社会保障产生的背景

社会保障制度产生的背景

社会保障制度伴随着生产社会化和市场经济的形成建立起来的。由于它对发展经济、稳定社会起着重要作用，当今世界所有的的现代化国家，都把实施和完善社会保障作为自己的一项基本国策。我们将社会保航定义为“国家通过立法制定的有关保障全社会成员的基本生存与生活需要，特别是保障公民在年老、伤残、事业、生育，以及遭遇灾害时的特殊需要的一系列制度的总称。”社会保障制度是现代国家最重要的社会经济制度之一。

社会保障具有社会性、普遍性、强制性、公平性等特征，根据社会保障制度的建立和发展的历程，可以将社会保障的目标概括为五项。（1）保障基本生活。保障公民的基本生活，是社会稳定和经济发展的前提，也是社会保障最核心的目标。国家建立社会保障体系，保障公民的基本生活，免除劳动者的后顾之忧，不仅是经济发展和社会会稳定的需要，也是人权保障的重要内容，是社会进步的体现。如今，社会保障已经成为国际公约和绝大多数国家明确规定的一项公民的基本权利。（2）维护社会稳定。自19世纪后期以来，资本主义国家之所以要建立社会保障制度，其根本原因就是要此巩固资本主义生产方式，缓和阶级矛盾，维护资产阶级政权的统治和社会稳定。所以说，社会保障是工人阶级长期斗争的结果。第二次世界大战后，社会主义在许多国家取得胜利，促使资本主义国家政府更加重视社会保障，发展社会福利事业，其根本目的就是缓和阶级矛盾，维护资产阶级统治。而在中国，我国是社会主义国家，实行社会保障有利于缩小社会贫富差距，增进社会整体福利，是社会主义国家实现共同富裕的一项重要手段。（3）促进经济发展。社会保障促进经济发展的表现主要体现为：①社会保障可以调节社会总需求，平抑经济波动。②社会保障基金的长期积累和投资运营有助于完善资本市场。③社会保障确保劳动者在丧失经济收入或劳动能力的情况下，能维持自身以及其家庭成员的基本生活，保证劳动力在生产进程不受阻碍或中断。同时国家还可以通过生育、抚育子女和教育津贴等形式对劳动力在生产给予资助，以提高劳动力资源的整体素质。（4）维持社会公平。社会保障是市场经济国家保持社会公平的一个重要手段，其作用主要表现在两个方面：①通过保障全体社会成员的基本生活，在一定程度上消除社会发展过程中因意外受灾、失业、疾病等因素导致的机会不平等，使社会成员在没有后顾之忧的情况下参与市场的公平竞争；②通过在全体社会成员之间的风险共担，实现国民收入的再分配，缩小贫富差距，减少社会分配结果的不公平。（5）增进国民福利。社会保障的最初含义是“救贫”和“防贫”，即保证所有社会成员至少能享有最低的生活水平。随着经济的发展和社会的进步，社会保障的内容在不断的扩充。现代社会保障不仅承担着“救贫”和“防贫”的责任，而且还要为全体社会成员提供更广泛的津贴、基础设施和公共服务，从而使人们尽可能充分地享受经济和社会发展成果，不断提高物质生活和精神生活的质量。

社会保障制度是当今世界上众多国家都在实施的一项社会政策，也是一个国家经济制度和法律的重要组成部分，社会保障制度有100多年的历史，它在保证社会经济发展和社会稳定方面发挥了重要作用。

一、社会保障制度产生的经济社会背景

社会保障制度是市场经济正常运行的必要条件，社会保障制度对实行市场经济的国家十分重要，这是因为：（1）市场经济是生产社会化的大规模经济。在自然经济条件下，家庭是生产单位，也是生活消费单位，劳动者遇到疾病、年老、生育等风险时，是靠家庭成员和亲朋的帮助渡过难关的，这就是家庭保障。进入社会化大生产

