风险处题库
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一、单选题
1、按照《贷款风险分类指导原则》，对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的（ A ）作为贷款的主要还款来源。
A、正常营业收入
B、抵押品
C、第三者保证
D、其他业务收入
2、银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整，此类贷款应至少归为（ B ）类贷款。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
3、按照《商业银行风险监管核心指标》要求，商业银行的不良贷款率应不高于（ B ） A、4％ B、5％ C、6％ D、7％
4、银监会规定的商业银行风险迁徙类指标中的关注类贷款迁徙率，不得高于（ C ）
A、0.5％
B、1％
C、1.5％
D、2％
5、银监会规定的不良资产率，即不良资产总额不能大于（ C ）
A、8％
B、5％
C、4％
D、12％
6、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于（ A ）
A、操作风险指标
B、流动性风险指标
C、信用风险指标
D、市场风险指标
7、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。
A、1
B、2
C、3
D、4
8、人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用（ B ）的规定。
A、中华人民共和国刑事诉讼法
B、中华人民共和国民事诉讼法
C、中华人民共和国行政诉讼法
D、中华人民共和国民法通则
9、申请人在人民法院采取保全措施后（ B ）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。
A、10
B、15
C、30
D、60
10、抵债资产应当是债务人所有或债务人依法享有处分权并且具有较强变现能力的财产，不包括（ B ）。
A、借款人的原材料
B、债务人公益性质的职工住宅等生活设施
C、股票和债券
D、土地使用权
11、次级类贷款的预计损失率在( B)以下。
A、25%
B、30%
C、60%
D、90%
12、采用以风险为基础的分类方法将贷款分为五大类，其中( B)合称为不良贷款。
A、关注、可疑、损失
B、次级、可疑、损失
C、关注、次级、损失
13、某借款人目前已处于半停产状态，预计在变现抵押物偿贷后,会造成 70%左右的损失.该借款人的贷款应划为（B）
A：次级 B：可疑 C：损失
14、贷款到期后，逾期超过90 天、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为( B)类。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
15、待处理抵债资产处置前一般划为可疑类，处置后的余额一般划为( C)类。 A、次级 B、可疑 C、损失
16、对(B)类贷款，要加强贷款本息的催收，保证贷款的诉讼时效，密切注意贷款保证及抵(质) 押物情况的变化，必要时对债务实施重组，并尽可能地压缩贷款。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
17、对挪用的贷款最高只能分为（C）类贷款。
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
18、根据核心定义，"借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失"属于以下哪类贷款。（ B ）
A 、正常
B 、可疑
C 、关注
D 、次级
19、根据自然人一般农户信用贷款五级分类矩阵表，信用等级优秀的，贷款逾期181 天一360 天的一般应被划为（ B ）
A 、正常
B 、可疑
C 、关注
D 、次级
20、贷款风险防范最关键的一个环节是（ C ）
A 、贷款调查
B 、贷款审查
C 、贷款审议与审批
D 、贷后管理
21、农村信用社对最大十家客户贷款余额不得超过本社资本总额的（ A ）
A、1.5倍 B. 2倍 C. 2.5倍 D. 3倍
22、按照我国商业银行资产负债比例管理规定，人民币存贷款比例应小于等于( B )。
A、70%
B、75%
C、80%
D、85%
23、农村信用社实行资产负债比例管理和资产风险管理，其中对同一借款人的贷款余额不得超过本农村信用社资本总额的（ B ）。
A、20%
B、30%
C、35%
D、40%
24、信用社最大一家客户贷款余额不得超过本社资本总额的( A )%，
A、30 、
B、35 、
C、25 、
D、40
25、抵押合同的生效日期是：（ A ）
A、自签订之日起
B、签订合同的次日
C、贷款日起
D、验明抵押物后
26、抵押物处理所得价款的分配顺序是：（ A ）
A、首先支付拍卖费用和其他有关处理抵押物的费用，其次用于
偿还抵押人所欠债务本息不足部分由债务人清偿，超过部分退还给债务人 B、首先用于偿还抵押人所欠债务，其次支付拍卖费用和其他有关处理抵押物的费用，本息不足部分由债务人清偿，超过部分退还给债务人
C、以上两种方式都可以
D、以上全对
27、甲公司向乙银行于2000年借款一百万元，双方约定还款期为2001 年2月1日。借款到期后甲公司一直未归还借款。乙银行先后于2001年3月3日、5月8日向甲公司发出催款函。如乙银行要起诉甲公司，应在（ D ）之前向法院提出。
A、2002年2月1日
B、 2003年2月1日
C、2003年3月3日
D、2003年5月8日
28、下列反映企业长期偿债能力的指标是（D ）
A、流动比率、
B、速动比率
C、现金比率
D、利息保障倍数
29、贷款的抵押率一般不超过（ C ）
A 、50 %
B 、60 %
C 、70 %
D 、80 %
30、不考虑其他情况，如果一家原来贷款为正常类的借款企业三年内更换了两任财务主管，农村信用社应将贷款调整为哪一类？( C )
A ．正常
B 、可疑
C 、关注
D 、次级
31、关注类贷款的基本特征是（ A ）
A 、一切正常
B 、潜在缺陷
C 、缺陷明显，可能损失
D 、肯定损失
E 、损失严重
32、对于已确认并核销的呆账贷款，以后年度又收回来的，经办员
按有关规定冲销（ A ）。
A、贷款呆账准备
B、营业外收入
C、利息支出
D、利息收入
33、借款人遭受重大自然灾害或意外事故，有保险公司或有关政府部门出具的重大事故和灾害鉴定证明、保险赔偿金证明的，确实无力偿还部分或全部贷款应属于( D )类贷款？
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
34、借款人和担保人依法宣告破产，进行清偿后，未能还清的贷款应属于（ D ）类不良贷款？
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
35、抵债资产应坚持公开拍卖方式处置。
36、财产保全分为两种：诉前财产保全和诉中财产保全。
37、向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为 2 年。诉讼时效从债务人贷款到期应当还款之日起算，但在 2 年期间届满之前，信用社提起诉讼、向债务人提出清偿要求或者债务人同意履行债务的，诉讼时效中断;从中断时起，重新计算诉讼时效期间，仍然为 2 年
38、保证人和债权人（信用社）应当在贷款合同中约定保证责任期间，双方没有约定的，从借款人偿还借款的期限届满之日起的 6 个月内，信用社应当要求保证人履行债务，否则保证人可以拒绝承担保证责任。
39、《中华人民共和国担保法》规定主合同债权不得转让的保证方式是（ D ）。
A、保证
B、抵押
C、质押
D、最高额抵押
40、向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为（ B ）年。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
三、多选
1、贷款保证存在的主要风险因素有(ABCDE)。
A、虚假担保人
B、公司互保
C、超过诉讼时效
D、保证手续不完备
E、保证人不具备担保资格
2、贷款损失准备金的计提原则包括：( ABC )
