XX农商银行董事会合规委员会职责及议事规则
XX农商银行董事会
合规委员会职责及议事规则
为加强案防工作，强化内控管理，确保本行各项工作稳健运行，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设合规委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构
董事会合规委员会由5-7人组成，设主任委员1名和副主任委员1-2名，主任委员由董事长兼任，其他成员经董事会审议通过后发文予以明确，并至少有一名独立董事成员，必要时可以设立合规总监。合规委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责
（一）组织制订各类风险管理制度，健全风险管理体系，加强合规文化建设，确保依法合规经营；
（二）组织监督相关部门对信用、操作、合规、法律等风险进行有效识别、评估、监测和控制；
（三）组织制订风险管理发展规划与年度工作计划；
（四）审议批准案防工作总体政策，推动案防体系建设；
（五）组织拟定本行案防工作办法，提出案防工作整体要求，考核评估本行案防工作有效性，审议案防工作报告；
（六）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（七）确保稽核内审部对案防工作进行有效审查和监督。
三、合规委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议，须经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事
农商银行风险合规工作总结
风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提
示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、
业主大会议事规则及管理规约
业主大会议事规则（草案） 一、业主大会名称及相应的物业管理区域 1、业主大会名称：花园汇元小区业主大会 2、物业管理区域：东至：铁人路西至：祁连路东巷南至：敬老院含汇元南小区北至：清泉西路含花园小区 二、业主委员会的职责 业主委员会应当维护全体业主的全法权益，履行下列职责： （一）、召开业主大会或者业主代表大会，报告物业管理的实施情况； （二）、拟定管理规约草案和业主委员会章程草案； （三）、执行业主大会，业主代表大会先聘或者解聘物业服务企业的决定，与物业服务企业订立、变更或者解除物业管理服务合同； （四）、审议物业服务企业提出的物业管理服务年度计划、财务预算和决算； （五）、定期检查监督物业服务企业代管的维修基金的使用情况； （六）、听取业主、使用人的意见和建议，监督物业服务企业的管理服务活动； （七）、监督共用设施设备的合理使用； （八）、业主大会或者业主代表大会赋予的其他职责。 三、业主委员会议事内容
（一）组织召集业主大会会议，向业主大会报告工作； （二）为业主大会选聘、续聘、解聘物业服务企业做好相关准备工作，经业主大会决定和授权，代表业主与物业服务企业签订、解除物业服务合同； （三）组织业主委员会的换届选举，组织修订业主规约和业主大会议事规则； （四）负责业主资格登记和变更，督促业主、物业使用人遵守业主规约、按时缴交物业服务费用； （五）及时了解业主、物业使用人的意见和建议，监督物业服务企业履行物业服务合同，协调处理物业管理中的有关问题； （六）提出专项维修资金续筹方案，督促专项维修资金缴交责任人按照规定缴交专项维修资金，组织业主讨论专项维修资金使用； （七）公告业主大会议事规则、业主规约、物业服务合同和业主大会决议等内容； （八）对违反业主规约及损害他人合法权益的行为，有权依照法律、法规以及管理规约，要求行为人停止侵害、消除危险、排除妨害、赔偿损失。 （九）按业主大会授权决定共有物权的经营方案，签订经营合同，管理经营收入。按业主议事规则公布帐目。 （十）保管业主建筑物区域共有物权产权证、业主资格
法律合规部岗位职责
浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责 部门主管 1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。 2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。 3. 负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 法务岗 1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规 则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职 能部门报告合规风险事宜。 2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文 书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培 训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和 服务。 3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操 作风险日常报告和不定期培训。 4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门 人员收阅，完成后归档保管。 5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、
