银行理财培训课件
银行理财培训课件
银行理财培训课件：提升财务管理能力
在如今竞争激烈的金融市场中，银行理财产品成为越来越多人选择的投资方式。为了满足客户的需求，银行不断推出各种理财产品，同时也加强了对员工的培训，以提高他们的理财能力。本文将探讨银行理财培训课件的重要性以及如何
设计一个有效的课件。
一、理财培训课件的重要性
1. 提升员工的专业知识
银行理财产品的种类繁多，投资方式也各异，员工需要具备丰富的金融知识才
能更好地为客户提供服务。通过理财培训课件，员工能够学习到最新的理财知
识和投资技巧，从而更好地帮助客户制定投资计划，提供专业的理财建议。
2. 提高员工的销售能力
银行理财产品的销售需要一定的销售技巧和沟通能力。通过理财培训课件，员
工可以学习到如何有效地推销理财产品，如何与客户进行有效的沟通和交流，
从而提高销售效果。
3. 增强风险管理意识
理财产品的投资风险是客户关注的重点之一。银行员工需要具备较高的风险管
理能力，能够帮助客户识别和评估风险，并提供相应的风险管理建议。理财培
训课件可以帮助员工了解不同类型的风险，学习风险管理的方法和工具，提升
风险管理能力。
二、设计有效的理财培训课件
1. 理论与实践相结合
理财培训课件应该结合理论知识和实际案例，让员工能够将理论知识应用到实际工作中。通过案例分析和模拟操作，员工可以更好地理解理财产品的特点和投资策略，提高实际操作的能力。
2. 清晰简洁的内容
理财培训课件应该避免使用过于专业的术语和复杂的表达方式，内容应该简洁明了，易于理解。可以通过图表、图像等方式来辅助讲解，提高学习效果。
3. 互动与反馈机制
为了增加学习的趣味性和参与度，理财培训课件可以设计一些互动环节，如小测验、讨论等。同时，还可以设置反馈机制，让员工及时了解自己的学习进度和掌握情况，及时调整学习策略。
4. 持续更新和迭代
金融市场变化快速，理财产品也在不断创新。为了保持课件的有效性，银行应该定期更新和迭代培训课件，及时反映最新的市场动态和投资策略。
三、结语
银行理财培训课件对于提升员工的理财能力和服务水平具有重要意义。通过设计一个有效的课件，银行可以帮助员工掌握最新的理财知识和投资技巧，提高销售能力和风险管理能力。同时，持续更新和迭代培训课件也是银行保持竞争优势的重要手段。只有不断学习和提升，银行才能更好地满足客户的需求，实现可持续发展。
新《法商思维之高净值客户大额保险销售秘诀》
法商思维——高净值客户大额保险销售秘诀 课程背景： 近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2017中国私人财富报告》显示2016年我国高净值人士有158万人，较2006年18万人翻了八番还多。巨大的蓝海市场给我们寿险营销提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？保险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？这一系列的问题需要寿险专业人士利用保险功能结合法律常识为其解决。本课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现大额保险的销售。 课程目标： ●让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野 ●让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识 ●让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法 ●让学员掌握以满足客户需求为导向的大额保单销售法 实战型管理教练-黄俭老师简介： 滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。 黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众欢迎。通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。 擅长领域：战略管理/领导力系列/ 经典营销/新营销/大数据营销 授课风格：采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战
银行理财培训课件
