案例—假远期信用

案例5分析 案例 分析
不能拒绝退款。 信用证业务的标的是单据，单证不符不能付 款。 开证申请人未用提单将货物取走，开证行并 没有将单据交开证人。所以，议付行应向受 益人追索货款后，退款给开证行。同时，受 益人可通过与银行无关的法律途径向开证人 追索货款。
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案例6—信用证的性质 信用证的性质 案例
A公司与香港拜耳有限公司签订一进口合同，合 公司与香港拜耳有限公司签订一进口合同， 公司与香港拜耳有限公司签订一进口合同 同要求拜耳方在2006年7月装船。A公司 月5日 月装船。 公司 公司7月 日 同要求拜耳方在 年 月装船 开出信用证，信用证规定最迟的装船期是7月 开出信用证，信用证规定最迟的装船期是 月28 日。 拜耳公司在没有要求修改信用证的情况下， 拜耳公司在没有要求修改信用证的情况下，在7 日装船， 月31日装船，违反了信用证的条款，造成迟装。 日装船 违反了信用证的条款，造成迟装。 A公司向开证行提出拒付并退单给拜耳。妥否？ 公司向开证行提出拒付并退单给拜耳。 公司向开证行提出拒付并退单给拜耳 妥否？ 为什么？ 为什么？
案例7—开证行责任 开证行责任 案例
某外贸公司与香港公司达成了一笔进口镀锡铁皮交易， 某外贸公司与香港公司达成了一笔进口镀锡铁皮交易，支付 条件为即期信用证，中国银行广州分行很快开出了信用证， 条件为即期信用证，中国银行广州分行很快开出了信用证， 授权香港银行议付。 授权香港银行议付。 3月25日，香港方寄单至中国银行，并且香港的货轮到达黄埔， 月 日 香港方寄单至中国银行，并且香港的货轮到达黄埔， 集装箱明显完好，但启封以后， 集装箱明显完好，但启封以后，发现箱内只有充满脏水的铁 没有镀锡铁皮。 月 日 桶，没有镀锡铁皮。3月30日，收货人立即将该欺诈行为通知 了中国银行，并要求其通知指定的议付银行， 了中国银行，并要求其通知指定的议付银行，但中国银行收 到香港银行电传，说已根据提示汇票和单据议付了货款。 到香港银行电传，说已根据提示汇票和单据议付了货款。 4月14日，外贸公司发现商业发票与提单两者不符：即信用证 月 日 外贸公司发现商业发票与提单两者不符： 内要求规格为50厘米，而提单内规格为50毫米。我方提出拒 内要求规格为 厘米，而提单内规格为 毫米。 厘米 毫米 香港议付银行可以行使追索权，向出口商索回货款。 天 付，香港议付银行可以行使追索权，向出口商索回货款。3天 以后，中国银行收到香港议付银行的电传， 以后，中国银行收到香港议付银行的电传，说中国银行提出 拒付要求超过了允许的合理时间（ 天），要求中国银行 要求中国银行（ 拒付要求超过了允许的合理时间（5天），要求中国银行（开 证行）立即偿付。中国银行无奈作了偿付。 证行）立即偿付。中国银行无奈作了偿付。
案例3—信用证性质 信用证性质 案例
中方某公司以向美国出口一批货物。 中方某公司以向美国出口一批货物。美国 花旗银行按时开来了不可撤销即期信用证， 花旗银行按时开来了不可撤销即期信用证， 证中规定议付行为中国银行， 证中规定议付行为中国银行，偿付行为日 本东京银行。在信用证有效期内， 本东京银行。在信用证有效期内，我方获 悉国外进口商因资金问题濒临破产倒闭。 悉国外进口商因资金问题濒临破产倒闭。 请问，在此情况下，我方应如何处理? 请问，在此情况下，我方应如何处理
案例6分析 案例 分析
买方A公司通过银行开立的信用证规定的最迟装船期是 月 买方 公司通过银行开立的信用证规定的最迟装船期是7月28 公司通过银行开立的信用证规定的最迟装船期是 卖方却在7月 日装船 造成迟装， 日装船， 日，卖方却在 月31日装船，造成迟装，开证行完全可以以 单证不符”为由提出拒付。 “单证不符”为由提出拒付。 卖方拜耳公司在7月 日装船 日装船， 卖方拜耳公司在 月31日装船，买卖合同规定的装船期是 2006年7月，卖方会利用并没有违反合同和 公司继续交涉。 公司继续交涉。 年 月 卖方会利用并没有违反合同和A公司继续交涉 卖方的拜耳有限公司犯了两个大错： 卖方的拜耳有限公司犯了两个大错：一是在收到买方开来的 信用证与合同不一致时，没有及时发现问题。 信用证与合同不一致时，没有及时发现问题。二是混淆信用 证和合同的关系，在信用证条款与销售合同不一致时， 证和合同的关系，在信用证条款与销售合同不一致时，擅自 按销售合同办理，最终导致单证不符而遭拒付。 按销售合同办理，最终导致单证不符而遭拒付。 买方没有指示银行开立符合合同要求的信用证， 买方没有指示银行开立符合合同要求的信用证，从而使卖方 无法完整履行义务，构成根本性违约， 无法完整履行义务，构成根本性违约，卖方完全有权提出索 赔请求。基于此，开证行在通知卖方拒付的同时， 赔请求。基于此，开证行在通知卖方拒付的同时，应征求申 请人的意见。此时买方应谨慎处理： 请人的意见。此时买方应谨慎处理：在没有影响销售量和预 期收益的情况下，买方最好赎单付款；即使行情有变， 期收益的情况下，买方最好赎单付款；即使行情有变，买方 也要及时联系客户，通过友好协商家解决纠纷， 也要及时联系客户，通过友好协商家解决纠纷，切忌盲目退 单。
