金融事务专业技能教学标准

江苏省中等职业教育金融事务专业

技能教学标准(试行)

一、制定依据

本标准依据《中等职业学校专业目录（中华人民共和国教育部编）》、教育部颁布的中等职业学校金融事务专业教学标准，结合江苏省职业学校本专业教学实际情况制定，旨在整体规划本专业的技能教学，进一步明确本专业三年学习期间的技能教学目标、内容和要求、教学基本条件，规范教学实施过程，指导技能教学评价，确保技能教学质量。

二、适用专业

本标准适用于中等职业教育金融事务专业（专业代码：120400）。

三、教学目标

中等职业教育专业技能学习是学生形成良好职业素养、一定的技术思维和能具有高超的技术技能和精湛技艺的关键时期，对学生未来职业技能的持续成长起作基础性作用。

为了适应金融企业对金融事务专业人才的需求，以及金融管理制度变迁和技术发展对金融事务工作的新要求，中等职业教育金融事务专业技能教学着眼于以日常金融事务处理为主的金融业务过程的基本技能培养，通过有针对性的技能教学，使学生具备胜任本专业相关岗位工作和职业生涯发展能力，为其跨入行业直接就业或进入高等职业教育相关专业深造学习奠定良好的基础。

具体教学目标为：

1.了解金融事务专业行业工作岗位的职业环境和能力要求，熟悉金融事务专业行业规范和职业岗位标准，关注金融事务专业领域发展趋势和变革新动向。

2.能熟练运用金融事务专业所需的计算工具，掌握金融事务专业人员应具备的基本技能；初步具备金融事务基本业务处理的能力；会对金融事务档案进行规范整理和妥善保管，具备日常金融事务处理的基本能力。