银行理财培训课件 银行理财培训课件：提升财务管理能力 在如今竞争激烈的金融市场中，银行理财产品成为越来越多人选择的投资方式。为了满足客户的需求，银行不断推出各种理财产品，同时也加强了对员工的培训，以提高他们的理财能力。本文将探讨银行理财培训课件的重要性以及如何 设计一个有效的课件。 一、理财培训课件的重要性 1. 提升员工的专业知识 银行理财产品的种类繁多，投资方式也各异，员工需要具备丰富的金融知识才 能更好地为客户提供服务。通过理财培训课件，员工能够学习到最新的理财知 识和投资技巧，从而更好地帮助客户制定投资计划，提供专业的理财建议。 2. 提高员工的销售能力 银行理财产品的销售需要一定的销售技巧和沟通能力。通过理财培训课件，员 工可以学习到如何有效地推销理财产品，如何与客户进行有效的沟通和交流， 从而提高销售效果。 3. 增强风险管理意识 理财产品的投资风险是客户关注的重点之一。银行员工需要具备较高的风险管 理能力，能够帮助客户识别和评估风险，并提供相应的风险管理建议。理财培 训课件可以帮助员工了解不同类型的风险，学习风险管理的方法和工具，提升 风险管理能力。 二、设计有效的理财培训课件 1. 理论与实践相结合
理财培训课件应该结合理论知识和实际案例，让员工能够将理论知识应用到实际工作中。通过案例分析和模拟操作，员工可以更好地理解理财产品的特点和投资策略，提高实际操作的能力。 2. 清晰简洁的内容 理财培训课件应该避免使用过于专业的术语和复杂的表达方式，内容应该简洁明了，易于理解。可以通过图表、图像等方式来辅助讲解，提高学习效果。 3. 互动与反馈机制 为了增加学习的趣味性和参与度，理财培训课件可以设计一些互动环节，如小测验、讨论等。同时，还可以设置反馈机制，让员工及时了解自己的学习进度和掌握情况，及时调整学习策略。 4. 持续更新和迭代 金融市场变化快速，理财产品也在不断创新。为了保持课件的有效性，银行应该定期更新和迭代培训课件，及时反映最新的市场动态和投资策略。 三、结语 银行理财培训课件对于提升员工的理财能力和服务水平具有重要意义。通过设计一个有效的课件，银行可以帮助员工掌握最新的理财知识和投资技巧，提高销售能力和风险管理能力。同时，持续更新和迭代培训课件也是银行保持竞争优势的重要手段。只有不断学习和提升，银行才能更好地满足客户的需求，实现可持续发展。
ppt工作汇报开场白[业务工作汇报开场白]
ppt工作汇报开场白[业务工作汇报开场白] 业务工作汇报开场白 精彩的开场白——成交的密器一段精彩的开场白，不仅可以成功地向客户介绍自己以及自己要销售的产品，而且还为后来的良好沟通奠定了坚实的基础。为此，销售人员不妨在见到客户之前就针对自己的销售目标和客户的实际需求对开场白进行一番精心设计。 【案例分享】贝尔那.拉弟埃是“空中汽车”收音机制造公司的著名销售专家，当他被推荐到“空中汽车”公司中，他面临的第一项挑战就是向印度销售汽车。这是件棘手的任务，因为这笔交易已由印度政府初审未被批准，能否重新寻找成功的机会，全是特派员的沟通本领了。作为特派员，拉弟埃深知肩上的重任，他稍做准备就飞赴新德里。接待他的是印航主席拉尔少将。拉弟埃到印度后，对他的沟通对手讲的第一句话是：“正因为你，使我有机会在我生日这一天又回到了我的出生地。”这个开场白拉近了拉弟埃与拉尔少将的距离。不用说，拉弟埃的印度之行取得了成功。 拉弟埃印度之行的成功在于设计了一句精彩的开场白，它简明扼要，内涵却极为丰富。它不仅感谢主人慷概赐与的机会，让他在自己生日这个值得纪念的日子来到印度，而且富有意义的是——印度是他的出生地，立刻拉近与客户之间的距离。 【张超老师点拨】销售人员与准客户交谈之前，需要适当的开场白。开场白的好坏，几乎可以决定这一次访问的成败，销售人员可以通过以下方式来设计一段精彩的开场白：1．发自内心真诚的赞美每个人都
喜欢听到好听话，客户也不例外。因此，赞美就成为接近客户的好方法。赞美准客户必须要找出别人可能忽略的特点，而让准客户知道你的话是真诚的。 赞美的话若不真诚，就成为拍马屁，这样效果当然不会好。赞美比拍马屁难，它要先经过思索，不但要有诚意，而且要选定既定的目标与诚意。 2．用省钱来吸引几乎所有的人都对钱感兴趣，省钱和赚钱的方法很容易引起客户的兴趣。 3．利用好奇心现代心理学表明，好奇是人类行为的基本动机之一。美国杰克逊州立大学刘安彦教授说“探索与好奇，似乎是一般人的天性，对于神秘奥妙的事物，往往是大家所熟悉关心的注目对象。”那些客户不熟悉、不了解、不知道或与众不同的东西，往往会引起人们的注意，销售员可以利用人人皆有的好奇心来引起客户的注意。 4．借第三人来引起注意告诉客户，是第三者（客户的亲友）要你来找他的。这是一种迂回战术，因为每个人都有“不看僧面看佛面”的心理，所以，大多数人对亲友介绍来的销售员都很客气。打着别人的旗号来推介自己的方法，虽然很管用，但要注意，一定要确有其人其事，绝不可能自己杜撰，要不然，客户一旦查对起来，就要露出马脚了。为了取信客户，若能出示引荐人的名片或介绍信，效果更佳。 5．举著名的公司或人为例人们的购买行为常常受到其他人的影响，销售员若能把握客户这层心理，好好地利用，一定会收到很好的效果。举著名的公司或人为例，可以壮自己的声势，特别是，如果您举的例子，正