A、审慎会计原则
B、及时性原则
C、充足性原则
D、全面性原则
E、合理性原则
3、根据财政部的有关规定，金融企业经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后符合下列条件之一的债权或者股权可认定为呆账（ABCDE ）。
A 、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格金融企业对借款人和担保人进行追偿后未能收回的债权 B、借款人死亡或者依照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或者死亡金融企业依法对其财产或者遗产进行清偿并对担保人进行追偿后未能收回的债权 C、借款人遭受重大自然灾害或者意外事故损失巨大且不能获得保险补偿或者以保险赔偿后确实无力偿还部分或者全部债务金融企业对其财产进行清偿和对担保人进行追偿后未能收回的债权 D、借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销但已完全停止经营活动被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照金融企业对借款人和担保人进行追偿后未能收回的债权 E、借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销但已完全停止经营活动或下落不明未进行工商登记或连续两年以上未参加工商年检金融企业对借款人和担保人进行追偿后未能收回的债权
4、农村信用社在取得抵债资产时，要冲减（A B ）。
A、贷款本金
B、应收利息
C、应付利息
D、抵押资产的价
值
5、抵债资产应当是债务人所有或债务人依法享有处分权并且具有较强变现能力的财产，主要包括（ A B C D ）。
A、动产：包括机器设备、交通运输工具、借款人的原材料、产成品、半成品等。
B、不动产：包括土地使用权及其建筑物等。
C、无形资产：包括专利权、著作权、期权等。
D、有价证券：包括股票和债券等。6、根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当（A B D E ）发生时，债务人即被视为违约。
A、债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务
B、银行认定，除
非采取追索措施，如变现抵押品（如果存在的话），借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务 C、债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上（含） D、银行停止对债务人贷款计息 E、债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务
7、贷款风险预警信号系统中有关经营者的信号包括（B D E ）。
A、除固定资产外的非流动资产集中
B、董事会、所有权变化或重要的人事变动
C、关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常
D、冒险兼并其他公司
E、关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度
8、抵债资产的保管方式包括（ A B C ）。
A、上收保管
B、就地保管
C、委托保管
D、亲自保管
9、以下各项属于银行风险的有（A B C D E ）。
A、信用风险 B．利率风险 C、市场风险 D、国家风险 E、商品价格风险
10、当发生下列情况时，信用社不能同意可以采取借款人自主支付方式（ B D E ）。
A、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式
B、借款人无法事先确定具体交易对象且金额超过35万元人民币
C、法律法规规定的其他情形
D、贷款资金用于生产经营且金额超过60万元人民币
E、借款人交易对象具备条件有效使用非现金结算方式
11、贷款损失准备包括（ BD ）
A、一般准备
B、专项准备
C、长期准备
D、特种准备
12、请给基层信用社处置抵债资产变现收入的分配排序（CBAD）。
A、偿还借款人所欠贷款利息
B、偿还借款人所欠贷款本金
C、支付处理抵债资产所需的税金及处置费用
D、变现收入偿还借款人所欠信贷款本金及利息后仍有剩余的，可按借贷双方事前签订的有关协议处理，作为基层信用社的当期收入或退还借款人。
13、信用社接收抵债资产必须同时具备的条件有哪些（ABCD)？
A、借款人和担保人均无法以货币资金清偿贷款本息，不实施以资抵债，将使基层信用社债权遭受更大损失；
B、借款人、担保人提供的抵押物、质物暂时无法变现；
C、取得的抵债资产必须具有一定的价值和使用价值，能够在未来的一段时间内变现或转让；
D、抵债资产接收价格的确定原则上须经有权部门评估、必须坚持公平合理、市场公允、价值相符的原则。
14、不良贷款处置方式包括(ABCDE)
A、现金清收
B、重组转化
C、保全
D、呆账核销
E、以资抵债
15、信贷资产风险五级分类中正常类标准是（ABCD ）
A、借款人有能力履行承诺
B、借款人还款意愿良好、C借款人经营，财务等各方面情况正常，能按时还本付息 D、对借款人最终偿还贷款有充分把握。
16、信贷资产风险五级分类中次级类贷款的核心定义是（AB ）
A、借款人的还款能力出现明显问题
B、完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能造成一定的损失。
C、完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能造成较大的损失。
D、中能收回很少部分贷款本息
17、五级分类要坚持（ ABCD ）
A、风险原则
B、真实原则 C 、灵活原则 D、动态管理原则
18、下列哪些财产（ ABCDE）一般不得用于抵偿债务？
A、权属不明或有争议的资产
B、不易储存保管的资产
C、无形资产
D、公益性质的生活设施、教育设施、医疗设施
E、资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的
19、在依法清收阶段，信用社做法正确的是( ABCD )
A、向人民法院提起诉讼，胜诉后向人民法院申请强制执行
B、在
起诉前或者起诉后，为了防止债务人转移、隐匿财产，向人民法院申请财产保全C、对于借贷关系清楚的案件，直接向人民法院申请支付令
D、对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可申请其破产
20、不良贷款具体考核哪几个指标（ABCD ）
A、不良贷款率
B、不良贷款清收率
C、不良贷款迁徙率
D、贷款拨备覆盖率
四、判断题
1、抵债资产净值是指抵债资产账面余额扣除抵债资产减值准备。（√）
2、在进行贷款风险分类时，关键要把握借款人的还款能力和贷款的损失程度，对照核心定义，确定分类结果。 ( √ )
3 、在依法清收不良贷款前期准备阶段应当按照贷款有无诉讼时效和有无可变现资产对贷款业务逐笔分类建档，并按照原始调查人、审批人和相关责任人逐笔实地了解借款人的情况及资产情况，调查属实的才能送到到法院。（√）
4、根据《商业银行风险监管的内容指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，具体包括：不良资产率，即不良资产和震颤总额之比，不得高于8%；不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不能高于5%。（×）
5、对利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废农村信用社债务的贷款，至少划为可疑类。（√）
6、借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化，该笔贷款应被划为可疑类。（× ）
7、五级分类以未来贷款偿还可能性作为风险分类标准，逾期长短不再作为五级分类衡量贷款质量的标准。（ × ）
8、在农村信用社贷款五级分类中，不具备法人资格的其他经济组织应纳入自然人贷款范畴，采用采用矩阵法进行批量分类。（×）
9、为清收贷款本息、保全资产等目的发放的"借新还旧"贷款至少应被划为次级类。（√）
