基金销售考试试题及答案
基金销售考试试题及答案
单项选择题
1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。
A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入
C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段
2.货币证券主要包括（）两大类。
A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券
C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券
3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性
4.证券市场发展的新特点不包括（）。
A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化
5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结
A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》
6.证券业协会的权力机构是（）。
A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会
7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。
A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值
9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。
A．期货B．远期C．期权D．互换
10. 股票价格指数期货是（）。
A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易
B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易
C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易
D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易
11. 公开原则的核心要求是（）。
A．实现法律地位平等B．保障合法权益
C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化
12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。
A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算
C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险
14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。
A．普通股B．优先股C．固定收益政府债券D．固定收益金融
债券
15. 就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。
A．股票大于基金且基金大于债券B．股票小于基金且基金小于债券C．股票大于基金且债券也大于基金D．股票小于基金且债券也小于基金
16. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进
行股票、债券分散化的组合投资。
A．基金管理人B．基金托管人C．投资咨询公司C．证券公司
17. 我国第一只上市交易的投资基金是（）。
A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金
C．淄博乡镇企业基金D．建业基金
18. 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金
19. 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A．25%B．15%C．30%D．10%
20. 在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是（）。
A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．中国证监会21. 以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。
A．发起设立基金B．基金管理业务C．股票发行与承销D．基金销售业务
22. 基金管理公司的（）是指在协调公司管理层、董事会、股东(流通股股东及非流通
股股东)之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制。
A．治理结构B．内部控制C．管理模式D．风险控制
23. （）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的
控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则24. ()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A．证券公司B．基金管理人C．证券登记公司D．基金托管人25. （）负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。
A．投资部B．投资决策委员会
C．交易部D．基金经理
26. （）的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体
目标和计划。
A．风险控制委员会B．投资决策委员会
C．监事会D．股东会
27. 目前,我国的开放式基金于（）估值。
A．每个交易日B．每个交易日的次日C．每周D．每半个月
28. 以下（）不属于基金估值的对象。
A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额
C．基金所持有的债券D．基金的权证
29. 目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。
A．日B．周C．月D．季
30. 从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是（）。A．股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金B．债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金C．证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金D．证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金
31. 按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点
后（）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A．第二位B．第三位C．第四位D．第五位
32. 下列费用中列入基金费用的是（）
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损
40.在风险较小的情况下获得一定的收益是（）投资者的主要投资目的。
A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型
41. 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机
构大多会采取（）进行促销。
A．人员推销B．广告C．营业推广D．公共关系