银行理财经理竞聘演讲稿ppt内容全集
银行理财经理竞聘演讲稿ppt内容全集 篇一 尊重的行领导干部、诸位评审团： 上午好！ 自己xxx，今年已经xx岁，中国共产党入党积极分子，湘大计算机专业软件专业，本科，学士学位证书，职业工程师。如今市支行信用卡业务员/手机银行部工作中，我竞选的也恰好是该门部的高級客服经理。 伴随着农业银行改革创新持续的发展趋势和推动，对大家每一位职工明确提出了高些的规定。我该积极接纳改革创新的身心的洗礼。高級客服经理是一份富有趣味性的职位，我很喜欢挑戰，喜爱去应对不明的行业。我信心以坚定不移的信念，固执的追求完美去发掘人生价值，要发展趋势，靠的是大家每一位热血男儿，因而，我打算来参与本次竞选，展现自身。 一、对高級客服经理职位的了解。 客服经理制是更改金融机构以往等客上门服务的服务项目方法，以销售市场为导向性，以顾客为管理中心，从客户满意度考虑，营销推广金融机构商品，为顾客给予多方位的金融信息服务，完成顾客价值化的另外完成金融机构本身经济效益的化。透支卡/电子器件信贷业务是本行综合性运营经济效益的一个新的业务流程支点和新的增收突破点。将客服经理以竞选的方式造成集中体现了行党组对该职位的十分重视和寄托的无尽殷切期望。做为新到职位的工作人员要有一种任劳任怨和对销售市场的灵敏判断力，去发掘销售市场，竭尽所能。 二、我的竞聘优势。 1、有较强工作主动性和上进心。入行至今我依次从业过财务会计、银行信贷、高新科技和产品运营等职位的工作中，自始至终保证干一行爱一行，看待工作中尽职尽责，曾一度得到省、市先进个人殊荣奖赏，在其中06、07、08持续三年被评选为我省高新科技工作中先进工作者，09年年终考核为优异。我总感觉做为年轻人总该有点追求完美，改革创新的的浪潮扑面而来，想逃避是不太可能的。历史时间的重担早已落在大家肩膀，大家仅有不畏艰难，艰苦奋斗加脚踏实地，全方位无私奉献自身，才可以不负使命。 2、是我担任该职位的工作能力。信用卡业务员/手机银行部的高級客服经理的关键岗位职责透支卡和电子器件信贷业务营销策划方案的制订和参加执行，及其该业务流程的市场调查、对外开放宣传策划、顾客的扩展和维护保养等工作中，可是我正具有那样的工作能力。最先，我熟练电子计算机，十分了解透支卡和手机银行管理方案和安全操作规程。次之，在现职位工作中一年多的時间里，常常到农村基层开展市场调查和业务流程宣传策划，制订了手机银行管理方案和考核细则，另外，数次参加制订了透支卡/电子器件银行营销活动策划方案，例如09年的迎国庆网上银行“送K宝，有大礼”营销活动计划方案，2020年的透支卡/手机银行“春季行動”、“夏日热情”、“克难攻坚”营销策划方案和考核细则，“感受金e顺”营销推广宣传策划大连动和“手机上银行营销月”活动策划方案、“金e顺”走入校园内电子器件信贷业务营销推广宣传策划活动策划方案、转帐电话销售竞赛计划方案，永州市互联网有线电视企业电子器件方式代交社保
银行理财经理培训设计思路
银行理财经理培训设计思路 银行理财经理是银行金融业务中的重要职位，其职责涵盖了客户需求分析、产品推介、风险评估、投资组合管理等方面。为了提升银行理财经理的专业素养和能力水平，有针对性的培训计划对于银行理财经理的职业发展至关重要。以下是一个关于银行理财经理培训设计思路的参考内容，帮助银行更好地培养优秀的理财经理。 1. 基础理论知识培训 首先，要对银行理财经理掌握的基础理论知识进行培训，包括金融市场、金融产品、投资组合理论、风险管理等方面的知识。培训内容可以通过讲座、ppt课件等形式进行，重点介绍相关 概念、原理、模型等，并结合实际案例进行理论应用演练。 2. 投资产品推介技巧 银行理财经理需要了解和推介银行的各类投资产品。因此，可以设置实际案例演练，让银行理财经理学会分析投资产品的相关特点、风险收益情况，并能够合理推介给客户。同时，要介绍如何与不同的客户需求相匹配，选择适合客户的投资产品。 3. 客户需求分析与投资方案设计 银行理财经理培训中，应注重培养其对客户需求的分析能力和投资方案设计能力。可以通过讨论会、角色扮演等方式，让理财经理学会提问、听取客户需求、进行有效的信息收集和分析，从而为客户提供个性化的投资方案。同时，要注重风险忍受能力的评估，确保投资方案与客户的风险偏好相匹配。
