2020年证券从业资格考试全解析
2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规通关考试题库带答案解析

2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规通关考试题库带答案解析单选题(共45题)1、(2020年真题)下列属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构发行的理财产品的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构开立的账户有()。
A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】 A3、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》,()应妥善保管证券执业证书申请人的书面申请表及有关材料。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.申请人所在机构【答案】 D4、根据《中华人民共和国证券法》,下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法中,正确的有()。
A.②④B.①②C.③④D.①④【答案】 B5、(2019年真题)在证券交易所从事证券交易,应当遵守证券交易所依法制定的业务规则。
违反业务规则的,由()给予纪律处分或者采取其他自律管理措施。
A.证券交易所B.证券业协会C.国务院证券监督管理机构D.法院【答案】 A6、融资融券业务管理的基本原则包括()。
A.②③④B.①②④C.①③④D.①②【答案】 D7、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条,未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的,应当给予警告,并处()万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处()万元以下罚款。
A.1;1B.2;2C.3;3D.3;1【答案】 C8、根据《证券法》,下列关于证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的做法,正确的是()A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益C.买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券D.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等【答案】 D9、以下()不是在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的A.业务明确B.必须盈利C.产权清晰D.公司治理健全【答案】 B10、(2019年真题)证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在()进行执业注册。
2020年证券从业资格考试法规精讲10

第三章证券公司业务规范第二节证券投资咨询规范【大纲要求】一、证券投资咨询的相关概念和基本关系(一)相关概念【注意1】证券投资咨询人员不得同时在2个或者2个以上的证券投资咨询机构执业。
【注意2】同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问。
(二)基本关系1.区别2.联系●服务流程证券研究报告一般是证券投资顾问服务的重要基础。
证券投资顾问团队依据证券研究报告以及其他公开证券信息,整合形成针对性的证券投资顾问建议,再按照协议约定向客户提供。
●制度规范证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据;投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供证券研究支持。
二、证券投资咨询机构及人员资格管理申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件:1.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格;2.有100万元人民币以上的注册资本;3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;4.有公司章程;5.有健全的内部管理制度。
6.具备中国证监会要求的其他条件。
三、发布证券研究报告业务的有关规定(一)基本原则●独立原则●客观原则●公平原则●审慎原则【注意】证券公司、证券投资咨询机构应当明确要求证券分析师不得在公司内部部门或外部机构兼任有损其独立性与客观性的其他职务,包括担任上市公司的独立董事。
(二)证券研究报告覆盖范围管理将上市公司纳入研究对象覆盖范围并作出证券估值或投资评级,或将该上市公司移出研究对象覆盖范围的,应当由研究部门或研究子公司独立作出决定并履行内部审核程序。
【信息来源】1.机构(政府、协会、交易所等)发布相关信息;2.经公众媒体报道的上市公司及其子公司的相关信息(上市公司主动发布;证券公司、证券投资咨询机构的调研)【事前审批】(三)证券研究报告质量控制●证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则,避免使用夸大、诱导性的标题或者用语,不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证。
2020证券从业资格《股票》讲解:我国的股票类型

2020证券从业资格《股票》讲解:我国的股票类型一、我国的股票类型(一)按投资主体性质分类1.国家股国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产投资形成的股份。
国家股从资金来源上看,主要有三个方面:第一,现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;第二,现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;第三,经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
【例题·多选题】国家股从资金来源上看主要有( )。
A.现有国有企业改制时所拥有的净资产B.现有国有企业改制时所拥有的总资产C.政府部门向新建股份公司的投资D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资『准确答案』ACD『答案解析』国家股从资金来源上看,主要有三个方面:第一,现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;第二,现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;第三,经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
国有股权=国家股+国有法人股国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
2.法人股法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
如果是具有法人资格的国有企业、事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,可称为国有法人股。
3.社会公众股我国《证券法》规定,社会募集公司申请股票上市的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。
公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行股份的比例为l0%以上。
【例题·单选题】我国《证券法》规定,社会募集公司申请股票上市的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行股份的比例为( )以上。
2020年全国证券从业资格考试(金融市场基础知识)真题及答案详解【超级完整高端版】

