投资者风险匹配告知书及投资者确认函

投资者姓名/名称

证件类型证件编号

尊敬的投资者：

根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我司将您认定为专业投资者/普通投资者。结合您/贵机构填写的《

风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合

评估，现得到评估结果如下：

您/贵机构的风险承受能力为：（），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与我司（产品、

服务风险等级）相匹配。

投资者风

险匹配告

知书

我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/ 贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。

如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。

募集机构签章

日期：

尊敬的（募集机构）

本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服务。

本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。

本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。

投资者确

认函

特此确认。

投资者签字/签章

日期：

经办人职务

授权经办证件类型

人信息

证件号码

经办人签字：

日期：

某集团公司投融资风险点及防控措施

某集团公司投融资风险点及防控措施一、投资决策过程中的风险风险点一：决策流程不规范防控措施： 1、制定公司投融资管理办法，明确公司投资原则、投资方向，投资决策及管理机构职责，制订投资管理流程，按投融资管理办法规定的流程进行投资决策和投资管理。 2、公司项目投资按以下流程进行：（1）市场调查；（2）部门联审；（3）内部预审批；（4）正式立项：（5）组织实施；（6）项目后评价。 3、公司股标投资按以下流程进行：（1）尽职调查；（2）部门联审；（3）内部预审批；（4）正式立项：（5）组织实施。风险点二：投资决策过程不透明防控措施：公司进行投资决策时，由公司党委和董事会集体决策，须有会议记录，反映投资决策过程，会后形成会议纪要，明确投资决策结果。风险点三：投资战略风险，投资活动与企业战略不符防控措施：按照市政府批复的公司发展实施方案，在实施

方案确定的业务范围内投资。制订企业中长期发展规划与战略，围绕主业进行投资，保证企业投资活动与企业战略方向相符合。风险点四：个人投资决策风险，个人决策代替集体决策防控措施： 1、公司决策投资项目时，须严格按投融资管理办法规定的投资决策流程，由公司党委和董事会在权限范围内对项目进行预审批和正式立项。 2、严格严格执行“三重一大”事项集体决策制度，凡公司重大决策、重要人事任免和重大项目安排、大额资金使用等，均按照集体领导、民主集中、会议决定的原则，由公司党委和董事会集体讨论决定，推进公司民主、科学、规范决策。二、投资项目市场风险风险点一：市场竞争风险防控措施：公司在项目审批立项时，须对项目、市场进行尽职调查，对投资项目、投资方向和投资方式等情况进行详细深入的分析，对国家产业政策、项目前景、经济发展远景、财务风险、市场竞争同业者情况等进行预测、分析和评价，并在此基础上充分考虑项目经营风险。风险点二：市场需求变动风险

私募基金合规风控要点

私募基金合规风控要点文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

私募基金合规风控要点及私募基金收益权类产品各类模式解析私募基金合规风控要点此私募基金合规风控要点，总共包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据。一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20 个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的 4 个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。二、内部管理及运营规范性

（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。（二）内控体系：治理结构、组织结构、风险评估体系、业务流程控制、授权控制、投资业务控制等应健全有效。（三）人员配备：应具备至少 2 名高级管理人员；应设置负责合规风控的高级管理人员；合规风控负责人不得从事投资业务。

