融资管理制度
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为全面加强公司（以下简称集团）融资管理，规范各类融资行为，发挥资金集中一贯优势，降低融资成本、控制融资风险。
根据国家有关金融证券法规、政策、集团章程及其他有关规章制度，并结合集团的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所称融资主要是指集团因流动资金周转或长期资产投资需要向集团外融通资金（包括但不限于通过金融机构为媒介进行的间接融资活动，如：银行信贷、非银行金融机构信贷、融资租赁、项目融资贷款等。
以及直接面向资金提供者的直接融资，如：股权融资、保险债权融资、发行短期融资券、中期票据及私募债等直接债务融资工具等及其他的创新融资）的行为。
本制度所称的融资管理，是指对集团融资立项、融资方案的可行性分析、融资决策、融资执行及融资效果评价的系统管理。
第三条集团融资管理的目标和原则目标：优化债务结构、降低资金成本、提高运营效益、确保资金链安全，为公司战略规划实施和业务发展提供资金保障。
原则：公司实行“集中管理、按需融资、平衡匹配、降低成本、控制风险”的融资原则，坚持多渠道筹集资金，统筹安排融资计划，严格控制债务风险，确保流动性和灵活性。
（一）集中管理原则：集团总部及各成员公司的融资需求，需统一纳入集团的年度融资计划，由集团财务管理部负责集中管理和组织实施。
（二）按需融资原则。
根据集团年度投资和资金预算制定相应融资计划和方案，按照融资计划进行融资，保证集团整体融资的时效性与有序性。
（三）平衡匹配原则。
集团在开展融资活动时，应充分注重多种融资方式和融资工具的协调运用、融资期限与投资期限结构的匹配等，优化集团整体财务结构。
同时，应规范融资行为，诚信融资，保证融资用途与资金投向的一致。
（四）成本与风险控制原则。
集团在开展融资活动时，必须紧密跟踪市场利率的走势变化，采取必要措施规避成本上升风险，控制融资风险和降低融资成本。
第四条本制度适用于集团总部及各成员公司。
本制度所称“成员公司”，是指投资集团有限公司对之行使主要经营管理权的集团下属各级全资或控股公司。
融资部管理制度详细版
融资部管理制度详细版第一章总则第一条目的和背景融资部是公司融资活动的主要部门，其职责是有效组织和管理公司的融资工作。
为了规范融资部的工作流程、提高融资效率，制定本管理制度。
第二条适用范围本管理制度适用于公司融资部所有成员，包括管理人员和融资人员。
第三条基本原则1. 依法合规：在融资活动中，严格遵守相关法律法规，确保公司融资合规性。
2. 诚实守信：融资部成员应本着诚实、守信的原则开展工作，不得利用职务之便谋取私利。
3. 高效运作：优化工作流程，提高融资效率，确保融资项目顺利进行。
第四条融资部职责1. 研究和制定公司融资策略。
2. 开展融资项目的市场调研和风险评估。
3. 寻找各类融资机构和投资方，建立合作关系。
4. 策划和组织融资活动，拟定融资方案。
5. 负责与融资项目相关的文件起草和合同谈判。
6. 监督和管理融资项目的执行过程，及时反馈进展情况。
7. 提供融资相关的信息和建议，为公司决策提供支持。
第二章组织结构第五条组织架构融资部设有部长，副部长，融资人员等岗位，具体人员设置根据实际需要确定。
第六条职责分工1. 部长：负责制定和实施公司融资策略，协调融资部各项工作。
2. 副部长：协助部长开展融资工作，并负责部门内部的协调和管理。
3. 融资人员：负责开展具体的融资项目，包括市场调研、合作洽谈、方案拟定等工作。
第三章融资流程第七条项目立项1. 项目立项流程：融资部成员首先应对融资项目进行评估和分析，并提交立项申请，经审批后方可进入下一步工作。
2. 立项申请包括但不限于项目概述、市场分析、风险评估等内容，要求详实、准确。
第八条市场调研1. 市场调研目标：通过市场调研，了解融资项目在市场上的发展情况，项目可行性以及可能存在的风险。
2. 市场调研方法：融资人员可以通过市场调查、行业分析、竞争对手研究等方式来进行市场调研，以获得准确的市场信息。
第九条合作洽谈1. 合作洽谈对象：根据市场调研结果，融资人员选择与项目最匹配的融资机构或投资方进行洽谈。
融资管理制度
融资管理制度
融资管理制度是指一个组织或企业在进行融资活动过程中所遵守的规则和程序，旨在规范融资行为、保护投资者利益、确保资金稳定和可持续发展。
1. 融资决策流程：明确融资决策的程序和权限，确保融资决策的科学性和合规性。
2. 融资目标和策略：明确融资的目标和策略，如融资规模、融资用途和融资期限等，以满足企业的经营发展需求。
