反洗钱岗位职责

精品文档

××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法

第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。

第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。

公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。

公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。

第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。

第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。

第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：

（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；

（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；

（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；

（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；

（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；

精品文档

（七）组织并督促公司内部反洗钱合规培训及宣传等。

第六条公司合规审查部内设反洗钱联络员，其具体工作职责如下：

（一）合规审查部负责人负责反洗钱合规管理工作。

（二）反洗钱联络员工作职责：在部门负责人的领导下，具体负责反洗钱政策信息传导、督促各业务部门修订覆盖反洗钱法规要求的内控制度和政策贯彻落实，

及时评估各业务领域被利用洗钱风险，组织落实内部机构审计，密切与监管机关的沟通和联系等；负责落实本机构的大额、可疑交易报告工作；协助反洗钱行政调查；组织公司各部反洗钱专员的反洗钱培训及宣传等。

第七条公司营业部和业务部门在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向反洗钱工作小组和合规部门汇报，接受合规审查部的工作协调，其主要职责包括：（一）根据反洗钱工作需要，健全完善本部门相关业务的反洗钱内部控制制度、流程和岗位设置，将反洗钱工作要求分解、细化到各业务环节和岗位；

（二）履行法定反洗钱义务，贯彻落实公司各项反洗钱制度、程序和措施；（三）履行客户身份识别、客户交易与身份资料保存和客户洗钱风险等级分类义务；

（四）制定反洗钱培训和宣传计划，组织本部门的反洗钱培训与宣传；

（五）按照规定报送非现场监管报表和其他反洗钱信息；整理并拟写本部门及本部门相关业务的反洗钱工作报告，定期或不定期向合规部门报告；

（六）履行对大额、可疑、异常交易的记录、分析、核实、报送义务，识别、分析和报告涉嫌洗钱犯罪案件线索，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作；（七）配合公司合规审查部门和其他部门完成检查、整改以及其他反洗钱工作；（八）配合人民银行反洗钱检查和调查，协助人民银行和司法机关依法打击洗钱活动等。

第八条公司总部各相关部门、各营业部任命一名反洗钱专员，承担本部门的反洗钱工作协调职责以及其他公司规定的具体反洗钱职责。

第九条反洗钱专员由本部门负责人提命，公司统一任命。反洗钱专员的指定与更改，应当向公司合规审查部报备。

第十条反洗钱专员应当具备承担反洗钱工作的专业知识、权限、能力、时.

精品文档

间与工作条件。合规审查部认为其不适合或不能胜任其工作的，有权建议公司或其部门对其岗位进行撤换。

第十一条各部门反洗钱专员工作职责主要包括并不限于：

（一）具体负责与当地反洗钱监管部门的沟通联系，作好本部门反洗钱合规管理和金融情报管理工作；

（二）协助本部领导开展本部反洗钱基础工作和日常的反洗钱宣传和培训；（三）对本部所涉及客户开展相应的身份识别、风险等级分类、可疑交易的报告、回访和监督检查工作；

（四）作好日常工作记录，填写相关工作日志和报表（详见附件一）；

（五）定期向当地监管部门报送非现场监管报表。

第十二条公司将反洗钱工作的履职情况列为部门和员工合规绩效考核的一部分。对未能严格执行此工作的部门和员工，公司将按合规问责办法的规定给予相应的处分。

第十三条本办法自发布之日起施行。

第十四条本办法由合规审查部负责解释与修订。

××期货经纪有限公司

精品文档

营业（业务）部反洗钱工作月报表附件一：部门：营业部；填报人：；填报日期：年月日

一、客户身份识别

精品文档.

反洗钱岗位职责

反洗钱岗位职责 1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

反洗钱内部控制制度

反洗钱内部控制制度方案为贯彻落实《反洗钱法》，响应中国保监会《关于贯彻落实<反洗钱法>防范保险业洗钱风险》的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：成立反洗钱领导小组公司成立反洗钱专门部门建立健全反洗钱内部控制制度一．建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。二．根据实际工作，随时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的

有效性。三．高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。四．切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工

反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定

银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定。第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构。其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。领导小组下设办公室，设在财务部，负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责。第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责： (一)统一领导和管理xx反洗钱工作； (二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； (三)研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决的方案与对策； (四)协助国内反洗钱组织开展工作，指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流； (五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工

作职责。第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责： (一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定； (二)负责制定反洗钱工作计划和实施方案，并组织实施和协调； (三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督； (四)负责组织员工反洗钱教育和培训； (五)负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查； (六)负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查； (七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作； (八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态； (九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况； (十一)根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议； (十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责： (一)办公室的职责

营业部岗位职责(反洗钱总部及营业部)