法律援助权利义务告知书

法律援助权利义务告知书尊敬的法律援助受援人：为有效维护您的合法权益，请您仔细阅读本告知书。一、您依法获得法律援助后将享有以下权利： 1.法律援助人员以任何理由要求您给付任何服务费用时，您有权拒绝并向本中心投诉； 2.依据本中心给予法律援助的决定，可以向受诉人民法院或仲裁机构提出缓、减、免交诉讼费或仲裁费的申请（该费用是否减免，具体由相关单位决定）； 3.了解法律援助事项办理的进展情况，并要求保守您的个人隐私和秘密； 4.法律援助人员有义务回答与所办理事项相关的咨询，包括援助程序和相关法律、法规的咨询； 5.有证据证明法律援助人员未依法履行职责时，或者法律援助人员与案件有利害关系可能影响援助事项的正常办理时，您可以申请本中心重新指派法律援助人员； 6.监督法律援助人员承办法律援助事项的行为，对违反职业道德和执业纪律的人员应当向本中心或区司法局投诉。二、您依法获得法律援助后应履行以下义务： 1.如实陈述援助事项相关的事实情况，如实提供相关证明材料； 2.以虚假陈述或提供虚假证明等手段骗取法律援助的，本中心将撤销受援人的受援资格，追偿已获得服务的全部费用，并视情节追究法律责任； 3.配合法律援助人员开展工作，为调查取证等活动提供必要的协助，您不遵守法律规定以及不予以必要协助影响援助工作正常开展的，经本中心批准，援助人员可以拒绝或终止提供法律援助； 4.有下列情形之一的，将终止法律援助，您应当及时告知援助人员和本中心：（1）经济收入状况发生变化，不符合法律援助条件的；（2）案件终止审理或者已经被撤销的；（3）自行委托律师或者其他代理人。三、注意事项： 1.本中心审核同意您的法律援助申请后，将指派律师等援助人员为您提供相应的法律服务，但诉讼有风险，您主张的权益是否最终得到支持，将取决于人民法院或仲裁机构等部门的依法裁判； 2.您主张权益不当或主张的权益因缺乏必要的法律和事实依据，将承担主张不能被相关部门支持的风险； 3.本中心为您指派的援助人员是隶属于本区各律师事务所的执业律师，在受援过程中，对案件有任何疑问请及时与援助律师沟通，对其有任何意见请及时与本中心联系，电话：56580381； 4.人民法院或仲裁机构等部门制作的裁判文书送达给您后，本中心提供的法律援助服务即告结束，如需继续为您提供法律援助服务，应另行向本中心提出申请。注：以上并不是穷尽列举，不能因本告知未列明，而否定您的其它权利、义务和责任。受援人签名： 2013年 9月11日

企业研发项目确认书及研发项目情况表

附件1：企业研究开发项目确认书编号：申请企业：（盖章）年月

附件2：企业研究开发项目登记信息告知书 __________________（企业名称）: 你单位报送的研究开发项目立项资料收悉。根据?江苏省地方税务局关于印发〖江苏省企业研究开发费用税前加计扣除管理办法（试行）〗的通知?（苏税发〔2009〕6号）规定，经审核，附表所列项目符合?国家重点支持的高新技术领域?（国科发火[2008]172号）和国家发展改革委员会等部门公布的?当前优先发展的高技术产业化重点领域指南（2007年度）?（国家发展改革委员会等部门2007年度第6号公告）的规定，并予登记。其余___个项目不符合?国家重点支持的高新技术领域?（国科发火[2008]172号）和国家发展改革委员会等部门公布的?当前优先发展的高技术产业化重点领域指南（2007年度）?（国家发展改革委员会等部门特此告知主管税务机关年月日

附件3-1：江苏省企业研发项目情况表（自主开发类）企业盖章：金额单位：元法定代表人（签章）：填报人：填表日期：年月日

说明：1. 本表所称研发项目是指企业为获得科学与技术（不包括人文、社会科学）新知识，创造性运用科学技术新知识，或实质性改进技术、工艺、产品（服务）而持续进行的具有明确目标的研究开发项目，不包括企业产品（服务）的常规性升级或对公开科研成果直接应用等活动（如直接采用公开的新工艺、材料、装置、产品、服务或知识等）。 2、本表所称“项目在技术领域中的类别”是指《国家重点支持的高新技术领域》（国科发火〔2008〕172号）和国家发展改革委员会等部门公布的《当前优先发展的高新技术产业化重点领域指南（2007年度）》（公告2007年度第6号）规定的项目类别，本项目应填报小类名称。如，研发费用项目为“系统软件”，则填报“国家重点支持的高新技术领域/电子信息技术/软件/系统软件”；又如，研发项目为“网络设备”，则填报“当前优先发展的高新技术产业化重点领域指南（2007年度）/信息/网络设备”。 3、本表只适用于财务制度核算健全并能准确归集研究开发费用的查账征收企业填报，核定征收企业不得享受研发费用加计扣除企业所得税优惠政策。 4、如本企业研发项目列入省部级或区县科技计划的，需填报文号及名称。 5. 每个项目填写一份，本表在次年的3月底之前报主管税务机关。

