公司金融-投资管理02
投资学专业代码
投资学专业代码投资学是一门研究投资原理与方法的学科，对于金融经济领域具有重要意义。
投资学专业是培养投资和资产管理等领域专业人才的专业学科，为学生提供了系统学习投资理论和实践经验的机会。
专业概述投资学专业是金融学类专业的核心分支之一。
它主要研究投资决策、投资组合理论和方法、证券分析与评估、资产定价、金融市场与金融工具等内容。
通过学习投资学专业，学生能够掌握投资决策的主要理论和方法，提高资产配置和风险管理能力。
专业课程投资学专业的课程设置包括基础课程和专业课程两部分。
基础课程•微观经济学•宏观经济学•会计学•数量经济学•金融学基础专业课程•证券投资学•投资组合理论与实务•金融市场与投资银行•金融工程与衍生品定价•资产评估与估值•风险管理与投资决策就业前景投资学专业毕业生具备较强的金融分析和投资决策能力，具有较高的就业竞争力。
主要就业领域包括：1.证券公司：从事证券投资、研究和分析，参与交易策略的制定。
2.基金管理公司：负责基金投资和资产管理。
3.银行：担任资产管理、信贷风险评估等职位。
4.保险公司：参与保险资金的投资决策。
5.风险投资公司：进行风险投资项目的筛选和管理。
专业代码投资学专业的代码通常根据不同学校和地区的设置有所差异，以下是一些常见的投资学专业代码例子：•020204：经济学类-投资学专业•080505：管理学类-投资学专业•120910：金融学类-投资学专业•130202：商学类-投资学专业•160804：统计学类-投资学专业专业特点投资学专业具有一定的专业特点，主要体现在以下几个方面：投资决策能力投资学专业强调培养学生的投资决策能力。
通过学习投资学的基础理论和方法，学生能够掌握投资决策的原则和技巧，提高投资决策的准确性和效率。
资产配置能力投资学专业注重培养学生的资产配置能力。
学生在学习中将接触到各种金融工具和资产组合策略，能够了解并掌握不同资产的特点和投资组合的优化方法，提高资产配置的能力。
40页完整专业金融机构财富管理客户画像及KYC分析案例培训课件
PART 01 其他跟踪性分析
客户信任度
忠诚型
指客户对某个产品或服务非常信任，会持续购 买和使用。
排他型
指客户对某个产品或服务不太信任，可能会影 响其购买决策。
平衡型
指客户对某个产品或服务保持中立态度，不会过度购买或使用。
成交难易度分析
01
原则型客户通常指那些对产品或服务有明确需求，并
愿意主动了解和比较不同品牌和型号的客户。
我们要对已搜集整理的客户数据进行综合分析，主要包括：对客户基本情况、客户需求、客户行为、客 户偏好及其他跟踪等的分析。
客户基本情况分析包括专业性分析、资金情况分析和家庭情况分析。
客户分析收集的数据类型
提取客户标签如：无投资经验、初步接触理财、多年 投资经验。
根据客户可动用的资金量，如客户的金融资产、流动 资金、投资产品金额分布情况、固定收入、其他租金
只有综合运用KYC分析法， 才能有效转化客户，获取更 多优质存量客户。
PART 04 总结
总结
01
02
03பைடு நூலகம்
对客户的KYC需要持续不断地进 行，一次并不能完成。
营销服务人员需要具备收集客户 信息的意识，并深入挖掘客户信 息，以全面了解客户的过去、现 在和未来的状况与计划。
通过持续地接触客户，不断完善 KYC信息档案和销售内容来提升 客户长远价值，才是建立持久客 户关系的营销本质。
02
利己型客户则更关注个人利益，可能对价格等优惠措
施更加敏感。
03
了解不同类型客户的需求和关注点，可以更好地满足
客户需求，提高成交率。
PART 02 有效提问
有效提问
美国营销大师科特勒曾说：最重要的事情是预测客户行 踪，并走在他们前面。
金融机构(Financial
（九）统筹金融业综合统计，牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制，建设国家金融基础数据库，履行金融统计调查相关工作职责。
（十）组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作，指导金融业网络安全和信息化工作。
