物流金融的主要运作模式
物流金融的主要运作模式
物流金融是指以物流服务为基础，通过金融手段提供融资和其他金融
服务的一种商业模式。它主要包括以下几种运作模式：
1.仓储质押模式：物流企业通过提供自有仓储设施，向货主提供仓储
质押服务。货主将货物存放在物流企业的仓库中，并将其作为质押物，从
而获得金融机构的融资。如果货主无法偿还贷款，物流企业可依法处置货
物来偿还债务。
2.仓单质押模式：物流企业通过发行仓单，并将其作为质押物，为货
主提供金融服务。货主将仓单交给金融机构，以获得融资。在货主偿还贷
款后，仓单将被返还给货主。这种模式能够减少实物流转，提高流动性。
3.保税贷款模式：物流企业通过设立保税区，为货主提供保税贷款服务。货主将货物存放在保税区内，通过享受优惠政策和保税贷款来获得资
金支持。这种模式有效降低货主在海关的关税成本，提高资金使用效率。
4.物流配送融资模式：金融机构通过与物流企业合作，为其提供融资
服务。物流企业通过与许多货主签订长期、稳定的合作协议，并将这些合
同作为抵押物，从而获得金融机构的融资。
5.库存融资模式：物流企业通过提供库存融资服务，帮助供应链中的
企业解决资金周转问题。物流企业通过了解货物的流动情况和存货风险，
为货主提供库存贷款，同时根据库存价值进行融资，并以货物作为质押物。
6.物流保理模式：物流企业作为保理商，与货主签订保理合同。物流
企业通过提供运输、仓储、分拣等物流服务，为货主提供应收账款的管理
和收款服务。金融机构根据货主的应收账款为物流企业提供融资支持。
7.运输抵押融资模式：物流企业将自有车辆、船舶等运输工具作为抵
押物，向金融机构融资。金融机构根据抵押物的价值为物流企业提供融资
支持。这种模式可以提高物流企业的资金周转能力，降低其融资成本。
总之，物流金融的主要运作模式包括仓储质押、仓单质押、保税贷款、物流配送融资、库存融资、物流保理和运输抵押融资等。这些模式能够有
效解决物流企业和货主在资金方面的需求，促进供应链的流畅运作。
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式 供应链金融的三种模式 一、供应链融资模式 供应链融资模式是指利用供应链中的各个环节，通过金融手段 对参与方进行融资的一种方式。该模式通过对供应链中的资金流动 进行优化，为供应链中的各方提供快速、便捷的融资服务。 1.1 保兑融资 保兑融资是指银行或金融机构向供应链中的某一环节提供融资，但以其他环节的付款确认或保证为前提条件的一种融资模式。在这 种模式下，供应链中的一方可以通过向银行提供相应的担保或保证，获取融资支持。 1.2 供应链借贷模式 供应链借贷模式是指供应链中的一方通过与金融机构合作，获 得非保证的融资支持的一种模式。借贷方可以通过提供合适的担保 物或者通过金融机构对其信用状况评估，获取相应的借贷资金。 1.3 应收账款融资模式 应收账款融资模式是指供应链中的一方通过向金融机构抵押或 质押其应收账款来获取融资的一种模式。借款方将其应收账款出售
给金融机构，以获取相应的资金支持。金融机构则通过收取一定的利息和费用来获取收益。 二、供应链风险管理模式 供应链风险管理模式是指通过对供应链中的风险进行识别、评估和管理，以减少和控制风险对供应链的影响。该模式旨在提高供应链的稳定性和灵活性，保障供应链的正常运转。 2.1 预防性风险管理 预防性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过采取预防措施来防止风险的发生。包括但不限于建立风险识别机制、完善供应商评估体系、优化物流网络等。 2.2 应急性风险管理 应急性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过制定应急预案和采取应急措施来应对突发风险事件。包括但不限于建立灾难恢复机制、配备应急物资、建立应急联系渠道等。 2.3 转移性风险管理 转移性风险管理是指通过采取风险转移措施来减少或者消除供应链中的风险。包括但不限于购买保险、签订风险分担协议、建立备用供应商等。 三、供应链信息共享模式
物流金融
第一章：物流金融的概念 一、概念： 物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。 二、物流金融的内容 包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。 物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。 三、为什么会产生物流金融？（P4） 1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。b 中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g 政府的政策支持力度不够是造成中小企业融资困难的重要原因。） 