4. 风险管理与合规培训 作为理财经理，必须具备一定的风险管理和合规意识。因此，培训中要加强对风险管理、合规制度、合规操作流程等方面的培训。可以结合实际案例，让理财经理学会识别和评估风险，并了解合规要求，避免违规操作。 5. 投资组合管理技巧 银行理财经理需要具备投资组合管理的能力，即根据客户需求和市场情况进行资产配置和投资组合的调整。可以通过实操演练，让理财经理学习如何进行资产配置、选取合适的组合，了解不同股票、债券、基金等金融产品之间的相关性和影响。 6. 个人领导力培养 银行理财经理不仅是投资专家，还需要具备良好的沟通能力、领导力和团队合作能力。可以通过培训课程、团队项目等形式，帮助理财经理提升个人领导力和团队协作能力，培养其成为优秀的团队管理者。 综上所述，银行理财经理培训设计应注重基础理论知识的培养、投资产品推介技巧的提升、客户需求分析与投资方案设计能力的培养、风险管理与合规的培训、投资组合管理技巧的磨练，以及个人领导力的培养。通过综合培训，提升银行理财经理的综合素质，为他们的职业发展提供有力的支持。
《打造银行保险狼性营销团队》
打造银行保险狼性营销团队 课程背景： 银行理财经理是接触客户最前沿的人员，他们每天都在接触着各式各样的客户，各种层级和各种情况，现在银保监会合并后，很多政策相应出台，保险公司不允许在银行网点进行驻点经营，甚至很多的地区已经不允许保险公司销售人员直接接触客户，那么为了完成既定的任务目标和计划，复制一个可以独立完成营销动作的理财经理就只管重要了，这样一门叫做“网点内化提升培训班”的培训课程也就应运而生了。 课程目标： ● 让理财经理可以主动开口，寻找目标客户 ● 通过循序渐进的方式让理财经理可以最大限度的接受所讲授的内容，并且运用于实践 ● 通过专业的技能提升培训，将核心网点的核心理财经理牢牢的把握在手中，避免因为市场、费用、政策等因素收到影响 课程收益： ● 熟练掌握客户的面谈技巧，需求分析、异议处理等问题 ● 熟练掌握各项专业的工具使用办法，让理财经理可以将客户的数据进行有效转化 ● 真正成为具备核心竞争能力和核心竞争价值的顾问式理财经理 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：客户经理、理财经理、保险公司银保渠道主管 课程形式及特色： 1. 授课+精讲+演练 2. 团队学习+案例教学 课程大纲 第一讲：银行技能提升班对于网点的意义 一、业务指标路径的量化特征 二、营销技能提升的关键性因素
三、技能覆盖促成的落实规则 1. 建立技能提升长效机制 2. 建立红黑榜激励机制 3. 建立个人目标追踪机制 案例：网点快速期缴模拟 互动：核心客户模块化演练 四、如何打造网点的“中收先锋” 1. 培训班采用二八定律原则 2. 设定培训班专属激励方案 3. 建立培训班专属追踪模板及微信群 4、设定培训班培训时间及实践时间 案例：追踪与激励复盘效应 互动：客情分析视角下的拓展 第二讲：不可忽视的班务建设机制 一、知己知彼百战不殆 1. 了解支行客户总量、客户分层情况 2. 了解支行客户男女分配比例、高端客户占比情况 3. 了解银行网点客户基本财富偏好 4. 了解网点过往同比营销数据 5. 了解网点目的及任务下发情况 案例：迭代聚焦资产配置内核 互动：拓展营销维度与大客户面访 二、参加技能提升培训班理财经理的选拔 1. 有过保险销售经验的理财经理 2. 网点熟悉程度高的理财经理 3. 客户储备量大的理财经理 4. 有意愿提升自己营销技能的理财经理 5. 人员选拔需要符合“4+1原则” 案例：SWOT分析模型反馈
银行理财经理培训总结
银行理财经理培训总结 下文是精心收集整理的银行理财经理培训总结范文，希望对大家有帮助，让我们一起来阅读吧! 银行理财经理培训总结范文一 为期三天的客户经理培训已经结束了，本次培训时间紧凑，内容丰满，形式新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈，让我收获很多。 一、用阳光心态去工作 客户经理作为营销人员，与客户直接打交道，必然会不断面临挑战，失败、挫折，所以在工作中具备良好的心态对于其成功来说是必不可少的。正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。 “态度决定水平”每个人的能力、素质固然有差异，但最关键的在于我们的工作态度，我们端正了态度，以最好的心态面对工作，我们就能把工作做到力所能及范围内的极致，而且这种踏实认真地态度也可以弥补我们自身能力上的缺陷，使自己个性和人格更加完善，能力不断提高。 所以，想做好工作，想成功，就要时刻以最好的心态去面对工作和生活。让自己每天像打鸡血一样，怎么可能做不好呢?
