担保有限公司公司章程

限公司章程未建立本公司运行机制，确立和规范公司的组织和行为准则，保障公司的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》，修订本章程。

第一章总则第一条：公司名称为…………第二条：公司住所为…………第三条：公司的营业期限暂定为10年，从《企业法人营业执照》签发之日起计算。

第四条：公司享有股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，承担民事责任，自主经营，自负盈亏。

公司的合法权益受法律保护，不受侵犯。

第五条：公司股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任。

第六条：公司实行权责分明、科学管理、激励与约束相结合的内部管理机制，坚持以提高员工素质、健全规章制度，塑造公司形象作为重点，不断探索和完善适合高风险行业特征的内控机制和管理模式，夯实基础，加快发展。

第七条：公司董事、监事、经理执行公司职务时，违反法律法规和公司规章制度的规定，给公司造成损失的，应当承担相应的经济赔偿责任。

第八条：本章程对公司、股东、监事、经理具有约束力，是规范本公司的组织和行为、公司与股东、股东与股东之间权利与义务的法律文件。

第二章经营范围第九条：公司经营范围：融资担保、交易担保、信用担保、特殊担保；第三章注册资本及股东登记第十条：本公司注册资本为人民币叁仟壹佰万元整。

第十一条：本公司股东名称、出资额，登记如下：以上股东的出资，已经法定验资机构验资。

第十二条：本公司出资证明书应载明下列事项：公司名称、公司登记日期、公司注册资本、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期、出资说明书的编号和核发日期。

第十三条：公司备置股东名册。

股东名册记载下列事项：（一）股东的姓名或名称及住所；（二）股东的出资额；（三）出资证明书的编号和核发日期。

第四章股东的权利和义务第十四条：股东享有下列权利：（一）股东按出资比例享有所有者的资产受益、重大决策和选择管理者的权利；（二）股东有权出席或委托代理人出席股东会议，并按出资比例行使表决权；（三）股东有权选举公司的董事、监事，同时享有被选举权；（四）股东有权查阅公司股东会议记录和公司财务会计报表；（五）股东有权依法转让、质押、继承或赠与其全部出资或部分出资；（六）公司新增资本时，股东有优先认缴出资的权利；（七）股东有权按照出资比例分取红利和公司终止后的剩余财产；（八）公司有违反法律法规、侵犯股东合法权益的行为，股东有权向法院提起诉讼；（九）法律法规及公司章程所赋予的其他权利。

第十五条：股东应承担的义务：（一）遵守公司章程，执行股东会议决定；（二）按时足额缴纳所认缴的出资额；（三）公司登记后不得抽回出资；（四）按出资额承担风险责任；（五）维护公司利益，反对和抵制有损公司利益的行为；（六）法律法规及公司章程规定应当承担的其他义务。

第十六条：股东依法可以转让其全部出资或部分出资。

（一）股东之间可相互转让其全部出资或部分出资；（二）股东向股东以外的人转让出资时，必须经全体股东过半数同意；不同意转让的股东应该购买该转让的出资，如果不购买该转让的出资，则视为同意转让；（三）经股东同意转让的出资，在同等条件下，其他股东对该出资有优先购买权；（四）股东依法转让其出资后，由公司将受让人的姓名或者名称、住所、以及受让的出资额记载于股东名册。

第十七条：股东以其股权办理质押的、到期不能清偿债务，可依约将其股权转让给质权人。

质押合同自股份出质记载于公司股东名册之日起生效。

第十八条：公司试行会员制，互助式担保，鼓励企业和自然人投股，公司可以为他们提供融资担保服务，但必须另行落实合法有效、安全可靠的反担保措施。

其试行办法由董事会提出、股东会审议通过后实施。

第五章股东会第十九条：股东会由全体股东组成，股东会是公司的最高权力机构。

股东会行使下列权利：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；（三）选举和更换监事，决定有关监事的报酬事项；（四）审议批准董事会的报告；（五）审议批准监事会的报告；（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决策方案；（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（八）对公司增加或减少注册资金做出决议；（九）对发行公司债券做出决议；（十）对股东向股东以外的人转让出资做出决议；（十一）对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议；（十二）修改公司章程；（十三）审议法律法规和公司章程规定应由股东会决定的其他事项。

第二十条：股东会议分为股东年会和股东会临时会议。

（一）股东会年会每年召开一次，一般在会计年度终了后三个月内召开，召开股东会年会应提前15天通知全体股东；（二）股东会临时会议，代表四分之一以上表决权的股东、三分之一以上的董事或者监事会可以提议召开临时股东会。

召开股东会临时会议至少应提前10天通知全体股东。

第二十一条：股东会议由董事会召集，董事长主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的其他副董事长或董事代为主持。

第二十二条：股东可以亲自出席股东会议，也可以委托代理人出席股东会议，代理人应当向公司提交股东签署的授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

第二十三条：股东会议由股东按照出资比例行使表决权。

第二十四条：股东会决议分为普通决议和特别决议两种：（一）普通决议，应有代表公司股份总数二分之一以上的股东出席会议，并经代表二分之一以上表决权的股东通过；（二）特别决议，应有代表公司股份总数三分之二以上的股东出席会议，并经代表三分之二以上表决权的股东通过；（三）下列事项应由股东会特别决议通过：公司增加或减少注册资本；公司合并、分立、解散和清算；修改公司章程。