营业部反洗钱岗位职责第一条营业部经理职责：㈠领导并组织落实营业部反洗钱工作，督促和保障营业部各项反洗钱工作有效开展。第二条开户岗位职责：㈠做好客户身份持续识别工作，对证件过期及资料不全的客户信息要及时补齐。对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。第三条交易风控岗位职责：（十三）营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。（1）协助营业部反洗钱专员对涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。第四条信息技术岗位职责：㈠配合营业部反洗钱小组的工作，必要时为营业部反洗钱工作提供后台技术支持；㈡负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护。第五条财务岗位职责：㈠与营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。第六条市场营销岗位职责：

㈠对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。㈡对有意向开户的新客户进行身份识别，遵循“了解你的客户”原则，做好尽职调查。第七条合规岗位职责：㈠对营业部反洗钱工作的实施情况进行检查。第八条行政岗位职责：（一）配合营业部反洗钱专员开展反洗钱工作。第九条客服岗位职责：（一）协助营业部反洗钱工作小组开展反洗钱宣传、教育、咨询工作。第十条营业部反洗钱专员岗位职责：配合营业部负责人完成本营业部的反洗钱工作，并承担以下职责：（一）制定营业部反洗钱工作计划，写好工作日志；（二）协调落实本部门的客户身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作；（三）协调落实营业部对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别；（四）协调落实营业部客户的大额交易和可疑交易的排查解释工作；（五）协调落实建立本部门客户洗钱风险等级划分；督导本营业部做好客户的尽职调查工作；（六）完成当地人行及公司总部下达的反洗钱工作，将当地人

反洗钱工作管理办法(试行)..

反洗钱工作管理办法 (试行) 第一章总则第一条为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。第二条反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。第三条本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。第二章组织机构及职责第四条总公司成立反洗钱工作领导小组。组长:公司负责人副组长:总裁室其他成员成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。主要职责是:

(一)统一领导公司反洗钱工作; (二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制; (三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程; (四)研究、决定有关反洗钱的重大事项; (五)审议反洗钱工作计划和年度工作报告; (六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。第五条各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。第六条各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。第七条销售部门的职责是: (一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务; (二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报; (三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施; (四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。第八条业务管理部门的职责是: (一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程; (二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;

反洗钱岗位责任制

反洗钱岗位责任制 Prepared on 22 November 2020

反洗钱岗位责任制为了加强反洗钱工作，有效地预防和打击洗钱犯罪，维护良好的金融秩序，从而进一步建立健全的织金县支行反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展,根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我行的实际情况，特制定本行反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、反洗钱工作领导组: 组长： XXX 副组长： XXX 组员： XXX，XXX，XXXX 领导组下设办公室，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部室的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。二、XXX支行反洗钱工作领导组的职责: （1）贯彻执行人民银行下达的反洗钱工作方针、政策、任务和指令；（2）领导、部署、协调和监督商行反洗钱工作；（3）审核反洗钱内控制度,并负责内部控制制度的有效实施；（4）制定织金县支行反洗钱工作计划，并监督实施；（5）组织召开反洗钱工作例会，听取反洗钱工作汇报，交流反洗钱工作信息和经验；（6）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（7）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（8）接受中国人民银行赋予的其他反洗钱工作任务。三、反洗钱工作领导组组长、副组长职责：负责监督、检查营业网点进行反洗钱工作的尽职情况，组织开展全行职工进行反洗钱知识和技能培训、学习组织全行网点的反洗钱宣传工作，检查监督行内报送的大额和可疑交易报告表，并安排专人进行汇总后报总行。组长：

反洗钱领导小组成员及职责变更报告

关于xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司2018年度反洗钱领导小组成员及职责变更的报告中国人民银行xxxxx市中心支行：为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，进一步规范和完善反洗钱各项工作，有效预防洗钱活动，根据人民银行相关规定，现将2018年度反洗钱领导小组名单及各部门反洗钱工作职责变更报告如下。一、公司反洗钱工作领导小组名单。组长：xxx（总经理）副组长：xxx（副总经理）组员：各区县支公司、公司各部室主要负责人组成。综合管理部xxx、财务部xx、销售管理部xxxx、理赔中心xxxx、个销业务部xxx、银保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx

