2019年保险资产管理行业研究报告

太平洋保险的优势劣势

产品优势：太平洋保险公司与其他保险公司相比，想、具有险种较多，网点分布广泛等优势。截止2010年末，中国太平洋保险旗下拥有产险、寿险、资产管理和养老保险等专业子公司，建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，拥有5,700多个分支机构，7.4万余名员工和30多万名产寿险营销员，为全国5,600万个人客户和330万机构客户提供全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险全国客户服务电话95500涵盖了保险咨询、查询、理赔报案、服务预约、急难救助以及投诉受理等各项服务。公司于1991年4月26在上海正式开业,成为中国第一家全国性的股份制商业保险公司总裁.并于2000年完成产`寿险分业经营机构体制改革,为形成集团化管理工作`专业化运作的经营管理模式,奠定了良好的基础.新组建的中国太平洋保险(集团)股份有限限公司在国内控股投资设立中国太平洋财产保险股份有限公司和中国太平洋人寿保险股份有限公司,产`寿险公司在国内主要城市设有877个分支机构,拥有较为完善的保险服务网络。并且在教育公益方面，截至2010年12月31日，中国平安完成了100所希望小学的援建布点；集团还出资人民币1000万元在全国平安希望小学设立了“中国平安希望奖学金”，截至2010年12月31日，已有3120名同学共获

得168.25万元的奖励；连续七年开展中国平安励志计划，已奖励学生3080人，奖金总额达到人民币1069万元，2009年，中国平安启动了励志创业大赛，鼓励大学生自主创业，最高创业基金达10万元；中国平安举行了此外一系列的公益活动，对于企业形象的提升具有重要的作用。产品劣势：太平洋保险起步较晚,开发程度较低;规模较小,有效供给不足;国外保险公司以合资或独资等多种形式进入中国保险市场,这是目前中国保险市场的现状。管理模式落后,经营机制陈旧;产品结构单一,缺开发体系;保险法规滞后,这是问题所在。原因在于消费者保险意识滞后,保险品种单一,专业人才缺乏,市场监管薄弱。

2019年保险资产管理行业年度报告

2019年保险资产管理行业年度报告导语 2019 年保险行业原保费收入为42645.00 亿元，同比增长12.17%，相比2018 年3.93%的增速，有了明显提升。具体分项目来看，人身险保费收入增速为13.76%，较2018 年人身险保费收入增速1.87%有了大幅提升。一、2019 年保费收入增速提升，资金运用中债券比例提升 2019 年保险行业总资产规模持续扩张，达20.56 万亿元，较年初增长12.18%，增速相比2018 年有所上升。净资产2.4 万亿元，较年初增长23.01%。从整个行业趋势看，从2017 年开始保险行业总资产扩张速度明显收缩，2019 年扩张速度稍有回升。具体来看，产险公司总资产22940.00 亿元，较年初缩减 2.32%；人身险公司总资产169575.00 亿元，较年初增长16.08%；再保险公司总资产4261.00 亿元，较年初增长16.75%；资产管理公司总资产641.00 亿元，较年初增长15.01%。

1.保费收入增速提高，健康险占比逐年提升 2019 年保险行业原保费收入为42645.00 亿元，同比增长12.17%，相比2018 年3.93%的增速，有了明显提升。具体分项目来看，人身险保费收入增速为13.76%，较2018 年人身险保费收入增速1.87%有了大幅提升。主要由于占比最大的寿险业务保费收入2019 年的增速达9.80%，相比2018 年全年 3.41%的降幅有了较大改善，但寿险保费在整个人身险保费中的占比至2019 年底为73.41%，占比持续下降。同时，健康险保费收入仍保持较高增速，2019 年增

