关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作实施方案
银行关于开展客户信息安全管理排查报告
银行关于开展客户信息安全管理排查报告篇一：银行客户个人金融信息保护工作排查报告XXX 银行 XXX 支行客户个人金融信息保护工作排查报告根据中国人民银行 XX 分行转发《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知要求， XX 银行 XX 支行在全辖范围内组织开展了个人金融信息保护情况的排查工作。
根据排查工作安排，迅速行动，精心部署，各支行对照排查内容开展了自查自纠工作。
为进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，**支行按照相关要求，组织本网点对个人金融信息保护工作措施情况进行了全面检查，检查报告如下： 1. 严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，不得向任何单位和个人出售客户个人金融信息，不得违规对外提供客户个人金融信息。
2. 采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。
篇二：银行风险排查情况的报告银行风险排查情况的报告根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。
不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。
坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。
银行金融消费者权益保护工作计划
银行金融消费者权益保护工作计划2024年，芜湖扬子农村商业银行将继续把金融消费者权益保护工作放在重要位置，抓紧、抓实、抓好、强化主动服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力提高客户满意度，打造扬子银行的品牌形象。
一、总体目标继续加强标准化创建管理，扎实做好基础工作，立足我行特色与市场定位，从提高客户体验度出发，打造精细化的服务品牌，切实维护金融消费者合法权益。
二、工作措施1、继续推进文明服务标准化管理工作认真计划2024年文明服务创建工作，在总结和分析2024年各网点文明服务工作开展情况的基础上，对2024年文明服务工作方案进行优化。
一是对神秘人检查项目与我行实际需求匹配程度进行进一步验证，充分听取基层网点的合理建议，结合我行实际情况与服务目标对检查项目进行局部调整；二是继续加强检查与监督，通过不同途径的检查，督促各网点文明服务创建工作的常规性与积极性；三是调整优化考核方式，以提高整体服务水平为前提，对目前的网点文明服务考核指标与比例进行调整，充分发挥考核对网点的约束与激励作用，巩固服务提升的效果；四是继续加强对员工特别是新员工标准化服务的培训与教育，煅练其服务礼仪与标准化服务水平。
2.加强对网点人员服务工作分级分层监督管理2024年，全行文明服务工作的推进与开展，重点要从网点会计主管与分理处主任着手，明确对管理人员的工作要求。
一是点每周最少召开一次服务工作例会，探讨服务工作中存在的问题与改进的方法，会议记录按时上交服务办；二是，要求各管理人员加强对员工文明服务的现场检查与检查力度，对于员工工作中存在的问题及时起到提醒与监督整改的作用；三是，要求各管理人员对于本网点文明服务的工作开展形成自己的目标与方案，并指导督促各网点逐步实施。
四是，对各管理人员要严格按照工作效果进行考核，促进其主动性与积极性的提高。
3.加强金融消保制度学习不断修订文明服务规范实施细则，对基本服务规范、服务环境、仪容仪表规范、服务礼仪规范服务监督规范等方面进行细化，让规范服务、金融消费者权益保护的理念深入人心。
金融消费者个人信息保护存在的问题及相关建议
金融消费者个人信息保护存在的问题及相关建议摘要:金融消费者个人信息保护存在的问题及相关建议作者：未知【摘要】随着人类文明的不断进步和科技水平的日益提高，人们对精神生活的品质要求逐渐攀升，居民维权意识日益增强。
近些年频发的客户个人信息被泄露而导致一系列金融犯罪案件，已经严重的侵犯了金【关键词】金融消费者信息保护问题对策几年前，央视的“3.15”晚会曝光了几家商业银行工作人员利用工作之便向犯罪分子贩卖储户个人信息，而这些不法分子使用技术手段通过已知的储户信息破解其银行卡密码，从而盗刷大量储户卡内资金，涉案金额巨大。
这一严重的个人信息泄露事件给储户敲响了警钟，使得储户对个人信息的重视程度大大增强，同时也给我们金融从业者的个人金融信息保护工作提出了更严格的要求。
