ABCD


A. 分级联络管理
B. 事件营销
C. 定期检视组合
D. 理财沙龙讲座



10. 当你提供的解决方案跟客户的（ ）高密度匹配时，客户就会愿意购买理财产品。 C


A. 价值观
B. 价值链
C. 需求
D. 财富能力


11. (判断题)提升销售战力还需要检视客户的资产配置。要刺激客户对理财的需求，帮助其做好理财规划，提高你的产品利润率。 错
对
错



12. 客户关系维护上主要的策略目标是（ ）。E


A. 维持旧客户
B. 联络客户
C. 开发新客户
D. 深化客户关系
E. 全面提升与客户互动


13. 理财经理做理财工作，必须具备的核心竞争力会牵涉到（ ）这三个关键指标。ABC


A. 客户数
B. 管理资产
C. 手续费收入
D. 客户质量



14. 我们可以从（ ）这些方面去提升销售战力，提升服务营销价值链的产能。ABCDE


A. 客户关系经营
B. 电话联络管理
C. 面访咨询建议
D. 精选产品配置
E. 检视资产配置