编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中 用印。 7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作 的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗 钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。 合同规章主管 1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同； 2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障； 4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同； 5.为公司经营管理活动提供法律咨询； 6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。
风险管理委员会议事规则
广州**有限公司风险管理委员会议事规则（试行） 1.总则 1.1 目的 为保障广州**有限公司（以下简称“公司”）规范、稳健运作，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制公司经营管 理和投资项目运作风险，根据有关法律法规、《广州**有限公司章程》（以下简 称“公司章程”）和《广州**有限公司风险管理制度》（以下简称“风险管理制度”）的规定，特制定本风险管理委员会议事规则。 1.2 公司设立风险管理委员会作为公司运营的风险管理机构,组织制订风险管理规章制度、监督和分析风险管理制度执行情况、对公司日常经营及拟投 资项目进行合规性审核。任何投资项目或者方案未经风险管理委员会或其授权 的风险管理部审核并作出风险分析意见的，不得提交公司投资决策委员会表决。 1.3 风险管理委员会所作决议，必须遵守有关法律、法规、规范性文件、公司章程及风险管理制度的规定。 2.人员组成 2.1 风险管理委员会原则上由5-7人组成，委员原则上由公司董事长、总经理、风险管理部分管领导、投资管理部负责人、风险管理部负责人、财务部 负责人、综合部负责人及董事会决定的其他人员组成。 2.2 风险管理委员会设主任委员一名，由公司董事长担任；副主任委员 一名，由公司总经理担任。主任委员负责召集和主持风险管理委员会会议；副 主任委员协助主任委员召集会议，在主任委员无法参加会议时，受主任委员委 托召集和主持风险管理委员会议会议。 2.3 风险管理委员会的日常事务由委员会办公室负责，办公室常设在公
司风险管理部，风险管理部负责人担任办公室主任。 3.职责权限 3.1 风险管理委员会在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司经 营和投资过程中的风险识别、防范、控制和转让等工作，其在风险控制方面的 主要职责包括： 3.1.1 组织制订、完善公司在风险管理和内部控制方面的基本制度，审 核风险管理工作流程和相关细则； 3.1.2 审核与公司日常经营及投资项目风险管理相关的经营、财务和投 资管理等制度； 3.1.3 授权风险管理部对公司拟投资项目及投资方案进行风险控制审核，并作出风险分析意见； 3.1.4 对公司经营的各流程进行检查，监督和分析风险管理制度的执行 情况； 3.1.5 董事会授权的其他事宜。 3.2 对于公司日常经营及投资项目风险管理相关的流程和制度，由风险 管理委员会进行审议并作出决策意见。风险管理委员会对本议事规则规定的事 项进行审议后，应形成风险管理委员会会议纪要联同相关议案报送公司董事会 备案。 3.3 风险管理委员会授权风险管理部对拟投资项目及投资方案作出风险 分析意见。拟提交风险管理部评估的项目必须经过公司业务部门进行尽职调查，并出具调查报告。风险管理部门对调查报告进行审查，出具风险提示意见书。 3.4风险管理部定期对公司业务运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险分析与评价，在每年度3月底前向风险管理委员会提交上一年度的年度风险控制报告。风险管理委员会召开会议对报告进行讨论，制定风险控制对策，为公 司决策提供依据。 3.5 风险管理委员会主任委员履行以下职责： 3.5.1 根据风险管理委员会主任委员的安排，下发会议通知，布置会议 场所； 3.5.2 按照会议议题，准备会议资料，并及时送达给各委员； 3.5.3 负责会议记录，实事求是的反映各位委员的意见和观点；
农商银行开销户管理办法
农商银行开销户管理办法 一、人民币结算账户开立 （一）基本规定 1、单位银行结算账户，是指单位客户在我行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经 营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 2、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 基本存款账户是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要 开立的银行结算账户。单位客户只能开设一个基本存款账户，对于 已在其他银行开立基本存款账户的单位客户，不得再为其开立基本 存款账户。 一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，在基本存款 账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款 账户不得办理现金支付。单位客户基本存款账户开户行不得为其开 立一般存款账户。 临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开 立的银行结算账户。银行为单位客户开立临时存款账户时，应根据 有关开户证明文件确定有效期，在有效期内办理展期手续，有效期 最长不得超过2年。
