银行大堂经理培训手册[2020年最新]

大堂经理培训手册

第一部分大堂经理工作职责和工作要求 (3)

一、大堂经理工作职责 (3)

二、大堂经理服务要求 (3)

三、大堂经理工作内容 (5)

第二部分个人金融业务简介 (7)

一、储蓄 (7)

二、存款证明 (8)

三、“双利丰”个人通知存款业务 (8)

四、代收业务 (9)

五、“本利丰”人民币个人理财产品 (9)

六、实物黄金 (9)

七、开放式基金 (10)

八、基金定投 (10)

九、记账式国债 (10)

十、保管箱 (11)

十一、个人贷款 (11)

十二、银行卡业务 (11)

十三、国际业务 (13)

十四、电子银行业务 (16)

十五、代理保险业务 (17)

十六、房贷业务 (17)

第三部分个人金融业务处理流程 (20)

一、储蓄 (20)

二、存款证明 (27)

三、“双利丰”个人通知存款业务 (28)

四、代收业务 (29)

五、“本利丰”人民币个人理财产品 (30)

六、实物黄金 (30)

七、开放式基金 (31)

八、基金定投 (34)

九、记账式国债 (34)

十、保管箱 (37)

十一、个人贷款 (38)

十二、银行卡业务 (39)

十三、国际业务 (45)

十四、电子银行业务 (57)

十五、代理保险业务 (68)

十六、房贷业务 (71)

第四部分个人金融业务风险点 (72)

第五部分个人金融业务凭证、申请表（格）填写规范 (78)

第六部分个人金融业务计价收费标准 (78)

大堂经理培训手册

第一部分大堂经理工作职责和工作要求

一、大堂经理工作职责

1、受理网点客户咨询、问题解释、需求登记，指导客户办理业务。

2、负责客户识别，有效疏导和分流客户，维护营业场所的正常秩序。

3、积极主动地向客户营销我行的金融产品和服务。

4、及时发现潜在优质客户，并积极拓展成为我行的贵宾客户。

5、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，建立

客户资源信息簿，记录重点客户服务信息，采取适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，并定期向个人部和网点负责人报告（遇重大问题随时报告）。

6、负责处理营业场所内的投诉纠纷，应对突发事件。维持正常的营业秩序，密切关注

营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

7、大堂经理是网点自助设备管理维护的第一责任人，负责监测自助设备的运行情况，

出现问题及时报修，主动营销并指导客户正确使用机具。

8、负责网点大厅环境卫生监督。

9、负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、意见簿、宣传资料、便民设施等摆

放和维护。

10、负责接待贵宾客户，做好客户服务工作。

二、大堂经理服务要求

仪表举止

1、大堂经理应穿着统一工装，佩戴大堂经理胸卡。做到要规范整洁、大方得体、衣扣

整齐，不敞胸露怀，不挽袖挽裤。男员工要系领带，穿深色皮鞋、袜子，女员工要穿马甲或

外套，穿黑色皮鞋，穿裙子时避免露出袜口。

2、发型大方整洁。男员工不留长发、长鬓角；女员工长发束起，保持自然端庄；不得

浓妆艳抹，留长指甲，涂有色指甲油，过分修饰。

3、上班时间不得剪指甲、化妆、抠鼻子、剔牙齿、挖耳朵、打哈欠、脱鞋、颤腿、伸

懒腰、戴有色眼镜，不能带过多过于耀眼的饰物。

银行大堂经理手册

大堂经理手册山西省分行个人金融部二〇一一年六月目录第一章零售业务转型与网点服务精神建设 (5) 第一节零售业务转型的基本思路 (5) 一、零售业务转型的指导思想 (5) 二、零售业务转型的工作目标 (5) 三、零售业务转型的基本路径 (5) 四、零售业务转型的主要内容 (6) 五、零售业务转型的工作措施 (7) 第二节网点服务精神建设 (9) 一、网点服务精神内涵 (9) 二、网点服务精神建设理念 (9) 第二章岗位管理规定 (12) 第一节岗位设置和岗位职责 (12) 一、大堂经理岗位设置 (12) 二、大堂经理岗位职责 (12) 第二节任职条件和素质要求 (13) 第三节工作制度和工作流程 (13) 一、工作制度 (13) 二、日常工作流程 (14) 第四节服务礼仪和流程 (17) 一、服务礼仪标准 (17) 二、服务流程标准 (25) 第三章岗位专业技能 (33) 第一节现场管理 (33) 一、现场管理内容 (33)

二、现场管理工具 (35) 第二节服务营销 (45) 一、网点服务营销流程 (45) 二、主动营销 (75) 三、视觉营销 (76) 第三节投诉处理........................................................................（79）一、投诉处理的基本原则 (79) 二、投诉处理的基本要求 (80) 三、投诉处理流程 (80) 四、投诉处理技巧 (82) 第四节应急处理 (86) 一、应急处理的范围 (86) 二、网点应急处理的基本原则 (87) 三、网点应急处理的角色清分与职责 (87) 四、建立预防机制 (88) 五、应急处理预案 (88) 第四章产品知识 (90) 第一节负债类产品 (90) 一、活期储蓄存款 (91) 二、定期储蓄存款 (92) 三、定活两便储蓄存款 (93) 四、个人通知存款 (93) 五、“双利丰”个人通知存款 (94) 六、产品特性分析 (94) 第二节中间业务类产品 (95) 一、投资理财产品 (95) 二、支付结算产品 (100) 三、电子银行产品 (105) 四、银行卡产品 (110) 五、其他产品 (114) 第五章“三农”个人业务与营销 (116) 第一节“三农”个人业务的发展概况 (116)