后，随着自然经济的瓦解和商品经济发展到市场经济，社会生产不再以一家一户为单位，而是以大规模的工厂、农场为单位，劳动者多数离开家庭，走向社会。这时，劳动者如遇疾病、伤残、年老、生育等风险，就无法再依靠家庭来保障他们的生活了，劳动者的这些个人风险集中到社会上，成为社会问题，这些问题如果不解决，就会影响社会生产，造成社会的动荡不安。于是，由政府出面制定和实施社会保障制度，保障社会成员的基本生活，就成为社会生产顺利进行和实现社会安定的必要条件。（2）市场经济是竞争经济。以社会化大生产为基础的市场经济是竞争经济，在竞争中，优胜劣汰，不可避免会出现两极分化，强者愈强，弱者愈弱，产生社会不公，导致社会矛盾，甚至发生社会骚乱。为了维护社会安定，政府必须采取措施，对那些在市场竞争中的失败者给予物质帮助，以满足他们的生存需要。（3）市场经济的发展呈现周期性。在经济膨胀时期，生产规模扩大，吸纳了大批劳动力；在经济收缩或停滞时期，会出现企业破产，大量工人失业。即使在经济正常发展时期，由于市场调节带有自发性、滞后性，也常常会有企业破产和工人失业存在，这些工人失去收入，生活来源中断，必须给其生活保障，以避免他们流离失所，铤而走险，危及社会安定；同时，也可以保存这部分劳动力，以备生产发展需要人手时，不致出现劳动力供不应求的状况。

（4）市场经济是以应用科学技术为基础的经济。在手工业时代，劳动者的技艺主要在家庭中，靠代际传播获得，劳动力生产和再生产的费用也由家庭承担。进入社会化大生产、市场经济时代，劳动者需要掌握一定的科学技术，生产对劳动力素质提出了更高的要求。由于经济发展周期和生产结构的变化，劳动者需要

经常更新知识和技能。这种高质量劳动力的培养不可能在家庭内进行，所需的培养费也较高，不是家庭所能承担得起的。为了保证社会对劳动力的需要，不论劳动者在业、失业，还是遇到意外事故，劳动者及其家庭的生活费用和子女教育费用都需要由社会给予帮助。此外，任何社会中都存在由于先天疾病而不具备劳

动能力的人和由于多种原因造成的生活上无依无靠的人以及各类弱势群体。如果这些人的生活没有保障，也会影响社会的安定。由政府通过立法，以相应的制度保障他们的生活，也有利于社会的安定和经济的正常运行。社会保障制度的形成，已经作为社会的“稳定器”，“安全网”和改革的“缓冲剂”。

二、社会保障制度的思想理论依据

1、社会保障理论的历史渊源。（1）空想社会论。西方古代社会保障起源，可以追溯到古希腊的空想社会论，其中最有影响的是两千多年（相当于中国的春秋战国），柏拉图写的《理想国》一书，他以“人们的生活需要”作为解释国家起源的理由，主张实现共产主义制度，确立财产公有和公正的原则，消除暴力和贫困对立。尽管某些着述将社会保障阐述成为一种无奈的选择或者仅仅是促进经济发展与提高效率的手段，但社会保障自古至今的发展历程却能够使我们肯定其宗旨在于维护社会稳定、追求人道与社会公平、促进社会成员的协调发展。因此，西方的空想社会论对理想社会或国度的描述实际上构成了社会保障的理论渊源，现代社会保障制度安排在某种程度上即实践着空想社会论的某些主张或见解。在公元前400多年前，古希腊的人们就不满当时奴隶制度的剥削与压迫，幻想着建立一个没有私有制、没有压迫与剥削、人人自由平等、生活幸福的社会，并着书立说来阐述自己对理想社会的主张，当时最有影

响的是柏拉图所着的《理想国》。在古罗马帝国，P.维吉尔亦描述过“天下为公”的理想社会，等等。进入近代社会后，资本原始积累和对外殖民掠夺及由此而带来的诸种社会问题，促使空想社会主义得以产生和发展。从15——17世纪英国的莫尔、意大利的康帕内拉，到18世纪法国的梅叶、摩莱里，再到19世纪的圣西门、傅立叶与欧文等，均写出了自己不朽着作，这些着作不仅对当时的社会进行了揭露与批判，更阐述了没有私有制、财产公有、倡导互助、人人平等和生活幸福的理想社会。空想社会论对社会保障理论发展的贡献，主要在于它揭示了社会矛盾的根源在于社会的不平等，从而主张实现社会公平、促进社会成员协调发展，这些思想正是现代社会保障最基本、最深刻的思想基础。如欧文作为19世纪最有影响的空想社会主义代表人物之一，在1800年他29岁担任新拉纳克纱厂经理时，便开始了改善劳工福利状况并建立相应的福利制度的改革试验，由此而成为欧洲最有名望的慈善家之一；他进而还认识到资本主义生产的秘密即利润来源于对工人的剥削，从而主张按照财产公有、共同劳动、共同消费、按需分配的共产主义原则来改造整个社会。与空想社会论相比，经济学领域讨论社会福利问题不仅要晚得多，而且均是立足于经济效用的角度，但自进入工业社会后，愈是到后来，经济学领域对社会保障制度的影响就愈大。这一点从后面有关经济学、福利经济学的发展及其对社会保障的影响可窥其线索。

