关于外汇高风险国家或地区名单
2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案
2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。
(正确)2、代理开立个人银行结算账户时，银行应该严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
(正确)3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经过董事会或者高级管理层的批准。
(正确)4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应该退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
(正确)5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构不需要逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
(正确)6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低限度。
(错误，应该改为“反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在可接受的范围内。
”)7、金融机构应该根据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
(正确)8、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与经常居住地不一致，应登记客户的住所地。
(错误，应该改为“在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地与户籍地不一致，应登记客户的住所地。
”)9、如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即中止为客户办理业务。
(错误，应该改为“如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，金融机构应立即要求客户更新并重新提交有效证件。
”)10、在自然人客户身份识别中，如果客户的住所地信息与经常居住地不一致，可以登记客户的住所地。
中国人民银行、国家外汇管理局、对外贸易经济 合作部、国家税务
【发布单位】中国人民银行/国家外汇管理总局/对外贸易部/税务总局【发布文号】银发[2000]58号【发布日期】2000-02-17【生效日期】2000-04-01【失效日期】【所属类别】国家法律法规【文件来源】中国法院网中国人民银行、国家外汇管理局、对外贸易经济合作部、国家税务总局关于印发《出口收汇考核试行办法奖惩细则》的通知（银发〔2000〕58号）中国人民银行各分行、营业管理部；国家外汇管理局各分局、北京、重庆外汇管理部，大连、青岛、宁波、厦门、深圳分局；各省、自治区、直辖市及计划单列市外经贸委（厅、局）、国家税务局，各外贸中心，各有关总公司：为贯彻《出口收汇考核试行办法》中扶优限劣的精神，中国人民银行、国家外汇管理局、对外贸易经济合作部和国家税务总局联合制订了《出口收汇考核试行办法奖惩细则》，现印发给你们，请遵照执行。
请接到本通知后，立即转发人民银行各分支行，外汇局各分支局、各地外经贸部及各地国家税务局。
特此通知。
附件：出口收汇考核试行办法奖惩细则中国人民银行国家外汇管理局对外贸易经济合作部国家税务总局二000年二月十七日附件出口收汇考核试行办法奖惩细则第一条根据国家外汇管理局、对外贸易经济合作部发布的《出口收汇考核试行办法》的规定，为了扩大出口，扶优限劣，特制定本细则。
第二条本细则中所称出口收汇荣誉企业、出口收汇达标企业、出口收汇风险企业和出口收汇高风险企业系指按《出口收汇考核试行办法》中确定的标准，在年度考核评定时，根据出口收汇业绩对各出口企业评定的等级称号。
第三条为鼓励大型企业出口，凡年度出口额在2亿美元以上（由外经贸部提供详细名单）且出口收汇率达到85％、交单率达到80％的企业，视同出口收汇荣誉企业。
第四条对出口收汇荣誉企业，国家外汇管理局、对外贸易经济合作部给予通报表彰（登报），并通报海关、税务、银行。
第五条对出口收汇荣誉企业，对外贸易经济合作部在中央外贸发展基金、国际经济合作基金、援外合资合作项目基金等方面在同等条件下优先安排，并在其参加出口商品招标时给予适当优惠。
中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知
中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,国家外汇管理局•【公布日期】2021.01.19•【文号】银发〔2021〕16号•【施行日期】2021.02.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文中国人民银行国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知银发〔2021〕16号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，现印发给你们，请结合工作实际予以执行，并就有关事项通知如下。
一、中国人民银行及其分支机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责；国家外汇管理局及其分支机构结合工作职责做好配合工作。
二、银行业金融机构参照《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》规定，针对各项跨境业务制定全面、系统、规范的业务管理指引，并根据跨境业务管理要求及反洗钱和反恐怖融资相关规定，及时调整和修订，切实防范跨境业务洗钱和恐怖融资风险。
请中国人民银行分支机构将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业银行、外资银行及其他从事跨境业务的反洗钱义务机构。