专用存款账户是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特 定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。我行不得 受理单位客户为粮、棉、油收购资金开立专用存款账户的申请。 3、开户行为单位客户开立核准类单位银行结算账户，必须将单位客户开户申请资料报送当地人民银行核准。核准类单位银行结算 账户包括基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开 立的除外）、预算单位专用存款账户，为合格境外投资者在境内从 事证券投资开立的人民币特殊账户及人民币结算资金账户（简称“QFII专用存款账户”）。 4、开户行为单位客户开立备案类单位银行结算账户，须向中国人民银行进行报备。备案类单位银行结算账户包括一般存款账户和 非预算单位专用存款账户，网点通过账户管理系统向当地人民银行 报备，无须报送纸质资料。 5、银行不得在同一网点为单位客户开立基本存款账户和一般存款账户。 6、开户行必须遵循“了解你的客户”的原则，坚持单位结算账户 开立的核实制度，严格审查客户提交的证明文件的真实性、完整性、合规性。单位银行结算账户开立必须严格执行受理、审批、操作岗 位三分离制度。实施单位结算帐户集中开户方式的，应遵循“网点受理、分行审批”的管理原则。 7、开户行应依法为单位客户的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定，开户行有权拒绝任何单位或个人查询。 8、银行工作人员严禁代理客户办理各类单位银行结算账户的开户手续。
重庆农商行合规风险管理办法满分
重庆农商行合规风险管理办法满分题 1（判断题）合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而已经遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。错 2. （判断题）监管机构关于本行的监管意见或建议属于重大合规风险事项。 对 错 对 错 3. （判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查 意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。 对 错 4. (多选题)合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门，包括 A. 支行合规管理部门 B. 支行各条线部门合规管理岗 C. 总行各条线部门合规管理岗 D. 分理处合规管理岗 E. 总行合规管理部 5. (多选题)本行合规考核的目的是
A. 为各岗位员工薪资调增、职位变动、培训与发展等人力资源工作提供有效的依据 B. 促进合规风险管理部门与其他部门之间的交流，形成良好的沟通机制 C. 将合规风险管理实施情况与本行战略目标紧密结合起来，确保本行发展战略快速平稳实现 D. 提高本行合规风险管理水平 6. （判断题）总行合规管理部负责全行的合规咨询事项，包括支行的合规咨询事项。 对 错 7. 对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。 对 错 8. (单选题) 合规管理部门负责合规问责的调查并提出问责建议，在职责范围内实施批 评教育。对涉及适当的经济或行政处罚的应送交（）办理。 A. 保卫安全部门 B. 人力资源部门 C. 审计稽核部门 D. 纪检监察部门 9. (多选题)以下属于重大合规风险事项的是（）。
A. 部门或机构主要负责人收到法纪追究、行政处罚的，内部员工违法犯罪的 B. 因合规风险造成的诉讼案件 C. 涉嫌洗钱案件 D. 在经营活动中因存在的重大制度缺陷，已经或可能造成银行资产损失10万元以上的事项 E. 因经营活动中发生违规事项，受到处罚损失在5万元以上的事项 10. （判断题）在对有关法律、法规的理解和适用等相关疑难问题提供合规咨询意见时， 应参照有关法律、法规，并联系立法背景和立法原意，使咨询意见尽可能符合立法 本意。 对 错 11. (单选题)人民银行、银监会等外部监管机构对本行合规管理工作进行检查时，被检 查单位应在接受检查（）个工作日内将《接受外部合规检查报告表》报总行合规管 理部。检查结束后，应及时将《外部合规检查结果报告表》报告总行合规管理部。 A. 3 B. 2 C. 1 D. 5 12. （判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章 制度存在合规风险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。
信息安全委员职责与会议事规则
XXX有限公司 信息安全委员会议事规则 （XXX字〔XXXX〕XX号，2017年XX月XX日印发） 第一章总则 第一条为提高XXX（下称集团公司）信息安全管理，明确信息安全责任，推进信息安全体系建设，保障信息系统安全稳定运行，根据国家有关法律、法规，结合公司实际，特设立信息安全委员会，并制定本制度。 第二条集团公司信息安全委员会是信息安全工作的最高决策机构，负责信息安全政策、制度和体系建设规划的审批，部署并协调信息安全体系建设，领导信息系统等级保护工作。 第二章信息安全委员会组成 第三条信息安全委员会由集团领导、相关子公司和职能部门负责人组成。 第四条信息安全委员会设主任一名，根据需要可设若干名副主任。主任由集团总经理担任。 第五条信息安全委员会委员名单由总经理办公会确定。 第三章信息安全委员会主任职责 第六条信息安全委员会主任负责领导信息安全工作的