（2）宗教思想。在西方社会，宗教被称为慈善之母，它对早期社会保障的影响不仅表现在思想方面，而且也突出地表现在实践活动中。因此，宗教的产生与发展，亦构成了社会保障理论渊源的另一个来源。例如，佛教推崇慈悲为怀，强调以深度的爱护之心予众生以快乐幸福，以深度的怜悯心拔除众生的痛苦，并倡导布施和助人等。早期的基督教明确反对富人对穷人的剥削，宣传基督会再次降临人间并建立人人平等、普遍幸福的千年王国，表达了人类追求福利的普遍性与迫切愿望；早期基督教社团所实行的财产公有和平均主义分配原则亦为后来坚持社会主义制度的人和国家制订福利分配方式提供了依据与方法；基督教还特别强调爱人如己，主张在施爱于他人中体验幸福的境界，摩西十戒则劝人净化心灵，努力向善，等等。宗教教义的上述主张客观上表达了博爱、互助、平等的思想，这些思想无疑为社会保障理论的形成与社会保障实践的发展奠定了道德基础。与此同时，许多宗教团体直接主办各种慈善事业，并一度成为西方国家维护社会稳定和保障社会成员生存权利的基本机制，时至今天仍在发挥着补充国家正式社会保障制度安排的作用。可见，宗教对社会保障而言：一是奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础；二是提供了制度安排最初的方法示范；三是补充现代社会保障制度安排的不足。因此，宗教对现代社会保障的影响，不仅是理论的，也是实践的，不仅是历史的，也是现实的。

（3）代表人物与着述。根据上述线索，我们能够找到一些对早期理想社会进行设计并对社会保障理论有影响的代表性人物与着述。首先被公认的代表性人物及其着述无疑是古希腊的柏拉图和他的《理想国》，在《理想国》一书中，柏拉图讨论到了优生学问题、节育问题、家庭解体问题、婚姻与独身问题、专政问题、独裁问题、共产问题、民主问题、宗教问题、道德问题、教育问题（包括托儿所、幼儿园、小学、中学、大学等）、男女平等问题等等，堪称一部综合性着作。他反对私有制，强调分工与互助，追求共产制度与财产公有，主张确立公正原则、消除暴力与贫困对立，以及平等和社会秩序和谐等，这些思想对后来的空想社会主义有着重大影响。莫尔作为空

想社会主义的创始人，亦以《乌托邦》一书而流传于世。在《乌托邦》（又名《关于最完美的国家制度和乌托邦新岛的既有益又有趣的金书》）一书中，莫尔批判了当时的英国社会，宣称私有制是万恶之源，并描绘了一个没有剥削、财产公有、分配公平的理想社会。乌托邦的最大特点就是在政治上实行民主制，在经济上实行公有制，社会结构是城乡一体化，精神上是高尚文明，分配方面则是按需分配，其内容涉及到社会制度、分配制度乃至人民健康等诸方面，并号召人人相互帮助，以人道主义的名义尽量减轻别人的贫穷和困苦，照顾到别人的康乐与幸福。这种思想成为近代社会保障制度重要的思想来源之一，并在社会主义思想史上占有重要的地位。意大利的康帕内拉是早期空想社会主义的又一代表性人物，尽管在莫尔与康帕内拉之间事实上还有着一位很有影响的空想社会主义者即德国的闵采尔（约1490-1525），但闵采尔并未留下像莫尔的《乌托邦》和康帕内拉的《太阳城》这样的传世之作。在《太阳城》一书中，康帕内拉描绘了一个政治民主、一切生产资料与生活资料归全民所有、由全社会有计划地组织生产与消费、没有贫富对立、实行按需分配的社会；在太阳城内，三大差别都已消灭，每个人的基本需要都能够得到保障，社会成员之间有着很密切的互助关系，等等。

