银行个人理财客户风险评估问卷

附件3

中信银行个人理财客户风险评估问卷

客户姓名：_________________ 联系方式：_________________

证件类别：_________________ 证件号码：_________________

重要提示：

1、首次购买本行任何理财产品前，请填写本问卷，并每年进行重新评估，问卷有效期1年。当发

生可能影响您自身风险承受能力的情形时，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新进行评估。

2、本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等，借此协助

您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。

3、投资理财产品需要承担各类风险，如本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用

风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等，可能遭受本金损失。

4、以下10个问题请选择唯一选项，不可多选。本风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，

请您客观仔细填写，感谢您的配合！

一、财务状况

1.您的年龄是？

□ A.18岁以下□ B. 18-30岁（含）

□ C. 31-50岁（含）□ D.51-60岁（含）

□ E.高于60岁

2.您的家庭年收入为（折合人民币）？

□ A.5万元以下□ B.5-20万元

□ C.20-50万元□ D.50-100万元

□ E.100万元以上

3. 一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

□ A.小于10% □ B.10%至25%

□ C.25%至50% □ D.大于50%

二、投资经验（任一项选A的客户均视为无投资经验客户）

4.以下哪项最能说明您的投资经验？

□ A.除存款、国债外，我不投资其他金融产品，没有投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验

□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品

□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等

□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债

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