银行大堂经理培训心得体会(精选多篇)

银行大堂经理培训心得体会银行大堂经理培训心得体会 XX年5月13日至15日我参加了贵州省分行组织的大堂经理第二期的培训，培训的地点在花溪干校。短短的三天让我收获颇丰，不仅开阔了眼界，还学到了如何做好本职工作，提升服务水平的业务知识，以及如何更好的让客户满意。贵州省分行十分重视此次培训，给我们安排的老师也是经过精挑细选的。这次给我们培训的老师是磐石企管顾问有限公司的方瀚德方老师。他的授课恢谐机智，旁征博引，妙语连珠，使我们听起来通俗易懂，更好的掌握其内容。我们培训的内容主要有如何识别、引导和分流客户；形象大使的优质服务；营销技巧与话术大全；分流管理技巧；客户投诉处理技巧、实战演习等等。为了加强大家的团队协作精神和凝聚力，方老师把我们分成八个小组。我们这些培训的学员都是来自贵州各个地区，因此都互不相识。分组竞赛使得陌生的学员在短短的时间内形成一个团队。而且方老师竞赛的方式比较独特，大家积极发言，发言或者讨论积极的、正确的给予一次抽牌的机会，根据最后牌的分数来决定冠亚军。这种灵活的、诙谐的教学方式让所有学员在三天中事半功倍，不管是从思想还是从知识方面都有了比较大的提升。这几天我所学到的东西主要从以下几个方面概括：一、态度决定一切

要做好一件事情，态度是先决条件。就算你再有知识、再有能力，但是你没有一个好的态度，你也不会成功的。作为一个大堂经理，我们需要的是热情与改变。我们要把每一天都当做是自己工作的第一天来面对。不要被生活中、工作中的琐碎之事磨灭的自己最初的热情与目标。只有我们充满了热情，我们才能在自己的岗位上快乐的工作。就像方老师说的，有快乐的员工，才有忠诚的客户，才有赚钱的股东。要想改变萎靡不振，浑浑噩噩的工作状态我们需要做到以下三方面：提供客户希望得到的服务，提高客户的满意度和忠诚度；提高我们的销售能力，提升网点业绩，实现银行零售业务愿景；提高员工满意度，激发员工的潜能。二、形象的重要性大堂经理就是银行的形象大使，客户进入网点第一个接触的就是我们。因此，要想给客户带来好的印象必须从我们的仪容仪表做起。爱美知心人皆有之。一个仪容仪表较好的人，往往会给人愉快舒服、赏心悦目的感觉，也会使大堂经理的亲和力得到较好发挥，顾客也会放弃戒备心理，主动配合接受服务。工行的大堂经理是为客户服务的最前台，客户对工行的第一印象一定意义上取决于大堂经理的仪容仪表，也是感受工行社服务好坏、做出服务选择的依据。仪容可以反映出一个人的精神状态，仪表则反映出一个人的礼仪素养。因此，在平时的工作中，大堂经理一定要重视自己的仪容仪表以及肢体语言。同时，大堂经理自己也要不断加强个人文化修养和综合素质的提高，培养出高雅的气质和美好的品德，使自己秀外慧中，表里如一。三、如何更好的分流引导客户

大堂经理及柜员服务营销技能提升培训心得体会

大堂经理及柜员服务营销技能提升培训心得体会 ——论主动服务营销意识提升近期，市分行组织我们参加了“大堂经理及柜员服务营销技能提升培训”，通过这次培训使我受益匪浅，也从中明白了银行作为一个金融服务企业，客户是生存的根基，没有了客户，银行就如无源之水，无根之木。所以做好客户服务是银行维持生存乃至赢得竞争优势的必然之路。员工是银行向客户提供服务的载体，所以提高我们行内员工的服务水平，特别是主动服务营销意识就显得更加重要了。提高员工的主动服务意识，从我自身来说，我认为可以从以下两个方面着眼：一、服务营销心态的塑造我们都知道，思想意识能促使自身主观能动性的发挥。一个没有服务意识的员工，是不可能具有较强的服务能力的，所以员工服务意识的提高是首要的前提。为此，我们首先要做到： 1、明确服务营销的重要性据其他银行近年在网点转型中的举措显示：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行等国内主要银行都在不同程度的建立服务营销的理念。这说明银行的服务质量已经成为客户选择银行的重要因素之一。所以服务对于银行赢得客户来说是至关重要的，银行员工应该明确服务与自身利益的关系，从而自觉加强自身服务意识，并且将服务营销的理念贯彻执行。 2、营造服务营销氛围作为新成立的银行，要塑造自己的企业文化，服务氛围占很重要的一部分。培训老师给我们讲的开门迎客、厅堂微沙龙等就是营造氛围很好的方法，这样既提升了我们的服务质量，更可以给客户以全新的服务感官，让他们一提到银行服务就想到的是甘肃银行的服务。 3、尝试换位思考在日常工作中，我们要经常站在客户的角度思考问题，经常站在客户的角度去分析和查找自己工作中的不足并思考如何开展服务工作，更可以像裴行长讲的一样，利用闲暇时间到其他金融网点以客户的身份去体验服务，学习先进的经