（一）拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制，维护国家金融安全。
（二）牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度。
（三）制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。
5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。
中国分类
货币当局
1、中国人民银行；
2、国家外汇管理局。
监管当局
1、中国银行保险监督管理委员会；
2、中国证券监督管理委员会；
3、期货公司；
4、投资咨询公司。
保险业金融机构
1、财产保险公司；
2、人身保险公司；
3、再保险公司；
4、保险资产管理公司；
5、保险经纪公司；
6、保险代理公司；
7、保险公估公司；
8、企业年金。
交易及结算类金融机构
1、交易所；
2、登记结算类机构。
金融控股公司
1、中央金融控股公司；
2、其他金融控股公司。
金融投资企业内部控制问题与对策分析--以新时代信托公司为例
金融投资企业内部控制问题与对策分析--以新时代信托公司为例一、问题描述信托公司作为一种重要的金融投资企业，其内部控制面临诸多问题。
以下是新时代信托公司内部控制存在的一些常见问题：1. 内部控制部门设置不合理新时代信托公司内部控制部门设置不合理，缺乏专业的内部控制人员和合适的职位设置，导致对内部控制的监督和管理失效。
2. 岗位职责不清新时代信托公司内部控制岗位职责不清，导致责任不明确，管理混乱，影响内控效果。
3. 内部控制流程不完善新时代信托公司内部控制流程不完善，缺少全面的内部控制制度和流程，使监控和管理效果不佳。
4. 内部控制人员的监督不到位新时代信托公司内部控制人员监督不到位，缺少内控监督和考核机制，导致内部控制疏漏、管理层失责。
二、对策分析1. 合理设置内部控制部门新时代信托公司应合理设置内部控制部门，设立专门的内部控制岗位，配备专业的内部控制人员，以提高内部控制管理的效果。
2. 明确岗位职责新时代信托公司应明确内部控制各岗位职责，建立相应的内部控制管理制度，有效监督和管理内部控制工作。
3. 完善内部控制流程新时代信托公司应完善内部控制流程，建立科学合理的内部控制制度和流程，全面遵循内部控制管理规范，夯实内部控制管理基础。
4. 建立内部控制考核制度新时代信托公司应建立内部控制考核制度，建立相应的考核考核评价体系，实施全员内控教育和培训，提高内控意识和监管能力，以确保内部控制工作有效开展。
三、结论对于造成新时代信托公司内部控制问题的原因，我们提出了相应的对策分析，以期在未来的内部控制管理工作中得到有效的改善和提升。
资产管理公司-金融考试题库-单选题
序号题库类型1资产管理公司2资产管理公司3资产管理公司4资产管理公司5资产管理公司6资产管理公司7资产管理公司8资产管理公司9资产管理公司10资产管理公司11资产管理公司12资产管理公司13资产管理公司14资产管理公司15资产管理公司16资产管理公司17资产管理公司18资产管理公司19资产管理公司20资产管理公司21资产管理公司22资产管理公司23资产管理公司24资产管理公司25资产管理公司26资产管理公司27资产管理公司28资产管理公司29资产管理公司30资产管理公司31资产管理公司32资产管理公司33资产管理公司34资产管理公司35资产管理公司36资产管理公司37资产管理公司38资产管理公司39资产管理公司40资产管理公司41资产管理公司42资产管理公司43资产管理公司44资产管理公司45资产管理公司46资产管理公司47资产管理公司48资产管理公司49资产管理公司50资产管理公司51资产管理公司52资产管理公司53资产管理公司54资产管理公司55资产管理公司56资产管理公司57资产管理公司58资产管理公司59资产管理公司60资产管理公司61资产管理公司62资产管理公司63资产管理公司64资产管理公司65资产管理公司66资产管理公司67资产管理公司68资产管理公司69资产管理公司70资产管理公司71资产管理公司72资产管理公司73资产管理