42. 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起（）个工作日
内向所在地证监局递交报告材料。
A．3B．5C．4D．10
43. 申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是（）。
A．基金契约B．托管协议C．招募说明书D．上市公告书
44. 封闭式基金自批准之日起3 个月内募集资金必须超过（）方可成立。
A．1 亿元B．2 亿元C．3 亿元D．4 亿元
45. 如果基金发行期结束后，未达到基金成立的条件，基金管理人应当承担募集费用，将已
募集的资金并加计银行活期存款利息自募集期满之日起（）天内退还基金认购人。
A．10B．30C．60D．90
46. 巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。A．5％B．10％C．15％D．20％
47. 场外募集的LOF 基金份额注册登记在（）。
A．基金管理人B．基金托管人
C．中国结算公司开放式基金注册登记系统D．中国结算公司证券登记结算系统
48. 资本市场的基础是（）。
A．信息披露B．广泛理性的投资主体
C．高效运转的监管部门D．完善的法律法规
49. 从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分
为（）和（）原则
A．实质性原则和形式性原则B．实质性原则和真实性原则
C．实质性原则和完整性原则D．形式性原则和易得性原则
50. 开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为（）A．每周第一个交易日B．每周周一
C．每个开放日后一天D．每个开放日当天
51.在基金份额发售的（）日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制
定报刊和管理人网站上。
A．2B．3C．4D．5
52. 当代表基金基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会，而
管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A．5%B．10%C．15%D．20%
53. 对于当期基金合同生效不足（）个月的基金，可以不编制年度、
半年度及季度报告。
A．1B．2C．3D．6
54. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，
基金管理人应当在2 日内就此事项进行临时报告。
A．0.5%B．1%C．0.1%D．2%
55. （）是指由国务院制定并颁布的法律规范。
A．国家法律B．行政法规
C．部门规章D．自律规则
56. 公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他
人利益的行为属于（）。
A．擅自发行股票和公司、企业债券罪B．提供虚假财务报告罪C．编造和传播影响证券交易虚假信息罪D．诱骗他人买卖证券罪57. 公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他
人利益的行为属于（）。
A．擅自发行股票和公司、企业债券罪B．提供虚假财务报告罪C．编造和传播影响证券交易虚假信息罪D．诱骗他人买卖证券罪58. 《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由（）于（）颁布并实施。
A．中国证券业协会2008 年4 月25 日B．中国证券业协会2007
年10 月12 日
C．中国证监会2008 年4 月25 日D．中国证监会2007 年10 月12 日
59. 基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，构成基金的重大事件。
A．10%B．5%C．1%D．0．5%
60. 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要
在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A．1%B．2%C．10%D．20%
61. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。A．15 日B．30 日C．60 日D．90 日
62. 法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A．1/3B．2/3C．3/4D．1/2
63. 在基金份额发售的（）日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站
上。
A．2B．3C．4D．5
64. 开放式基金在开始办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是（）
A．每交易日公告1 次．至少每周公告1 次
C．至少每周公告2 次D．至少每月公告2 次
65. 季度报告每（）公布一次，披露目的是及时为广大基金持有人提供关于基金投资运
作及其业绩的简要报告。
A．周B．月C．季度D．半年
66. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（），它可以改善投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，降低基金管理
人的信用风险。
A．卖者自慎B．卖者他负C．买者自慎D．买者他负
67. 关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不正确的是（）A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001 元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制
68. ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（）
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B．基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
C．基金买入申报数量为100 份或其整数倍，不足100 份的可以卖
出
D．基金申报价格最小变动单位为0.005 元
69. 一般情况下，投资者于T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该
部分基金份额。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3
70. 我国股票基金、债券基金的申购采用（）原则。
A．已知价B．未知价C．账面价值D．估计价值
二、不定项选择题
71. 证券是指（）。
A．各类记载并代表一定权利的法律凭证
B．各类证明持有者身份和权利的凭证
C．用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D．用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证72. 广义的有价证券包括（）。
A．商品证券B．凭证证券C．货币证券D．资本证券
73. 按证券发行主体不同，有价证券可分为（）。
A．政府证券B．金融证券B．公司证券D．商业证
券
74. 按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。
A．股票B．债券C．购物券D．其他证券
75. 按交易场所划分，证券市场可分为（）。
A．有形市场B．无形市场C．国内市场D．国际市场
76. 机构投资者主要有（）。
A．企业B．金融机构C．各类基金D．政府机构
77. 基金性质的机构投资者包括（）。
A．证券投资基金B．社保基金C．社会公益基金D．企业年
金
78. 证券交易所的主要职责有（）。
A．提供交易场所与设施B．制定交易规则