一、个人金融消费者信息保护工作中存在的问题1.概念界定不清晰金融消费者并不属于法律概念，没有法定的内涵和明确的范围。
人民银行、银监会等调控监管部门的相关法律文件中至今没有明确关于个人金融消费者信息概念的界定。
2011年人民银行在发布工作通知时曾提出过个人金融信息的相关概念，仅从信息来源的角度阐释了狭义的个人金融信息的相关概念。
该通知所指的个人信息仅指个人客户在银行业金融机构开展业务时，通过系统记录和留存下的个人相关信息，包括个人身份信息、金融交易信息等等，信息边界模糊，不利于从业者的辨别与掌握。
2.个人信息保护的社会意识淡薄鉴于个人金融消费者的概念并不明晰，所以立法中也没有对这一群体的明确保护。
金融业的监管办法中，虽然都提到过要加强对客户个人信息的保护，却没有规定相应的泄露客户个人信息者要承担的法律责任及相关后果，更多的则是明确经营者的主权，保护金融机构的相关权益，进而维护整个金融市场的稳定。
金融消费者个人信息的法律规定较为笼统，信息保护的社会意识相对淡薄。
3.信息泄露者民事责任较轻在金融消费者个人信息被泄露之后，法律法规中对泄露客户信息的个人或者机构处罚程度不够。
金融消费者权益保护工作工作计划
金融消费者权益保护工作工作计划金融消费者权益保护工作工作计划1我行将认真贯彻落实党的十x届x中全会精神，按照人民银行__市中心支行《关于进一步加强县域金融消费者权益保护工作的意见》和“优化金融生态、服务百姓民生”的总体要求，进一步加强金融消费者权益保护的组织建设、制度建设和机制建设，切实维护金融消费者合法权益，推动金融消费者权益保护工作在县域的深入开展。
一、深入调研，明晰维权思路通过组织金融机构座谈、走访县消费者协会、走访企业民众、走进镇村农户、开展问卷调查等方式，就目前个人金融市场发展、金融消费纠纷及其处理情况进行广泛调研，准确把握全县金融消费整体水平，以及金融消费者的消费理念、维权意愿和维权方法。
计划在2月下旬，组织人员到江阴、宜兴等试点地区，学习其先进做法和成熟经验。
在全面了解金融消费者权益保护现状、金融消费争议热点、金融消费保护需求的基础上，明确“以金融消费者满意为目标，突出制度建设、突出宣传普及、突出创作任务。
同时，在会上组织各金融机构签订《__县金融机构保护金融消费者权益公约》，要求金融机构牢固树立保护金融消费者权益的观念和合规经营理念，加强自律、健全机制、优化流程、服务民生，以实际行动切实维护金融消费者合法权益。
四、完善机制，保证维权效果一是完善投诉受理机制。
成立__县金融消费者权益保护办公室，公布投诉电话和维权受理机构、责任部门、受理范围和处理时限，构建、完善“受理-分办-跟踪督查-办结-反馈”工作流程。
金融消费者在县内金融机构购买、使用金融产品或接受金融服务时，认为自身权益遭到侵害的，可以向金融机构投诉，也可以向__县金融消费者权益保护办公室投诉。
金融消费者权益保护办公室将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，实施金融消费投诉首问负责制和办结制，确保申诉受理、分办处理、跟踪督办、反馈结果等各环节高效运转，切实维护好金融消费者权益。
银行金融消费者权益保护工作实施方案
xx银行金融消费者权益保护工作实施方案xx总办〔xx〕59号, xx年7月15日印发为继承和弘扬“枫桥经验”，贯彻落实中国银监会xx监管分局下发的《中国银监会xx监管分局关于借监“枫桥经验”深入开展银行业消费权益保护工作的指导意见》文件精神，充分履行我行在消费者权益保护工作中的作用，努力创造良好的金融消费环境和市场环境，特制定本实施方案。
一、指导思想坚持和发展“枫桥经验”，把解决好消费者最关心、最直接、最现实的利益问题作为工作出发点，以“为民、利民、便民、惠民”宗旨为落脚点，时刻把消费者最为关心的问题放在心上，兢兢业业保障消费者权益，诚诚恳恳解决消费者难题，切切实实提升银行业消费者权益保护水平。
二、组织机构成立xx银行消费者权益保护工作领导小组，负责本行消费者权益保护工作的组织领导。
组长由行长陈方晓，副组长由副行长沃敏亚、江绍东以及行长助理吴维杠担任，成员由总行部室负责人和分支行行长组成。
办公室设在运管部。
三、具体措施（一）推动宣传，务求实效1、在我行所有营业网点,根据各自实际情况,分别采取悬挂活动宣传口号横幅、张贴宣传海报、LED 大屏滚动显示、摆放并散发宣传折页及设立金融消费者投诉咨询台等多种有效方式,不断推进金融知识公众教育和宣传的常态化。
2、结合我行网点多、分布广的优势，开展金融服务下乡活动。