二、客户经理应做好客户维护与客户营销工作 首先，个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中具有指引作用，通过这次深刻的学习，对“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具体的认识和理解，理顺工作流程才能在基本工作中做好更细节的部分，不至于手忙脚乱不知所措。 其次，课程中学习的客户维护之客户分群是印象最为深刻的一部分，有质量高效率的客户维护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理，学习之后会在工作中的客户维护尤其营销过程中会更有针对性，提高产能。在这部分的学习中，通过小组讨论的形式，分享和学习了伙伴们的经验，尤其是对我们年轻力量真的有很大帮助。 还有，在客户营销之顾问式营销学习中，改变了我们在工作中传统的营销方式，顾问式营销建立在客户分群的基础上，针对不同客户群进行维护分析，运用 SPIN方法挖掘客户隐藏式需求和明确性需求，提供解决方案和产品介绍，克服反对意见达成共识，再进行后续跟进服务。这种顾问式营销改变了我们之前在工作中为了营销而营销的传统方式，将客户维护和营销贯穿结合，相辅相成，进而产能也能得到提升。 很重要的一部分就是，我们在课程中学习到了很多技巧，
个人理财 课程标准
个人理财课程标准 【课程名称】 个人理财 【适用专业】 高等职业学校财经类专业 【计划学时】 64学时 1．前言 1.1课程性质 本课程是我院金融管理专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。本课程是借鉴银行职业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容，通过课程项目教学内容的学习与实训结合，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识，带领学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。通过本课程的学习和操作，使学生对投资方法和理念有一个基本的认识，较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生的投资意识和风险意识，为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础，最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。 1.2设计思路 本课程总体设计思路是：以金融企业个人理财业务工作过程为逻辑主线，依据完成实际工作任务的需要、坚固银行从业资格考试《个人理财》科目的知识与技能要求选择知识，基于个人理财知识模块、兼顾学生认知特点强化理论知识的讲解、以实训任务为载体聚集知识，充分利用学院和企业资源，创设仿真的工作场景，融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计，根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过程中自我构建知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。 2．课程目标
新《银行理财经理技能培训》
银行理财经理技能培训 课程背景： 2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有15年了，执业理财规划师过十万人，但又有几人能真正以金牌理财师的要求为客户提供真正意义上的理财服务呢？作为银行业的理财经理，以严格的职业道德，严谨的工作态度，标准的工作流程，专业的职业技能，忠诚的服务精神，高效的服务水平，成为客户的贴身财务管家，已是中国巨大理财市场发展的大势所趋。但是，中国目前真正缺乏的是有水平、有能力的真正的理财经理。一位金牌理财师到底需要掌握什么样的理财技能？如何以职业道德标准为客户提供有针对性的专业化综合理财服务？如何结合目前工作需要进行有效营销，增强客户粘性，提升转介绍，增加更多高净值客户？本课程从理财经理的专业技能入手提供有价值的培训。 课程收益： ●让理财经理自身精准定位，改变营销观念，提升服务意识，迎合客户需求； ● 更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； ● 让理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要； ● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。 ●掌握理财计算器的操作技能，计算不同人生目标的需求金额，并寻求解决方法； ●提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议； ●能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升； ●让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金； ●结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果； ● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财顾问在顾客心中地位；
对公营销培训课件
《商业银行公司客户经理销售能力提升》 ——汪老师主讲 【课程对象】：银行客户经理 【课程时间】：实战版1-2天 【课程大纲】： 第一部分：：金融行业服务营销的竞争 一、金融行业的竞争与变革 二、中国银行业经营模式的改变 1、由单一营销向交叉营销做转型 2、由利差为主向中间业务做转型 3、由交易型向服务营销型做转型 4、由个体营销向联动营销做转型 三、因您而变 第二部分：客户市场细分和定位 一、共同的客户 银行客户按行业划分分析 银行客户按规模划分分析 小型企业 中型企业 大型企业 外资企业 小额无贷户营销服务策略 二：明确目标客户 1.确定目标客户----共赢 2.确定目标客户方法总结 查阅资料法 关联寻找法
