大型国有集团公司合规管理办法

公司合规管理办法

第一章总则

第一条为促进**集团公司（以下简称集团公司）依法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控制合规风险，促进集团公司各项业务稳定持续健康发展，根据《中央企业全面风险管理指引》（国资发改革〔2006〕108号）《中央企业合规管理指引（试行）》（国资发法规〔2018〕106号）《企业境外经营合规管理指引》（发改外资〔2018〕1916号）《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》（国资发监督规〔2019〕101号）《**市市管企业合规管理试点工作意见》（津国资法规〔2019〕27号）和公司章程的相关规定，制定本办法。

第二条本办法适用于集团公司全面合规管理各项工作。各所属企业结合自身实际情况，依据本办法制定自身合规管理办法并严格落实执行。

第三条合规是指集团公司各级企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度、国际条约、规则以及对内对外的商业道德承诺等。

合规风险一方面是指集团公司及其员工因未能遵循法律法规、监管规则、行业准则、国际条约及内部规章制度，未践行商业道德承诺，可能造成法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险；另一方面是指与集团公司开展各项业务合作相关方的行为不合规、或相关方存在道德诚信问题、或受到相关监管限制等情况下，

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因与其合作给集团公司带来损失和各种负面影响的风险。

合规管理是指以有效防控合规风险为目的，以集团公司和全体员工经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。

合规管理是企业各项管理工作的关键内容，是全面风险管理的重要部分，是实施有效内部控制的一项基础性工作。

第四条集团公司倡导廉洁诚信、依法合规、守住底限、不碰红线的合规文化，践行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的诚信合规意识，将合规文化建设融入于企业文化建设全过程，引导所属企业及全体员工严格遵守法律法规，践行道德诚信，依法合规经营。

第五条合规是企业每一位员工从事专业岗位工作的首要责任。合规必须从企业高层领导做起，各级领导应率先垂范，言行一致，主动合规，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

第二章合规管理组织架构

第六条集团公司建立多层次的合规责任体系，由集团公司本部、产业运营主体、各所属企业、内陆地区运营中心、海外派驻机构分别落实各自的合规责任，责任人由以上不同层级主体的第一负责人共同组成。

第七条集团公司实行合规管理首要负责制。合规责任人是各级主体的第一负责人，承担首要合规管理责任。

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第八条集团公司本部、各产业运营主体、各所属企业、内陆运营中心、海外派驻机构等实体必须结合自身实际情况开展合规管理，落实主体责任。

第九条合规风险管理实行董事会及高级管理层统一领导、各职能部门分工合作、各业务岗位分层负责的组织管理体系。

第十条集团公司本部各职能部门的负责人对本部门经营管理活动的合规性负首要责任，对本系统经营管理的合规情况负监督指导责任。

第十一条集团公司本部董事会、各专业委员会、监事会、高级管理层应按照《**集团有限公司章程》的规定履行各自的合规职责。

（一）集团公司本部董事会对本部的合规管理承担最终责任，履行以下合规管理职责：

1.审议批准公司的合规政策，并监督合规政策的实施；

2.审议批准高级管理层提交的合规风险报告，并对本部管理合规风险的有效性进行评定，以使本部合规管理缺陷得到及时有效地解决；

3.授权下设的审计和风险控制委员会对本部合规风险管理进行日常监督；

4.公司章程或相关合规文件规定的其他合规管理职责。

（二）集团公司本部高级管理层应有效管理集团本部的合规风险，对各项经营活动的合规性承担管理责任，履行以下合规管理职责：

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1.审核批准合规办法或相关制度，审核批准本部合规管理计划；

2.明确各部门的合规管理职责，对部门间的合规风险管理进行分工与协调；

3.指导、检查、监督合规管理工作计划与合规风险管理措施的执行和落实；

4.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；

5.制定合规风险管理报告，采取有效措施解决合规管理缺陷，防范合规风险；

6.明确合规管理部门，为其配备充分和适当的合规管理人员，并保障合规管理部门能独立履行合规管理职能；

7.及时向董事会或其下设委员会报告重大违规事件；

8.推进以行为道德标准为基础的全公司合规文化建设；

9.其它合规管理职责。

（三）各职能部门践行管业务即要管合规的原则，负责管理本部门经营管理活动所面临的合规风险，关注本职能系统所面临的合规风险，对本职能系统合规管理情况进行指导监督，履行以下合规管理职责：

1.执行本部的合规政策、制度、计划，依据相关法律、规则和准则的要求和合规管理部门的建议，及时制定、修订相关的规章制度，梳理优化并完善相应流程等内控措施，管理业务合规风险；

