金融理财师AFP—3天冲刺之考试技巧
afp考试重点整理
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AFP考试设有《金融理财基础一》和《金融理财基础二》两个科目，具体各科目考试重点如下：
《金融理财基础一》考试重点：
1. 金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等知识点。
2. 风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等知识点。
《金融理财基础二》考试重点：
1. 家庭综合理财规划：主要考察家庭财务分析、税务筹划、消费决策、投资组合与资产配置、财富保障与规划等知识点。
2. 企业理财规划：主要考察企业财务分析、投资决策、融资决策、税务筹划、风险管理等方面的知识点。
3. 金融市场与产品：主要考察金融市场概述、投资工具、投资策略与资产配置等方面的知识点。
4. 金融理财产品与服务：主要考察各种金融理财产品的特点、适用范围和风险控制等方面的知识点。
总体来说，AFP考试重点涵盖了金融理财的基本概念、原理和方法，以及各种金融理财工具和产品的运用。
考生在备考过程中需要全面了解和掌握这些知识点，同时注重实际应用和案例分析，以提高自己的分析问题和解决问题的能力。
金融理财师(AFP)复习考试技巧
金融理财师（AFP）复习考试技巧【复习阶段】一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。
最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。
这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。
三、复习过程中，教材和课件如何结合？复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。
由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。
对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。
四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。
与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。
AFP考试要点及方法
AFP考试要点及方法AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。
我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。
以下供大家参考：2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。
执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。
3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。
其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。
4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。
其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。
5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。
以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。
afp考试题型
afp考试题型AFP（Associate Financial Planner）考试是国际上非常有权威性的金融规划师考试之一，旨在测试考生在金融规划领域的知识深度和技能应用能力。
AFP考试题型分为选择题和案例分析题两种，下面将详细介绍这两种题型及其特点。
一、选择题选择题是AFP考试中较为常见的题型，它要求考生在给定的选项中选择出正确答案。
选择题通常涉及多个知识点的综合考察，涵盖广泛的金融规划知识。
在解答选择题时，考生需要掌握以下几个解题技巧：1.仔细阅读题干：在阅读题目之前，先看清楚题干中的关键词，如“最佳”、“首要”、“不正确”等。
这能够帮助考生快速确定选项中正确答案的范围。
2.排除法：在选择题中，有时候可以通过排除错误选项来确定正确答案。
排除法能够帮助考生缩小答案的范围，提高猜对正确答案的概率。
3.分析选项与题干的关系：选项中可能包含一些干扰性的信息，考生要学会分析选项与题干之间的关系，找出选项中与题干相符的内容。
二、案例分析题案例分析题是AFP考试中的重要题型，它要求考生通过分析给定的金融规划案例，综合运用自己的知识和技能来解决问题。
案例分析题通常涉及到真实的案例场景，考生需要根据案例中的信息，进行综合分析和判断。
在解答案例分析题时，考生需要注意以下几个方面：1.认真阅读案例：在开始解答之前，仔细阅读案例中的各个要素，包括客户背景、需求和目标等。
彻底了解案例的基本情况是解答问题的前提。
2.运用金融规划知识：案例分析题旨在考察考生对金融规划知识的理解和应用能力。
在解答中，考生需要综合运用自己的知识，提出合理的建议和解决方案。
3.提供详细的解答：在解答案例分析题时，要尽量提供详细和具体的答案，包括解决问题的步骤、原因分析和具体操作建议等。
提供详细的解答能够展现出考生的思维深度和解决问题的能力。
总结：AFP考试题型既包括了选择题，也包括了案例分析题。
选择题考查考生对金融规划知识的掌握情况，而案例分析题则更加注重考生的综合运用能力。
AFP资格认证考试必备公式
AFP资格认证考试必备公式AFP（Advanced Financial Planning）是国际上公认的金融规划师的专业认证，是全球金融规划师的最高荣誉。
AFP资格认证考试是金融规划师必须通过的考试之一，考试内容包括金融规划的各个方面，其中公式是考试中必不可少的一部分。