保险资产管理公司简介和股东背景汇总数据更新月

2018年度保险资产管理公司简介和股东背景汇总（截止日期2018年10月）本篇保险资产管理公司根据中国保险监督管理委员会最新公布的数据整理，部分背景信息可能未及时更新。中国人保资产管理股份有限公司中国人保资产管理股份有限公司，成立于2003年7月16 日，注册资本为人民币8亿元，股东为中国人民保险集团股份有限公司和慕尼黑再保险资产管理公司，持股比例分别为81%和19%，管理资产超过8200亿元人民币。中国人民保险集团股份有限公司，1996年08月22日于北京成立，注册资本为306亿元人民币；慕尼黑再保险资产管理公司创立于1880年，总部设在德国慕尼黑，1997年慕尼黑再保险公司在北京和上海分别成立了代表处，2003年，慕尼黑再保险公司成为第一家获中国保监会核发全国性综合业务执照的国际再保险公司。生命保险资产管理有限公司生命保险资产管理有限公司成立于2011年7月15日，股东为富德保险控股股份有限公司/富德生命人寿保险股份有限公司/深圳市富德金融投资控股有限公司。富德保险控股股份有限公司成立于2015年7月1日，注册资本28亿元，股东为深圳市富德金融投资控股有限公司、深圳市过敏投资发展有限公司、深圳市盈德置地有限公司、深圳市厚德金融控股有限公司、深圳市诚德投资有限公司、深圳市国晟能源投资发展有限公司；富德生命人寿保险股份有限公司是一家全国性的专业寿险公司，成立于2002年3月4日，总部位于深圳。股东由富德控股（集团）有限公司、深圳市华信投资控股有限公司等企业构成。公司现注册资本117.52亿元，总资产已超2700亿元；深圳市富德金融投资控股有限公司成立于2004年4月，总部位于深圳，是富德控股（集团）有限公司成员企业。中国人寿资产管理有限公司中国人寿资产管理有限公司于2013年11月6日揭牌营业，注册资本金5.88亿人民币，目前管理资产规模已超过200亿元人民币。中国人寿资产管理有限公司由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同出资设立。中国人寿保险（集团）公司是我国最大的国有控股保险集团，。中国人寿保险股份有限公司是我国最大的人寿保险公司，于2003年12月在纽约、香港两地成功上市，是第一家在境外两地同步上市的中国内地金融企业和第一家在海外上市的中国内地寿险公司，为当年全球最大IPO。光大永明资产管理股份有限公司

中国太平洋保险公司

历史沿革中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险”）是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海。 1991年，中国太平洋保险公司成立 1994年，中国太平洋保险（香港）有限公司成立 2001年，中国太平洋保险公司实施体制改革，中国太平洋保险（集团）股份有限公司成立，并控股设立中国太平洋财产保险股份有限公司和中国太平洋人寿保险股份有限公司 2006年，太平洋资产管理有限责任公司成立 2007年，中国太平洋保险A股上市（中国太保，SH601601） 2009年，控股长江养老保险股份有限公司 2009年，中国太平洋保险H股上市（中国太保，HK02601） 2010年，中国太保投资管理（香港）有限公司成立 2012年，太平洋保险在线服务科技有限公司注册成立经营概况 2011年全年，中国太平洋保险实现保险业务收入1,549.58亿元，同比增长11%，市场份额10.8%，净利润83.13亿元；寿险一年新业务价值67.14亿元，同比增长10.1%；产险承保利润32.24亿元，同比增长46.5%。截至2011年末，中国太平洋保险总资产规模为5706亿元，偿付能力充足，各项指标均位居中国保险市场前列。中国太平洋保险旗下拥有产险、寿险、资产管理和养老保险等专业子公司，建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台。截至2011年末，拥有6000多个分支机构，8.2万余名员工和32多万名产寿险营销员，为全国7000万客户提供全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险全国客户服务电话95500涵盖了保险咨询、查询、理赔报案、服务预约、急难救助以及投诉受理等各项服务。中国太平洋保险始终以价值为导向，专注保险主业，持续提升核心竞争力，以客户需求为导向，整体业务保持健康发展。寿险积极应对市场挑战，“聚焦营销、聚焦期缴”的发展策略取得明显成效；产险强化专业管理水平，可持续发展能力明显增强；资产管理业务着力提升投资能力，加强风险管理，努力提高投资收益的稳定性和可持续性；养老业务巩固优势、积极拓展，业务规模平稳增长。公司治理中国太平洋保险严格遵守法律法规以及监管部门颁布的各项要求，结合公司实际情况，不断完善公司治理结构。本公司通过不断优化集团化管理的架构，充分整合内部资源，加强与资本市场的交流沟通，形成了较为完善、相互制衡、相互协调的公司治理体系。中国太平洋保险董事会致力于治理结构和机制的不断完善，构建了较为完善的治理体系，并积极推动和实现了集团一体化管理架构下的子公司治理方案。同时通过各种制度保障和实际行动，积极建立了董事会和管理层之间的桥梁，为董事、监事履职创造条件，保障了董事、监事对公司事务的知情权。中国太平洋保险股东大会、董事会、监事会及高级管理层按照《公司章程》赋予的职责，依法独立运作，履行各自的权利、义务。企业文化

中国保险资产管理业的ESG投资实践与探索【最新版】

中国保险资产管理业的ESG投资实践与探索 2020年12月1日，中国责任投资周暨第八届中国责任投资论坛年会于北京东方君悦酒店隆重举行，主题为“ESG 融入主流——中国ESG投资的风险和机遇”。本次活动由商道融绿（SynTao Green Finance）和新浪财经（Sina Finance）共同举办，邀请了国内外监管机构、金融机构、专家学者、产业代表及各利益相关方，共同探索ESG 投资的发展路径。中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云先生出席并发表了开幕致辞。以下为致辞实录：尊敬的各位领导、各位专家和嘉宾，大家好！首先感谢商道融绿的邀请，也很高兴出席中国责任投资论坛举办的“第八届中国责任投资论坛年会”。这次论坛以“ESG融入主流—中国ESG投资的风险与机遇”为主题，在当前和未来我国更加注重生态文明建设、更加注重环境保护、更加注重人与自然和谐共生的背景下，具有重要的现实意义和长远意义。我谨代表中国保险资产管理业协会对本次