2.主动进行合规性自查，持续识别、评估本系统、本部门范围内的合规风险，向合规管理部门报告合规风险情况，配合合规

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管理部门的风险监测、检查和评估；

3.负责搜集、辨识开展业务管理活动需遵循的外部法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度、国际条约等外部规则并进行适用性评价；

4.确定本部门内各个岗位的合规职责，划分各个岗位之间的责任，及时向关键岗位人员宣贯并传达需遵守的专业道德准则，支持合规管理部门的各项合规管理工作；

5.针对合规问题及时进行整改，并将整改结果反馈至合规管理部门；

6.关注并搜集业务活动所涉及的相关合作伙伴及相关方的信息，包括但不限于对方信用信誉情况、风险管理情况、资金管理情况、践行商业承诺情况等影响业务合作的各种信息；

7.培育本系统、本部门的合规文化，梳理形成全过程合规管理的理念，养成事事合规、处处合规的习惯；

8.根据合规管理部门的工作安排，积极主动参加合规培训及合规管理自评价等相关工作；

9.其他业务合规管理工作。

（四）集团公司本部设合规审计部，组织开展全面合规管理及内部审计工作，并履行以下管理职责：

1.密切关注法律法规、监管规则和准则的最新发展动态，正确引导并协助各业务系统理解法律法规、监管规则和准则对公司经营的影响并提供合规建议；

2.协助高级管理层制定（修订）、有效推动和执行公司的合

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规政策，适时修订公司的诚信合规管理手册及相关管理制度，有效组织协调管理公司的合规风险；

3.组织并推进本部的制度管理体系建设，协助各业务系统做好制度梳理及修编工作，负责制度审查及评价等工作；

4.组织并推进本部的流程管理体系建设，协助各业务系统做好流程梳理及优化再造工作，提供合规支持；

5.组织并推进合规风险管理计划的推进实施，组织开展针对重大经营活动、重要业务领域拓展和其他重要事项的合规性审查，提供合规风险提示；

6.关注并收集本部合规管理信息，对发现的合规风险或问题，向相应的部门或员工提出整改要求，并对整改结果做出评价；

7.组织开展合规管理培训，为本部各业务系统、全体员工恰当执行法律法规、监管规则和准则提供咨询、指导；

8.其他合规管理工作。

（五）审计中心受集团公司合规审计部委托就企业合规管理体系运行情况开展独立、客观的监督和评价活动，履行以下合规管理职责：

1.负责实施集团公司本部合规管理体系运行情况的内部审计工作；

2.对集团公司本部经营活动及内部控制的适当性、合法合规性和有效性进行审查、评价和监督，提出改进建议和报告；

3.对审计过程中发现的问题缺陷提出整改要求和改进建议；

4.对在审计过程中发现的重大违规问题和违规事件及时组

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织形成审计报告，并与合规管理部门、纪检监察部门建立有效联动，做好合规风险防范和违规问责。

（六）集团公司纪委监察专员办公室依据《中国共产党党章》和《监察法》的要求参与合规管理工作，履行以下合规管理职责：

1.依法履行监察职责，对集团公司监察对象依法履职、秉公用权、廉洁从业以及道德操守情况进行监督检查；

2.对集团公司非市委管理的监察对象涉嫌职务违法违规案件进行调查，并依法依规予以处置；

3.独立行使纪检监察权利，按照干部管理权限，对违反党章党规党纪、法律法规、履行合规职责不力或行使权利不当，造成不良后果的，组织进行问责或提出责任追究的建议；

4.完善所属监督制度和监督管理机制，依纪依规依法开展纪检监察工作，强化对权力运行的制约和监督，建立违规举报机制，抓早抓小，及时发现违纪问题，督促落实整改；

5.建立信息沟通与协同联动机制，加强与集团公司合规管理部门的沟通协作，保障集团公司合规管理政策的落实，充分发挥好防线作用。

（七）集团公司法律事务部在日常工作中与合规管理充分融合，互相支撑，履行以下合规管理职责：

1.负责组织开展集团公司本部法律事务及相关管理工作，建立健全合同、制度、重大经营决策审查，诉讼管理，外聘法律顾问管理等各项管理制度；

2.参与集团公司重大经营决策并提供法律咨询服务，负责对

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集团公司对外签订的合同进行合法性审查并参与谈判；对集团公司各项管理制度进行合法性审查；