附件：银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）中国人民银行国家外汇管理局2021年1月19日附件银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）第一章总则第一条[立法目的和依据]为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国外汇管理条例》《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等规定，制定本指引。
QDII法律法规
（六）满足本办法第六条条件的有关证明材料，至少应包括经营外汇业务的证明文件及复印件，经审 计的最近2年的财务报告和报表。
（七）中国银监会要求的其他文件。
（五）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
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主体资格——银行（银监会）
开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合下列要求： （一） 建立健全了有效的市场风险管理体系； （二） 内部控制制度比较完善； （三） 具有境外投资管理的能力和经验； （四） 理财业务活动在申请前一年内没有受到中国银监会的处罚； （五） 中国银监会要求的其他审慎条件。
• 基金管理公司：净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金（以下简称基金） 管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等 值外汇资产；
• 证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本 与净资产比例不低于70%；经营集合资产管理计划（以下简称集合计划）业务达1 年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
划、目标客户群定位、业务可行性分析及资源配置情况。 （三）内部控制与风险管理制度。内部控制制度和风险管理制度至少应包括：受托境外理财业务管理
制度；外汇投资或外汇交易管理制度；市场风险管理制度。 （四）开办受托境外理财业务人员和部门的情况介绍，包括从事境外投资专业人员简历。 （五）托管人有关材料和协议草案。托管协议草案应明确拟聘请托管人。由于管理程序、商务谈判等
信息来源：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
高风险国家及地区承保条件一览表
英文名称 Rwanda Romania Madagascar Maldives Malta Malawi Malaysia Mali Macedonia Marshall Islands Martinique Mayotte Mauritius Mauritania United States of America American Samoa Mongolia Montserrat People's Republic of Bangladesh Republic of Peru Federated States of Micronesia Union of Myanmar Republic of Moldova Kingdom of Morocco Principality of Monaco Republic of Mozambique United States of Mexico Republic of Namibia Republic of South Africa Antarctica South Georgia and South Sandwich Islands Republic of Nauru Kingdom of Nepal Republic of Nicaragua Republic of Niger Federal Republic of Nigeria Kingdom of Norway Norfolk Island Pitcairn Islands Group Portugal Japan Sweden Switzerland El Salvador
英文名称 Albania Algeria Afghanistan Argentina United Arab Emirates Aruba Oman Azerbaijan Egypt Ethiopia Ireland Estonia Andorra Angola Anguilla Antigua and Barbuda Austria Australia Macau Barbados Papua New Guinea Bahamas Pakistan Paraguay Palestine Bahrain Pa群岛(大洋洲) * 贝宁（非洲） 比利时 冰岛 波多黎各 波兰
电子商务模拟考试题(含参考答案)
电子商务模拟考试题（含参考答案）一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、出口信保融资业务适用的结算方式有（）。
A、汇款（ T|T）B、托收（ D|A、 D|P）C、信用证（ L|C）D、银行承兑汇票正确答案：ABC2、信用证开证行的权利和义务有（）。
A、按照开证申请书的要求及时准确地开出信用证B、确定信用证或修改的表面真实性C、要求申请人落实足额的付款保证D、在相符交单的前提下，承担第一性付款责任正确答案：ACD3、对于已处理完毕的汇出汇款业务，汇款人又提出对汇款内容进行修改的，汇出银行应当_________。
A、不予受理B、以加押的SWIFT报文对汇出汇款进行修改C、要求汇款人需提交汇款修改申请书，清楚列明修改原因及内容D、核对签章及汇款申请书，向汇款人收取修改费用正确答案：BCD4、关于国际结算中的票据，下列表述正确的是（）。
A、若约定由出票人本人付款，则是汇票B、若约定由出票人本人付款，则是本票C、若由另一人付款，则是本票D、国际结算中的票据一般可分为汇票、本票和支票正确答案：BD5、国别风险主要存在于___等经营活动。
A、农户贷款B、设立境外机构C、国际资本市场业务D、境外代理行往来正确答案：BCD6、以下属于国际业务系统（ITS系统）处理的业务范围的是_______。