C．监管在该交易所上市的证券D．提供证券投资咨询服务
79. 股东权是一种综合权利，包括（）等权利。
A．出席股东大会B．出售公司资产C．投票表决D．分配股息红利80. 债券的基本性质是（）。
A．债券属于有价证券B．债券是一种虚拟资本
C．债券具有票面价值D．债券是债权凭证
81. 中央政府发行债券的目的有（）。
A．公共设施投资的资金需要B．重点建设项目的资金需要
C．国家资产的经营需要D．弥补国家财政赤字
82. 金融机构发债的目的主要有（）。
A．筹资用于某种特殊用途B．金融机构有更大的主动权和机动权C．改变本身的资产负债结构D．以自己的信誉度吸引存款
83. 下面说法正确的是（）。
A．债券有规定的利率，可获固定的利息B．股票的股息红利不固定，
一般视公司经营情况而定
C．股票风险较大，债券风险相对较小D．股票收益较债券大
84. 由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市
场（）。
A．做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险B．做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险
C．做同方向操作将增大投资组合的系统性风险D．做反方向操作将增大投资组合的系统性风险
85. 债券发行方式有（）。
A．定向发行B．招标发行C．摇号配售D．承购包销
86. 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有（）。
A．现货交易B．期货交易C．回购交易D．信用交易
87. 证券交易竞价原则中的价格优先指（）。
A．价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报B．价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报
C．价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报D．价格较低的卖出申报优先于价格
较高的卖出申报
88. 一次性付息债券的利息支付形式有（）。
A．单利计息，到期支付本息B．无息债券C．贴现债券D．息票债
券
89. 债券投资的系统风险包括（）。
A．信用风险B．购买力风险C．利率风险D．财务风险
90. 下列关于利率风险的表述中，正确的有（）。
A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B．利率与证券价格呈反方向变化
C．利率提高会导致公司融资成本的提高D．利率风险正确不同证券的影响是不同的
91. 证券投资基金运作中的制衡机制指的是（）
A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事
人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
92. 基金市场的服务机构主要包括（）。
A．基金销售机构B．注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所D．基金评级机构
93.基金业在金融体系中的地位与作用包括（）
A．拓宽了中小投资者的投资渠道B．促进证券市场的稳定健康发展C．促进经济发展D．完善金融体系和社会保障体系
94.与在岸基金相比，离岸基金的特点包括（）。
A．面临的法律环境复杂B．监管难度大
C．运作过程更复杂D．风险更小
95. 依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A．平均市值B．平均市盈率C．平均市净率D．净值收益率
96.
关于货币市场基金下列说法不正确是（）
A．与银行存款类似，没有投资风险B．风险低，流动性好
C．以短期货币市场工具为投资对象D．增长潜力大，适合长期投资97. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）
A．组合平均剩余期限B．收益的标准差
C．融资比例D．浮动利率债券投资情况
98. QDII 基金禁止从事的活动有（）
A．购买不动产B．从事证券承销业务
C．利用融资购买证券D．投资资产支持证券
99. 常见的对基金进行的投资风格分析包括对基金的（）分析。A．持仓风格B．持股风格C．行业配置风格D．选择基金经理的风格
100. 下列基金中属于低风险等级的基金有（）。
A．货币市场基金B．保本型基金C．债券型基金D．混合型基金101. 下列事项中，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有（）。
A．基金扩募或延长基金合同期限B．更换基金管理人C．基金的分红方案D．提前终止基金合同
102. 中外合资基金管理公司的境外股东应具备（）这些条件。A．所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。B．实缴资本不少于3 亿元人民币的等值可自由兑换货币C．经国务院批准的中国证监会规定的条件D．最近3 年没有受到监管机构或司法机关的处罚。
103. 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）
A．基金注册登记B．核算与估值C．基金清算D．信息披露
104. 基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制包括（）等内容。
A．公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系结构B．公司为控制投资风险的投资决策机构体系
C．公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统D．为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施有效监控
97.
105. 基金管理公司内部控制的总体目标为（）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念B．实现基金管理公司利润最大化
C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的
完全完整，实现公司的持续、稳定、健康的发展D．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
106. 关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是（）A．公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准B．根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
C．公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性
D．公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件
107. 基金托管人的作用主要体现在（）
A．防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
B．促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产
C．有利于保护基金份额持有人的权益
D．有利于防范、减少基金会计核算中的差错
108. 基金托管人内部控制的独立性原则要求（）应当相分离。A．持有人资产B．托管人托管的基金资产
C．托管人的自有资产D．托管人托管的其他资产
109. 对于资金清算的内部控制，基金托管人须制订的风险控制措施有（）。
A．应实行严格的岗位分离制度B．应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资金核算
C．应建立复核制度，形成相互制约机制D．应建立严格的授权管理制度
98.
