反洗钱培训测试卷
2024年3月反洗钱培训测试
2024年3月反洗钱培训测试1.金融机构应当（），遵循“（）”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。
（） [单选题] *A、勤勉尽职、了解你的客户(正确答案)B、业务优先、关爱你的客户C、利益至上、客户是上帝D、尽职免责、尊重客户隐私2. 公司的受益所有人指（）。
（） [单选题] *A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、按照上面顺序依次判定(正确答案)3. 客户身份识别包括（）。
（） *A、初次识别(正确答案)B、持续识别(正确答案)C、重新识别(正确答案)D、全面识别4. 基金的受益所有人判定标准为（） *A、拥有超过25%权益份额的自然人。
(正确答案)B、基金经理或者直接操作基金的自然人。
(正确答案)C、拥有超过10%权益份额的自然人。
D、拥有超过20%权益份额的自然人。
5. 受政府控制的企事业单位可以简化识别其法定代表人、主要负责人或实际控制人为受益所有人（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错6.公司章程和公司盖章的股权结构图都可以作为独立的证明受益所有人的材料。
（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)7. 客户要求修改姓名或者公司名称时候不需要进行重新识别。
（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)8. 为防范与不明身份客户发生交易，需要特别关注高龄高资产客。
（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
银行反洗钱培训测试试题
银行反洗钱培训测试试题1.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
[单选题]A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的D、客户为外国政要或其亲属的2.下列不属于实际控制人范畴的是（）。
[单选题]A、公司实际控制人B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员D、公司授权的经办业务人员(正确答案)3.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
[单选题]A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素(正确答案)4.以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（）[单选题]A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易(正确答案)C、资金交易明显超出公司经营性质和规模D、公司账户过渡性质明显5.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（）。
[单选题]A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查(正确答案)B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利6.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。
[单选题]A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认(正确答案)7.员工出租、出借本人或者亲属的账户，或者为出租、出借账户提供便利或者帮助的，至少给予（） [单选题]A、通报批评B、警告处分C、记过处分(正确答案)D、开除8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应当指定一名（）全面负责洗钱风险自评估工作，建立包括反洗钱牵头部门和业务部门、稽核与内审部门等在内的领导小组。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
《反洗钱专项培训》考试试题
《反洗钱专项培训》考试试题单选题（每题3分，10题共30分）1.2023年三季度处罚中占比最多的是（）。
A.客户身份识别B.大额或可疑交易报告C.客户风险等级划分D.为身份不明客户提供服务（2.尽职调查的过程管理中新建业务阶段不包括以下哪个调查（）。
A.基于客户基础信息调查B.基于客户背景信息调查C.基于客户交易信息调查<D.基于业务风险尽职调查3.一次性金融交易是指为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的交易。
A.1»1000（I1>B.5»1000C.1，5000D.5，50004 .客户坚持通过现金交易方式办理的，营业网点应按照反洗钱监管要求，对金额在（）万元（含）以上人民币的“伪现金''交易，指导客户填写《现金存、取款业务背景调查表》。
A.5B.50<C.20D.1O5 .以下选项中属于不明身份客户的是（）。
A.单位客户法定代表人已变更B.联网核查照片不一致C.单位客户已注销ID.个人客户使用户口簿开户6 .不明身份客户在我行开立的账户未全部销户或未全部采取不收不付控制措施的，建议调整其洗钱风险等级为（）。
A.高风险（正；B.较高风险C.中风险D.低风险7 .营业主管或柜面人员在查询、冻结、扣划业务发生（）个工作日通知相应的客户经理A.5B.3C.1D28∙有权机关查控文书所涉主体非涉嫌洗钱上游犯罪、自洗钱或恐怖融资、电信网络诈骗的犯罪嫌疑人，但客户存在异常情况，经尽职调查无法排除。
我行未对客户名下所有账户采取主动性限制措施的，建议调整其洗钱风险等级为（）风险。
A.高前m8 .较高C.中D.低9 .客户为税务、海关、走私犯罪侦查机关、监察机关查控文书所涉主体的，其洗钱风险等级至少为（）风险。
A高B.较高C.中高D.低10 .同一客户在（）个工作日内被有权机关多次查询、冻结、扣划，且客户没有出现新的风险特征的，可不重复进行尽职调查，但要在上期尽职调查表意见栏补充本次不重复开展尽职调查的原因，注明日期。
反洗钱知识专项测试卷附答案
反洗钱知识专项测试卷附答案一、单选题1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）［单选题］*A.2021年8月1日（正确答案）B.2021年6月1日C.2020年12月31日D.2020年11月31日2.金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
［单选题］* A•分支机构B.总部（正确答案）C.总部及分支机构D.董事会3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
［单选题］*A.董事会或者高级管理层5B.反洗钱部门负责人10C.董事会或者高级管理层10（正确答案）D.反洗钱部门负责人54.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
［单选题］*A.1B.2（正确答案）C.3D.45.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
［单选题］*A•反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人（正确答案）C•单位负责人D.反洗钱监管工作人员6.我国最先规定了洗钱罪的是（）［单选题］*A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》（正确答案）C•修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：［单选题］*A•十年有期徒刑（正确答案）B•七年有期徒刑C•五年有期徒刑D•十五年有期徒刑8.下列不属于洗钱特征的是（）［单选题］*A.国际化B.专业化C.单一化（正确答案）D.复杂化9.以下活动可能存在洗钱行为（）［单选题］*A•伪造商业票据B•购买保险立即退保C•货币走私D•以上都是（正确答案）10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：［单选题］*A.商业银行法B.刑法C.反洗钱法（正确答案）D.中国人民银行法11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：［单选题］*A.高层管理人员。
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反洗钱培训测试卷(一)不定项选择题1. 反洗钱培训对象包括(ABCD)A.新员工 B．一线人员C．中高级管理人员 D．反洗钱岗位人员2．以下说法错误的是( c )A.为了保护银行良好的声誉。
承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D．反洗钱宣传应区分对象的不同。
采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式3.以下说法错误的是( A )A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B．宣传方式可灵活多样c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABC D)A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限5．客户身份识别的含义包括(A BCD)A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。
A. _现金汇款 B．现金存款 c．现钞兑换 D．票据兑付7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人员 B．客户经理C．经营部门负责人 D．其他相关业务人员8．<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取 ( C )客户身份识别措施。
