北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书

北京恒天财富投资管理有限公司

湛江分公司新业务拓展商业计划书

第一章前言

随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。

第二章公司概述

（一）公司名称

湛江第一财富投资管理有限公司

北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心（二）公司性质

以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。

（三）公司宗旨和文化

专注尽心·为客户创造价值·成己达人

（四）公司目标

三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司

提供专业指导服务。而进入2010、2011年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。

在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金（上交所），到后期兆丰（天交所）、泰亨（伦敦金）、金恒丰（天交所）等多家黄金交易公司，在2011年均取得非常瞩目的成绩，业务飞速发展。部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超过十万元以上。

而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保险不约而同推出各式各样的聘才计划，吸引社会各界人才加盟保险业。而湛江保险市场随之也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。而进入2012年，预计将会有2-3家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市场健康发展。

同时证券公司发展方面，经历两年多的熊市，证券市场储备了一定的能量，预计2012年下半年有机会步入慢牛市，证券市场的投资额将有所上升。而2011年多家券商（东莞证券、中投证券、联讯证券）也逐步进入湛江市场，岁末年初，平安证券也将进驻湛江市场。而市场的老四家证券公司信达、银河、广发、光大也加紧扩张的步伐，加紧招聘客户经理通过银行渠道深入开发客户。而在产品方面，除了最基础的证券经纪交易外，还推出一些资产管理计划、理财产品，满足不同层次投资者的需求。伴随着市道的逐渐好转，将迎来证券业新的春天。

巧借东风、顺势而为，得益于湛江的金融市场不断兴旺发展，为湛江第一财富投资管理有限公司发展提供了广阔的空间。机不可失，2012，将是一财富大展宏图的一年。

（二）贵金属及保险代理业务合作商简介

贵金属经纪合作方简介：

金顶集团金顶集团（Golden Peak Group）是一家专注于贵金属投资业务及对冲基金管理业务的综合性投资集团，集团目前下属七家子公司——北京金顶新光资产管理有限公司、北京金顶金号有限公司、北京黄金台信息资讯有限公司、天津金顶盛世贵金属经营有限公司、广州金顶黄金投资有限公司、香港金顶国际有限公司、Cayman Golden Peak Asset Management co.LTD。

金顶集团作为中国新兴黄金投资行业的先行者之一，引领了诸多商业模式的创新，并成为国内黄金投资领域极具影响力的品牌。金顶集团拥有一支年轻而富于进取的运营团队，目前有员工约300人，以北京、广州两地为运营中心，分支机构遍布全国主要省域，渠道合作伙伴近500家。

作为专业的黄金企业，金顶集团提供的服务覆盖黄金产业链全体系，致力于为机构及个人客户提供符合国际标准的实物黄金投资、资产管理、直接投资以及研究服务。集团汇集了众多行业精英，分别并成功的使这些平台互为依托并紧密运作，实现了黄金产业链的高效整合。提供具有独特优势及领先地位的黄金产业服务链。

金顶集团亦是国内对冲基金管理行业的先行者——在香港和开曼群岛，金顶集团运营着数支聚焦于海外期货市场的管理期货型对冲基金；在国内，以有限合伙及信托的方式，金顶集团的黄金基金亦连续多年获得高额回报。金顶集团以“基业常青、生生不息”为理念，以最具专业性的管理与投研团队为核心优势，矢志成为横跨国际国内金融市场的顶尖对冲基金管理机构。

战略合作银企：中国工商银行

保险代理合作方简介：

一、平安保险：

中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）

于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。中国平安在2011年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中名列第147名，同时荣登《金融时报》“全球500强”第107位，名列《财富》杂志“全球领先企业500强”第328名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。

中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、连续六年获评“中国最佳企业公民”、连续五年获评“最具责任感企业”、两年获评“第一财经·中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖”。

二、阳光保险：

阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于2005年发起组建，注册资本金30.1亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。目前拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。

阳光保险充分发挥集团优势，有效整合产、寿险等保险资源，不断研究和开发满足客户各种保障需求的新型保险产品，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰出的风险管控能力和专业的资产管理能力，不断探索以客户为中心的经营模式，努力为客户提供优质稳定的服务。截至2010年12月底，阳光人寿年度保费收入突破150亿元，达到257亿元，行业排名第八位，总资产突破400亿元。目前阳光人寿已有23家分公司开业运营，三四级分支机构300余家。

三、中宏保险：

中宏人寿保险有限公司是国内首家中外合资人寿保险公司，由加拿大宏利人寿保险（国际）有限公司和中国对外经济贸易信托投资公司（中化公司核心成员）合资组建。公司于1996年11月26日在上海正式成立，时任中国总理李鹏先生和时任加拿大总理克雷蒂安先生莅临开业典礼，并主持剪彩仪式。

宏利人寿保险（国际）有限公司是宏利金融集团属下的成员公司。成立于1887年的宏利金融是加拿大主要的财经服务企业，业务遍布全球19个国家和地区，并获得“国际标准普尔”授予“AAA”评级。继完成加拿大历史上最大一宗跨国合并交易，成功实施对美国恒康金融服务有限公司的合并，宏利金融成为加拿大第一、世界第三大的寿险公司。截止到2007年12月31日，公司在美国境内的有效寿险保单保额达到了34,000亿美元，使其一举成为美国最大寿险公司。目前，美国宏利集团服务于全球70,000,000多名客户，并为财富500强中排名前100位的90多家公司提供服务。

四、华泰保险：

华泰人寿保险股份有限公司（简称“华泰人寿”）是一家由国内外实力雄厚的金融保险集团和知名企业发起设立的全国性寿险公司，股东投入资金超过20亿元。公司于2005年正式开业，总部设在北京，目前已经在北京、浙江、四川、江苏、山东、上海、河南、福建、湖南、广东、江西、内蒙古（筹）等省市开设了两百余家分支机构和营业网点。

华泰人寿的主要股东华泰保险集团股份有限公司，是国内九大保险集团之一；另一主要股东美国安达集团（ACE Group），是全球最大的财产险、责任险及再保险公司之一，被《福布斯》杂志评为130家全球业绩最佳企业之一。