110. 证券投资咨询机构的作用主要有（）。
A．建议、策划作用B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育
111. 基金的后台管理主要包括（）
A．基金的投资运作B．基金的会计核算和资产估值
C．基金的税收D．基金的信息披露
112. 投资决策委员会的组成人员一般包括（）。
A．公司的总经理B．分管投资的副总经理
C．研究部经理D．投资部经理
113. 系统风险主要包括（）。
A．政策风险B．经济周期性波动风险C．
利
率
风
险D．购买力风险
114. 在风险控制体系中，参与预防和控制各类风险的组织有（）。A．督察长B．合规控制委员会C．风险控制委员会D．投资决策委员会
115. 基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金负债价值D．单位基金资产净值
116. 由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置，在这种情况下对基
金资产估值时就需要非常慎重，其中证券资产的（）是非常关键的因素。
A．科学性B．公允性C．合理性D．流动性
117. 基金交易费是指基金在进行证券交易时所发生的相关交易费用。在我国，证券投资基金
的交易费用主要包括（）。
A．印花税B．交易佣金C．过户费D．证管费
99.
118. 基金会计的责任主体是对其进行会计核算的（）。
A．基金持有人B．基金托管人C．基金管理公司D．中国审计署119. 在我国，开放式基金的分红方式主要有（）。
A．现金分红B．债券分红
C．股票分红D．分红再投资转换为基金份额
120. 下列关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有（）。A．对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税B．对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税
C．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税D．对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税
121. 基金市场营销的意义在于（）。
A．有利于实现公司经营目标B．有利于推进投资者教育工作C．有利于建立良好的投资者关系D．有利于提升公司的品牌形象122. 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注（）
A．公司本身的情况B．影响投资者的因素C．监管机构对基金营销的监管D．控股公司的运营状况
123. 市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。成功的首次
航营销实施取决于公司能否将（）、（）、（）、人力资源和企业文化五大要
素组合出一个能够至此企业战略的、结合紧密的方案。
A．预算和控制B．行动方案C．组织结构D．决策奖励制度124. 我国目前的基金销售渠道主要有（）。
A．保险公司B．银行渠道C．基金公司直销中心D．证券公司125. 目标市场分析包括（）。
A．目标市场细分B．目标市场选择
C．目标市场定位D．目标市场修正
基金从业资格考试真题答案
2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性
C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
基金从业资格考试题库历年真题练习题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.360docs.net/doc/9f11838820.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.360docs.net/doc/9f11838820.html,/
基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
基金从业资格《基金销售基础》重点知识
基金从业资格《基金销售基础》重点知识2017年基金从业资格《基金销售基础》重点知识 (一)ETF的特点 1、被动操作的指数型基金。不但具有传统指数基金的全部特色，还较传统指数基金具有成本低、跟踪效果出色等方面的特征。 2、独特的实物申购、赎回机制。一般ETF的"最小申购、赎回份额"为50万基金份额或其整数倍。 3、实行一级市场与二级市场并存的交易制度。与传统的指数基 金相比，ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更为方便，并可以 进行套利交易。 (二)ETF的类型 ETF跟踪指数：股票型ETF、债券型ETF 标的指数：股票型ETF可分为全球指数ETF、行业指数ETF、风 格指数ETF 复制方法：完全复制型、抽样复制型。我国首只ETF--上证 50ETF完全复制 在标的指数成分股较多、个别成分股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能更好。 (三)ETF的投资风险 承担所跟踪指数的系统性风险;另外，ETF的收益率与所跟踪指 数的收益率之间往往存在一定的跟踪误差2016年基金从业资格《基 金销售基础》重点知识2016年基金从业资格《基金销售基础》重点 知识。
(四)ETF的分析 需对ETF所跟踪的标的指数、成分股以及标的指数的构建方法进行相应了解。 分析收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率。 用于分析基金运作效率的指标：折(溢)价率、周转率、跟踪偏离率、跟踪误差、信息比率等。 折(溢)价率={(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净 值}×100% 基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。偏离度越小，说明ETF的指数跟踪效果越好。 日跟踪误差：ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差 信息比率：能较好的衡量ETF的综合绩效 (一)QDII基金的介绍 2007.7.5《合格境内机构投资者境外证券投资者管理试行办法》 (二)QDII基金在投资组合中的作用 分散单一国家市场特有的风险 (三)QDII基金的投资风险 除系统性风险、非系统性风险、操作风险等外 1、汇率风险 2、QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险。 3、国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。 4、QDII基金的流动性风险也需要注意。 (一)保本型基金的特点
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷
^ | You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it. -- Guo Ge Tech 证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一 一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案, 只有一项最符合题目要求, 请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) 1、以下( D) 项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同, 有价证券可分为: ( B )
A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券 3、银行证券不包括: ( D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括: ( B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括: ( C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场
D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于: ( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者( 即股东) 对股份公司的所有权, 这种所有权是一种综合权利, 不包括如下权利: ( C ) A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C) 。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的( B ) 。
基金业务试题