3. 融资申请和审核：规定融资申请的流程和要求，设立融资审核机构，对融资申请进行审核。
4. 融资方式和工具：确定融资的方式和工具，如股权融资、债权融资、银行贷款、发行债券等，根据企业自身情况选择适合的融资方式。
5. 资金使用和监管：规定资金使用的范围和条件，建立资金监管机制，确保融资资金的使用合法合规。
6. 融资风险控制：建立融资风险评估和控制机制，制定风险防范措施，降低融资风险。
7. 融资信息披露和透明度：规定融资信息的披露要求，确保投资者和利益相关方能够及时了解融资情况。
8. 融资后续跟踪和评估：建立融资后续跟踪和评估机制，及时监测融资效果，做出调整和改进。
融资管理制度的建立和执行对于企业的融资活动非常重要，可以提高融资效率和透明度，降低融资风险，保护投资者利益，并为企业长期稳定发展提供有力支持。
公司融资管理制度
公司融资管理制度一、融资管理目标二、融资决策委员会公司设立融资决策委员会，由公司高层管理人员组成，负责审批和决策公司的融资方案。
融资决策委员会应确保融资活动符合公司的整体战略规划和发展方向，并对融资方案进行全面评估和风险分析。
三、融资方式与渠道公司可以通过不同的融资方式和渠道来获取资金，如银行贷款、债券发行、股权融资等。
公司需根据自身实际情况和市场环境选择最适合的融资方式和渠道，并在融资合同中明确规定资金用途、利率、还款期限等重要条款。
四、融资风险管理公司应建立完善的融资风险管理体系，包括融资评级和风险控制制度。
公司需对不同融资项目进行评级，确定风险等级，并采取相应的措施进行风险管控，如设置担保物权或要求相关方提供抵押物等。
五、融资合规管理公司在进行融资活动时，必须遵守国家法律法规和监管机构的要求。
公司需建立合规管理制度，确保融资行为符合法律规定，并定期进行合规性检查和审计。
六、融资信息披露公司应及时、全面、准确地向股东、投资者和监管机构披露与融资相关的信息，包括融资计划、融资进展、融资成本等。
公司需建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和时间，并确保披露信息的真实性和完整性。
七、融资监督与审计公司设立融资监督与审计部门，负责对公司的融资活动进行监督和审计。
该部门应独立、中立地履行职责，对公司的融资活动进行全面检查和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险。
八、融资绩效评估公司需对融资活动的绩效进行定期评估，包括融资额度、融资成本、融资用途等方面。
绩效评估结果作为公司融资管理的重要参考，可以帮助公司优化融资方案和提高融资效率。
以上是关于公司融资管理制度的主要内容，公司应根据自身情况进行具体的制度设计和实施，以确保公司融资活动的合规性、风险可控性和效益性。
融资管理制度
融资管理制度第一章总则第一条为规范本企业融资行为，加强融资管理，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和国有企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属各级子公司的融资活动。
第三条融资活动应遵循以下原则:1.合法合规原则:融资活动必须遵守国家法律法规，符合国有企业章程和内部管理规定。
2.市场化原则:积极适应市场化要求，灵活运用各种融资方式，拓宽融资渠道。
3.风险可控原则:严格控制融资成本和财务风险，确保企业稳健经营。
4.效益优先原则:优化融资结构，提高资金使用效率，实现国有企业资产保值增值。
第二章融资政策与原则第四条企业应根据国家宏观经济政策和金融市场形势，结合企业发展需要，制定合理的融资政策。
第五条企业应遵循“总量平衡、结构合理、成本最优、风险可控”的融资原则，合理安排融资规模和融资结构。
第三章融资需求评估第六条本企业应根据企业战略规划和经营计划，定期评估融资需求，确定融资规模和期限。
第七条融资需求评估应考虑企业现金流状况、资产负债率、盈利能力等因素，确保融资活动与企业财务状况相匹配。
第四章融资方式与选择第八条本企业应根据融资需求和金融市场环境，选择适当的融资方式，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、信托融资等。
第九条在选择融资方式时，应综合考虑融资成本、融资速度、融资期限、融资条件等因素，选择最有利于企业的融资方式。
第五章融资申请与审批第十条本企业应按照内部管理规定，建立融资申请与审批流程，确保融资活动的合规性和有效性。
