基金真题和答案

证券资格考试之证券投资基金真题及答案

（一）单选题

1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人

B、基金受托人

C、基金管理公司

D、证券交易市场

2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A、基金净资产

B、基金总资产

C、基金投资额

D、基金流动资产

额 F、开放式基金

3、证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、创业投资基金

D、债券基金

E、股票基金

4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A、股票基金

B、国债基金

C、债券基金

D、指数基金

5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、对冲基金

B、套利基金

C、指数基金

D、国际基金

6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、成长型基金

B、收入型基金

C、期权基金

D、平衡型基金

7、第一家证券投资基金诞生于（）。

A、美国

B、英国

C、德国

D、法国

8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模

B、基金收益率

C、基金资产净值

D、基金赎回率

9、证券投资基金的发起人不可以是（）。

A、信托投资公司

B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司

10、每个基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元

B、3亿元

C、4亿元

D、1亿元

11、基金管理公司的发起人可以是（）。

Abc

A、保险公司

B、证券公司

C、商业银行

D、金融咨询公司

12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A、1000万元

B、1500万元

C、2000万元

D、3000万元

13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、4亿元

14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。

A、10年以上

B、20年以上

C、15年以上

D、5年以上

15、基金管理公司治理结构中不包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、消费者

16、基金管理公司的独立董事不少于（）。

A、2人

B、3人

C、4人

D、5人

17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。A

A、1/4

B、1/3

C、1/2

D、1/5

18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：

A、10，5

B、5，10

C、5，2

D、10，10

20、我国封闭式基金的发行期限为（）。

A、4个月

B、2个月

C、3个月

D、1个月

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：

A、70%

B、80%

C、90%

D、60%

22、开放式基金的销售机构不包括（）。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券公司

D、担保公司

23、基金变更不包括（）。

A、封闭式基金转为开放式基金

B、封闭式基金清算

C、封闭式基金扩募

D、封闭式基金续期

24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（）。

A、10%

B、20%

C、30%

D、15%

25、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。

A、基金托管人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金清算小组

26、在我国，基金发起人不包括（）。

A、证券公司

B、信托投资公司

C、基金管理公司

D、金融咨询公司

27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元人民币

B、3亿元人民币

C、4亿元人民币

D、1亿元人民币

28、证券投资管理的指导性原则不包括（）。

A、合规性原则

B、诚实信用原则

C、合理性原则

D、投资分散化原则

29、证券投资管理的的作业流程不包括（）。

A、确定投资目标

B、信息管理

C、资产配置

D、投资选择

E、风险管理

30、货币市场上交易的金融产品不包括（）。

A、短期国债

B、公司债券

C、大额可转让存单

D、回购协议

31、资本市场上交易的金融产品不包括（）。

A、股票

B、债券

C、基金证券

D、商业票据

32、金融期货市场交易的产品包括（）。

A、利率期货

B、大豆期货

C、绿豆期货

D、远期合约

33、证券投资的交易成本不包括（）。

A、固定成本

B、变动成本

C、人力成本

D、买卖价差