3.组织处理集团公司涉诉、非诉案件；

4.根据各板块业务类型，梳理研究重要法律风险，组织制定应对措施。

第十二条集团公司各级企业、各业务系统、各管理部门设立兼职合规管理联络员，履行下述合规管理职责：

（一）负责收集本企业、本业务系统、本部门的合规风险信息，向合规管理部门报告触发预警的合规风险以及重大违规行为；

（二）及时向本企业、本业务系统、本部门的管理负责人传达合规管理部门的工作计划、工作要求及各项安排等，确保合规管理工作时效性；

（三）依据合规管理部门的统筹安排，结合本企业、本业务系统、本部门合规管理负责人的要求，组织协调开展所属企业、系统、部门的合规管理工作；

（四）积极参加并响应合规管理部门组织开展的合规培训、合规评价等各项合规管理工作。

第三章全面合规管理主要内容

第十三条集团公司建立覆盖全面、责任强化、协同联动、客观独立的全面合规风险管理体系。包括搭建制度管理子体系、流程管理子体系及合规风险管理子体系，同时持续推进合规人才培养及合规文化建设。

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第十四条制度管理子体系主要是以加强对集团公司经营管理活动所需遵循的外法内规管理为目的，开展针对外部法规的搜集、识别及适用性评价，以及针对内部制度全生命周期管理的各项工作，同时开展针对内部管理制度符合性的评价及修编完善工作。

第十五条流程管理子体系主要是以风险管理为导向，合规管理为重点，开展经营管理活动所涉及的业务流程的梳理、优化及流程管理等各项工作。将外法内规管理要求嵌入流程活动节点，促进每一项工作任务的依法合规性和管控有效性。

第十六条风险管理子体系是以制度子体系、流程子体系为基础，组织开展针对业务流程所涉及风险的识别、评估、应对、动态监控、报告、预警处置、危机应对及压力测试等相关工作，揭示企业经营管理存在的风险隐患和内控缺陷，进一步查错纠弊，优化管控体系建设。

第十七条开展专项领域合规管理。依据集团公司战略规划目标和业务拓展实际情况，开展针对工作行为规范、反垄断、知识产权保护、环境与资源保护、职业健康、安全生产、服务质量等专项模块的合规管理工作。

第十八条结合企业实际情况，构建集其他管理体系于一体的大合规管理模式，理顺管理文件层级，整合认证评审路径，继续保持各专项领域认证资格的持续有效。

第四章合规管理报告

第十九条集团建立合规风险报告制度，各级应遵照规定的

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合规报告路线报告发现的风险，以便汇总、识别、评估合规风险，及时采取整改纠正应对措施，有效防范合规风险。

第二十条合规风险报告人既包括合规管理部门，也包括其他业务部门、职能部门和集团本部全体员工，报告人应对合规报告的真实性、客观性负责。

第二十一条合规风险报告应采用书面形式，书面形式是指报告书、信件等可以有形地表现所载内容的形式。紧急的风险事项报告，可以先采用口头、电话等非书面报告形式，待紧急预警消除或情况进一步明确后，再用书面报告予以补报。

第二十二条合规风险报告一般可按照报告时间分为临时报告和定期报告，按照报告内容可分为综合报告和专项报告，综合合规报告一般为定期报告，由合规管理部门定期编制，包括但不限于以下内容：

