保险股份有限公司反洗钱工作管理规定模版

xx保险股份有限公司

反洗钱工作管理规定（试行）

1 总则

1.1 为了贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机

构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告

管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料

及交易记录保存管理办法》及中国保监会《保险业反洗

钱工作管理办法》等有关法律法规和监管规定的要求，

预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩

序，特制定本规定。

1.2 公司依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别

制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和

可疑交易报告制度等各项反洗钱管理制度，履行反洗钱

义务。

1.3 公司各部门、各分支机构以及全体员工、销售人员应当

依法协助、配合国家反洗钱行政主管部门、监管机构和

司法机关打击洗钱活动，并在各自权责范围内落实与执

行各项反洗钱管理要求。

2 反洗钱工作机构及职责

2.1 总公司成立反洗钱工作领导小组（以下简称“领导小

组”）与反洗钱工作执行小组（以下简称“执行小组”）。

2.1.1 反洗钱工作领导小组

组长：公司总经理

副组长：公司合规负责人

成员：公司其他高级管理人员

领导小组在组长的带领下，负责公司整体反洗钱工作的

战略拟定、重大疑难案件处理，听取反洗钱执行小组汇

报工作。

2.1.2 反洗钱工作执行小组

1 组长：公司合规负责人

1 副组长：合规法律部负责人

1 成员：计划财务部负责人、客户服务部负责人、信息

技术部负责人、企划精算部负责人、人资行政部负责人、

审计部负责人、投资管理部负责人及各销售渠道部门负

责人。

执行小组在组长的带领下，负责公司日常反洗钱工作开

展，向反洗钱工作领导小组负责并汇报工作。

2.2 公司各职能部门反洗钱工作职责

2.2.1 合规法律部的反洗钱工作职责：

2.2.1.1 落实公司反洗钱工作领导小组的决定，牵头管理、协调、

监督各相关部门开展反洗钱工作；

2.2.1.2 制定或会同、督促各相关部门制定反洗钱内控制度；2.2.1.3 评估反洗钱内部控制制度的完整性和有效性；

2.2.1.4 评估、检查、考核反洗钱工作的落实与执行；

2.2.1.5 负责与外部监管机构沟通反洗钱工作；

2.2.1.6 及时向公司反洗钱工作领导小组报告突发事件或重大

疑难问题；

2.2.1.7 复核、汇总、分析可疑交易数据，指导相关部门进行数

据补充和修正，并报送大额交易和可疑交易数据；

2.2.1.8 起草公司反洗钱工作报告；

2.2.1.9 其他落实反洗钱法规和监管要求的管理工作。

2.2.2 客户服务部的反洗钱工作职责：

2.2.2.1 根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程；2.2.2.2 执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关

规定；

2.2.2.3 将可疑交易信息录入反洗钱系统，并按照可疑交易报送

流程报送；

2.2.2.4 根据反洗钱法律法规完善客户回访制度；

2.2.2.5 配合合规法律部实施反洗钱管理,落实其他反洗钱内部

控制的要求。

2.2.3 计划财务部的反洗钱工作职责：

2.2.

3.1 根据反洗钱法律法规，完善现金、账户、财务管理制度；

2.2.

3.2 发现可疑交易行为的，应将该可疑交易行为向合规法律

部报告。

2.2.

3.3 配合合规法律部实施反洗钱管理，落实其他反洗钱内部

控制的要求。

2.2.4 信息技术部的反洗钱工作职责：

2.2.4.1 根据反洗钱相关规定及需求开发和完善与反洗钱有关

的核心业务、大额和可疑交易报送、风险等级划分、统

计分析、非现场监管报送等信息系统；

2.2.4.2 配合合规法律部实施反洗钱管理，落实其他反洗钱内部

控制的要求。

2.2.5 各销售渠道部门的反洗钱工作职责：

2.2.5.1 收集客户信息，履行客户身份识别义务；

2.2.5.2 根据可疑交易判断标准，将展业过程中发现的可疑交易

信息向合规法律部、客户服务部报告；

2.2.5.3 制定、落实销售人员、代理机构在客户身份识别方面的

职责，完善客户身份识别措施；

2.2.5.4 配合合规法律部实施反洗钱管理,落实其他反洗钱内部

控制的要求。

2.3 总公司各部门、各级分支机构负责人分别领导本部门、

本级机构的反洗钱工作。各级分支机构应设立或指定专

门的部门具体负责反洗钱工作，并设立专门的反洗钱岗

位，建立岗位责任制。

2.4 各级分支机构应在相关岗位中增加反洗钱工作职责并

制定相应的衡量标准和考核指标。

2.5 总公司各部门、各分支机构负责人是本部门和本级机构

反洗钱工作的第一责任人，对本部门、本级机构反洗钱

工作开展的合规性、有效性负责。

3 客户身份识别

3.1 公司各级销售渠道、客户服务部门应认真执行客户身份

识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在展业、

承保、核保、保全、理赔、客服等与客户接触的各业务

环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户

类型，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户及

其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和

交易的实际受益人。

3.2 订立下列保险合同之一的，客户服务部应当进行客户身

份识别：

3.2.1 一笔投保中单个被保险人“累计保险费”金额人民币为

2 万元（外币等值2000 美元）以上，且以现金形式

交纳的投保件；

3.2.2 一笔投保中单个被保险人“累计保险费”金额人民币

20 万元（外币等值 2 万美元）以上，且以转账形式

交纳的投保件。

3.2.3 团体投保时，团体中单个被保险人保险费金额达到以上

个人保险费金额标准的，按照以上两条规定执行。

3.3 本规定所称“累计保险费”是指在交费期间，投保人已

经支付和预计支付的全部保险费，即：累计保险费＝（趸

交保险费）或（已交各期保险费＋预计应交各期保险

费）。

3.4 达到3.2 条标准进行客户身份识别时，客户服务部应

当履行以下客户身份识别程序：

3.4.1 确认投保人与被保险人的关系；