中介合作法 客户介绍法 三：客户需求分析 1.金钱游戏 2.客户经营管理分析----黑点思维 3.目标客户交叉销售需求分析 采购类客户需求分析 销售类客户需求分析 理财类客户需求分析 融资类客户需求分析 资金管理类客户需求分析 第三部分：对公客户识别与顾问式销售 一、客户的判别与分类 寻找客户的MAN法则 客户判别之----性格色彩分析 红色性格客户的判别与分类 蓝色性格客户的判别与分类 黄色性格客户的判别与分类 绿色性格客户的判别与分类 客户经理需求访谈的关键技术——五步拜访法 需求访谈中的人际沟通风格匹配 需求访谈问题清单设计 二：客户挖掘六大途径 １、需求访谈中的人际沟通风格匹配 2.有效问问题的关键 3.需求调查提问四步骤 4.隐含需求与明确需求的辨析 5.不可忽视的灰色需求分析与注意事项 6.如何听出话中话？ 对公客户需求案例分享与分析：
理财经理竞聘演讲稿ppt内容大全6篇
理财经理竞聘演讲稿ppt内容大全6篇 理财经理竞聘演讲稿ppt内容大全 (1) 竞聘演讲稿精彩句子（一） 尊敬的各位领导，各位评委： 大家好！ 这天，我能够站在那里，参加竞聘**银行副职岗位，深感荣幸和激动。首先 感谢领导给我一个展示自己的机会，感谢同事们对我的支持和帮忙！作为一名对 银行事业充满热爱、无比忠诚的人，我就应站出来，理解组织的挑选。 竞聘演讲稿精彩句子（二）： 这天，我走上演讲台的惟一目的就是竞选“班级元首”——班长。我坚信， 凭着我新锐不俗的“官念”，凭着我新锐不俗的“官念”，凭着我的勇气和才干， 凭着我与大家同舟共济的深厚友情，这次竞选演讲给我带来的必定是下次的就职 演说。 竞聘演讲稿精彩句子（三）： 尊敬的各位评委、各位领导： 你们好！ 改革是一个不算新鲜的话题，竞争也已经渗透到社会生活的方方面面，它无 时不再昭示着人们这样一个真理：唯改革才有出路，唯竞争才有期望。 感谢改革，也感谢竞争，使我能有机会站在演讲席上。更感谢在场的各位给 了我参与这次竞职演说的勇气和力量。 所以，我首先要在此向各位真诚地道一声：谢谢！ 竞聘演讲稿精彩句子（四）： 各位领导：
当我未登上这个讲台之前我意识到，我院的改革已经驶入快东首，即使你不 曾参加竞聘演讲。也会被这跃跃之心、烈烈之情所吸引，所感染、拥护、支持、 参与、投身改革是我院每个教职工的共同心声和光荣使命。借此机会向多年来一 向关心、支持、帮我的各位领导表示诚挚的谢意。 竞聘演讲稿精彩句子（五）： 尊敬的各位评委、各位同事大家好！ 这天我有幸站在讲台上，参加科级领导职务的竞聘，迎接挑战，这是机构改 革给我带来的机遇。三年前，我和许多竞争者一样，曾站在这同一个地方，参加 过副科职务的竞聘演讲。三年来，我实践着自己的诺言，努力工作，勤奋学习， 刻苦钻研。我能够无愧地说，我没有辜负州局党组和同志们寄予我的重望。三年 来，我也有幸地得到了领导和同事们的关怀和帮忙，借此机会，向关心、支持和 帮忙我的各位领导和同事们表示衷心地感谢。 理财经理竞聘演讲稿ppt内容大全 (2) 各位领导、同志们： 大家好! 我叫王可，今年xx岁，大专文化，经济师。xx年xx月参加工作，10年来 一直在营业室前台做会计和储蓄工作。今天我本着锻炼自己，为银行服务的宗旨 站到这里，竞选会计营业室副职一职，希望能得到大家的支持。大家都知道，会 计营业室工作具有专业性、广泛性、从属性、服务性和琐碎性等特点，头绪繁杂， 任务艰巨。刚才参加竟聘演讲的几位同志，每个人都有自己的优势。那么，我的 优势是什么?我要说，我的优势就在于四个方面：一是有较为扎实的专业知识。 自参加工作以来，我始终不忘学习专业知识，勤钻研，善思考，多研究，不断地 丰富自己、提高自己。先后学习了哲学、政治经济学、党的xx大精神等政治理 论和市场经济、金融管理等知识，现在又参加了本科金融管理自修的学习。使我 的政治素养和业务水平不断提高。二是有较为丰富的实践经验。我从----年开始 一直从事会计和储蓄工作，深知会计和储蓄在银行工作中的地位、作用，知道会
个人理财课程教学设计方案
个人理财课程教学设计方案 一、课程概况 1．课程性质 “个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。 2．教学目的和要求 学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。 在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“个人理财”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。 3．课程教师介绍 苑德军，吉林榆树人，教授，经济学博士，中国银河证券公司高级经济学家，中国证监会部级专家，中国社会科学院金融研究中心特邀研究员，多所大学兼职教授。曾在日本野村证券公司及野村综合研究所研修。
2023年金融培训班心得体会(7篇)_1