2020年全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案详解第1题单项选择题(每题1分,共50题,共50分)下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分.1、下列不属于衍生品市场的是()A、期货市场B、期权市场C、互换市场D、货币市场答案:D解析:常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等2、在我国金融中介体系中,信托机构属于()A、银行机构体系B、房地产中介体系c、保险中介体系校D、投资中介体系答案:D解析:目前,我国已经形成了多层次的金融中介机构体系,拥有以中央行为主导、国有商业银行为主体,包括股份制商业眼行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系:拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主,以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系:拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。
3、下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是()A、通常在特定区域从事商业银行业务B、依靠地城优势与当地经济发展水平c、各项业务均衡发展D、主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.答案:C解析:城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务,依靠地缘优势、当地经济发展水平,重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
4、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
中央银行作为证券发行主体().A、既可以发行股票,也可以发行债券B、不可以发行股票,但可以发行债券C、可以发行股票,但不可以发行债券D、既不可以发行股票,也不可以发行债券答案:A解析:中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
中央银行作为证券发行主体,主要涉及两类证券:第一类是中央银行股票。
在一些国家(如美国),中央银行采取了股份制组织结构,通过发行股票募集资金,但是,中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利,只能按期收取固定的红利,其股票类似于优先股。
证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析

证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
[2010年3月真题]A.社会公众股B.法人股C.外资股D.国家股【答案】B【解析】在我国,按投资主体的不同性质,将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
法人持股所形成的也是一种所有权关系,是法人经营自身财产的一种投资行为,法人股股票以法人记名。
2.()是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
[2010年3月真题]A.N股B.H股C.红筹股D.B股【答案】C【解析】红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
A项,N股是指在纽约上市的外资股;B项,H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股;D项,B股是指境内上市外资股。
3.以下关于按流通受限与否分类的说法错误的是()。
[2010年5月真题]A.未完成股权分置改革的上市公司股份,都是未上市流通股份B.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份C.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份D.有限售条件股份是指股份持有人依照法律,法规规定或按承诺有转让制的股份【答案】A【解析】A项,未完成股权分置改革的公司,按股份流通受限与否可分为以下类别:①未上市流通股份;②已上市流通股份。
4.国家股、法人股等是按()来划分的。
A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行【答案】B【解析】按股东的权利和义务关系,国外一般将股票分为普通股和优先股。
在我国,按投资主体的不同性质,将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)第1题单选题(每题1分,共50题,共50分)下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分。
1.下列有关沪港通与沪伦通区别的说法,正确的是()。
A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B.沪港通与沪伦通业务均已开通,目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C.沪伦通下,投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票,沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的2.根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司增发时,发行价格应不低于公告招股意向书前()交易日或前一个交易日的公司股票均价A.20个B.15个C.30个D.10个3.深圳证券交易所于()年正式营业。
A.1993年B.1995年C.1991年D.1990年4.可以发行股票的公司组织形式是()。
A.有限责任公司B.有限责任公司或股份有限公司C.股份有限公司D.独资公司5.下列关于金融市场功能的说法,正确的是()。
A.金融资产有社会价值,其价值是对未来现金流的要求权B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进虚拟资本形成6.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。
A.基金分级制的养老制度B.现收现付的公共养老制度C.将养老金投资于投资产品D.以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建7.下列属于境内上市外资股的是()。
A.B股B.S股C.L股D.A股8.关于科创板试点注册制,下列说法错误的是()。
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B.不同于审批制、核准制C.以信息披露为中心D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断9.一般情况下,股份分割能够刺激公司股票上涨,其原因是()。
2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解