规划、建设和管理，检查指导各下属工作小组信息安全工作，协调处理信息安全工作中产生的重大问题，建设和完善信息安全组织体系。主要行使以下职责： (一)主任是信息安全管理第一责任人，对公司信息安全 管理工作负全面责任。 (二)负责审批确定公司信息安全管理方针，并确保方针 的贯彻。 (三)任命公司信息安全管理者代表。 (四)负责为体系的实施、控制和持续有效运行提供所必 要的各种资源。 (五)督促、检查公司的信息安全管理工作，及时消除隐 患。 (六)招集公司信息安全委员会成员召开信息安全会议。 第四章信息安全委员会职责 第七条集团公司信息安全委员会主要行使以下职责： (一)研究审定集团公司信息安全监督规章制度、重要 措施和应急预案； (二)完善信息安全管理体系，审议集团公司信息安全 管理制度和流程，提出信息安全管理措施和实施意见； (三)组织、指导、监督各部门履行信息安全体系规定 的各项职责，及时协调解决有关信息安全管理方面的
合规部部门职责
合规审查部工作职责 （1）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定和精神，准确把握法律、规则和准则的未来影响，为高级管理层提供合规建议。 （2）负责全辖信用社在业务经营中贯彻执行有关法律、法规及省联社、本联社重大决策及规章制度的落实；督促指导信用社机构和人员积极主动识别、规避经营管理中的风险，依法合规开展业务经营活动。 （3）组织全辖合规检查。主要包括：员工行为是否合规的分析和认定；重要文件及联社相关制度的传达、学习、执行情况；主要业务操作流程执行情况；信贷管理、财务管理、员工及干部管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和执行情况。 （4）协同联社相关部门对合规风险进行持续监测和评估。如对联社重大经营活动的合规风险进行识别和评估，对联社的新产品、新业务的合规性，以及联社日常业务中需要出具合规性意见的问题进行审查和评估。 （5）协同联社各部门梳理整合联社规章制度和操作规程，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，使其符合法律、规则和准则的要求，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。同时收集有关规章制度在执行过程中遇到的
问题，向联社领导提出改进意见和建议。 （6）探索建立以人民银行、银监局、省联社和联社出台的工具书籍、制度汇编、案例分析为主要内容的合规培训资料库，强化干部员工合规培训，推动合规文化建设。 （7）为联社有关重大经营决策提供合规建议及意见，为基层网点及员工提供合规咨询服务。 （8）按联社统一部署，就联社合规管理、合规文化建设等方面的有关事项积极向银监局、省联社的相关部门汇报，加强沟通和联系。 （9）与监管部门保持联系，跟踪、评估监管意见和监管要求的落实情况； （10）完成联社领导交办的其他工作。
【某农商银行授权管理办法】 农商银行管理办法
【某农商银行授权管理办法】农商银行管理办法 某农商银行授权管理办法第一章总则第一条为加强某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）统一管理与内部控制，规范本行授权行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规和本行公司章程等文件，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称授权是指董事长根据本行章程及董事会授权对总行行长开展业务、从事经营管理权限的具体规定。本办法所称转授权是指总行行长对经营层其他高级管理人员，各业务经营机构负责人，职能管理部门负责人和重要业务岗位人员开展业务、从事经营管理权限的具体规定。第三条本办法所称授权人为本行董事长。本办法所称被授权人是指总行行长，及其转授权的高级管理人员、各业务经营机构、职能管理部门的负责人和重要业务岗位人员。第四条本办法所称业务经营机构是指总行前台业务部门及各分支机构。本办法所称职能管理部门是指总行各部室。第五条本行授权遵循“有限授权、区别授权、严格监控、及时调整、权责一致”的原则，实行统一法人体制下的授权管理，其授权原则是：（一）有限授权。在法定经营范围内，对被授权人实行有限授权。（二）区别授权。根据市场环境、被授权人的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩等，实行区别授权。（三）严格监控。授权管理部门、授权人对被授权人的工作进行严格监控，及时发现和制止违规行为。（四）及时调整。根据被授权人的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人履行职责情况，适时调整授权。（五）权责一致。被授权人承担与所接受授权相一致的管理责任。为加强某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）统一管理与内部控制，规范本行授权行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规和本行公司章程等文件，结合本行实际，制定本办法。若其行为超越授权，应视越权行为性质和所造成经济损失，追究主要负责人及直接责任人.以及总行授信委行长向总行分管业务行长、业务部、辖内各营业机构转授权的依据。