在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当于在商业银行开立的一般结算账户。通过该账户，成员单位可以办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行和财务公司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。

开立账户办理流程：

1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》；

2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》；

3、《证书申领表》；

4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证；

5、开户许可证；

6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）；

7、公司章程；

8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、总会计师）。

财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手续，并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、

网络密钥（即USB Key）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。。

建立直联办理流程：

1、提供直联银行的直联材料

目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供相应直联材料：

（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行：

①授权书（附件1）------一式一份

②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）----一式两份

③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）----一式两份

④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）----一份两联

⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章

＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。

（2）在建行开户：填写《中国建设银行重要客户服务系统账户授权书》（一式五份）和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加盖印章并递交建

行，由银行签章确认。建行签章确认后，将上述表格的正本各三份递送至财务公司。

（3）在农行开户：填写《中国农业银行现金管理服务申请表》（一式四份加盖公章及法人章）（附件7）交财务公司。

（4）在中行开户，请将下述材料交开户中国银行：

①营业执照、组织机构代码证正副本、法人、经办人和操作员的身份证复印件----加盖公章

②介绍信（一式两份）（附件8）

③网上银行服务申请变更表（一式两份）（附件9）

④单一客户版网银服务协议（一式两份）（附件10）

⑤网上银行业务授权书（一式两份）（附件11）

＊如已在中国银行开通网上银行，则只需向中国银行提供材料⑤，中国银行加盖印章后，将材料⑤邮寄到财务公司。

（5）在交行开户，填写《交通银行蕴通账户服务协议参加函》（一式四份）（附件12）。按照要求在第一页填写账号和户名并加盖预留印鉴，在第四页处盖公章、法人签字；并递交开户银行，交行签章确认后递送财务公司，最终由财务公司完成直联操作。

2、提供《留存额度申请表》

（1）留存额度是指各成员单位保留在建行、农行、中信、中行和交行账户中的最大日终余额。财务公司将通过网银系统，于每个工作日终了，把在五家银行账户内留存额度以上的部分上收到各单位在财务公司的账户内。

（2）留存额度主要用于满足成员企业日常经营支出的需要。对于数额较大的资金支付，不论是在集团系统内相互间的资金划拨还是对外部单位支付资金，也无论收款人在同城还是异地，均可利用财务公司网银系统，从企业在财务公司的账户直接办理。

（3）对银行账户日终余额达不到留存额度的成员单位，财务公司将在下一工作日开机时由各单位在财务公司账户上的资金下拨补足，以保证成员单位在五家银行账户每日有足够的初始额度。

（4）对单笔或当日累积付款额超过留存额度的成员单位，可通过网银发出指令要求财务公司下拨资金到建行、农行、中信、中行或交行账户。