案例—假远期信用证 案例 假远期信用证
我某出口公司与新西兰商人成交一批出口货 原合同规定买方开不可撤销即期信用证， 物。原合同规定买方开不可撤销即期信用证， 天的远期信用证。 但对方开来的却是一张 60 天的远期信用证。 不过在证中规定： 不过在证中规定：“discount charges for payment at 60 days are borne by buyers and payable at maturity in the scope of this credit.” 问此证是否为假远期信用证？我可否接受？ 问此证是否为假远期信用证？我可否接受？
案例4—保兑行责任 保兑行责任 案例
我某出口公司收到国外开来的不可撤销信用 证一份， 证一份，由设在我国境内的某外资银行通知 并加保。我公司在货物装运后， 并加保。我公司在货物装运后，正拟将有关 单据交银行议付时，忽接该外资银行通知， 单据交银行议付时，忽接该外资银行通知， 由于开证行已宣布破产， 由于开证行已宣布破产，该行不承担对该信 用证的议付或付款责任， 用证的议付或付款责任，但可接受我出口公 司委托向买方直接收取货款的业务。 司委托向买方直接收取货款的业务。 你认为我方应如何处理为好？简述理由。 你认为我方应如何处理为好？简述理由。
案例3分析 案例 分析
由于两个业务行即开证行(花旗银行 、 由于两个业务行即开证行 花旗银行)、偿付行 花旗银行 (东京银行 都是著名的银行，资信都很高，我方 东京银行)都是著名的银行 东京银行 都是著名的银行，资信都很高， 可以尽快办理出口手续，将货物出口。 可以尽快办理出口手续，将货物出口。 因为根据国际惯例的规定， 因为根据国际惯例的规定，即使开证申请人已经 倒闭，开证行在接到符合信用证各项条款的单据 倒闭， 后仍应负责付款。因此， 后仍应负责付款。因此，我方在发货后应认真制 作单据，然后向中国银行议付， 作单据，然后向中国银行议付，并由中国银行向 花旗银行寄单和日本东京银行索偿。 花旗银行寄单和日本东京银行索偿。
案例4分析 案例 分析
我方应按规定交货并向该保兑外资银行交单， 我方应按规定交货并向该保兑外资银行交单， 要求付款。 要求付款。 根据 《UCP600》，信用证一经保兑，保兑 》 信用证一经保兑， 行和开证行同为第一付款人，对受益人就要 行和开证行同为第一付款人， 承担保证付款的责任。未经受益人同意， 承担保证付款的责任。未经受益人同意，该 项保证不得撤销。 项保证不得撤销。
案例1分析 案例 分析
开证行不能拒付。 开证行不能拒付。 《USP600》规定：“当开证行使用经证实的电讯方式指示 》规定： 通知行通知信用证或信用证修改时， 通知行通知信用证或信用证修改时，该电讯即视为有效的信 用证文件或有效修改，不应寄送证实书。如仍需证实书， 用证文件或有效修改，不应寄送证实书。如仍需证实书，则 该证实书无效……如该电讯声明 ‘详情后告’ （或类似词 该证实书无效 如该电讯声明 详情后告’ 或声明邮寄证实书将是有效的信用证文件或有效修改， 语）或声明邮寄证实书将是有效的信用证文件或有效修改， 则该电讯将视为无效的信用证文件或修改……”。 则该电讯将视为无效的信用证文件或修改 。 由此可知， 以邮寄文本为准” 由此可知，本例中开证行开出的未声明 “以邮寄文本为准” 字句的电开信用证文本，完全是有效的信用证文件， 字句的电开信用证文本，完全是有效的信用证文件，受益人 完全应该按照它的规定履行自己的交货义务， 完全应该按照它的规定履行自己的交货义务，并有权凭符合 它要求的单据进行议付和付款请求， 它要求的单据进行议付和付款请求，而开证行则不能借口 以邮寄文本为准”而拒绝付款。 “以邮寄文本为准”而拒绝付款
案例2—信用证的修改 信用证的修改 案例
我向美出口一批货物， 我向美出口一批货物，国外来证将装船期定为 不得晚于 8 月 15 日。但 8 月 15 日前无船去 美，我立即直接与外商联系要求将装船期延至 9 月 15 日前装运，随后美商直接来电同意船 日前装运， 期与有效期都顺延一个月。 期与有效期都顺延一个月。 我方装船完毕于 9 月 10 日持全套单据向银行 办理议付，但银行称单证不符拒绝收单。 办理议付，但银行称单证不符拒绝收单。 问银行能否拒收单据、拒付货款？为什么？ 问银行能否拒收单据、拒付货款？为什么？
案例2分析 案例 分析
根据UCP600，不可撤销 L/C 非经所有当事人同 ， 根据 不得任意修改或撤销。由此可见， 意，不得任意修改或撤销。由此可见，如开证人 和受益人双方撇开开证行而对 L/C 之内容进行修 改显属无效，当然议付行拒绝议付。 改显属无效，当然议付行拒绝议付。 如受益人要求改证应先给申请人， 如受益人要求改证应先给申请人，申请人同意后 再由其给开证行， 再由其给开证行，而后开证行通知通知行向受益 人发出修改通知，至此这一修改方能生效。 人发出修改通知，至此这一修改方能生效。如开 证人需要修改 L/C，亦应先给开证行，然后由开 ，亦应先给开证行， 证行将修改内容通知通知行转受益人。 证行将修改内容通知通知行转受益人。如受益人 同意，则修改成立；如受益人不同意， 同意，则修改成立；如受益人不同意，则不能修 改。