18世纪空想社会主义的代表性人物还有法国的摩莱里，他以《自然法典》着称于世。在《自然法典》一书中，摩莱里用理性原则来论证未来社会，并从理性与正义出发，斥责资本主义私有制是万恶之源，只有财产公有才合乎社会公正，更突出地提出了用法律条文来规定社会准则，并用法律条文的形式提出了未来社会的基本原则：一是财产公有，除直接用于消费和生产的东西外，一切不得私有；二是人人有工作，人人依靠社会供养；三是每个公民都要依其能力和条件来促进公益的增长。由此可见，《自然法典》中其实已经包括了社会保障的普遍意义和社会保障的权利与义务关系等内容。进入19世纪后，法国的圣西门、傅立叶和英国的欧文成为最有影响的空想社会主义者，他们使空想社会主义达到了近代空想社会主义的顶峰。其中：法国圣西门的《论实业制度》、傅立叶的《新的工业世界与协作的世界》等着述，采用详尽的理论论证的形式揭示出了资本主义制度的不合理，塑造了未来理想社会的模式；而英国的欧文则提出劳动公社，并主张通过改革实验来构造理想的社会模式。他们主张在现代化大生产的基础上实现按劳分配乃至按需分配，同时有许多主张与社会保障有着直接关联。例如，圣西门把“满足人民的需要”、“促进无产者福利的提高”、“保证社会的安宁”作为社会制度的“唯一的和固定的目的”，并提出了满足这种要求的手段，包括一切人都要劳动，按照社会成员的贡献来使每个社会成员得到最大便利和福利，等等。综上所述。空想社会论的产生和发展，虽然探讨的是整个社会制度问题，并且一种空想主义，但它确实涉及到了国民福利问题与收入分配问题，公平原则与按劳分配、按需分配等思想，客观上为现代社会保障理论与实践的发展提供了指导。因此，空想社会论与现代社会保障理论构成了正统的渊源关系，而宗教的影响则主要起着道德方面的影响作用。

三、世界主要国家社会保障产生的背景

（1）英国社会保障产生的社会背景。社会保障制度萌芽于英国传统的经济模式严重阻碍工业革命的发展，新兴纺织业给工厂主们带来了巨大的经济效益，为了更多地获取羊毛等纺织原材料，并为工业发展提供大批的廉价劳动力，工厂主联合农场主发

动收回租耕农手中的土地，转为发展畜牧业，也就是大规模的圈地运动，使大批农民背井离乡沦为乞丐和流浪者。英国国王颁布法令把这些流浪者赶进资本主义工厂和农场，为了缓和被剥夺农民的反抗，1536年英国颁布法令，让教会承担救助贫农的义务，1572年开征济贫税。1600年前后，英国社会上开始普遍出现失业，流浪和贫困现象，人口开始流动，社会开始动荡的形势下，1601年英国伊丽莎白颁布了《济贫法》，史称旧济贫法，这是以改革保障形式来谋求社会稳定的一种尝试。其主要内容有：（1）建立地方行政和征税机构（2）为有能力劳动的人提供劳动场所（3）资助老人、盲人等丧失劳动能力的人，为其建立收容场所（4）组织穷人和儿童学艺（5）提倡父母子女对的社会责任（6）从比较富裕的地区征税补贴贫困地区。19世纪，由于济贫费用逐年增加，财政不堪重负，英国议会在1834年通过了《济贫法修正案》即《新济贫法》。这一保障制度不仅废除了对体格健全者的救济，而且采用了更加严厉的管理济贫行为的法则。并规定依靠救济的人必须接受三个非常苛刻的条件：一是丧失个人声誉（接受救济被社会视为污点）；二是丧失个人自由（必须禁闭在贫民习艺所里劳动）；三是丧失政治自由（丧失公民权尤其是选举权）。这就是社会保障史上重要的《新济贫法》，济贫资金主要来源于地方税，济贫事务仍然由地方教区共同负责。《新济贫法》是以国家立法形式表现出来，有人认为英国新济贫法就是社会保障制度的萌芽。