1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C） A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日 2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D） A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD） A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金 4、货币基金的赎回到账时间为（B） A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB） A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金 6、根据募集方式的不同，基金分为（AB） A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金 7、以下哪种基金为股票型基金？D A．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金 8、基金的当事人包含以下（ACD） A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人
D．基金托管人 9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70% C．80% D．90% 10、债券基金的主要投资风险有（ABCD） A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险 11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD） A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益 12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey 版D．个人网银动态密码版 13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式 14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户 15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC） A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金销售基础知识
基金销售基础知识（2008年精华版） 第一章证券市场基础知识 有价证券分类r 广义：商品/货币/资本 狭义：资本r 按发行主体：政府/政府机构/公司 按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市 按募集方式：公募/私募 I 按所代表的权利性质：股票/债券/其它 有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性 证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换 证券市场的基本功能： 1、筹资投资 2、资本定价 3、资本配置 证券市场的分类.按顺序：发行/交易 J 按品种：股票/债券/基金/衍生品 I 按交易场所：有形/无形 有价/要式/证权/资本/综合权利 永久性、参与性、收益性、流动性、风险性 一般分类厂按股东享有权利不同：普通/优先 按是否记载股东姓名：记名/不记名 峨国分类「按投资主体分：国家/法人/社会公众/外资 按流通是否受限：非流通/流通 股票的价格：理论价格/市场价格 公式：理论价格=预期股息/必要收益率 例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为 论价格=4/8%=50元 股票的性质 股票的特征 股票的分类 4元/股，必要收益率为 8%则该股票的理
股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性 债券的分类：1、按发行主体：政府/金融/公司 、按计息方式: 单利/复利 3、按付息方式: 零息/附息/息票累积/浮动利率 4、按债券形态: 实物/凭证式/记帐式 我国债券的分类：国债「普通国债: 凭证式/记帐式/储蓄国债 -I L特殊国债: 定向/特别/专项 ＜金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证 券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债 股票与债券异同点： 同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响 异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同 金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性 金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化 金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利 证券发行市场的作用：1、筹资；2、投资获利；3、资金流动的收益导向 证券发行市场的构成：证券发行人、证券投资者、证券服务机构 证券发行制度：注册制（公开管理）、核准制（实质管理，我国采用核准制） 股票发行方式：对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合 债券发行方式：定向发行、承购包销、招标发行（荷兰式、美式；价格、收益率、缴款期） 股票发行的定价方式：协商定价、一般询价、累计投标询价、上网竞价我国首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格 上市公司发行新股确定发行价格：询价或与主承销商协商确定发行价格 债券发行价格：平价、折价、溢价 证券交易方式：现货交易、远期交易和期货交易、回购交易、信用交易 股价指数的编制：1、选择样本股2、选定基期3、计算计算期平均股价或市值，并做必要修正4、指数化 第二章证券投资基金概述 ?证券投资基金特点1.集合理财、专业管理
基金从业资格考试基金销售行为规范及信息管理练习题
第二十二章基金销售行为规范及信息管理 一、单项选择题 1、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 A、《证券投资基金销售管理办法》 B、《基金从业人员后续职业培训大纲》 C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》 D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》 2、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。 A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待 B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌 C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 3、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A、客观、全面、准确 B、真实、准确、完整 C、客观、公正、及时 D、真实、完整、及时 4、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。 A、公开出版资料 B、销售人员私自印刷的宣传单 C、电视、电影、广播、互联网资料 D、海报、户外广告 5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。 A、高级管理人员和督察长 B、营业部负责人 C、部门经理 D、部门经理和督察长 6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。 A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构 7、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的（），并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。 A、合规性
基金销售考试试题及复习资料