工作领导小组下设工作小组。组长：分管反洗钱工作，全面负责公司反洗钱工作的部署和开展，指导反洗钱工作小组各项工作的实施和执行。成员：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。工作小组办公室设在综合管理部，综合管理部负责工作小组工作，并协同领导小组、工作小组开展各项反洗钱工作。反洗钱联系人：xxxxxxxxxxxxx，具体负责与人民银行的工作联系及公司反洗钱的推动和实施，联系手机：xxxxxxxxxx，座机：xxxxxxxxxxxxx。二、反洗钱工作领导小组承担以下职责。 1.统一领导和管理公司反洗钱工作； 2.研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督； 3.研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决方案及对策； 4.定期或临时召集公司反洗钱领导小组工作会议，就公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。对工作小组拟定的反洗钱工作制度进行审议； 5.负责指导、组织协调、检查、考核公司所辖支公司及公司各部门反洗钱工作； 6.对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。 7.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作；

2020年反洗钱合规述职

2018年反洗钱合规述职 2018年在公司和营业部领导的带领下，我同营业部全体人员共同努力，认真履行合规岗位的工作职责，2018年上半年营业部完成的主要工作。一、内控制度建设与执行情况： 1、营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 2、对营业部反洗钱工作制度和流程进行了修订，完善了营业部相关细则和办法，细化并具体将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。二、组织机构建设方面 1、成立营业部反洗钱工作小组主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 2、设立反洗钱、合规专岗，负责营业部反洗钱及合规具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。三、反洗钱、合规检查等方面的工作情况 1、大额交易和可以交易方面核查，累计核查业务笔数7笔，合规月报报送6次。 2、风险等级调整，反洗钱等级划分调整336笔

3、按公司要求对上半年投资者适当性管理工作进行自查，并就自查结果上报公司，对存在的问题进行了整改。 3、对营业部全体员工的电脑、手机进行了检查，不存在员工违规交易或者待客理财行为， 4、通过对营业部机房检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保存完整，其它也符合合规要求。四、合规宣传、培训情况 1、营业部每月在会议室举办反洗钱方面的相关知识培训 2、营业部每月中旬会在周末的投资报告会上穿插反洗钱方面的投资者风险教育知识。 3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识 4、 3.15 6.12营业部员工走出营业部，组织员工选择人流量大、广场、社区与投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。 5、参加了2018年第五期金融业反洗钱培训学习及考试，营业部全体员工成绩合格。 2018年下半年反洗钱合规工作计划： 1、定期组织员工认真学习，对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。

关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知1

关于调整反洗钱工作领导小组成员的通知省分公司：根据《*****）》（****），现对公司反洗钱工作领导小组人员进行调整，现通知如下：一、反洗钱工作领导小组人员组成组长：成员：领导小组办公室设在办公室，主任由**担任，反洗钱领导小组联系人为**。二、反洗钱工作小组成员组成组长：成员：三、各部门反洗钱督导员 ** ** 四、工作职责（一）反洗钱领导小组职责 1、负责领导、监督公司本级整体反洗钱工作。 2、负责指导、检查、考核中心支公司所辖支公司、营销服务部反洗钱工作。 3、定期或临时召集中心支公司反洗钱领导小组工作会议，就中心支公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问

题等进行讨论决定。 4、负责就公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与省分公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。 5、对公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。（二）反洗钱工作小组职责 1、落实中心支公司反洗钱工作领导小组的决定，协调有关部门开展反洗钱工作； 2、组织拟订反洗钱基本管理制度； 3、制定中心支公司反洗钱工作计划和年度工作报告； 4、组织、协调中心支公司洗钱风险评估工作； 5、组织、协调大额交易和可疑交易报送管理工作； 6、组织反洗钱培训、宣传工作，为相关部门组织的涉及反洗钱内容的培训、宣传提供专业支持； 7、组织开展中心支公司反洗钱信息的对外报送工作； 8、组织开展反洗钱工作检查、调研； 9、组织相关部门配合反洗钱外部监管检查和反洗钱调查，积极与外部监管部门沟通反洗钱工作； 10、组织建立中心支公司反洗钱监控管理信息系统，组织完善相关系统反洗钱功能； 11、为中心支公司各部门提供反洗钱咨询服务； 12、及时向中心支公司反洗钱工作领导小组报告突发事件、重大疑难问题和重大工作。（三）各部门反洗钱督导员职责

某分行反洗钱岗位职责

某分行反洗钱岗位职责规定第一章总则第一条为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。第二章工作职责第四条分行合规部工作职责一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协

助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。第五条分行运营管理部工作职责一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。三协助指导、监督支行反洗钱工作。四其他应履行的反洗钱职责。第六条分行公司银行部工作职责一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。

反洗钱岗位职责 (1)