《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》起草说明

《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》起草说明一、《指引》起草原则一是指导行业贯彻落实《办法》有关要求，统一公私募基金适当性管理实施标准，加强投资者保护。《办法》发布前公、私募基金适当性管理分别散见于相关法规和自律规则中，《指引》按照《办法》规定的适用范围和职责范畴，结合原有业务规范，统一了基金行业适当性管理的具体要求，引导经营机构提高投资者保护的主动性和自觉性。二是落实基金募集机构适当性管理的主体责任，强化底线监管的要求，鼓励募集机构间的有序竞争。基金募集机构与投资者直接接触，开展基金宣传推介，办理基金份额申购、赎回，是销售基金产品和提供服务的主体，也是落实基金投资者适当性义务的主体。《指引》提出了募集机构适当性管理的原则性要求，根据产品属性、风险因素，重点关注产品结构、杠杆水平、投资标的流动性，未限定某类产品的具体等级，鼓励募集机构在具体产品风险等级划分工作中实施差异化安排，提升产品风险管理和客户服务的核心竞争力。三是充分尊重行业实际，简化操作步骤和流程，减轻机构和投资者负担。根

据征求意见的情况，《指引》取消了风险承受能力评价的更新要求、简化了投资者基金信息证明材料，降低了风险承受能力最低投资者、投资者信息核实、投资者转化流程、评估数据库、高风险等级产品销售等条款执行难度，简化了给投资者带来不便的具体要求，强化纠纷调解中检验基金募集机构落实适当性成果。四是新老划断，基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售（提供）高于其原有风险等级的基金产品或者服务，需按《办法》要求执行。向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的，不受影响，继续进行。同时，鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作，主动对老客户的适当性管理作出妥善安排，在实践中不断总结经验，持续优化投资者适当性管理制度。五是鼓励经营机构稳步落实适当性管理的新要求，在实施过程中不断总结经验、完善方法。考虑到投资者主要通过互联网等非现场方式交易基金，《指引》给予各基金募集机构一定的系统改造时间；对投资者信息表、投资者风险测评问卷、产品和服务风险等级划分参考标准等均提出“参考”模板，鼓励经营机构在实施中不断总结完善。同时，《指引》为试行版，协会将持续跟踪实施情况，根据行业实际进行总结，对《指引》进行修改完善。二、《指引》起草过程 2017年2月，协会启动基金行业投资者适当性管理自律

企业投资风险防范防范

无论企业是通过购买债券、股票，或是向其他单位以无形资产、实物、货币资金投资等，都会给企业带来不同程度的财务风险。因此为了保证企业稳定经营与发展，必须加强投资活动的风险防范和控制。20世纪八十年代有关企业投资风险管理理论和评价方法研究就开始了，其是企业管理中的重要课题，关系到企业的存亡，是一个比较新的领域。随着我国经济高度成长，改革开放深入力度越来越大，企业投资热潮热情空前。但是企业中存在的一些问题在不同程度上影响了其投资行为，决策不合理，投资不科学的现象屡有发生。一、企业投资活动应遵循的原则 1、整体性原则企业全部经济活动主体是由筹资活动、经营活动和投资活动共同组成的，在进行任何投资决策时，作为其中的重要组成部分的投资活动应当服从企业整体的发展战略，充分考虑到企业财务状况以及企业未来的发展形势。 2、流动性原则企业无论是对外投资，还是对内部子公司投资，都应当在企业拥有足够闲置资源的基础上才能进行，并且所

投资的项目以具有良好的变现能力为最佳，防止投资在发生意外时，企业可以不在投资项目上处于被动地步。 3、安全性原则风险防范与规避是企业投资必须考虑的，因为任何企业进行投资都必然会面临不同程度的风险。企业在做出投资决策之前，需要认真权衡投资报酬和风险, 不要盲目投资，结合企业当时承受风险的能力，保持清醒的头脑，从而做出最终有利于企业的决策。 4、效益性原则任何企业在投资前都必然会考虑到效应问题，这是基础也是前提。企业在竞争日趋激烈的市场经济环境下，不应当只独单考虑到该项投资产生的经济效益，同时还应当充分关注其对整体经营发展的影响。二、企业投资风险形成的原因 1、决策过程首先，企业在进行投资决策计算时，预测以后的经济状况需要使用现有资料为依据，但是受到资本市场影响，其不能充分说明投资预期状况，极有可能出现投资计算偏