34、证券投资的交易成本包括（）。

A、执行成本

B、信息成本

C、科研成本

D、人力成本

35、证券投资的执行成本包括（）。

A、机会成本

B、市场冲击成本

C、持有库存的风险成本

D、买卖价

差

36、估计公平市场价格的方法不包括（）。

A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准

37、资产管理人的投资方式不包括（）。

A、长期与短期

B、动态与静态

C、主动与被动

D、系统化决策与非系统化决策

38、投资组合收益率的计算方法不包括（）。

A、算术平均法

B、时间加权法

C、净现金流加权法

D、移动平均法

39、风险的衡量指标不包括（）。

A、标准差

B、贝塔值

C、阿尔法值

D、决定系数

40、投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A、夏普比率

B、詹森指数

C、博迪比率

D、特雷诺比率

41、常见的业绩评价基准不包括（）。

A、市场指数

B、普通风格指数

C、标准化投资组合

D、詹森指数

42、投资组合超额收益的来源是（）。

A、战略性资产配置

B、股票选择能力

C、资产混合效率

D、资产类别收益

43、投资组合的绩效归属模型不包括（）。

A、资产混合效率

B、资产风险管理

C、资产类别效率

D、资产配置效率

44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（）。

A、0.4

B、1.00

C、0.6

D、0.2

45、基金托管人的实收资本不少于（）。

A、60亿元

B、70亿元

C、80亿元

D、90亿元

46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金托管人

47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。

A、2%

B、3%

C、4%

D、5%

48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）。

A、2%

B、3%

C、4%

D、5%

49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A、10%

B、9%

C、8%

D、7%

50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）。

A、1元/份

B、1.167元/份

C、1.33亿/份

D、1.2元/份

51、开放式基金的买入价不可以是（）。

A、基金单位净值

B、基金单位净值减交易费

C、基金单位净值减赎回费

D、基金单位净值加交易费

52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（）。

A、1.09元

B、1.53元

C、1.15元

D、1.35元

53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（）。

A、营业税

B、印花税

C、企业所得税

D、个人所得税

54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（）。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、市场风险

D、违约风险

55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A、委托原理

B、代理原理

C、契约原理

D、公约原理

56、公司型基金的持有人是基金公司的（）。

A、债权人

B、受益人

C、委托人

D、股东

57、证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A、基金监管人

B、基金持有人

C、基金发起人

D、基金管理人

58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

A、委托原则

B、代理原则

C、契约原理

D、公约原理

59、契约型基金持有人实际上是（）。

A、经营者

B、监管者

C、受益者

D、受托者

60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）。

A、7天

B、10天

C、7个工作日

D、10个工作日

61、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务。

A、信托财产

B、其自有资产

C、信托合同约定的限度

D、其注册资

本

62、消极型股票投资战略的理论基础是（）。

A、市场有效性理论

B、市场无效性理论 B、套利定价理论 D、资本资产定价理论

63、银行间债券市场上的交易产品不包括（）。

A、国债

B、金融债券

C、国债回购

D、商业票据

64、债券收益与市场利率的关系是（）。

A、同方向

B、无关

C、反方向

D、无确定关系

65、我国私募基金是按（）组织起来的。

A、信托法

B、证券法

C、目前没有法律依据

D、公司法

66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（）。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