大堂经理服务工作手册(试行)

中国银行大堂经理服务工作手册 (试行) 目录第一章总则 (1) 第二章大堂经理的岗位职责 (1) 第三章日常工作内容 (2) 第四章大堂经理的职业规范 (3) 第五章营业网点团队合作流程图 (5) 第六章客户引导和营销话术 (6) 第七章客户投诉与抱怨处理 (10) 第八章附则 (12)

第一章总则一、为进一步加强大堂经理的规范化管理，明确大堂经理的日常工作职责，提高工作效率和服务水平，体现我行的差异化服务，特编写本手册。二、本手册供我行大堂经理和兼职大堂经理等相关从业人员使用，以下统称“大堂经理”。第二章大堂经理的岗位职责一、岗位说明大堂经理是我行营业网点大厅内负责迎宾接待、业务推介、客流疏导、客户维护等项工作的业务人员，是服务营销和运营管理的重要环节。大堂经理作为客户到访网点所见到的第一人，代表着银行和网点的形象，是网点团队业务合作的枢纽，是实行差异化服务的必备岗位，是网点分区服务疏导和分流的具体执行人，对销售银行产品、发掘和维护中、高端客户、减轻柜台压力、降低银行成本等起着举足轻重的作用。二、岗位职责 1、主动迎送客户，解答客户咨询，协助客户填写各类凭证； 2、引导和分流客户，利用营业网点的不同渠道办理相关业务，并辅导客户使用大堂服务设施及自助设备； 3、根据客户需求，适时向客户推荐或销售我行各类产品和服务； 4、观察客户心理，择时对等候的客户进行关怀； 5、在客户咨询、关怀和营销中发掘中、高端客户，维护老客户； 6、受理客户意见，妥善处理和协调客户投诉及突发事件； 7、做好大堂日志，负责收集和整理客户意见和建议，及时向有关部门反馈； 8、维持营业网点正常工作秩序，指导引领员、咨询员、保安员等相关大堂服务人员共同做好网点大堂服务； 9、维护大堂环境卫生，确保宣传资料、点钞机等各类物品整齐摆放，确保ATM等自助服务设施运作正常； 10、负责观察营业大厅异常现象（包括安全隐患方面），并及时向领导汇报；

银行大堂经理工作内容规范

银行大堂经理工作银行大堂经理工作内容：大堂经理职责和工作主要有以下几个方面：一、服务管理协助银行网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。二、迎送客户热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。三、业务咨询热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。四、差别服务识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务，尤其是目前银行设立的贵宾理财中心，大堂经理的作用不可替代。五、产品推介根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。六、低柜服务有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。七、收集信息

利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。八、调解争议快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。九、维持秩序保持整洁的卫生环境;负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护;维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间;密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。十、定期报告定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次(遇重大问题随时报告)。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。十一、工作要求大堂经理必须站立接待客户(可坐下与客户谈业务)，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间;要记载好工作日志(履行基

银行大堂经理服务培训材料

银行大堂经理服务培训目录

第一章大堂经理的职责定位大堂经理的定位大堂经理的职责优秀的银行大堂经理最重要的素质第二章职业形象与银行服务礼仪职业形象要求肢体语言礼仪银行服务礼仪如何做一名周到的大堂经理需要避免的习惯动作第三章大堂经理沟通技巧欢迎客户探询需求提出建议业务办理确认满意第四章现场管理客户分流咨询服务协助服务第五章危机管理面对现场投诉所担负的工作职责处理投诉的原则和要点处理投诉的工作流程处理问题的基本步骤在处理客户不满时不应做什么处理投诉时的情绪自我控制第一章大堂经理的职责定位

一、大堂经理的定位设置大堂经理岗位，可增强与客户的交流，充分倾听客户的声音，实现营业网点功能分区、业务分流，提高业务办理效率。职员轮流履行大堂经理职责，既可以充分了解客户需求，增进与客户的沟通与了解，又可以让职员转换角色，换位思考，感受到服务中存在的问题，改进不合理之处。二、大堂经理的职责 1、迎送客户：热情、文明地对进出营业网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。 2、业务咨询：热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。 3、产品推介：根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行的金融产品和交易方式、方法。 4、收集信息：广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。 5、调解争议：快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。 6、维持秩序：保持整洁的卫生环境；负责对营业网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告。 7、工作要求：大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间；因故请假，各营业网点应安排称职人员顶替，不得空岗。三、优秀的银行大堂经理最重要的素质： 1、有很高的工作热情 2、爱岗敬业，熟练掌握各种业务 3、有亲和力 4、具备一定的工作能力 5、有处理应急事件的能力 6、懂得业务知识 7、具备一定的文化修养 8、有一定的内涵

