金融犯罪心得体会
金融犯罪心得体会
【篇一：银行学习刑法、法律法规心得体会】
银行学习刑法、法律法规心得体会
作为一名银行从业人员，通过《刑法》及金融法律法规的学习，不
仅有助于加强我们的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险；
也有利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促进我行完善内控
机制，保证银行稳健经营这次学习《刑法》获益良多，心得体会如下：
一是通过学习，进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道
德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，
遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对《刑法》中有关金
融违法犯罪条款的学习，使我深知自身必须具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监管
部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，
对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。
每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。
二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前，金融互联网化
发展速度加快，同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善，
进行科技犯罪。例如：利用系统漏洞伪
造、变造汇票、本票、支票；利用职务上的便利窃取、收买或者非
法提供他人信用卡信息，都会构成刑事犯罪。因此要加强对不同的
岗位职责和不同的岗位权限的严格控制，禁止岗位职责混淆，业务
运作不能交叉，从源头上杜绝作案机会；还要加强事后监督。监督
金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，信息核查
的真实性。
三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳定发展离不开
法律法规的监督，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员
法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。
通过对《刑法》的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的了解，
将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和
非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，
改进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力
的内控促进银行业务安全发展。
这次学习《刑法》给予了我们很好的提升自我的平台，“不积跬步，
无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯
彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行
从业人员职业道德和从业操守的信条。
【篇二：金融工作者警示教育学习心得体会】
警示教育学习心得
金融工作者警示教育学习心得体会
为了深入开展党风廉政建设和反腐败斗争，切实提高信用社广大干
部职工的自律、自警、自醒意识，进一步增强反腐倡廉工作的紧迫感。因此，市联社的安排我们信用社干部职工于8月5日前往xxx
警务区参加意义重大的警示教育学习活动。这些案例事件典型，教
育意义深刻。使我深受感触，
。
，道德观念失衡，把单位赋予的权力，当成了谋取不义之财，谋取
私利的工具，政治上丧失信念、经济上贪得无厌、生活上腐化堕落，踏上了不归路。“以史为镜，可以知兴替；以人为镜，可以知得失”。这典型的犯罪实例是一个很好的反面教材，也是我们金融干部职工
明断得失的一面镜子。
金融系统是一个天天与钱打交道掌管货币的特殊部门，很容易发生
权钱交易和贪污腐败现象。金融系统的工作人员长期和社会上形形
色色的所谓大款打交道，他们高消费的潇洒生活方式天长日久便对
金融系统职工产生了潜移默化的影响，加之花花绿绿的钞票整日从
手中过来过去，有个别的金融职工对这些诱惑往往心不由己，在膨
胀的利欲支配下，干脆豁出去，一不做、二不休、疯狂作案，十万、百万、千万甚至上亿元的资金瞬间就挪作他用或成为他们的囊中之物。
“物必先自腐而后虫生”。做为一名信合员工，如果不时刻抓好自己
的政治法律学习和世界观的改造，不坚持不懈地加强自己的职业道
德修养，牢固树立正确的人生观、价值观，不注重提高自己的思想
觉悟和法律意识，净化自己的灵魂，就无法筑牢自己的思想防线，
就难以自觉抵制不良诱惑，就会滋生欲望的土壤、铺设腐败的温床。直至堕入深渊而万劫不覆。
【篇三：银行员工警示教育心得体会】
银行员工警示教育心得体会
银行反腐倡廉警示教育心得体会
一、加强政治学习，提高自身素质。警示教育片中所有痛哭流涕的
悔恨面容，莫不是提到自己放松了学习，思想上信念动摇，世界观、人生观、价值观发生偏离，才导致走上了犯罪的道路。可见在市场
经济的大潮中，面对金钱和名利的诱惑，加强自身的学习，保持思
想上的警醒是多么的重要。我是从小接受共产主义理想信念教育长
大的，是听着黄继光、董存瑞这些革命英雄为实现共产主义牺牲自
己生命的故事长大的，他们那种无私奉献的精神时时影响着我。如今，在和平的幸福年代，时刻为教学服务应是我们牢记的宗旨，邓
小平同志的“三个代表”重要思想，xx同志的“八荣八耻”都应是我们
学习和遵照执行的行为准则。俗话说“活到老，学到老”，我将做到
了认认真真的学，扎扎实实地学，使自己有强烈地责任感和紧迫感，首先确保思想上过关，并在工作中切实找到切入点，做到学以致用。
二、坚持防微杜渐，防范上过关。通过案例我们可以感受到****付
出的代价是很大的，自由乃至性命，后果是极其严重的。“一失足成
千古恨”，我想这些一定也是追悔莫及者的内心感受，然而真正品尝
了其中的滋味，那后悔可就晚亦。所以，强化自律意识，构筑廉洁
自律的警示防线，是对每个人的考验。我作为桥西学区财务人员，
平时多与金钱打道，处于勤政廉政的风口浪尖，平时更要义不容辞
的加强廉洁自律的学习，增加廉政的意识，做到“常在河边走，就是
不湿鞋”。关键时刻一定要明白自己该做什么，不该做什么。针对我
的实际情况，一定要提高认识，以与时俱进的精神，以发展的思路
和改革的办法，推动我学区的反腐倡廉工作。顺应形式的发展，强
化保廉意识，做到廉洁自律，从而在错综复杂的社会中找准自己的
人生航标，始终保持奋发进取的精神状态，真正筑牢拒腐防变的思
想道德防线。
三、严格按照制度办事，行动上过关。思想是行动的先导，有什么
样的思想，就有什么样的行动。针对今年财务股下发的财务制度，
报账员岗位职责，我一定按制度办事，严格要求自己，低调作人，
高调做事。我不仅要自己按章办事，也要带领各校报账员共同遵守
制度。我一定拉紧勤政廉政的准绳，做到对学校负责、对学生负责、对良心负责的“三负责”原则，谦虚朴实，严于律己，廉洁奉公。将
自己的工作时刻跟教师联系在一起，以实际行动影响和带动周围的
教职工，争做模范的带头人，争做教师的贴心人，干好本职的工作。总的说来，通过这次警示教育学习，我更深切体会到了全心全意为
教学服务、廉洁自律的必要性，更加深切体会到只有老老实实做人，踏踏实实做事，才能快快乐乐生活。做好廉政建设和反****工作意义
重大，关系到学校的建设与发展。我要以“三个代表”重要思想为指导，为加强学校廉政建设和反****工作，脚踏实地、扎实工作，为构
建社会主义和谐社会、促进桥西学区发展作出新的贡献。
银行职员反腐倡廉警示教育心得体会
8月22日我有幸参加了支行组织的“反腐倡廉警示教育”活动，活动
以农商行的13个真实事件为主线，用一个个鲜活的案例为我敲响了
警钟，让我感慨颇多，受益匪浅。
首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个
岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的
特殊的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四
个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规
矩办事”的治行理念，其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工
作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚
决杜绝贪污腐败事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗
位的重要性，让我深知无论身处何职，都需要将“反腐倡廉”牢记在心。
其次，要保持良好心态，摆正工作态度。银行职员的心态往往是诱
发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理会使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不
平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加需要懂
得调整调节自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气
所影响，廉洁自爱，踏踏实实做好本职工作。
最后，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不
动摇。每一个人，懂得道理很简单，按道理做事很难;懂得原则很简单，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个
堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于
蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时高兴或一点小
利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再
只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。
通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本
职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商行更加辉煌的明天。