基金销售考试试题及答案 单项选择题 1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。 A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入 C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段 2.货币证券主要包括（）两大类。 A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券 C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券 3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.证券市场发展的新特点不包括（）。 A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化 5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结 A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》 C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》 6.证券业协会的权力机构是（）。 A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会 7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。 A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。 A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。 A．期货B．远期C．期权D．互换 10. 股票价格指数期货是（）。 A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 11. 公开原则的核心要求是（）。 A．实现法律地位平等B．保障合法权益 C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化 12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。 A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险 14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。
基金基础知识计算公式和考点
1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV×(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。 16.I=PV×i×t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i×t)≈FV×(1-i×t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。 由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为：
基金销售从业考试练习试题
基金销售从业考试练习试题 基金销售从业考试练习试题 单项选择题： 1.证券投资基金的当事人一般是指基金的() A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 2.全球第一个公司型开放式投资基金是()。 A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波土顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 3.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指()。 A.1949年以前组建的基金 B.1979年改革开放之前组建的基金 C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金 D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金 4.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是()。
A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 6.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是()。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.货币市场基金 7.持有一定时期后(一般是3～5年，最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100%的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是()。 A.成长型基金 B.收入型墓金 C.平衡型基金 D.保本基金 8.QDII指()
A.合格境外机构投资者 B.合格境内机构投资者 C.合格基金投资者 D.合格证券投资者 9.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的`是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.ETF交易不会出现折价或溢价交易 10.有关基金评级的特点表述，不正确的有()。 A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行 B.基金评级是基于历史业绩的评价 C.五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值 11.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的()。 A.股东 B.董事 C.监事 D.经理 12.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。 A.8000万元
2021年基金销售考试试题及答案
基金销售考试试题及答案 一、单选题 1.资本证券是指与（）关于活动而产生证券。 A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资 2.按证券募集方式分类，有价证券可分为（）。 A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券 3.证券持有人可按自己需要灵活地转让证券以换取钞票，是证券（）特性。 A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.股份公司在股票市场上筹集资金是公司（）。 A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本 5.证券市场按品种构造关系，可以分为（）。 A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场 6.证券自律性组织涉及（）。 A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会 C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会 7.股票持有人有权参加公司重大决策特性，属于股票（）特性。 A．风险性B．收益性C．流动性D．参加性 8.下面说法对的是（）。 A．债券与股票均有也许获取一定收益，债券能进行权利行使和转让B．债券与股票均有也许获取一定收益，并进行权利行使和转让C．债券与股票均有也许获取一定收益，股票能进行权利行使和转让D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利行使和转让 9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场赚钱弥补现货市场损失从而达到保值期货交易方式是（）。 A．多头套期保值B．空头套期保值 C．交叉套期保值D．平行套期保值 10. 国内上海证券交易所和深圳证券交易所最高权力机构是（）。 A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额 12. 在通货膨胀状况下，发行保值贴补债券，这是对（）补偿。
证券投资基金基础知识计算题必备公式
证券投资基金基础知识计算题必备公式 1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。 11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV*(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。
16.I=PV*i*t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV*(1+i*t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i*t)≈FV*(1-i*t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为： 24.固定利率债券估值法 25.统一公债估值法
基金销售人员从业资格考试模拟题
基金销售人员从业资格考试模拟题
基金从业资格考试模拟题 1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性 1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页） 2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置 2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页） 3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场