银行大堂经理服务规范

江苏沭阳农商银行大堂经理服务规范第一章岗位职责第一条日常卫生打扫及其他注意事项 1、根据本单位实际，合理安排打扫时间，制订值班表，责任到人。早晚各打扫一次，白天视情况进行打扫，时刻保持大厅整洁有序； 2、保持地面无烟头、纸屑、果皮等杂物、无污渍，大理石地面、墙身有光泽； 3、保持大厅玻璃门、玻璃窗以及柜台防弹玻璃洁净无水渍、手印和污迹； 4、服务台物品（凭证、签字笔、老花镜、宣传牌、点钞机等）摆放整齐、有序，及时填充凭证，保证上班期间拿取方便及时； 5、有饮水机的单位，保持饮水机洁净，并在纸杯盒里摆放纸杯（纸杯个数要根据实际情况适量摆放，防止浪费）； 6、整理图书架，确保报纸、宣传页及书籍摆放整齐、美观，易拿取； 7、大厅内摆放的盆栽、花木，定期浇水、摘除黄叶，保持美观； 8、打扫大厅内所有设备，保证设备无灰尘和杂物，擦拭时

注意不要用湿毛衣擦拭电源接口和易损坏部位； 9、有回单柜的单位，在上班前须将前日回单投放进回单柜； 10、有大客户室的，定时打扫卫生，并放置报纸、产品折页及小包装零食和新鲜水果； 11、参加所在网点晨会及其他会议，确保能够及时了解和掌握会议传达精神； 12、每天进行两次设备检查（包括自助柜员机、电子信息显示屏、叫号机以及其他便民设施），发现问题及时向网点负责人汇报，联系相关部门予以维修、更换； 13、每天登记大堂经理工作日志，内容包括当日营销产品登记、优质客户识别、工作中存在或发现的问题、客户回访记录（回访时间、回访项目、回访对象名称及联系电话、回访意见等）和其他需记录的内容； 14、下班后查看客户意见簿，与单位会计以及内勤人员一同回复，关闭大厅内所有电源包括空调、回单柜、取号机、饮水机、电脑及其它电源开关。第二条服务礼仪 1、仪容仪表。着装规范，形象大方。营业期间不做与业务无关的事，不当客户面打哈欠、打喷嚏、喝水等。着装整齐，不将头发着染异色，不佩戴夸张饰品，不佩戴墨镜或造型怪异的眼镜。女员工化淡妆上岗，不涂有色指甲油；

XX银行大堂经理管理办法

中国农业银行武汉江汉支行大堂经理管理办法第一章总则第一条遵循“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营方针，为加强大堂经理岗位管理，规范大堂经理服务行为，有效提升农行江汉支行网点金融服务品质，促进业务健康快速发展，根据营业部有关规定，结合支行实际，特制定本办法。第二条“大堂经理岗”是我行为深入贯彻落实“以客户为中心”经营理念在营业网点增设的以大堂经理为支撑的又一金融服务平台。它是对现有金融服务组织结构、营销制度的重新设计和安排，是本行金融服务和业务经营管理体制的一项制度创新，其目的在于通过大堂经理这一桥梁和纽带，将客户、客户经理与柜台内勤友好连接起来，最终形成“客户经理积极开拓、大堂经理热情维护、柜面人员优质服务”的完善的一条龙服务体系。第三条大堂经理是营业网点建立和维护客户关系的核心。其主要任务是：对客户表示关注和尊重;回答客户咨询;受理客户投诉;办理部分非现金业务，组织实施差异化服务;推介、营销金融产品和自助设备，传播金融知识和新信息;收集、分析市场和客户信息，参与产品创新和服务创新;维护所在网点服务环境和工作秩序;指导和评价柜面员工开展优质服务等。

第四条本办法适用中国农业银行江汉支行下属各营业网点。第二章选拔与聘用第五条岗位设置。 1、支行营业室、各二级支行、储蓄存款在1亿元以上的基层分理处必须配备大堂经理; 3、其他网点可综合业务量、区域经济环境、未来发展等因素，参照本办法，结合实际合理配置。第六条大堂经理配置应贯彻“岗位竟聘、认真慎重、综合考核、优中选优”的原则，确保大堂经理配备质量。第七条选拔和聘用。大堂经理采取自愿报名和单位推荐相结合，通过公开考试、竞聘等方式择优产生，经支行个人业务部、综合办公室审查通过后统一发证确认，培训后上岗。大堂经理岗位、人员变更应报支行综合办公室和个人业务部审批。第八条选配条件。 1、年龄35岁左右;身高：男1.70米、女1.6米以上;仪容仪表、言行举止，端庄大方有气质; 2、大专以上学历，普通话标准; 3、在农行工作两年以上的正式职工; 4、具有一定的窗口服务和内部管理经验。