年会的隆重召开表示热烈祝贺！当今世界，形势复杂多变，呈现出不稳定、不确定和不可测性的特征，粮食安全、气候变化、环境污染、疾病流行、贫富差距等全球性问题层出不穷，对国际秩序、全球治理和人类生存构成了严峻挑战。特别是历经2020年新冠肺炎疫情的世界大流行，我们认识到在脆弱的生态系统中，人类是一个命运共同体。人们忽略的社会问题，会演化为动荡不安；打破的生态平衡，会导致资源枯竭；不完善的全球治理，会引起发展不均衡等，所有这一切，都对人类社会造成巨大威胁。可以说，可持续发展并不仅仅在于今天世界能否继续发展，而是关乎未来人类如何生存下去的大问题。为解决上述问题，近些年来，国际国内就践行ESG理念和实现可持续发展目标上已达成高度共识。2015年，由联合国193 个成员国正式通过的《2030年可持续发展议程》，提出了包括消除贫困、实现粮食安全、可持续经济增长等17 项目标（Sustainable Development Goals，又称SDGs）。2019 年9 月，中国代表团出席第74 届联合国大会，并正式发布了《中国落实2030 年可持续发展议程进展报告（2019）》。中国将落实《2030年可持续发展议程》与《国民经济和社会发展第十三个五年规划》有机结合，在多个可持续发展目标

中国太平洋保险公司简介-英文版

中国太平洋保险公司简介-英文版公司简介中国太平洋保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国太平洋保险”)是在1991 年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海，注册资本77亿元，2007年12月25日在上海证券交易所挂牌上市，股票简称: 中国太保，股票代码为601601。2009年12月23日公司在香港联合交易所挂牌上市，股票简称:中国太保，股票代码为02601。作为一家负责任的保险公司，中国太平洋保险以“诚信天下，稳健一生，追求卓越” 为核心价值观，积极推动可持续价值增长，不断为客户、股东、员工、社会和利益相关者创造价值，为社会和谐做出贡献。中国太平洋保险旗下拥有太平洋寿险、太平洋产险和太平洋资产管理公司等专业子公司，拥有雄厚的实力，保持持续领先的市场地位。截至2008年末，总资产为3193.9 亿元，净资产487.4亿元。2008年，实现保险业务收入940.2亿元，较上年同期增长26.6%，就市场份额而言，太平洋产险为中国第二大产险公司，太平洋寿险为中国第三大寿险公

司。去几天中国太平洋保险建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，目前拥有5400余个分支机构，6.4万余名员工与22多万名营销员，为全国超过3600万名个人客户和220 万机构客户提供包括人身险和财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险在积极追求可持续价值发展的同时，致力于各类公益活动，履行企业公民的职责。自成立以来，积极开展关爱孤残、捐资助学、扶贫赈灾等公益活动:已建立60余所希望小学，总投资超过了3000万元;在特大洪涝灾害、非典、南方雪灾、 5.12抗震救灾期间踊跃捐款捐物，总额超过8000万元。面向未来，中国太平洋保险确立了“以保险业为主，具有国际竞争力的一流金融服务集团”的战略目标，努力建设成为信誉卓著、品牌杰出、财务稳健、效益优良的一流金融服务集团。 Profile of China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) was established on the basis of China Pacific Insurance Co., Ltd., which was founded on May 13, 1991. Headquartered in Shanghai, its registered capital stands at RMB 7.7

太平洋保险公司年终总结

太平洋保险公司年终总结总结具有自我性、回顾性、客观性、经验性这些特点。工作总结经常与工作计划放到一起写，总结和计划相辅相成。下面是小编整理的太平洋保险公司年终总结，欢迎来参考！太平洋保险公司年终总结：毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，透过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自我的理论知识付诸于实践，挑战了自我的工作潜力和学习潜力。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮忙，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面： 1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差错，给客户带给了最好的服务，维护了公司的形象。 2、坚持财务手续，严格审核算(发票上务必有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。 3、换岗担任公司核算员后，用心与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并用心向分公司相关部门请教，在他们的用心帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。 5、用心配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每一天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。 1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自我的共产主义觉悟，不断提高自我的政治素质、业务素质和工作潜力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自我，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情用心、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自我的团队合作精神。 2、透过日常工作积累，发现自我的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险好处和功能的领悟，个性是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。 3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

关于保险资金投资有关金融产品的通知(20200502121601)

