金融市场第六章证券投资基金市场习题及答案
证券从业资格金融市场基础知识第六章 证券投资基金第一节 证券投资基金概述
证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。
Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。
2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。
A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。
3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
证券投资基金基础知识考试试题及答案
证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1.关于方差，以下说法错误的是()。
[单选题] *A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度B方差又叫标准差(正确答案)C)数据分布越散乱，该数据的方差越大D)方差表明了数据分布的离散程度2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。
[单选题] *A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率B)降低市场参与者流动性需求C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)D)降低市场参与者结算成本和相关风险3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。
[单选题]*A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任(正确答案)4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。
[单选题] *A)提供资金结算服务B)提供集中登记服务C)提供证券存管服务D)提供投资咨询服务(正确答案)5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。
[单选题] *A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。
[单选题] *A)汇率风险B)购买力风险C)经济周期性波动风险(正确答案)D)利率风险7.关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。
06证券投资学习题及答案
2015证券投资学练习题—严浩2015-11-8一、单选题（一）１、证券按其性质不同，可以分为（）。
Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货券Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有券２、广义的有价证券包括（）货币证券和资本证券。
Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券３、有价证券是（）的一种形式。
Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。
Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。
此收益的最终源泉是（）。
Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。
所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。
Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性（二）１、债券是由（）出具的。
Ａ.徐文婷Ｂ.庄弈棋Ｃ.债务人Ｄ.陈志敏２、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。
Ａ.债权Ｂ.资产所有权Ｃ.财产支配权Ｄ.资金使用权３、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。
Ａ.性质Ｂ.对象Ｃ.目的Ｄ.主体４、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）Ａ.贴现债券Ｂ.复利债券Ｃ.单利债券Ｄ.累进利率债券５、贴现债券的发行属于（）。
Ａ.平价方式Ｂ.溢价方式Ｃ.折价方式Ｄ.都不是６、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）Ａ.券面形态Ｂ.发行方式Ｃ.流通方式Ｄ.偿还方式７、公债不是（）。
Ａ.有价证券Ｂ.虚拟资本Ｃ.筹资手段Ｄ.所有权凭证８、安全性最高的有价证券是（）。
Ａ.股票Ｂ.国债Ｃ.公司债券Ｄ.金融债券９、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。
Ａ.信用公司债Ｂ.承保公司债Ｃ.参与公司债Ｄ.收益公司债１０、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。
证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析
1.【答案】D 2.【答案】A 3.【答案】B 4.【答案】C 5.【答案】B 【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。 6.【答案】D 【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也 就是场内进行。 7.【答案】B 8.【答案】A 9.【答案】B
C.0.3% D.0.5% 38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转 让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所 得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规 定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④ 40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报 主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。 A.3 B.5 C.7 D.10 41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）披露一次更新的招募 说明书。 A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 42.以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币 ③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人 ④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人 A.①③ B.①④ C.②③
证券投资基金试题及答案
2012证券考试《投资基金》模拟试题及答案（一）一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分)以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。
1.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。
A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有( )。
A.严格监管，信息XXB.集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理D.利益共享，风险共担3.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为( )。
A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的( )。
A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由( )。
A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。
A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.( )在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。
A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有( )。
A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11.证券投资基金在美国被称为( )。
06.【题库】《金融市场基础知识》第六章
第六章证券投资基金第一节证券投资基基金概述1、[选择题]( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A. 主动型基金B. 被动型基金C. 债券基金D. 货币市场基金正确答案：B被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。
指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
2、[选择题]下列关于私募基金的说法，错误的是（）。
A.投资金额要求较高B.可以进行公开的发售和宣传C.风险较高D.运作灵活参考答案：B图文解析：私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
投资金额要求高，风险较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。
故选B。
3、[选择题]货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在( )年以内。
A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：A货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