本文将介绍AFP资格认证考试必备的公式，帮助考生更好地备考。
一、投资组合理论1. 马科维茨理论马科维茨理论是投资组合理论的基础，它认为投资组合的风险不仅取决于各个资产的风险，还取决于它们之间的相关性。
马科维茨理论的核心公式是：σp^2 = ∑∑wiwjσiσjρij其中，σp^2表示投资组合的方差，wi表示第i个资产在投资组合中的权重，σi表示第i个资产的标准差，ρij表示第i个资产和第j个资产之间的相关系数。
2. 夏普指数夏普指数是评估投资组合风险调整后收益的指标，它的计算公式是：Sharpe Ratio = (Rp - Rf) / σp其中，Rp表示投资组合的预期收益率，Rf表示无风险收益率，σp表示投资组合的标准差。
二、保险规划1. 人寿保险需求量人寿保险需求量的计算公式是：人寿保险需求量 = 家庭年支出 - 家庭年收入 + 偿还贷款 - 现有储蓄2. 保险保额计算保险保额计算的公式是：保险保额 = （家庭年支出 - 家庭年收入 + 偿还贷款 - 现有储蓄）/（1-死亡率）其中，死亡率可以根据被保险人的年龄和性别查表得出。
三、退休规划1. 退休储蓄需求量退休储蓄需求量的计算公式是：退休储蓄需求量 = （预计退休后每年的支出 - 社会保障金 - 其他收入）×（1 + 通货膨胀率）^n /（1 + 投资回报率）^n其中，n表示退休年限。
2. 退休储蓄计划退休储蓄计划的公式是：每月储蓄额 = （退休储蓄需求量 ×（1 + 投资回报率）^n /（1 + 通货膨胀率）^n - 现有储蓄）/（n × 12）其中，n表示距离退休的年限。
AFP金融理财师考试方法
AFP金融理财师考试学习秘诀我参加AFP的考试说实话是被逼的，看着变得同事们都在报考这个开始，真的觉得压力很大，银行业本来压力就挺大的，想想还是多一个证比较保险，就决定报考一下试试。
当我看到官方那些厚厚的教材的时候我真的是蒙的，我根本不可能看得完，每天都还得上班的我哪有时间去学习啊，真的是有心无力，后来跟同事沟通，原来同事们几乎全都报了培训班有的是在网上买的网络课程有的是自己参加的面授班级，最后我还是选择了更为合适的网络课程，选择哪个网校也成为了一个难题，毕竟这么贵的学习费用真的不敢轻易浪费，后来经过已经通过的同事介绍知道了鑫考网校教育，我是直接学习的他们家的课程，他们是自己老师录制的，讲课的那个男老师经验很丰富，讲的也确实很不错。
我直接买的一个套餐，也在他们家买的教程，直接学习他们的书，因为看到官方的那个教材真的害怕学不完，他们家的绝密讲义都是自己整理的，而且都是最新的考试资料，重难点啊，体系和章节都很清楚，学习起来很明确真的很不错。
我还是选择了答疑服务的，直接加老师微信，支持在线答疑这个真的是物超所值，我报的是包过班，就是一次不过全额退款的，当时就怕自己不过，不过就退款了哈。
过了更好，真的是一点后顾之忧都没有，当然果断的选择了这个套餐，一直到最后报名考试都是选择他们家的代报名服务，简直就是一条龙服务，最后的证书也是直接邮寄给我的，关键真的是省心，自己只需要好好学习老师的课程，根据老师给制定的学习计划，真的完全没问题。
我其实是属于零基础的，根本没有学习过，但是我买课程以后，老师可能也是怕我过不了，专门给我制定了一个零基础学习计划，我把重点放在了投资规划，学习的时间也是最长的，毕竟占的分值比较多，投资在考试中属于难度比较大的部分，倒不是说题目难度，但是我是非经济学专业出身，在理解一些投资模型必然有问题，考试中总共45个题目，一般上午5个，下午40个，这部分属于的难点，那就可以有选择的放弃，花点心思理解一些必然出现的考点，反正我是这样的额。
AFP金融理财师复习方法
【经验贴】AFP金融理财师复习方法刚刚查了AFP成绩的我现在感慨万千，作为一名已经参加工作将近六七年，为了现在的就业形势不得不去不断学习的80后来说，这件事情对于我来说也是一个不小的挑战。
在这三个多月的学习备考的过程中，我也真的是收获了很多，在工作之余想写点小小的心得，分享给有需要的朋友们。
我的工作真的是挺忙的，而且家里的孩子也小，处处需要照顾，在学习起来真的有点力不从心的感觉，一开始提前从网上了解了一下，也没觉得有多难，但是真的要开始学习了，发现这个时间真的利用不好，而且自己学的也特别的乱，一点都不系统，感觉效果非常的微弱。
有时候真的特别打击信心，很多同事都会选择一些网络的课程，刚开始不想花这个钱，想自己学学试试，后来发现真的不行，自己真的没有那么多时间，时间真的也就是金钱，省时间其实就是在省钱！刚开始不知道选哪家教育机构，怕被骗，毕竟现在的网络鱼龙混杂，既然想花钱就想要把这个钱花的有价值。
也聊了很多的机构，能够遇到韩老师真的很幸运，一开始我是在他们鑫考学院的网校试听的课程，觉得能够听得懂才买的全部的课程，韩老师讲的特别的形象生动，感觉有一些我不明白的点，比如期货，货币的时间价值还有投资规划这一些真的很多很麻烦，需要一个完整的有侧重的知识体系。
但是鑫考学院的课程都做到了，给我印象很深刻的是他们给了我一个AFP学习课程规划，里面完全将书本的体系给打乱了，将一些章节按照侧重点，出题量的多少，重要程度给分好了学习的时间还有目标，让人觉得信心满满，学习起来也特别的有目标，有动力。
我其实自制力真的没那么好，有时候犯懒真的回到家就什么都不想做了，也不想看书，就躺在沙发上看鑫考学院的在线课程，他们有一个专门的APP，买了以后就可以给开通网校，现在手机真的很方便，这样的课程就适合不想看书的时候，也能看的进去。
关键是韩老师的声音啊语速啊真的特别喜欢，能让人感觉到有侧重，而且男老师的声音真的特别有力度。
学习起来也觉得很愉快。
灵活运用AFP猜题技巧
灵活运用AFP猜题技巧
概念题技巧
① 表示绝对含义的词语所在的选项通常为错误选项。
比如:完全、根本、必要、一定、所有等。
② 表示相对含义的词语所在的选项一般为正确选项。
比如:一般、通常、往往、也许、可能等。
③ 组合式单选题出现概率高的小选项正确可能性更高，比如(1)出现3次，
(2)出现3次，(3)出现3次，(4)出现2次，答案为(1)(2)(3)
④ 关于理财规划的概念题，通常选择更为保守的说法。
⑤ 如果选项中有两个答案互为矛盾，从两个互为矛盾的选项中任选一个。
计算题技巧
① 对于涉及年金的计算题，如果题目出现“每xx初”，找到答案最为接近的两个数字，然后挑选大的一个。