私募基金产品签约指南

（有限合伙）签约指南一、募集账户【银行户名】【银行账号】【开户行】注：账户户名中所含非汉字字符以半角录入。注意事项：投资者以转账方式将投资款划至基金募集账户，请务必在转账备注栏中填写： “投资者姓名+ ”；（划款成功之后，请保存划款凭证）投资者打款账户、收益账户、银行卡复印件，以上所有账户信息必须相同（即：必须同进同出，同户名、不同卡号也不允许）。二、签约流程（请严格按照下列（一）至（十一）项所述，依次完成客户签约流程）（一）特定对象确定客户填写投资者基本信息表（分为自然人、机构和产品，销售人员根据实际客户身份情况选择填写）符合下列条件之一的是专业投资者： 1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 2.上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 3.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 4.同时符合下列条件的法人或者其他组织： a)最近 1 年末净资产不低于 2000 万元； b)最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；

c)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 5.同时符合下列条件的自然人： a)金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元； b)具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。专业投资者之外的投资者为普通投资者。（专业投资者无须再填写风险调查问卷）（二）普通投资者填写风险调查问卷按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。客户经理需引导客户完整地填写风险调查问卷，由于上海亦雷投资中心（有限合伙）是一款进取型产品，为确保客户能够顺利购买该基金，请确保客户风险评估等级为：C5进取型。完成风险问卷调查后，开始“双录操作流程”，详见《普通投资者双录流程》。（三）投资者类型的转化（若有客户需求，销售人员引导客户填写《投资者转化申请表》，并准备相关书面材料） 1.专业投资者转化为普通投资者 a)转化要求：第（一）条“特定对象确认”第4、5款规定的专业投资者符合专业投资者转化为普通投资者的要求。b)操作程序： i.专业投资者填写《投资者转化（专业转普通）》（纸质或者电子文档形式），告知基金募集机构其转化为普通投资者的决定； ii.基金募集机构在收到投资者转化决定5个工作日内，对投资者的转化进行核实； iii.基金募集机构在核实工作结束之日起5个工作日内，以纸质或者电子文档形式，告知投资者核实结果。 2.普通投资者转化为专业投资者

从业人员安全风险告知书

从业人员安全风险告知书Last revision on 21 December 2020

从业人员安全风险告知书您在我项目即将从事道路工程建设工作，为了使您更好的了解该项工作中所存在的安全风险及正确的防范措施、应急处置措施等，特编制本安全风险告知书，请您认真阅知，如您有困难或疑惑，请及时向我们专职安全员提出，他们将会向您耐心讲解。如您确定已清楚了解所从事工作的安全风险后，请在下方签上您的大名并盖上手印风险告知一、存在的危险源及防范措施

二、安全注意事项 1.进入施工区域戴好安全帽。 2.作业时衣着整齐，戴好标志，夜间指挥要穿戴夜光标志服。 3.信号工指挥人员责任心要强，能适应高空作业，经培训考试合格后持证上岗。 4.高处指挥必须站在可靠之处。 5.上下信号工在视线不好或误区的情况要和塔司保持联系，确保安全方能吊运。 6.严禁吊物上站人。 7.被吊物重超过机械性能允许范围不准吊。 8.多台塔吊在同一范围内作业，必须有防碰撞措施。 9.严格执行“十不吊”规定作业。 10.作业时正确使用口哨、手语、旗语或对讲机。 11.信号工须持证上岗作业，严禁酒后作业。 12.信号工必须站在吊点地方指挥，以便掌握吊点情况和可能发生的安全问题，有更好的处理。 13.信号工要经常检查起重用的吊索具，对其安全技术状况负责。 14.信号指挥时必须精神集中，保证挂钩人员和重物下方人员的安全，以及起重设备的作业安全，保证所吊运的特件、材料堆放整齐、稳妥及起吊全过程的安全二、架桥机注意事项 1、架桥机纵向运行轨道两侧规定高度要求对应水平，保持平稳。前、中、后支腿各横向运行轨道要求水平，并严格控制间距，三条

证券经营机构投资者适当性管理组织实施指引

证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面

告知投资者。第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料：（一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等；（二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料：（一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；（二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料；（三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。证券经营机构完成申请材料核验后还应该按照《办法》第十二条规定，对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的，应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，书面告知其审查结果

