C13014投资者适当性评估 课后测验 100分
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。
其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。
考试时间为60分钟。
一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。
[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。
[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。
[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。
分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。
[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。
投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。
[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。
C16041课后测验题90分-[修改版]
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第一篇：C16041课后测验题90分-C16041课后测验题90分一、单项选择题1. 企业通过现货采购和期货卖出，当销售现货时，在期货市场对空单平仓，该方式属于（）。
A. 买期保值B. 卖期保值C. 综合保值D. 平仓保值描述：套期保值的方式您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 针对加工成品进行的套期保值，旨在锁定加工利润，该类型属于（）。
A. 原料套保B. 产品套保C. 运价套保D. 汇率套保描述：套期保值的类型您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 为避免海运费变化带来的风险所进行的套保，该类型属于（）。
A. 原料套保B. 产品套保C. 运价套保D. 汇率套保描述：套期保值的类型您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0二、多项选择题4. 由于期货价格具有( )，可以有效在市场上形成统一价格，有利于买卖双方进行定价，并对未来价格进行预期。
A. 公开性B. 连续性C. 可预期性D. 适应性描述：产业应用逻辑您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列管控手段遵循了风控独立性原则的有（）。
A. 精细化敞口限量管理B. 强化止损管理刚性C. 引入压力测试机制D. 引入监督检查机制描述：风控独立性原则您的答案：B,D,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 针对企业的风险控制，下列说法正确的有（）。
A. 在制度层面，企业应事前、事中、事后建立相应机制。
B. 企业需将前中后台岗位权责分离。
C. 企业应统一严格管理衍生品，从而控制风险。
D. 企业可通过明确交易规则、制定限额来控制风险。
描述：企业的风险控制您的答案：D,C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 7. 下列关于企业套期保值中增加敞口总量控制的说法正确的有（）。
A. 敞口头寸可直接反映企业的套保效果B. 敞口头寸是现货数量与期货数量之差C. 以套保总量限制控制成本套保中的现金流问题D. 以敞口总量限额控制趋势套保中裸露头寸风险问题描述：敞口总量控制您的答案：B,A,C,D 题目分数：10 此题得分：0.0三、判断题8. 企业运用成本套保时，基差出现有利于企业锁定成本或者利润实施。
C13017课后测验得分：90 已考
一、单项选择题1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由（）承担。
A. 证券监督机构B. 证券公司C. 证券发行人D. 客户2. 需申请的专业投资者，无论是其他机构还是自然人，其风险承受能力等级经证券公司评估须为（）。
A. 中级以上B. 初级C. 最高等级D. 中级3. 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的基本信息，证券公司可通过客户填写的（）获取客户的基本信息。
A. 《客户风险承受能力问卷》B. 《客户基本信息表》C. 《专业投资者申请书》D. 《客户未按要求提供信息的风险提示书》二、多项选择题4. 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除《证券公司投资者适当性制度指引》规定的基本信息外，还应当了解客户的（）等。
A. 风险偏好和其他必要信息B. 投资知识C. 财务状况D. 投资目标和投资经验5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，以下可以划分当然的专业投资者的有（）。
A. 证券期货经营机构B. 商业银行C. 养老基金D. 社保基金三、判断题6. 需申请的专业投资者，若为自然人，应具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历。
（）（估计这题应选正确）正确（错误7. 专业投资者可分为当然的专业投资者和需申请的专业投资者两大类。
（）正确错误8. 为了保护投资者的利益，监管机构和自律组织将包括了解客户在内的适当性制度作为证券公司的一项法定义务。
( )正确错误9. 客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，告知过程无需留痕。
（）正确错误10. 证券公司在对客户风险承受能力进行初次评估后，不用动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。
《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案
《证券期货投资者适当性治理方法》试题及答案1、以下单位或者个人属于一般投资者的是〔〕【单项选择题】[单项选择题] *A、东北证券股份B、XX资产治理打算C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师D、月收入2023 的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为一般投资者。
D 选项月收入2023 的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于一般投资者。
2、以下单位或者个人可以从一般投资者转为专业投资者的是〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、最近1 年末净资产2023 万元，金融资产500 万元的法人B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经受的法人C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经受的自然人(正确答案)D、具有2 年金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》第十一条。
3、证券公司对投资者进展告知、警示〔〕。
【单项选择题】[单项选择题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当承受电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十四条规定，经营机构对投资者进展告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当承受书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和承受。
4、对在金融产品托付销售中违反适当性义务的行为，〔〕应当依法担当相应法律责任。
【单项选择题】[单项选择题] *A、托付销售机构B、受托销售机构C、托付销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性治理方法》其次十八条规定，对在托付销售中违反适当性义务的行为，托付销售机构和受托销售机构应当依法担当相应法律责任，并在托付销售合同中予以明确。
投资学第三版课后练习题含答案
投资学第三版课后练习题含答案一、选择题1.以下哪项不属于投资组合构建的步骤？A. 目标收益率的选择B. 资产的选择C. 根据资产的收益率确定资产权重D. 确定资产市场价值答案：D2.一个资产组合的收益率为3%，标准差为5%，均值为4.5%。
则根据夏普指数计算，该资产组合的风险溢价为多少？A. 0.9B. 0.3C. 0.6D. 0.4答案：C3.以下哪项不属于投资组合风险管理的方法？A. 分散化投资B. 建立资产组合C. 选择高风险资产D. 进行资产选择答案：C二、填空题1.投资的合理选择应该以投资者的______、______、______等因素为依据。
答案：财务状况、风险承受能力、投资目标2.夏普指数是评价投资组合风险调整后收益的一种指标，指标的数学表达式为______。
答案：(组合预期收益率 - 无风险利率) / 组合标准差3.整体风险分为两种，即______风险和特定风险。
答案：系统性三、计算题1.对于两种不同的资产，假设它们的回报率分别为10%和20%，其权重分别为40%和60%，则这个组合的预期回报率是多少？答案：16%解析：预期回报率 = 10% * 0.4 + 20% * 0.6 = 16%2.一个资产组合的预期收益率为10%，标准差为5%，无风险利率为3%，则根据夏普指数计算，该资产组合的夏普指数是多少？答案：1.4解析：夏普指数 = (10% - 3%) / 5% = 1.43.假设两个不同资产的预期回报率分别为8%和20%，标准差分别为10%和15%，则通过组合这两个资产，可以得到下面的资产组合：资产 A 的权重为60%，资产 B 的权重为40%。
计算这个组合的预期回报率和标准差。
答案：预期回报率为14.4%，标准差为10.5%解析：预期回报率 = 8% * 0.6 + 20% * 0.4 = 14.4%标准差= √(10%^2 * 0.6^2 + 15%^2 0.4^2 + 2 0.6 * 0.4 * 10% * 15%) = 10.5%。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共100题）1、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）增值税。
A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】 A2、关于贝塔（β）的含义，以下理解错误的是（）。
A.β是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标B.β绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大C.β可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性D.某股票的β值为1.5,表述市场下跌1%时，该股票将下跌1.5%【答案】 A3、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。