10、抵押人如将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原来的租赁合同继续。（√）
11、担保方式为抵押的自然人一般农户贷款逾期91天至360天应被划为关注类贷款。（ × ）
12、借款人或其法定代表人涉及重大案件，对借款人的正常经营活动造成重大影响的，应被划为次级类贷款。（）
13、以足额现金、国库券为质押的贷款等同于有充分的还款保证，应被划为正常类贷款。（ × ）
14、抵押权与其担保的债权同时存在，同时消灭。（√）
15、城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物，需要拍卖该抵押的房地产时，可以依法将该土地上新增的房屋与抵押物一同拍卖，对拍卖新增房屋所得，抵押权人有优先受偿权。（
× ）
16、保证期间，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任 ( √ )。
17、抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分由债权人处置。（ × ）
18、对已与第三人设定抵押、担保、交易或诉讼查封以及其他权益纠纷的资产，不得实行以资抵贷。（√）
19、在新《企业会计准则》中，以物抵债被认定为债务重组，《企业会计准则第12号——债务重组》第10条规定“以非现金资产清偿债务的，债权人应当对受让的非现金资产按其公允价值入账”，据此抵债资产在初始计量时需按照公允价值进行计量。（√）
20、对于抵债资产的表外利息，在以公允价值计价之前，金融企业对受偿的表外利息不作收益确认，待处置变现实际收到现金时再确认。（√）
五、填空题
1、抵债资产确认问题的核心在于实质重于形式原则的执行与把握，即是否确认入账或终止确认，关键应看抵债资产所有权上的风险和报酬是否转移。
2、贷款风险五级分类把贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五个档次。
3、贷款风险五级分类中，次级、可疑、损失等三类属于不良贷款。
4、农村信用社在取得抵债资产时，要冲减贷款本金与应收利
息。
5、抵债资产是指银行依法行使债权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。
6、以物抵债管理应遵循（严格控制）、（合理定价）、（妥善保管）、（及时处置）的原则。
7、按照《海南省农村信用社不良贷款清收奖励暂行办法》执行外，对清收利息高于优惠利息额部分的50%可以作为清收人员奖励。
8、已经清收回的不良贷款，不良贷款奖金和其他费用的支付，以
现金收回实际到账为准计算。
9、担保法规定担保有保证、抵押、质押、留置、定金五种形式，目前农村信用社贷款业务中常用的担保方式有保证、抵押、质押三种形式。
10、《贷款通则》规定的自营贷款期限最长一般不得超过10年，超过的应当报中国人民银行备案。
11、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为关注类贷款。
12、按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款应归为次级类贷款。
13、抵债资产变现后，不足偿还贷款本息的，本金和利息的偿还顺序必须坚持先收贷款本金，后收贷款利息的原则。
14、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，贷款本息仍无法收回的或只能收回极少部分的贷款应属于五级分类中的损失类贷款？
15、抵债资产收取后应尽快处置变现。动产应自取得一年内予以处置。
16、抵债资产原则上不准自用，抵债资产需要自用的，需要按照先报批后使用的原则。
17、信贷资产风险五级分类方法根据借款对象可分为企事业单位信贷资产和自然人信贷资产。
18、农村信用社向符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人所发放的贷款最高划分为关注类。
19、对于通过各种方式均无法实现回收价值的不良贷款，银行应该在完善相关手续的前提下予以核销。
20、超过借款合同期限（含展期后到期）1年（含）以上仍未归还
的贷款是属于可疑类不良贷款。
合规风险题库及参考标准答案
合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。
&商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。 A、内部审计部门； B、纪检监察部门；
C 、事后监督部门； D 、风险管理部门。 9、 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知 （D ）。 A 、董事长； B 、行长； C 、监事长； D 、合规负责人。 10、 商业银行应及时将合规政策、 合规管理程序和合规指南等内部制 B 、人民银行；C 、银监会；D 、工商部门。 （C ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利取得之日起（C ）予以处分。 A 、半年内； B 、一年内； 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段， 吸 收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的， 没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足 50 万元的，处 （ D ） 罚 款。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其 他借款人同类贷款的条件的。 由银行业监督管理机构责令改正， 有违法所 得的，没收违法所得，违法所得 50万元以上的，并处违法所得 （B ）罚 度向（C ）备案。 A 、上级行； 11、商业银行应当按照 率。 B 、 A 、商业银行总行； C 、中国人民银行； 12 、商业银行因行使抵押 D 、 银行会； 质权而取得的不动产或者股权，应当自 C 、二年内； D 、三年内。 A 、 10 万元以上 B 、 30 万元以上 C 、 50 万元以上 D 、 50 万元以上 50 万元以下； 100 万元以 下； 150 万元以下；
金融风险管理复习题(最新含大题答案)
金融风险管理复习题 一、单项选择题（共10小题，每小题2分，共20分） 1、采取消极管理战略的企业一般是：（ A ） A.风险爱好者 B. 风险规避者 C. 风险厌恶者 D. 风险中性者 2、（ C ）是金融风险大规模集聚爆发的结果，其中全部或大部分金融指标急剧、短暂和超周期恶化。 A. 货币危机 B. 经济危机 C. 金融危机 D. 贸易危机 3、（ A ）是在交易所内集中交易的标准化的远期合约。由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题。P57 A. 期货合约 B. 期权合约 C. 远期合约 D. 互换合约 4、（ B ）作为资金的价格，并不是一成不变的，而是随着资金市场的供求关系变化而波动。 A. 汇率 B. 利率 C. 费率 D. 税率 5、（ D ），是指通过对外汇资产负债的时间、币别、利率、结构的配对，尽量减少由于经营外汇存贷款业务、投资业务等而需要进行的外汇买卖，以避免风险。 A. 建立多层次的限额管理机制 B. 套期保值 C. 设定日间头寸限额 D. 资产负债“配对管理” 6、（ B ）是指由交易所统一制定的、规定买方有权在合约规定的有效期限内以事先规定的价格买进或卖出相关期货合约的标准化合约。P65 A.期货合约 B. 期权合约 C. 远期合约 D. 互换合约 7、由于某种因素使证券市场上所有的证券都出现价格变动的现象，给一切证券投资者都会带来损失的可能性。这种证券投资风险被称为：（ A ）P145 A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 购买力风险 D. 市场风险 8、下面属于证券投资非系统性风险的是：（ D ） A. 购买力风险 B. 利率风险 C. 市场风险 D. 经营风险 9、（ A ）是指由于交易对方（债务人）信用状况和履约能力的变化导致债权人资产价值遭受损失的风险。 A. 信用风险 B.市场风险 C. 操作风险 D.流动性风险 10、（ D ）是指互换双方将自己所持有的、采用一种计息方式计息的资产负债，调换成以同种货币表示的、但采用另一种计息方式计息的资产或负债的行为。P57 A. 利率期货 B. 利率期权 C. 利率远期 D. 利率互换 11、（ C ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款