1.集团公司本部规章制度建设情况；

2.法律法规、监管规定、行业准则、国际条约、规则以及对内对外的商业道德承诺的变化及履行情况；

3.年度合规管理计划的执行情况；

4.合规风险的发现、收集和上报情况，及对已发现合规问题的处理、整改、落实情况；

5.重大经营决策、重要经营管理活动过程中提出的合规审查及建议情况；

6.开展合规咨询、合规培训等情况；

7.对合规风险管理体系运行情况的整体评价，合规风险状况

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的变化情况，存在不足及具体的改善建议和措施等；

8.其他需要报告的事项。

第二十三条如遇重大突发性事件、外部法律法规、监管规则、准则出现较大变化等情况时，合规管理部门应当编制临时合规风险报告。包括但不限于以下内容：

1.已识别的违规事件或合规缺陷；

2.可能产生的合规风险及已采取的应对措施；

3.外部规则发生变化的相关规范性法律文件、背景情况；

4.对公司可能产生的影响以及符合新要求拟建议采取的措施；

5.合作相关方的相关背景、资质、信息等情况以及合作项目背景情况；

6.其他需要报告事项。

第五章合规管理培训

第二十四条合规管理部门将按照《**集团公司教育培训管理规定》的总体要求，组织开展针对所有员工的定期合规培训以及不同层级、不同核心岗位人员的专项合规培训。

第二十五条通过定期和系统的合规培训和教育，积极培养全体员工的合规意识，推行诚实和正直的价值观念，倡导和培育良好的合规文化。

第二十六条合规管理部门宜选取形式新颖且实操性强的合规培训课程，注重合规理论与业务实操相结合。

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第六章合规经费管理

第二十七条为确保合规管理工作的实效性，集团公司需设立合规管理经费，并纳入整体预算管理，确保必要的经费支撑。

第二十八条建立并完善合规经费管理制度，明确经费用途和使用流程，确保管理成本和实效收益平衡。

第二十九条加强合规经费管理，结合实际需要及上级要求，开展合规经费设立、使用、盘查等相关工作。

第七章合规管理信息化

第三十条集团公司开发合规风险管理信息系统辅助全面合规管理工作的落地实施，加强合规风险管控。

第三十一条严格按照集团公司信息系统管理相关制度推进合规风险管理信息系统的开发、使用、维护、评价等相关工作。

第三十二条各业务系统、各职能部门在使用合规风险管理信息系统进行合规管理工作时，必须确保上传数据的及时性和有效性，同时注意内部管理数据的保密。

第八章合规管理评价与考核

第三十三条集团公司建立对高级管理层、各级企业、机构、各业务系统、部门及其员工合规绩效的考核制度，奖励合规者，处罚违规者，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

第三十四条建立健全考核制度体系，将各级履行合规管理职责的有效性和合规性情况纳入集团公司工资总额和所属企业

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负责人绩效考核体系，开展定期考核和评价工作。

第三十五条集团公司建立自评与他评相结合的矩阵式合规管理评价体系。建立上级企业对下级企业、上级领导对下级员工的评价；同时建立下级企业对上级业务部门、下级员工对上级领导的逆向评价。确保评价工作的充分全面。

第三十六条互评价结果纳入合规管理考核体系，充分运用评价结果，使考核工作做到全面、客观、真实。

第九章合规奖励与问责

第三十七条对于严格执行法律、规则、准则和公司规章制度有关规定及业务流程，勤勉尽责地履行部门或岗位职责，避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接贡献的人员，集团公司将给予表彰。对于做出重大贡献的人员，将按有关规定给予奖励。

第三十八条集团公司建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理及业务操作流程，适时修订相关政策、程序，促进公司的持续健康发展。

第十章合规举报

第三十九条集团公司建立诚信举报制度，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

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第四十条为确保对举报事项调查处理的客观性、公正性，与举报事项有利害关系者不得承办处理相关举报事项。同时，接受和处理举报事项的相关部门和相关知情人员必须严格履行保密义务，禁止将举报材料转给被举报人员或其他人员泄露举报内容。

第四十一条集团公司应适当地保护举报人，避免其遭受直接或间接的打击报复或其他因举报行为而造成的不利后果。但对出于不正当目的而故意诬告他人者，一经查实，应按规定予以严厉处罚。

第十一章其他

第四十二条本办法由集团公司合规审计部负责修订和解释。

第四十三条本办法自颁布之日起实施。

第四十四条其他相关内部制度

1.《**（集团）有限公司章程》

2.《**（集团）有限公司法人治理主体“1+3”权责表》

3.《**（集团）有限公司制度文件管理办法》

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合规管理办法

合规管理办法第一章总则第一条为加强和规范**公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据《**集团公司合规管理办法（试行）》，制定本办法。第二条本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。第三条公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。第四条合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。

第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责：（一）组织制（修）订公司合规管理制度。（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。（四）组织重要事项合规审查。（五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。（七）指导所属单位合规管理工作。第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。

证券公司合规考试题模拟题

2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务一、单项选择题 1、下列说法不正确的是（） A 证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。 B 中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。 C 中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价 D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。答案：C 2、下列说法中，不正确的是（） A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。 B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。 D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。答案：C 3、下列说法不正确的是（） A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。 B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

企业合规管理办法

企业合规管理办法商业银行合规审查工作管理办法第一章总则第一条为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内(外)出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合规部)。第三条合规审查应当遵循以下原则： (一)依法合规原则。 (二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。 (三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)管理相结合原则。第四条我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。

第二章部门分工与职责第五条风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。第六条业务性审查职责 (一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。 (二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。 (三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品质量标准与相应资质要求。 (四)是否超越业务权限。 (五)是否真实反映谈判情况。 (六)对方当事人是否具有签约主体资格。 (七)业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。第七条法律合规性审查职责包括： (一)制定或签约法律程序是否符合规范。 (二)条款之间是否有冲突。 (三)条款之间是否有歧义。 (四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。 (五)条款是否损害我行的合法权益。第三章审查流程与时限