（除上述保险公司外，目前在谈的保险公司还包括新华保险、太平保险。）

（信托、证券合作方简介暂略）

（三）目标市场和目标客户群

目标市场按地域特点分为三区：立足于霞山区、开发区、赤坎区，辐射湛江周边县城，茂名、阳江等粤西周边城市则是潜在开发市场。

主力目标客户特征：有一定资金积累的中产家庭，家庭资产不低于50万，家庭核心人物年纪在30-60岁、有一定闲置资金、但缺乏专业理财知识、不善于利用闲置资产，交由太太掌管或存在银行，或有失败的投资经历（股票）。

主力目标客户类型：中小企业中层领导、小商户老板、中层以上公务员、律师、高收入退休老人、国企部门人员、改革致富农民、医生、官太太、老板太太、高收入行业精英（有待陆续增加）

次要目标客户特征：1、有意通过理财实现家庭资产增值的中低收入家庭；

2、手头闲置资产较多，无暇进行资产再投资的富有家庭。

次要目标客户类型：各类企业主、上层官员、准置业者、家庭月入4000以下工薪族、个体小商贩、城中村原居民（有待陆续增加）

影响力中心及转介绍人类型：保险代理人、银行职员、物业管理处人员、居委会人员、企业主及高管、消费场所负责人、地产中介经纪人、各类商会主理人、寺庙神职人员（有待陆续增加）