2023年金融培训班心得体会(7篇) 2023年金融培训班心得体会(7篇)1 作为金融市场竞争激烈，城乡城市均出现新的竞争格局，对于金融行业业务发展形成很大的压力，对于置身在这金融行业的自己几乎忘记了礼仪礼节，忘记了服务的本质，只是当一种工作。然而经过这次网点柜员被投诉事件我们恍然大悟，原来在平时的工作中我们有很多地方都做得不到位，从小小的鞠躬礼到文明用语，似乎我们都有太多的忽略，比如在平时工作中鞠躬礼不标准、文明用语声音太小、面部无表情等常见问题我们好象都没有多加注意。导致客人对我们的一种看法。使我们意识到原来平时忽略的这些小问题其实带给银行的负面影响是十分大的。 农信社作为服务性行业，我们如何提倡提供“精品”服务？金融服务行业除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品——————服务。通过这次的培训深深明白到银行的各项经营目标需要通过优质的服务来实现的。我们既要做好银行服务工作，保护金融消费者利益，不仅是作为银行机构的法定义务，也是培育客户忠诚度，提高银行声誉、增强综合竞争实力的需要。 作为一家服务的金融企业，不仅要具有先进的设施，舒适的装潢、优雅的环境还要优质良好的服务才能给客人留下良好的印象。我们每个员工都要懂得最基本的礼仪礼节。在通过培训学习使自己懂得微笑和聆听、赞美和感谢。同时我们应该着装庄重、举止得体，了解客人的需要，提高交际能力。把握好每一个机会，不错失优良客户。同时用包容的心态对待每一个客人。通过塑造个人职业形象，提升银行的公众形象 所以，觉得我们在平时的工作中应真正地做到“注重细节、追求完美”，力求做好每一件事。当然，这不仅是单单要求我们文明礼仪方面，还包括业务水平
银行柜面经理年度总结
银行柜面经理年度总结 银行柜面经理年度总结（精选8篇） 总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料，写总结有利于我们学习和工作能力的提高，不妨坐下来好好写写总结吧。但是总结有什么要求呢？下面是小编精心整理的银行柜面经理年度总结，希望能够帮助到大家。 银行柜面经理年度总结篇1 时间过的真快，转眼间过去了，在时间里我们网点取得了骄人的成绩，基金理财等各项指标都名列前茅。特别是作为大堂经理专项负责的信用卡工作名列全行第二。现将主要工作作以总结。 一、主要工作情况 今年我在xx支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、柜员、客户经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向;在客户遇到困难时，我们施予援手;当客户不解时，我们耐心解释;我们要随时随地，急客户所急，想客户所想。我们xx支行地处居民生活社区，平时每天来办理业务的客户中老龄客户居多，特别是在社保工资集中发放日柜面压力非常大，一开门就拥进三十人左右。为了解决老龄客户偏多，存折业务较多这个问题，我积极安排大厅人员及时带客户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：“xx客户请到x号柜台办理业务”，以免一些客户因为中途离开造成空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。 作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉业务和产品，还要会维护我行的自助设备。每当自助设备出现卡钞缺纸等故障我都能轻松处理，
2023年投资工作计划合集5篇
2023年投资工作计划合集5篇 投资工作计划篇1 一、总体思路： 围绕ｘｘ县人民政府确立的“一体两翼”城市发展战略，以县十二届五次全委会精神为指针，以新一轮城市总体规划编制获市政府批准为契机，以推进城市建设全面提速为总要求，以“近期20万人，17.8平方公里，中期30万人，30平方公里，远期50万人，50平方公里”的城市规划建设蓝图和“一城五组团”发展格局为出发点，以启动钟渤快速通道项目建设和渤海组团城市基础设施建设为重点，高起点、宽视野、大手笔地策划一批城市建设招商项目，全力构筑ｘｘ县渤海组团城市建设对外开放平台。 二、具体策划 （一）以钟多镇至快速通道项目等渤海组团基础设施项目为重点，工业、林牧业为辅进行招商引资。夯实项目储备基础，深入研究国家产业发展方向，高起点、宽视野、大手笔地策划一批社会效益、经济效益好的大项目、好项目、精项目，确保储备项目20个以上。金额达30亿元以上。 （二）推行城建土地招商，吸引各类资本参与城市建设；坚持以地建建城、以地养城，走市场化经营城市的路子。向市政府争取5000亩土地储备计划，力争8月份前拿到批复，并迅速启动土地储备工作。 （三）积极探索bt、bot等建设模式，多渠道融资，解决建设资金瓶颈。建议县政府分别成立快速通道项目的融资洽谈组及对融资企业资信、实力的考察组，加速项目融资进度，解决项目建设资金，确保9月30日前开工。 三、目标任务：
招商签约项目10个，协议引资15亿元，到位资金1.5亿元，落户项目3个。 四、主要措施和组织保障 （一）强化组织领导，创新招商方式。 城投中心成立三个招商分队，分别由陈伟总经理、冉建忠副总经理、宋金忠副总经理担任分队队长，每分队外出招商三次以上。积极争取在我县投资的企业家、在我县工作生活过的知名人士以及ｘｘ籍在外成功人士的帮助，实行委托招商、乡情招商、以商招商。 （二）硬化全员任务，保障招商经费。 实行全民招商，人人肩上有指标，个个身上有任务，保障招商经费，严格奖罚机制。 （三）抓住对接联系，力保快速通道融资成功。 紧密跟踪北京雷曼公司、中建八局、中铁十九局、陕西中宇建设工程公司、重庆大安高等级公路建设公司，抓住对接联系，力保快速通道融资成功。 （四）加大招商培训，塑造诚信招商。 加大招商培训，了解掌握ｘｘ县情、ｘｘ招商优惠政策，加强全体职工招商技巧、招商素质，塑造诚信招商。 （五）做好项目宣传，广播城建信息。 高起点、宽视野、大手笔地策划一批社会效益、经济效益好的城市建设招商项目，在县公众信息网、县招商信息网等其它媒体做好项目宣传，广播城建信息。 （六）通力协作配合，共享招商资源。
银行培训课程