② 对于求收益率的计算题，观察选项中是否存在2倍或者12倍关系，如果存在，选2倍或者12倍的收益率。
③ 对于一般的计算题，找到两个有相似之处的答案，从两个有相似之处的答案中挑选较大一个，比如A为4980，B，9980 选答案B。
④ 对于没有任何规律的计算题，掐头去尾选中间，去掉最大的，去掉最小的，在两个中间的答案中任意猜一个。
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金融理财师（AFP）复习考试技巧
【复习阶段】
一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？
复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？
紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。
最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。
这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。
三、复习过程中，教材和课件如何结合？
复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。
由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。
对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。
四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？
关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。
与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。
五、复习经验与技巧
（一）复习切忌“眼高手低”，一定要着重锻炼自己的动手能力，只有将题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。
同时，尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。
（二）考试前一周一定要和学员多交流，多沟通。
交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。
（三）整个复习阶段要注意劳逸结合。
前期体力战术，高强度复习，短时间强
化；后期注重调整，充分休息，恢复脑力和体力，通过状态调整，提高做题的速度和准确度。
【考试阶段】
一、考试过程中的做题策略？
（一）考试中速度是第一位的。
要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。
较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
（二）由于题量较大，过多纠缠于一道难题会打击信心，但注意也不要轻易放弃。
特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题十分简单，不要因小失大。
（三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。
在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。
二、如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？
结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上，在做题时把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。
学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。
一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧
所有概念要熟记，而且要活记。
所有的概念题都是放在情景中考的，第一要快速读懂题目，捕捉题目要考的知识点；之后根据自己掌握的知识进行判断。
含糊不清的地方要敢于做决断，不要多纠缠，第一反应很重要，有时概念题越想越会产生歧义。
此外，请大家一定要格外重视有关金融理财师职业道德方面的知识点，考试时可能出现很多这方面的概念题。
四、计算题的做题技巧
计算题没有太多的解题技巧，靠的是熟能生巧。
需要注意的是，有时按照不同的计算步骤得出的答案不一致，有时一道题计算出结果后在四个选项里都没有找到相同的答案，此时大概回忆一下计算过程，确认无误后选择与自己的计算结果最接近的一个。
此外，在复习公式时要注意特殊情况下的公式简化，有时此类简化可大大节省计算的时间。
五、考试注意事项
（一）考试前一天一定要休息好，保证考试时有充沛的精力。
此外，要做好考试工具的准备工作，可以给计算器准备一块备用电池。
（二）只要复习阶段能够熟练掌握复习题，基本能够完成考试，总体感觉上午考题较难，摸不着头脑，下午计算题减少感觉会好一些，对所有考题都要坚决秉持不抛弃、不放弃的原则，尽可能利用已知条件寻找可以套用的公式，对概
念题要把握好时间，对答案模糊的既要推敲一下，又不能占太长时间，省出时间来再回头处理一下暂时搁置的难题，有时会茅塞顿开。
考试时间临近结束时尤其要注意时间的把握，对来不及计算的题一定要填满。
（三）要严格遵守考场纪律，认真听从监考老师的各项指令，确保不要出现诸如将考卷或答题卡带出考场的行为。
一、以课件为准；
二、认真听课，力求理解；
三、把书读够读透至少三遍；
四、计算器必须操练到“人机一体，手到题解”的层次；
五、习题至少做一遍；
六、考试时前休息好，检查好计算器，是否电量充足，考试时别忘了带笔、财务计算器、身份证、准考证等；
七、按时参加考试，认真仔细答题。
八、只要是有心人，按照以上方法，一定能过，祝愿考试顺利。