2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.关于零息债券,以下表述错误的是()。
A.期间不支付利息B.可以计算到期收益率C.可以折价、平价或溢价发行D.投资收益全部源于资本利得【答案】C【解析】零息债券有一定的偿还期限,但在期间不支付利息,而在到期日一次性支付利息和本金,一般其值为债券面值。
因此,零息债券以低于面值的价格发行,到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
2.关于算术平均收益率和几何平均收益率,以下表述错误的是()。
A.几何平均收益率忽略了货币的时间价值B.几何平均收益率运用了复利的思想C.两者之间的差距会随着收益率波动加剧而增大D.算数平均收益率计算方法是t期收益率的总和除以t期【答案】A【解析】ABD三项,算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。
几何平均收益率运用了复利的思想,即考虑了货币的时间价值。
C项,一般来说,算术平均收益率要大于几何平均收益率,两者之差随收益率波动加剧而增大。
由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况,因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。
3.一般而言,以下哪只基金的跟踪误差比较低?()A.XX上证50指数基金B.XX中证医药主题指数增强基金C.XX核心成长基金D.XX灵活配置基金【答案】A【解析】跟踪误差是相对于业绩比较基准的相对风险指标。
A项为指数基金,其跟踪误差通常较低。
B项为指数增强基金,是在指数基金的基础上加入了少量的主动管理,其跟踪误差介于指数基金与主动管理基金之间。
CD两项为主动管理基金,由于其受到投资目标和风格不同的影响,跟踪误差较大。
跟踪误差可以用来衡量投资组合的相对风险是否符合预定的目标或是否在正常范围内。
4.某股票发行时的票面价值为10元/股,实际发行价格为15元/股,共发行1亿股,以下表述正确的是()。
A.该股票发行产生10亿元资本公积B.该股票发行所募集的股本为15亿元C.该股票发行所募集的股本为10亿元D.该股票发行产生15亿元资本公积【答案】C【解析】股票的票面价值又称面值,即在股票票面上标明的金额。
2020年证券从业资格考试法规精讲6