第十一条融资申请应包括以下内容:融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、融资成本等。
第十二条融资申请应经过企业内部审批程序，包括但不限于财务部门、审计部门、风险管理部门等部门的审核和批准。
第六章融资资金使用监管第十三条企业应建立融资资金使用监管机制，确保融资资金按照约定的用途使用，防止资金挪用和浪费。
第十四条融资资金的使用应与企业经营计划和财务预算相匹配，确保资金使用的合规性和有效性。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度一、总则为规范公司内部融资活动，确保公司融资管理工作的有序进行，制定本规章。
二、融资管理的基本原则1、风险控制原则。
融资管理必须坚持风险控制原则，确保公司融资活动不会因融资风险导致公司财务危机。
2、合规合法原则。
公司融资活动必须遵守国家有关融资管理的法律法规，并按照公司章程和股东会议的相关决议执行。
3、效率原则。
公司融资管理应当高效、迅速，确保融资活动的顺利进行。
三、融资管理的组织架构公司设立融资管理部，负责公司融资活动的组织和管理。
融资管理部由总经理直接领导，设立融资部门和风险管理部门，分别负责融资事务和风险控制工作。
四、融资管理的流程1、融资计划制定阶段。
融资管理部应当根据公司的经营需求和融资需求，制定年度融资计划，并向股东会议报告。
2、融资方案设计阶段。
融资管理部根据融资计划，设计不同的融资方案，包括债务融资、股权融资等。
3、融资落实阶段。
融资管理部与金融机构协商融资方案，达成融资协议，签署融资合同。
4、融资执行阶段。
融资管理部根据融资合同的约定，履行融资义务，确保融资项目按时完工。
五、融资管理的具体规定1、债务融资规定。
公司应当合理安排债务融资，控制债务比率，确保公司资金的充裕。
2、股权融资规定。
公司应当根据需要，适时进行股权融资，募集资金支持公司的经营发展。
3、联合融资规定。
公司可以与其他企业或金融机构合作进行联合融资，共同分担融资风险。
4、风险控制规定。
公司应当建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的监控和控制。
5、审计监督规定。
公司应当定期对融资项目进行审计监督，确保融资活动的合规性和效率性。
六、融资管理的责任制度1、融资管理部门负责公司融资计划的制定和执行，负责融资风险的识别和控制。
2、其他部门应当配合融资管理部门的工作，积极参与公司融资活动，确保融资计划的顺利实施。
3、股东会议应当对公司融资计划进行审议和决策，确保公司融资活动符合公司整体发展战略。
七、融资管理的监督与评估公司董事会负责对公司融资活动进行监督和评估，定期审查公司融资计划和融资执行情况。
融资管理制度
融资管理制度融资管理制度1. 背景介绍在当今经济发展的背景下，企业融资是企业发展的重要手段之一。
融资管理制度是指企业在融资过程中所遵循的规章制度，是保障企业资金运作安全、规范和高效的重要指导工具。
2. 融资管理制度的重要性风险防范：融资管理制度的建立可以帮助企业预测和防范融资风险，保障企业的长期稳定发展。
资金利用效率：通过融资管理制度的规范管理，企业可以更有效地利用资金，提高运营效率。
监督管理：融资管理制度规定了企业融资活动的必要程序和责任人，有利于监督管理，防止腐败行为的发生。
3. 融资管理制度的主要内容3.1 融资计划制定在融资管理制度中，企业需要制定明确的融资计划，包括融资金额、融资用途、融资渠道等内容，并进行定期评估和调整。
3.2 内部控制机制企业应建立完善的内部控制机制，包括资金使用审批流程、日常预算管理、财务监督等，确保融资资金的安全合理使用。
3.3 风险评估与防范融资管理制度还应包括风险评估与防范内容，定期进行资金风险评估，建立风险防范机制，降低融资风险。
3.4 信息披露与透明度企业应确保信息披露的真实完整，建立健全的信息披露制度，提高融资过程的透明度，增强融资者信任度。
4. 融资管理制度的执行与监督为了确保融资管理制度的有效实施，企业应当建立相关的执行机制，并定期进行内部审计与外部监督。
管理层应当对融资管理制度的执行情况进行定期评估，并对违反规定的行为进行处理。
5. 结语融资管理制度是企业融资活动中不可或缺的一环，对企业的发展和稳定起着至关重要的作用。