2、金融业的竞争使金融机构创新意识增强 3、物流企业获取新的竞争优势的需要 4、供应链上企业降低风险需要 5、物流金融的特征（规范化、信息化、异地化、普遍适用性） 规范化：物流金融业务中所有物流产品的质量和包装都以协议约定的标准规范化，由物流公司验收、看管，而且动产质押品的质押要符合规定程序，不能有银行派人看管和客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。 信息化：物流金融中所涉及的所有质押品的监管都借助物流公司的物流信息管理统一进行，与该业务有关的管理人员，都可以随时通过物流公司的信息管理系统查看质押品的品种、数量和价值，以便获得质押品的即时情况。 异地化：物流公司和与其合作的银行都有覆盖全国的服务网络，使物流金融业务既可以在该行所设机构地区开展，也可以在全国各地开展异地业务，并能保证资金及时汇划和物流及时运送。 普遍适用性：1.服务区域具有普遍适用性。2.物流金融涉及的货物品种具有普遍适用性。包括各类工业品和生活品，产成品以及原产品等众多品种。3.物流金融服务的对象具有普遍适用性。无论何种企业，只要具有符合物流金融条件的产品，都可以开展该项业务。 四、我国物流金融运作模式的演进
物流金融的5种模式
一、物流金融的5种模式 (一)代收货款模式 1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等） 提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取 一定比例费用。是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物 流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。 2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息 的租金。 1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。 2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点， 这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。 3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。 4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是 和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收 货款前景广阔。 2 1 4 3 5 7 1.货物信息 2.下单 3.投递货物 4.支付货款 5.交付货物 6.收取一定比例手续费 7.支付货款 (二)托收模式 1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当 提货人取货时则交付货款。 为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货
权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货 款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。此种模式下， 物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、 承担货物运送，协助控制风险的配角。 2.特点： 1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供 应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于 获得了一笔不用付息资金。 1．合同 2.支付货物 3.支付一半或一定比例货款 4.还费 5.支付货款 6.释放货物 7.支付剩余货款
物流金融的主要运作模式
物流金融的主要运作模式 物流金融是指以物流服务为基础，通过金融手段提供融资和其他金融 服务的一种商业模式。它主要包括以下几种运作模式： 1.仓储质押模式：物流企业通过提供自有仓储设施，向货主提供仓储 质押服务。货主将货物存放在物流企业的仓库中，并将其作为质押物，从 而获得金融机构的融资。如果货主无法偿还贷款，物流企业可依法处置货 物来偿还债务。 2.仓单质押模式：物流企业通过发行仓单，并将其作为质押物，为货 主提供金融服务。货主将仓单交给金融机构，以获得融资。在货主偿还贷 款后，仓单将被返还给货主。这种模式能够减少实物流转，提高流动性。 3.保税贷款模式：物流企业通过设立保税区，为货主提供保税贷款服务。货主将货物存放在保税区内，通过享受优惠政策和保税贷款来获得资 金支持。这种模式有效降低货主在海关的关税成本，提高资金使用效率。 4.物流配送融资模式：金融机构通过与物流企业合作，为其提供融资 服务。物流企业通过与许多货主签订长期、稳定的合作协议，并将这些合 同作为抵押物，从而获得金融机构的融资。 5.库存融资模式：物流企业通过提供库存融资服务，帮助供应链中的 企业解决资金周转问题。物流企业通过了解货物的流动情况和存货风险， 为货主提供库存贷款，同时根据库存价值进行融资，并以货物作为质押物。 6.物流保理模式：物流企业作为保理商，与货主签订保理合同。物流 企业通过提供运输、仓储、分拣等物流服务，为货主提供应收账款的管理 和收款服务。金融机构根据货主的应收账款为物流企业提供融资支持。