投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函

附件4（1-2）投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函附件4-1：投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函投资者姓名/名称证件类型证件编号投资者评级及产品评级标准告知书尊敬的投资者：本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构如您/贵机构对适当性文件接受认可的，请在投资者确认函中选择同意意见并签署，以示同意；如您/贵机构对适当性文件持反对、保留意见或存在建议的，请在投资者确认函中说明并签署，【私募基金管理人名称】签章年月日投资者确认函尊敬的（私募基金管理人名称）本人/本机构已仔细阅读贵机构的适当性文件，已充分知晓并理解该等文件确定的投资者评级标（一）本人/本机构对适当性文件没有异议，愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机（二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见为请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。特此确认。投资者签字/签章

年月日授权经办人信息经办人证件类型经办人签字：年月日证件类型投资者风险匹配告知书尊敬的投资者：根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，本机构将您认定果如下：您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。如同意本机构评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。募集机构签章年月日投资者确认函尊敬的（【私募基金管理人名称】）：本人/本机构已仔细阅读贵机构的《投资者风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵机构对本及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。特此确认。投资者签字/签章年月日授权经办人信息经办人证件类型经办人签字：年月日

受援人权利义务风险告知书【模板】

受援人权利义务风险告知书尊敬的受援人：本中心已决定为您提供法律援助，现将法律援助过程中您所享有的权利和须承担的义务告知如下，请您务必仔细阅读：一、您享有完全免费的法律服务法律援助为您提供无偿的法律服务，无须向本中心接待及承办人员支付任何费用。如法律援助人员索取财物的，可以向本中心投诉。法院、仲裁、司法鉴定等相关部门按规定会向您收取诉讼费、保全费、鉴定费等费用，您须向其自行缴纳。二、您有权委托亲友代理在接受法律援助的过程中，您可以委托亲友代为办理、参与，但应当出具有效授权文书，并遵守相关规定。三、您有权依法申请回避如果承办人员与援助事项有利害关系，或者与援助案件当事人有其他关系，可能影响办案公正的，您可以申请该人员回避。四、您有权参与案件的办理您有权了解本人援助案件的办理情况，与办案人员沟通有关办案的重要事宜，请求办案人员解释相关法律条文，审阅办案人员起草的各类法律文书，并最终决定自己的权益请求。五、您有监督、投诉、申请变更办案人员的权利法律援助过程中，您可以全程监督案件的办理，随时向本中心反映问题，提出意见和建议。案件办结后，您还可以通过填报《法律援助案件质量反馈表》评价案件办理的结果和办案人员的表现。您有权投诉有违法行为的办案人员。如果有证据证明办案人员不依法履行义务的，您也可以申请本中心更换办案人员。六、您有配合办案的义务您应当如实陈述案件事实和相关情况，充分提供证据材料和有关线索，不得虚构事实或提供伪证，且不应向办案人员提出违法或者不正当的要求。案件办理过程中，您应当依法参加必要的办案活动，配合办理有关手续。您应当全程保证与办案人员联系渠道的畅通，积极协助其开展相关工作。七、您需承担办案的风险法律援助人员将尽全力维护您的权益，但援助办案仍然存在风险，您的配合

房地产投资风险和防范策略

房地产投资风险及其防范策略王慧 (西安科技大学管理学院陕西西安）摘要：房地产业是集房地产开发、经营管理和物业服务为一体的综合性产业，是社会生产和再生产及各种经济活动的基础，同时,房地产业也是一个高风险,高盈利的行业。房地产投资就是将资金投入到房地产综合开发、经营、管理和服务等基本经济活动中,以期将来获得不确定的收益。而在这个投资活动过程中，收益与风险是并存的，尤其是在当前的经济状况下,分析房地产投资的风险并进行有效规避更是势在必行。文章简要分析了房地产投资的主要风险，并对现阶段我国房地产投资做出了风险防范策略。关键词：房地产投资风险防范策略 0．引言回顾我国房地产业几十年的发展历程,从19５8年我国房地产市场被取缔，到20世纪80年代初期我国房地产市场随着改革开放而得到恢复，再到90年代发生的房地产泡沫，一直到目前的房地产市场的火爆，中国的房地产市场的发展可谓是一波三折。众所周知,目前房地产业已经成为我国国民经济主要的支柱产业之一，房地产市场的健康平稳关系着国计民生。近几年来我国房地产市场异常火爆,房价一路走高.据悉201３年7月北京、广州、福州等地出现了几处“日光盘”，即楼盘开盘当日就售磬。其中北京某楼盘创下了单日单盘收入最高记录，单日收入高达37。9亿元。据最新统计,全国70个大中城市仅今年上半年房价上涨63%。不仅房价上涨，上半年国内土地供应量也创历史新高,地王频出,土地市场异常火爆，105个城市住宅地价有94个城市地价上涨。面临着这样的房地产市场形势，许多房地产开发商在高额利润的驱使下继续加大房地产投资.据统计今年全国已有５。7万亿的资金流向了房地产市场,占全国社会融资规模的一半以上。为此有的专家预测，目前房地产市场应该到了重要的拐点,如同击鼓传花到了最后一棒。笔者认为在这种形势下，房地产开发企业最重要的是应该保持清醒的头脑，不要被眼前的火爆局面冲昏，高收益必然伴随着高风险，如何正确识别、评价潜在的各类风险，减少投资决策的盲目性是当前房地产开发商最主要的任务。 1。房地产投资风险浅析房地产投资风险是指房地产投资主体直接或间接地把一定量的资金投入房地产项目，在开发过程中，由于受到多种不确定因素影响而造成的房地产项目没有达到预期的利润甚至赔本。一般将能够引起或增加房地产投资风险事件发生的机会和影响损失程度的因素或潜在条件称为房地产投资风险因素。概括起来主要包括以下几个方面: 1.1 政策风险政策风险是指我国宏观调控政策行为，特别是房地产调整控制性政策而带来的风险。包括产业政策稳定性、土地使用制度改革、金融政策等方面。由于政策的变化而带来的风