第二章总行授信业务审批委员会授信审批权限第六条总行董事长通过办公会议定，在省联社核定的本行贷款最高审批权限内对总行贷款授信审批委员会的贷款授信审批进行授权，授信审批的贷款额度以省联社核定的本行各类贷款最高授信额为限全额转授权于总行贷款授信审批委员会，由总行贷款授信审批委员会行长委员（或委托副行长委员）按照规定的程序组织开展调查、审查，并在授权的范围内行进行审批授信。超过本行授信审批权限的，按照省联社规定执行。（一）个人贷款授信审批权限1、个人贷款是以单个自然人为主体对象发放的贷款，包括自然人农户、居民、个体工商户以及以合伙经营形式出现经济组织等非公司（企业）性质的贷款主体。 2、总行授信审批委员会审批权限为超过分管领导审批权限且最高限500万元以内的贷款。其中：保证人保证贷款50万元以内；融资性担保公司保证担保贷款、抵押贷款和存货、仓单、收费权、存单质押贷款500万元以内。（二）公司类授信业务审批授权单一公司（企业）法人贷款审批授权1000万元以内。其中：一般保证担保贷款500万元以内；融资性担保公司保证担保贷款、抵押贷款、质押贷款1000万元以内；住房按揭贷款按省联「苏宁易购」眼镜,全品类超值特惠,开抢啦!购优惠!! 广告眼镜,苏宁易购网上购物商城,全国联保,100个城市苏宁半日即可送达. 查看详情> 偏光镜能配近视眼镜吗,天猫电器城,价廉质优,优品行货! 广告偏光镜能配近视眼镜吗,天猫电器城,网罗个人护理热销排行榜,高性价比,品质护航,省钱更省心! 查看详情> 3 社规定执行。（三）贷款授信系统审批权限1、各营业机构及客户经理系统审批权限。客户经理在核定的贷款审批权限之内；支行行长在核定的支行审批权限之内；超过本行审批权限的逐级提交审批。2、总行业务部审批权限。凡超过营业机构审批权限且属于业务部权限内审批的贷款由业务部直接进行纸质审批，系统提交总行授信委行长审批；超过业务部审批权限的贷款逐级上报审批。 3、总行分管（业务部）领导审批权限。凡超过业务部审批权限且属于分管领导权限内审批的贷款由分管领导直接进
合规部职责和工作内容及其构架审批稿
合规部职责和工作内容 及其构架 YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】
合规部部门规划 一、合规部部门职责： 1、构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其它合规风险管理规章制度； 2、起草年度合规管理计划，起草合规报告； 3、主动识别、评估、监测和报告合规风险； 4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展； 5、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持； 6、违规事件的调查处理，起草违规处理决定； 7、梳理公司内部流程，提出相关改进建议； 8、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见； 9、开展反洗钱相关工作； 10、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询； 11、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议； 12、完成其它的合规事项。 二、合规部部长岗位职责： 1、起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件： A.负责公司合同预审核工作； B.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）
C.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。 2、法务管理制度的建立与维护： A.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程； B.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格； C.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。 3、负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作。 4、对疑难应收账款的催收： A.配合、协助各部门对应收账款进行催收； B.直接办理疑难应收账款的催收。 5、办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务： A.独立代理或协助外聘律师开庭应诉； B.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析； C.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论； D.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作； E.负责整理公司诉讼费用支出情况； F.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导； G.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。 6、法务培训： A.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件； B.安排对公司员工进行法律培训。
农商银行年度合规风险评估报告