E、30%

67、在我国，基金托管人可由（）来担任。

A、保险公司

B、证券公司

C、信托投资公司

D、商业银行

68、基金设立的主要文件不包括（）。

A、申请报告

B、发起人协议

C、基金章程

D、托管协议 E招募说明书

69、契约型基金的最低存续期是（）。

A、5年

B、10年

C、8年

D、15年

70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（）。

A、提高β系数

B、降低β系数

C、保持β系数不变

D、不确定

11、基金管理公司治理结构中包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、消费者

E、管理层

12、搣新三会攠包括（）。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、工会

E、党委会

13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行

D、面值发行

14、开放式基金的销售机构包括（）。

A、商业银行

B、保险公司

C、证券公司

D、金融咨询公司

15、开放式基金的发行方式包括（）。

A、代理发行

B、公募发行

C、自行发行

D、私募发行

16、基金变更包括（）。

A、封闭式基金转为开放式基金

B、封闭式基金清算

C、封闭式基金扩募

D、封闭式基金续期

17、在我国，基金发起人包括（）。

A、证券公司

B、信托投资公司

C、基金管理公司

D、金融咨询公司

18、证券投资管理的指导性原则包括（）。

A、合规性原则

B、诚实信用原则

C、合理性原则

D、投资分散化原则

E、风险于收益相匹配原则

19、证券投资管理的的作业流程包括（）。

A、确定投资目标

B、信息管理

C、资产配置

D、投资选择

E、风险管

理

20、货币市场上交易的金融产品包括（）。

A、短期国债

B、公司债券

C、大额可转让存单

D、回购协议

21、资本市场上交易的金融产品包括（）。

A、股票

B、公司债券

C、商业票据

D、资产担保证券

22、金融期货市场交易的产品包括（）。

A、利率期货

B、股指期货

C、绿豆期货

D、远期合约

23、证券投资的管理成本包括（）。

A、信息成本

B、科研成本

C、人力成本

D、交易成本

E、物化成本

24、证券投资的交易成本包括（）。

A、执行成本

B、机会成本

C、科研成本

D、人力成本

E、佣金和杂费

25、证券投资的执行成本包括（）。

A、市场冲击成本

B、机会成本

C、选择市场时机成本

D、持有库存的风险成本

26、估计公平市场价格的方法包括（）。

A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准

27、资产管理人的投资方式包括（）。

A、长期与短期

B、动态与静态

C、主动与被动

D、系统化决策与非系统化决策

28、企业法人终止的原因包括（）。

A、依法被撤销

B、解散

C、依法宣告破产

D、企业现金流枯竭

29、投资组合收益率的计算方法包括（）。

A、算术平均法

B、时间加权法

C、净现金流加权法

D、移动平均法

30、投资绩效的风险调整方法包括（）。

A、夏普比率

B、詹森指数

C、博迪比率

D、特雷诺比率

31、常见的业绩评价基准包括（）。

A、市场指数

B、普通风格指数

C、标准化投资组合

D、詹森指数

32、投资组合超额收益的来源是（）。

A、战略性资产配置

B、股票选择能力

C、资产混合效率

D、市场时机选择能力

33、投资组合的绩效归属模型包括（）。

A、资产混合效率

B、资产风险管理

C、资产类别效率

D、资产配置效率

34、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）。

A、投资于其他基金

B、从事证券信贷业务

C、从事证券信用交易

D、资金拆借业务

35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）。

A、修改基金契约

B、提前终止基金

C、更换基金管理人

D、更换基金托管人

36、证券投资基金的服务机构包括（）。

A、基金代销机构

B、基金注册登记机构

C、基金投资咨询机构

D、基金验资机构

37、证券投资基金的当事人包括（）。

A、基金持有人

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金发起人

38、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。

A、不公平地对待社保基金账户的资产

B、用社保基金委托资产从事信用交易

C、运用社保基金投资于其他证券投资基金

D、从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

39、开放式基金的买入价可以是（）。

A、基金单位净值

B、基金单位净值减交易费

C、基金单位净值减赎回费

D、基金单位净值加交易费

40、证券投资基金的主要费用包括（）。

A、管理费

B、托管费

C、申购费

D、赎回费

E、交易佣金

F、过户费

41、以下属于基金托管人职责的有（）。

A、监督基金管理人的投资运作

B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C、出具基金业绩报告，提供基金托管情况

D、负责基金的信息披露事项

42、金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。

A、营业税

B、印花税

C、企业所得税

D、个人所得税

43、监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。

A、监察风险

B、信托风险

C、投资风险

D、流动性风险

E、业务运作风险

F、战略风险

44、金融资产风险包括（）。

A、市场风险

B、利率风险

C、信用风险

D、通货膨胀风险

E、流动性风险

45、在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）

A、无风险收益率

B、市场收益率

C、证券或投资组合的β系数

D、单个证券或投资组合的方差

46、投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。

A、股票选择能力

B、内幕消息获得能力

C、市场时机的判断能力

D、操纵市场能力

47、资产配置决策大致可以分为三类（）。

A、战略性资产配置

B、战术性资产配置

C、资产混合管理

D、证券资产选择

48、法人应当具备如下条件（）。

A、依法成立

B、有必要的财产或者经费

C、有自己的名称、组织机构和场所

D、能够独立承担民事责任

49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A、小公司效应

B、日历效应

C、低市盈率效应

D、被忽略的公司的效应

50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（）。

A、每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况 B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告 C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明 D、社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书

