2020年关于理财规划师的考试科目
2020年银行业专业人员初级资格考试大纲《个人理财》
2020年银行业专业人员初级资格考试大纲《个人理财》考试目的通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握水准，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的使用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握水准，综合使用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容一、个人理财概述（一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）了解银行个人理财业务的分类；（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求；（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规（一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的使用；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的使用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的使用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的使用；（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的使用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的使用；（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的使用。
四、理财产品概述（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；（二）掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点；（五）掌握信托产品的分类及特点；（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；（七）了解券商资产管理计划；（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；（二）熟悉不同的客户分类方法；（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；（四）掌握理财师了解客户的方法。
2020年最新整理理财规划师考试《专业技能》试题及答案汇总
2020年最新整理理财规划师考试《专业技能》试题及答案汇总 1.在签订保险合同时,涉及的( )一般由法律规定或同业协会制定,是投保人或被保险人必须遵守的条款。 A.基本条款 B.特殊条款 C.附加条款 D.保证条款 2.下列关于被保险人发出损失通知方式的说法正确的是( )。 A.可以是口头的,也可以采用函电等其他方式,但随后应及时补发正式的书面通知 B.可以是口头的,不必补发正式的书面通知 C.必须是书面通知形式 D.可在任何时间以任何方式通知保险公司 3.再保险也称分保,是指保险人将其所承保业务的一部分或全部,分给另一个或者几个保险人承担。以下属于再保险合同的性质是( )。 A.补偿性 B.给付性 C.临时性 D.定值性 4.诚信原则的基本内容包括告知、保证、弃权与禁止反言。下列属于狭义告知内容的有( )。 A.不足以影响保险人是否承保和确定费率的重要事实 B.与保险标的风险有关的一切事实 C.投保方在保险合同订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述 D.保险期内保险标的风险的变动情况 (一)请根据财产保险的相关知识解答5～12 题: 5.工程保险是以各种工程项目为主要承保标的的财产保险,主要包括( )和( )两种。 A.建筑工程保险和责任险 B.建筑工程保险 C.建筑工程保险和安装工程保险 D.建筑工程保险和意外险 6.责任保险是以被保险人依法应负的( )或( )作为承保责任的一类保险。 A.民事损害赔偿责任,经过特别约定的合同责任 B.民事损害赔偿责任,经过附加约定的合同责任 C.民事损害赔偿责任,经过特殊约定的合同责任 D.刑事责任,经过附加约定的合同责任 7.主要承保被保险人在各个固定场所或地点进行生产经营 活动时,因发生意外事故对他人造成的人身伤害或者财产损失,依法应承担的经济赔偿责任和与之相关的诉讼费用的一类责任保险是( )。 A.雇主责任保险 B.产品责任保险 C.职业责任保险 D.公众责任保险 8.火灾及其他灾害事故保险,主要承保火灾以及其他( )引起的直接损失。 A.意外事故 B.自然灾害 C.自然灾害和意外事故 D.自然灾害和战争 9.以下所描述的财产保险的保险利益体现错误的是( )。 A.财产使用人、代为管理人的保险利益 B.抵押权人与质押权人的保险利益 C.负有经济责任的财产保管人、承租人等的保险利益 D.合同双方当事人的保险利益 10.以下关于责任保险的保险利益表现错误的是( )。 