（四）业务盈利点分析

以下盈利点为项目运作磨合期半年后的预期结果，项目运营前半年为铺垫期，公司整体利润收入预亏。

（1）主要盈利：信托项目开发、发行，证券类产品盈利（暂略）

（2）主要盈利：通过引导客户经常性进行黄金、白银买卖交易，赚取其中的手续费。（后期可能增加期货交易）

盈利预测：交易费单边收取9元/盎司（其中2元工行手续费+7元点差；

递延费0.6元/盎司/晚，空仓不收仓息）经营半年后，培养有效

客户130-150人以上，预计月收入得到20000-30000元。

（3）主要盈利：通过为理财客户制订家庭理财计划，引导客户购买保险公司产品获得佣金收入。

盈利预测：通过引导理财会员客户购买保险公司的产品，获取保险公司首年度佣金及次年度佣金，按每月成交6个客户计算，每个客户

件均佣金2000元计算，月收入为12000元。

（1）次要盈利：通过为理财客户制订家庭理财计划，收入客户服务年费、单次咨询费、资产托管手续费等。

盈利预测：开发湛江中、上层次家庭成为我们理财服务会员，经营半年后，培养有效客户100-120人以上，每位客户收取服务年费100元，

年收益平均获得每位客户提成1000元，其他单向理财规划暂

不计算收入，预计分摊月收入为10000元。

（2）次要盈利：通过自行设计组合各种理财组合套餐，引导客户进行投资，收入一定的资产管理费及盈利分成。

盈利预测：开发湛江中、上层次家庭成为我们理财服务会员，选择我们的组合理财套餐，经营一年培养有效客户100人左右，每位客户

收取管理年费100元，年收益平均获得每位客户提成500元，

预计分摊月收入为5000元。

整体盈利目标：预计公司业务正式推出市场，经过一年的磨合期及市场开发后，第二年起黄金、保险及周边服务达到月毛利10万元/月以上（不

包含信托业务盈利），减去各种营运经费、广告宣传费用等，预

计次年度纯利润50万元以上，第三年度到第五年度盈利增长

150%以上，之后保持每年50-60%平稳盈利增长。

（五）业务宣传推广方式

（1）不定期举行公开理财投资讲座，吸引湛江市民了解第三方理财投资的意义，同时推荐公司的主打业务。

（2）免费派发《工薪族、小老板如何学会钱生钱》理财书籍（已完成写作），引导市民阅读后引起兴趣，咨询第三方理财业务。

（3）组建假日宣传派发队伍，每逢节假日就进行资料派发宣传杂志，引导客户致电咨询、上网浏览网站。

（4）组建电话营销小组，每天致电联系客户，推荐第三方理财业务以及主打推介黄金交易、证券业务，引导客户做进一步了解。

（5）印刷户外宣传海报，安排派发小组到各类的发廊、食肆、士多店等商铺张贴，形成宣传网络。

（6）在霞赤几条主干道适合的位置投放小型户外广告牌，吸引驾车一族注意，吸引高端客户的注意。

（7）建立项目网站，拍摄理财投资专题讲座视频，通过互联网进行24小时不间断宣传推广，吸引上班一族方便浏览了解。

（8）后期通过一些服务客户的店面资源，建立市面宣传网点，扩大宣传面加速提升公司知名度，通过宣传网络吸引更多客户。

（六）业务开展策略

1、定向型传播营销系列策略：

（1）目标对象：沿街小商铺、商场老板、各类专业市场老板

宣传模式：市场拓展小组人员派发宣传资料，介绍第三方理财业务。

（2）目标对象：高档次住宅小区住户、大型企事业单位宿舍

宣传模式：通过邮政DM直邮方式赠阅理财书籍、宣传资料。

（3）目标对象：中小企业主及企业下属员工

宣传模式：包装推出员工理财提薪计划，提供免费的工薪族理财讲座。

（4）目标对象：合作保险公司准客户

宣传模式：与各合作保险公司推出联合理财课程活动

（5）目标对象：七零后、八零后、九零后上网一族

宣传模式：开设网站理财教育视频系列课程，传播理财理念、包装公司。

（6）目标对象：各类（高档）公众消费场所

宣传模式：为这类老板提供专业理财服务，换取其场所的宣传广告位。

2、普及型大众营销系列策略：

（1）教育营销：通过举行理财投资公开课以及短期理财培训班的形式，引导湛江市民进一步了解第三方理财服务，增强投资信心。

（2）体验营销：通过引导一部分客户进行小额投资进行体验，认识到理财投资的乐趣以及财富增值的魅力，消除客户对理财投资的恐惧感。

（3）人脉营销：通过优质客户服务，提升客户满意度，再开发客户进行转介绍，持续扩大有效客户群。

（4）网上营销：借助互联网的威力，建立专题网站以及视频教程频道，方便更多准客户从网上了解理财投资的内容，节约成本。

（5）网点营销：通过重点开发一些有店面的商家客户，后期在这部分店铺张贴海报、放宣传资料，建立更广阔的宣传网店。

（七）业务开展障碍（可预见）

1、湛江市民对理财的观念和概念了解相对比较缺乏，思想相对保守，担心投资

造成损失，不愿意轻易涉足新的投资领域，因此早期市场开发阻力较大。

2、近年来包括证券、银行、保险业等多个金融行业在理财产品收益以及诚信度

方面均出现一些负面信息，造成市民对理财产品的信任度有所下降。

3、湛江专业型理财师人才非常稀少，一旦公司发展逐步壮大，人才补充难度较

大，一定程度上会造成公司发展缓慢。

第四章公司组建与资金投资

（一）组织架构

（二）公司人员组成

公司管理层：杨绍坤总负责全面管理公司，主管信托部业务；

另一投资者负责证券业务管理；

陈泳第三方理财总监负责市场拓展小组、电话营销小组，主管贵金

属经纪、保险代理业务及周边金融业务。

市场拓展组：2位外联业务拓展人员，负责外出发展客户，推介第三方理财业务，收集客户名单，组织理财讲座。

电话营销组：3位电话营销员，负责通过电话及短信联系客户，推广第三方理财服务，引导客户到公司开户。

客户服务组：对已开户客户进行电话回访，咨询客户对公司满意度及投资收益情况，改进不足之处。

（三）公司第三方理财中心预算开支

1、资金来源：由北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司杨绍坤总经理及另

一投资方为第三方理财中心注资，资金用于第三方理财中心人员

薪金及提成、办公场地租赁、项目办公日常开支、项目宣传推广

以及各类业务开支，陈泳以参与管理方式干股形式参与。

2、利润分配：杨绍坤总及另一投资者占盈利80%、项目总监陈泳占盈利20%。

3、资金开支预算表：

固定投资（已有，暂不计入预算）

每月开销：（单位：元）

第三方理财项目总监/理财专员基本月薪2500元

手机费100元、交通费200元、午餐费200元

市场拓展组业务拓展员（2名）基本月薪1200元+提成

手机费100元、交通费200元

电话营销组电话营销员（3名）基本月薪1200元+提成

午餐费200元+手机费100元

客户服务组电话客服员（1名）基本月薪1500元+午餐费200元

月工资开支约为12200元

电话费、水电费等办公费用开支1500元/月

公司员工活动经费（每月一次）500元/月

不可预见杂费800元/月

月基本开支合计约：15000元

1、业务广告宣传推广预算（单位：元）

2、

网站宣传推广费1000元/月

宣传单印刷、派发费用3000元/月

每月组织一场中型财富论坛6000元以内

免费理财书籍5000元/月

户外广告牌3000元/月

百业广告版头广告1000元/月

店面海报广告1000元/月

合计：预计每月广告投入经费20000元

结语：

第三方理财投资是可预见的发展趋势，市场蛋糕非常庞大，潜在利润惊人。

但由于市场缺少先行者，暂无可借鉴的有效经验，存在大量未知风险。本方案基于恒天财富信托主业的基础上，以小额投资、业务小组形式进行前期市场试点、历练，摸索市场脉搏积累宝贵经验待时；机成熟则扩大经营规模、向广州、深圳等一线大都市扩张；逐渐形成规模化企业，各方面资源及机制成熟后，即推出以互联网网络支持平台为支援中心、授权投资管理有限公司经营的连锁模式，辐射全国各地区，打造“中国式”的金钱帝国。

顺颂

商祺

方案撰写人：陈泳

2012年2月6日

创业计划书企业简介

创业计划书企业简介要如何写创业计划书创业计划书中的企业介绍是什么以下是小编分享的创业计划书企业简介，欢迎大家阅读企业介绍这部分的目的不是描述整个计划，也不是提供另外一个概要，而是对你的公司作出介绍，因而重点是你的公司理念和如何制定公司的战略目标。行业分析在行业分析中，应该正确评价所选行业的基本特点、竞争状况以及未来的发展趋势等内容。关于行业分析的典型问题： (1) 该行业发展程度如何现在的发展动态如何 (2) 创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色 (3) 该行业的总销售额有多少总收入为多少发展趋势怎样 (4) 价格趋向如何 (5) 经济发展对该行业的影响程度如何政府是如何影响该行业的 (6) 是什么因素决定着它的发展 (7) 竞争的本质是什么你将采取什么样的战略 (8) 进入该行业的障碍是什么你将如何克服该行业典型的回报率有多少拓展：创业项目计划书范文摘要

1、公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。） 2、主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯，学历/ 学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。） 3、产品/ 服务描述（产品/ 服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。） 4、研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。） 5、行业及市场（行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来三年市场销售预测。） 6、营销策略（在价格、促销、建立销售络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。） 7、产品制造（生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。） 8、管理（机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。） 9、融资说明（资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。） 10、财务预测（未来三年或五年的销售收入、利润、资产回报率等。） 11、风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措