关于保险资金投资有关金融产品的通知保监发〔2012〕91号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步优化保险资产配置结构，促进保险业务创新发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，现就保险资金投资理财产品等类证券化金融产品通知如下：一、保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品（以下统称金融产品）。二、保险资金投资的理财产品，其资产投资范围限于境内市场的信贷资产、存款、货币市场工具及公开发行且评级在投资级以上的债券，且基础资产由发行银行独立负责投资管理，自主风险评级处于风险水平最低的一级至三级。保险资金投资的理财产品，其发行银行上年末经审计的净资产应当不低于300亿元人民币或者为境内外主板上市商业银行，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别，境外上市并免于国内信用评级的，信用等级不低于国际信用评级机构评定的BB级或者相当于BB级的信用级别。三、保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为正常类和关注类的贷款。按照孰低原则，产品信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或相当于A级的信用级别。保险资金投资的信贷资产支持证券，担任发起机构的银行业金融机构，其净资产和信用等级应当符合本通知第二条第二款规定。四、保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产，且由受托人自主管理，承担产品设计、项目筛选、投资决策及后续管理等实质性责任。其中，固定收益类的集合资金信托计划，信用等级应当不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。保险资金投资的集合资金信托计划，担任受托人的信托公司应当具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。

保险资产管理公司统计制度修订情况及口径说明0628

附件三：保险资产管理公司统计制度业务分类与统计指标口径说明保险资产管理公司统计制度主要由两部分组成：一是新增受托业务统计，包括受托资金来源统计和受托保险资金运用统计；二是修订完善自有资金统计。本说明仅适用于受托业务的统计分类及指标。自有资金部分比照保险公司资金运用统计制度执行。一、业务分类 1、受托资金来源保险资产管理公司受托管理资金来源包括受托管理保险资金和受托管理非保险资金。 1.1受托管理保险资金受托管理保险资金包括系统内资金、第三方专户理财和本公司发行的资产管理公司产品。 1.2受托管理非保险资金根据重要性原则，受托管理非保险资金仅指企业年金。 1.3本公司发行的保险资产管理公司产品

本公司发行的保险资产管理公司产品包含证券类产品和间接投资基础设施计划。 1.4间接投资基础设施计划间接投资基础设施计划包括债权计划和股权计划。 1.5受托保险资金购买的本公司产品对于单一公司，该分类指受托管理保险资金所购买的本公司发行的产品（包括证券类产品和基础设施计划）。在报表取值上分别通过“资产管理公司产品－本公司产品”、“长期股权投资－信托计划－保险资产管理公司计划－本公司计划”和“贷款－信托计划－保险资产管理公司计划－本公司计划”等明细科目来反映。 1.6受托保险资金购买的保险资产管理公司产品对于行业汇总，该分类指全行业的受托管理保险资金所购买的保险资产管理公司所发行的产品（包括证券类产品和基础设施计划）。在报表取值上通过“资产管理公司产品”、“长期股权投资－信托计划－保险资产管理公司计划”和“贷款－信托计划－保险资产管理公司计划”等明细科目来反映。 2、其他业务指未归入保险资产管理公司自有资金、保险资产管理公司受托管理资产的其他投资顾问、投行业务、投资研究咨询等业务。 2.1投资顾问投资顾问包括信托产品、银行理财产品、QFII和其他业务。 2.2投行业务投行业务包括债券承销和其他业务。

保险公司大类资产可投资品种

附件：大类资产可投资品种根据《保险法》及有关规定，保险公司投资资产划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产等五大类资产。一、流动性资产境内品种主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议，境外品种主要包括银行活期存款、货币市场基金、隔夜拆出和剩余期限不超过1年的商业票据、银行票据、大额可转让存单、逆回购协议、短期政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。二、固定收益类资产境内品种主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券，境外品种主要包括银行定期存款、具有银行保本承诺的结构性存款、固定收益类证券投资基金和剩余期限在1年以上的政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可 - 1 -

转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。三、权益类资产境内上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品，境外上市权益类资产品种主要包括普通股、优先股、全球存托凭证、美国存托凭证和权益类证券投资基金，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。境内、境外未上市权益类资产品种主要包括未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。四、不动产类资产境内品种主要包括不动产、基础设施投资计划、不动产投资计划、不动产类保险资产管理产品及其他不动产相关金融产品等，境外品种主要包括商业不动产、办公不动产和房地产信托投资基金（REITs）,以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。五、其他金融资产境内品种主要包括商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、其他保险资产管理产品，境外品种主要包括不具有银行保本承诺的结构性存款，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 - 2 -

保险资管产品投资范围包括哪些内容

保险资管产品投资范围包括哪些内容据证券日报记者独家消息，保险资管产品投资范围将增加信托等资产，以便更好防范投资风险。那么保险资管产品投资范围包括哪些内容了？保险资管产品投资范围保监会资金部2015年12月下旬下发了《关于调整保险资产管理产品投资范围有关事项的通知（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。一位业内人士将这份文件解读成，保险资产管理产品投资范围增加了信托等资产，同时明确了创新标的产品的申报工作。关于保险资产管理产品的投资范围，现行的依据为保监会2013年2月份发布的《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》（下称《通知》），这一规定将保险资管产品投资范围限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、信贷资产支持证券、基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资产支持计划及中国保监会认可的其他资产。而新下发的《征求意见稿》欲将保险资管产品投资的基础资产范围调整为：符合监管规定的保险资金可投资范围，以及债权收益权等保监会认可的其他投资品种。保险资金可投资范围在《保险资金运用管理暂行办法》