7.运输抵押融资模式：物流企业将自有车辆、船舶等运输工具作为抵 押物，向金融机构融资。金融机构根据抵押物的价值为物流企业提供融资 支持。这种模式可以提高物流企业的资金周转能力，降低其融资成本。 总之，物流金融的主要运作模式包括仓储质押、仓单质押、保税贷款、物流配送融资、库存融资、物流保理和运输抵押融资等。这些模式能够有 效解决物流企业和货主在资金方面的需求，促进供应链的流畅运作。
物流金融基本运作模式
物流金融基本运作模式 物流金融是指将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供融资和 风险管理等金融服务的行为。物流金融的基本运作模式可以概括为以下几 个方面。 一、仓储金融模式：该模式主要是指利用物流仓储设施的质押、出租 等方式，为物流企业提供融资服务。具体而言，物流企业可以将自己的仓 储设施进行抵押贷款，或者将空闲的仓库出租给其他企业，以获取租金收益。同时，物流企业还可以将仓储设施作为担保物，获得贷款资金，用于 企业的运营和扩大规模。 二、车队金融模式：该模式主要是指利用物流车辆进行融资的方式。 物流企业通常需要大量的运输车辆来支持日常运营，而购买和维护这些车 辆的成本相对较高。因此，物流企业可以将自己的车队作为抵押物，向金 融机构申请车辆融资。通过此种方式，物流企业可以获得资金用于购买、 维修或扩充车队，从而提高运力和竞争力。 三、订单金融模式：该模式主要是指利用物流订单进行融资的方式。 物流企业通常会签订大量的货物运输合同，这些订单具有较高的商业价值。因此，物流企业可以将自己的订单作为担保，向金融机构申请订单融资。 此外，物流企业还可以将订单交由金融机构进行融资租赁，获得运输设备 或车辆等用于履行订单的资产。 四、保险金融模式：该模式主要是指为物流企业提供保险服务的方式。由于物流业务具有较高的风险性，物流企业常常需要进行风险管理和保险 投保。因此，金融机构可以提供物流保险服务，向物流企业提供货物运输
险、车辆保险、货物保管险等一系列风险保障措施。通过此种方式，物流企业可以有效降低风险成本，确保货物安全和运输顺利进行。 五、供应链金融模式：该模式主要是指为整个供应链中物流企业提供融资和风险管理服务的方式。物流企业在供应链中通常处于中间环节，承担着货物的运输、仓储、配送等重要任务。因此，供应链金融可以为物流企业提供资金支持、订单融资、供应链融资、风险管理等服务，以确保整个供应链的运转和顺利进行。 总的来说，物流金融的基本运作模式主要包括仓储金融、车队金融、订单金融、保险金融和供应链金融等多个方面。这些模式为物流企业提供了丰富的金融服务，可以满足物流企业的资金需求、降低风险成本，提高企业的经营效率和竞争力。同时，这些模式也为金融机构提供了丰富的投资和风险管理机会，形成了一个共赢的合作格局。
最新物流金融基本运作模式
最新物流金融基本运作模式 随着物流业的发展，物流金融也迎来了新的机遇和挑战。物流金融可 以简单理解为将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供资金支持和 风险管理的服务。最新的物流金融基本运作模式主要包括供应链金融、物 流融资租赁和物流保险等方面。 首先，供应链金融是物流金融的核心模式之一、供应链金融是指以物 流企业作为核心企业，将上游供应商、下游销售商和金融机构连接起来， 通过整合供应链上各个环节的信息和数据进行融资。物流企业利用自身的 运营数据和交易背景，通过供应链金融平台申请融资，将货物流转过程中 的应收账款、库存等作为抵押物，获得短期资金支持。供应链金融有效解 决了物流企业资金周转难题，提高了供应链流程的效率和稳定性。 其次，物流融资租赁是物流金融的另一种运作模式。物流企业常常需 要大量的资金投入到设备、车辆等固定资产上，但是市场竞争激烈，持有 大额固定资产也会增加企业的风险。因此，物流融资租赁成为了一种受欢 迎的解决方案。物流企业可以通过与金融机构签订融资租赁合同，将固定 资产租赁给金融机构，获得相应的租金，让金融机构转租给其他企业使用。这样一方面物流企业可以减少固定资产的负债压力，另一方面金融机构可 以获得固定的租金收入。 再者，物流保险也是物流金融的重要组成部分。物流业务的风险较高，可能会面临货损、交通事故等风险，物流企业需要承担相应的责任。为了 降低风险，物流企业可以购买物流保险来对货物和企业财产进行保障。物 流保险机构可以根据企业的风险情况，设计相应的保险计划，并提供保费 贷款等金融服务，让物流企业能够获得适当的风险保障。
最后，随着信息技术的发展，物流金融也越来越依赖于互联网和大数据技术。物流金融平台将企业的融资需求和金融机构的资源进行匹配，实现了快速高效的融资过程。同时，利用物流数据和交易信息，可以对物流企业进行风险评估和信用评级，确保金融机构的授信安全。 综上所述，最新物流金融的基本运作模式包括供应链金融、物流融资租赁和物流保险等方面。这些模式充分利用了金融工具和技术手段，为物流企业提供了更加灵活和多样化的资金支持和风险管理服务，促进了物流业的发展。