全面风险管理题库及答案
全面风险管理题库 一、单选题 1、根据风险的定义，衡量风险主要有（ B ）个维度。 A、3； B、2； C、4； D、5 2、风险可能性评价主要从风险发生（ A ）或频率评价。 A、概率； B、次数； C、地点； D、时间 3、风险影响评价，因风险的影响与（C）紧密相关，目标的多样性决定了风险影响的多样性，特别是不同类型企业、不同的评估对象。 A、方针； B、制度； C、目标；D成绩 4、按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险 的可能性与影响程度大小，并采用合适的（D）确定风险的等级和排序。 A、评价方法； B、思维方式； C、计算方法； D、统计方法 5、正相关：两类风险的变化趋势（A）（竞争、市场）。 A、同步； B、相同； C、相反； D、异步 6、负相关两类风险的变化趋势（C）（信用、销售） A、同步； B、相同； C、相反； D、异步 7、风险管理效益的大小取决于是否能以最小风险成本取得（ A ）安全保障，同时还要考虑与整体管理目标是否一致以及具体实施的可能性、可操作性和有效性。 A、最大； B、最小； C、最长；D最好 8、XX公司全面风险TOP10是指影响XX公司业务的即将发生或可能发生的最（A）风险，发生与否对调试领域工作有重大影响，需要XX 公司领导层及相关方高度关注，组织各部门配合落实管控措施。 A、重大； B、较大； C、一般； D、严重 9、关键风险指标（Key Risk Indicator ，简称“ KRI ”），指用于监控风险事件状况的、或能体现风险事件状况趋势的关键指标，是用来考察公司风险状况的统计数据或指标。关键风险指标 （KRI ）的变动对风险有（D），通过观察关键风险指标可达到监控风险的目的。 A、示范作用； B、控制功能； C、监督作用； D、预警功能 10、对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，如风险准备金和应急资本金等。这种风险策略叫（C） A、风险控制； B、风险转移 C、风险补偿； D、风险对冲； 二、多选题 1 、风险的类型：（ABC ） A、纯粹风险； B、不确定性风险； C、机会风险； D、人为风险； B 、风险管理的主要价值：（ABCD ） A、提供决策依据和支持； B、提供企业业务和管理活动的基本依据； C、作为一个评价标准为 管理提升提供方向；D、合法合规。 3、风险分析一般分析风险来源、产生的原因、发生的可能性、涉及的组织和流程分布、风险影响路径和影响关系等，主要包括：（ABCD ） A、风险原因分析； B、风险影响分析； C、风险责任分析； D、风险相关性分析。 4、风险相关性分析包括：（ABC ） A、正相关； B、负相关； C、不相关；D线性相关 5、风险承担主要是指（ABC ） A、被动接受风险，承担风险带来的后果 B 。特别是影响小、但管理成本高的风险，C。以及企业没有能力管理的风险。
2016安全生产知识竞赛试题库(风险题)
2016 安全生产知识竞赛试题库（风险题） 文章来源w w w.5 Y k https://www.360docs.net/doc/8c8356767.html, 公文2016 安全生产知识竞赛试题库（风险题） 三、风险题部分（一）10 分题目：1.企业采购危险化学品时，应索取危险化学品什幺和什幺？答：安全技术说明书和安全标签。2.化工生产过程中的 泄漏主要包括哪两种形式？答：包括易挥发物料的逸散性泄漏和各种物料的 源设备泄漏两种形式。3.企业应对风险评价出的隐患项目,下达隐患治理通知, 限期治理，应做到哪“四定”？答：做到定治理措施、定负责人、定资金来 源、定治理期限。4.企业从业人员转岗、脱离岗位一年以上(含一年)者，应进行哪两级安全培训教育，经考核合格后，方可上岗。答：应进行车间（工段）、班组级安全培训教育，经考核合格后，方可上岗。5.我国对危险化学品的安全管理，突出哪“两重点一重大”？答：主要是：1）重点危险化工工艺 2）重点监管危险化学品3）重大危险源6.灼烫的部位主要包括哪几种？答：主要包括：1）体表灼烫2）呼吸道灼烫3）消化道灼烫4）眼灼烫7.请你说 出在化工生产过程中，工艺参数主要指哪些？答：1）温度2）压力3）流量4）料比等8.涉及毒性气体、液化气体、剧毒液体的一级或者二级重大危险源，应配备独立的什幺系统？答：安全仪表系统9.《爆炸危险场所安全规 定》中将爆炸危险场所划分为哪三个等级？答：特别危险场所、高度危险场 所和一般危险场所三个等级。10.按照设计压力(p)的大小，压力容器可分为哪四类？答：低压、中压、高压和A 超高压四类11.压力容器最常用的安全附 件主要有那些？答：主要有安全阀、爆破片、压力表和液位计等12.依据新《安全生产法》规定。哪些单位应当设置安全生产管理机构或者配备专职安
风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题1 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.下列属于项目风险的基本特征的是（D） A．客观性B．多样性C．规律性D．以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是( B ) A．风险识别B．风险估计 C．风险处理D．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主体，是指（ A ） A．风险转移B．风险规避 C．风险缓解D．风险自留 4．在风险管理的（A）过程，我们会用风险的分类作为输入。 A．风险识别 B.风险定性分析 C．风险定量分析D．风险应对规划 5．当（C）时候，需要制定附加风险应对措施。 A．WBS发生变化 B．成本基准计划发生变化 C．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（D）A．项目档案B．商业数据库 C．项目小组知识D．以上都可作为风险识别的历史信息7．风险分析最简单的形式是（B） A．概率分析B．敏感分析 C．德尔菲技术D．效用理论 8．风险管理的基本程序包括（A） A．识别、评价、制订对策和控制B．识别、规划、控制和评估 C．要素识别、缓解管理和对策D．评价、回避、接受和缓解 9．下列（D）工具最适合衡量计划进度风险． A．CPM B．决策树C．WBS D．PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动主要由（A）组成 A．执行己计划的风险应对B．改变进度和成本基准计划 C．更新概率和价值的估算D．更新风险管理计划 11．下列哪项是项目风险识别的特点（D） A．广泛性B．信息依赖性 C．全生命周期性D．以上都正确 12．项目风险评价的依据是（D ） A．项目范围说明书、风险管理计划 B．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型13．敏感性分析程序是（B） A．确定分析指标、计算影响程度、选择不确定因素、寻找敏感因素
风险题库一
风险管理考试题库（一） 一、填空 1、信贷资产质量分类是指（按照风险程度）将信贷资产划分为不同档次的过程，其实质是判断借款人及时足额偿还债务本息的（可能性）。 2、十二级分类，是指在信贷资产质量五级分类的基础上，按照客户的（违约风险）和债项特定的（交易风险），将其细分为十二级。 3、十二级分类指标体系由（客户评价指标）和（债项评价指标）构成。 4、客户评价指标包括：（客户信用等级）、近期发生或可能发生的影响客户经营的重大事件及其对客户偿债能力的影响程度、（还款意愿）、（授信额度使用情况）和客户状态。 5、十二级分类系统初分采用（“客户分类＋债项调整”）的两步分类模式，使用打分模型结合逻辑判断的方法计量客户的违约风险和债项特定的交易风险，并据此确定信贷资产质量十二级分类结果。 6、信贷资产质量十二级分类的最终结果认定采用（“系统初分为主，人工修正为辅”）的模式，各级行在系统初分的基础上，对于明显偏离实际状况的贷款，可对系统初分结果做一定幅度的调整。 7、各级行对系统初分结果调整的权限由（总行）统一控制、修改。 8、若债务人最高综合授信额度使用比例高于100%，则其信贷资产质量分类结果不得优于（关注一级）。 9、客户状态分为正常和停产两档，若客户状态为停产，则其信贷