中有明确规定。2014年2月份中国保监会发布的《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》将保险资金可投资资产分为五大类，包括流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产。其中，其他金融资产包括集合信托计划、银行理财、金融衍生品、项目资产支持计划以及其他保险资管产品等。一位保险资管公司相关负责人对《证券日报》记者称，此次《征求意见稿》对于资管产品业务投资范围的最大变化在于“增加了信托”，相较现行规定相当于有了很大程度的放宽。 “另外，《征求意见稿》还明确了创新型产品的申报流程，给出了指引。”该负责人称。《征求意见稿》根据基础资产的不同欲将保险资管产品分成两类：基础资产范围在保险资金可投资范围内的，为普通型产品；基础资产范围超出保险资金可投资范围的，为创新型产品。《征求意见稿》规定，保险资管公司获得产品业务资质且完成普通型产品发行后，可以申请发行创新型产品。保险资管公司申请发行创新型产品，需进行产品创新能力备案。申请发行创新型产品，实行首只产品风险评估、同类产品事后报告的模式。保险资产管理公司发行资管产品时，应当通过保监会指

保险资产管理公司发展展望(1)

保险资产管理公司发展展望泰康人寿保险股份有限公司总裁刘经纶 2004年6月26日保险资金运用体制改革，是当前保险同仁、监管机关和学术界讨论的热门话题。从国际经验看，保险金运用模式大体分为三种：（一）外部委托投资模式。保险公司不直接从事投资运作，而将资金运作业务完全外包给专业投资公司，多见于规模较小的保险公司。在这种模式下，保险公司能够集中精力和各种资源专注于核心保险业务，但却面临较大的外部委托投资潜在风险，如市场风险、道德风险、操作风险等。（二）公司内设投资部门模式。保险公司内部设立专门的投资管理部门，可以是一般部门或事业部编制，具体负责本公司的保险投资活动。通过内设投资部门，保险公司对投资活动取得直接控制权，但公司内化的投资功能却容易导致缺乏专业性和竞争力不足。（三）专业保险资产管理机构模式。保险公司设立独立的保险资产管理公司，对保险资金进行专业化、规范化运作。保险资产管理公司由保险公司控股，也可吸收具有专业优势的机构作为战略合作伙伴。近年来，我国保险界逐步认可了独立保险资产管理公司的模

式。究其原因，主要包括：（一）设立独立的资产管理公司是保险业发展的内在要求随着保险业的迅猛发展和可投资资产规模不断扩大，对保险投资的要求也日益提高，保险资产管理公司成为进一步改革与完善投资体制的首选。2004年全国保险工作会议上，吴定富主席明确提出“要把保险资金运用与保险业务发展放到同等重要的地位”，“要改革保险资金管理体制与运作机制，有条件的公司可以成立保险资产管理公司。” （二）建设专业化队伍，培育核心竞争力独立的资产管理公司，有利于健全适合投资管理的内部激励机制。而专业化、市场化的内部机制有利于吸引优秀人才，强化投资团队。当前，保险公司的投资部门与证券公司和基金管理公司相比，投资专业队伍比较单薄，市场研究力量存在较大欠缺。主要原因之一是现有管理模式不易吸引到高水平的投资专业人才。成立资产管理公司可以从根本上理顺管理体制，建立专业化的投资团队。（三）成立资产管理公司有助于突破政策和行业壁垒，拓宽投资渠道由于国内金融业的分业监管体系，保险公司要进入资产管理、股票投资、抵押贷款等新的投资领域面临着来自证券、银行等行业的竞争压力和监管障碍，其他行业监管部门通常认为保险公司投资专业化、透明度不高，不符合市场准入条件。设立资产