企业应根据自身情况，制定适合的融资管理制度，并不断优化完善，确保企业的融资活动健康、有序进行。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度第一章总则第一条：为了规范和加强企业的融资管理工作，保障企业健康稳定发展，根据《公司法》等相关法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司内部融资管理活动，包括银行贷款、债券发行、股权融资等各类融资活动。
第三条：企业董事会负责融资管理工作的监督与决策，财务部门负责具体的融资操作执行，公司领导成员对融资工作负总责。
第四条：公司融资管理应当依法合规，风险可控，合理适度，确保融资活动的顺利进行。
第五条：本规章制度内容包括融资决策、融资申请、融资审批、融资监督等方面具体管理规定。
第二章融资决策第六条：公司在制定融资计划时，应当充分考虑公司发展战略、财务状况、市场环境等因素，从长远角度出发确定融资规模和方式。
第七条：融资决策应当经过董事会讨论并达成一致意见，重大融资决策应当提交股东大会审议。
第八条：公司应当及时向相关部门和人员通报融资决策结果，确保融资工作的顺利推进。
第三章融资申请第九条：公司各部门如需进行融资活动，应当向财务部门提出融资申请，详细填写融资申请报告。
第十条：融资申请报告应当包括融资目的、融资额度、融资用途、融资方式等内容，并经过部门负责人签署。
第十一条：财务部门对收到的融资申请报告进行初步审核，符合要求的报告提交给董事会审议。
第四章融资审批第十二条：董事会对部门提交的融资申请报告进行审议，经过充分讨论后做出是否同意的决定。
第十三条：融资审批通过后，财务部门应当按照融资方案的要求，与相关金融机构或投资者进行谈判、签订协议。
第十四条：融资协议签订后，财务部门应当及时向相关部门和人员通报融资情况，确保融资工作顺利进行。
第五章融资监督第十五条：公司应当建立健全的融资监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金用于规定的用途。
第十六条：财务部门应当每月对融资资金的使用情况进行汇总报告，向董事会和公司领导层做出汇报。
第十七条：公司应当定期进行财务审计，审计部门应当对融资活动进行审计，发现问题及时报告并提出整改意见。
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融资决策制度
1.总则
1.1目的
为规范公司融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。
1.2融资定义
本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增加实收资本；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。
长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。
1.3融资的原则
1.3.1遵守国家法律、法规规定；
1.3.2所有融资由公司统一筹措。
1.3.3根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策；
1.3.4综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构；
1.3.5适度负债，防范风险。
1.4适用范围
本办法适用于公司融资行为，集团所属分子公司的融资行为遵照集团公司章程规定办理。
2.融资组织与决策
根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部和董事会具体实施全公司的融资工作。
2.1融资责任
融资部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等，主要负责
以下事项：
2.1.1制订公司以上融资事项的管理办法。
2.1.2提出以上融资事项具体方案，并负责落实。
2.1.3提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。
2.1.4负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。
财务总监和董事会应协助融资部门做好融资管理工作，分析资本市场资金供给状况，为公司制定合理的融资政策提出建设性意见，协助建设、维护公司与资本市场、金融机构的公共关系。
2.2融资决策程序
2.2.1公司长、短期借款、融资租赁的融资，由融资部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。