51、债券按照发行主体可以分为（）。

A、国债

B、金融债券

C、公司债券

D、市政债券

E、可转换债券

52、依据《中华人民共和国民法通则》，民事活动应当遵循（）的原则。

A、自愿

B、公平

C、等价有偿

D、诚实信用

53、利率期限结构理论包括（）。

A、预期理论

B、流动性偏好理论

C、市场分割理论

D、优先置产理

论

54、影响久期的因素包括（）。

A、票息的大小

B、存续期限

C、到期收益率

D、票面金额

55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、违约风险

D、提前赎回风险

56、（）属于证券的特定风险：

A、信用风险

B、利率风险

C、提前赎回风险

D、购买力风险

57、积极型股票投资战略包括（）。

A、以技术分析为基础的投资战略

B、以基本分析为基础的投资战

略 C、市场异常战略 D、投资组合战略

58、根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。

A、指数化投资策略

B、规避和现金流配比策略

C、积极调整的投资策略

D、被动投资策略

59、证券投资基金的监管原则包括（）。

A、保护投资者利益原则

B、法制管理原则

C、搣三公攠原则

D、监管与自律原则

60、证券投资基金的监管内容包括（）。

A、对基金管理公司的监管

B、对基金行为的监管

C、对基金托管人的监管

D、对基金持有人的监管（三）判断题

1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。

2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。

3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。

4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。

5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。

6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。

7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。

8、指数基金的投资对象是股票市场指数。

9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。

10、封闭式基金可以挂牌上市交易。

11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。

12、第一只证券投资基金诞生于美国。

13、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。

14、证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。

15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。

16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。

17、我国封闭式基金不允许折价发行。

18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益

人。

19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。

20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。

21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。

22、开放式基金不可以直接销售。

23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。

24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。

25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。

26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。

27、我国对基金的设立采用注册制。

28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。

29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。

30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。

31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。

32、我国股票市场允许保证金交易。

33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。

34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。

35、期货合约其实就是远期合约。

36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。

37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。

38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。

39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。

40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。

41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基

金持有人大会。

42、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。

43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。

44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。

45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。

46、投资者（包括已开设证券帐户的投资者）购买证券投资基金时，必须开设基金帐户。

47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金。

48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在

一、二级市场上购买国债。

49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。

50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。

51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。

52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。

53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。

54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。

55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生。

56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。

57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。

58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。

59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。

60、小公司效应支持市场有效性假说。

61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。

62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。

63、主动投资的总交易成本将高于被动投资。

64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。

65、市场流动性越大，市场冲击成本越大。

66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。

67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。

68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。

69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。

70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的，应当用书面形式。

参考答案：

（一）单选题

1、C

2、A

3、C

4、D

5、D

6、C

7、B

8、C

9、C 10、B 11、B 12、

A 13、C 14、C 15、D 16、

B 17、B 18、B 19、

C 20、C

21、B 22、D 23、B 24、A 25、A 26、D 27、B 28、C 29、E 30、

B 31、D 32、A 33、

C 34、A 35、B 36、

D 37、B 38、D

39、C 40、C 41、D 42、B 43、B 44、A 45、C 46、D 47、D 48、

B 49、A 50、A 51、D 52、

C 53、C 54、

D 55、C 56、D

57、B 58、C 59、C 60、D 61、A 62、A 63、D 64、A 65、C 66、

C 67、

D 68、C 69、A 70、A

（二）多选题

1、ABCD

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、AB

6、ABC

7、ABC

8、ABC

9、ABD 10、ABD 11、ABCE 12、ABC

13、ACD 14、ABCD 15、ABCD 16、ACD 17、ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD 21、ABD 22、AB

23、ABCDE 24、ABE 25、AC 26、ABC 27、ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、BD 33、ACD

34、ABCD 35、ABCD 36、ABCD 37、ABCD 38、ABD 39、ABC 40、ABCDEF 41、ABC 42、AC

43、ABCDEF 44、ABCDE 45、ABC 46、AC 47、ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD

52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58、

ABC 59、ABCD 60、ABC

（三）判断题

1、错误

2、正确

3、错误

4、正确

5、正确

6、错误

7、错误

8、错

误 9、错误 10、正确 11、错误 12、错误 13、正确

14、错误 15、正确 16、错误 17、正确 18、正确 19、错误 20、错

误 21、错误 22、错误 23、错误 24、错误 25、错误

26、错误 27、错误 28、错误 29、错误 30、错误 31、错误 32、错

误 33、正确 34、正确 35、错误 36、错误 37、正确

38、错误 39、正确 40、错误 41、正确 42、错误 43、错误 44、错

误 45、错误 46、错误 47、错误 48、错误 49、错误

50、错误 51、错误 52、正确 53、错误 54、错误 55、错误 56、正

确 57、错误 58、错误 59、正确 60、错误 61、正确

62、错误 63、正确 64、错误 65、错误 66、正确 67、正确 68、正

确 69、正确 70、正确

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息【答案】D基金从业资格考试真题【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行考点：母基金答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险网址：https://www.360docs.net/doc/ba10464287.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律网址：https://www.360docs.net/doc/ba10464287.html,/

证券投资基金试题(二)