[编辑本段] 一、融金智略银行培训中心简介： 融金智略银行培训中心，隶属于融金智略国际管理咨询（集团）有限公司，是一家致力于为商业银行和金融机构提供专业培训和管理咨询的国际化公司，总部设在加拿大，拥有丰富实战经验的高素质银行在职专家团队，具备高度职业化、专业化的运作能力。其服务内容涵盖了：商业银行客户经理营销技能实务培训、商业银行高管管理实务培训、公司银行信贷产品实务培训、私人银行授信业务实务培训、授信业务风险管理实务培训、供应链融资业务实务培训、票据业务实务培训、工程机械车按揭业务实务培训、个人房地产贷款业务实务培训、现金管理业务实务培训、理财业务实务培训、货押融资业务实务培训、金融职业服务礼仪培训等。其服务对象为：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农信社、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、资产管理公司、基金会和金融教育及研究机构等金融机构。 融金智略银行培训中心的培训特色：以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例来讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等，引导学员参与到案例的分析中来，设身处地地去思考案例发展的每一步，从中吸取经验教训。 融金智略银行培训中心的培训目标：通过专家现场讲解，师生互动交流，力图使每位学员都能迅速、深刻、直观地理解专家讲课的精髓，在最短的时间里培训出一批营销能力极强，素质过硬的客户经理。 融金智略银行培训中心培训现场 （一）管理咨询： 融金智略专长在业务领域，可以帮助客户在最短的时间内，移植国内领先同业的成功做法，建立起高效的业务制度、作业流程，极大提升效率。 （二）银行内训： 融金智略专长在营销对公实务业务领域，融金智略在商业银行的对公信贷业务、客户经理营销技能领域，为国内领先品牌。融金智略在票据产品、供应链融资、信贷
银行理财经理培训课件
银行理财经理培训课件 银行理财经理培训课件 学员分组与团队建立 通过学员小组建立（确定组长、组名和口号等）和自我介绍环节，帮助学员间相互了解，并锻炼学员的口头表达能力和组织管理能力。 理财经理和理财服务专员定位与岗位职责分析 一．本环节帮助客户经理和理财专员了解其他岗位的工作要点，明确与其他工作岗位的协作关系，从而能够更为主动、灵活地发挥其工作效能，并提升其应有的营销能力。 二．通过分享同业理财经理岗位的工作现状与发展趋势，帮助学员了解个人职业发展方向与目标，进一步提升其工作热情，主要内容包含以下几方面： 1.工作定位及工作流程； 2.各业务环节岗位职责； 3.个人能力提升方向 1.高端客户作为特殊的客户群体，具有一些鲜明特征和特定的活动区域、社交圈子，银行要善于发现和利用这些有效的高端客户发掘途径，开展丰富多彩的营销活动；另一方面，银行系统和网点现场服务也是优质客户开发的有效途径，需要善于利用现有资源拓展新的高端客户，主要包含以下几方面： 2.客户的分类；
4.营业现场客户识别及营销； 客户开发方式汇总。 客户关系维护 在银行高端客户服务体系中，总是存在重开发，轻维护的情况， 银行个人业务的很大精力都投入在客户开发的工作中，但根据行业数据表明，一个维护中的满意的客户的贡献远超过一个新客户的贡献，同时开发一个新客户的成本是维护一个老客户的十五倍。因此，对已开发的高端客户进行有效的客户维护，是非常重要的，主要内容包含以下几方面： 关系维护的目的； 客户的需求分析； 关系维护的手段； 关系维护计划的制定与评估。 电话销售 电话销售是作为一种低成本、快速、高效率的营销方式。近几年 在国内银行业越来越受到更多的重视，也带来了越来越好的营销业绩。对于银行网点的客户经理，如何做好电话销售，电话销售的技巧如何掌握，销售人员对电话销售技巧的认知以及如何达到销售的目的，将是本门课程重点讲解的内容。 基础客户的分析方法、富人九命个案攻略 一．通过客户的基础分析和金融心理需求，分析客户对于银行理 财产品的需求，找到关键点提升客户关系，9种客户类型分析如下：
银行理财经理年度考核总结范文(15篇)
银行理财经理年度考核总结范文（15篇） 银行理财经理年度考核总结范文（精选15篇） 银行理财经理年度考核总结范文篇1 今年以来，在分行党委的正确领导下，在部室领导的关心下，在网点经理和员工的大力支持下，在财富管理中心全体同事的帮助下，我积极参加创先争优活动，牢固树立成熟经营理念，紧紧抓住高端客户维护发展关键指标，改善服务、找准定位，强化管理，客户满意度和员工满意度得到不断提高，各项工作呈现出良好的发展态势。现将一年来的如下： 一、不断加强政治理论学习，努力提高政治素质。 一年来，我始终从思想上严格要求自己，不断加强党的基础理论知识的学习，深入领会分行党委各项战略发展思路，严格遵守行内各项规章和部室的各项内部控制管理要求，从思想上和行动上紧跟全行发展步伐，自己的政治理论水平和思想境界得到了较大提高； 按照本职岗位职责，努力拓宽知识层面，提高了综合素质，认真领会贯彻上级行精神和领导意图，提高质量意识和创新意识。通过学习，工作认知水平得到加到提高 二、提高业务素质，增强服务能力，提高满意度
财富中心的定位为服务城区__级别的高端客户，为高端客户提供专业化的增值服务，如何服务好高端客户，提高客户的满意度和贡献度是我们工作的重点。一是按照转型要求完成了服务网点的客户基本信息的建立，进一步完善了客户信息资料，并结合转型工具使用，认真做好客户经理日历、周计划，注重高端客户服务的过程、计划性和效果，使工作有章可循，使整个工作更加有目标，有针对性； 二是加强团队合作，聚力者智。取人之长补已之短，中心的理财师均为全行选拔产生，各人有各人的长处，在工作中，我虚心向她们学习，不断加强沟通和交流，有效提升了为高端客户服务的专业水平，保证了对客户服务的一致性和沟通更为畅顺； 三是加强学习，提高自身业务素质，提升客户满意度。在工作中，我认真学习国家关于理财业务的各项法律法规和规章制度，始终坚持对各类产品的特点和卖点认真解读学习，尽量争取做到让客户明白产品原理，尽责履行信息披露，注意通过对客户的细分，做好风险评估和风险，做好售后风险提示、到期提醒等工作，确保了在合规的前提下开展营销，提高了客户对服务网点的满意度，增强了网点客户经理对财富中心的信任度。同时，为提高服务客户的能力，我在工作之余自费报名参加了国际金融理财师的报名培训，并在11月份的考试中一次性全科通过，为下一步更好