资产质量分类结果不得优于（次级一级）。 10、若保证人信用等级在AA级（含）以上，且保证人对外担保总额占其所有者权益比例在100%（含）（专业担保公司保证为500%（含））以内，则该笔信贷资产分类结果不劣于（关注二级）。 11、信贷资产质量十二级分类的一般认定程序为：（客户部门初分）、（风险管理部门审查）、（有权审批人审批）和（分类结果转登）四个环节。 12、信贷资产质量十二级分类由经营行（客户经理）负责进行初分。每月（22日）晚间系统进行批量数据装载后，经营行客户经理在系统中补录客户及其债项等相关信息，根据系统初分结果提出分类意见，报风险管理部门审查。 13、信贷资产质量十二级分类的监测按照（分类监测、动态监测、按月监测、按月分析）的原则进行。通过监测强化风险预警，根据贷款风险状况及时调整信贷管理措施。 14、不良贷款管理中客户经理职责有不良贷款（调查、估值、预案制订），对调查、估值及预案资料的真实性和完整性负责。 15、对于不良资产，确实难以清收的，一般采取（贷款重组、以物抵债、呆账核销）等不良信贷资产处置方式。 16、以物抵债具体的操作程序包括：(抵入→保管→处置→账务处理)四大阶段。 17、呆账核销操作程序包括：申报→受理→(调查)→风险管理部门审查→财务会计部门审查→(审议)→审批及核销→(归档)。 18、信贷资产质量按风险程度分为(正常、关注、次级、可疑和
企业内部控制与风险管理试题及答案
学习课程：企业内部控制与风险管理 单选题 1. 企业建立内部控制体系的基础是：回答：正确 1. A风险管理 2. B职业道德 3. C目标管理 2.204. D法律法规 世纪 70 年代，内部控制制度被划分为：回答：正确 1. A程序控制和环境控制 2. B程序控制和会计控制 3. C管理控制和会计控制 4. D管理控制和环境控制 3. 单位内部审计的三大目标是：回答：正确 1. A工程安全、资金安全和干部安全 2. B工程安全、财务安全和干部安全 3. C工程安全、资金安全和财务安全 4. D财务安全、资金安全和干部安全 4. 整个企业管理的灵魂是：回答：正确 1.A资产评估 2.B会计信息和报告 3.C减耗增效 4.D有预见性 5. 对一项不确定性因素的可能性和重要性进行二维的区位分析就是：回答：正确
1.A风险识别 2.B风险预测 3.C风险反应 4. D风险评估 6. 作为企业来讲，获得效益和现金的过程就叫做：回答：正确 1.A引领模式 2.B盈利模式 3.C经营模式 4.D财务管理模式 7. 部门管理说的是在企业管理里面，部门处于：回答：正确 1. A决策阶段和层次 2. B执行阶段和层次 3. C管理阶段和层次 4. D操作阶段和层次 8. 在企业初创阶段，对企业产生致命影响甚至是毁灭性打击的是：回答：正确 1.A销售渠道 2.B管理 3.C产品 4.D竞争 9. 规范企业的会计制度操作的是：回答：正确 1.A职业道德 2.B法律法规 3.C企业制度
4. D高层领导 10. 影响内部控制发挥作用的第三个环境因素是：回答：正确 1.A员工能力 2.B法人治理 3.C岗前培训 4.D企业战略计划 11. 一个企业干不干，一个项目干不干，一个产业干不干，需要考虑的意见是：回答：正确 1.A不熟悉不干、不激励不干 2.B不熟悉不干、不考核不干 3.C不考核不干、不激励不干 4. D不熟悉不干、不考核不干、不激励不干 12. 与企业内的各种方案都有密切衔接的是：回答：正确 1. A销售 2. B财务 3. C资本 4. D风险 13.组合风险观是：回答：正确 1. A相对于部门的目标和风险容忍度而言的 2. B相对于部门的措施和风险容忍度而言的 3. C相对于部门的目标和风险规避能力而言的 4. D相对于部门的措施和风险规避能力而言的 14. 每一个方法，每一个业务，每一项业务的几个步骤就是：回答：正确 1. A三级流程
项目风险管理考试试题
1．当风险事件概率乘以他们相应的风险事件估计价值( 以美元计) ,然后加在一起的总和表示: （C） A．项目经理的风险厌恶系数 B．总的项目风险事件 C．项目风险的预期估价 D．范围规划 2．下列哪一个效用函数反映着厌恶风险? ( C) A．一致性 B．递增比率 C．递减比率 D．指数 3．某项目经理说,"我知道有风险存在,而且注意到其可能的后果我愿意等着看会发生什么事万一他们确实发生,我接受其结果" 他对于减少风险是在用什么方式( D) A．转移 B．回避 C．降低 D．接受 4．某项目经理人说," 我将会采取必要的措施去控制风险, 通过不断地反复评估风险, 制定应变计划或重做,如果风险事件确实发生, 我将会采取适当的行动"该经理是在运用什么方式去减少风险( C) A．转移 B．回避 C．降低 D．接受 5．如果一个项目经理对风险难以忍受,,他是: ( A) A．厌恶风险的 B．能承受风险的 C．不愿意有风险的 D．有办法的 6 如果四个不同的策略A1 A2 A3 和A4 的最小报酬分别是-10,15,0, 和-20, 用” 最小最大化”或Wald 标准(避免风险), 项目经理会选择哪一个策略? (C ) A．策略A1 B．策略A2 C．策略A3 D．策略A4 7．反复检查,以帮助决定哪些风险会影响项目,并记录风险的特性.这个过程被称为是: ( A) A．风险识别
B．风险处理 C．经验教训学习 D．风险分析 8．Payoff Table (Profit in Millions) Strategy Scenario 1 25% Scenario 2 50% Scenario 3 25% S1 80 50 120 S2 80 80 80 S3 160 120 -20 S4 20 40 20 S5 -20 0 -60 基于下表数据计算, 哪一策略有最高的期望值? ( C) A．S1 B．S2 C．S3 D．S4 9．风险对项目可能有正面或负面的影响 未来的事件或结果是有利的被称为: ( B) A．风险 B．机会 C．受益 D．意外事件 10．用下面数字计算,项目1 将会被选择并且成功完成的概率是多少? ( B) A．50% B．30% C．60% D．40% 11．已经完成了需求和功能规格的制定正在制定验收测试策略在项目的什么阶段时刻,项目经理应该安排处理那些与项目计划预计发生偏差的事件? A．当未预料到的事件发生的时候由于这种方法节省你宝贵的时间( B) B．意外事件规划应该贯穿于整个项目生命周期 C．仅在风险管理计划制定期间 D．意外事件规划主要地在项目设计阶段进行 12．如果一个风险事件的发生机会是45 次中出现15 次,基于类似事件的经验, 在下个项目上, 这个风险事件发生的概率是多少? ( D) A．90% B．45%
风险管理基础知识题库
全面风险管理知识测试题库 第一部分风险管理基础 一、单项选择 1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是： A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。 B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。 C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。 D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。 参考答案：D 2. 下列关于风险的说法，正确的是： A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。 B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。 C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。 D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。 参考答案：D 3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。 A．预期损失 B．非预期损失 C．灾难性损失 D．以上全部 参考答案：B 4. 什么是经济资本（EC）？ A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。 B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。 C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。 D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。 参考答案：C 5．经济资本可以应用于以下哪些领域？ A．限额设定