《合规管理办法》

北京恒天财富投资管理有限公司合规管理办法第一章总则第一条为了加强北京恒天财富投资管理有限公司（下称“公司”）开展业务（下称“展业”）过程中的合规管理，规范各部门、分公司、财富中心、员工展业行为,维护公司声誉和权益,特制定本办法。第二条本办法所称的合规，是指开展业务符合法律、法规、规则、准则以及公司规章制度的规定。第三条合规展业基本原则：公开、公平、公正原则；诚实信用原则；反不正当竞争原则。第四条各种展业方式、方法应合规。展业工具包括但不限于对外宣传材料内容、公司LOGO标识、电话声讯等应合规。第二章公司内部合规展业第五条不得有“飞单”行为，否则按公司相关制度严肃追究有关人员责任。第六条不得以公开或变相公开方式直接或间接向不特定对象进行宣传公司的信托、PE等私募产品。只能向具有风险识别和承受能力的特定对象开展业务。第七条保守公司秘密，不得泄露公司发行费率等保密信息。第八条合规营销，不得采用不正当竞争手段展业。（一）不得给客户现金返佣。

（二）不得哄抬给渠道的介绍费率，上述费率不得超过公司发行方案中的最高发行费率。分公司、财富中心给与员工的产品发行费率亦不得超过公司发行方案中的最高发行费率。第九条遵守运营管理规定。不得违规报备，不得违规预约，不得违规打款等，不得延报、谎报、隐瞒客户信息及签约打款信息，否则根据有关运营管理制度处罚。第十条遵守公司的合同管理规定，对重要空白合同丢失或存在管理上的过错使公司受到损害的，公司将追究有关人员的责任。第十一条遵守公司的有关客户管理规定。客户激活、会员服务应合规开展。不得争夺已经绑定的客户。否则公司有权按有关规章制度处理，并严格追究有关人员责任。公司客服部通过客户回访等方式，核实查处有关客户服务中违规行为。第三章公司外部相关方的合规管理第十二条我公司的业务主办部门、分公司、财富中心、个人（下称“内部主办方”）应要求合作的相关机构和个人（下称“外部相关方”）应遵守本办法第二章的规定及我公司的其他有关合规管理要求。第十三条分销的外部相关方不得联系我公司承销的产品供应商或其属员，越过我公司开展业务（外部相关方不得违约“飞单”）。如外部相关方不得直接联系我公司产品的信托公司或信托经理。产品供应商或其属员亦不得接受上述业务，也不得接受我公司在职或离职但仍在竞业禁期内的员工个人不通过我公司直接为其分销产品（从产

证券公司合规管理实施指引

证券公司合规管理实施指引第一章总则第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念：（一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。（二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。（三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。（四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董

事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

合规展业管理办法

资产管理有限公司合规展业管理办法为了深入贯彻公司相关制度，适应公司高速发展的需要，认真落实《业务管理办法》和《人事管理办法》，特制订本合规管理办法，以下简称“本办法”。本办法中所称的合规是指公司各分支机构员工在开展营销工作的过程中，应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。第一条：各分支机构在营销活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。员工应当遵守行业的自律公约和有关制度，自觉维护企业形象。各分支机构负责人为所管辖机构合规工作的责任人。第二条：员工应当在所属分支机构授权范围内从事产品销售活动，自觉接受所属分支机构的管理，履行员工的岗位职责。第三条：员工应当自觉参加培训，提高职业道德和业务素质，为客户提供诚信、优质的专业服务。第四条：员工进行对外展业时，应当向客户表明自己身份。第五条：员工拜访或接待客户时，言谈举止应文明礼貌，不得影响客户的正常生活、工作。第六条：员工在向客户提供产品推荐时，应深入了解和分析客户需求，推荐适合客户需要产品，不可强买强卖。第七条：员工应当客观、全面、准确地向客户披露有关产品与服务的信息，对于产品销售合同中收益、期限、风险等重要信息，应当作详细说明。员工应当正确地对客户履行如实告知义务，向客户进行风险揭示。第八条：员工应当将产品销售合同、单据等重要文件交由客户本人签名确认。第九条：员工应当为客户提供优质的售后服务，耐心接受客户咨询，积极协助客户办理合同签约打款事项。第十条：员工应当将投诉渠道和投诉方式告知客户，并积极配合公司有关部门对客户的投诉进行调查处理。第十一条：员工作为专职人员，不得对外兼职、或者与中介机构配合发生个人“飞单”行为，侵害公司利益。第十二条：员工不得对客户做虚假的或者误导性的说明、宣传及路演活动。

XXXX公司合规管理制度

XXXX公司合规管理制度第一章总则第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。第五条合规管理原则：（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。（三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。第六条公司合规管理工作的目标是：（一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。（二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。（三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。第二章合规管理架构体系及合规职责第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，