3.熟悉各种客户个人储蓄业务的操作；正确完成基本对公业务的处理。

4.了解企业文化，熟悉职场环境，能完成基本金融业务处理，初步具备一定的金融事务职业判断能力。

5.遵循“爱岗敬业、诚实守信、热情服务、客观公正、审慎稳健、风险管理”的金融事务专业职业道德规范，养成严谨、认真、细致的工作习惯。

四、教学内容与要求

以学生综合职业能力发展为主线，遵循技术技能型人才成长规律，注重技能学习的通用性、专业性、发展性，将技能教学内容划分为通用技能、专项技能、

岗位实践三个部分。

（一）技能教学要求

1. 通用技能

序号技能学习领域主要教学内容与要求

1 金融基本技能（1）能规范、美观、流畅地书写阿拉伯数字、大写数字；（2）能准确、迅速进行文字录入和数字录入：

要求：中文输入每分钟录入至少30个汉字；翻打传票，每分钟至少正确翻打12行以上；

（3）会识别假钞；

（4）会使用点钞机点钞；

（5）能正确使用单指单张点钞，3分钟正确3把以上；能正确使用多指多张点钞，3分钟正确3把以上；

（6）会手工捆钞、会操作扎钞机捆钞；

（7）能认知国际主要结算货币；

（8）会观察国际主要结算货币的汇率变化；

（9）会操作银行自动柜员机；

（10）会珠算加减、乘、除运算，达到国家珠算技术普通五级标准。

2 金融实务技能（1）遵守银行业基础工作规范；

（2）遵守保险业基础工作规范；

（3）遵守证券业基础工作规范；

（4）具有金融行业法律意识、质量意识、成本意识、效益意识和风险意识；

（5）会金融行业员工文明服务，包括学会言谈举止规范、学会服务仪表规范、学会服务语言规范、学会服务礼仪规范；

（6）会领用凭证、操作出库；

（7）会增加尾箱、尾箱轧账；

（8）会修改操作员个人信息；

（9）会查询各种交易记录；

（10）会查询凭证的使用情况；

（11）会查询支票号码；

（12）会操作各种储蓄业务；

（13）会操作特殊业务；

（14）会操作代理业务；

（15）会核算商业银行表外业务；

（16）会以不同权限的柜员登录系统操作凭证业务；

（17）会以不同权限的柜员登录系统操作现金业务；

（18）会维护操作柜员个人信息；

（19）会区分对公客户和个人客户开账号时的不同状态；（20）会操作支票业务；

（21）会操作对公现金及转账业务；

（22）会操作对公协议存款及定期存款业务；

（23）会操作贷款业务；

（24）会操作协议存款业务；

（25）会操作定期存取款业务；

（26）会新建贷款业务；

（27）会发放贷款、部分还贷、全部还贷；（28）会操作贷款展期、核销不良贷款；（29）会查询贷款业务；

（30）会操作结算业务；

（31）会查询交易业务；

（32）会维护账户业务；

（33）会冲账业务、上存下拨业务；（34）会查询各种交易结果。

3 会计电算化（1）会创建账套；

（2）会设置和修改账套相关信息；

（3）会备份和恢复账套数据；

（4）会增加、减少操作员及设置权限；

（5）会设置编码方案，包括编码级次、各级编码长度及其含义；（6）会设置系统公用基础信息，包括部门档案、职员信息、客户信息、供应商信息和项目信息；

（7）会设置收付结算方式，包括编码和名称；

（8）会设置凭证类别；

（9）会设置会计科目，包括指定科目、增加、修改、删除科目、确定科目属性；

（10）会设置往来科目为受控科目，且选择受控为空；

（11）会初始化设置固定资产模块，包括设置控制参数、设置基础信息、录入原始卡片；

（12）会进行固定资产增加、减少、变动处理与生成记账凭证；（13）会固定资产模块结账；

（14）会初始化设置工资模块，包括设置基础信息，录入工资基础数据；

（15）会设置工资项目的计算公式；

（16）会录入工资数据并计算汇总；

（17）会设置工资分摊公式与生成凭证；

（18）会工资模块结账；

（19）会初始化设置总账模块，包括设置控制参数，录入科目初始数据；

（20）会输入企业基本经济业务的通用记账凭证；

（21）能对记账凭证进行修改；

（22）能对记账凭证进行作废；

（23）能对记账凭证进行冲销；

（24）会完成自动转账凭证的设置与生成；

（25）根据权限，能进行记账凭证的查询、审核、记账和对账；（26）会总账模块的期末结账；

（27）会总账模块的期末账簿查询；（28）会总账模块的期末账簿输出；（29）会设计资产负债表格式；

（30）会设计利润表格式；

（31）会设置资产负债表公式；

（32）会设置利润表的报表公式；（33）会生成、保存和输出资产负债表；（34）会生成、保存和输出利润表；（35）会利用报表模板生成报表。

4 金融事务处理（1）会开普通客户号；

（2）会开“一卡通”客户号；

（3）会开“一本通”客户号；

（4）会以普通客户号及“一卡通”（“一本通”）客户号开活期账号；

（5）会开整存整取账号；

（6）会开零存整取账号；

（7）会开定活两便账号；

（8）会开存本取息账号；

（9）会开通知存款账号；

（10）会开教育储蓄账号；

（11）会用账号进行存款业务操作；

（12）会用账号进行取款业务操作；

（13）会操作普通存折销户；

（14）会操作“一卡通”销户；

（15）会操作“一本通”销户；

（16）会操作“一卡通”换凭证；

（17）会操作“一卡通”挂失；

（18）会操作“一卡通”密码修改；

（19）会换存折、存单；

（20）会操作存折、存单挂失；

（21）会操作存折、存单账户密码修改；

（22）会操作普通支票开户；

（23）会操作普通支票存取款；

（24）会操作普通支票结清；

（25）会操作普通支票销户。