（2）德国社会保障产生的社会背景。德国的产业革命比英国发生得晚一些，是从19世纪30年代开始的，但发展得很快，不久就跃入先进的资本主义国家行列。19世纪上半叶开始，由于马克思主义首先在德国传播，在马克思主义的指导下，德国工人阶级为了争取自己的经济利益和劳动权利，与资产阶级展开了不屈不挠的斗争。他们一方面要求政府实施保护劳动权利的社会政策，另一方面自发地组织各种互助互济的民间组织。1871年德国实现全国统一后，首相俾斯麦认为，要加快国内经济发展，必须安抚好国内的工人群众，调和劳资关系，实施一整套社会政策，其中包括社会保障政策。1881年11月17日，德国皇帝威廉一世发布《黄金诏书》，宣布实施《社会保险法》。从19世纪70年代起到第一次世界大战爆发前夕，德国境内出现了鼓吹劳资合作：实行社会政策的经济学派－－新历史学派。这个学派主张国家直接干预经济生活的管理，负起“文明福利”的职责，使工人从不幸的境遇中解脱出来，保证他们有最低生活费用的工资，实行社会保障。为了缓和阶级矛盾，德国自上而下实行了经济社会改革，1883年制定了世界上第一部《疾病社会保险法》、1884年《工伤事故保险法》、1889年《老年和残疾社会保险法》三个社会保险计划。这三个社会保险计划都是强制性的，其权利和义务都有法律保证。这些社会保险法规的诞生，揭开了社会保障法制史的新篇章，成为世界社会保障发展史的第二个阶段。

（3）美国社会保障产生的社会背景。1929年到1933年从美国开始，资本主义世界爆发了大规模的经济危机，各主要资本主义国家的工业生产剧烈下降，大量工人失业，农产品生产过剩，价格大跌，货币贬值，这就加剧了劳资双方的矛盾。罢工、示威游行和农民斗争重新高涨起来。为了维护垄断资本的统治，德、意、日等国家把国民经济转向军事化的轨道，加紧准备发动侵略战争，妄图从发动新的世界大战中寻找出路。在美英法等资产阶级民主国家，国家垄断资本主义的发展主要表现国家对经济进行调节，其中最具有代表性的是美国总统罗斯福的新政实验，其中有劳资关系的社会保障政策，这个政策承认工人阶级的某些基本权利，并且举办公共工程吸收失业

者重新就业，还实施有关住宅保障的政策。

1935年8月14日，美国罗斯福签署了由美国众、参两院分别通过了《社会保障法》，这是美国历史上第一部社会保障法典。根据这一法案，成立了社会保障署，约翰.G.怀南特被任命为第一任社会保障蜀署长。1935年，美国颁布的《社会保障法》是美国历史上第一部由联邦政府承担义务的、全国性的、以解决老年和失业问题为中心内容的社会保障方面的立法，它不仅确立了社会保障制度的一般原则，奠定了美国社会保障制度的基础，也对现代市场经济体制中社会保障的发展产生了重要的影响。

（4）中国近代社会保障制度的建立和发展。在二十世纪，社会保障制度在世界各国得到了很大发展，同时也在不断变革，中国社会保障制度的过去的五十年中也发生了很大变化，是随着社会主义制度的诞生而建立，随着政治、经济、科学和文化发展而逐步走向成熟的，应当指出，我国在第七个五年计划中开始使用“社会保障”一词，取代以往的“劳动保险、公费医疗、救灾、救济”等分散概念，事实上社会保障制度和社会保障机制早就客观存在，在社会实践中对维护广大劳动人民群众的基本权益，调动他们的社会主义劳动积极性，促进工农业生产发展，保持社会稳定发挥了重要作用。

新中国的社会保障制度，是随着中华人民共和国的建立而逐步建立和发展起来的，它作为中国四十多年来社会经济发展中动态的、发展的维系与稳定系统，虽然经历了曲折的发展过程，并且在总体上迄今为止仍处于落后的状况，但亦有着丰富的内容和自己独有的特色，为国家的稳定与国民基本生活保障做出了巨大的贡献。

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