风险管理试题及答案
风险管理试题及参考答案 一、单项选择题（每小题1分，共20分）在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其代码写在题干后面的括号内。不选、错选或多选者，该题无分。 1.下列不属于风险的特征的是（） A.客观性 B.随机性 C.偶然性 D.可变性 答案：B 2.构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（） A.风险发生的地点 B.风险发生的时间 C.损失 D.获利的可能 答案：C 3.按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（） A.企业风险和国家风险 B.静态风险和动态风险 C.主观风险和客观风险 D.基本风险和特定风险 答案：D 4.企业风险管理最早的一种组织结构形式是（） A.职能制组织结构 B.直线制 C.职能—直线制 D.直线—职能制 答案：B 5.在每项活动开展之前，分析整个系统所存在的风险因素及其类型，估计可能发生的后果的一种方法叫做（） A.威胁分析 B.事故分析 C.风险因素预先分析 D.风险清单 答案：C 6.财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（） A.风险评价阶段 B.风险管理阶段 C.风险感知阶段 D.风险分析阶段
答案：C 7.下列不属于损失资料图形描述的是（） A.条形图 B.圆形图 C.盒状图 D.直方图 答案：C 8.损失控制措施按所采取措施的性质可分为（） A.损失预防和损失抑制 B.工程法和行为法 C.损失前控制和损失后控制 D.损失风险隔离和损失风险转移 答案：B 9.下列不属于风险转移方式的是（） A.出售 B.分包 C.分割 D.免责约定 答案：C 10.使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（） A.损失抑制 B.损失预防 C.安全教育 D.风险避免 答案：A 11.保险金额是保险人承担赔偿或给付保险金责任的（） A.最低限额 B.最高限额 C.期望金额 D.法定金额 答案：B 12.重复保险的赔偿适合()原则。 A.一次付清 B.可变性 C.分摊 D.客观性 答案：C 13.以保险为手段对付人身保险可分为三个层次，处于第一层的是（） A.社会保险
风险价值作业题目及答案
单选题： 1、从投资人的角度看，下列观点中不能被认同的是（） A.有些风险可以分散，有些风险则不能分散 B.额外的风险要通过额外的收益来补偿 C.投资分散化是好的事件与不好事件的相互抵销 D.投资分散化降低了风险，也降低了预期收益 2、某企业面临甲、乙两个投资项目。经衡量，它们的预期报酬率相等，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。对甲、乙项目可以做出的判断为（）。 A.甲项目取得更高报酬和出现更大亏损的可能性均大于乙项目 B.甲项目取得更高报酬和出现更大亏损的可能性均小于乙项目 C.甲项目实际取得的报酬会高于其预期报酬 D.乙项目实际取得的报酬会低于其预期报酬 3、利用标准差比较不同投资项目风险大小的前提条件是（）。 A.项目所属的行业相同 B.项目的预期报酬相同 C.项目的置信区间相同 D.项目的置信概率相同 4、如果两个投资项目预期收益的标准离差相同,而期望值不同,则这两个项目( ) 。 A、预期收益相同 B、标准离差率相同 C、预期收益不同 D、未来风险报酬相同 5、如某投资组会由收益呈完全负相关的两只股票构成，则（）。 A、该组合的非系统性风险能完全抵销 B、该组合的风险收益为零 C、该组合的投资收益大于其中任一股票的收益 D、该组合的投资收益标准差大于其中任一股票收益的标准差 6、下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以消减的是（）。 A.宏观经济状况变化 B.世界能源状况变化 C.发生经济危机 D.被投资企业出现经营失误 7、某企业拟进行一项存在一定风险的完整工业项目投资，有甲、乙两个方案可供选择。已知甲方案净现值的期望值为1000万元，标准离差为300万元；乙方案净现值的期望值为1200万元，标准离差为330万元。下列结论中正确的是（）。 A.甲方案优于乙方案 B.甲方案的风险大于乙方案 C.甲方案的风险小于乙方案 D.无法评价甲乙方案的风险大小 9、下列各项中，不能通过证券组合分散的风险是( )。 A、非系统性风险 B、公司特别风险 C、可分散风险 D、市场风险 10、在证券投资中，通过随机选择足够数量的证券进行组合可以分散掉的风险是( )。 A、所有风险 B、市场风险 C、系统性风险 D、非系统性风险 11、某种股票的期望收益率为10%，其标准离差为0.04，风险价值系数为30%，则该股票的风险收益率为（） A、40% B、12% C、6% D、3% 12、在计算由两项资产组成的投资组合收益率的方差时，不需要考虑的因素是( ) 。 A、单项资产在投资组合中所占比重 B、单项资产的β系数 C、单项资产的方差 D、两种资产的协方差 13、如果A、B两只股票的收益率变化方向和变化幅度完全相同，则由其组成的投资组合（）。
风险合规应知应会题库
风险合规应知应会题库 一、单项选择题（40题） 1、企业文化是指企业的指导思想、（）和管理风貌。 A、经营目标； B，经营计划： C、经营哲学；D、经营策略。 2、中国银行业协会于（）制定并通过了《银行从业人员职业操守》。 A、2006年10月； B、2008年2月； C、2007年2月； D、2007年5日。 3、中国银监会于（）制定了《商业银行合规风险管理指导》。A、2007年2月； B、2008年2月；C、2006年10月；D、2007年5日。 4、合规文化是银行企业文化的（）构成要素。 A、基础； B、基本； C、核心； D、根本。 5、中小金融机构（）作为合规管理的第一责任人。 A、联社主任（行长）； B、监事长； C、理（董）事长； D、风险管理部负责人。 6、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。 A、地址； B、人员数量； C、商业秘密； D、联系方式。 7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（）管理、健全有效内控体系的重要保障。 A、内部； B、信贷； C、风险； D、合规。
8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（），以情面代替纪律”。 A、业务； B、操作； C、制度 D、规则。 9、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。 A、信贷规则； B、财会规则； C、经营规则； D、法律规则。 10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。 A、经营收入； B、信贷资产； C、品牌价值； D、经济实力。 11、下列关于风险的说法，不正确的是（）。 A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能 B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会 C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念 D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身 12、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。 A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业 B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险