第二十五条：股东会应当对所议事项的决定做出会议记录，出席会议的股东和记录员应当在会议记录上签名，股东会议记录作为本公司的重要档案保存，保存期为永久。

第六章董事会第二十六条：董事会是公司股东会的执行机构，对股东会负责，董事由股东会选举产生，每届任期三年，任期届满可连任。

董事在任期届满以前，股东会不得无故解除其职务。

第二十七条：公司董事会由5名董事组成。

董事会行使下列职权；（一）负责召集股东会，并向股东会报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度预算方案，决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或减少注册资本，发行债券的方案；（七）拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）聘任或解聘公司总经理。

根据总经理提名，聘任或解聘公司副总经理、财务负责人，并决定其薪酬事项；（十）制定公司的基本管理制度及风险管理战略；（十一）拟定公司章程修改方案；（十二）法律法规和公司章程以及股东会授予的其他职权。

第二十八条：董事会设董事长1人、副董事长1人，董事长、副董事长由股东会选举产生。

第二十九条：董事长为公司法定代表人，负责董事会的日常工作。

董事长因故不能履行职权时，由董事长指定其他副董事长或董事代行其职权。

第三十条：董事会定期会议分为定期会议和临时会议。

（一）董事会定期会议每年至少召开两次，会议通知应提前10天通知全体董事；（二）董事长认为必要时或三分之一以上董事联名提议时，应召开董事会临时会议，董事会临时会议至少应提前5天通知全体董事。

第三十一条：董事会会议应有董事本人出席，董事因故不能出席时，可以书面委托其他董事代为表决，委托书中应载明授权范围。

第三十二条：董事会会议应有二分之一的董事出席方可举行，董事会作出决议，必须进过全体董事的过半数通过。

当赞成票和反对票相等时，董事长有最终裁决权。

第三十三条：董事会有重大意见分歧，应及时提交股东会议决定。

第三十四条：董事应对公司及全体股东履行诚信、勤勉、尽职的义务: （一）依照法律法规和公司章程的规定开展经营活动；（二）执行股东会决议，维护公司和全体股东的最大利益；（三）亲自行使本公司的管理处置权。

未经法律法规和公司章程允许，不得将其管理处置权转授他人行使；（四）保守公司的商业秘密；（五）接受监事会的合法监督和合理建议。

第三十五条：董事对董事会形成的决议和会议纪要承担责任。

董事会决议违反法律法规或者公司章程的规定，致使公司遭受损失的，参与决议的董事对公司负有相应的赔偿责任，但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。

第三十六条：董事会应当对会议所议事项的决定做出会议记录，出席会议的董事和记录员应在会议记录上签名。

董事会会议记录作为公司重要档案保存，保存期为永久。

第三十七条：公司设总经理，由董事会聘任或解聘。

总经理对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（三）拟订公司的内部管理机构设置方案；（四）拟议公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或解聘公司副总经理、财务负责人；（七）聘任或解除由董事会聘任或解聘以外的负责管理人员；（八）公司章程和董事会授予的其他职权。

总经理列席董事会会议。

第七章监事会第三十八条：监事会是公司的监察机构，对股东会负责。

监事由股东选举产生，每届任期三年，任期届满可连选连任。

董事、经理及财务负责人不得兼任监事。

第三十九条：公司监事会由3名监事组成。

监事会行使下列职权：（一）监督公司董事、经理有无违反法律规范和公司章程的行为；（二）检查公司董事、经理执行股东会决议的情况；（三）检查公司财务，查阅账簿和其他会计资料；（四）发现公司经营管理人员有损害公司利益的行为时，有权要求董事长和总经理予以制止和纠正；（五）提议召开临时股东会议；（六）公司章程规定的其他职权。

监事列席董事会会议第四十条：监事会设监事长1人，由股东会选举产生。

监事长负责监事会的日常工作。

第四十一条：监事会会议应由监事本人出席，监事因故不能出席时，可书面委托其他监事代为表决，委托书中应载明授权范围。

第四十二条：监事会每年至少召开一次会议，会议通知应提前10天通知全体监事；第四十三条：监事会会议应有二分之一以上的监事出席方可举行，监事会作出决议，必须经过全体监事的半数通过。

当赞成票和反对票相等时，监事长有最终裁决权。

第四十四条：监事会应有会议记录，出席会议的监事和记录人应在会议记录上签名，以示负责。

监事会会议记录作为公司的重要档案保存，保存期为永久。

第八章风险控制与防范第四十五条：公司坚持：“安全性、流动性、效益性”的原则，贯彻“安全第一、稳中求进”的经营方针。

风险控制和防范是本公司的生命线，必须放在各项工作的首位。

第四十六条：公司的担保资金采取托管的形式，委托监管为权属有人为本公司。

第四十七条：公司担保资金的来源：（一）本公司的净资产；（二）本公司积累的风险准备金；（三）员工缴纳和客户缴存的风险保证金；（四）政府及社会团体的扶持资金。