诺亚财富投资管理有限公司财务分析

诺亚财富投资管理有限公司财务分析简介诺亚财富投资管理有限公司是一家专业理财机构，致力于为中国高净值客户提供客观中立的理财解决方案，主要客户是个人流动资产最少在人民币300万元以上的富豪阶层。诺亚财富于2010年11月11日在纽约证券交易所挂牌上市，代码为“NOAH”，发行价12.00美元，融资金额约1.008亿美元。作为国内第一家专业理财机构，上市首日涨幅达到33.25%。产品结构诺亚财富筛选的产品均为私募投资产品，包括固定收益产品（fixed income）、PE基金（PE fund）、共同基金（mutual fund）、私募股权投资基金（private securities investment funds）、投资相关的保险产品（investment-linked insurance products）。其中固定收益类产品的销售规模占公司2012年总销售规模的68.4%。固定收益类产品中，以房地产项目作为标的资产的在2012年占比61.3%；私募股权基金产品中以房地产项目为标的资产的在2012年占比34%。从2005年到2012年底共销售了111亿美元的产品，这些产品来自超过120家机构。诺亚财富还开发了FOF产品和房地产私募基金产品，2010年5月开始成立FOF产品，诺亚作为管理人；2012年下半年开始成立房地产私募基金产品，诺亚作为GP（一般合伙人）。歌斐资产成立于2010年3月，以私募股权投资母基金、房地产私募基金、家族财富管理和组合资产管理为核心业务，是中国私募股权投资母基金的领跑者，地产基金运营管理的领先机构，以及家族财富管理与组合资产管理专家。截至2012年8月，歌斐管理资产规模约30亿人民币，其中PE母基金超过20亿，是中国最大的市场化营运的PE母基金。

财富管理公司可行性研究报告模版

HBRX控股有限公司关于设立RX财富管理有限公司的可行性研究报告 hbRX投资有限公司二零一七年

正文目录第一章项目概述 (3) 第二章财富管理行业综述 (4) 第三章设立RX财富管理公司开展财富管理的可行性、必要性 (8) 第四章设立RX财富管理公司开展财富管理的价值分析 (12) 第五章设立RX财富管理公司开展财富管理的风险因素 (15) 第六章国内财富管理业务发展经验借鉴 (19) 第七章RX财富管理公司的运营模式 (28) 第八章RX财富管理公司的短期目标 (33) 第九章结束语 (36)

第一章项目概述伴随 30 年来的经济快速增长，我国居民积累了大量财富，其中更是涌现出了大量的高净值群体阶层。根据《2016中国中高端富裕人群财富白皮书》，到2016年底，中国私人可投资资产总额达144.6万亿元，其中归属于中高端富裕人群的约为17.3万亿元，占总额的12.0%；到2016年底，人均可投资资产超过140万元的中国中高端富裕人群数量达到1230万人。面对由30年改革所带来的巨大财富管理需求，中国财富管理行业的“黄金运势”已到，如果说过去十年的掘金之地是房地产业，那么未来十年的掘金之地将是财富管理业。 HBRX控股有限公司拟出资成立财富管理公司，具体情况如下：一、项目名称：RX财富管理有限公司（暂定名）二、注册资本：5000万元（人民币）三、股权结构：四、组织形式：有限责任公司五、注册地：上海六、经营范围：基金销售；理财顾问服务；理财规划服务；会展服务；营销策划服务；资产经营管理（金融资产管理除外）；股权投

资管理；从事投融资管理及相关咨询服务业务；依托互联网等技术手段，提供金融中介服务（最终以工商登记机关核准信息为准）第二章财富管理行业综述一、财富管理行业的定义（一）财富管理的内涵财富管理一般指针对拥有较高可投资资产的高净值个人和家庭提供的金融服务，包括对客户的资产和债务的管理。其中资产管理服务是其主要特征，但财富管理更强调对财富积累、保值、强化和转移等方面的专业建议。财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。透过财富管理我们可以更了解自己所面对的风险及知道如何做好风险管理。风险管理的方法则有避免风险、承担风险、转移风险、保险、分散投资及对冲等等。（二）财富管理与资产管理的区别财富管理不能等同于产品投资或资产管理，其外延远大于资产管

餐饮管理系统商业计划书范文

导读：在消费升级的趋势下，“衣食住行”作为人们生活中最重要的部分，也自然成为最先消费升级的领域。在健康、安全的倡导下，越来越多的中小连锁品牌餐饮商家开始涌现，相对大的餐厅，这些小用户的数量更多，对标准化的需求更高，如何合理的控制成本也成为一个难题。以下是一份餐饮管理系统商业计划书范文，纯属虚构！ 1、项目名称餐饮管理系统商业计划书范文 2、团队介绍创始人上海交通大学管理学学士，2010年加入拉手网，后升任华北区运营总监，2013年联合创办品牌外卖一品香，年销售额200万，2016年创建下单吧，负责运营事宜。联合创始人复旦大学学士，2012年加入曲美家具负责上海的品牌推广，2014年加入一品香任商务总监，负责品牌、合作，2016年联合创办下单吧，负责线下推广。 CTO 大连理工大学网络工程学士，2013年加入ERP提供商用用，2015年创办软件外包公司技术通，服务中小客户80+家，2016年加入下单吧，负责产品、技术。

3、痛点分析传统系统存在大量弊端：传统软件只能安装在一台电脑上，电脑坏了、系统更新都需要重新购买并卸载重装人力成本高：餐厅的人工成本占据很大的一部分，从客户点餐、手写菜单、人工输入下单到传到后厨，点餐的过程占据大量的服务时间，效率低下，客户体验差食材浪费或不足：餐厅对食材的新鲜度要求较高，客流量的多少难以预测，经常出现食材不足或多余的情况用户数据缺乏：由于系统初期的设计，存储的数据占据大量的空间且发掘价值难度大，商家对于用户的口味、偏好缺乏了解，营销无从下手