(完整版)风险管理试题及答案
《风险管理》（一~三章） 一、单选 1．由于形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合风险的是（C）。 A．市场风险 B．信用风险 C．流动性风险 D．操作风险 2．巴塞尔委员会以（D）方式把商业银行面临的风险分为八大类。 A.损失结果 B.风险事故 C.风险发生的范围 D.诱发风险的原因 3．( D )是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的方法。 A.风险分散 B.风险转移 C.风险规避 D.风险对冲 4.我国要求资本充足率不得低于（C） A.6% B.7% C.8% D.9% 5.经风险调整的资本收益率（RAROC）的计算公式是（A） A.RAROC=（税后净利润－预期损失）∕非预期损失 B.RAROC=（税后净利润－非预期损失）∕预期损失 C.RAROC=（非预期损失－预期损失）∕税后净利润 D.RAROC=（预期损失－非预期损失）∕税后净利润 6.( C )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 A.监事会 B.高级管理层 C.董事会 D.风险管理部门 7.商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( A )。 A.制作风险清单 B.情景分析法 C.专家预测法 D.录制清单法 8.下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( B )。 A.战略目标和战略方式 B.战略目标和实现路径 C.战略目标和实现方式 D.战略目标和战略管理 9.（C）是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的重要基础。 A.风险识别 B.风险控制 C.风险计量 D.风险监测与报告 10. ( C )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行 有效管理和控制的过程。 A.风险监测 B.风险计量 C.风险控制 D.风险识别 11. 客户信用评级中，违约概率的估计包括（A）两个层面。 A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B．单一借款的违约概率和该借款人所有债项的违约概率 C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D．单一借款人的违约频率和某一信用等级所借款人的违约频率 12．下列关于客户信用评级的说法，不正确的是（D）。 A．评价主体是商业银行 B．评从目标是客户违约风险． C．评价结果是信用等级和违约概率 D．评价内容是客户违约后特定债项损失的大小 13．根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。 对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（A）。 A．违约概率 B．违约损失率 C．违约风险暴露 D．期限
风险管理复习题
复习题 一、单项选择题 1．与人的不正当社会行为相关的风险因素称为（） A.道德风险因素 B.心理风险因素 C.实质风险因素 D.有形风险因素 2．与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（） A.道德风险因素 B.心理风险因素 C.实质风险因素 D.有形风险因素 3．当保险人和被保险人对合同理解不一致时，对合同的解释应有利于（） A.保险人 B.被保险人 C.受益人 D.保险经纪人 4．对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（） A.风险管理效果评价 B.风险衡量 C.风险处理 D.风险识别 5．风险管理的必要性除了由于人类的安全需求外更重要的是由于（） A.风险客观存在 B.风险发生不确定 C.风险的代价 D.风险复杂多变 6．就全社会而言，一切经济单位均面临火灾风险，但具体到某一家庭或企业，是否发生却不确定，这说明风险具有（） A.可变性 B.偶然性 C.客观性 D.多发性 7．医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（） A.风险规避 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留 8．以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（） A.静态风险 B.动态风险 C.责任风险
D.经济风险 9．财产发生毁损，灭失和贬值的风险属于（） A.财产风险 B.责任风险 C.信用风险 D.意外风险 10．在企业目标，企业环境和企业特有属性这三个因素中，影响风险管理目标的主要因素是（） A.企业目标 B.企业环境 C.企业特有属性 D.企业目标和企业环境 11．指导其他部门经理与之一起作出共同的风险决策，并共同承担决策的结果是（） A.风险经理的基本任务 B.总经理的基本任务 C.股东的基本任务 D.董事会的基本任务 12．样本3，9，13，6，2的中位数是（） A.6 B.3 C.9 D.13 13．侵权指因侵害他人合法或自然的（）而可能受到受害人起诉并承担民事赔偿责任的违法行为。 A.财产权利 B.人身权利 C.财产权利和人身权利 D.天赋权利 14．一般情况下自杀不可保是因为不符合可保风险的下列条件（） A.必须是纯粹风险 B.损失可测定 C.风险事故的发生对于被保险人来说是意外的 D.有大量风险单位存在 15．一栋建筑物价值500万元，据测算这栋建筑物约40年会发生一次超过400万元的损失，那么这栋建筑物的最大可能损失与最大预期损失分别是（） A.400万元、400万元 B.400万元、500万元 C.500万元、400万元 D.500万元、500万元 16．专业自保公司与传统商业保险公司相比具有的优点是（） A.业务量较大 B.业务质量较好 C.财务基础雄厚 D.赋税较轻
风险分类试题及答案
风险分类试题 题量： 填空60道选择100道简答50道分析理解26道 命题目的： 掌握五级分类的核心定义，并能对具体贷款进行准确分类。 参考书目： 风险分类原理与实务 一、填空题 1、贷款风险分类采用以风险为基础的分类方法（简称贷款风险分类法）评估银行贷款质量，即把贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中后三类合称为不良贷款。 2、贷款本息逾期（含展期后）不超过90天（含），是关注类贷款的特征。 3、需要重组的贷款应至少归为次级类；重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。 4、对利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的借款人的贷款，至少划分为关注类。并应在依法追偿后，按实际偿还能力进行分类。 5、违反国家有关法律和法规发放的贷款应至少归为关注类。 6、分类时，应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为次级类。 7、借款人的偿债能力、盈利能力等关键财务指标出现异常性的
不利变化或低于同行业平均水平；是关注类贷款的特征。 8、借款人或有负债过大或与上期相比有较大幅度上升；是关注类贷款的特征。 9、借款人还款意愿差；借款人未按约定用途使用贷款；借款人的管理层特别是法定代表人的品行出现了不利于贷款偿还的变化；这些是关注类贷款的特征。 10、借款人或保证人改制（如分立、兼并、租赁、承包、合资、股份制改造等）对银行债权可能产生不利影响；这是关注类贷款的特征。 11、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。这是可疑贷款的特征。 12、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。这是可疑贷款的特征。 13、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。这是损失贷款的特征。 14、符合人民银行条件办理的借新还旧贷款，可按照一般借款人的分类标准进行分类，但至少归为关注类。基于对借款人清收利息、减息（表外部分）还本、保全资产等目的而实施的“借新还旧”贷款，原则上至少归为次级类。 15、在贷款五级分类时间，待处理抵债资产。待处理抵债资产处置前一般划为可疑类，处置后的余额一般划为损失类。