要求县域支行通过设立宣传点、志愿服务小分队等方式，利用平面媒体、手机短信等多种渠道，广泛宣传普及存贷款、支付结算、银行卡、投资理财、抵制非法集资等多方面金融知识，帮助农户提高对现代金融服务的理解和接受能力、金融风险防范意识和信用意识。
3、确定定点联系社区,建立金融知识服务站。
相关支行通过日常社区金融服务与营销工作，积极在居住区、商务区等宣传金融知识，联合相关管理、服务机构，开展针对性的咨询服务，特别做好中老年客户、文化程度较低等人群的银行服务安全与风险宣传。
4、做好成熟消费者群体的金融知识普及。
由公司部每年至少组织一次青年企业家的风险防范专题教育，宣传推广xx市中小企业公共服务平台，鼓励企业通过平台申请贷款、了解政策，接受风险教育。
中国邮政代理机构初级岗位考试公共基础知识
中国邮政储蓄银行代理营业机构初级岗位资格认证公共基础知识考试大纲一、题型结构与分值1.单选题：共20题，每题1分2.多选题：共5题，每题2分二、考试模块与权重分配三、考试内容（一）银行从业考试公共基础（《银行业法律法规与综合能力(2021年版)(银行业专业人员职业资格考试统编教材)》书目；中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室编，中国金融出版社）第一部分经济金融基础知识第一章经济基础知识宏观经济发展的目标；经济周期的概念；经济周期的四个阶段及其主要特征；经济结构的构成及对商业银行的影响；经济全球化的含义与主要表现形式；经济全球化与金融全球化的关系；我国行业分类的方法；行业分析的基本内容；行业生命周期；影响行业兴衰的主要因素；区域发展分析的内容及分析重点。
第二章金融基础知识货币的本质；货币的价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币等职能；货币需求的含义；影响货币需求的主要因素；货币供给的含义；影响货币供给的主要因素；货币供应量的层次划分；通货膨胀的含义与产生原因；通货紧缩的含义与产生原因；通货膨胀及通货紧缩对社会经济的影响；通货膨胀及通货紧缩的治理对策；货币政策最终目标、操作目标和中介目标；货币政策工具；货币政策传导机制；利息及利率的概念；利息率的主要种类；推进利率市场化改革的作用；利率市场化对商业银行的影响；外汇、汇率的含义及汇率标价方法；汇率的种类；影响汇率变动的因素；汇率变动对经济的影响；汇率制度、固定汇率制度和浮动汇率制度。
第三章金融市场金融市场的含义与参与主体；金融市场的功能、特点和分类；金融工具的含义、特点及种类；货币市场的含义、构成与主要特点；资本市场的含义、构成与主要特点；央行的职能；金融监督管理机构、银行业金融机构、证券期货类金融机构、保险类金融机构及金融行业自律组织的分类和职能。
第四章银行体系银行的起源与发展；我国银行业的分类与职能；中央银行作为最后贷款人的条件；最后贷款人的援助对象及操作方式；建立存款保险制度的必要性；我国存款保险制度的主要内容。
银行金融消费者权益保护工作方案
银行金融消费者权益保护工作方案关于印发《xx银行金融消费者权益保护工作方案》的通知为了保护消费者的合法权益，提高金融服务水平，营造良好的金融消费环境，构建和谐稳定的金融消费关系，促进金融协调发展，xx银行制定了本工作方案。
一、指导思想本工作方案的目标是保障金融市场消费安全和维护消费者权益，为促进社会和谐稳定发展做出新贡献。
我们将通过加强自律，改善金融服务水平，提高金融消费者的能力和搭建平等交流平台来实现这个目标。
二、组织机构为了组织领导本行消费者权益保护工作，我们成立了xx 银行消费者权益保护工作领导小组。
领导小组办公室设在运营管理部，由XXX副行长负责。
成员包括各部门主要负责人和分支行负责人。
三、工作职责领导小组负责组织、协调和推动本行消费者权益保护工作，研究制定工作计划和制度，讨论并决定消费纠纷处置措施。
运营管理部负责受理投诉、监督处理流程和客户满意度，组织金融知识的普及和教育。
办公室负责联系政府机关和协调各部门之间的工作。
通过本工作方案，我们希望能够有效防范金融消费侵权问题，保护消费者合法权益，维护金融市场秩序，为促进社会和谐稳定发展做出新贡献。
本文介绍了一个金融机构的各部门职责和工作措施。
其中，公共关系部门负责与新闻媒体联络，指导各分支行对外宣传工作，开展外部沟通。
风管（法规）部负责制定并执行法律事务与合规风险管理计划，审查业务部门风险管理制度和新产品、新业务的风险评估审核等。
科技部负责全行计算机系统的正常运行、维护和管理，以及信息科技应急管理和业务连续性计划。
各业务部门负责向金融消费者提供全面、完整的金融产品和服务，并履行告知义务，提供相关信息和交易凭证，收集、保存、使用金融消费者个人金融信息，并开展金融消费者教育活动。
服务热线负责向消费者提供消费信息和咨询服务，并受理金融消费者投诉。