行政案件权利义务告知书

行政案件权利义务告知书根据《中华人民共和国治安管理处罚法》以及其他相关法律法规的规定，在公安机关办理行政案件调查取证期间，违法嫌疑人、被侵害人、证人有如下权利和义务：一、对有下列情形之一的公安机关负责人、办案人员，有权要求其回避：（一）是本案的当事人或者当事人的近亲属；（二）本人或者其近亲属与本案有利害关系；（三）与本案当事人有其他关系，可能影响案件公正处理；（四）是本案的证人或者鉴定人。二、对案件事实有如实陈述的义务，诬告或者作伪证应当承担相应法律责任；对与案件无关的问题，有拒绝回答的权利；违法嫌疑人有权进行申辩和请求调查有利于自己的事实和证据；有权就被询问事项自行提供书面材料。三、有使用本民族语言文字接受询问的权利。四、有自行提供书面材料的权利。五、不满十六周岁的违法嫌疑人有要求通知其父母或者其他监护人参加询问的权利。六、聋哑的违法嫌疑人在询问时有要求通晓手语的人提供帮助的权利。七、不通晓当地通用的语言文字的违法嫌疑人在询问时有要求配备翻译人员的权利。八、有权核对询问笔录，认为笔录有遗漏、差错的，有权要求补充或者更正。对于没有阅读能力的被询问人，调查人员应当如实宣读。询问笔录应当由被询问人逐页签名、盖章或者捺指印。拒绝签名、盖章或者捺指印的，调查人员应当在询问笔录上注明原因。九、有陈述和申辩的权利。十、对涉及国家秘密、商业秘密或个人隐私的，公安机关将予以保密。十一、对公安机关及其人民警察不严格执法或有违法违纪行为的，有权向上一级公安机关或者人民检察院、行政监察机关检举、控告。本权利义务告知书我已看过或已向我宣读过签名：年月日注：在办理行政案件中，此告知书在对违法嫌疑人、被侵害人、证人第一次询问前送达被询问人，并由其阅读或者向其宣读，并在笔录中记明。

一、采购清单及技术参数要求

一、采购清单及技术参数要求实验室设备仪器采购需求设备名称参数数量 1超净工作台1、外型尺寸1500（宽）×730（深）×1600（高）内部尺寸1360（宽）×690（深）×520（高） ★2、过滤技术采用HLPA Filter(高效过滤技术)过滤效率99.995%（≥0.3 μm颗粒）高效过滤器规格及数量 6100*610*50*2只过滤膜材质为美国HV公司进口，并采用AIRTECH公司的自动生产线生产专利号： ZL200820109130.9 3、洁净度ISO5级（美联邦209E 100级） 4、噪音≤62dB(A) 5、振动半峰值≤3μm 6、照度≥300Lu 7、平均风速≥0.3m/s(三档调速) ★8、日本AIRTECH技术，结构：全钢结构，工作台面采用SUS304优质不锈钢耐用易清洁，箱体采用宝钢产优质冷轧钢板静电涂装抗腐蚀能力强（粉为美国进口），流线型的豪华整机造型,使作业区气流受扰动最少。 ★9.工作玻璃移门为进口定位控制系统，升降自如、定位准确、无故障、免维护， 5