保险公司总公司资金管理办法

某保险股份有限公司总公司资金管理办法为了加强公司的资金管理，保证营运、业务资金的需求及资金运用，减少沉淀资金，提高公司资金的安全性和效益性，使资金管理工作有章可循，责权分明，促进资金管理工作向规范化、制度化方向发展，特制定本办法。第一章总则第一条资金管理原则。公司对资金实行“收支两条线”管理原则，即：保费等收入与业务、管理费等支出实施分户管理，严格规范资金使用权限。第二条总公司的资金管理工作主要包括以下几个方面：（一）总公司所有的现金及银行存款的管理；（二）总公司投资资金的管理；（四）对各分公司保费的收取及上划工作的管理；（五）对各分公司费用申请和拨付工作的管理；（六）对各分公司业务支出申请和拨付工作的管理；（七）对各分公司资金管理工作的监督和管理。第二章现金管理第三条财务会计部门按照财务会计制度规定的限额支取现金，严格控制现金支付量。对于超过1000元以上的支出均应以支票形式支付。对于支付给个人的超过结算起点的款项，确需支付现金的，必须经授权审批人审批。第四条财务会计部门应严格控制库存现金余额，库存现金余额不得超过50000元。第五条财务会计部门设专人进行现金的管理工作。现金管理员的职责是：遵照公司资金管理制度，控制现金收付和库存量，定期盘点现金，按月编制“库存现金盘点表”（附表一）。第三章银行存款管理第六条总公司新开立银行存款账户，财务会计部门填报“银行开户申请表”（附表二），经授权审批人审核批准后方可开户。第七条总公司开立一个基本存款账户，根据管理需要开立一般账户和专用账户，公司银行账户一律开设在全国性商业银行和经授权审批的商业银行。第八条银行账户按用途分为保费收入账户、费用支出账户、业务支出账户、专款账户、投资账户、七天通知存款账户、一般定期存款账户、大额协议存款账户。银行账户必须明确性质和用途，做到专户专用。 1．收入账户为一般账户，该账户用于接收各分公司上划的保费收入。

中国太平洋保险股份有限公司(CPIC)

CASE STUDIES 中国太平洋保险股份有限公司（CPIC）上海信息中心中国太平洋保险股份有限公司(CPIC)成立于1991年，是国内最大型的保险公司之一。投资资产规模达到3,660亿元，目前拥有5,700多个分支机构，超过67,000名员工与27万营销员为全国4,700万个人客户和285万机构服务。业务覆盖人寿保险和财产保险的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。CPIC上海信息中心位于上海市漕河泾开发区，是一大片以电子信息产业为主体的高科技园区。作为保险金融业的翘楚，中国太平洋保险对信息中心的保安要求严谨，因为任何安全漏洞，都可能会引起不可挽回的损失，因此更需要高度安全稳定的门禁解决方案。HID Global为该信息中心量身定制安全身份识别解决方案，采用领先技术的网络化结构、性能卓越的VertX?门禁控制器系列产品及高度安全的iCLASS?读卡器系列，实现了物理门禁的出入口控制及信息安全登录的网络监控，高效控制员工和访客的出入以及内部空间使用权限,当任何人士进入大楼，管理者不仅可以获得个人信息，还能设置此人是否可以使用该楼里的网络设施以及是否可以进入另一栋建筑，全方位的权限设置为该信息中心的安全护航。挑战作为中国太平洋保险股份有限公司重中之重的设施，上海信息中心肩负着金融数据库的安全管理、开发及维护的重任，因此门禁系统要求尤为严谨。系统需要有严密的安全管理措施，严格监控通道进出权限，同时可实现多种方式及级别的安全管理功能，使权限级别不同的工作人员只能使用相应的子系统，并被授予不同的登入权限。要求使用在金融行业有成功案例的品牌，并在技术上不断创新，获得国际安全认证。产品具备联网的可扩展性，便于日后的系统规模调整。完善的本地化支持与服务，能够及时、快速解决各种问题。解决方案 HID Global提供的安全身份识别解决方案包括发卡管理、门禁管理、考勤管理、梯控管理及消费管理系统，采用非接触式IC卡与生物技术进行身份识别。发卡系统使用四台 iCLASS? RW400 IC 发卡机，设置在安保消控中心，主要负责IC 卡的发行及授权，同时配备Fargo? HDP5000证卡打印机，其热升华转印成像技术能打印色彩鲜艳的员工ID卡，独特的激光防伪技术能防止卡片复制伪造，把好安全的第一关。中国太平洋保险股份有限公司构筑企业安全服务的后盾，HID Global安全身份识别解决方案360度保障中国太平洋保险股份有限公司信息中心产品和技术： iCLASS ??系列产品，包括R40 读卡器、RWKLB550 考勤读卡器及 RW400 IC 发卡机 VertX ?? 系列产品，包括 V1000 门禁控制器、 V100读卡器接口模块及V200 输入接口模块 Fargo ? HDP5000 证卡打印机

组合类保险资产管理产品实施细则

组合类保险资产管理产品实施细则第一条为规范组合类保险资产管理产品业务，强化风险管控，维护投资者合法权益，依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《产品办法》）等相关规定，制定本细则。第二条本细则所称组合类保险资产管理产品（以下简称组合类产品），是指保险资产管理机构面向合格投资者非公开发行、以组合方式进行投资运作的保险资产管理产品。第三条保险资产管理机构开展组合类产品业务，应当符合下列条件：（一）具有一年（含）以上受托投资经验；（二）具备信用风险管理能力、股票投资管理能力和衍生品运用管理能力；（三）明确2名业务风险责任人，包括行政责任人和专业责任人，其履职要求等参照银保监会相关规定执行；（四）设立专门的组合类产品业务管理部门或专业团队，且该部门或专业团队人员不少于5名，其中产品研发设计和管理等相关人员应当具备必要的专业知识、行业经验和管理能力；