A．一次性的 B．间隔的 c．持续的 D．定期的9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)A．内部控制体系建设情况B．客户身份识别工作情况c．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)A．查阅资料 B．询问C．现场测试 D.数据筛选11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD )A.提供必要的工作条件 B．配合进行现场会谈c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作12．根据<中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(A B C)A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B．故意提供虚假材料的c．拒绝、阻碍反洗钱检查的 D．未指定专人联络现场检查事项的13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A．账户及存取款特征 B．电子汇兑特征C．行为异常表现 D．敏感国家或地区14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (A B C D)A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。
包括但不限于(ABD)。
A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B．暂停金融交易C．有条件地转移或转换金融资产D．拒绝转移或转换金融资产16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)A. 信息收集 B．信息分析评估C．非现场监管措施 D．信息归档17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。
A．信息收集 B．信息分析评估c．非现场监管措施D．信息归档18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告c．年度结束后5个工作日内报告D．年度结束后10个工作日内报告银行总部19．<反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。
A．中国人民银行反洗钱工作人员 B．被谈话人c．单位负责人 D．部门负责人20．客户洗钱风险分类管理目标包括（A C D)A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险21．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。
A．地域、行业 B．身份、国籍c．交易目的 D．交易特征22．客户洗钱风险分类标准(ABCD)A．属于银行内部保密信息B．直接关系到客户风险分类c．需要对客户严格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施23．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（A C D)A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B．长期存在大额交易的客户C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D．股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户24. 以下说法正确的有(A C D)A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密．不得违反规定向客户和其他人员提供B．银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户c．银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。
致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.银行违反<中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信患，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款25．对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立印向中国人民银行当地分支机构报告B．中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案c．临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书>之时起计算D．银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的‘解除临时冻结通知书>或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知26. 银行配合反洗钱调查的义务包括(A B C)A．配合调查义务 B．如实提供信息义务C．保密义务 D．拒绝调查义务27．配合开展反洗钱调查所得到的信患可以用做(B C D)A．建立反洗钱检查档案库 B．建立案件线索档案库C．客户身份的重新识别 D．发现反洗钱工作中的合规风险28．客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)A.建立相关制度原则 B．完整真实原则c．安全保存原则 D. 从严原则29．以下说法正确的有(A B D)A.按照保存介质不同。
保存方武可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C．档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续30．银行应当保存的交易记录包括关于汇教、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的(ABC)及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A. 数据信患 B．业务凭证 c．账簿 D．协议31．金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。
应当及时以书面形式向(D)报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A．金融机构上一级机构 B．金融机构总部c．中国银行业监督管理委员会 D．当地公安机关32．(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心．c．公安机关D．中国银行业监督管理委员会33．客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。
A．收单行 B．办理业务的金融机构C．付款行 D．开立账户的银行或者发卡行34．交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D )报告给中国人民银行的制度。
A．全部金融交易信息B．超过规定金额以上金融交易信息c．规定金额以下的金融交易信息D．有洗钱嫌疑的金融交易信息35．金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括(A)和(B )两类。
A.大额交易报告 B．可疑交易报告C．现金流量报告 D．资产负债报告36．以下说法正确的是(A BD)A．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B．银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C．银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
37．反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A．检查发现问题 B．通报问题 C．跟踪整改 D．责任认定38．银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A BC D)A组织管流程 B．账户监控措施 C．保密规定 D．资料保存39．可疑交易特征包括(A B C)A．在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B．交易与客户身份不符c．交易与经营性质不符D．交易超过规定金额40．我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中?(A B C D)A．《中华人民共和国反洗钱法》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》c．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(二)判断题1．从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。
（）错2．银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（）对3．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
（）对4．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（）错5．客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。