4、解决方案软硬件结合：为商家提供餐饮管理的软件和硬件，摆脱传统系统费力、成本高的问题信息化处理：将菜品信息化，用户扫描二维码即可实现线上自助点单，下单后，订单会自动分配至厨房、顾客、后台、收银台，服务员不再需要在前台、厨房和顾客之间来回库存管理：系统跟据预设的菜品消耗食材的数量自动更新库存数据，管理者可实时了解食材的消耗情况数据分析：数据以结构化的方式存储在云端，通过数据分析可以发掘客户的口味偏好及其他的消费习惯，提前预估客流量，从而针对性的更新菜品，制定促销计划及备货 5、市场概况 2017年上半年，全国餐饮整体运行平稳，餐饮总收入为18546亿元，与2016同期餐饮收入16683亿元相比增长11.2%，领先社会消费品零售总额增幅0.8个百分点。根据中商产业研究院《2017-2022年中国餐饮市场投资前景及趋势预测报告》显示，2012-2017年餐饮市场整体呈现出稳步增长趋势，餐饮收入从2012年的24491亿元增长至2016年35799亿元，增长了48%。按照目前9.7%的同比增长率预计，到2017年底中国餐饮市场将达到39289亿元。中国餐饮市场按经营业务分类主要分为四大类：全服务餐厅、休闲餐厅、快餐厅以及其他类型餐厅。根据报告显示，2016年餐饮服务市场中全服务餐厅收入占总体收入比例最高，为58.55%，休闲类餐厅占比11.07%，快餐厅占比22.33%。随着现代人工作节奏加快，快餐厅的发展也越来越快。

拍卖商业计划书

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拍卖项目商业计划书 2016年

前言中商咨询编制的商业计划书可作为项目运作主体的沟通工具，会着力体现企业（项目)的核心价值与竞争优势，有效吸引风险投资者及商业伙伴,促成项目融资。同时，中商咨询编制的商业计划书内容涉及企业（项目）运营的方方面面，能为企业(项目)实施提供建议参考。中商产业研究院每年完成项目数量达数百个，在养老产业、商业地产、产业地产、产业园区、互联网、电子商务、民营银行、民营医院、农业、养殖业、生态旅游、酒店、机械电子等行业积累了丰富的项目案例，可对同行业项目提供具有参考性、建设性意见,帮助客户对项目进行梳理和判断。

【出版日期】2016年【交付方式】Emａil电子版／特快专递【价格】订制拍卖项目商业计划书第一部分摘要一、项目背景? 二、项目简介三、项目竞争优势四、融资与财务说明? 第二部分拍卖行业与市场分析? 一、市场环境分析 (一）政策环境分析（二）经济环境分析? 二、拍卖行业市场分析? 三、拍卖市场预测分析四、市场分析小结? 第三部分公司介绍一、公司基本情况? 二、公司业务介绍? 三、组织架构? 四、主要管理团队第四部分平台服务内容一、平台定位? 二、平台核心价值三、平台设计思路四、平台功能介绍? 第五部分商业模式一、商业模式

二、盈利模式第六部分营销规划? 一、营销战略二、营销措施第七部分项目发展规划一、发展战略? 二、阶段发展规划三、实现经营目标采取的具体策略? 第八部分融资说明? 一、资金需求二、资金使用规划及进度? 三、资金筹集方式四、投资者权利五、投资退出方式? 六、项目估值（一)评估技术说明 (二)收益现值法简介? （三)评估假设与模型 (四）评估值的计算第九部分财务分析与预测一、财务评价依据二、财务评价基础数据与参数选取三、有关说明四、经营收入预测五、成本费用估算六、盈利能力分析 (一)项目损益和利润分配表（二）项目现金流量预测表(三)项目财务评价指标计算七、财务评价结论

三方理财名称及排名

第三方知名理财机构名称及排名第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。目前国内第三方理财机构三大梯队第一梯队：诺亚财富，已转型为财富管理全产业链公司第二梯队：以恒天财富和展恒理财为代表，代销能力较强，提供的产品比较有特色第三梯队：大量小的第三方机构，以倒卖现有资源为主营，或拥有获取产品的渠道，或拥有客户资源中国第三方理财机构名单及排名（排名仅供参考）中国第三方理财公司信息汇总序号公司名称盈利模式公司产品公司总部 1 诺亚财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 2 展恒理财会员费、佣金收入为主信托、PE、私募北京 3 汉和理财理财规划服务费理财规划成都 3 世贝德理财服务费、会员费、佣金收入信托、PE、私募北京 4 飞顿理财理财规划服务费理财规划北京 5 好买基金佣金收入为主基金、信托、研究咨询服务费上海

6 恒天财富手续费信托北京 7 普益财富佣金、理财规划服务费信托、PE、私募、理财规划服务费成都 8 利得财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 9 安盈财富佣金收入为主全系列广州 10 海银金融佣金收入为主信托上海 11 高晟财富佣金收入为主全系列北京 12 翘华控股佣金收入为主全系列香港 13 启元财富佣金收入为主信托、私募股权深圳 14 唐古拉财富理财服务费、佣金收入理财规划、信托北京 15 鑫土财富佣金收入为主全系列深圳 16 优利理财理财服务费、佣金收入理财规划服务、全系列上海 17 丰汇通财富理财规划服务费理财规划无锡 18 大德财富理财服务费、佣金收入理财规划服务、全系列郑州 19 百盛财富理财服务费、佣金收入理财规划服务、信托、PE 郑州 20 守得理财理财规划服务费理财规划扬州 21 德瑞投资综合理财理财规划杭州 22 极元财富佣金收入为主信托、PE、私募上海 23 证券之星佣金收入为主阳光私募基金上海 24 同花顺 25 瑞银财富

销售管理系统软件项目商业计划书

销售管理系统软件项目商业计划书（项目可行性报告）中金企信国际咨询公司拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注：与项目可行性报告同期开展的业务板块)，拥有一批高素质编写团队，为各界客户提供实效的材料支持。商业计划书撰写目的商业策划书，也称作商业计划书，目的很简单，它就是创业者手中的武器，是提供给投资者和一切对创业者的项目感兴趣的人，向他们展现创业的潜力和价值，说服他们对项目进行投资和支持。因此，一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：（1、公司的商业机会。2、创立公司，把握这一机会的进程。3、所需要的资源。4、风险和预期回报。 5、对你采取的行动的建议 6、行业趋势分析。）撰写商业计划书的七项基本内容一、项目简介二、产品/服务三、开发市场四、竞争对手五、团队成员六、收入七、财务计划商业策划书用途 1、沟通工具 2、管理工具 3、承诺工具相关报告