证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金答案：C

基金从业资格考试真题_共10篇.doc

★基金从业资格考试真题_共10篇范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%

C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红

证券资格考试投资基金真题及答案4

证券资格考试投资基金真题及答案4 37．证券投资基金的当事人包括（）。 A．基金持有人 B．基金托管人 C．基金管理人 D．基金发起人 38．禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。 A．不公平地对待社保基金账户的资产 B．用社保基金委托资产从事信用交易 C．运用社保基金投资于其他证券投资基金 D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资 39．开放式基金的买入价可以是（）。 A．基金单位净值 B．基金单位净值减交易费 C．基金单位净值减赎回费 D．基金单位净值加交易费 40．证券投资基金的主要费用包括（）。 A．管理费 B．托管费 C．申购费 D．赎回费 E．交易佣金 F．过户费 41．以下属于基金托管人职责的有（）。

A．监督基金管理人的投资运作 B．复核．审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况 D．负责基金的信息披露事项 42．金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。 A．营业税 B．印花税 C．企业所得税 D．个人所得税 43．监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。 A．监察风险 B．信托风险 C．投资风险 D．流动性风险 E．业务运作风险 F．战略风险 44．金融资产风险包括（）。 A．市场风险 B．利率风险 C．信用风险 D．通货膨胀风险 E．流动性风险 45．在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）

A．无风险收益率 B．市场收益率 C．证券或投资组合的β系数 D．单个证券或投资组合的方差 46．投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。A．股票选择能力 B．内幕消息获得能力 C．市场时机的判断能力 D．操纵市场能力 47．资产配置决策大致可以分为三类（）。 A．战略性资产配置 B．战术性资产配置 C．资产混合管理 D．证券资产选择 48．法人应当具备如下条件（）。 A．依法成立 B．有必要的财产或者经费 C．有自己的名称．组织机构和场所 D．能够独立承担民事责任 49．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。 A．小公司效应 B．日历效应 C．低市盈率效应 D．被忽略的公司的效应

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

证券投资基金考试题目

证券投资基金考试题目第一章证券投资基金的概述 1、简述证券投资基金的概念,证券投资基金的特点, 证券投资基金(简称“基金”)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 (一)集合理财、专业管理(二)组合投资、分散风险(三)利益共享、风险共担 (四)严格监管、信息透明(五)独立托管、保障安全 2、什么叫封闭式基金与开放式基金,两者有什么不同,(不做重点，看看即可) 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 1.期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无期限的。 2.份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定。 3.交易场所不同。封闭式基金份额可以在证券交易所上市交易。开放式基金份额不可以在证券交易所上市交易。 4.价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 5.激励约束机制与投资策略不同。基金经理不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。开放式基金则面临来自投资者要求赎回投资的压力。一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。第二章证券投资基金的类型

1、简述基金分类, 依据不同的标准对基金进行分类: (一)根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金 (二)根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等 (三)依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等 (四)根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 (五)依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金 (六)根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金 (七)根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金 (八)特殊类型基金 1.系列基金。 2.基金中的基金。 3.保本基金。 4.交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。 5.上市开放式基金(LOF)。 6.QDII基金。 7.分级基金。 2、简述股票基金的类型, (一)按投资市场分类按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一．单选题 1．在美国，证券投资基金一般被称为：（） A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金答案：A 2．封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A．市场供求关系 B．市场供求关系 C．基金单位净值 D．基金单位面值答案：A 3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制． C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（） A．开放式基金

B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金答案：B 5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A．开放式基金 B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金答案：A 6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A．指数基金 B．成长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金答案：C 7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A．股票基金 B．债券基金 C．债权基金

D．货币市场基金答案：D 8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A．收入型基金 B．成长型基金 C．平衡型基金 D．指数型基金答案：D 9．公认设立最早的投资基金是：（） A．英国“海外及殖民地政府信托” B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D．麦哲伦基金答案：A 10．我国第一只上市交易的投资基金是：（） A．武汉证券投资基金 B．深圳南山风险投资基金 C．淄博乡镇企业基金 D．建业基金答案：C 11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（） A．基金金泰

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：（选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

2020年基金考试试题库及答案

2020年基金考试试题库及答案一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )

A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C

4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

2015年基金从业资格考试真题及答案

2015年基金从业资格考试真题及答案一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票网址：https://www.360docs.net/doc/ba10464287.html,/

8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构网址：https://www.360docs.net/doc/ba10464287.html,/

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