银行大堂经理营销技巧培训

银行大堂经理营销技巧培训培训讲师：谭小芳培训时间：1天培训地点：客户自定培训对象：贵宾理财经理、大堂经理、银行其他营销人员培训目的：学会分析客户关系的广度和深度；学习专业的大客户营销技巧；学习如何和客户建立长期的银企合作伙伴关系；学习如何组建高效的银行营销和服务团队。培训前言：未经过训练的客户经理，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗！银行大堂经理是银行营业厅服务的关键人物，是银行服务窗口中的窗口。对于维护客户、挖掘客户潜力、拓展客户、提升客户忠诚度具有重大作用。那么大堂经理应当具备怎样的素养、如何来扮演好大堂经理的角色、如何在营业厅众多客户中识别出潜力大客户、如何进行差异化服务、如何提升客户忠诚度、如何分流客户、如何处理客户抱怨和投诉、如何根据客户的不同需求营销金融产品？谭老师的《银行营销技巧培训》课程将系统为您讲授。欢迎进入谭小芳老师《银行营销技巧培训》课程！培训大纲：课程导入：另眼看银行业营销 1、银行营销分析 2、行长是1个营销人员的n个理由 3、客户经理制与现代营销导向 4、知识链接：银行全员营销/银行行长营销/银行经理营销/银行柜员营销第一部分、市场营销概述

1、20世纪营销创新史 2、市场营销的定义 3、从4Ps到4Cs再到4Rs 4、21世纪营销新趋势【银行营销故事】银行家的生命留言第二部分、银行市场营销 1、银行市场营销的定义 2、银行市场营销的产生和发展 3、银行营销的特点 4、银行营销竞争的主要类型【案例1】巴克莱银行的市场营销战略【案例2】加拿大银行业的国际市场营销【银行营销故事】聪明报童的营销战略第三部分、银行STP战略 1、银行STP战略概述 2、银行市场细分 3、银行目标市场的确定【案例1】澳洲联邦银行的市场细分【案例2】恒生银行切割市场蛋糕【银行营销故事】钻市场缝隙的美国小银行第四部分、银行市场定位 1、银行营销的战略定位 2、银行市场定位的原则 3、银行市场定位的策略 4、银行产品定位的方法 5、银行产品定位的步骤【案例1】德意志银行的战略定位

银行大堂经理职位说明书

职位说明书基本信息职位名称：大堂经理职位编号：所在网点：薪金级别：管理直接上级：网点主任直接下属：无岗位定员：1 岗位类别：CF（操作服务岗）工作时间：8:30-17:30(轮岗) 工作地点：厅堂岗位分析日期：职位概述熟悉厅堂各岗位业务（贷款、理财、保险、对公等），迎送客户，维持大堂秩序，回答顾客问题，指导顾客进行离柜交易。职责与工作任务优质服务热情解答客户的咨询，指导客户办理业务。如当客户需要开户、变更户名、更换印鉴时告知客户需提供的资料，指导客户填开户申请书及印鉴卡，收齐开户或变更资料后再指引客户办理开户或变更户名等业务；当拆迁户来办理转存业务时，指导拆迁户填写开户申请书；当客流量大时及时疏导、指引客户，可指导客户使用atm机取款。照我行文明服务规范协助对网点的服务情况进行管理。客户办理业务与柜员发生纠纷时，可把客户请到不影响其他客户的场所：如属于本行自身的过错，尽可能主动致歉化解矛盾；如属客户的原因要讲明道理化解矛盾。优质营销对来到网点大厅的客户进行引导、分流，通过识别客户进行第一次产品推荐和营销。热心、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。为等候客户发放产品宣传折页。优质管理关注营业厅内卫生情况对地面纸屑烟头等及时清理，对网点的意见簿、宣传资料和便民设施等保持整齐摆放和维护。关注营业场所动态，发现异常情况及时报告以维护客户的资金安全、网点营业场所安全。负责领用和发放办公用品的工作，当柜面业务特别繁忙时配合做好一些辅助工作。协助发放及收回银企对账单，当结算户来办理业务时发放或收回银企对账单，每晚将收回的银企对账单交主管对未达账项进行核对并保管。负责现金调剂及柜员领用凭证，负责柜员的现金调剂工作、发放柜员使用的重要空白凭证，按照我行规定做到账账、账实相符。工作条件与工作关系工作条件在银行大堂开展日常工作；大堂配备有引导卡、刷号机、自助存取款机、自助缴费机、前台、填单台、笔、各类单据、工商银行收费单等设备；大堂经理在各设备正常运转下组织工作。工作关工作协助大厅引导员内部协调网点内部及银行内各部门