2.2.2重大经营项目的融资，由总经理协助资金使用部门提出融资需求和建议方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。
项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。
2.2.3进行权益性资本融资时，由董事会负责组织协调融资部以及资金使用部门提出具体融资方案，经总经理办公会审议通过后，报董事会批准。
2.3融资政策的选择
融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。
2.3.1公司调整时期，应采取保守的融资政策，尽可能减少银行借款等负债融资。
2.3.2公司发展时期，应采取稳健的融资政策，可通过增加银行借款等负债融资，改善资本结构，降低资本成本。
2.3.3公司迅速扩张时期，可采取激进的融资政策，选择多种融资方式积极筹措资金，充分利用财务杠杆作用适当增加负债比例。
2.4.权益资本融资
公司根据经营和发展的需要，依照法律、法规的规定，经董事会分别作出决议，可以采用下列方式增加权益资本：
2.4.1增加新股东和新股本；
2.4.2向现有股东增加股本；
2.4.3寻求上市融资。
权益性资本融资应根据公司的长远发展战略及资本市场的状况，在满足基本发行条件时，以尽可能低的募集成本募集公司发展所需资金。
权益性资本融资的顺利募集需要以下各方面的配合：
a.对资本市场动态的跟踪分析。
b.公司在资本市场的形象维护。
c.已募集资金投向和使用的严格管理。
d.与效益良好企业、优秀中介机构的积极配合。
3 债务资本融资
3.1债务资本融资方式：
3.1.1通过银行贷款获取短期借款、长期借款。
3.1.2其他金融机构的借款。
3.1.3融资租赁
3.2公司短期借款融资程序：
3.2.1融资部根据财务预算和资金计划确定公司短期内所需资金，编制融资计划表；
3.2.2按照融资规模大小，分别由财务总监、总经理和董事会审批融资计划；
3.2.3融资部负责签定借款合同并监督资金的到位和使用，借款合同内容包括借款人、借款金额、利息率、借款期限、利息及本金的偿还方式、违约责任等。
3.2.4双方法人代表或授权人签字。
3.3短期借款的管理
3.3.1融资部在短期借款到位当日按照借款类别在短期借款台帐中登记。
3.3.2融资部负责监督借款资金的使用，原则上应按照借款计划使用该项资金，不得随意改变资金用途。
3.3.3融资部及时计提和支付借款利息。
3.3.4融资部应建立资金台账以详细记录各项资金的筹集、运用和本
息归还情况。
3.4长期借款融资程序及管理
长期债务资本融资包括长期借款、融资租赁等方式。
(以下只考虑长期借款)
3.4.1长期借款必须编制长期借款计划使用书，包括项目可行性研究报告、项目批复、公司批准文件、借款金额、用款时间与计划、还款期限与计划等。
3.4.2财务总监、总经理和董事会依其职权范围审批该项长期借款计划。
3.4.3融资部负责签订长期借款合同，其主要内容包括贷款种类、用途、贷款金额、利息率、贷款期限、利息及本金的偿还方式和资金来源、违约责任等。
3.4.4长期借款利息的处理按照《企业会计制度执行》。
3.5债务性融资的报批材料管理
债务性融资的报批材料应包括以下内容：
a.融资款项的用途及用款项目背景情况；
b.用款与还款计划；
c.融资数量与债权人；
d.担保方式与内容；
e.用款项目经济性与还款能力分析；
f.其他需要说明的事项。
如果某项筹资是直接为项目投资服务的，则此项目的投资收益率必须大于该项筹资的资本成本；如果某项筹资的直接效果是无法计量的，则应该选择资金成本最低的筹资方案。
4 融资风险管理
4.1风险评价的负责部门
融资风险的评价由财务部负责。
4.2公司融资风险的评价原则：
4.2.1以投资和资金的需要决定融资的时机、规模和组合。
4.2.2充分考虑公司的偿还能力，全面地衡量收益情况和偿还能力，做到量力而行；
4.2.3负债率和还债率要控制在一定范围内；
4.2.4融资要考虑税款减免及社会条件的制约。
融资成本是决定公司融资效益的决定性因素，对于选择评价融资方式有重要意义。
财务部应采用加权平均资本成本最小的融资组合评价公司资金成本以确定合理的资本结构（长期资本的资金成本计算见附件）。
4.3风险评价方法
融资风险的评价方法采用财务杠杆系数法，财务杠杆系数越大，公司融资风险也越大。
财务杠杆系数DFL=税后利润变动率/息税前利润变动率
公司融资部依据公司经营状况、现金流量等因素合理安排借款的偿还期和归还借款的资金来源。
5附则
5.1本办法自公布之日起实施。