基金从业资格考试三科合一综合题库
基金从业人员考试题库
基金从业人员考试题库一、基础知识1. 什么是基金？基金是指由投资者共同出资组成的、专门进行投资活动的一种特殊的金融组织。
2. 基金的分类有哪些？基金可以根据不同的标准进行分类，主要包括股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等。
3. 简述开放式基金和封闭式基金的区别。
开放式基金是指基金份额可以在不限制时间内申购和赎回，投资者可以随时进出；封闭式基金是指基金在设立时规定了开放期限，投资者只能在开放期间申购和赎回。
二、投资管理1. 什么是投资组合？投资组合是指投资者将资金分配到不同的资产类别或不同的投资产品中，以实现资金的多元化配置和风险的分散。
2. 简述风险与收益的关系。
风险与收益通常呈正相关关系，即投资风险越高，预期收益也可能越高。
投资者在投资决策时需要权衡风险与收益的关系。
3. 什么是资产配置？资产配置是指投资者根据自身的风险偏好和投资目标，将资金按照一定的比例分配到不同的资产类别中，以达到风险控制和收益最大化的目标。
三、基金业务1. 什么是基金募集？基金募集是指基金公司向投资者公开募集资金的过程，通过销售基金份额融集资金以进行投资。
2. 简述基金份额的计算方法。
基金份额的计算方法通常是将基金资产净值除以基金的发行价格，得到基金的份额数。
3. 基金公司如何收取费用？基金公司通常通过管理费和销售服务费来收取费用，管理费是按照基金资产净值的一定比例收取，销售服务费是指在基金的申购和赎回过程中收取的一定比例的费用。
四、法律法规1. 请列举一些影响基金业务的法律法规。
《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《基金业务监督管理办法》等是影响基金业务的重要法律法规。
2. 基金从业人员需要遵守哪些职业道德规范？基金从业人员需要遵守职业操守、保守投资者权益、勤勉尽责等职业道德规范。
3. 投资者如何维护自身权益？投资者可以通过积极参与公司治理、了解基金的运作情况、依法维权等方式来维护自身权益。
五、风险管理1. 什么是市场风险？市场风险是指由于市场波动导致的投资价值损失，包括利率风险、汇率风险等。
2024基金从业资格考试题库
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
2023年基金从业资格证题库及答案(最新)
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()A.风险评估B.控制活动C.内部环境D.内部监督【答案】：A2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】：D3、信托型基金的参与主体不包括（）。
A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.有限合伙人【答案】：D4、基金募集需要的资料有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A5、关于清算的说法，错误的是（）。
A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行【答案】：C6、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A7、我国基金管理人的主要职责不包括（）。
A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】：D8、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。
A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】：A9、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。
A.固有财产B.清算财产C.基金财产D.债务财产【答案】：C10、我国目前仅允许（）股权投资基金。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案单选题（共100题）1、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的（）。
A.15%B.10%C.8%D.5%【答案】 B2、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）。
A.预期损失B.下行标准差C.风险价值D.最大回撤【答案】 A3、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。
A.为证券交易提供集中登记服务B.为证券交易提供存管服务C.为证券交易提供投资咨询服务D.为证券交易提供结算服务【答案】 C4、下列属于UCITS五号指令的改革计划的是（）。
A.完善处罚惩戒体系B.扩大可以投资的资产范围C.完善关于货币市场基金的规则D.提供托管人的护照【答案】 A5、以下属于非法人产品的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 B6、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。
A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则【答案】 C7、根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（）。
A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况【答案】 A8、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。
利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。
A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】 D9、（）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。
2023基金从业资格考试题库(附答案)
2023基金从业资格考试题库(附答案)1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?()A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门答案：A2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。
A.5B.4C.3D.2答案：C3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是()。
A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定C.买断式回购期间，交易双方可以换券D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回答案：A4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案：A5.招募说明书中最重要的信息是()。
A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征答案：C6.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.1B.2C.3D.4答案：D8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。
A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1 日之内确认答案：D9.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日，资金交割是在()日完成。
2023年基金从业资格证题库及一套答案
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。
A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】：D2、关于凸性说法不正确的是（）。
A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】：A3、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D4、下列属于基金销售机构的是（）。
A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】：D5、（）不采用托管人结算模式。
A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】：C6、当PMI大于()时，说明经济在发展，当PMI小于()时，说明经济在衰退。