并能完全关闭以便灭菌。移门系统为AIRTECH专利号：ZL972354255 10照明系统采用进口名牌灯具,护眼设计,照度大于国家标准。 11、带刹车装置的万向转动优质脚轮,移动灵活,固定方便可靠。 12、人性化的预过滤器快速更换与清洗设计使客户更感便捷。 13、带备用插座设计，可断电保护功能，使用安全方便。荧光灯14W*2 13、专利作业区域（专利号ZL97235423.9）控制器（专利号ZL01272910.8） 14、提供医疗器械注册证和认可表 15.具有因停电，死机状态数据丢失而保护的参数记忆，来电恢复功能。 ★16.安全柜带紫外灯预约，风机、紫外灯、高效过滤器累计运行时间显示等多项功能。 2高压灭菌锅一.性能指标 *1生产厂家须具有特种设备（压力容器）制造许可证（不允许借用第三方资质） 2.容量:80L,立式结构,底部带脚轮可放入直径38CM,高度58CM的灭菌架 3.灭菌腔材料:SUS304不锈钢 4.开盖方式：手旋式开盖，自感应连锁装置（机械式连锁装置），连锁可靠性强于电子式连锁装置， 5时间范围:灭菌时间:1-6000分钟,融化时间:1-6000分钟,保温时间:1-7700分钟， 2

技术参数与验收标准

1、系统技术参数（总纲）：要求“酒店信息系统”的建设以先进性和实用性为根本原则，既要满足业务需求，又要考虑将来的发展需要；采用成熟的技术和产品，充分利用现有的软硬件资源并根据设计增加适当的硬、软件、网络等资源，以既保证系统的先进性又充分考虑经济性；软件系统及平台的设计要求采用开放的协议和规范，保证系统的开放性、兼容性、可扩充性。 1)技术的先进性、成熟性及经济性原则 a)要求该系统应充分注重产品技术的先进性及成熟度。在主机房架设专业服务器解决数据积缓的问题，保证数据安全性和处理速度，并以此为中心，利用酒店现有数据线路搭建全酒店范围的管理网络，设立工作站使各部门工作有机结合，实现系统内高度信息共享。 b)在各工作站点及服务器，要求选用微软的产品（WindowsXP,2000;SQL2005 等），在充分保证前台业务需求的同时，通过系统良好的对接功能，实现简化工作流程和大幅度减轻维护工作量的目的，减小员工操作和机房维护人员的多重操作难度，能够实现真正意义上的“对客服务”。 c)通过C/S的工作模式，保证酒店初步投资的经济性，同时对于将来酒店的软硬件升级改造，最大限度的节约再投资的费用，以保障前期投资。 2)可靠性原则系统必须可靠，所以在网络设计时关键部位必须有高可靠性设备。对于重要的业务数据将采用先进的备份技术。采用双机热备份，RAID等方式提高网络设备安全性、稳定性。 3)可扩展性和强壮性采用分布式设计，模块扩充性好。系统总体构架灵活以便于根据实际网络吞吐量和工作需求而动态地扩充。能容纳巨大的负载和多用户的访问量。系统结构模块化设计，易于扩充，增加强壮性。 4)开放性、标准化原则为了系统能随用户业务的发展而不断扩充及与其他系统和应用的衔接，系统设计应基于开放性、标准化为基本原则。根据园区规划，需要与GDS(至少一家)、IDS（如携程）、桑拿系统、会所系统、财务系统等其它管理系统有充分的对接能力。 5)可维护性、可管理性原则

华泰证券投资者适当性管理制度修订

华泰证券投资者适当性管理制度（修订）第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券公司投资者适当性制度指引》等规章制度，结合公司实际，制定本制度。第二条本制度中投资者适当性管理包括在持续和全面了解投资者基础上，综合评估投资者风险承受能力等属性，对投资者进分类管理；根据金融业务、产品或服务特点和性质，对金融业务、产品或服务进行风险评估，确定合格投资者准入条件；建立投资者与金融业务、产品或服务的匹配机制，实现以适当的方式和程序，向投资者开设适当的业务资格、销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，并充分履行风险揭示、信息披露和过程留痕义务，持续进行后续管理。第三条公司遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。第四条公司根据以下指导原则进行投资者适当性管理工作部署和推进：（一）全面性原则：投资者适当性管理工作要求及内容