UPS的物流金融
产业资本与金融资本的融合- - UPS 的物流金融模式 美国联合包裹运送服务公司( United Parcel Service,UPS) 由创始人吉姆·卡塞( Jim Casey) 于1907 年8 月28 日在美国华盛顿州西雅图成立, 后总部迁至亚特兰大, 起初名为美国信使 公司( American Messenger Company) 。经过近百年的不断发展, UPS 成为世界上最大的包裹 快递公司和专业化运输及物流服务的全球顶尖供应商。自20 世纪90 年代以来, UPS 的 发展动向在业界倍受瞩目, 主要原因是独具匠心的供应链解决方案( Supply Chain Solutions) 。供应链解决方案是一个流线型组织, 能够提供货物配送、全球货运、金融服务、邮件包裹服务和业务拓展咨询等一揽子服务方案, 从而真正实现货物流、信息流和资金流的“三流合一”。在该方案的形成过程中, 物流金融模式的引入堪称典范。就目前发展情况看, UPS 和其他国际型物流公司( 如全球最大的船运公司马士基) 的第一位利润来源均为物流 金融服务。 1 UPS 物流金融的引入阶段 UPS 的物流金融在世界各地受到了广泛的赞誉。但是, 物流金融的引入并非一蹴而就, UPS 大约花了10 余年的时间, 分两个阶段才真正把金融资本融入到物流产业资本中来。 第一阶段: 货物流的扩张带动信息技术的创新。截止到1993 年, UPS 每天为100 万个固定 客户传递1150 万件包裹和公文。如此繁重的工作量迫使UPS 不得不发明新技术以提高效率, 保持价格竞争性和提供新的产品搭配。1986 年- 1991 年间, UPS 花费15 亿美元用于技 术改造, 并在1991 年- 1996 年间又投入约32 亿美元用于技术创新。可以这么说, UPS 的 技术创新几乎无孔不入, 从手持传递信息获取设备( DIAD) , 到专业化设计的包裹快递设备, 再到全球计算机互联网系统和专用卫星。以DIAD 为例, 它由每个UPS 的驾驶员使用, 能 够立即记录和向UPS 网络系统上传货物传递的动态信息。DIAD 存储的信息甚至包括收货 人签字的数字照片, 以便向发货人提供货物运输的最鲜活信息。这种专用设备也允许驾驶员 远程联系总部,与变更后的送货计划、交通路况及其他重要信息保持实时一致。通过技术创 新和信息化建设, UPS 的综合吞吐能力激增, 客户需求得到进一步满足, 实现了货物流与信 息流的结合。总体上看, 这一阶段至关重要, 为后来物流金融模式的引入打下了坚实的物质 基础。 第二阶段: 货物流和信息流的成熟催生物流金融模式。20世纪90 年代末, UPS 处于第二次 重要的转型当中。尽管核心业务是货物和信息配送, 并且独占鳌头, 但UPS 高层认为, 企业 的可持续性发展必须摆脱这种结构单一的物流运作模式。基于广泛的市场调研, UPS 发现, 未来商业社会最重要的力量是“全程供应链管理”, 成为“全程供应链主”才是UPS 未来 发展的原动力, 并且公司在货物流和信息流方面的领先技术能比较容易地匹配金融流, 从而 形成完整的供应链解决方案。所以, UPS 开始调集核心资源向这一新领域迈进, 战略性地重 组公司。1995 年, UPS 成立UPS 物流公司, 基于顾客的个性需求提供物流解决方案和咨询 服务。1998 年, UPS 资本公司成立, 其宗旨是提供综合性金融产品服务。该公司是UPS 供
我国物流金融业务运作及盈利模式构建
我国物流金融业务运作及盈利模式构建 近年来，随着我国经济的不断发展，物流业发展形势喜人，同时 物流金融业务也逐步成为物流业发展的关注焦点。物流金融业务作为 一种新兴的金融服务业务，为物流企业和用户提供了更加便捷和高效 的金融服务。如何构建我国物流金融业务的盈利模式，成为当前物流 业发展的重要问题。 一、我国物流金融业务的运作模式 在我国物流金融业务的运作模式中，主要分为资金采显和银行参 与两种模式。 资金采显模式：该模式是由物流企业自主开发的资金采显系统， 它通过收集和整合信息，实现了资金流与物流的有机结合。资金采显 系统将物流企业与其客户之间的信用与支付结算信息进行统一管理， 实现采购、委托加工、发货、收款等业务的自动化、计算机应用和信 息化管理。这种模式的优点是资金管理和物流管理有机结合，资金回 流快，运营成本低。 银行参与模式：该模式是银行与物流企业合作推出的物流金融业 务模式。银行通过开展信贷、保理、担保、融资租赁等业务，为物流 企业提供全面的金融服务。通过物流企业的经营情况和信用状况评估，银行为企业提供信贷支持，帮助企业获得资金和信用担保等服务。 二、我国物流金融业务的盈利模式构建 物流金融业务的盈利模式构建需要考虑一系列因素，如政策环境、市场需求、资金方背景、物流企业经营状况等。下面从政策引导、产 品设计、风险管理和资本运作四个方面探讨构建我国物流金融业务的 盈利模式。 1、政策引导 政府出台相关政策，鼓励和引导银行加大对物流企业的信贷投入，降低融资成本。各地金融主管部门出台配套政策，鼓励银行与物流企 业联合开展信贷、保理、担保等业务，扶持和发展物流金融业务。政