A、本外币国际汇款(对私)B、本外币国际汇款(对公)C、国际贸易融资D、涉外保函正确答案：ABCD7、境外个人李先生年度结汇已经使用了47000美元额度，此次委托其妻子周女士至银行办理一笔金额为8000美元的结汇，根据《个人外汇管理办法实施细则》，银行必须审核的材料有_________。
A、有交易额的证明材料B、李先生的有效身份证件、周女士的有效身份证件C、近亲属证明D、李先生委托周女士办理该笔结汇业务的授权书正确答案：ABD8、关于农行已保兑信用证的撤证业务，以下说法正确的有_________。
A、开证行申请撤证，如果受益人同意撤证，应向农行书面确认并解除农行保兑责任，无需退回信用证正本及有关附件B、受益人申请撤证，应向农行提交撤证申请书，说明撤证原因并解除农行保兑责任，退回信用证正本及有关附件C、开证行申请撤证，如果受益人不同意撤证或不作任何表示，农行将有关情况通知开证行即可，信用证依然有效D、开证行申请撤证，农行应首先征求受益人的意见正确答案：BCD9、购汇客户能够在我行签约哪些期权产品_________。
电子商务试题库及参考答案
电子商务试题库及参考答案一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、SWIFT 银行识别代码的构成包括—A 、分行代码B 、银行代码C 、国家代码D 、方位代码正确答案：ABCD2、FATF 组织核心法律文件为,是目前反洗钱方面国际公认的权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲领和基本原则。
A 、《四十条建议》B 、《五十条建议》C 、《十条特别建议》D 、《九条特别建议》正确答案：AD3、以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有（）。
B 、简化企业手续、C 、加快结算速度、D 、规避汇率风险、正确答案：ABCD 4、贸易项下风险参与业务包括（）。
A 、风险出让业务B 、风险参与业务C 、委托代付业务D 、受托代付业务正确答案：AB5、只适用于海运及内河水运的贸易术语有（）。
A 、EXWB 、FOBC 、CFRD 、CIF正确答案：BCD6、根据《中国农业银行福费廷业务操作规程》（农银规章（2014）177号），总行国际金融部负责与（）签订福费廷业务总协议。
A 、一级分行辖内中资金融机构A 、 清晰业务核算、 便利运营管理 便利对外贸易提高资金效率降低经营成本B、中资金融机构（跨区域经营的一级分行核心客户）C、中资金融机构（总行级核心客户）D、外资金融机构正确答案：BCD7、跨境人民币资金集中运营主要包括oA、经常项下跨境人民币集中收付B、存贷通C、跨境双向人民币资金池D、应收账款池融资正确答案：AC8、办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括OA、交易货物品名B、承兑行信息C、单据币种和金额D、款项到期日正确答案：ABCD9、银行在为客户办理国际贸易融资业务的过程中面临的风险包括oA、操作风险B、信用风险C、国别风险D^市场风险正确答案：ABCD10、处理合规信息邮件查询是，对外提供和信息无需获得客户授权同意。
A、汇款信息B、交易背景信息C、单位客户注册信息D、单位客户受益所有人信息正确答案：AC11、SWIFT报文类别主要有（）等具体业务类别。
我国贸易外汇管理的基本框架精讲
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●进口付汇核销的概念。进口付汇核销制度始 于1994年8月1日，是指外汇局委托外汇指定银行， 以进口付汇核销单为主线对进口付汇、到货进行 监管核查的一种管理制度，这也是1994年我国外 汇管理体制改革的重要内容之一。
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二、进出口核销监管制度及业务 流程简介
（一）出口收汇核销监管制度及其业务流程 ●出口收汇核销的概念。 ●出口收汇核销的对象。 ●出口收汇核销的范围。 ●出口收汇核销管理原则。 ●出口收汇逾期未核销。 ●出口收汇核销分类管理。 ●出口收汇核销业务流程。
1、制作IC卡；2、单位备案登记；3、申领出口收 汇核销单；4、出口核销单的报关前备案；5、网上交 单； 6、出口收汇；7、办理核销。
(四)中国国家机关(含中国驻外使馆领馆)、团体、 部队。
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经常项目
1、货物； 2、服务（运输，旅游，通讯服务，建 筑服务，保险服务，金融服务，计算机和 信息服务，专有权利使用费和特许费，咨 询，广告、宣传，电影、音像，其他商业 服务，别处未提及的政府服务），共13项 ； 3、收益（职工报酬，投资收益）； 4、经常转移（各级政府和其他部门） 。
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二、企业数据库系统正式启用后，外汇账户管 理系统、进口付汇核销系统、外债统计监测系统 中的企业档案信息维护功能同时停止使用，统一 改用企业数据库系统进行维护，即通过维护共享 的企业基础档案库再将信息转发到各业务系统的 方式进行维护。企业档案信息维护采用首问负责 制，各部门一线业务操作员发现企业办理业务时 所提供的信息与企业档案库内的信息不一致时， 必须对基础档案信息进行修改；对新办理外汇业 务的企业，要严格按规定首先在企业数据库系统 内建立档案。
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关于外汇高风险国家或
地区名单
Company Document number：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998
高风险国家或地区名单
说明：
一、序号为1的国家银行禁止入账。
二、序号为2-6的国家银行入账时需提供资料{发票、合同、报关单（预收货
款时无报关单，需提供承诺书承诺3个月内提供，到期日无法提供报关单会影响后续的所有美元交易（相当于冻结账户），货款只能原路退回给汇款人（若又无法退回，资料又无法提供，严重影响银行对公司的信誉问题并可能销户）}。
尽量避开以上国家汇款，如必须通过以上国家汇款，资料上的信息必须与汇款人信息一致才能入账。
资料因未能按时提供或无法提供所造成的后果责任自负。