行业研究报告、市场调查报告、产业分析报告项目立项可行性报告资金申请可行性报告市场研究预测报告专项调查报告市场投资前景报告市场行情监测报告竞争格局分析预测报告上下游产业链研究报告投融资可行性报告编撰商业计划书所需材料清单（根据具体项目要求进行提供） 1、企业简介、企业历史变革以及股东情况，管理团队简历；项目组织机构简介； 2、项目介绍； 3、企业营销策略； 4、项目商业模式； 5、企业近三年财务年度报表及财务分析报告；年度审计报告；企业相关财务评价资料； 6、项目投资金额及融资计划； 7、资金使用规划，预期收入及投资回报率； 8、企业未来战略规划。由于商业计划书（项目可行性报告）属于订制报告，以下报告目录仅供参考，成稿目录可能根据客户需求和行业分类有所变化。第一章摘要 1.1 项目基本信息 1.2 市场前景

金融行业商业计划书.doc

－1 －金融行业商业计划书金融行业商业计划书一、公司及发展某某投资股份有限公司（以下简称“投资公司”）是一家于1999年12月在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。投资公司以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，拓展

以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。－2 －投资公司实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。投资公司的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到2005年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的互助基金）达到171.2亿元人民币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。二、产品和服务投资公司以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市

场营销策略，提供最适合社会需要的担保服务产品。投资公司运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。通过担保与投资的有机结合，以投资收益弥补担保代偿损－3 －失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。同时，投资公司针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公司开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和代理服务。为进一步规避担保风险，投资公司正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产

公司商业计划书范文两篇

公司商业计划书范文两篇公司商业计划书（一）一、公司简介 XX机构创立于1996年，是由长期在中国、美国、新加坡三国传媒领域从事经营管理的资深人士创立的、在中国从事电视传媒业并拥有海外业务网络的传媒公司。XX机构包括分别注册于北京、洛杉矶、新加坡的四家电视和广告公司，目前企业总人数为XXX 人。二、产品与服务 (一)影视节目：XX从海外购买或自己包装、制作影视节目，向国内各地电视台、音像出版公司、宽带网络等媒体公司出售其播映版权而获利。公司也向海外销售中国制作的影视节目。 (二)电视栏目：XX对国内外的影视素材进行市场定位、策划、包装、制作、整合，形成自有本土版权、独立品牌的电视节目，通过在全国各地电视频道播映获取相应广告时段的广告收入。公司目前拥有覆盖全国的电视栏目有四个，其中包括：《XX》(XXX 家电视频道)、《XX》(XXX家频道)，总覆盖收视人口超过6亿。三、行业与市场分析电视媒体产业是中国政府最后开放的行业，随着目前广电政策的逐步放松，这个其经济效应被长期压抑的行业正显示出极大的上升和赢利空间。”制播分离“、”频道所有权与经营权的分

离“、”网台分离“这些新政策都直接或间接地给非国有电视企业带来了扩大市场份额的机会。至XX年，中国拥有11.85亿电视观众、1XXX家以上各类电视台，已成为世界上最大的电视观众市场和电视内容需求市场之一。互动电视、宽带网络、vod点播等数字媒体的快速发展在未来三年内将为影视内容提供商带来更大规模的收益。 XX在电视内容提供、电视广告经营、宽带内容提供、音像内容提供等方面都占据一定的市场份额。四、市场份额与竞争在面向全国发行的电视栏目市场领域里，XX的主要栏目目前占全国各地频道总共13520小时/年的节目时段，市场占有率在同类公司里排名第二位。在此类市场领域的广告市场上，XX拥有全国各地频道676小时/年的广告时间。广告时间的市场公开价格总额为XX.X亿元人民币，在同类公司里排名也是第二位。在面向全国发行的电视栏目市场领域中，自XX年1月起，随着新节目的不断推出，XX的市场份额已超过探索频道、新华社、欢乐传媒等主要竞争者，仅排名在光线传播之后。在未来两年里，XX仍将保持目前的市场扩张和市场份额增长趋势，到XX年中旬成为栏目数量、占有频道时间、广告价值总额排名第一的电视节目公司。

北京恒天财富投资管理有限公司商业实施计划书

北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书第一章前言随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。第二章公司概述（一）公司名称湛江第一财富投资管理有限公司北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心（二）公司性质以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。（三）公司宗旨和文化专注尽心·为客户创造价值·成己达人（四）公司目标

三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业（五）公司服务项目主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。第三章业务分析（一）市场概况分析作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。

第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析

精心整理第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析 ???美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。” ???据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38 本中国基金持有590万股，市值1.18230万股，市值4613 约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。 ???12月2 ???创业伊始，16个人就在里面办公。“也是5年 5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界抄在笔记本上。” ???注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。 ???汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。”

???2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。” ???“沈南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不一种鼓励、一份自信。” ???初次见面220％。同年8 ??? ???汪静波连地摊都摆过。“在超市摆摊，后来发现不行，当地最好的 ???至2010年6月，诺亚的业务拓展到28个城市，城市客户经理由6个增至285个，注册客户数由930个增至12353个。汪静波说大型金融机构几乎都和她有合作。???汪静波给诺亚的定位，是希望成为金融的“携程”。

股权融资商业计划书

股权融资商业计划书股权融资商业计划书第一章 1.1企业简介公司名称、成立时间、发展历史、员工数量、产品和服务、股权结构、公司基本情况 1.2 公司经营财务历史 1.3 公司荣誉第二章 2.1 公司对外投资公司组织及管理 2.2 公司组织架构 2.3 公司人员结构 2.4 公司管理情况企业创始人、管理架构和团队、主要管理者的基本情况第三章 3.1 产品介绍及特色公司产品与技术介绍 3.2产品销售范围和渠道 3.3产业链格局 3.4产品市场现状及发展趋势第四章 4.1 公司主营产品 4.2 公司产品优势 4.3 公司产品技术专利 4.4 公司未来三年产品发展计划 4.5 公司技术 4.6 公司核心技术 4.7研究与开发第五章 5.1 行业 5.2市场前景第六章公司产品技术及研发行业与市场发展市场竞争与策略 6.1 主要竞争对手状况 6.2 公司竞争优势