贯穿于各金融产品、服务及业务环节，适用于所有投资者。（二）持续性原则：投资者适当性管理工作的内容、形式、标准等要求，在实施过程中持续优化、完善。（三）动态性原则：投资者适当性管理工作的实施适应投资者、业务、产品或服务以及市场的变化，及时、动态调整。第五条公司根据投资者适当性管理工作内容和要求，建立投资者适当性管理职责分工和内控机制，跟进投资者适当性管理的制度建设和执行情况并进行完善。第二章组织架构和职责分工第六条公司成立投资者适当性管理工作指导委员会,由公司总裁室成员和各部门主要领导担任，主要负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；确定公司投资者适当性管理的组织架构与职责分工；决策重大工作事项等。第七条委员会下设工作办公室，由经纪业务总部、理财服务中心、销售交易部、财富管理部、资产管理总部、研究所、融资融券部、信息技术部、运营中心、合规与风险管理部、稽查部、场外业务部、各分公司和营业部安排专人负责，其中经纪业务总部为主要牵头组织部门。第八条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要

技术参数确认函-项目授权书-售后服务承诺函统一模版

制造(代理)商出具的授权函致:九江市风采招标咨询有限公司武宁分公司份有限公司主要营业地点设在园合楼208室。兹指派按中华人民共和国法律成立的,主要营业地点设在江西省南号10层1008室的业有限公司作为我方真正的和合法的代理人进行下列有效的活动: (1)代表我方办理贵方招标项目名称：小学幼儿园保教设施采购项目,招标编号：-2017XJ-01投标邀请要求提供的由我方制造的高拍仪设备货物的有关事宜，并对我方具有约束力。 (2)作为制造商,我方保证以投标合作者来约束自己，并对该投标共同和分别承担招标文件中所规定的义务。 (3)我方兹授予全权办理和履行上述我方为完成上述各点所必须的事宜，具有替换或撤消的全权。兹确认有限公司或其正式授权代表依此合法地办理一切事宜。我方于2017年1月10日签署本文件，实业有限公司于2017年1月11日接受此件，以此为证。科技股份有限公司（制造商盖章） 2017年 1 月 10 日

制造商售后服务承诺函致：九江市风采招标咨询有限公司武宁分公司我方授权科技股份有限公司办理关于招标项目名称：小学幼儿园保教设施采购项目,招标编号：N-2017XJ-01的相关投标服务，提供由我方生产制造的高拍议设备相关事宜，并提供相关货物产品服务等招标文件要求的全部内容，我公司郑重承诺：一、一旦由我公司提供的货物中标，我方将针对本项目所供产品提供壹年的保修期，在保修期内享受免费维修及上门服务；二、设备在保修期内，买方可获得我公司的免费技术支持、培训以及24小时热线技术支持；设备在保修期过后，我方还可提供终身有偿维修等售后服务；三、产品保修期内和保修期后，我方均可满足用户备品备件的要求，如果该设备由于淘汰、升级或其它原因而停产，我方保证可提供该产品的可兼容升级配套产品。承诺方（盖章）技股份有限公司日期：2017年1月10日

投资者类型及风险匹配告知书

投资者风险匹配告知书及投资者确认函投资者姓名/名称证件类型证件编号尊敬的投资者：根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，我司将您认定为专业投资者/普通投资者。结合您/贵机构填写的《风险测评问卷》以及其它相关信息，我司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您/贵机构的风险承受能力为：（），依据我司的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与我司（产品、服务风险等级）相匹配。投资者风险匹配告知书我司在此郑重提醒，我司向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。我司建议您/ 贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合资深投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。如同意我司评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。销售机构签章年月日尊敬的（销售机构）本人/本机构已仔细阅读贵司的《投资者类型及风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵司对本人/本机构的风险承受能力评估及产品、服务风险等级匹配结果。本人/本机构对该《投资者类型及风险匹配告知书》内容没有异议，愿意遵守法律、法规及贵司有关规定，通过贵司购买产品或者服务。本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵司告知本人/本机构的重大信息变更。本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。投资者确认函特此确认。投资者签字/签章年月日经办人职务授权经办证件类型人信息证件号码经办人签字：年月日