A.各种固定场所的所有人或经营人,依法承担经济赔偿责任的,具有保险责任 B.各类专业人员,由于工作上的疏忽或过失致使他人遭受损 害而依法承担经济赔偿责任的,具有保险责任 C.制造商因商品质量或其他问题给消费者造成人身伤害或财产损失,依照法律由销售商承担经济赔偿责任,制造商与其不具有保险利益 D.销售商因商品质量或其他问题给消费者造成人身伤害或财产损失,依照法律承担经济赔偿责任的,具有保险利益 参考答案： 1-10DAACC ADCAC 1.下列关于代位求偿原则的说法不正确的是( )。 A.该原则适用于财产保险和人身保险 B.保险人不得向被保险人的家庭成员行使代位求偿权,除非他们故意造成保险事故的发生 C.保险代位求偿的目的在于既要防止被保险人也要防止保险人取得额外利益 D.保险人依法行使代位求偿权,不影响被保险人就未取得保险赔偿的部分向第三者请求赔偿 2.以下保险人无权行使财产保险合同解约权的情形是( )。 A.投保标的危险程度增加 B.投保人未履行对标的的安全应尽的义务 C.被保险人诈赔 D.货物运输保险标的的转让 3.某成衣厂于2000 年1 月31 日与某保险公司签订了财 产保险合同,成衣厂保证24 小时有专人看守工厂,保险期限从2000 年2 月1 日起至2001 年2 月1 日止,保险金额为35 万元,并于当日缴付了全 部保险费。2000 年2 月7 日晚,因是春节期间,这个厂的值班人员钟某擅自离开工厂,到朋友家去吃晚饭,饭后又与朋友一起打麻将,直到第二天下午3 时才回到成衣厂,发现成衣厂防盗门被人撬开,厂内的 财产被盗。经现场查勘,该成衣厂的财产损失约1 万元。由于此案一直未破,成衣厂于2000 年5 月11 日向保险公司提交书面索赔报告。保险公司处理是( )。 A.部分赔偿,保险观察期内 B.部分赔偿,无人看守违反保证内容 C.不赔偿,无人看守违反保证内容 D.全部赔偿 4.2002 年4 月,张某买了一辆桑塔纳车并投保了车辆损失险和第三者责任险。保险期内,张某碍于朋友情面,将车辆借给没有驾驶执照但开过车的朋友王某,王某驾驶该车发生事故。经交管部门裁定,王 某应负全部责任,则保险公司对此:( )。 A.不予赔付,因为王某没有驾照 B.应该赔付,此车不是王某的 C.应该赔付,因为是为车投险 D.不予赔付,因为张某没有尽到监督的义务 5.在两周前,孙先生由于夜晚疲劳驾车,回家途中不慎将一位骑车的男子撞倒在地,他想逃避责任,便一踏油门逃走了。但终究难逃法网,日前他作为肇事逃逸司机被公安局拘捕,同时将面对伤者巨额的医疗费。这时孙先生想到了第三者责任险。他还能得到保险理赔吗?( ) A.不能,已被判刑,不追究民事责任 B.能,部分赔付 C.能,全部赔付 D.不能,属于逃逸 6.北京楼市火爆,小李看得眼红,从银行取了10 万块钱,按揭贷款购买了一处房产,并伺机楼价上涨后出售。小李的这种行为存在的风险称为( )。 A.投机风险 B.纯粹风险 C.特殊风险 D.投资风险 7.小李家住农村,有一个有5 间瓦房的小院。去年小李购买了一份房屋保险,请问他购买保险的目的是出于规避( )。 A.财务风险 B.人身风险 C.财产风险 D.经济风险 8.张大妈到某银行存款,银行的工作人员看到张大妈存定期,便向张大妈推荐购买某保险公司的分红型保险,以下关于分红型保险说法错误的是( )。 A.分红型保险属于创新型保险 B.分红型保险属于带有投资性质的保险 C.分红型保险的分红水平依据保险公司经营业绩而定 D.以将来的积累解决现在的需要 9.下列( )风险属于保险公司通常承保的财产损失风险。 A.汽车让人偷了 B.公司的电脑中病毒了,无法使用 C.自己房子的墙壁,让小孩涂得特别脏 D.结婚戒指掉河里了 10.王先生投保了某保险公司的重大疾病险,20 年缴清。后来由于工作原因出国工作,王先生由于工作繁忙没有来得及向保险公司续缴保费,请问王先生未按法定期限支付当期保险费,合同效力中止。合同 效力中止之后( )年内双方未就恢复效力达成协议的,保险公司有权解除保险合同。 A.1 B.2 C.3 D.5 参考答案： 1-10ADCAD ACDAB 1.2000 年张先生为自己投保了一份两全保险,但是张先生非常嗜赌,且已债台高筑,为了还债,张先生打起了自己保险的主意,张先生故意用菜刀切断了自己的一个小拇指,治愈后落下残疾,张先生到保险公司索赔,保险公司如何处理? A.保险公司无权解除保险合同 B.保险公司有权解除保险合同,但应在扣除手续费后退还保险费 C.保险公司有权解除保险合同,并向受益人退还全额保险费 D.保险公司有权解除合同,但应退还保险单的现金价值 (二)根据以下案例解答22～24 题: 小徐与小王在2000 年结为夫妻,小徐为小王投保了一份保额10 万的两全寿险,受益人为自己。2003年二人离婚。 2.两人为保险合同的利益问题诉至法院,小王要求变更两全寿险的受益人,小徐则要求,如果变更受益人小王需返还一半的保障额度,因为这3 年小王的保险费都是小徐给缴纳的。小王不同意,法院将如何判决?( ) A.保障额度的一半给小徐 B.已缴的保费给小徐 C.已缴保费的一半给小徐 D.不给小徐任何费用 3.如果离婚后不久,小王因车祸去世了,则保险公司应( )。 A.豁免以后的保费 B.赔付10 万元 C.意外死亡不在赔付范围内 D.退回已缴保费 4.如果离婚后不久,小王得癌症去世了,则保险公司给付的10 万元的身故保险金应给予( )(小王的父母健在,有一儿子)。 A.小徐 B.小王的儿子 C.小王的父母 D.