公司74资产管理公司75资产管理公司76资产管理公司77资产管理公司78资产管理公司79资产管理公司80资产管理公司81资产管理公司82资产管理公司83资产管理公司84资产管理公司85资产管理公司86资产管理公司87资产管理公司88资产管理公司89资产管理公司90资产管理公司91资产管理公司92资产管理公司93资产管理公司94资产管理公司95资产管理公司96资产管理公司97资产管理公司98资产管理公司99资产管理公司100资产管理公司101资产管理公司102资产管理公司103资产管理公司104资产管理公司105资产管理公司106资产管理公司107资产管理公司108资产管理公司109资产管理公司110资产管理公司111资产管理公司112资产管理公司113资产管理公司114资产管理公司115资产管理公司116资产管理公司117资产管理公司118资产管理公司119资产管理公司120资产管理公司121资产管理公司122资产管理公司123资产管理公司124资产管理公司125资产管理公司126资产管理公司127资产管理公司128资产管理公司129资产管理公司130资产管理公司131资产管理公司132资产管理公司133资产管理公司134资产管理公司135资产管理公司136资产管理公司137资产管理公司138资产管理公司139资产管理公司140资产管理公司141资产管理公司142资产管理公司143资产管理公司144资产管理公司145资产管理公司146资产管理公司147资产管理公司148资产管理公司149资产管理公司150资产管理公司。
资管新规详解
万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于
单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低 于100万元。
投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资
产管理产品。
细节
管理人职责
八、金融机构应当履行以下管理人职责： … （九）以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为。
• 明确了诉讼方式，即以管理人名义起诉。 • 资金流原路返回和契约必守是本次新增的内容， 从保障交易资金安全的角度明确了管理人的职
（十）在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资
责。
• 对金融机构作为管理人的诚实信用、勤勉义务
作了细化，是禁止通道业务监管原则的体现， 各家机构也需要相应地起草或者修订法律文件。
法人: 最近一年末净资产 ≥1000万 单产品投资≥30万 单产品投资≥100万 单产品投资≥100万
单产品投资≥40万
投资 性质
固定收益类 权益类 商票及金融衍 生品 混合类
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细节
资金端 - 投资门槛
五、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30
合格投资者的门槛出现了颠覆性的变化，打破 了100万的标准，尤其是固收类资管产品，起投 金额门槛降至30万。 该等标准与现有其他资管产品合格投资者标准 的关系，是优先-特别的关系，还是将统一门槛 的关系？ 通过债务性融资取得的资金不得用于投资资产 管理产品。
私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规，私募 投资基金专门法律、行政法规中没有明确规定的适用本意见， 创业投资基金、政府出资产业投资基金的相关规定另行制定。 管新规并未意图对资产管理业务的定性做一 统的定义，没有在法律关系的界定上展开详细 的区分。 该条确认了资管产品不得进行刚性兑付的原则 性要求，任何形式的垫资兑付都被禁止。 币种为本次新增，保证监管不留任何死角，外 币产品同样遵循统一监管标准。 相较于可以开展资产管理业务开展的主体，资 产管理产品的列举缺少了财产权信托与私募投 资基金，所以上述产品应当根据具体情形分别 讨论。