2. 专项技能

序号技能学习领域主要教学内容与要求

1 银行业务专项

技能

（1）会操作活期储蓄业务，包括：开户、续存、对转、支取、

结清、销户；

（2）会操作整存整取业务，包括：开户、续存、支取、部提、

销户；

（3）会操作零存整取业务，包括：开户、续存、支取销户；

（4）会通知储蓄业务，包括：开户、通知支取通知、通知支取

撤销、全额支取、部分支取；

（5）会操作定活两便业务，包括：开户、销户；

（6）会操作普通支票业务，包括：开会、存取款、结清、销户；（7）会操作借记卡业务，包括：发个人借记卡、损坏换卡、有卡销卡、无卡销卡、挂失换卡；

（8）会操作贷记卡业务，包括：存款、取款；

（9）会操作代理中间业务，包括：自来水代收费、移动电话缴费；

（10）会操作现金业务，包括：现金缴现、现金支取；

(11)会操作外币业务：兑换、存取；

（12）会操作单位活期存款业务，包括：开户、存款（现金收入）业务、取款（现金支付）业务、销户业务；

（13）会操作单位定期存款业务，包括：开户、部分提前支取业务、到期支取业务；

（14）会操作公司支票业务；

（15）会操作日终业务，包括：现金及重要凭证入库。

2 证券投资咨询

业务技能

（1）会采集、提炼、加工、整理信息；

（2）会设立和管理证券账户、结算账户；

（3）会存管和过户；

（4）会登记证券持有人名册及权益；

（5）会清算上市证券交易，交收；

（6）会派发证券权益；

（7）会引导客户签约；

（8）会评估客户风险承受能力；

（9）会告知客户服务具体内容；

（10）会引导客户签约

（11）评估客户风险承受能力；

（12）会告知客户服务具体内容；

（13）会维护客户关系；

（14）会开拓证券市场；

（15）会开发新客户。

3 保险承保、理赔

业务和营销技

能

（1）认知保险业务；

（2）判断保险业务风险；

（3）认知保险的职能与作用；

（4）认知保险合同和产品；

（5）会操作保险核保业务；

（6）会订立保险合同；

（7）会操作保险合同的变更、终止以及争议的处理；

（8）会操作保险承保业务；

（9）会操作保险理赔业务；

（10）认知保险经营业务；

（11）会开展保险营销业务；

（12）会制订保险营销计划；

（13）会执行保险营销计划；

（14）会选择保险营销渠道；

（15）会维护保险客户关系；

（16）能够开拓保险市场，开发新客户。

（二）岗位实践 序号

岗位 岗位实践内容与要求 1

银行柜员 （1）了解金融事务专业相关法律法规制度； （2）会现金存款操作； （3）会现金取款操作； （4）会账户转账操作；

（5）会从事人身保险和财产保险中的展业、承保和理赔；

（6）能管理家庭和个人的风险；

（7）遵守从业人员的职业道德和职业操守；

（8）会分析保险市场营销环境；

（9）会选择保险市场营销目标；

（10）会制定保险市场营销策略；

（11）会操作保险经纪业务；

（12）会操作保险代理业务；

（13）会介绍保险条款；

（14）会设计保险方案；

（15）会制定保险计划； （16）会分析保险产品；

（17）会办理投保手续；

（18）会回访老客户；

（19）会开发新客户；

（20）会推销保险产品；

（21）会录入证券开户资料；

（22）会上传证券开户资料；

（23）会核查证券客户信息；

（24）会填写证券合同书；

（25）会办理转户、开放式基金业务；

（26）会接听客户电话，解决客户问题；

（27）能监控和管理证券风险。

2

出纳收银 3

保险代理人 4 保险经纪人 5 证券咨询营销

员 五、实施条件

1.师资条件

(1)根据技能教学需要，通过校企共建、专兼结合的方式，建有涵盖金融领域各工种、各有所长、能持续进行教学改革创新的教学团队。兼职教师占专业教师比例为20%—30%。

(2)从事技能教学的专任专业教师，具有一定的企业实践经验，具有较高的技能水平，具有较强的工作责任心和敬业精神，能够将金融事务专业岗位典型工作任务转化成技能教学内容，能依据岗位技能需求编写教学课例和训练教材。会

用恰当的教学策略、教学方式，开展技能教学工作。

(3)兼职教师应具有金融事务专业中级以上职称，在金融事务专业行业领域享有良好声誉，具有良好的职业道德和丰富的实践经验，热心金融事务专业教育，具有较强的金融事务专业实践指导能力。

2.设备与场地

(1)结合本标准中技能教学内容与要求，配齐配足点钞机、扎把机、装订机、票据打印机等常规实训设备，依据高仿真性、先进性、实用性的原则，配备《货币防伪与鉴别教学实训平台》、《商业银行综合业务仿真实训》、《ERP沙盘》、《会计电算化T3》等教学软件，建设集教学、评价于一体的多功能金融事务专业手工实训平台和金融事务专业信息化实训平台。

(2)建有包括模拟银行、ERP、点钞、证券交易、保险实务、会计电算化等多重功能的实训场地，在布局上创设仿真的金融事务专业工作环境，注重体现“热情服务、审慎稳健、风险管理”的金融事务专业、企业文化氛围，引入现代企业运行机制，使学生得到近似于实际工作场所的锻炼，体现功能协同效应。

六、实施建议

1.教学建议

(1)教学安排

按照统分结合、分步实施的原则，依据本专业人才培养方案中的专业技能课程进程安排，对技能教学内容进行统筹考虑，编制贯通衔接、技能递进的由技能教学点转化而成的教学项目，嵌入到相关课程中实施。本标准中通用技能的所有技能内容和要求应得到全部落实，专项技能教学应根据学校开设专业方向选择性完成，通用技能和专项技能在前5学期完成并达到教学要求，岗位技能教学原则上在第5-6学期完成并达到教学要求。