小王的父母和儿子 5.小童今年10 岁,小童的妈妈在某保险公司为小童购买了一份意外伤害保险。在这份保险合同中,小童的妈妈是( )。 A.被保险人 B.投保人 C.受益人 D.关系人 6.李先生于1999 年12 月为其当时只有3 岁的女儿李娇在某保险公司投保了一份重大疾病保险、一份子女教育保险和一份两全保险,保险金额共计8 万元,在正式签订保险合同之前,由保险公司的核保人员将女儿带到保险公司定点的医院进行了例 行体检,医生当时未曾查出女儿有任何病情,保险公司这才同意承保。今年5 月,李娇因患先天性心脏病不治而亡。李先生向保险公司提出保险赔付申请,保险公司以李某未履行如实告知义务为由拒赔,李先生遂一纸诉状将保险公司推到了法庭的被告席上。请问法院如何判决?( ) A.赔偿医药费 B.赔偿医药费和退还保费 C.退还保费 D.拒赔 7.张先生在某保险公司购买了一份终身重大疾病保险,保险生效后,保险公司给张先生签发的正式书面凭证是( )。 A.投保单 B.暂保单 C.保险单 D.保险凭证 8.运输工具保险是以各类运输工具,如( )为保险标的的保险。 A.汽车 B.航天飞机 C.电动自行车 D.摩托车 王先生(42 岁)是某私企老板,年收入约30 岁。王太太(38
2020年理财规划师报考条件鉴定要求
XX理财规划师报考条件鉴定要求导语：理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。
想要报考的考生我们一起来看看相关考试内容吧。
理财规划师——鉴定要求1适用对象从事或准备从事本职业的人员。
2鉴定方式分为理论知识考试和专业能力考核。
理论知识考试采用闭卷笔试方式;专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。
理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。
理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。
3考评人员与考生配比理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2个考评人员;综合评审委员不少于5人。
4鉴定场所设备标准教室。
综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。
报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
2020年理财规划师《基础知识》多选
2020 年理财规划师《基础知识》多选题测试卷多项选择题（共50题，每题 1 分，共50分）1、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：（）A.向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历;B.所在机构的业务范围和业务规模;C.客房的具体情况和意向;D.询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权;E.客户是否愿意接受收费的理财服务。
2、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：）A.切忌单刀直入”式的谈话方式B.创造轻松的谈话气氛C.适时转入正题D.简单概括3、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务包括：（）A.个人财务规划B.家族财务规划C.中小企业财务规划B.大企业财务规划4、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：（）A.公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先B.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。
C.公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先D.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。
105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为：（）A.建立客户关系,B.收客户信息,C.分析客户财务状况，D.制定理财方案,E.执行理财方案。
6、理财合同的签订程序有：（）A.理财规划师应准备好合同文本B.将合同交给客户C.审查客户的身份D.如客户对合同内容无异议，同意签署合同。
7、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条款：（）A.违约人条款，B.鉴于条款，C.委托人条款，D.当事人条款E.客户权利与义务8、客户的权利和义务主要包括：（）A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利C.客户有要求出示相关工作资料的权利。
D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。
理财规划师考试报名及内容
理财规划师考试报名及内容