**农商银行**年度合规风险评估报告 **年，**农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下： 对 **个支行。共有员工**人，其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。 二、主要业务指标 （一）各项存款。截止**月末，全行各项存款余额达 **亿
元，较年初净增**亿元，增幅**%，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。 （二）各项贷款。**月末，全行各项贷款余额 **亿元，较年初净增**亿元，增幅** %，高于全市平均增幅 **个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。存贷占比为**%。 （三）到期贷款。**月末，全行**年当年到期贷款总额** 类行社，风险水平测评步入全省一流水平。①2005年以来新放贷款不良率控制在**%以下，不良贷款总比率控制在**%以下；②到期贷款收回率达到**%；③贷款向下迁徒率控制在**%以内；④贷款分类偏离度控制在**%指标内。 （八）尽职合规目标基本实现。一是尽职调查质量明显提高，违规问题明显减少，单项产品调查时限有效压缩；二是尽职审查
合规率达到**%，审查时限**%达标；三是限制性条款落实面达到**%；四是核准上帐执行面达到**%；五是贷后管理履职到位及贷后检查合规率达到**%；六是当年外部监管问题库整改率达到**%。 三、主要风险指标分析评价 （一）盈利能力分析。 ， 逾期90天以上贷款总额为**万元，与不良贷款差额为**万元，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为**%，优于目标值**个百分点。 全行全部关联客户集中度为**%，单一客户贷款集中度为**%、单一行业贷款集中度为**%，均控制在目标值内。本行最大十家农户贷款余额**万元、占资本净额的**%，占全部贷款余额
风险控制管理委员会议事规则
风险控制管理委员会议 事规则 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
X X X X X X X有限公司 风险控制委员会议事规则 第一章??总??则 第一条??为完善公司治理结构，提高公司对各种风险的控制能力和水平，根据《公司章程》及其他有关规定，公司董事会设立风险控制委员会，并制定本规则。 第二条??风险控制委员会主要负责公司经营管理和直接投资业务中各种风险的控制和管理，其成员（委员）由董事会聘任。 第二章??风险控制委员会的组成和职责 第三条??风险控制委员会由三人组成，设主任委员一名。董事可以担任委员。 第四条??风险控制委员会委员（含主任委员）由公司董事长提名，报董事会批准后任免。 第五条??风险控制委员会委员任期与董事会任期一致，委员任期届满，可以连选连任。 第六条??风险控制委员会的主要职责： （一）制定公司直接投资业务的风险控制政策，建立风险指标体系，对直接投资业务进行全面监督、控制和审查； （二）提出公司业务经营管理过程中防范风险的指导意见，审定公司业务风险控制的制度和流程，组织对业务经营管理过程中的风险监控，对已出现风险制定化解措施；
（三）对项目有关资料和评审委员会的评审意见进行风险评估，提出书面项目评估意见书； （四）建立动态风险监控机制，出具项目动态风险分析报告； （五）对公司风险及管理状况和风险管理能力和水平进行评估，提出完善公司风险管理和内部控制的建议； （六）负责公司经营过程中其他风险的控制和管理； （七）董事会授权的其他事宜。 第七条??风险控制委员会对董事会负责，委员会的建议和报告提交董事会审议决定。 第三章???议事规则及程序 第八条??在风险控制委员会决定召开会议前，公司有关部门必须及时向风险控制委员会提供以下材料： （一）监管部门和公司风险管理的相关规定； （二）公司风险管理和内部控制报告； （三）公司风险状态报告； （四）公司资产质量动态分析报告； （五）直接投资项目尽职调查报告、项目投资实施方案、可行性研究和项目评估报告等； （六）其他相关材料。 第九条??风险控制委员会根据工作需要召开会议，并于会议召开前通知全体委员。
合规及内控部经理的安全生产职责(正式)
编订：__________________ 单位：__________________ 时间：__________________ 合规及内控部经理的安全生产职责(正式) Standardize The Management Mechanism To Make The Personnel In The Organization Operate According To The Established Standards And Reach The Expected Level. Word格式 / 完整 / 可编辑
文件编号：KG-AO-8363-17 合规及内控部经理的安全生产职责 (正式) 使用备注：本文档可用在日常工作场景，通过对管理机制、管理原则、管理方法以及管理机构进行设置固定的规范，从而使得组织内人员按照既定标准、规范的要求进行操作，使日常工作或活动达到预期的水平。下载后就可自由编辑。 1. 合规及内控部经理作为合规部及内部控制部安全生产工作的第一负责人，在首席执行官和首席财务官领导下，对本部门安全生产工作负领导责任，并向首席执行官和首席财务官汇报； 2. 签署安全生产目标责任书及安全承诺书，监督合规部及内控部安全生产责任制的执行落实； 3. 遵纪守法，遵守公司安全生产相关管理制度及公司安全管理规定； 4. 贯彻执行国家、****市、区以及公司有关安全生产方针、政策、法律法规、规章和标准； 5. 组织妥善保管本部门与安全生产相关的文件和记录； 6. 参加公司安全会议，主持或参加本部门内部安