A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】：C7、关于股权投资基金，说法正确的是（）A.主要投资于上市公司股票B.通常具有低风险,高预期收益的特点C.在我国只能非公开募集D.投资期限较短【答案】：C8、(2017年)下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D9、合规独立性中，最重要的是（）。
A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】：A10、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是()。
2023年基金从业资格考试真题附答案解析
2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。
B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。
C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。
D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。
答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。
2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。
B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。
C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。
D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。
答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。
3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。
B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。
C. 基金持有人不能赎回基金份额。
D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。
答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。
4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。
B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。
C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。
D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。
答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。
5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。
B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。
C. 证券公司主要经营风险投资业务。
D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。
2024年基金从业资格考试题库
( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券
B.固定利率债券
C.公债
D.国债
参考答案：A
资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末
B.会计季末
C.半年末
D.会计年末
参考答案：A
股票投资组合构建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
参考答案：D
与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润
B.基金获得的赔偿款
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
参考答案：B
投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.形而上学
参考答案：A
( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。
A.可回售债券
B.可转换债券
C.可赎回债券
D.资产证券化
参考答案：D
( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
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基金从业资格考试三科合一综合题库
2020年基金从业资格考试（三科合一）题库【历年真题＋章节题库】
目录
•第一部分历年真题
•【基金法律法规、职业道德与业务规范】
•2019年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选及详解
•2018年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选及详解
•2017年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选及详解
•2016年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选及详解
•2015年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选及详解
•【证券投资基金基础知识】
•2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题精选及详解
•2018年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题精选及详解
•2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题精选及详解
•2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题精选及详解
•2015年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题精选及详解
•【私募股权投资基金基础知识】
•2019年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》真题精选及详解
•2018年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》真题精选及详解
•2017年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》真题精选及详解
•2016年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》真题精选及详解
•第二部分章节题库
•【基金法律法规、职业道德与业务规范】
•第一章金融市场、资产管理与投资基金
•第二章证券投资基金概述
•第三章基金的类型
•第四章证券投资基金的监管
•第五章基金职业道德
•第六章基金的募集、交易与登记
•第七章基金的信息披露
•第八章基金客户和销售机构
•第九章基金销售行为规范及信息管理•第十章基金客户服务
•第十一章基金管理人公司治理和风险管理•第十二章基金管理人的内部控制
•第十三章基金管理人的合规管理
•【证券投资基金基础知识】
•第一章投资管理基础
•第二章权益投资
•第三章固定收益投资
•第四章衍生工具
•第五章另类投资
•第六章投资管理流程与投资者需求
•第七章投资组合管理
•第八章投资交易管理
•第九章投资风险管理
•第十章基金业绩评价
•第十一章基金的投资交易与结算
•第十二章基金的估值、费用与会计核算
•第十三章基金的利润分配与税收
•第十四章基金国际化的发展概况
•【私募股权投资基金基础知识】
•第一章股权投资基金概述
•第二章股权投资基金参与主体
•第三章股权投资基金分类
•第四章股权投资基金的募集与设立
•第五章股权投资基金的投资
•第六章股权投资基金的投资后管理
•第七章股权投资基金的项目退出
•第八章股权投资基金的内部管理
•第九章股权投资基金的政府管理
•第十章股权投资基金的行业自律
•
内容简介
本题库是基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》《证券投资基金基础知识》《私募股权投资基金基础知识》三个科目的题库，包括历年真题和章节题库两个部分。
具体如下：
第一部分为历年真题。
由于基金从业资格考试实行计算机考试，且真题从不对外公布，因此很难获得完整版的真题，本部分我们精选部分考试真题，考生可据此把握考点，知晓考试难易程度。
第二部分为章节题库。
按照大纲的章节编排。
所选习题覆盖大纲要求的重要考点，大部分题目提供详细的解析，方便考生备考。