银行大堂经理标准化服务手册

银行大堂经理标准化服务手册精品汇编资料目录使命.............................................................. 第一章大堂经理岗位职责与日常工作制度.............................. 第一节大堂经理角色定位与岗位职责.................................. 第二节大堂经理日常工作制度........................................ 第二章大堂经理任职要求与职业规划.................................. 第一节任职要求.................................................... 第二节大堂经理业务学习与培训...................................... 一、客户经理岗位资格认证培训........................................ 二、大堂经理后续教育培训............................................ 第三节大堂经理职业生涯规划.................................... 第三章优质客户服务流程............................................ 第一节个人客户市场定位与客户统一视图.............................. 一、个人客户细分.................................................... 二、个人客户市场定位................................................ 三、个人客户统一视图策略............................................ 第二节优质客户服务流程概述........................................ 一、理财中心优质客户服务流程........................................ 二、优质客户服务流程的意义与作用.................................... 第三节大堂经理识别引导流程执行规范................................ 一、概述............................................................ 二、客户识别........................................................ 三、客户引导........................................................ 四、识别引导原则与注意点............................................ 第四节大堂经理业务处理流程执行规范................................ 一、概述............................................................ 二、业务处理规范.................................................... 三、客户投诉处理规范................................................ 四、优质客户销户规范——最大可能挽留优质客户........................ 第四章优质客户服务规范............................................ 第一节大堂经理服务规范............................................ 一、大堂经理日常工作规范............................................ 二、优质客户服务规范................................................ 第二节大堂经理服务礼仪............................................ 一、着装礼仪........................................................ 二、仪表礼仪........................................................ 三、仪态礼仪........................................................

某银行大堂经理服务规范

XX银行大堂经理服务规范第一章岗位职责第一条日常卫生打扫及其他注意事项 1、根据本单位实际，合理安排打扫时间，制订值班表，责任到人。早晚各打扫一次，白天视情况进行打扫，时刻保持大厅整洁有序； 2、保持地面无烟头、纸屑、果皮等杂物、无污渍，大理石地面、墙身有光泽； 3、保持大厅玻璃门、玻璃窗以及柜台防弹玻璃洁净无水渍、手印和污迹； 4、服务台物品（凭证、签字笔、老花镜、宣传牌、点钞机等）摆放整齐、有序，及时填充凭证，保证上班期间拿取方便及时； 5、有饮水机的单位，保持饮水机洁净，并在纸杯盒里摆放纸杯（纸杯个数要根据实际情况适量摆放，防止浪费）； 6、整理图书架，确保报纸、宣传页及书籍摆放整齐、美观，易拿取； 7、大厅内摆放的盆栽、花木，定期浇水、摘除黄叶，保持美观； 8、打扫大厅内所有设备，保证设备无灰尘和杂物，擦拭时

大堂经理培训心得

大堂经理培训心得大堂经理培训心得大堂经理培训心得1 20xx年x月x日我参加了由铜陵银行业协会组织的大堂经理培训。虽然只有短短的一天的时间，但让我让我收获颇丰，不仅开阔了眼界，还学到了如何做好本职工作，提升服务水平的业务知识，以及如何更好的让客户满意。这次给我们培训的老师是南京百特智融管理咨询有限公司的周老师。我们培训的内容主要网点转型后大堂经理的角色；大堂经理的卓越服务技巧；大堂经理的现场管理技能；大堂经理的主动营销技一、大堂经理的职责大堂经理有九大职责，分别是客户的接待，客户的识别、分流，业务指导、咨询，金融产品营销，抱怨和投诉的处理，维护营业厅秩序，营业环境管理，服务督导，客户满意度管理。周老师还给我们举例来分析大堂经理的一些职责。二、大堂经理的卓越服务技能大堂经理就是银行的形象大使，客户进入网点一个接触的就是我们。因此，要想给客户带来好的印象必须从我们的仪容仪表和仪态做起。一个仪容仪表较好的人，往往会给人愉快舒服、赏心悦目的感觉，也会使大堂经理的亲和力得到较好发挥，顾客也会放弃戒备心理，主动配合接受服务。大堂经理是为客户服务的最前台，客户对银行的一印象一定意义上取决于大堂经理的仪容仪表，也是感受工行社服务好坏、做出服务选择的依据。仪容可以反映出一个人的精神状态，仪表则反映出一个人的礼仪素养。因此，在平时的工作中，大堂经理一定要重视自己的仪容仪表以及肢体语言。同时，大堂经理自己也要不断加强个人文化修养和综合素质的提高，培养出高雅的气质和美好的品德，使自己秀外慧中，表里如一。在这一过程中，周老师还给我们培训了一些专业的手势和走姿。三、客户抱怨与投诉的处理处理客户抱怨要遵循以下几个原则：先处理心情，再处理事情；立场要坚定，态度需委婉；感谢比道歉更加重要。一个客户对我们行有所抱怨，说明对我们还有期望。对于客户的抱怨我们要如何处理呢？首先我们隔离愤怒的客户，让客户发泄出心中的不满，仔细聆听客户所表达内容，同时要认真的记录下客户的问题和意见，要让客户感觉你很重视他的问题。我们要真诚的感谢客户，而不是道歉，感谢远比道歉重要。然后我们复述记录下来的问题，这个时候相信客户的情绪应该好了很多，最后我么再给客户一个反馈。

银行大堂经理培训手册[2020年最新]