2018年证券公司合规管理制度

2018年证券公司合规管理制度 2018年11月

目录第一章总则 (3) 第二章机构设置及其职责 (6) 第三章履职保障 (11) 第四章合规报告与违规举报、处理 (15) 第五章工作配合与协调 (17) 第六章检查与监督 (18) 第七章责任追究 (19) 第八章附则 (20)

第一章总则第一条为健全公司内部控制体系，建立合规风险管理的长效机制，增强公司自我约束能力，实现公司持续规范发展，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司合规管理实施指引》等法律法规和准则规定，制定本制度。第二条本制度所称合规，是指公司及公司工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。本制度所称合规风险，是指因公司或公司工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。第三条公司合规管理的目标：通过建立合规管理组织架构，制定和执行合规制度，培育合规文化，防范和应对合规风险，监测、检查经营活动，促进公司内控体系的健全和有效，实现外部监管与公司内部约束的有效统一，确保公司各项经营活动合法、合规开展。第四条公司合规管理坚持系统性、独立性、有效性、制衡性、客户利益至上的基本原则。

（一）系统性原则。合规管理体系的建设是一项系统工程，涉及到公司治理与经营管理的各项制度、各个环节，包括完善公司章程和内部管理制度，优化业务流程，健全组织架构，落实违规责任追究，强化工作人员合规培训，培育公司合规文化等方面。（二）独立性原则。公司保障合规总监和合规管理人员的独立性。公司股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。（三）有效性原则。合规管理体系的建立，要结合公司实际，符合公司的战略目标，以确保合规职责的有效履行，为经营活动合法、合规性保驾护航。（四）制衡性原则。合规管理体系的建立，应遵循《证券公司内部控制指引》的要求，各部门间权责分明、相互牵制，前、中、后台管理相互分离。合规部门与风险管理、稽核等部门职责明确，分工合理。（五）客户利益至上原则。公司应当合规经营、勤勉尽责，遵守下列基本要求： 1、充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。 2、合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产

公司合规风控内控管理制度13.doc

公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度有效性评价机制第一章总则第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险：（一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。（二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。

（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则：（一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。（二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。（三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。（四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。（五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。

证券基金经营机构合规管理办法

证券基金经营机构合规管理办法（草案）第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。第二条在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本规定实施合规管理。本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。第四条证券基金经营机构应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。第五条中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依法对证券基金经营机构合规管理行为实施监督管理。中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理行为实施自律管理。第二章合规管理职责第六条证券基金经营机构的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。第七条证券基金经营机构应当合规经营，遵守下列基本原则：（一）向客户提供适当的产品或者服务，切实维护投资者合法权益，不得欺诈客户。（二）充分了解客户信息，对客户委托公司代其买卖证券的行为进行监控和管理，不得为客户违法从事证券交易活动提供便利。

证券公司员工合规守则

证券公司员工合规守则一. 公司的八项基本原则 1.1客户原则客户永远是对的—名人员工在与客户交往时一定要牢牢切记!客户是名人的衣食父母,须绝对尊重,尽心服务。名人员工无论对待任何客户，必须耐心、友善、诚恳、负责任，珍惜客户的每一分钱。名人员工必须时刻保持危机感，齐心协力地用更好的服务全力争取客户。 1.2实效原则 “做实效的网站”是名人网络的公司的使命。名人的一切活动必须永远围绕做实效的事情这一标准进行;做实效的事情必须深入名人员工心中;做实效的事情必须成为名人员工的行为准则。 1.3敬业原则敬业精神—敬业乐业是名人网络人的必备素质。名人网络人对人对事必须有责任感。名人网络人对每一项业务必须充满激情，激发智慧，勤奋工作，不断创新，决不言输，做到更好。 1.4团队原则团队精神—协作、沟通、配合、协调一致地达成团队的共同目标，团队的利益高于一切，是名人网络人的行为准则。名人所有员工都是名人大团队中的一员，人格平等，分工合作，维护团队利益，为团队的集体荣誉共同奋斗不惜。 1.5文明原则

名人网络人是文化人，有教养的、文明的人。名人特别强调诚实正直，尊重他人，心胸开阔，坦诚相处，互帮互助。名人倡导礼貌行为，待人接物，必具礼貌态度，用礼貌语言，采取礼貌行为。 1.6勤俭原则勤俭节约是中华民族的美德。名人网络人应尊重人的智慧、爱惜财物、决不浪费。一点一滴的财力、物力、人力的浪费和损害公私财物都是可耻的行为。 1.7环境原则名人网络是每一位员工共有的事业空间，任何个人偏好或行为均不得影响他人的工作状态、创作气氛及身心健康，不得有损公共环境。工作时间聊天睡觉，室内吸烟，桌面乱扔乱放杂物等行为一律禁止。 1. 8事业原则名人网络人将互联网业看作是一种事业，而不仅仅是当作一种职业。名人网络人必须努力学习、相互吸取、取长补短、积极进取、不断提升，逐步提高自身的素质修养。二. 聘用规定 2.1按本员工手册中的条款和条件，公司聘用员工，员工接受聘用。 2.2受聘者必须如实填写“员工登记表”的每一项内容(女员工须将个人的婚姻状况、生育计划如实反映，作为公司聘用安排的参考)并贴上照片，入职时连同身份证、学历、有关职称等复印件(交验原件)及履历交行政人事部处理存档。