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理 随着全球化以及电子商务的快速发展，物流业作为与之相辅相成的重要产业逐渐壮大。而物流金融，则是物流业发展的重要保障和支撑，为中小企业提供资金支持，增加经营能力。因此，物流金融的新盈利模式和风险管理成为了研究的重点。 一、物流金融的新盈利模式 1、仓储租赁金融模式 物流企业将闲置的仓储空间出租给有需要的小微企业，帮助小微企业节约运营成本， 缓解仓储设备不足的问题。同时，物流企业可以获得固定的租金收益。 2、订单融资金融模式 物流企业通过第三方互联网金融平台为订单量大但资金不足的中小企业提供快速融资 服务。通过此模式，物流企业可以有效规避授信风险，同时赚取订单融资费用。 3、供应链金融模式 物流企业将供应链上的资金流转和融资问题和第三方机构进行合作，以供应链中的商 品作为抵押物，为货主和承运商提供资金支持。同时，物流企业可以获得供应链金融合作 方的佣金和管理费用。 二、物流金融的风险管理 1、合同的签订 物流企业在与中小企业合作前，应该签订详细的合同或协议，约定双方的权利和义务，以最大可能地降低交易风险。特别是在涉及到资金流转和担保问题的合作，必须确定责任 和义务。 2、信用评估 物流企业应该对合作的小微企业进行信用评估，确定其信用状况。通过此方案，物流 企业可以避免高风险的合作，降低违约率。 3、提高风险意识 物流企业需要增加对市场形势和合作伙伴的风险评估能力，对突发事件做出及时反应，并及时进行风险防范，确保企业资产和经营利益的安全。要保持冷静分析和判断风险，并 实现风险减轻和转移。
综上所述，物流金融作为物流业的重要辅助服务，提供了多种新型盈利模式，同时也伴随着合作风险的增加。因此，物流企业要加强风险意识，严谨合作，不断探索创新的发展模式，提高物流金融的分析能力和管理能力。
物流金融
物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 第三方物流服务的革命。金融物流，是物流与金融相结合的产品，其不仅能提高第三方物流企业的服务能力，经营利润，而且可以协助企业拓
展融资渠道，降低融资成本，提高资本的使用效率。金融物流服务将开国内物流业界之先河，是第三方物流服务的一次革命。 中小型企业融资困境。在国内，由于中小型企业存在着信用体系不健全的问题，所以融资渠道贫乏，生产运营的发展资金压力大。金融物流服务的提出，可以有效支持中小型企业的融资活动。另外，金融物流可以盘活企业暂时闲置的原材料和产成品的资金占用，优化企业资源。 供应链″共赢″目标。对于现代第三方物流企业而言，金融物流可以提高企业一体化服务水平，提高企业的竞争能力，提高企业的业务规模，增加高附加值的服务功能，扩大企业的经营利润；对于供应链企业而言，金融物流可以降低企业的融资成本，拓宽企业的融资渠道；可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置；可以降低采购成本或扩大销售规模，提高企业的销售利润。对于金融机构而言，金融物流服务可以帮助金融机构扩大贷款规模，降低信贷风险，甚至可以协助金融机构处置部分不良资产。 金融机构创新意识增强。当前金融机构面临的竞争越来越激烈。为在竞争中获得优势，金融机构，比如银行，不断地进行业务创新。这就促使了金融物流的诞生。金融物流可以帮助银行吸引和稳定客户，扩大银行的经营规模，增强银行的竞争能力；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的“物流瓶颈”——质押物仓储与监管；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的质押物评估、资产处理等服务。 物流金融发展状况 物流金融发展起源于物资融资业务。金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。 1、发达国家的物流金融业务 国际上，最全面的物流金融规范体系在北美（美国和加拿大）以及菲律宾等地。以美国为例，其物流金融的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。仓单既可以作为向银行贷款的抵押，也可以在贸易中作为支付
物流金融业务模式新