风险管理试题加答案
《项目风险管理》模拟试题 1 一、单项选择题 （本大题共 20小题，每小题 1分，共 20 分） 1. 下列属于项目风险的基本特征的是（ D ） A .客观性 B .多样性 C .规律性 D .以上都正确 2．对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失程度的工作是 ( B ) A ．风险识别 B ．风险估计 C ．风险处理 D ．风险管理效果评价 3．运用某种有偿方式将风险转移给资金雄厚的机构，从而改变风险承担主 体， 是指（ A ） A ．风险转移 B ．风险规避 C ．风险缓解 D ．风险自留 4 ．在风险管理的（ A ）过程， 我们会用风险的分类作为输入。 A ．风险识别 B. 风险定性分析 C ．风险定量分析 D ．风险应对规划 5.当（ C ）时候，需要制定附加风险应对措施 A . WBSg 生变化 B ．成本基准计划发生变化 C ．预料之外的风险事件或影响大于预期影响 D ．项目计划于更新 6．在以下可用于风险识别的历史信息中，最不可靠的是（ D ） 9 ．下列（ D ）工具最适合衡量计划进度风险． A . CPM B .决策树 C . WBS D . PERT 10．在风险应对控制中，纠错行动 主要由 A ．执行己计划的风险应对 B C ．更新概率和价值的估算 D 11．下列哪项是项目风险识别的特点（ A ．广泛性 B C ．全生命周期性 D 12．项目风险评价的依据是（ D ） A ．项目范围说明书、风险管理计划 B ．风险管理计划、风险记录手册、组织管理知识 C ．风险管理计划、风险记录手册、项目范围说明书 D ．风险管理规划、风险识别和估计的成果、项目进展状况、项目类型 13．敏感性分析程序是（ B ） A ．项目档案 B C ．项目小组知识 D 7 ．风险分析最简单的形式是（ B A ．概率分析 B C ．德尔菲技术 D 8 ．风险管理的基本程序包括（ A A ．识别、评价、制订对策和控制 C ．要素识别、缓解管理和对策 ．商业数据库 ．以上都可作为风险识 别的历史信息 ） ．敏感分析 ．效用理论 ） B ．识别、规划、控制和评估 D ．评价、回避、接受和缓解 A ）组成 ．改变进度和成本基准计划 ．更新风险管理计划 D ） ．信息依赖性 ．以上都正确
第十五讲风险管理题库
第十五讲风险管理题库 题库（46） 一、单选题（9） 1.（）是指造成事故和损失的直接原因和条件。A.风险因素 B.风险事件 C.风险损失 D.风险来源 2.传统创业者习惯于产品开发思维来推进创业活动，增加了创业成本和风险。这属于以下 哪类创业风险？（）A.主观风险 B.客观风险 C.可控风险 D.不可控风险 3.安快金融在民间金融领域扎实推进线下P2P业务时，因P2P行业整顿，带来创业活动的 风险。这属于以下哪类创业风险？（）A.主观风险 B.客观风险 C.可控风险 D. 法律风险 4.P2P网贷背离“经营风险”的理念，出现“P2P乱象”，给投资者带来损失，导致社会 群体性不稳定，带来政府部门对该行业严苛的整顿治理。这属于以下哪类创业风险？（） A.法律风险 B.非法律风险 C.系统风险 D.非系统风险 5.（）是指在风险事件发生之前，运用各种方法系统地、连续地认识所面临的风险，分 析潜在原因。A.风险认知 B.风险防范 C.风险评估 D.风险应对 6.商业银行通过信贷制度，严防信贷业务员的道德风险。这是采用以下哪个措施来应对风 险？（）A.规避风险 B.降低风险 C.分担风险 D.接受风险 7.台州小微企业信保基金通过与浙江省担保集团签订再保险合同。这是采用以下哪个措施 来应对风险？（）A.规避风险 B.降低风险 C.分担风险 D.接受风险 8.通过合理设计组合工具，抵消风险。这是采用以下哪个方法来应对风险？（）A.规避 风险 B.降低风险 C.分担风险 D.接受风险 9.（）是指拥有专门技术、掌握核心业务、控制关键资源、具有特殊经营才能，对新创 企业发展具有深远影响的员工。A.高层管理者 B.关键员工 C.知识员工 D.一般员工 二、多选题（19） 1.风险的基本特征有（）。A.风险不同于不确定性 B.风险是客观存在的 C.风险是可 以预测的 D.风险是不可以预测的 2.创业风险包含（）几大要素。A.风险结果 B.风险因素 C.风险事件 D.风险损失 3.新创企业主要风险来源有（）及项目运营的管理缺口等。A.客户概况的认知缺口 B. 价值主张的设计缺口 C.核心资源的支持缺口 D.商业模式的竞争缺口 4.核心资源的支持缺口会带来创业风险，常见资源支持缺口体现在（）。A.资金资源的 融资缺口 B.政策资源缺口 C. 技术资源的信任缺口 D.社会资源缺口 5.项目运营的管理缺口会带来创业风险，管理缺口体现在（）。A.人力资源管理不足 B. 基础管理薄弱 C.资金运作不佳 D.战略规划不足 6.下面哪些创业风险是按照风险来源客观性划分的？（）A.主观风险 B.客观风险 C. 可控风险 D.不可控风险 7.下面哪些创业风险是按照风险影响范围划分的？（）A.法律风险 B.非法律风险 C. 系统风险 D.非系统风险 8.创业者要通过（）等举措，防范法律风险。A.培育法律风险防范理念 B.建立健全内 部管理制度 C.建立外部监测机构 D.善借外脑聘请专业顾问） 9.创业风险管理基本流程包括（）等几个阶段。A.风险认知 B.风险防范 C.风险评估 D. 风险应对 10.风险认知的常用方法有（）。A.流程分析法 B.调查列举法 C.财务模拟法 D.决策树 分析法
风险管理培训试题(答案)
风险管理培训试题（答案） 一、填空： 1、21世纪GMP的最新理念是“质量源于设计”——好的产品是首先是设计出来的，其次是验证出来的，最后是检验出来的。 2、质量风险管理，应当根据科学知识及经验对质量风险进行评估，以保证产品质量。 3、质量风险管理过程所采用的方法、措施、形式及形成的文件应当与存在风险的级别相适应。 4、药品质量风险管理的程序是对药品生命周期内的质量风险进行持续不断的评估、控制、沟通、审核的系统过程。 第一阶段风险评估包括三个方面：风险识别、风险分析、风险评定。 5、有助于风险识别的工具：流程图、审核表、工艺图、原因和影响图（鱼骨图） 6、风险分析的常用方法：失效模式影响分析(FMEA). 7、FMEA设定风险评判的指标通常是：严重性、可能性、可监测性。风险优先数值（RPN）=S*P*D 8、GMP第四十八条应当根据药品品种、生产操作要求及外部环境状况等配置空调净化系统，使生产区有效通风，并有温度、湿度控制和空气净化过滤，保证药品的生产环境符合要求。 洁净区与非洁净区之间、不同级别洁净区之间的压差应当不低于10帕斯卡。必要时，相同洁净度级别的不同功能区域（操作间）之间也应当保持适当的压差梯度。
9、GMP第五十三条产尘操作间（如干燥物料或产品的取样、称量、混合、包装等操作间）应当保持相对负压或采取专门的措施，防止粉尘扩散、避免交叉污染并便于清洁。 10、环境中的微生物/尘埃粒子来源：高效过滤器的过滤效果不能达到要求； 11、新风量为保证室内每人每小时的新鲜空气量不少于40m3 12、通常除去微生物的方法有两类：物理过滤灭菌；臭氧、紫外线等化学方法杀菌。 13、DOP重点检测点：过滤器的滤材；过滤器的滤材与其框架内部的连接；过滤器框架的密封垫和过滤器组支撑框架之间。 如某点读数的穿透率＞0.01％，说明该点有泄漏. 14、洁净室空气气流方式D级区域通常采用顶送顶回、顶送侧回两种方法。 15、HVAC系统验证有设计确认、安装确认、运行确认、性能确认。 16、识别产品关键质量特性（CQAs）并不困难，通常是影响产品放行的关键指标. 例如片剂的关键质量特性有有效成分含量、含量均一度、溶出度/崩解度、杂质。 17、GMP的基本要素是保证产品安全性、有效性和高质量，必须从产品的质量特性出发设计质量保证体系。 18、关键物料的风险评估：收集资料，评估潜在风险，收集的资料包括：