市场地位技术优势资源优势管理优势其他优势 6.3公司营销计划 6.4客户、品牌开发计划 6.5未来三年盈利预测及说明预期增长率和份额第七章公司财务状况过去三年的财务情况、业务收入、毛利、净利、应收账款、存货、苦丁资产、负债、净资产、运营成本、预期收支平衡日期、财务预测等。第八章 8.1股权融资的目的股权融资方案 8.2股权融资需求计划国际私募股权融资商业计划书（二）一、公司及发展［］股份有限公司是一家于［］年［］月在中国广东省［］市注册的股份制有限公司。公司经过近8年的运营，在业界和社会上都享有很高的声誉。［］股份有限公司以［］为宗旨，坚持［］的经营理念，采用［］商业模式，拓展［］为主、［］为辅的主营业务及各项衍生业务。某股份有限公司实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构，以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外ipo上市为目标，在管理上与国际企业要求接轨，保持了公司在中国［］业稳健经营的领先优势。［］股份有限公司的发展规划是在未来5年内，全面拓展和深化［］业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司，成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到［］年，公司资产规模达到［］亿元人民币，当年实现净利润［］亿元人民币，利润累计达［］亿元人民币。二、产品和服务［］股份有限公司以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的［］产品。［］股份有限公司运用［］经营模式，不断开创［］产品。通过［］的有机结合，大大降低了投资风险，提高了公司的经济效益。为进一步规避经营风险，［］股份有限公司正在计划申请［］业务，在资本金达到［］亿元人民币以上时，将力争开拓［］业务产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国［］业务的开拓者。

XX财富财富投资管理有限公司投后管理办法

XX财富投资管理有限公司投后管理办法第一章总则第一条为加强XX财富投资管理有限公司投后管理工作，规范操作、明确责任，确保投资安全,特制定本管理办法。第二条投后管理是指相关投资合同生效之日起到投资本金、收益收回之日止的投资业务管理过程。第三条本办法所称投资项目，包括资本市场所有的标准化金融产品和非标准化金融产品。第四条本办法所面向的对象为公司资管板块的各职能部门，包括投资部、产品部、风控部、合规部和清算部等，投后管理人员指对项目直接负责的资管业务部门工作人员及风险控制部工作人员。第五条投后管理中，应切实履行如下原则：（一）“责任人”原则。明确各资管业务部门作为投后管理工作的第一责任人，具体实施投后管理工作。（二）“主动管理”原则。投后管理人员应强化投后管理风险理念，实施主动风险管理。（三）“及时性、真实性、有效性”原则。投后管理人员应加强对项目的持续监控，及时发现并有效识别风险预警信号，落实风险应对措施，最大限度控制风险。（四）“定期检查与动态跟踪”相结合原则。投后管理人员应定期开展投后管理检查工作，建立定期跟踪机制，利用多信息渠道实施动态跟踪。

第二章日常性管理第六条对于标准化金融产品的投资，投后管理内容包括建立沟通机制和确定风险体系。第七条沟通机制建立与托管机构的顺畅沟通与反馈机制。每天获得托管机构发布的基金运作情况报告，每月取得被投资方基金投资策略报告，确定投资组合的近期表现和市场表现，详细了解被投资基金管理情况。其中包括：（一）业绩跟踪与分析持续关注市场各类金融产品动态信息，根据对被投资方产品业绩持续跟踪，预期未来盈利情况，对被投资机构配置定期进行动态调整。（二）运营了解与监测实时跟踪并监测所投金融产品的投资方向以及产品动态。定期分析产品的行业投向比例，关注被投资方管理运营问题，关注核心投资团队是否出现较大变动，管理层是否涉嫌违法违规等。第八条风险体系确定整体投资风险的测量体系，测量标准和可承受风险，定期对各金融产品的综合实力、投资风格和风险水平进行分析和评估，完善合格产品入池审批制度。（一）风险预警与报告建立投资风险预警与风险报告机制，定期评估可能影响资金安全的风险因素。对被投资产品设立严格的止损触及线，以及最大回撤区间。（二）风险处置与化解对投资可能出现的风险类型和程度制定相应风险应急处置流程，降低风险并保证投资安全。如发

我们需要一个强大的财富管理行业郭树清

郭树清（2012年6月7日）各位代表、各位来宾、同志们：经过一年半的精心筹备，中国证券投资基金业协会正式成立了。首先，我代表中国证监会向长期以来支持协会筹建的国务院各部门和北京市各有关单位表示衷心的感谢！向基金业协会的全体同志表示热烈的祝贺！ 1998年春天，我国的第一只证券投资基金诞生。短短14年里，中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，从投资连接保险到天使基金和阳光私募，从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目，都显示出勃勃生机，中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。截至2011年底，证券投资基金资产净值万亿元，银行理财产品余额达到万亿元，信托资产万亿元，保险资产万亿元，各类创投与私募股权投资万亿元。然而，我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期，不仅远远未能满足市场的需要，而且自身也存在种种的缺点与不足。比如，产品设计针对性不强，行业分割还比较严重，监管标准不尽一致，对投资者保护的制度安排存在缺失等等。总之，前述各个领域都遇到严峻的挑战，同时也蕴藏着巨大的潜力。一、发展财富管理对经济转型具有根本意义首先，这是提高我国经济效率的需要。中国是世界少有的储蓄大国，截至今年4月底，全部本外币存款余额达到万亿元。但是，储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想。中小企业、“三农”、教育、医疗、文化及其他民生服务领域，资金都十分紧缺，但制造业、重化工业、矿业、能源交通等领域，投资冲动却非常强烈，出现了较为普遍的产能过剩。中小企业多、融资难，民间资本多、投资难的“两多两难”问题突出。这说明，我国经济中存在比较严重的资源错配和资源浪费。国内外经验表明，专业的财富管理，能够以市场化的方式，把社会资本集中起来，在实体经济不同领域和企业发展的不同阶段进行资本的优化配置，从而把资源引导到国民经济最需要和最有竞争力的环节。例如，天使基金、风险投资可以培育创意、鼓励创新，股权投资基金可以帮助企业把特有的