财务管理课外习题005第五章 金融投资
第五章金融投资一、单项选择题1.宏发公司股票的风险系数为1.5，无风险利率为4%，市场上所有股票的平均收益率为8%，则宏发公司股票的收益率为（）。
A、4%B、12%C、8%D、10%2. 下列不属于证券投资风险的是（）。
A、利息率风险B、流动性风险C、坏账风险D、购买力风险3.下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券组合予以分散化的是（）。
A、经济危机B、通货膨胀C、利率上升D、企业经营管理不善4.下列投资中，风险最小的是（）。
A、购买政府债券B、购买企业债券C、购买股票D、投资开发新项目5.利率与证券投资的关系，以下叙述正确的是（）。
A、利率上升证券价格上升B、利率上升证券价格下降C、利率上升，则企业派发股利增多D、两者没有关系二、多项选择题1.投资基金的特点有（）。
A、开放性B、规模性C、组合性D、专业性2.股票投资的缺点有（）。
A、购买力风险高B、求偿权居后C、价格不稳定D、收入稳定性强3.影响期权价值的因素主要有（）。
A、协定价格与市场价格B、权利期间和利率C、标的物价格的波动性D、标的资产的收益4.关于投资者要求的投资收益率，下列说法正确的有（）。
A、风险程度越高，要求的报酬率越低B、无风险报酬率越高，要求的报酬率越高C、无风险报酬率越低，要求的报酬率越高D、风险程度、无风险报酬率越高，要求的报酬率越高5.关于股票或股票组合的ß系数，下列说法中正确的是（）。
A、股票的ß系数反映个别股票相对于平均风险股票的变异程度B、股票组合的ß系数反映股票投资组合相对于平均风险股票的变异程度C、股票组合的ß系数是构成组合的股票的ß系数加权数D、股票的ß系数衡量个别股票的系统风险三、判断题1.开放型基金发行的股票或受益凭证等基金券的总数是不固定的，可根据公司发展需要追加发行。
2.期权费或称期权价格是指期权购买者为获得期权合约所赋予的权利而向期权出售者支付的费用，这一费用一经支付，不管期权购买者执行该期权还是放弃该期权均不予退还。
建筑公司金融服务方案
建筑公司金融服务方案建筑公司金融服务方案一、背景介绍在建筑行业中，金融服务扮演着至关重要的角色。
建筑公司通常需要大量资金来支持项目的开展，并且还需要解决资金流动、风险管理等问题。
因此，建筑公司需要一项全面的金融服务方案，以确保项目按时顺利完成，并最大程度地降低金融风险。
二、贷款服务1. 建筑公司可以与银行合作，提供灵活的贷款产品，以满足公司的短期和长期融资需求。
这包括项目启动资金、工人工资、材料采购和设备租赁等方面的资金支持。
2. 建筑公司可以与政府相关部门密切合作，获取低息贷款、政府补贴和财政支持等优惠政策，以提高公司的资金利用效率。
三、风险管理服务1. 建筑公司可以与保险公司合作，购买合适的保险，以应对项目发生的意外风险，包括自然灾害、事故和盗窃等。
2. 建筑公司可以与金融机构合作，获取项目融资担保服务，以降低公司的借款成本和风险水平。
3. 建筑公司可以与专业的咨询公司合作，进行项目风险评估和管理，以识别和应对潜在风险，保障项目的顺利进行。
四、投资管理服务1. 建筑公司可以与投资机构合作，寻找合适的项目投资机会，将闲置资金进行有效配置，实现资金的增值和回报。
2. 建筑公司可以与专业的投资顾问合作，提供有关投资领域的咨询和建议，降低投资风险，提高投资回报。
五、税务筹划服务1. 建筑公司可以与会计师事务所合作，进行税务筹划，以优化公司的税务结构，降低税务成本，提高公司的盈利能力。
2. 建筑公司可以与专业的税务咨询机构合作，获取有关税务政策和法规的最新信息，为公司制定合规的税务策略提供支持。
六、资金管理服务1. 建筑公司可以与银行合作，获取专业的资金管理服务，包括现金流管理、支付结算、资金监控和财务报告等方面的支持。
2. 建筑公司可以通过建立健全的财务系统和流程，提高对公司资金的管理效率，减少资金浪费和损失。
七、其他金融服务除了上述提到的服务，建筑公司还可以根据实际需求，选择其他金融服务，例如国际贸易融资、股票和债券发行等，以满足公司的特定需求。