合规问责管理办法

合规问责管理办法第一条为贯彻规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊的经营理念，加强合规风险管理，规范员工岗位操作行为，落实合规风险管理责任结合公司业务实际，制定本办法。第二条本办法所指合规问责是指公司对违反岗位相关法规、准则或者不认真履行应尽的职责，违反公司合规经营理念，致使公司受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险的行为进行责任追究。第三条公司实行董事会领导下的总裁合规问责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动的合规性负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动的合规性负责，部门负责人对本部门的经营管理活动的合规性负责，员工对本岗位业务活动的合规性负责。第四条公司根据业务发展需要设置岗位，并编制相应岗位的《合规手册》，明确各岗位职能及相关行为规范准则。第五条公司所有员工应自觉树立合规创造价值的合规理念，认真履行本岗位职责，依法合规办理各项业务。第六条公司对员工的合规问责遵循区别责任，有错必究，教育与处罚相结合的原则。第七条本制度规定的合规问责主要包括以下内容一违反《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他法律法规的行为二违背公司规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊经营理念的行为三违反公司各项规章制度及业务操作流程，超越授权范围，擅自办理业务的行为四未认真履行岗位职责的行为五利用工作便利，索要钱财、接受贿赂、谋取不当利益的行为六对下属疏于管理教育，导致违法违规案件发生七公司认为需要进行合规问责的其他事项。第八条员工发生违反合规行为的，公司将视情节轻重、责任大小、影响或损失程度、认识态度等给予以下处罚

公司合规管理守则

精心整理上海极元管理咨询有限公司合规手册第一章概述司以外的任何人。第十条请仔细阅读本手册，如有任何疑问，请与监察稽核部联系。第二章合规责任第十一条全体员工职责（一）所有员工应确认其收到本合规手册，完全了解并遵守公司的各项制度和流程。如果对合规职责和制度有不明之处，员工应咨询其直接主管或监察稽核部。

（二）员工有义务向其直接主管和监察稽核部报告所获知的违规事件。（三）若员工履行职责与遵守合规制度产生矛盾时，员工应立即报告其直接主管和监察稽核部，由其采取适当的措施。第十二条总经理合规职责（一）在公司范围内营造“诚信、、合规、稳健、创新”的理念；（二）制定和颁布公司各项制度和流程，并负责其有效实施。第十三条部门负责人合规职责第十六条适用于本公司的主要法律、行政法规、部门规章和规范性文件包括：（一）法律：《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》等。（二）部门规章：《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金行业高级管理人员管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等。

（三）规范性文件：《证券投资基金管理公司治理准则》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》等。第十七条员工任职资格管理（一）担任基金公司高级管理人员（董事长、总经理、副总经理、督察长）的员工，须经公司董事会批准并按要求向中国证监会递交任职资格申请材料，经核准任职资格后方可就任。基金经理的任免应报中国证监会并在证券业协会办理注册登记。（二）基金管理公司的基金从业人员须参加中国证券业协会组织的基金从业人员资格考试并取不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。第二十二条公司只能委托有基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，而且必须签订书面代销协议。第二十三条公司应将基金代销协议和基金募集时间在规定时间报中国证监会及派出机构备案，并经中国证监会书面确认后方可开始基金募集活动。第二十四条基金销售活动，不得有以下情形：

合规管理是什么-意义-合规化管理办法

近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。合规管理举例合规管理是什么何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、

控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。合规管理的内容：有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等而国际金融组织对合规的定义则是两个维度 1. 合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会） 2. 与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规企业为什么要合规管理谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在中国当前合规管理的现状和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。

公司合规管理制度(试行)

山西证券股份有限公司合规管理制度（试行）目录第一章总则第二章合规管理机构设置及合规职责第一节董事会和监事会第二节高级管理层第三节各部门、分支机构及全体员工第四节合规总监与合规管理部第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制第一节合规风险的识别与评估第二节合规咨询与合规审查第三节合规培训第四节合规监督检查与监控第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒第六节合规报告与反馈第七节合规管理的档案与留痕第五章合规举报、问责与考核第六章附则第一章总则第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行