智能停车场管理系统项目商业计划书

智能停车场管理系统项目商业计划书（项目可行性报告）中金企信国际咨询公司拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注：与项目可行性报告同期开展的业务板块)，拥有一批高素质编写团队，为各界客户提供实效的材料支持。商业计划书撰写目的商业策划书，也称作商业计划书，目的很简单，它就是创业者手中的武器，是提供给投资者和一切对创业者的项目感兴趣的人，向他们展现创业的潜力和价值，说服他们对项目进行投资和支持。因此，一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：（1、公司的商业机会。2、创立公司，把握这一机会的进程。3、所需要的资源。4、风险和预期回报。 5、对你采取的行动的建议 6、行业趋势分析。）撰写商业计划书的七项基本内容一、项目简介二、产品/服务三、开发市场四、竞争对手五、团队成员六、收入七、财务计划商业策划书用途 1、沟通工具 2、管理工具 3、承诺工具相关报告行业研究报告、市场调查报告、产业分析报告项目立项可行性报告

资金申请可行性报告市场研究预测报告专项调查报告市场投资前景报告市场行情监测报告竞争格局分析预测报告上下游产业链研究报告投融资可行性报告编撰商业计划书所需材料清单（根据具体项目要求进行提供） 1、企业简介、企业历史变革以及股东情况，管理团队简历；项目组织机构简介； 2、项目介绍； 3、企业营销策略； 4、项目商业模式； 5、企业近三年财务年度报表及财务分析报告；年度审计报告；企业相关财务评价资料； 6、项目投资金额及融资计划； 7、资金使用规划，预期收入及投资回报率； 8、企业未来战略规划。由于商业计划书（项目可行性报告）属于订制报告，以下报告目录仅供参考，成稿目录可能根据客户需求和行业分类有所变化。第一章公司概述一、公司基本情况二、公司股本结构三、公司管理及组织结构四、对公司未来发展的预测五、公司竞争优势六、公司的纳税情况第二章研究与开发一、研究资金投入

商业计划书概况

1、商业计划书计划摘要计划摘要列在商业计划书的最前面，它是商业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。计划摘要一般要包括以下内容：公司介绍;主要产品和业务范围;市场概貌;营销策略;销售计划;生产管理计划;管理者及其组织;财务计划;资金需求状况等。在介绍企业时，首先要说明创办新企业的思路，新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次，要交待企业现状、过去的背景和企业的经营范围。在这一部分中，要对企业以往的情况做客观的评述，不回避失误。中肯的分析往往更能赢得信任，从而使人容易认同企业的商业计划书。最后，还要介绍一下风险、企业家自己的背景、经历、经验和特长等。企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用。在这里，企业家应尽量突出自己的优点并表示自己强烈的进取精神，以给投资者留下一个好印象。在计划摘要中，企业还必须要回答下列问题：(1)企业所处的行业，企业经营的性质和范围; (2)企业主要产品的内容; (3)企业的市场在哪里，谁是企业的顾客，她们有哪些需求; (4)企业的合伙人、投资人是谁; (5)企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。如果企业家了解她所做的事情，摘要仅需2页纸就足够了。如果企业家不了

解自己正在做什么，摘要就可能要写20页纸以上。因此，有些投资家就依照摘要的长短来“把麦粒从谷壳中挑出来” 编辑本段2、产品(服务)介绍作为一个公司，就应该有她自己的品牌，有了自己的品牌才可能进一步拓展自己的市场，获得最大的利益。在进行投资项目评估时，投资人最关心的问题之一就是，企业的产品、技术或服务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题，或者，风险企业的产品(服务)能否帮助顾客节约开支，增加收入。因此，产品介绍是商业计划书中必不可少的一项内容。一般，产品介绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性;主要产品介绍;产品的市场竞争力;产品的研究和开发过程;发展新产品的计划和成本分析;产品的市场前景预测;产品的品牌和专利。在产品(服务)介绍部分，企业家要对产品(服务)作出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般的，产品介绍都要附上产品原型、照片或其它介绍。一般地，产品介绍必须要回答以下问题：(1)顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处? (2)企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品? (3)企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议? (4)为什么企业的产品定价能够使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品?

北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书

（四）公司目标三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司．十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业（五）公司服务项目主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。第三章业务分析（一）市场概况分析作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为因此

十大财富管理工具介绍

十大财富管理工具介绍一、银行存款：指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。银行存款的主要分类：（1）活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。（2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型，（3）零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。（4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。（5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。（6）定活两便存款：就是不约定存期，在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。银行存款的主要特点：（1）安全性高：银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存款机构是国营银行，基本上是以国家的信誉作担保，几乎没有违约风险。（2）变现性好：所有储蓄基本上都是可以立即变现的，包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入，但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。（3）操作简易：相对于其他投资工具，储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等，流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多，存取业务非常方便，特别是ATM 自助终端，更是随时随地都可办理（4）收益较低：相对其他投资品种，储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的，适合投资第一基本原则，即收益和风险是成正比的。投资期间不限，手续简便且运用方便，但获利性低保守投资人，要求报酬率与通货膨胀率相距不远。风险低。二、债券债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利债券的主要分类：（1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。（2）按券面形式分类：记帐式国债：指将投资者持有的国债登记于证券帐户中，投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是：成本低、收益好、安全性好、流通性强。凭证式国债：指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行，是以储蓄为目的的个人投资者理想的投资方式，特点是：安全、方便、收益适中。债券的主要特点：（1）偿还性：债券一般够规定有偿还期限，发行人必须按约定的条件偿还本金和利息。（2）流通性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。或者通过金融机构进行抵押贷款。（3）安全性：与股票相比债券通常规定有固定的利率，且与企业绩效有直接关系，收益比较稳定，风险较小。（4）收益性：债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者带来定期或不定期的利息收入（且债券的利息收入一般高于银行储蓄）；二是投资者可以利用债券价格变动进行买卖，赚