（五）建立健全组合类产品业务制度，明确产品设计、投资决策、授权管理等相关流程，制定并实施相应的风险管理政策和程序；（六）最近三年无重大违法违规行为，设立未满三年的，自其成立之日起无重大违法违规行为；（七）银保监会要求的其他条件。第四条组合类产品可以投资以下资产：（一）银行存款、大额存单、同业存单；（二）债券等标准化债权类资产；（三）上市或挂牌交易的股票；（四）公募证券投资基金；（五）保险资产管理产品；（六）资产支持计划和保险私募基金；（七）银保监会认可的其他资产。保险资金投资的组合类产品，应当符合保险资金运用的相关规定。非保险资金投资的组合类产品投资范围由合同约定，应当符合《产品办法》相关规定。组合类产品参与衍生品交易，仅限于对冲或规避风险，不得用于投机目的。第五条组合类产品所投资资产的集中度应当符合《指导意见》相关规定。

保险公司资产管理的全球趋势

保险公司资产管理的全球趋势上海交通大学安泰管理学院（上海市，200330）徐为山东华大学管理学院（上海市，200051）王宝舟【摘要】现代保险公司已成为经营承保与资产管理两大基本业务的综合性金融企业，保险公司的资产管理一般包括一般账户、独立账户和第三方管理资产。在全球范围内，存在保险公司并购资产管理公司，实行专业化和全球化管理，以及受托管理养老保险基金和中小型保险公司资产管理外包化的趋势。因此，我国保险公司应该逐渐开放投资渠道，完善内部投资机制。大型保险公司应尽快成立资产管理公司，同时进行金融资产投资与委托代理方式和信托制度下的资产管理。【关键词】保险公司资产管理中图分类号：F84013 文献标识码：A 文章编号：1006 - 1428(2003) 04 - 0031 – 03 一、保险公司的资产管理传统的观点认为，保险公司的核心价值就是充当风险管理人，保障客户免受风险的损害，在此基础上自然产生了对保险资金的管理和运用。后来由于投资银行和共同基金的发展，保险公司在资产管理业务中的地位开始有所下降。但是，近几年来国外很多保险公司通过设立或并购独立的资产管理公司成为全球最重要的资产管理者，1998年全球40 %的投资资产是由保险公司管理，1999年美国保险业资产总额达到了12万亿美元，占美国资本市场资产总额的3417%，保险公司成为资本市场当中最大的机构投资者。目前，欧美主要保险集团的附属投资公司除负责保险资金的运营外，还为外部客户服务。保险资金的管理和运用与外部资产管理没有本质的不同，相应的资金筹集方式、运作形式及投资工具日渐趋同。保险公司转型为金融集团并设立资产管理公司后，外部资产管理业务应视为集团整个投资管理业务的一部分。从一些大型保险集团的管理资产结构可知，国外保险公司的资产管理一般包括了三部分的管理资产：（1）一般账户资产。指保险资金（责任准备金、股东权益和其他负债等）投资形成的资产，投资风险和收益均由保险公司承担。一般

保险资产管理公司管理规范

保险资产管理公司管理规范 1

<保险资产管理公司管理暂行规定>全文第一章总则第一条为了加强对保险资产管理公司的监督管理,防范保险资金运用风险,保护保险公司和保险资产管理公司的合法权益,根据<中华人民共和国保险法>(以下简称<保险法>)和<中华人民共和国公司法>,制定本规定。第二条中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据国务院授权,对保险资产管理公司实施监督管理。第三条保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准,依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。保险资金是指保险公司的各项保险准备金、资本金、营运资金、公积金、未分配利润和其它负债,以及由上述资金形成的各种资产。第四条保险公司委托保险资产管理公司管理保险资金,应当遵守<保险法>和中国保监会的有关规定,遵循自愿、公平和诚实信用原则,不得损害国家利益和社会公共利益。第五条保险资产管理公司管理保险资金,应当遵守<保险法>和中国保监会的有关规定,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。 2

第二章设立、变更和终止第六条设立保险资产管理公司,应当经中国保监会会同有关部门批准。第七条保险资产管理公司应当采取下列组织形式: (一)有限责任公司; (二)股份有限公司。第八条设立保险资产管理公司,应当至少有一家股东或者发起人为保险公司或者保险控股(集团)公司,该保险公司或者保险控股(集团)公司应当具备下列条件: (一)经营保险业务8年以上; (二)最近3年未因违反资金运用规定受到行政处罚; (三)净资产不低于10亿元人民币;总资产不低于50亿元人民币,其中保险控股(集团)公司和经营有人寿保险业务的保险公司总资产不低于100亿元人民币; (四)符合中国保监会规定的偿付能力要求; (五)具有完善的法人治理结构和内控制度; 3