A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】 D4、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。
A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】 B5、()是金融市场中的基本利率，常用St表示。
A.到期利率B.远期利率C.贴现利率D.即期利率【答案】 D6、现金流量表的基本结构不包括（）。
A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.募集活动产生的现金流量【答案】 D7、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。
A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的内在价值【答案】 D8、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。
A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权C.普通股不可以选举董事D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些【答案】 B9、Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是()。
C10014 证券市场适当性原则运用实务 100分 答案
一、单项选择题1. 张先生今年38岁，有一个即将上小学的孩子。
为了解决中年危机面临的问题，根据美国投资大师伯顿？马尔基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型，下列四种组合最适合张先生的是（）。
A. 股票型基金，70%；债券型基金，25%；货币市场基金，5%B. 股票型基金，55%；债券型基金，40%；货币市场基金，5%C. 股票型基金，50%；债券型基金，45%；货币市场基金，5%D. 股票型基金，30%；债券型基金，60%；货币市场基金，10%您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。
A. 自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不低于人民币100万元B. 投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试C. 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录D. 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20笔以上的成交记录您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，下列客户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 未按照证券公司要求提供有关情况的客户B. 在证券公司从事证券交易不足半年的客户C. 交易结算资金未纳入第三方存管的客户D. 缺乏风险承担能力的客户您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.04. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系，客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查，调查的内容可以包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 投资者年龄、受教育程度B. 投资者职业特性、婚姻状况C. 投资者赡养负担、工作年限D. 投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.05. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类，进取型投资者通常具有的特点包括（）。
C13010_多套答案_境外成熟市场投资者适当性制度介绍
第一套C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍课后考试 100分一、单项选择题1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。
A. 投资者赔偿公司、投资银行B. 交易所、结算所C. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人D. 财务机构、保险公司二、多项选择题2. 欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（）等。
A. 一定规模的大型企业B. 国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行C. 金融机构D. 国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等3. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（）。
A. 产品质量的规范性B. 风险容忍度适当性C. 投资期限适当性D. 投资目标适当性4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。
A. 向客户推荐产品B. 办理全权委托账户C. 向金融机构推荐产品D. 向客户提供投资咨询5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（）。
A. 诚实信用职责B. 专业服务职责C. 管理利益冲突D. 公平交易职责6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（）。
A. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉B. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险D. 符合客户的投资目标三、判断题7. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。
（）正确错误8. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。
例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。
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C13014投资者适当性评估课后测验100分
一、多项选择题
1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公
司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。
A. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标
B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标
C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级
2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要
求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公
司（）。
A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由
客户承诺对投资决定自行承担责任
B. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介
C. 应当进行风险提示
D. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作
3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公
司在开展市场推广活动时，应当（）。
A. 提示金融服务的风险
B. 明确产品或服务适合的对象
C. 提示金融产品的风险
D. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料
4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风
险金融产品的特别信息披露要求的有（）。
A. 公司与客户之间可能存在的利益冲突
B. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露
C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能
力的匹配情况
D. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失
5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公
司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（）。
A. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险
B. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险
C. 不能取代客户本人的投资判断
D. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用
6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然
型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业
投资者（）。
A. 金融类资产不低于1000万元人民币
B. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历
C. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级
D. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币
二、判断题
7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。
（）
正确
错误
8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。
（）
正确
错误
9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。
（）
正确
错误
10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。
（）
正确
错误。