工作措施包括加强金融产品和服务的合规性审核，履行营销推介环节的告知义务，定期对产品的服务进行评估，以提高金融服务水平。
商业银行客户信息保护的相关法律法规规章及规范性文件摘录
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。
本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。
侵权人因同一行为应当承担行政责任或者刑事责任的，不影响依法承担侵权责任。
因同一行为应当承担侵权责任和行政责任、刑事责任，侵权人的财产不足以支付的，先承担侵权责任。
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关于金融机构进一步做好客户个人金融信息
保护工作实施方案
为了进一步强化本行个人金融信息保护工作，保护金融消
费者合法权益，维护金融稳定，根据中国人民银行长春中心支
行《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金
融信息保护工作的通知>》（长银发〔2012〕65号）要求，结
合我行实际情况特制定本方案。
一、组织实施
（一）成立组织、加强领导。
为切实抓好客户个人金融信息保护工作，长春农商银行成
立信息保护工作小组，负责客户个人信息保护工作人员培训、
日常工作管理、监督、实施、报告及检查等相关事宜。
组 长：。。
副组长：。。
成 员：。。
（二）明确责任、抓好落实。
工作小组成员要根据部门职责制定计划、履职尽责、全面
落实，做好管理监督工作。各成员要做到相互协调、沟通通畅，
促进工作顺利进行、得到显著效果。
二、组织培训
总行通过电话会议专门对支行人员进行培训，以便支行人
员熟悉掌握客户个人金融信息保护工作的目的、依据、有关政
策意图及原则、方法、步骤等。
（一）培训时间：2012年5月。
（二）培训内容：《中国人民银行关于金融机构进一步做
好客户个人金融信息保护工作的通知》（银发〔2012〕80号）、
《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金
融信息保护工作的通知>》（长银发〔2012〕65号）、《中国人
民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通
知》（银发〔2011〕17号）等文件精神。
（三）培训目标：要求每名一线工作人员都能掌握客户个
人金融信息保护工作的政策法律依据，并能按照相关要求解答
客户的问题。
三、完善机制，明确责任
（一）明确部门相关责任。
零售业务部主要负责制定本项工作的开展方案、组织培
训、汇总支行上报的泄漏或滥用个人金融信息等问题并及时上
报总行及对个人金融信息保护工作的日常管理等；
风险管理部主要负责制定及完善个人征信业务和个人信
用基础信息数据库查询使用的管理制度和操作规程、个人信用
报告异议信息处理制度，规范个人金融信息的采集、查询、贷
后管理和异议处理等操作流程，确保个人信用报告的安全合法
使用。
信息科技部主要负责查询权限、密钥等金融信息安全管
理、完善数据库管理员操作规章制度、加强客户个人金融信息
存储介质管理等；
内审部主要负责对支行个人金融信息采集、查询的授权和
管理等方面的定期和不定期检查；
贷款执行部主要负责对个人贷款贷后资料信息档案的管
理及相关管理制度的制定和完善。
企业文化办公室主要负责对外受理电话的接听、提出异议
处理申请或投诉的消费者的接待等；
各支行要指定专人参加培训，并在培训后将相关文件要求
传达到支行的每位员工，发生异议或投诉事件时及时上报总行
零售业务部。
（二）完善个人金融信息投诉与异议申请处理机制，明确
相关部门异议处理工作职责、流程，制定《长春农村商业银行
个人金融信息投诉与异议处理预案》，对外公布受理电话
96111。
（三）各相关部门在2012年底之前建立完善各项相关的
规章制度、管理办法。
四、建立核实工作报告制度
（一）制定逐级上报制度。
对工作中发现的泄漏和滥用个人金融信息等事关侵害金
融消费者合法权益的问题，应在五个工作日内向总行零售业务
部报告，总行零售业务部在两个工作日内向人民银行长春中心
支行报告。
（二）制定重大事件上报制度。
涉及金融机构重大事项的，同时报当地人民银行重大事项
报告主管部门。
五、加大监管力度，组织自查验收
根据培训内容及文件要求，对本行贯彻落实个人金融信息
保护相关法律法规、规章文件；内控制度；信息安全防范技术
措施的制定和实施及员工的二级培训等方面进行自查。形成书
面自查报告于2012年5月20日之前上报人民银行长春中心
支行。
二〇一二年五月二日