全生产工作会议，审核本部门安全生产相关的文件，组织协调本部门的安全生产工作； 7. 根据公司制定的安全生产目标和工作计划，组织制定本部门目标和计划，采取措施保证目标和计划的完成，并定期对目标和计划的完成情况进行分析与总结； 8. 执行公司有内部控制相关安全生产的重大决定或重要决策； 9. 组织开展工作区域内的危险源、职业危害因素辨识和风险评估工作，监督检查各项安全措施的落实情况； 10. 组织参加由公司组织的应急预案演练活动； 11. 如实、准确、及时向首席执行官、首席财务官及EHS上报安全生产事件或向相关部门汇报关于安全生产中的异常情况，参与并协助完成本部门生产安全事故的调查工作，针对调查制定的整改措施应抓紧落实； 12. 组织、配合并协助EHS或其他部门完成与本
投资决策委员会议事规则
基金管理有限公司投资决策委员会议事规则（2017） 第一条为了维护合格投资者及公司合法权益，有效控制投资风险，明确投资决策委员 会的组织与行为，根据国家有关法律、法规、规章和《公司章程》，制订本规则。 第二条投资决策委员会是公司投资决策机构，负责对公司的私募基金投资活动及公司 管理的私募基金的业绩表现进行审议。 第三条投资决策委员会直接对股东会负责。投资决策委员会委员以独立的身份参与委 员会工作，以公正的立场评价投资风险。 第四条投资决策委员会由公司执行董事、经理、持有公司所管理的基金公司最大比例 股权的投资者、法律、财务、企业咨询方面的人员组成。合规风控负责人、监事列席会议。执行董事为委员会主任。委员会主任认为必要时，可邀请相关人员参加会议。 第五条投资决策委员会的决议经由执行董事向股东会报告。委员会主任主持投资审议 委员会会议，监事负责会务和会议记录。 第六条投资决策委员会履行以下职责： 1.确保公司执行股东会、执行董事所制定的投资原则、投资理念； 2.审议投资管理程序及权限设置的确定和变更； 3.审议各私募基金的投资活动，确保基金投资符合法律法规的要求、公司内部的投资指导原则以及基金合同的有关承诺； 4.审议各投资经理的尽职尽责情况，和各基金的业绩表现； 5.审议规模超过200万—1000万的股权投资、债权投资等各项投资活动； 6.组织落实合规风控负责人合规控制的建议，确保投资过程各环节严格遵守公司的风险控制制度，并强制相关人员改正违反合规控制的行为. 7.审议投资管理部提交的投资风险控制报告，确保公司投资风险在可控范围以内； 8.审议现有产品及计划中的新产品在投资管理方面的所有事宜，报执行董事决定； 9.决定其它有关私募基金管理或投资决策方面的重大事项。 第七条投资规模超过1000万以上的股权投资，应提请股东会审议决定。
合规.助推农商行健康发展——合规管理制度与实务
合规.助推农商行健康发展 合规管理制度与实务 案防工作培训课件大纲 课程背景：在新时代经济时期，城市商行、农村商行、农信社、乡村银行等金融机构和各种公司企业都需要建立和实践好合规管理、监事会事业，做好内部审计，遵循法定的反洗钱社会责任，否则会面临经营管理失败、重大风险、严重违规与犯罪，导致破产与监管处罚 课程对象：高管、中层与机构负责人、门柜与客户经理等工作人员 课程收益：培训对象广泛，客户众多，社会效益和经济效益好 课程时长：1-2天 课程说明： ①课件适用对象：高管领导层、中层和机构负责人，柜员、客户经理等一线工作人员。共2个模块，课程预设1-2天。不同的培训对象，内容有差异，重点有所不同。 ②培训内容逻辑连贯，理论、政策、实务衔接紧凑，重点突出，紧密结合银行内控实际。 ③在简要的基础知识后，重心放在实务部分，确保培训有质量。 第一部分合规管理知识 1、不讲合规的危害 1.1新时期的经济金融风险需要做好合规 1.2合规风险病因 1.3从病因中找规律 2、风险与合规的逻辑 2.1案件管理、风险管理、合规管理的逻辑 2.2如何认识一个单位的风险与合规水平 2.3合规风险管理的特点 2.4合规管理在风险管理中体现价值
2.5合规管理工作尚处于起步阶段 2.6合规是一个完全的知识体系，有技术、讲科学、更有理论和哲学 2.7合规管理在经营中体现价值 2.8合规管理在管理中体现价值 2.9合规行为逻辑 2.10合规风险在商业银行资本管理中的重要性 3、风险是永恒的主题 3.1信用风险与市场风险演变规律——合规风险是源风险 3.2合规风险是银行风险的内控管理核心 3.3合规风险事件现状 3.4合规管理的特点 3.5合规工作问题 3.6合规防范风险三大境界 3.7遇到合规问题怎么做 3.8怎样培养合规习惯 3.9四个回归五个坚持 3.10树立合规理念 3.11合规管理思想 第二部分合规管理工作 1、合规负责人如何切入合规管理工作 1.1合规工作基本方法规律 1.2合规风险管理事业现状 1.3合规管理工作的业务系统 1.4合规管理工作流程 1.5合规管理操作技术 2、银监会合规管理相关规定 2.1银行机构合规管理相关规定 2.2合规管理工作的动作分类 2.3业务操作合规管理应避免盲从 2.4业务操作合规管理基本方法 3、动态优化业务操作合规标准 3.1合规管理咨询与审核及操作技术 3.2合规咨询范围 3.3合规审核范围 3.4合规协作 3.5案件防控管理 3.6法律事务管理 3.7法律事务外包律师要做些什么 3.8合规检查 3.9合规检查的重要意义
1-1-风险控制管理委员会议事规则
XXXXXXX有限公司 风险控制委员会议事规则 第一章总则 第一条为完善公司治理结构，提高公司对各种风险的控制能力和水平，根据《公司章程》及其他有关规定，公司董事会设立风险控制委员会，并制定本规则。 第二条风险控制委员会主要负责公司经营管理和直接投资业务中各种风险的控制和管理，其成员（委员）由董事会聘任。 第二章风险控制委员会的组成和职责 第三条风险控制委员会由三人组成，设主任委员一名。董事可以担任委员。 第四条风险控制委员会委员（含主任委员）由公司董事长提名，报董事会批准后任免。 第五条风险控制委员会委员任期与董事会任期一致，委员任期届满，可以连选连任。 第六条风险控制委员会的主要职责： （一）制定公司直接投资业务的风险控制政策，建立风险指标体系，对直接投资业务进行全面监督、控制和审查； （二）提出公司业务经营管理过程中防范风险的指导意见，审定公司业务风险控制的制度和流程，组织对业务经营管理过程中的风险监控，对已出现风险制定化解措施；