中国保险资产管理行业现状-陈宇

中国保险资产管理行业基本情况报告

一、中国保险资产管理业的发展回顾 2003年，经国务院同意，保监会做出重大战略部署，组建了首批保险资产管理公司，通过资产管理公司集中化、专业化管理，逐步形成了承保业务与资产管理业务双轮驱动的格局，将行业从单纯的保险业务发展领入了资产负债协调发展的新历史阶段。此后保险资金投资范围不断扩大，保险资金运用相关的工具、渠道、机构、队伍、制度、风险防范及投资收益都获得了重大突破。保险资产管理的不断优化资产组合、提升投资收益，在促进保险业转型发展、服务实体经济等方面起到了十分积极的作用。图1：2004~2013年保险业资产总额资料来源：中国保监会从2006年至2013年，我国每年GDP高速增长，显示了中国强劲的经济发展动力，而经济的繁荣给保险业的发展提供了强力的支持。

2004年，我国保险业资产总额为1.20万亿元，而2013年底已经突破8.3万亿元，年均复合增长率达25.01%。随着保险业资产规模不断增长，保险资金运用余额也不断增加。截至2014年10月末，保险业资产总额已突破9.6万亿元，资金运用余额突破8.8亿元，占保险业总资产91.67%。保险资产规模的扩大，增加了资产管理业务的市场需求，为保险资产管理行业的发展奠定了基础。 2003年以来，保险资金运用平均收益率保持整体稳定，从2003的2.68%提高到2007年的12.17%，即使在百年一遇的金融危机冲击下的2008 年，我国保险资金投资也取得了正收益，这在A股市场调整幅度高达65%的背景下实属不易。从投资收益上来说，2013年，资金运用平均收益率5.04%，资金运用收益共计3658亿元，是近四年来最好水平。十年来，保险资金运用已累计实现投资收益17967亿元。截至2013年底，保险资产管理公司受托管理资产规模为6.49万亿元，占全部保险业总资产的78%，占保险资金运用余额的84%。保监会公布的最新统计数据显示，2014年，我国保险业实现保费收入约2.02万亿元，同比增长17.49%，其中，产险公司原保险保费收入7544.40亿元，同比增长16.41%；寿险公司原保险保费收入1.27万亿元，同比增长18.15%。保险业总资产达10.16万亿元，突破十万亿大关，较年初增长22.57%。此外，数据显示，截止去年底，资金运用余额9.33万亿元，较年初增长21.39%。其中，银行存款25310.73亿元，占比27.12%；

【原创】2020年最新《保险资产管理产品管理暂行办法》知识培训试题及答案(附赠全文)

【原创】2020年最新《保险资产管理产品管理暂行办法》培训试题及答案 2020.04 姓名：成绩：一、单项选择题（每题4分，共20分） 1 （A ） A 、2020年6月1日 B 、2020年5月1日 C 、2020年10月10日 D 、2020年1月1日 2、按照“新老划断”原则设置过渡期，确保平稳过渡。过渡期自本办法 B ） A 、2020年10月31日 B 、2020年12月31日 C 、2020年12月1日 D 、2020年6月31 日 B ） A 、保险资管产品期限未满 B 、保险资管产品相关当事人协商同意 C 、保险资管产品目的可能实现 D 、出现保险资管产品合同约定的不应当终止的情形

4、同一保险资产管理机构管理的全部组合类产品投资于非标准化债权类（D ） A 、20 B 、30 C 、10 D 、35 5B ） A 、最近三年无涉及投资顾问业务的违法违规行为 B 、熟悉产品相关法律法规、政策规定、业务流程和交易结构，具有相关服务经验和能力，商业信誉良好 C 、主要人员具备专业知识和技能，从事相关业务三年以上 D 、具有专业资质并受金融监督管理部门监管二、多项选择题（每题4分，共20分） 1、保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当履行下列职 ABCD ） A 、依法办理产品的注册或者登记手续以及份额销售、托管等事宜 B 、对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，按照合同约定管理产品财产 C 、取得的效益情况 D 、实现的产出情况

2、托管人应当履行下列职责：。（ABCD ） A 、根据不同产品，分别设置专门账户，保证产品财产独立和安全完整 B 、根据保险资产管理机构指令，及时办理资金划转和清算交割 C 、复核、审查保险资产管理机构计算的产品财产价值 D 、监督保险资产管理机构的投资运作，对托管产品财产的投资范围、投资品种等进行监督，发现保险资产管理机构的投资或者清算指令违反法律、行政法规、银保监会规定或者产品合同约定的，应当拒绝执行，并及时向银保监会报告 ABCD ） A 、债权投资计划 B 、股权投资计划 C 、组合类产品 D 、银保监会规定的其他产品 4、银保监会依法对保险资管产品业务有关当事人的经营活动进行监督管ABCD ） A 、拒绝、阻挠监管人员的监督检查 B 、拒绝、拖延提供与检查事项有关的资料 C 、隐匿、伪造、变造、毁弃会计账簿、会计报表以及其他有关资料 D 、银保监会规定禁止的其他行为