各位考生注意了！随着人们经济意识的不断增强，理财规划师的职业需求也逐渐上升。
那么如何报名理财规划师考试呢？理财规划师考试内容科目又是什么呢？下面是收集整理的“理财规划师考试报名及内容” ，本文供各位考生参考了解以上问题，欢迎阅读。
理财规划师考试报名及内容
一、考试费用
二、报名方式
网上报名：考生可以通过理财规划师考试官方网站或相关机构的官方网站进行网上报名。
在报名前需要准备好相关材料，包括身份证、学历证明、工作证明等。
现场报名：考生也可以前往理财规划师考试官方指定的报名点进行现场报名。
在报名时同样需要提供相关材料。
三、考试科目
理财规划师考试科目包括两个部分：笔试和口试。
笔试：理财规划师考试笔试主要考查考生的理论知识、技能和能力，包括财富管理、投资组合、保险、税收等内容。
口试：理财规划师考试口试主要考查考生的沟通能力、应变能力和业务能力，以及个人的综合素质和职业操守等方面。
总的来说，想要成为一名理财规划师需要经过专业的培训和资格认证考试。
通过考试取得理财规划师证书可以让自己在职场上更具有竞争力，并且能够提高自己的职业发展空间和职业收入。
2020年三级理财规划师考试理论知识知识点
三级理财规划师考试理论知识知识点理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
下面是为大家的三级理财规划师考试理论知识知识点，希望对大家有所帮助。
以人寿保险为例保险是个人理财的两大支柱之一。
个人理财的两大支柱1.增加财富投资税收筹划2.保障财富保险遗产规划3.给谁保险一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者过早死亡过早死亡是在未偿付财务负担前死亡65岁前死亡的概率中国女性理财的特点在公开场合，为维护男人的“面子”，女性通常声称家里大的开销最终由男人决定，但真正在家里，却又是另外一回事。
“男主外，女主内”的传统家庭模式下，女性因细心、耐心等先天优势，而往往扮演着家庭“首席财务官”的角色。
五大特点根据银行和专业调查机构的研究和比较，五大特点构成了中国家庭“首席财务官”的特质。
注重储蓄，细水长流出于女性对家庭的责任感和日常生活中扮演的操劳角色，她们深知日常花消犹如细水长流，平时似乎看不见花销累计起来却是一个不小的数目，而且每一天、每个月都不能断流。
这决定了她们对于家庭理财最基本的看法：注重平常储蓄积累，最常去的地方就是银行和超市。
精打细算，注重细节这与女性的性格特征有关，毕竟过日子总是琐碎和长久，因此，不能没有精打细算的思维，她们在家庭消费(比如购物、买菜)和投资理财(比如存款、购买保险、国债、房屋等)方面同样体现出细心、精明的风格。
远离风险，稳健投资女性对于冒险的事情持有比男性要保守得多的态度，尤其是不那么富裕的家庭主妇，对于高收益但高风险的投资总是没那么容易进入(比如股票、外汇、期货等)，更倾向于稳健型投资项目。
量入为出，谨慎投资从信用卡的透支消费中可以明显地看出，女性出现透支的情况比男性小，而长期透支或超期未归还欠款的则更少。
在投资理财方面，女性量入为出的风格同样是一道共同的风景线。
2020年银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人理财》初级考试大纲
银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲本考试大纲是2020年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准目录【考试目的】 (2)【考试内容】 (3)一、个人理财 (3)二、个人理财业务相关法律法规 (4)三、理财投资市场 (5)四、理财产品 (6)五、客户分类与需求分析 (7)六、理财规划计算工具与方法 (8)七、理财师的工作流程和方法 (9)八、理财师金融服务技巧 (10)九、个人理财业务相关的其他法律法规掌握与个人理财业务相关的法律法规： (11)【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。
综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
【考试内容】一、个人理财（一）熟悉个人理财业务的相关主体；（二）掌握银行个人理财业务的分类；（三）了解国内外个人理财业务的发展状况；（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；（五）掌握理财师的执业资格要求。
二、个人理财业务相关法律法规（一）熟悉中国的法律体系；（二）熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；（三）掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定；（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。
三、理财投资市场（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；。
2020年理财规划师考试试题：实操知识(3)
2020年理财规划师考试试题：实操知识(3)1.保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容( )。