反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对

法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

反洗钱岗位职责

××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；

反洗钱办公室成员部门职责

关于调整反洗钱领导小组及明确反洗钱工作成员部门职责（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下： 1.建立完善公司反洗钱内控制度体系； 2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施； 3.协调建立完善反洗钱监控报送系统； 4.开展必要的反洗钱工作检查； 5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况； 6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表； 7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查； 8.制定年度反洗钱工作方案； 9.组织开展反洗钱宣传工作； 10.其他反洗钱管理工作。（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。各成员部门具体职责如下： 1.办公室：（1）负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；（2）负责协助处理反洗钱宣传事宜；（3）负责协助做好反洗钱相关的保密工作。

2.人力资源部：（1）负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；（2）负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。 3.财务会计部（含财务共享中心）：（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 4.各产品线部门：（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事

反洗钱工作岗位职责

国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开

户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人

实用文库汇编之反洗钱岗位职责

*作者：蛇从梁* 作品编号：125639877B 550440660G84 创作日期：2020年12月20日实用文库汇编之反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户

反洗钱工作岗位职责

于持公证书继承按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

反洗钱风险管理办法

反洗钱风险管理办法第一章总则第一条为了规范公司反洗钱工作，预防和控制洗钱风险，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关法律法规，制定本办法。第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。第三条公司反洗钱风险控制的目标树立反洗钱持续风控理念，确定有效的风险管理政策，制订详实的反洗钱风险内控制度，逐步实现反洗钱风险控制与与公司业务风险控制的有效融合，构建与公司业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的反洗钱风险控制体系。公司反洗钱风险控制与公司其他风险控制具有同等重要性，反洗钱风险控制应当严格按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，在公司全面风险管理原则下，依法采取预防、识别和监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。第二章组织机构及工作机制第四条公司构建自上而下的风险管理体系，以满足公司发展中内部风险持续控制的要求。（一）公司在董事会授权下设立反洗钱工作领导小组，是公司反洗钱风险控制的最高决策组织。反洗钱工作领导小组由公司总裁担任组长，牵头部门分管副总裁担任副组长；（二）合规风控部、理财中心、计划财务部、信息技术部及其他必要部门部门总经理为小组成员，是反洗钱风险控制工作的执行层。合规风控部为工作牵头部门。（三）公司反洗钱一线部门（主要为理财中心、合规风控部）设立反洗钱可疑交易分析和报告岗、反洗钱合规管理岗，具体落实反洗钱各项风险措施的实施。第五条反洗钱工作领导小组职责（一）根据相关法律法规的要求，结合公司义务特点，制订并不断完善公司反洗钱工作制度、操作流程、控制措施等内控制度。（二）依法设立专门的反洗钱岗位，明确反洗钱岗位职责，指定专人负责反洗钱工作。定期对反洗钱岗位人员工作情况进行考核，考核结果纳入绩效考核中。（三）定期召开反洗钱工作领导小组会议，对公司反洗钱日常工作进行全年的计划和总结；不定期召开会议根据实际情况安排部署反洗钱临时工作及重点工作。（四）组织开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和技能，增强公司抵御洗钱风险的能力。

反洗钱办公室成员部门职责

关于调整反洗钱领导小组及明确反洗钱工作成员部门职责（一）合规部为反洗钱牵头部门，详尽职责如下： 1.建立完善公司反洗钱内控制度体系； 2.协助总公司工作部门完善详尽的反洗钱操作规程和控制措施； 3.协调建立完善反洗钱监控报送系统； 4.开展必要的反洗钱工作检查； 5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况； 6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表； 7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查； 8.制定年度反洗钱工作方案； 9.组织开展反洗钱宣传工作； 10.其他反洗钱管理工作。（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。各成员部门详尽职责如下： 1.办公室：（1）负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；（2）负责协助处理反洗钱宣传事宜；（3）负责协助做好反洗钱相关的保密工作。 2.人力资源部：（1）负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；

（2）负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。 3.财务会计部（含财务共享中心）：（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 4.各产品线部门：（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 5.客户服务部：（1）负责完善客户回访制度，对通过回访发现的可疑交易行为进行有用识别并报告；（2）结合客户实名制度的推行，配合做好反洗钱客户身份识别工作，协助开展反洗钱客户风险等级划分工作。

反洗钱岗位职责

精品文档 ××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议； . 精品文档（七）组织并督促公司内部反洗钱合规培训及宣传等。第六条公司合规审查部内设反洗钱联络员，其具体工作职责如下：（一）合规审查部负责人负责反洗钱合规管理工作。（二）反洗钱联络员工作职责：在部门负责人的领导下，具体负责反洗钱政策信息传导、督促各业务部门修订覆盖反洗钱法规要求的内控制度和政策贯彻落实，

反洗钱培训总结

反洗钱培训总结一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对XX年度的非现场监管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档案的目的。二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写, 做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进行审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠正，直至准确导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管办法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业发展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报