（三）对项目有关资料和评审委员会的评审意见进行风险评估，提出书面项目评估意见书； （四）建立动态风险监控机制，出具项目动态风险分析报告； （五）对公司风险及管理状况和风险管理能力和水平进行评估，提出完善公司风险管理和内部控制的建议； （六）负责公司经营过程中其他风险的控制和管理； （七）董事会授权的其他事宜。 第七条风险控制委员会对董事会负责，委员会的建议和报告提交董事会审议决定。 第三章议事规则及程序 第八条在风险控制委员会决定召开会议前，公司有关部门必须及时向风险控制委员会提供以下材料： （一）监管部门和公司风险管理的相关规定； （二）公司风险管理和内部控制报告； （三）公司风险状态报告； （四）公司资产质量动态分析报告； （五）直接投资项目尽职调查报告、项目投资实施方案、可行性研究和项目评估报告等； （六）其他相关材料。 第九条风险控制委员会根据工作需要召开会议，并于会议召开前通知全体委员。
项目决策委员会议事规则(doc 10页)
项目决策委员会议事规则 第一章总则
第一条为规范本公司的项目决策行为，有效地防和控制风险，保护公司利益，使公司的担保决策程序科学化、民主化、提高审批环节工作效率，明确审批环节各种关系，强化审批人员审批责任，公司特设立委员会，并制定本议事规程。 第二条项目决策委员会为公司常设议事决策机构。原则上进入详细评审的各类担保项目均需提交决策委员会审议。 第二章组织机构 第三条项目决策委员会设主任委员一名，主持委员会的工作；设副主任委员一名，协助主任委员主持委员会的工作，并在主任委员因故不能主持工作时，代理主持。 第四条主任委员、副主任委员在充分听取各委员意见的基础上对担保项目进行把关，保障项目的民主化、程序化、科学化，并注重提高效率。主任委员、副主任委员有责任控制会议秩序，掌握讨论时间，但应注意决策过程的公正、透明、民主。 第五条如果主任委员、副主任委员认为有其他委员可能不了解项目背景情况，可自行决定是否应在表决前将情况向其他委员说明。除此之外主任委员、副主任委员原则上不在表决前对决策项目发表引导性或主导性意见。
第六条项目决策委员会委员由公司董事长、总经理、副总经理、总经理助理、项目稽核人员组成。 第七条项目决策委员会委员的职责是根据国家有关方针、政策、法规和公司《信用担保管理办法》，从公司利益出发决策每一笔担保项目，并根据担保项目的风险程序决定是否同意该项担保项目。 第八条项目决策委员会委员的具体工作主要包括审阅项目评审报告，参加决策委员会会议讨论，找出上报项目的主要风险点并研究风险规避和防范措施，最终根据对项目本身风险和效益的判断进行表决。 第九条项目决策委员会委员必须严格遵守公司有关规定，独立判断，不得受包括担保申请人在内的任何其他人的不正当影响，并实行回避制度。 第十条项目决策委员会委员有权就项目问题向项目负责人提出质询，也有责任就不清楚的问题或项目疑点要求项目负责人解释。不允许项目决策委员会委员以不了解项目详细情况为由在表决时不对项目进行明确表态。项目决策委员会委员不对上报项目材料和项目负责人的口头说明的真实性或准确性负责。 第十一条项目决策委员会委员必须坚持公司的利益高于个人利益，既要严格把关确保担保项目的安全，又不得为避免承担责任而否决不该否决的上报项目。
宁城农商银行制度后评价管理办法
宁城农商银行制度后评价管理办法 （暂行） 第一章总则 第一条为规范宁城农商银行（以下简称本行）制度管理，保证制度的质量和效力，增强内部控制的有效性，根据《商业银行内部控制指引》和《商业银行合规风险管理指引》等有关规定，特制定本办法。 第二条本办法所称制度是指本行为规范内部经营管理行为，根据法律、规则、准则和行业管理规定制定的各类规范性文件的总称。 第三条本办法所称的后评价是指本行对各类制度执行情况和实施效果等进行检验评估，适时进行补充、修订、完善和废止。 第四条本办法适用于本行各部门及支行。 第二章职责分工 第五条风险合规部门是本机构各项制度的牵头评价部门，负责组织制度后评价，提出评价建议，督促相关部门补充完善。 第六条各业务条线部门和各管理部门是本部门制度后评价的主体，根据外部要求及自身需要，对制度实施后评价，及时调整、补充和完善本专业条线的制度。 第三章后评价内容
第七条后评价主要从制度的健全性、统一性、完整性、有效性等四个方面对制度实施评价。 （一）健全性。评价各业务、管理条线操作、管理、监督、问责、考核等内容是否健全，是否能覆盖本专业、本条线所有环节、部位的管控要求，是否在某一领域、某一业务、管理条线存在制度缺失问题。 （二）统一性。评价各业务、管理条线之间，以及业务、管理条线内部之间的制度是否存在重复、交叉或矛盾问题。 （三）完整性。评价业务操作流程、管理流程、监督、问责、风险点等内容，是否存在流程和条款不明确、内容不完善、操作不顺畅、管控要求不具体、风险点不明确或其他漏洞问题，单项制度中是否存在管理和控制盲点。 （四）有效性。现行制度是否存在内容、要求与现行相关政策法规、监管要求不符或过时，以及与业务发展要求不适应的问题。 第四章后评价方式和来源 第八条制度后评价采取定期评价和不定期评价两种方式。 （一）定期评价。每年7月到9月，由风险合规部门组织，确定评价标准和范围，各部室对本业务、管理条线制度进行梳理，提出评价意见，出具部门评价报告，提交风险合规部门审核，风险合规部门根据评价结果，统一出具评价报告，在风险管理委员会上审议通过，报告董事会和高级管理层。并及时报送自治区联社及属地监管部门。