大堂经理培训手册

目录第一部分大堂经理工作职责和工作要求 (3) 一、大堂经理工作职责 (3) 二、大堂经理服务要求 (3) 三、大堂经理工作内容 (5) 第二部分个人金融业务简介 (7) 一、储蓄 (7) 二、存款证明 (8) 三、“双利丰”个人通知存款业务 (8) 四、代收业务 (9) 五、“本利丰”人民币个人理财产品 (9) 六、实物黄金 (9) 七、开放式基金 (10) 八、基金定投 (10) 九、记账式国债 (10) 十、保管箱 (11) 十一、个人贷款 (11) 十二、银行卡业务 (11) 十三、国际业务 (13) 十四、电子银行业务 (16) 十五、代理保险业务 (17) 十六、房贷业务 (17) 第三部分个人金融业务处理流程 (20) 一、储蓄 (20) 二、存款证明 (27) 三、“双利丰”个人通知存款业务 (28) 四、代收业务 (29) 五、“本利丰”人民币个人理财产品 (30) 六、实物黄金 (30)

七、开放式基金 (31) 八、基金定投 (34) 九、记账式国债 (34) 十、保管箱 (37) 十一、个人贷款 (38) 十二、银行卡业务 (39) 十三、国际业务 (45) 十四、电子银行业务 (57) 十五、代理保险业务 (68) 十六、房贷业务 (71) 第四部分个人金融业务风险点 (72) 第五部分个人金融业务凭证、申请表（格）填写规范 (78) 第六部分个人金融业务计价收费标准 (78)

大堂经理培训手册第一部分大堂经理工作职责和工作要求一、大堂经理工作职责 1、受理网点客户咨询、问题解释、需求登记，指导客户办理业务。 2、负责客户识别，有效疏导和分流客户，维护营业场所的正常秩序。 3、积极主动地向客户营销我行的金融产品和服务。 4、及时发现潜在优质客户，并积极拓展成为我行的贵宾客户。 5、利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，建立客户资源信息簿，记录重点客户服务信息，采取适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，并定期向个人部和网点负责人报告（遇重大问题随时报告）。 6、负责处理营业场所内的投诉纠纷，应对突发事件。维持正常的营业秩序，密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。 7、大堂经理是网点自助设备管理维护的第一责任人，负责监测自助设备的运行情况，出现问题及时报修，主动营销并指导客户正确使用机具。 8、负责网点大厅环境卫生监督。 9、负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、意见簿、宣传资料、便民设施等摆放和维护。 10、负责接待贵宾客户，做好客户服务工作。二、大堂经理服务要求仪表举止 1、大堂经理应穿着统一工装，佩戴大堂经理胸卡。做到要规范整洁、大方得体、衣扣整齐，不敞胸露怀，不挽袖挽裤。男员工要系领带，穿深色皮鞋、袜子，女员工要穿马甲或外套，穿黑色皮鞋，穿裙子时避免露出袜口。 2、发型大方整洁。男员工不留长发、长鬓角；女员工长发束起，保持自然端庄；不得浓妆艳抹，留长指甲，涂有色指甲油，过分修饰。 3、上班时间不得剪指甲、化妆、抠鼻子、剔牙齿、挖耳朵、打哈欠、脱鞋、颤腿、伸懒腰、戴有色眼镜，不能带过多过于耀眼的饰物。

银行大堂经理培训课程介绍

银行大堂经理培训课程介绍主讲老师：孙军正博士一、课程背景银行大堂经理是指在银行营业网点内以流动的形式，主动引导、分流客户，并为客户提供金融服务、咨询指引和营销宣传的银行人员。银行大堂经理的重要作用主要表现在建立和维护客户关系上，如接待引导客户、解答客户咨询、了解客户特殊需求、注意目标客户、留意客户交易习惯、满足重点客户特殊需求、处理客户不满以及为客户办理离柜业务等。理解客户、接待客户、帮助客户、保留客户，培育客户服务环境，对于任何组织来说都是一个重大的举措。在本课程中，你将认识到树立以客户为中心的意识，培育一个注重客户服务的环境会如何影响组织的利润率、增长速度和市场信誉。你还将了解到，一个以客户为中心的零售银行大堂环境，不断提升的服务技能如何帮助你树立信心、创造机会并奠定成功的基础。你将体会到制定大堂经理服务标准并贯彻这些标准的重要性，以及如何组建并领导一支优秀的大堂经理服务团队去不断提升客户服务水平。近年来，银行业对优质客户的争夺更加白热化，在目前各家银行金融产品、服务功能同质化特征较明显的情况下，谁能够为客户提供更多个性化、差异性的服务，谁就在竞争中赢得了主动，谁就能争得更多的优质客户资源，取得更好的经营效益。在日常工作中，大堂经理要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。同时，大堂经理特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的大堂经理服务是零售银行致胜的法宝. 我们要用卓越的服务来赢取客户。本课程是中国讲师协会认证并推荐课程。二、课程受益学习在大堂经理专业领域的服务基本观念建立正确的客户服务心态和服务意识了解大堂经理服务领域的基本知识和技能建立专业服务人士的价值观和职业态度学习专业服务过程中基本礼仪规范通过模拟训练，掌握工作中必备的服务知识和技巧培养良好的工作习惯提升并发展专业素质，做好职业发展规划三、培训形式：老师讲授、现场训练、典型案例分析、学员互动研讨、激励、游戏、引导、分享、疑难问题解答四、学习对象：零售银行分行营业厅服务礼仪专业训练零售银行专职大堂经理服务礼仪培训