物流金融业务模式物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式包括代收货款、垫付货款两种模式、融通仓业务模式包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制静态、动产质押总量控制核定库存4种模式、物流保理业务模式3种; 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后,代发货方收取货款,并在一定的时间内将贷款返还发货方;出于方便或电子结算的要求,供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项,以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点,利于规模作业；直接投资小,见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔; ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定,货差损失较小; ③货物利于计量; ④收货方信誉较高,能够做到货到付款; ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度;
②改善第三方物流企业的现金流状况; ⑸代收款业务的基本流程： ①发货 ②交货 ③返还贷款 ④代收货款 2、垫付货款模式 ⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融资,当提货人向银行偿还贷款后,银行向第三方物流企业发出放贷指示,将货权还给提货人; ⑵ 代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统; ②货物质量和市场价格稳定; ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况; ④物流企业与银行能形成战略合作关系; ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用： 物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润; ⑷垫付贷款业务的基本流程：
物流金融运作模式
物流金融运作模式 1、垫资—代收货款模式2 1.1、垫资—代收货款模式业务过程2 1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析3 1.3、垫资—代收货款模式的风险分析4 2、替代采购模式4 2.1、代替采购模式业务过程4 2.2、代替采购模式SWOT分析5 2.3、代替采购模式风险分析6 3、信用证担保模式6 3.1、信用证担保模式的业务过程6 3.2、信用证担保模式的SWOT分析7 3.3、信用证担保模式风险分析8 4、仓单质押模式9 4.1、仓单质押模式业务过程9 4.2、仓单质押模式SWOT分析10 4.3、仓单质押模式风险分析12 5、买方信贷模式15 5.1、买方信贷模式业务过程15 5.2、买方信贷模式的SWOT分析16 5.3、买方信贷模式风险分析17 6、授信融资模式18 6.1、授信融资模式的业务过程18 6.2、授信融资模式SWOT分析18 6.3、授信融资模式风险分析20 7、垫付货款模式21 7.1、垫付货款模式的业务过程21 7.2、垫付货款模式的SWOT分析22 7.3、垫付货款模式的风险分析24 根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。
资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。 资本流通模式是指金融物流提供商（第三方物流企业）利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。 1、垫资—代收货款模式 1.1、垫资—代收货款模式业务过程 垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款（比如一半）给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。简要业务流程如图4-1所示。 图4-1 垫资—代收货款模式 （1）物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权； （2）物流公司代采购方先预付一定比例货款，获得质物所有权； （3）采购方支付物流公司所有货款并取得货物；
第三方物流主导供应链金融的运作模式架构概诉
中国矿业大学 2015 级硕士研究生课程考试试卷 考试科目物流专题讲座 考试时间2016.01 学生姓名彭志刚 学生学号TS15070079P2TM 所在院系管理学院 任课教师吉峰 中国矿业大学研究生院培养管理处印制