规定》和其他有关规定，制定本制度。第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。第六条公司合规管理应遵循以下原则：（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、

证券基金经营机构合规管理办法 (征求意见稿)

证券基金经营机构合规管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了促进证券公司和公开募集证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。第二条在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本办法实施合规管理。本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证

券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从高层做起、合规创造价值的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。第五条中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及其派出机构依法对证券基金经营机构合规管理实施监督管理。中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理实施自律管理。第二章合规管理职责第六条证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营，勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：（一）采取必要手段，充分了解客户的身份、财产、收入、投资经验和风险偏好等信息并及时更新。（二）合理划分客户类别和产品服务风险等级，确保将适当的产品服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》解读(100分)

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》解读（100分）单选题（共3题，每题10分） 1 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。 ? A.20% ? B.30% ? C.50% ? D.80% 我的答案：C 2 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。 ? A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任 ? B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议 ? C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障 ? D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案：B 3 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。 ? A.3 ? B.15 ? C.5 ? D.10 我的答案：D 多选题（共3题，每题10分） 1 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。 ? A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施 ? B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见

? C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况 ? D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD 2 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》明确了各方的合规管理责任，下列有关各方的合规管理责任的描述正确的是（）。 ? A.董事会负责提出公司合规管理的要求，对公司合规管理有效性承担最终责任 ? B.高级管理人员负责落实全公司的合规管理要求，对全公司合规运营承担主体责任 ? C.各部门、分支机构、各层级子公司负责人对本单位合规运营承担主体责任 ? D.合规负责人对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查我的答案：ABCD 3 . 证券基金经营机构合规负责人的任职要求包括（）等。 ? A.通晓相关法律法规和准则，诚实守信 ? B.熟悉证券、基金业务，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能? C.从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上 ? D.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施我的答案：ABCD 判断题（共4题，每题10分） 1 . 证券基金经营机构的合规负责人决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任。对错我的答案：错 2 . 证券基金经营机构的合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不

(完整word版)合规管理制度

合规管理制度第一章总则第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。第二条合规与合规管理依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。第三条合规管理原则在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则：（一）全面管理原则合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。

公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。（二）独立管理原则合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。（三）垂直管理原则合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。

关于下发《XX公司合规管理实施办法(试行)》的通知

关于下发《XX公司合规管理实施办法（试行）》的通知 XX公司各单位：为建立健全有效的合规管理体系，提升各单位合规风险防范能力和经营管理水平，健全公司合规管理组织架构与职能，根据相关法律法规规定并结合XX公司实际情况，特制定《XX公司合规管理实施办法（试行）》，请各单位遵照执行。特此通知 XX公司集团股份有限公司 2018年3月14日

XX公司合规管理实施办法（试行） 1 总则 1.1 目的 1.1.1 明确合规管理的定义、内容、目标、原则与方法，规范XX 公司全面合规管理工作，健全公司合规管理组织架构与职能。 1.1.2建立健全有效的合规管理体系，提升各单位合规风险防范能力和经营管理水平。 1.2 适用范围本办法适用于XX公司各单位。 1.3 编制依据本办法根据ISO19600：《合规管理体系—指南》、COSO 《内部控制—整合框架》（2013版）、COSO《企业风险管理框架》（2017版）制定。 1.4 定义 1.4.1 合规：遵守使用的法律法规、监管规定、管理制度，遵守相关标准、合同、有效治理原则和道德准则。 1.4.2 合规风险：不合规可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失或声誉损失的风险。

1.4.3 合规管理：对组织面临的合规风险进行识别、分析、评价的基础之上，建立、执行、跟踪、改进合规管理流程，从而达到对合规风险进行有效应对和管控的活动过程。 1.4.4 合规文化：在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，形成一种良好的软环境。 1.4.5 内部控制：指围绕风险管理策略目标，针对公司战略、规划、投融资、市场运营、财务、法律事务、人力资源等各项业务管理及其重要业务流程，通过执行以风险管理为导向的内部控制基本流程，制定并执行的规章制度、程序和措施的动态管理过程。 2 管理原则 2.1 战略性原则 XX公司合规管理工作必须从战略目标出发，为实现战略目标服务。各项管理政策的出台和所有管理活动的开展，都必须与日常经营管理行为有效融合，必须有利于经营目标和管理目标的实现。 2.2 全面性原则合规管理工作应当涵盖所有部门与岗位，贯穿在规划、决策、业务执行与监督全过程，落实到各项业务与环节，确保全员参与、全面覆盖，树立全员风险合规意识。