《保险公司合规管理指引》

一、单项选择

1、（ A ）应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门。

A、合规管理部门

B、稽核部门

C、运营部门

D、团险部门

2、保险公司应当在每年（ A）前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。

A、4月30日

B、3月31日

C、2月28日

D、1月31日

3、保险公司（A）对公司的合规管理承担最终责任。

A、董事会

B、审计委员会

C、董事长

D、总经理

4、保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司总公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的（A ）和（）。

A、业务部门、财务部门

B、审计部门、财务部门

C、业务部门、审计部门。

5、保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（B ）日内向中国保监会报告并说明原因。

A、5

B、10

C、3

D、15

6、保险公司必须确保合规管理部门和合规岗位的（A ），并对其实行独立预算和考评。

A、独立性

B、权威性

C、监督性

D、合理性

7、合规管理部门和合规岗位应当独立于（A）、（）和（）部门。

A、业务部门、财务部门、内部审计部门

B、业务部门、财务部门

8、保险公司应当在每年( C )前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。

A、12月31日

B、3月30日

C、4月30日

9、保险公司董事会对合规报告的（ A）负责。

A、真实性

B、有效性

C、客观性

D、准确性

10保险公司的合规管理部门应当与（Ｂ）部门相分离，并接受内部审计部门定期的独立审计。

A、人事

B、内部审计

C、稽核

D、运营、

二、多项选择

1、《保险公司合规管理指引》所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合( ＡＢＣＤＥ )。

A、法律法规

B、监管机构规定

C、行业自律规则

D、公司内部管理制度E诚实守信的道德准则

2、保险公司董事会审计委员会履行的合规职责说法正确的是（ＡＢＣＤＥ）：

A、审核并向董事会提交公司年度合规报告；

B、定期审查公司半年度合规报告；

C、听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议；

D、公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

3、保险公司应当识别、评估和监测的合规风险，包括（ＡＢＣＤＥ）：

A、保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等；Ｂ、保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等；

C、保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为；

D、公司内部管理决策行为和规章制度执行行为；

E、其他可能引发合规风险的行为。

4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发（ＡＢＣＤ）的风险。

A、法律责任

B、监管处罚

C、财务损失

D、声誉损失

5、合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，至少应当包括的内容（ＡＢＣＤＥＦ）：

A、公司进行合规管理的目标和基本原则；

Ｂ公司倡导的合规文化；

C、董事会、高级管理人员的合规责任；

D、公司合规管理框架和报告路线；

E、合规管理部门的地位和职责；

F、公司识别和管理合规风险的主要程序。

6、保险公司应当建立有效的（A）和（Ｂ）制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各级管理人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违规事件管理人员的责任。

A、考核

B、问责

C、处罚Ｄ、稽核

7、公司年度合规报告应当包括的内容（ＡＢＣＤＥＦＧＨＩＪＫ）：

Ａ、合规管理状况概述；

B、合规政策的制订、评估和修订；

C、合规负责人和合规管理部门的情况；

D、公司内部管理制度和业务流程情况；

E、重要业务活动的合规情况；

F、合规评估和监测机制的运行；

G、面临的重大合规风险及应对措施；

H、重大违规事件及其处理；

I、合规培训情况;J、合规管理存在的问题和改进措施；Ｋ、其他

8、《保险公司合规管理指引》是根据（ＡＢＣ）等法律法规制订的。

A、《中华人民共和国公司法》Ｂ、《保险公司管理规定》Ｃ、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》Ｅ、《中华人民共和国保险法》

9、《保险公司合规管理指引》自( A )起施行。A、2008年1月1日B、2009年1月1日

C、2010年1月1日

D、2009年12月1日