4、[组合型选择题]特殊类型基金包括（）。
Ⅰ.QDII基金Ⅱ.上市开放式基金Ⅲ.分级基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D图文解析：特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。
5、[组合型选择题]下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。
Ⅰ.共同基金Ⅱ.证券投资信托基金Ⅲ.单位信托基金Ⅳ.天使基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B图文解析：证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
金融市场基础知识第六章-证券投资基金
第二节 证券投资基金概述
考点1 我国证券投资基金的运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专 业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。 从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场 营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(4)基金份额的交易价格计算标准不同。
(5)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开方式基金一般在每个交 易日连续公布。
(6)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时
考点5 交易所交易基金(ETF)与上市开放式基金( LOF)的区别
第三节基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金 的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
考点2 开放式基金认购费用与认购份额的计算
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的计算公
考点2 基金与股票债券的区别
区别 所反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同
投资收益与风险水平不同
具体内容 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而 基金反映的则是信托关系 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域， 而基金是间接人投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具 通常情况下，股票价格的波动性较大,是一种高风险高收益的 投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动 性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的 投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来 说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
《金融市场》单选题复习题
第一章金融市场概论1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。
A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括( )。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在( )方面。
A。
资源的配置 8．财富的再分配C．信息的再分配 D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。
A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得5．一般来说，( )不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况 D．金融工具本身的设计6．金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．交割方式 D．交易对象8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。
A．交易范围 B．交割方式 C．交易和定价方式 D．交易对象9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。
A．交易范围 B．交易方式和次数 C．定价方式 D．交易对象 10．( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定11．( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场答案：1．D 2．B 3．C 4．D 5．B 6．D 7．B 8．A第二章金融市场的参与者1．( )是金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场D．黄金市场3．( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
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1目前，我国的基金托管人一般是（）
（5.0分）
A、央行
B、商业银行
C、保险公司
D、证券公司
正确答案：B
2基金交易价格的涨跌幅限制是（）
（5.0分）
A、5%
B、10%
C、2%
D、6%
正确答案：B
答案解析：沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。
故本题选B。
3我国封闭式基金买卖委托数量的一手是指（）基金单位
（5.0分）
A、20
B、80
C、100
D、10
正确答案：C
答案解析：每次申报和成交的交易数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍，数量不足一手的证券称为零股。
我国上海、深圳证券交易所规定A股、B股、基金单位为每100股或100基金单位为一手（沪B为1000股的数倍），债券（含国债、企业债券、国债回购）以100元面值为一张，10张即1000元面值为一手；零股可一次卖出，但不得买入。
4证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（）
（5.0分）
A、发起人、管理人和投资人
B、管理人、托管人和投资人
C、托管人、发起人和投资人
D、受益人、管理人和投资人
正确答案：B
答案解析：证券投资基金的三个主要当事人包括基金投资人(又称之为基金份额持有人)、基金管理人和基金托管人，他们是依据信托关系而运作的。
故选B。
5根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。
（5.0分）
A、60%以上的基金资产投资于股票
B、55%以上的基金资产投资于股票
C、30%以上的基金资产投资于股票
D、50%以上的基金资产投资于股票
正确答案：A
答案解析：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
二.多选题（共5题,50.0分）
1基金收益由以下几部分构成（）
（10.0分）
A、利息收入
B、股息收入
C、资本利得
D、分配收入
正确答案：ABC
2按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。
（10.0分）
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、私募基金
D、公募基金
正确答案：AB
3以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。
10.0分）
A、封闭式基金一般有固定的存续期限
B、开放式基金一般没有固定的存续期限
C、封闭式基金投资人少
D、开放式基金投资人多
正确答案：AB
4以下是基金份额持有人依法应享有的权利有( )
（10.0分）
A、分享基金财产收益
B、资产管理权
C、参与分配清算后的剩余基金财产
D、资产保管权
正确答案：AC
答案解析：基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（八）基金合同约定的其他权利。
5基金托管人的职责主要体现在( )等方面。
（10.0分）
A、基金资产保管
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、监督基金管理人在基金投资中的各项资产活动
D、募集基金
正确答案：ABC
答案解析：基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相关职责的当事人。
基金托管人具有四项职责：1．资产保管，即度基金托管人应为基金资产设立独立的账户，按照规定开设资金账户和证券账户，保证基金的全部资产安全完整。
2．资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。
3．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。
4．投资运作监督，即监督基金管理人的行为是否符合法律法规回及基金合同的规定。
基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管规模与其托管费收人成正比。
三.判断题（共5题,25.0分）
1基金是一种集合投资证券
（5.0分）
正确答案：√
2投资于基金一定比投资于股票收益高
（5.0分）
正确答案：×
3只要有足够资金的法人都可以做基金管理人
（5.0分）
正确答案：×
4证券投资基金的管理者是基金的实际所有者
（5.0分）
正确答案：×
5契约型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。
（5.0分）
正确答案：×
答案解析：公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司股东，可以参加股东大会行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。