银行大堂经理培训心得体会5篇

银行大堂经理培训心得体会5篇银行大堂经理是银行的一个职位，也是银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节。以下是小编整理的银行大堂经理培训心得体会5篇，欢迎阅读参考! 银行大堂经理培训心得体会(一) 首先，感谢行领导给我们这次宝贵的机会到分行培训中心学习。五天的时间虽然很短暂，却使我受益匪浅，既通过理论知识的学习充实了头脑，又通过团队和个人展示提高了应变、协作能力。在学习中明确了大堂经理的职责是什么?如何干好大堂经理?强化了服务为本，竞争是魂的意识。大堂经理是目前银行网点普遍采取的先进营销模式，我行作为新上市的国有商业银行，已经与全球接轨，迎接新的市场挑战，已成为必然。面对国际间同行的竞争，我们已经越来越认识到占领市场、赢得并长期留住客户的重要性，努力提高客户满意度和忠诚度，已成为目前银行的一项核心工作。让冰冷的玻璃变得平易近人;让凌乱的产品变得因人而异;让喧闹的大厅变得秩序井然;这是大堂经理给我们带来的欣喜变化，作为银行与客户的纽带，大堂经理与客户和柜员间的彼此关系就显得尤为重要：一、彼此尊重这是大堂经理处理客户投诉和危机事件的首要原则，也是建行员工素养的重要体现。我们所倡导的尊重是基于平等的尊重，到我行办理业务的每一个客户，无论是工作职位、文化程度、年龄资历还是存取款上有多大的悬殊差距，都应该得到我们的尊重和重视。当客户出现不满情绪时，他希望得到正当权益的获得、应有权利的主张、个人意愿的满足，我们就应该尊重他，聆听他的倾诉，从客户的抱怨声中获得我们想知道的，记录下从其它渠道无法得知的。这们才能有效化解矛盾，查找工作中的不足，获取有用的信息。彼此的尊重必须是以彼此的付出为前提的，己所不欲，勿施与人，如果不珍惜自己的形象，不在乎个人的言行、不懂得尊重别人，那必然也很难获得别人的尊重。二、彼此理解也就是换位思考。老师曾经这样问我们：“作为服务者我们应该把客户当作什么?” 有学员答：“是上帝”，也有人说：“应该当作亲威、朋友”，而老师给一个更加贴切的答案：“应该把客户当作自己”。我们每个人是服务者同时也是被服务者，当我们自己以一种标准、一种渴望、一种迫切心情想得到人性化服务时，就应该用同样的理性去服

银行大堂经理营销心得感受

银行大堂经理营销心得感受下面是为大家整理的银行大堂经理营销心得感受，供你参考!银行大堂经理营销心得感受篇1本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，××支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我

师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年文

银行大堂经理职位说明书

职位说明书基本信息职位名称：大堂经理职位编号：所在网点：薪金级别：管理直接上级：网点主任直接下属：无岗位定员：1 岗位类别：CF （操作服务岗）工作时间：8:30-17:30(轮岗) 工作地点：厅堂岗位分析日期：职位概述熟悉厅堂各岗位业务（贷款、理财、保险、对公等），迎送客户，维持大堂秩序，回答顾客问题，指导顾客进行离柜交易。职责与工作任务优质服务热情解答客户的咨询，指导客户办理业务。如当客户需要开户、变更户名、更换印鉴时告知客户需提供的资料，指导客户填开户申请书及印鉴卡，收齐开户或变更资料后再指引客户办理开户或变更户名等业务；当拆迁户来办理转存业务时，指导拆迁户填写开户申请书；当客流量大时及时疏导、指引客户，可指导客户使用atm 机取款。照我行文明服务规范协助对网点的服务情况进行管理。客户办理业务与柜员发生纠纷时，可把客户请到不影响其他客户的场所：如属于本行自身的过错，尽可能主动致歉化解矛盾；如属客户的原因要讲明道理化解矛盾。优质营销对来到网点大厅的客户进行引导、分流，通过识别客户进行第一次产品推荐和营销。热心、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。为等候客户发放产品宣传折页。优质管理关注营业厅内卫生情况对地面纸屑烟头等及时清理，对网点的意见簿、宣传资料和便民设施等保持整齐摆放和维护。关注营业场所动态，发现异常情况及时报告以维护客户的资金安全、网点营业场所安全。负责领用和发放办公用品的工作，当柜面业务特别繁忙时配合做好一些辅助工作。协助发放及收回银企对账单，当结算户来办理业务时发放或收回银企对账单，每晚将收回的银企对账单交主管对未达账项进行核对并保管。负责现金调剂及柜员领用凭证，负责柜员的现金调剂工作、发放柜员使用的重要空白凭证，按照我行规定做到账账、账实相符。工作条件与工作关系工作条件在银行大堂开展日常工作；大堂配备有引导卡、刷号机、自助存取款机、自助缴费机、前台、填单台、笔、各类单据、工商银行收费单等设备；大堂经理在各设备正常运转下组织工作。