职业学校在制定本专业实施性人才培养方案过程中，依据本标准制定本专业的技能教学计划和系列化技能教学项目设计书。技能教学计划包括技能教学目标、教学内容及学时、教学安排、实施条件等，单个技能教学项目设计书包括教学项目名称、学习任务、教学要求、任务工作页、技能考核评分表及记录表等。技能教学内容、学期、学时安排可参照如下样表1。

表1教学内容及学时分配表

序号承载技能学习内

容的课程名称

教学项目学期学时

对应的技能

学习领域

1 项目一项目二……

2

……

(2)教学实施

围绕金融事务专业技能教学目标与教学内容，以金融事务专业实务操作流程为主线，根据从易到难、循序渐进的技能培训规律，从专项技能到通用技能，从单项金融事务专业实务操作到综合金融事务专业实务操作，进行系统配套、环环相扣的技能训练。

结合金融事务专业岗位职业特点和工作方式的新业态，倡导实施金融事务专业技能教学的新模式，依照金融事务专业岗位典型业务，开展案例教学、情境教学、任务驱动和项目教学，有效提高技能教学的针对性和实效性。

采取探究式、参与式、分组合作等学习方法，坚持“做中学、做中教、做学教合一”。教师采用操作演示与讲解，学生采用模仿操作与训练，学生通过金融事务专业岗位角色扮演和小组分工协作，独立思考、分组研讨、合作探究。通过教师点评、学生自我纠错，进行互动式的技能教学，提高技能教学效果。

(3)技能教学与信息技术的融合

注重网络技术、多媒体技术、新媒体技术在金融专业技能教学中的实际应用。结合重难点以及核心技能要素，开发高质量的信息化教学资源，引进金融事务专业课程仿真实训软件，增强对金融事务专业岗位典型业务的感性认识。借助金融事务专业信息化综合实训平台，模拟金融事务专业工作真实场景，完成日常金融管理业务的处理，激发学生技能学习兴趣，提高技能教学效率。

2.评价建议

(1)常规教学评价

根据金融专业技能特点，围绕专业认知、操作技能、职业操守、团队协作等横向维度，以及规范性、准确性、熟练程度等纵向维度，制定立体化的评价体系。发挥行业、教师、学生等评价主体的作用，综合技能等级鉴定和资格证书考试等行业评价，及时、客观、公正地评价金融实务操作技能水平。

采用分项目的方式考核各单项技能，对于金融事务专业基本功和金融事务专业事务处理等技能的掌握情况，主要通过操作过程中的实时记录进行现场量化评价，其它技能的掌握情况，可通过信息化平台进行综合考核评价。部分技能项目评价参考样表：如表2、表3和表4。

表2单指单张点钞考试成绩记录表

学生姓名：学号：学生班级：座位号：

单指单张清点结果（由学生填写）

01 02 03 04 05

06 07 08 09 10

填写要求:用-4、-3、-2、-1、0、+1、+2、+3、+4等数在相应的序号中填写差错数

学生成绩评定（以下由教师填写）

单指单张评分标准成绩（得分用+数，扣分用-数）

1.点对把得分： 10分×把

2．点错把扣分：10分×把

3．没有拆把、扎把或扎把不符合要求扣分：2分×把

4．甩把扣分： 10分×把

5．跳把扣分： 10分×把

6．抢点或超时点扣分：分

7．没有盖章扣分： 1分×把

单指单张成绩

学生签字：教师签字：年月日

表3 金融事务专业实务考试成绩记录表

学生姓名：学号：学生班级：座位号：

项目普通活

期开户

普通活

期存款

普通

活期

取款

普通活

期销户

补打普

通活期

存折

整存整

取开户

整存整

取部分

提前支

取

整存

整取

销户

合

计

表4×××项目操作过程记录表

学生姓名：学号：学生班级：座位号：

序号考核内容考核要点分值评分标准扣分得分1

2

3

……

合计

(2)结业评价

开展技能教学结业评价考核，涵盖通用技能、专项技能、岗位实践，通过学业水平技能考试、职业资格证书考试、综合性大作业、典型项目、岗位实践报告等方式，编制结业评价考核量表，形成有行业人员参与的、具有鉴定意义的综合评价结果。

(3)学业水平技能考试

依据本标准制定中等职业学校学生学业水平考试金融事务专业技能考试大纲，以金融事务专业所要求掌握的通用技能为主要考核内容，同时兼顾考查学生分析、解决问题的能力。

命题根据实际需要采取现场实际操作或应用信息化综合实训平台进行技能测试以及两者相结合的方式，力求科学、准确、公平、规范，试卷应有较高的信度、效度和必要的区分度。