第三方物流主导供应链金融的运作模式架构 摘要：第三方物流企业主导供应链金融具有较强的物流、信息流、资金流整合优势和风险控制优势，能实现各参与主体的协作共赢。鉴于银行业尚未放开，我国的供应链金融实践多由金融机构主导，第三方物流企业无法自主开展供应链金融服务。借鉴UPS 的实践经验，针对当前环境，构建本土第三方物流供应链金融的两种运作模式。第三方物流企业需增强自主性，强化物流优势与业务创新，主动依托商业银行主导开展非自有资金模式的第三方物流供应链金融服务。同时，积极为组建自己的金融机构做准备，加强实践探索和网络平台建设，以在不远的将来有效开展自有资金模式的第三方物流供应链金融服务。 关键词：第三方物流企业；供应链金融；协作共赢；运作模式 一、引言 供应链金融是供应链核心企业与商业银行间达成的一种而向供应链所有成员企业的系统性融资安排。在这一安排下，供应链上各主体（核心企业、商业银行、中小企业、第三方物流企业等）在各自利益的驱动下通过协调、合作达到一种各取所需、互惠互利进而共赢的平衡状态。有国内学者将其称为物流金融[1-2]，一尽管理解稍有不同，但本质含义均定位于对供应链物流管理、战略合作及金融的交叉领域中资金流的组织和管理研究，是供应链核心企业通过计划、执行和控制金融资源在成员企业间的流动，以共同创造价值的一种途径。[3]近年来国内外有关供应链金融的研究较为丰富，综合来看，主要集中于三个方而：一是概念架构研究；[4]二是运作模型研究；[5-7]三是相关应用研究。如将供应链金融作为商业银行极富潜力的业务创新，[8]或视为物流企业业务转型的方向，[9]或引入农业领域并提出农业价值链融资的概念，[l0-ll]更多则是将供应链金融视为中小企业融资的新途径，这一点在国内研究中尤为显著。郭战琴[12]研究提出了以第三方龙头物流企业为融资平台的、基于“服务商—服务商”的小微企业融资模式，夏泰凤[13]针对中小企业融资难题提出了金融仓储服务模式。综合已有研究可以发现，在我国理论界，很少有文献基于第三方物流企业的地位优势分析其协调并主导供应链金融的积极作用，更鲜有文献研究并构建由第三方物流企业主导的供应链金融模式。当然这与我国特定的政策环境有关，在我国银行业尚未放开的当前，第三方物流企业无法单独为供应链节点企业提供信贷，而必须依托于商业银行操作。这与实践是相契合的。 在我国实践中，供应链金融多由商业银行基于业务拓展的需要而主导发起，实施框架多是以供应链上的主要运营商作为核心企业，第三方物流企业以银行信
“全程物流”供应链金融业务模式介绍
“全程物流”供应链金融业务模式介绍 “全程物流”供应链金融业务模式(以下简称“全程物流”模式)是基于“多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。“全程物流”模式是指，在企业自身或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银行认可的第三方物流公司对上述货物做24小时全流程封闭监管，保证总体价值高于银行授信所要求的最低价值，并在完善抵押登记的基础上，银行向企业提供融资。 该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。因此，第三方物流公司提供的“全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。 案例背景 A集团公司，为国内著名的专业煤炭贸易公司。旗下四个子公司，分别为秦皇岛公司、广州公司、阳原公司、大同公司。上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：广州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的力量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港的运输过程。 A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各子公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从“坑口到炉口”的完整的物流供应链，最大限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建立了长期稳定的合作伙伴关系。但是从另一个角度来看，从“坑口到炉口”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨大。 在这个物流供应链上，一共出现了“五个节点”和“两段运输渠道”。五个节点分别是：大同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专用垛位、广州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港。 近年来煤炭价格不断走高，A集团公司加大规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能力的目的，但是却大量占用了企业的流动资金。 深发行在考察了A集团公司的下属各子公司情况后，确定以负责销售的广州公司为借款主体，由借款人和第三方(包括秦皇岛公司、阳原公司、大同公司)共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对“五个节点”和“两段渠道”上的抵押物进行24小时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发行申请融资。融资方式包括流贷、银承、国内信用证等。 业务流程 1.银行、物流监管方、广州公司、秦皇岛公司、阳原公司、大同公司签订浮动抵押监管业务的六方仓储监管协议。