C、基金市场 D、衍生品市场 3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页） 4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点 A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展 C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用 4题答案A、B、C（7页） 5、中国证券证券市场发展简述 A、第一阶段：中国资本市场的萌芽期（1978-1992年） B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年） C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999- ） D、第四阶段：发展期（-）
5题答案A、B、C（9页） 6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业） B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人 6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、 C、金融机构（12页） 7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行 7题答案A、B、C、D（13页） 8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”） B、社保基金
证券投资基金销售从业考试真题(三)
证券投资基金销售从业考试真题（三） 单项选择题： 1. 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。 A．股票投资 B．银行储蓄 C．基金 D．债券 2. 保守型投资者最有可能投资于（）。 A．股票型基金 B．混合型基金 C．债券型基金 D．货币型基金 3. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A．电话服务中心 B．自动传真、电子邮箱与手机短信 C．“一对一”专人服务 D．邮寄服务 4. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。 A．15％
B．20％ C．25％ D．30％ 5. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。 A．50％ B．80％ C．90％ D．100％ 6. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。 A．1 B．3 C．6 D．9 7. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。 A．基金单位资产净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格 8. LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。 A．份额申购，份额赎回
B．金额申购，金额赎回 C．金额申购，份额赎回 D．份额申购，金额赎回 9. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。 A．每交易日公开1 次 B．至少每周公开1 次 C．至少每周公开2 次 D．至少每月公开2 次 10.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A．30 B．20 C．15 D．40 11. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。 A．15 日 B．30 日 C．60 日 D．90 日 12.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
基金考试重点【计算公式+各种知识点】
【计算公式】 除权价 1、除息报价。 除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息） 2、除权报价。 a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例） b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例） c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。 除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。 营运效率比率 存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产
盈利能力比率 销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产 净资产收益率=净利润÷所有者权益 资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率 净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆 终值 公式：FV=PV×（1+r）t （1+r）t称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系现值和贴现 公式：PV=FV/（1+r）t，r是贴现率 1/（1+r）t称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率 实际利率=名义利率-通货膨胀率 流动性比率
流动比率=流动资产÷流动负债 （流动比率可以反映短期偿债能力） 速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债 （速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。） 财务杠杆比率 资产负债率=负债总额÷资产总额 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率） 权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率） 利息倍数=EBIT（息税前利润）÷利息 配股权，其估值办法是： 如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。 【各种知识点】
股权投资基金基础知识要点习题
股权投资基金基础知识要点习题第一章：股权投资基金概述 1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由（） 统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国
已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了（）在我国的发展，为互联网等新兴产业在我 国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作 用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现（）的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B
股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5?与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是（）。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6?下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有（）。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B?首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C?私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B 从资本流动的角度出发，资本先是从投资者流向股权投资基金，经过基金管理人的投资决策再流入被投资企业。在投资之后的阶段，基金管理人通常会以各种方式参与被投资企 业的管理，待企业经过一定时期的发展之后，选择合适的时机再从被投资企业退出，进行下一轮资本流动循环。
基金从业资格考试试题及答案
1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。