(A)是否有稳定、充足的收入(B)个人是否有发展的潜力(C)是否有充足的现金准备(D)是否有适当的住房(E)是否购买了适当的财产和人身保险2.关于新《企业所得税法》，说法准确的是( )。
(A)内外资企业税率统一(B)税制的改革减轻了很多民族企业税负(C)税法扩大了税前抵扣标准，缩小了税基(D)新法实施后，企业的实际税负将低于名义税率(E)新法的实施使银行有效税率上升3.2007年1月1日新的《企业会计准则》实施，对上市公司的财务产生了多方面的影响，下列关于新准则说法准确的是( )。
(A)新准则增大了对关联交易的披露(B)新准则扩大了合并报表范围(C)新准则与国际财务报告体系趋同(D)取消了“先进先出法”，一律采用“后进先出法”(E)新准则规定，计提的资产减值能够转回4.我国宏观经济管理的主要目标包括( )。
(A)增加就业(B)实现“四大平衡”(C)稳定物价(D)保持国际收支平衡(E)实现“五个统筹”5.GDP的计算方法通常有以下方法( )。
(A)生产法(B)收入法(C)成本法(D)市场价值法(E)支出法6.产业结构的核心内容便是所谓产业发展的重点顺序选择问题，一般来说，这种重点发展产业的选择范围，大致包括( )。
(A)支柱产业(B)主导产业(C)瓶颈产业(D)朝阳产业(E)上游产业7.财政政策手段包括( )。
(A)支出政策(B)国债(C)利率(D)税收(E)直接信用控制8.民间信用的特点是( )。
(A)灵活(B)规范(C)风险大(D)利率低(E)易发生违约纠纷9.中央银行增加基础货币的途径有( )。
(A)增加现金发行(B)增加现金回笼(C)调低法定存款准备金率(D)向商业银行提供贷款(E)减少外汇储备10.张某欲立遗嘱，想要找个遗嘱见证人，下列能够充当遗嘱见证人的是( )。
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关于理财规划师的考试科目
引导语：相信很多同学都很关心，理财规划师考试到底考的是
什么?下面就让来为你介绍理财规划师的考试科目吧!
一、理论知识考试：90分钟，满分125分，采用上机考试。
其中包括：职业道德、理论知识的相关考核。
二、专业能力：120分钟，满分100分。
其中包括：选择题、案例或图表分析。
三、综合评审：90分钟，满分100分，采用纸笔作答。
其中包括：案例分析题、理财方案评估与专题论文
延伸阅读：
一、发证部门
理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力
资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。综合
运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教
育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、
财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学
员的专业理财规划知识与能力。
二、资格认证
理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国劳动
和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发
的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会
保障部网站――国家职业资格工作网查询真伪。
xx年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职
业资格相关活动的通知》(国办发〔xx〕73号)，通知指出，“凡经
国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职
业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他
各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各
直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有
必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家
统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
三、证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划
师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财
规划师(国家职业资格一级)。
国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师(国家职业
资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级)全国统一认证工作，高
级理财规划师(国家职业资格一级)试点认证工作。国家人力资源和社
会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，
东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。