证券市场基本法律法规第六节证券公司监督管理条例【大纲要求】一、证券公司的设立与变更(一)设立条件1.有符合法律、行政法规规定的公司章程;2.主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元;3.有符合本法规定的注册资本;【提示1】在证券公司经营过程中,证券公司的债权人将其债权转证券公司股份的,不受上述规定的限制。
【提示2】会计师事务所验资并出具证明4.董事、监事、高级管理人员具备任职资格,从业人员具有证券从业资格;5.有完善的风险管理与内部控制制度;6.有合格的经营场所和业务设施;7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
(二)不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的单位或个人1.因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年。
2.净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%。
3.不能清偿到期债务。
4.国务院证券监督管理机构认定的其他情形。
(三)证券公司章程重要条款的变更公司章程中的重要条款1.证券公司的名称、住所。
2.证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则。
3.证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序。
4.证券公司的解散事由与清算办法。
5.国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。
变更公司章程中的重要条款要经过国务院证券监督管理机构批准→国务院证券监督管理机构进行审查→受理之日起45个工作日内,作出决定→公司登记机关依照规定,凭批准文件办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记(四)证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记●证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或境内分支机构的营业执照后,应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。
●未取得经营证券业务许可证,证券公司及其境内分支机构不得经营证券业务。
●证券公司合并、分立的,涉及客户权益的重大资产转让应当由具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。
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2020年证券从业资格考试全解析
2015年考试时间:
赴考流程:
考前五天
考生可登录中国证券业协会网站考试报名主页,输入凭报名时获取的报考账号和密码,进入网上考试报名系统,点击准考证打印链接,即可自行进行打印。
如遇技术问题,敬请咨询客服热线021-********。
熟悉路况和考场
考前一天
考生还要先查询清楚去考场的最佳路线、要计算线路,即从家到考场坐哪种交通工具便捷快速,什么时间点出门最合适等,并且查询清楚面试当天的天气情况、预计一下交通状况,确保当天按时顺利到达。
考场在市区繁华位置的考生要注意,踩点时计算好交通拥挤的时间。
有些考点将考场布置好之后就会禁止入内踩点了因此建议考生应尽量提前到达考点学校踩点,熟悉应考路线,避免错过了时间。
建议:考试当天考生采用公共交通方式到达考场,乘车线路详见准考证。
各考点将为考生预留部分停车位,相关费用由考生个人自理。
考前准备:
考前了解:
考试过程中,机考系统将提供电子计算器,考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作;
考场为考生统一提供演算草稿纸。
考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号,考试结束后由监考人员统一收回;
考生需自带演算用笔。
严禁考生将任何资料、纸张、计算器及各类无线通讯工具带入考场。
[查看详情]
考前60分钟
到达考试地点,进入候考场所,找到自己的考场教室位置,等待考试。
仔细观察考场内外环境,观察作为摆放等。
在考场周围走一走,看一看,弄清楚电梯、楼梯、洗手间、大门等位置。
每个考场都会在显眼处张贴考试教室分布图、学校平面图以及考试科目及时间安排等。
考生踩点考场,首先看懂考场分布图,找出自己考场的位置,然后走到考场旁边。
每个试室门口都会张贴一张考生资料表,在这张表找到“自己”,再透过窗户看自己的位置坐在哪里。
如果是靠窗户的,要考虑考试当天是否会被阳光直射,造成视觉混乱影响考试。
考前45分钟
所有考生必须进入指定考场,按顺序入场,并核验准考证和有效身份证件。
监考人员为考生逐一拍照。
建议:由于考试当日所采集照片将用于证书管理,请考生注意着装。
考试开始
注意:考试开始20分钟后,考生停止进入考场。
开考20分钟内未能在考试机上登录并确认的考生,视为缺考,考试系统将不再接受该准考证号登录。
开考30分钟后考生方可交卷离开考场。
如何出题
每场考试中在官方题库中按章节比例随机抽题,并在开考前极短时间内才会抽取确定,每场考试的试题均为等值的不同试卷。
考试时长:120分钟
考试形式:机考,闭卷。
考试题型:
一、如何机考:
考生登录考试系统后,应仔细核对姓名、性别、准考证号、身份证件号、考试科目及本人照片,并仔细阅读考生须知。
在下发的草
稿纸上填写考生姓名及准考证号,考试结束后将草稿纸和准考证统
一上交。
严禁将考场统一发放的草稿纸和准考证带出考场。
当考生进入考场对号入座后,上机考试系统已显示登录画面。
此时,考生按“单击输入准考证号”按钮,弹出“准考证号码”对话框,请考生输入自己的准考证号,输入完成后单击“确定”按钮。
上机考试系统开始对所输入的准考证号进行合法性验证,如果输入的准考证号不存在,则上机考试系统会显示登录提示对话框,单
击确定,则请考生重新输入准考证号,直至输入正确或退出上机考
试登录系统为止。
如果输入的准考证号存在,则屏幕显示此准考证号所对应的姓名和身份证号,提示考生确认所输入的准考证号是否正确。
此时由考
生核对自己的姓名和身份证号,如果发现不符合,则请单击“有误”按钮重新输入准考证号,如果考生发觉所显示的这些信息有误,则
可请主考或监考人员帮助查找原因,给予更正。
注意:如果上机考试系统在抽取试题的过程中产生错误并显示
相应的错误提示信息,则考生应重新进行登录直至试题抽取成功为止。
确认信息无误后,点击“正确”按钮进入“开始考试”界面,上机考试系统则会随机抽取一套试题进入正式考试模式。
考生登录成功后,上机考试系统将自动在屏幕中间生成装载试题内容查阅工具的考试窗口,在窗体右侧始终显示考生的“考试科目”、“开考时间”、“剩余时间”和“已用时间”,并含有查看“考生信息”和进行“选题”功能,。
如果考生要提前结束考试,请单击“交卷”按钮,上机考试系统将显示是否要交卷处理的提示信息框,考生如果单击“是”,则系统弹出再次确认框,继续点击“是”,系统则弹出最后确认框,此时,如果考生单击“是”,则退出上机考试系统,并锁住屏幕进行评分和回收。
二、如何答题:。