其中，广州公司为抵押人，秦皇岛、阳原、大同公司皆为第三方抵押人，并提供连带担保。 2.由物流监管方对“五个节点”和“两段渠道”上的存货及在途货物进行盘点，实施监管。 3.借款人出质时，银行向中远物流发出《抵押通知书》，对质押物进行查询。物流监管方根据盘点的情况向银行出具《查复确认书》、《抵押清单》，并盖章确认。 4.借款人将《抵押清单》项下对应的货物抵押给银行，与银行签订单笔业务合同及相关法律文件。 5.银行给予借款人发放单笔授信。 6.借款人申请提货时，如高于抵押给银行的最低库存可自由提取，如低于抵押给银行的最低库存时，则须向银行补足保证金或申请还贷。 7.银行扣划相应的保证金或收贷后签发《提货通知书》。 8.物流监管方凭银行签发的《提货通知书》给予办理相关抵押物的放行手续，同时签发《提货通知书回执》并送达银行。
物流供应链金融合作策划方案
物流供应链金融合作策划方案 一、背景介绍 物流供应链金融是指以物流供应链为基础，运用金融手段和工具， 解决物流企业的融资难题，提高资金使用效率，推动物流产业发展的 合作模式。本文将围绕物流供应链金融合作的策划方案进行探讨。 二、合作主体 物流供应链金融合作的主要合作主体包括供应链各环节的物流企业、金融机构、货主、经销商等。 三、策划目标 1.提高物流企业融资渠道多样性：物流企业通常面临融资难、融资 成本高的问题，通过与金融机构合作，拓展融资渠道，降低借款成本。 2.增加供应链流动性：通过运用金融手段，提供供应链上游企业融 资支持，缓解企业资金压力，提高供应链流动性。 3.降低风险：充分了解供应链各环节的经营情况，合理配置金融资源，有效降低供应链风险。 四、合作模式 1.供应链金融合作平台建设：建设物流供应链金融合作平台，整合 各方资源，提供便捷的融资服务和信息交流渠道，促进各方合作。
2.物流企业与金融机构合作：物流企业可以选择合作金融机构，开展融资业务，并提供为金融机构提供抵押、担保等方式，降低贷款风险。 3.基于供应链的融资模式：通过了解供应链上游企业的运营情况、信用状况，为其提供融资支持，提高供应链流动性。 五、合作流程 1.申请阶段：物流企业向金融机构提交融资申请，包括企业基本情况、财务报表、供应链信息等。 2.风险评估：金融机构对物流企业进行风险评估，评估其还款能力和供应链的风险情况。 3.协商合作：双方协商制定合作方案，包括融资金额、利率、抵押担保等具体事项。 4.资金发放：金融机构根据合作方案向物流企业发放融资款项。 5.后期管理：金融机构对合作期间进行资金管理和风险控制，物流企业按期还款。 六、合作机制 1.信息共享机制：金融机构与物流企业建立信息共享机制，通过共享供应链信息、企业经营信息等，降低企业信息不对称风险。 2.风险补偿机制：金融机构设立保证金或提供担保等方式，为融资提供一定的风险保障。
我国物流金融业务运作及盈利模式构建
我国物流金融业务运作及盈利模式构建 中图分类号：F830 文献标识码：A 内容摘要：当前我国物流金融业务运作及盈利模式主要包括金融机构主导的存货质押模式，以及物流企业主导的保兑仓模式和物流保理模式，各有其优劣势。本文主要通过对我国物流金融业务运作及盈利模式的分析，指出物流金融业务运作的风险点，并提出物流金融业务运作及盈利模式中风险防范措施。 关键词：物流金融业务运作盈利模式风险防范 物流金融，顾名思义是面向物流运营过程的金融活动。除了物流过程中发生的存贷款、租赁、贴现、信托外，金融机构所办理的与物流业有关的中间业务也属于物流金融活动。从物流金融的活动过程来说，其业务运作主要涉及融资企业、物流企业与金融机构。金融机构的参与与支持，是开展物流金融业务的基础，资金需求企业的融资必须在物流企业与金融机构的联合下才能完成，在物流金融业务开展中三大主体是相互合作与互利的。 我国物流金融业务运作及盈利模式 （一）以金融机构为主导的物流金融业务运作及盈利模式
在以金融机构为主导的物流金融业务运作中，存货质押模式是比较普遍和成熟的业务模式。存货质押模式下，质押物为融资企业的实际货物，银行对质押货物进行评估，在确认货物价值后将其监管任务交给第三方物流企业，质押方从第三方物流企业手中取得质押专用仓单或质物清单，银行确定后即可提供质押方信用融资。融资企业质押在第三方物流企业中的货物，必须在银行允许的前提下才能提出。存货质押物流金融业务运作下，销售存货获得的利润与融资所产生的的利息费用之差，是货物抵押方的盈利点。融资利息与管理费用之差是银行等金融机构的盈利点，金融机构支付的存货监管费用构成了第三方物流企业的盈利点。存货质押模式又分为两种：一种为静态质押模式，一种为动态质押模式。 1.静态质押模式。在静态质押中，货物存入第三方物流企业的仓库后往往无法再有所更换，不过货物质押方在融资余额减少的情况下可将对应部分的货物提取出来，只有担保的融资全部清偿后才能完全将货物提取出来。静态存货质押模式流程见图1。在该种质押业务模式下，存货出质人需将质押物所有权及一定数额的保证金交付给银行等金融机构，接收和监管质押物环节则由银行委托第三方物流企业进行，同时将证明票据交付给出质人。在拿到物流企业开具的证明票据后，出质人即可从金融机构获取信贷融资。如果贷款到期无法清偿，对于质押货物根据合同规定物流企业可以实施